SPIS TRECI

SEKCJA A INFORMACJE OGLNE O WNIOSKODAWCY ................................................................ 3 A-1 Dane wnioskodawcy ................................................................................................................................. 3 A-2 Charakterystyka dziaalnoci przedsibiorstwa .................................................................................... 3 A-3 Dodatkowe informacje i referencje ......................................................................................................... 4 A-4 Dane autora planu przedsiwzicia ....................................................................................................... 4 SEKCJA B PLAN MARKETINGOWY ...................................................................................................... 5 B-1 Produkt / usuga......................................................................................................................................... 5 B-2 Rynek .......................................................................................................................................................... 7 B-3 Konkurencja na rynku ............................................................................................................................... 8 B-4 Dystrybucja i promocja ............................................................................................................................. 9 B-5 Cena .......................................................................................................................................................... 10 B-6 Prognoza sprzeday ............................................................................................................................... 11 B-7 Przychody................................................................................................................................................. 12 SEKCJA C ZATRUDNIENIE I PERSONEL ........................................................................................... 13 C-1 Personel wnioskodawcy......................................................................................................................... 13 C-2 Kadra kierownicza................................................................................................................................... 13 SEKCJA D PLANOWANA INWESTYCJA ............................................................................................ 15 D-1 Opis planowanej inwestycji.................................................................................................................... 15 D-2 Aktualne zdolnoci wytwrcze .............................................................................................................. 20 D-3 Informacja o planowanej inwestycji ...................................................................................................... 21 SEKCJA E SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA ................................................................... 23 E-1 Uproszczony bilans................................................................................................................................. 23 E-2 Rachunek zyskw i strat ........................................................................................................................ 24 E-3 Prognoza przepyww gotwkowych ................................................................................................... 25

SEKCJA A INFORMACJE OGLNE O WNIOSKODAWCY

A-1 Dane wnioskodawcy
Prosz o podanie nastpujcych danych dotyczcych wnioskodawcy 1. Pena nazwa przedsibiorcy DECOR Wojciech Kowalski ul. Radomska 12 2. Adres, siedziba firmy 26 600, Lublin 3. Lokalizacja dziaalnoci przedsibiorstwa prosz o ul. Radomska 12 podanie miejsca wykonywania dziaalnoci wraz z 26 600, Lublin oddziaami Jan Kowalski Dyrektor handlowy 4. Osoba uprawiona do kontaktu w sprawach tel. 48 - 36 20 229 dotyczcych wniosku e- mail: jkowalski@decor.pl

A-2 Charakterystyka dziaalnoci przedsibiorstwa

Prosz zaprezentowa w skrcie przedsibiorstwo, zakres dziaalnoci, rodzaj wytwarzanych produktw/ wiadczonych usug. Prosz okreli charakter jego wasnoci i poda informacj o ewentualnych udziaowcach przedsibiorstwa. 1. Data rozpoczcia dziaalnoci 01.01.2004 Jedynym wacicielem firmy jest Wojciech Kowalski. 2. Udziaowcy Decor funkcjonuje jako osoba fizyczna prowadzca dziaalno gospodarcz. Przedsibiorstwo rozpoczo dziaalno gospodarcz 1 stycznia 2004 roku . Na samym pocztku firma zajmowao si wycznie projektowaniem lokali uytkowych takich jak, salony sprzeday, kancelarii prawniczych, biur oraz stacji benzynowych. Po 6 miesicach funkcjonowania, obserwacji oraz analizy rynku, zauwaono potrzeb rozszerzenia prowadzonej dziaalnoci o sprzeda materiaw wykoczeniowych i budowlanych niezbdnych przy budowie i remontach. Od tego momentu zaczto sukcesywnie do oferty przedsibiorstwa wprowadza asortyment wykoczeniowy (np. glazura, terakota, wykadziny, artykuy malarskie). Ze wzgldu na bardzo szeroki zakres prac budowlanych w momencie kompleksowej realizacji zamwienia (projekt + budowa) przedsibiorstwo wsppracuje z kilkoma staymi Partnerami wiadczcymi takie usugi jak: monta kominkw, monta instalacji grzewczej oraz brukarstwo. Takie rozwizanie doprowadzio do stworzenia bardzo kompleksowej usugi, zaczynajc od projektu 3. Przedmiot i zakres dziaalnoci budynku, a po jego realizacj pod klucz. Podsumowujc: zakres dziaalnoci przedsibiorstwa moemy podzieli na cztery gwne kategorie: 1) 2) 3) 4) Projektowanie domw, mieszka itp.; Nadzr autorski nad realizacj inwestycji; Kompleksowa realizacja budowy; Sprzeda materiaw budowlanych oraz artykuw wykoczeniowych;

Jednoczenie naley podkreli, e w chwili obecnej usugi wiadczone s tylko na terenie miasta Lublina i jego okolic. Wynika to bezporednio z charakteru firmy oraz jego zasobw. Dodatkowo system pracy w przedsibiorstwie jest mao efektywny i kosztochonny. Realizacja projektu ma midzy innymi przyczyni si do zmiany sposobu pracy (nowe funkcjonalnoci serwera) oraz wzmocnienia poprawy dziaa marketingowych przedsibiorstwa (nowa strona Internetowa).

A-3 Dodatkowe informacje i referencje

W toku oceny wniosku, by moe zaistnieje potrzeba zgromadzenia dodatkowych bd sprawdzenia pod anych informacji (zawsze z zapewnieniem poufnoci informacji). Prosz wskaza jedn lub dwie osoby (np. dostawca, odbiorca, pracownik administracji lokalnej), z ktrymi bdziemy mogli si w tym celu skontaktowa. Osoba 1 Osoba 2 1. Imi i nazwisko Elbieta Koch Adam Klich 26 600 Lublin 26-600 Lublin 2. Adres ul. Dziwna 4 ul. Normalna 5 Skad materiaw 3. Miejsce zatrudnienia Wnioskodawca budowlanych 4. Zajmowane stanowisko Kasjerka Sprzedawca 5. Numer telefonu / telefaksu (48) 36 20 229 (48) 36 21 300

A-4 Dane autora planu przedsiwzicia

Jeli niniejszy dokument zosta przygotowany samodzielnie, to tabel naley pozostawi nie wypenion. Jeli natomiast korzystano z pomocy innej osoby (innych osb) lub firmy, naley poda jej (ich) dane. 1. Nazwisko i imi autora 2. Nazwa firmy 3. Adres 4. Numer telefonu kontaktowego telefaksu -

SEKCJA B PLAN MARKETINGOWY

B-1 Produkt / usuga
Prosz napisa czy inwestycja wspierana ze rodkw ZPORR bdzie wizaa si z rozpoczciem nowej dziaalnoci gospodarczej, czy te oznacza bdzie rozwj ju prowadzonej dziaalnoci np. poprzez wprowadzenie na rynek nowego produktu/ usugi lub zwikszenie poday ju produkowanych produktw/ usug? Prosz opisa swj produkt/ usug). Pokaza w jaki sposb rni si on od produktw konkurencji i na czym polega jego przewaga?

Celem gwnym prezentowanego projektu jest wzrost konkurencyjnoci firmy DECOR poprzez zwikszenie zakresu dziaalnoci handlowo-usugowej, popraw marketingu oraz poszerzenie rynku. Osignicie tych celw bdzie moliwe dziki osigniciu celw szczegowych jakimi s: zakup nowoczesnego sprztu i oprogramowania, w tym mobilnego sprztu komputerowego (2 laptopy) oraz przygotowaniu strony internetowej firmy z funkcjonalnoci sklepu internetowego. Realizacja projektu pozwoli firmie rozszerzy swoj dziaalno z rynku regionalnego na oglnopolski (zamwienia z caej Polski). Jednoczenie zostanie przygotowana akcja marketingowa majca na celu promocj nowej strony (link sponsorowany, bannery reklamowe, pozycjonowanie w wyszukiwarkach, reklamy w prasie branowej). Profil dziaalnoci firmy obejmuje z jednej strony usugi projektowania lokali uytkowych takich jak przychodni lekarskich, kancelarii prawniczych, salonw sprzeday dla najwikszych firm brany IT oraz domw jednorodzinnych, z drugiej za sprzeda materiaw wykoczeniowych oraz budowlanych niezbdnych podczas budowy oraz remontu. Naley podkreli, e firma DECOR specjalizuje si w projektowaniu lokali uytkowych. Jednoczenie wartym podkrelenia jest , e obie te dziaalnoci stanowi jedn cao. Z jednej strony 2. Prosz opisa krtko przedsibiorstwo wiadczy usugi projektowania, z drugiej oferuje na dotychczasowe produkty i usugi miejscu moliwo zamwienia materiaw niezbdnych do realizacji projektu. Asortyment materiaw wykoczeniowych w chwili obecnej obejmuje wikszo niezbdnych wykorzystywanych podczas budowy. Aktualnie w ofercie firmy dostpnych jest kilkaset pozycji . W tej chwili przedsibiorstwo skoncentrowane jest na poszerzaniu asortymentu o meble artystyczne. Taka strategia dziaania doprowadzia do powstania bardzo konkurencyjnej oferty, ktra z atwoci moe by implementowana na rynku oglnopolskim. Gwnym celem realizacji projektu jest rozwizanie podstawowych problemw zdefiniowanych przez Decor, w wyniku przeprowadzonej analizy zasobw przedsibiorstwa. Pierwszym z nich jest poprawa przepywu informacji wewntrz firmy oraz wzrost produktywnoci opartej na lepszym wykorzystaniu zasobw firmy. Zakup serwera przeoy si na popraw efektywnoci pracy, lepsze zarzdzanie czasem pracy co tym samym wpynie na skrcenie czasu obsugi klienta oraz skrcenie czasu przygotowywania ofert handlowych. Ponadto funkcje serwera stwarzaj moliwo gromadzenia i udostpniania zasobw do wsplnego wykorzystania. Z pomoc serwera i jego oprogramowania, atwiej jest kontrolowa tworzenie i przechowywanie, a take udostpnianie wanych danych handlowych. Dziki temu oraz powizaniu wsplnych baz dokumentw z Intranetem, mona atwiej i szybciej uzgadnia treci kolejnych wersji dokumentw elektronicznych wewntrz firmy jak i we wsppracy z klientami i partnerami. Dodatkowym celem projektu jest 3. Prosz opisa nowe produkty i wzrost konkurencyjnoci firmy DECOR poprzez zwikszenie zakresu dziaalnoci handlowo-usugowej z rynku regionalnego na oglnopolski. usugi oraz okreli dla nich rynek Bdzie to moliwe dziki budowie nowej strony Internetowej, poprzez ktr bdzie istniaa moliwo zamawiania towarw przez klientw z caej Polski. Ponadto realizacja projektu umoliwi beneficjentowi wiadczenie na terenie Polski kompleksowej usugi, od projektu budynku do jego wykoczenia. Ze wzgldu na fakt, i zakupy przez Internet staj si coraz bardziej powszechne i podane, wprowadzenie tej usugi wydaje si by koniecznym rozwizaniem, majcym wpyw na dalszy rozwj firmy. Docelow grup klientw dla tego typu usug moemy podzieli na dwie kategorie. Z jednej strony s to osoby prywatne, ktre zamierzaj wybudowa dom lub osoby, ktre kupiy mieszkanie i chc je wewntrz zaprojektowa. Do drugiej kategorii nale przedsibiorstwa takie jak: kancelarie prawnicze, przychodnie lekarskie czy salony sprzeday telefonw komrkowych itp. Rozpatrujc realizacj projektu przez pryzmat nowych produktw naley zwrci rwnie uwag na fakt, i beneficjent planuje w duszym okresie

wprowadzenie nowego oprogramowania do projektowania wntrz, ktre aktualnie nie jest obecne na rynku polskim. Bez powikszenia obszaru dziaania oraz wzmocnienia dziaa marketingowych realizacja takich dziaa nie bdzie moliwa. Czynniki wyrniajce usugi firmy DECOR zostay podzie lone zgodnie z obszarem dziaania przedsibiorstwa, czyli 1) Wojewdztwo Lubelskie 2) Lublin. Wojewdztwo Lubelskie W caym wojewdztwie lubelskim gwnym czynnikiem charakteryzujcym firm DECOR jest niska cena. Wynika to bezporednio z niszych kosztw ponoszonych przez wnioskodawc. W tym miejscu naley zwrci uwag, e s to przede wszystkim dwie kategorie kosztowe, a) nisze koszty osobowe b) nisze koszty podwykonawstwa. Przewaga cenowa moe by z atwoci wykorzystywana w innych rejonach Polski. Miasto Lublin W obrbie miasta Lublina gwnym, a zarazem jedynym czynnikiem wyrniajcym usugi DECOR spord konkurencji jest specjalizacja. Domen wnioskodawcy jest projektowanie wntrz biur, salonw sprzeday, stacji benzynowych. Pozostae firmy obecne na rynku lubelskim specjalizuj si w projektowaniu budynkw dla osb indywidualnych. Dodatkowo czynnikiem wyrniajcym firm DECOR na rynku regionalnym jest zakres proponowanych usug. Naley zwrci uwag, e jako jedyny oferuje swoim klientom kompleksow usug (projekt + realizacja). By to midzy innymi jeden z powodw, ktry przyczyni si do sukcesu DCOR w tym segmencie rynku. W momencie powikszenia obszaru dziaania planuje si systematyczne poszerzanie oferty projektw dla osb prywatnych. Gwnym celem projektu jest wzmocnienie dziaalnoci usugowo handlowej firmy DECOR oraz wzmocnienie marketingu przedsibiorstwa. Osignicie tych celw bdzie moliwe po pierwsze, dziki zakupie serwera, po drugie dziki zaoeniu nowej strony internetowej z funkcjonalnoci quasi sklepu internetowego. Zakup niezbdnego serwera, kompleksowego urzdzenia, zapewni lepsz, wydajniejsz komunikacj z otoczeniem oraz wspprac on-line z klientami, handlowcami i dostawcami. Dodatkowo zakup planowanego serwera umoliwi lepsze zarzdzanie informacjami o klientach , co tym samym z jednej strony przeoy si na moliwo tworzenia dedykowanych ofert dla staych klientw, z drugiej za na tworzenie profesjonalnej zintegrowanej bazy informacji o swoich klientach, po to by atwiej dotrze do nich z nowymi produktami i usugami. Jednoczenie oprogramowanie serwerowe jest na tyle bezpieczne, e pozwala zamieci cz firmowych informacji na serwerze wirtualnym i udostpni je partnerom, handlowcom, wsppracownikom. Katalog on-line moe suy do publikowania aktualnych ofert, specyfikacji dla handlowcw, cennikw, opisw promocji. Na przykad handlowcom firm, ktre sprzedaj towary moe pozwoli sporzdzi na spotkaniu z klientem zamwion przez niego specyfikacj, przy uyciu konfiguratora, ktry pobiera zawsze aktualne dane o stanie magazynowym w centrali firmy. Dodatkowo zakup serwera firmowego posuy do zbudowania Intranetu, dziki ktremu bdzie mona zbudowa baz wiedzy o firmie. Dziki temu nowi pracownicy bd si atwiej wdraa do pracy. Kademu nowemu pracownikowi mona bowiem uaktywni panel, w ktrym jest zdefiniowany system dostpu do poszczeglnych zasobw i urzdze w firmie. Wykorzystanie wasnego serwera poczty elektronicznej pozwoli na zatrzymanie wiedzy o historii kontaktw w firmie, nawet w sytuacji odejcia z niej pracownika, czy awarii bd wymiany sprztu komputerowego.

4. Prosz poda w jaki sposb produkt rni si od produktw/ usug konkurencji. Czy jest to nowy produkt na rynku?

5. Jeli przedsiwzicie wie si z zaoferowaniem nowego produktu/ usugi, prosz wskaza jego zalety rnicujce go od innych istniejcych produktw/ usug.

B-2 Rynek
Prosz wypeni ponisz tabel podajc, gdzie i w jaki sposb bdzie prowadzona sprzeda (z wyrnieniem dotychczasowych i nowych usug / produktw).

Nabywcw usug oraz produktw beneficjenta naley podzieli na dwie grupy, pierwsza z nich to firmy, osoby reprezentujce wolne zawody (lekarze, prawnicy), druga za to osoby prywatne. Beneficjent w pierwszej kolejnoci pragnie dotrze do potencjalnych klientw na terenie Lublina i okolic, w ktrym mieci si jego siedziba. Przy panujcej na rynku detalicznym konkurencji ekspansja terytorialna musi odbywa si wedug cile przemylanej strategii, gdy wymaga to znacznych nakadw inwestycyjnych. Obecnie na rynku lubelskim dziaa okoo 10 firm projektowych, tym samym ograniczajc moliwoci dalszego rozwoju firmy DECOR. Realizacja projektu trwale wpynie na popraw konkurencyjnoci przedsibiorstwa. Po pierwsze poprzez zwikszenie obszaru oddziaywania, z rynku lokalnego na 1. Kim s nabywcy produktw i usug? Prosz poda oglnopolski (moliwo realizacji zamwie na terenie szacunkow liczb potencjalnych klientw. Czy caej Polski), a po drugie poprzez wzmocnienie dziaa produkty i usugi s przeznaczone na rynek lokalny, marketingowych. regionalny, krajowy lub eksport? Do drugiej grupy nale osoby prywatne, ktre zamierzaj wybudowa dom wolnostojcy, dom szeregowiec czy kupi mieszkanie. W chwili obecnej usugi oferowane przez DECOR dostpne s tylko na rynku lokalnym. Wynika to bezporednio z braku moliwoci finansowych na ekspansj na rynek oglnopolski, jako rezultat projektu zakada si zatrudnienie trzech projektantw handlowcw. Wanym jest, aby rozszerzenie obszaru dziaalnoci firmy DECOR byo poprzedzone akcj promocyjn nowo powstaej strony WWW oraz sklepu Internetowego. Tylko takie rozwizanie, a wic realizacja wszystkich zaplanowanych dziaa cznie bdzie gwarantowa sukces przedsiwzicia. Obecnie trwaj prace nad poszerzeniem asortymentu o nowe produkty i usugi projektowe. Usugi projektowania: Oczekiwania klientw w ramach tych usug naley podzieli na dwie kategorie. Z jednej strony klienci oczekuj dobrych, ciekawych i oryginalnych projektw. Z drugiej za oczekuj atwiejszej dostpnoci oferowanych usug dlatego te w peni uzasadniona jest realizacja projektu, ktry umoliwi zamawianie towarw i usug przez Internet. W przypadku pierwszego elementu (ciekawe, dobre projekty) klienci podzieleni s na dwie grupy. Pierwsza z nich, okoo 50% klientw oczekuje projektw oryginalnych, realizowanych na indywidualne zamwienie tzw. szytych na miar. Druga grupa klientw oczekuje 2. Jakie s oczekiwania i potrzeby nabywcw odnonie projektw tanich i typowych. Odpowiadajc na te oczekiwania wnioskodawca w swojej ofercie posiada produktw i usugi gotowe projekty. Produkty te ze wzgldu na niskie koszty ich wytworzenia oraz spore zainteresowanie ze strony klientw s najtaszymi na rynku. W przypadku projektw na zamwienie Beneficjent wraz z klientem uczestniczy w procesie projektowania budynkw. Takie rozwizanie pozwala na caociowe zaspokojenie potrzeb klienta. Sprzeda materiaw wykoczeniowych: W przypadku materiaw wykoczeniowych i budowlanych rynek oczekuje produktw dobrych jakociowo, a zarazem tanich cenowo. Odbiorcy produktw wykoczeniowych maj cile okrelone wymagania, ale bardzo wanym elementem

3. Czy popyt na produkt/ usug bdzie ulega sezonowym zmianom? Jeli tak, jak bd minimalizowane skutki tej sezonowoci?

decydujcym o kupnie jest ciekawe wzornictwo oraz szeroki asortyment towarw. Beneficjent stale kontroluje oczekiwania klientw, czego efektem jest wprowadzanie rnych wariantw jakociowych tych samych produktw. W swojej ofercie posiada a 5 dostawcw artykuw wykoczeniowych (m.in. CERSANIT, KOO, ROCA). Naley zauway, e zwikszenie obszaru dziaalnoci firmy DECOR, spowoduje wzrost sprzeda, ktry przeoy si na uzyskanie wyszych rabatw cenowych u producentw. Takie rozwizanie na pewno umoliwi wnioskodawcy na utrzymanie niskich, konkurencyjnych cen, a moe nawet pozwoli na lekk obnik cen detalicznych. Popyt na usugi (projektowanie) wnioskodawcy nie ulega wahaniom sezonowym. W okresie letnim jak i zimowym odnotowuje si bardzo zblion liczb zamwie. Najwiksze dysproporcje wystpuj w sprzeday materiaw budowlanych. W okresie zimowym ich sprzeda spada a o 1/3. Stanowi to powany problem dla funkcjonowania firmy. Dlatego te przedsibiorstwo DECOR musi wprowadzi moliwo zamawiania oferowanych usug oraz produktw przez Internet, co pozwoli na wyrwnanie tej dysproporcji. Dodatkowo planuje si rwnie poszerzenie oferty o meble artystyczne (artykuy wykoczeniowe), aby skutecznie zniwelowa wynikajce z sezonowoci negatywne konsekwencje.

B-3 Konkurencja na rynku

Prosz wskaza gwnych konkurentw na rynku i zastanowi si, jaka bdzie ich reakcja na uruchomienie nowego przedsiwzicia oraz wprowadzenia produktu (usugi) na rynek? Czy dokonaj oni obnienia cen swoich produktw (usug), czy uruchomi dodatkow akcj promocyjn, a moe zachowaj si w jeszcze inny sposb? Jaka bdzie wtedy reakcja Wnioskodawcy?

1. Prosz poda moliwie szczegowe dane o gwnych konkurentach. Prosz dokona oceny ich produktw/ usug w skali od 1 (ocena najnisza) do 10 (ocena najwysza) w porwnaniu do wasnego produktu. Naley wstawi oceny w kolumnach 2, 3, 4 oraz wyliczy redni w kolumnie 5. redni wynik Nazwa Jako Cena Reklama / promocja punktowy Oferta wnioskodawcy 9 8 4 7 Vitapol Tir - Kon WISAD NOVUM 7 8 5 6 5 6 3 5 5 6,3

2. Prosz opisa potencjalne dziaania swoich konkurentw oraz swoj reakcj na te dziaania.

4 1 3,3 5 4 5 W kluczowej usudze, a wic projektowaniu lokali uytkowych, kancelarii prawniczych czy przychodni lekarskich konkurenci nie bd w stanie obniy cen. Jest to zwizane z faktem, i koszty ponoszone przez wnioskodawc s nisze ni koszty konkurentw w wojewdztwie lubelskim. W miecie Lublinie wystpujca specjalizacja pomidzy firmami, gwarantuje ona dziaalno firmy DECOR. Biorc jednak pod uwag ich liczb (okoo 10) nieuniknione bdzie, rozszerzanie przez nich specjalizacji na inne dziedziny, w tym domen firmy DECOR. Tym samym w peni uzasadnione jest postpowanie beneficjenta, zmierzajce do rozszerzenia swojej dziaalnoci na obszar caej Pol ski, z jednoczesnym wzmocnieniem dziaa marketingowych, wnioskodawca zamierza rozpocz intensywn akcj promocyjn (strona WWW sklep Internetowy), co doprowadzi do poprawy wizerunku oraz rozpoznawania firmy na rynku.

B-4 Dystrybucja i promocja

Prosz opisa w jaki sposb bdzie prowadzona sprzeda i promocja. Prosz pamita, e s rne metody promowania dbr i usug i cz z nich moe by nieodpowiednia dla proponowanego produktu / usugi. Sprzeda w firmie DECOR odbywa si dwoma gwnymi kanaami dystrybucji. Pierwszy to sprzeda bezporednia. Klienci przychodz do naszej siedziby i na miejscu wybieraj projekt lokalu uytkowego, ktrym s zainteresowani lub razem z naszym projektantem tworz projekt odpowiadajcy ich ideaom. Identycznie wyglda sytuacja przy sprzeday artykuw wykoczeniowych i materiaw budowlanych. W siedzibie firmy, klient pokazuje materiay oraz artykuy, ktrymi jest zainteresowany. Ten sposb sprzeday generuje okoo 85% przychodw firmy DECOR. Drugi kana dystrybucji to sprzeda realizowana przez handlowca projektanta. Mobilny handlowiec projektant szuka potencjalnych klientw na terenie caego wojewdztwa lubelskiego. Ze wzgldu jednak na ograniczenia, poszukiwania jego skoncentrowane 1. W jaki sposb odbywa si sprzeda? s przede wszystkim na miecie Lublina oraz okolic. Dodatkowo dziki jego dziaalnoci udao si firmie DECOR podpisa kilka umw z duymi firmami budowlanymi. W tym roku planuje si podjcie negocjacji z developerami i firmami budowlanymi z terenu caego kraju, ktre wygrywaj przetargi na realizacj duych zamwie. Konkurencyjne ceny s bardzo silnym argumentem beneficjenta w takich negocjacjach. Ten kana dystrybucji generuje okoo 15% przychodw firmy. Brakujcym, a zarazem coraz bardziej powszechnym i podanym kanaem dystrybucji jest sprzeda przez Internet. Realizacja projektu z jednej strony pozwoli na dotarcie do wikszej liczby klientw, z drugiej za uatwi dostp do oferowanych usug. W momencie uruchomienia dziaalnoci gospodarczej, aby dotrze do szerokiego grona klientw DECOR ogosi si w prasie lokalnej oraz w miecie Lublinie (folder reklamowy). Ze wzgldu jednak na wysokie koszty dziaania te nie zostay powtrzone. Aktualnie moemy wyrni kilka sposobw informowania klientw o oferowanych usugach. Po pierwsze przedstawiciel handlowy firmy na bieco uczestniczy w targach mieszkaniowych oraz targach projektowych na terenie wojewdztwa lubelskiego. Podczas tych imprez rozdawane s foldery reklamowe przedsibiorstwa. Dodatkowo istnieje strona 2. W jaki sposb klienci s oraz bd informowani o Internetowa przedsibiorstwa www.decor.pl, produktach / usugach? Prosz opisa form promocji / jednake jest ona tylko stron wizytwkow - nie reklamy. jest aktywna. Kolejnym sposobem jest zamieszczanie otrzymanych referencji w siedzibie firmie. W zwizku z powyszym naley zauway, e wnioskodawca nigdy nie organizowa szeroko zakrojonej akcji reklamowej. Najbardziej skuteczn form promocji stosowan przez Beneficjenta bya tzw. poczta pantoflowa. Sprowadzaa si ona do prostego zaoenia, i jeden zadowolony klient generuje trzech nowych klientw, za przez jednego niezadowolonego klienta odejdzie a dziesiciu klientw. Taka forma reklamy jest bardzo skuteczna, ze wzgldu na bardzo duy stopie zaufania pomidzy bliskimi osobami. Wrd klientw firmy jest wiele osb, ktre skorzystay z usug DECOR

3. Jakie s relacja kosztw bezporednich (sprzeda, reklama, pakowanie, dystrybucja) w stosunku do kosztw cakowitych?

wanie ze wzgldu na dobr opini panujca na jej temat. Stworzenie nowoczesnej strony internetowej z funkcjonalnoci sklepu Internetowego, tak jak zakada projekt, umoliwi pozyskiwanie zamwie z caej Polski. Dlatego te koniecznym jest jej wypromowanie. Przewidywane dziaania to: akcja promocyjna, link sponsorowany, banery. Dodatkowo przewiduje si zamieszczenie informacji o przedsibiorstwie w Panoramie Firm oraz zakup bazy danych, w celu przeprowadzenia dziaa telemarketingowych. W drugiej poowie 2006 roku planowana jest reklama usug beneficjenta w prasie specjalistycznej kierowanej do osb budujcych lub zamierzajcych remontowa mieszkania (np. MURATOR). Wszystkie wyej zaplanowane dziaania pozwol na przeprowadzenie skutecznej akcji promocyjnej wnioskodawcy. Znaczca wikszo kosztw ponoszonych przez beneficjenta naley zakwalifikowa do bezporednich. Oczywicie s to zakupy materiaw budowlanych, koszty pracy, koszty transportu. Ponadto 50% kosztw pocze telefonicznych to dziaania telemarketingowe. Oczywicie ponoszone s inne koszty reklamy i promocji produktu, przykadowo gazetki lokalne, ogoszenie w prasie. Jest to okoo 95% kosztw cakowitych beneficjenta. Pozostaa cz kosztw to podatki, komunikacja wewntrzna z wykorzystaniem telefonii stacjonarnej oraz komrkowej.

B-5 Cena
Prosz opisa zaplanowan polityk cenow, biorc pod uwag, e wielko obrotu bdzie od niej uzaleniona. Dane dotyczce poszczeglnych lat powinny by tosame z sekcj B- 6, E. 1. Prosz wyjani aktualnie stosowane ceny oraz okreli poziom planowany. Naley poda informacj dotyczc wszystkich gwnych produktw / usug (dane dla podobnych kategorii oferty mona grupowa w ramach jednego produktu lub usugi). Produkt / usuga 1. Projekt lokalu uytkowego (kancelaria prawnicza, przychodnia lekarska, salon sprzeday) 2. Projekt budynku jednorodzinnego wolnostojcego na indywidualne zamwienie 3. Projekt budynku szeregowego (indywidualne zamwienie) 4. Projekt mieszkania (indywidualne zamwienie) 5. Typowy projekt budynku jednorodzinnego 6. Typowy projekt budynku szeregowego 7. Projekt osiedla jednorodzinnego (Developer) 2 9. Glazura (1m ) - Typ A 2 10. Glazura (1m ) - Typ B
2

Rok bazowy/okres biecy*

1 rok 2006

2 rok 2007

3 rok 2008

4 rok 2009

5 rok 2010

25 000

25 000

25 000

25 000

25 000

25 000

15 000

15 000

15 000

15 000

15 000

15 000

10 000 8 000 5 000 3 500 100 000 30 60 90 50 100 150 90 600

10 000 8 000 4 000 3 500 100 000 30 60 90 50 100 150 90 600

10 000 8 000 4 000 3 500 100 000 30 60 90 50 100 150 90 600

10 000 8 000 4 000 3 500 100 000 30 60 90 50 100 150 90 600

10 000 8 000 4 000 3 500 100 000 30 60 90 50 100 150 90 600

10 000 8 000 4 000 3 500 100 000 30 60 90 50 100 150 90 600

11. Glazura (1m ) - Typ C 2 12. Wykadziny (1m ) - Typ A

2

13. Wykadziny (1m ) - Typ B 2 14. Wykadziny (1m ) - Typ C 15. Elementy drewniane 16. Meble artystyczne

10

Ceny stosowane przez beneficjenta s efektem testowania rynku ktre miao miejsce przez kilka pierwszych miesicy dziaalnoci, oraz badania 2. Dlaczego zastosowano ceny potrzeb konsumentw, co byo konieczne w celu dobrego poznania okrelone w pkt. 1? Prosz poda rynku. Obecnie DECOR stosuje mar na poziomie 20-25% z upustami uzasadnienie odnoszce si do dla duych klientw. Szczeglne upusty uzyskuj developerzy. sytuacji rynkowej, jakoci, zmian w Beneficjent planuje utrzymanie obecnego poziomu cen w najbliszych 5 kosztach, itp. latach, jedynie nieprzewidziane czynniki zewntrzne, wpywajce na cay rynek budowlany, mog spowodowa nage zmiany cen. 3. Jakie s warunki patnoci (poda w % przychodw) 18,5% Sprzeda za gotwk Patno w terminie 14 dni Patno w terminie 30 dni Termin patnoci duszy ni 30 dni 16% 58,5% 7%

* W przypadku prognoz naley okreli okres 5 lat od roku, w ktrym realizacja projektu ulega zakoczeniu. Rok bazowy/okres biecy dla wnioskodawcw dziaajcych mniej ni 12 miesicy przed dniem zoenia wniosku naley przyj: - dane wykonane na dzie zoenia wniosku (w wielu przypadkach tosame z bilansem otwarcia), a jako pierwszy rok prognozy stan na ostatni dzie roku kalendarzowego, w ktrym jest skadany wniosek (tylko w takim przypadku dopuszcza si aby rok prognozy by tym samym rokiem kalendarzowym, ktrym jest rok bazowy), albo - jeli wnioskodawca dziaajcy mniej ni 12 miesicy przyj za rok bazowy peny rok kalendarzowy, 1 rok prognozy jest ju kolejnym rokiem kalendarzowym. dla wnioskodawcw dziaajcych duej ni 12 miesicy przed dniem zoenia wniosku naley przyj dane na ostatni dzie zakoczonego roku obrotowego (kalendarzowego). Kady z kolejnych lat prognozowanych przedstawia dane na ostatni dzie roku obrotowego (kalendarzowego).
Rok bazowy/okres biecy B-6 Prognoza sprzeday
Poniej naley oszacowa wielko sprzeday. Miara ta pozwoli dokona oceny spodziewanego sukcesu. Dane dotyczce poszczeglnych lat powinny by tosame z sekcj B - 5, E. 1. Prosz poda wielko sprzeday (w sztukach, jednostkach, itp.) produktw / usug w kolejnych okresach. Naley uwzgldni wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli B -5. Produkt /usuga 1. Projekt lokalu uytkowego (kancelaria prawnicza, przychodnia lekarska, salon sprzeday) 2. Projekt budynku jednorodzinnego wolnostojcego na indywidualne zamwienie 3. Projekt budynku szeregowego (indywidualne zamwienie) 4. Projekt mieszkania (indywidualne zamwienie) 5. Typowy projekt budynku jednorodzinnego 6. Typowy projekt budynku szeregowego 7. Projekt osiedla jednorodzinnego (Developer) 2 9. Glazura (1m ) - Typ A
2

Rok bazowy/okres biecy*

1 rok 2006

2 rok 2007

3 rok 2008

4 rok 2009

5 rok 2010

12

15

16

18

20

1 1 7 1 1 440 400 350 460 380 300

3 2 8 1 1 577 533 444 533 444 405

5 3 9 2 1 635 586 488 586 488 446

5 4 12 3 1 698 645 537 645 537 490

7 4 13 3 2 838 774 645 774 645 588

7 5 15 4 3 1090 1006 838 1006 838 765

10. Glazura (1m ) - Typ B 2 11. Glazura (1m ) - Typ C

2

12. Wykadziny (1m ) - Typ A 2 13. Wykadziny (1m ) - Typ B

2

14. Wykadziny (1m ) - Typ C

11

15. Elementy drewniane 16. Meble artystyczne

12

14

15

14

17

1 6 7 9 11 12 Rozszerzanie asortymentu jest elementem zaplanowanej strategii rozwoju beneficjenta i bdzie nadal systematycznie kontynuowane. W cigu najbliszych miesicy oferta zostanie poszerzona o kolejne artykuy wykoczeniowe. Poniej zostan przedstawione uzasadnienie zaplanowanych powyej wzrostw sprzeday, ktre bd jednake moliwe tylko w przypadku realizacji inwestycji. Ad. 1 7. Projekty lokali uytkowych, budynkw jednorodzinnych, budynkw szeregowych, osiedli jednorodzinnych oraz projekty typowe s w ofercie Beneficjenta od 2004 roku i ich sprzeda systematycznie ronie. Obecnie jest to produkt do ktrego wzrostu sprzeday beneficjent przywizuje najwiksz uwag. Przyczyn takiego stanu rzeczy jest fakt, i DECOR specjalizuje si w projektowaniu lokali uytkowych i zamierza wykorzysta t przewag na terenie kraju. Poniewa do tej pory nie bya prowadzona akcja marketingowa, przewidywany jest jeszcze znaczny wzrost udziau w rynku. Ad. 9 14. Materiay budowlane pojawiy si w sprzeday dopiero pod koniec 2004 roku. Aktualnie sprzedawane materiay budowlane s najtasze na rynku, co wpynie na dynamiczny wzrost sprzeday w momencie przeprowadzenia akcji promocyjnej firmy DECOR. Ad. 15 - 16. Oferta wnioskodawcy zostaa poszerzona w poowie 2005 roku o artykuy wykoczeniowe jakimi s elementy drewniane oraz meble artystyczne. Wikszy zasig oferty firmy oraz atrakcyjne ceny przeo si na dynamiczny wzrost sprzeday elementw drewnianych oraz mebli artystycznych.

2. Prosz uzasadni, e podane powyej wielkoci s realne i wyjani, kiedy osignita zostanie warto docelowa.

B-7 Przychody
Poniej naley okreli przewidywane przychody ze sprzeday podstawowych produktw / usug. Naley tego dokona na podstawie danych z tabeli B-5 oraz B-6.
Rok bazowy/okres biecy*

Produkt /usuga 1. Projekt lokalu uytkowego (kancelaria prawnicza, przychodnia lekarska, salon sprzeday) 2. Projekt budynku jednorodzinnego wolnostojcego na indywidualne zamwienie 3. Projekt budynku szeregowego (indywidualne zamwienie) 4. Projekt mieszkania (indywidualne zamwienie) 5. Typowy projekt budynku jednorodzinnego 6. Typowy projekt budynku szeregowego 7. Projekt osiedla jednorodzinnego (Developer) 2 9. Glazura (1m ) - Typ A
2

1 rok 2006

2 rok 2007

3 rok 2008

4 rok 2009

5 rok 2010

225 000,00

300 000,00

375 000,00

400 000,00

450 000,00

500 000,00

15 000,00

30 000,00

60 000,00

75 000,00

90 000,00

105 000,00

10 000,00 8 000,00 28 000,00 3 500,00 100000,00 13 200,00 24 000,00 31 500,00 23 000,00 38 000,00 45 000,00 360,00 600,00 565 160,00

30 000,00 16 000,00 32 000,00 7 000,00 100000,00 17 316,00 31 968,00 39 960,00 26 640,00 44 400,00 60 772,50 1 080,00 3 600,00 737 236,50

50 000,00 24 000,00 36 000,00 7 000,00 100000,00 19 047,60 35 164,80 43 956,00 29 304,00 48 840,00 66 849,75 1 260,00 4 200,00 900 622,15

50 000,00 32 000,00 48 000,00 10 500,00 100000,00 20 952,36 38 681,28 48 351,60 32 234,40 53 724,00 73 534,73 1 350,00 5 400,00 989 728,37

70 000,00 32 000,00 52 000,00 10 500,00 200000,00 25 142,83 46 417,54 58 021,92 38 681,28 64 468,80 88 241,67 1 260,00 6 600,00 1 233 334,04

70 000,00 40 000,00 60 000,00 14 000,00 300000,00 32 685,86 60 342,80 75 428,50 50 285,66 83 809,44 114714,17 1 530,00 7 200,00 1 514 996,25

10. Glazura (1m ) - Typ B 2 11. Glazura (1m ) - Typ C

2

12. Wykadziny (1m ) - Typ A 2 13. Wykadziny (1m ) - Typ B

2

14. Wykadziny (1m ) - Typ C 15. Elementy drewniane 16. Meble artystyczne Ogem

12

Uwaga: warto Ogem (ze sprzeday podstawowych produktw i usug) naley odnie do przychodw ze sprzeda produktw i usug ogem, o ktrych mowa w rachunku zyskw i strat.

Wyjanienie Przychody ze sprzeday innych produktw i usug (pozostae przychody) W przedstawionej analizie w pierwszym roku przewiduje si wpyw 20.189 PLN (dotacja). W latach nastpnych ze wzgldu na marginalny udzia tych przychodw w caoci dziaalnoci przedsibiorstwa oraz dla zachowania klarownoci analizy zrezygnowano z kategorii pozostae przychody.
TU naley okreli w PLN warto przychodw ze sprzeday innych produktw i usug nie wymienionych wrd pozycji podstawowych. Warto ogem w tabeli B-7 oraz warto podana powyej powinna by rwna wartoci podanej w wierszu sprzeda produktw i usug w tabeli E-2.

SEKCJA C ZATRUDNIENIE I PERSONEL

C-1 Personel wnioskodawcy
Prosz scharakteryzowa poziom i struktur zatrudnienia w przedsibiorstwie. Naley poda informacje o aktualnym stanie zatrudnienia i wielkoci przewidywanej. Naley uzasadni (w przypadku tworzenia nowych miejsc pracy), jakie osoby bd zatrudniane lub jakie stanowiska pracy zostan likwidowane. Prosz pamita, aby uwzgldni pace wszystkich tych osb w odpowiednim wierszu w tabeli E -2. 1. osoby zatrudnione w penym 7 wymiarze czasu pracy 2. pozostae osoby : 3. Ogem: 7 4. Prosz opisa nowo tworzone stanowiska pracy (opis stanowiska, zakres czynnoci na kadym stanowisku oraz sposb rekrutacji). Jaki jest zwizek pomidzy istot inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy? 4.1 stanowisko 1: BRAK 5. Szacunkowa liczba stanowisk likwidowanych oraz Nie dotyczy przyczyny zamykania tych stanowisk.

C-2 Kadra kierownicza

Pozycja przedsibiorstwa jest czsto determinowana kwalifikacjami osb prowadzcych firm. W poniszej tabeli naley przeanalizowa dowiadczenie i umiejtnoci, ktre posiada kadra k ierownicza wnioskodawcy. Osoba odpowiedzialna za Osoba odpowiedzialna za Osoba odpowiedzialna za zarzd finanse sprzeda Imi i nazwisko Wojciech Kowalski Wojciech Kowalski Elwira Kowalska Wiek 45 45 44 Wyksztacenie wysze zdobyte na wydziale projektowania Politechniki Wyksztacenie wysze. Radomskiej. Wojciech Zostao opisane w kolumnie Uniwersytet Warszawski Wyksztacenie Kowalski ukoczy rwnie pierwszej. wydzia Architektury. wiele kursw z zakresu projektowania budynkw oraz ich wntrza. Dowiadczenie Pana Dowiadczenie Pana Dowiadczenie Pani Elwiry Wojciecha Kowalskiego siga Wojciecha Kowalskiego siga Kowalskiej siga 1992 roku 1990 roku, kiedy zacz 1990 roku, kiedy zacz kiedy zacza pracowa w pracowa w biurze pracowa w biurze jednej z duych warszawskich projektowym. Wieloletnie projektowym. Wieloletnie firm projektowych. dowiadczenie zdobyte w dowiadczenie zdobyte w Pocztkowo zajmowaa si jednej z najwikszych firm jednej z najwikszych firm projektowaniem lokali budowlanych i projektowych, budowlanych i projektowych, uytkowych (salony na stanowisku gwnego na stanowisku gwnego sprzeday, stacje benzynowe, Dowiadczenie projektanta pozwolio zdoby projektanta pozwolio zdoby kancelarie prawnicze, nieocenione dowiadczenie w nieocenione dowiadczenie w gabinety stomatologiczne). W dziaaniu na rynku ktry dziaaniu na rynku ktry wyniku zaistniaych obecnie jest bardzo obecnie jest bardzo moliwoci stopniowo konkurencyjny. Wiedza Pana konkurencyjny. Wiedza Pana zapoznawaa si z tematyk Wojciecha Kowalskiego Wojciecha Kowalskiego projektowania penych pozwolia na obranie pozwolia na obranie instalacji wewntrznych tzn. waciwych strategii rozwoju, waciwych strategii rozwoju, instalacja wodno jego sugestie co do dziaa w jego sugestie co do dziaa w kanalizacyjna, instalacja

13

Stanowisko

poszczeglnych segmentach rynku s bardzo wane. Ponadto jego kontakty z licznymi dostawcami oraz znajomo poziomu cen na rynku pozwoliy na korzystne zakupy materiaw budowlanych. Jednake najwaniejsza wiedza wniesiona przez Pana Wojciecha Kowalskiego dotyczy projektowania budynkw oraz ich wntrz. Poniewa jest absolwentem wydziau projektowania na Politechnice Radomskiej, projektowanie budynkw stao si jego hobby, dziki ktremu moe realizowa si po czci w dziedzinie ktra bya przedmiotem jego studiw. Obecnie oprcz zajmowania si finansami DECOR Wojciech Kowalski dozoruje pod wzgldem technologicznym projektowane budynki. Do tej pory jeszcze nie zostay wprowadzone do sprzeday wszystkie projekty. Bdzie si to odbywa stopniowo. Reasumujc dowiadczenie oraz wiedz Wojciecha Kowalskiego s niezbdne dla funkcjonowania i rozwoju firmy. Waciciel

poszczeglnych segmentach rynku s bardzo wane. Ponadto jego kontakty z licznymi dostawcami oraz znajomo poziomu cen na rynku pozwoliy na korzystne zakupy materiaw budowlanych. Jednake najwaniejsza wiedza wniesiona przez Pana Wojciecha Kowalskiego dotyczy projektowania budynkw oraz ich wntrz. Poniewa jest absolwentem wydziau projektowania na Politechnice Radomskiej, projektowanie budynkw stao si jego hobby, dziki ktremu moe realizowa si po czci w dziedzinie ktra bya przedmiotem jego studiw. Obecnie oprcz zajmowania si finansami DECOR Wojciech Kowalski dozoruje pod wzgldem technologicznym projektowane budynki. Do tej pory jeszcze nie zostay wprowadzone do sprzeday wszystkie projekty. Bdzie si to odbywa stopniowo. Reasumujc dowiadczenie oraz wiedz Wojciecha Kowalskiego s niezbdne dla funkcjonowania i rozwoju firmy. Waciciel

elektryczna, instalacja odgromowa. W ten sposb Pani Elwira Kowalska posiada bardzo due dowiadczenie, ktre jest niezbdne dla dalszego dynamicznego rozwoju firmy DECOR na rynku usug projektowania i sprzeday artykuw materiaw wykoczeniowych.

Dyrektor handlowy

14

SEKCJA D PLANOWANA INWESTYCJA Podatek od towarw i usug (VAT) jest wydatkiem kwalifikujcym si do objcia wsparciem, jeli zgodnie z odrbnymi przepisami krajowymi beneficjentowi (przedsibiorcy) nie przysuguje prawo jego pniejszego zwrotu lub odliczenia od nalenego podatku od towarw i usug.
D-1 Opis planowanej inwestycji
Naley przedstawi zakres planowanej inwestycji (np. budowa, zakup maszyn i urzdze, itp.) oraz wskaza jakie efekty ona przyniesie (np. wzrost sprzeday, obnika kosztw, podniesienie jakoci, itp.). W pkt. 1 -2 naley odnie si do caoksztatu dziaa, wskazujc na udzia w nim kosztw kwalifikowanych a w 3 jedynie do kosztw kwalifikowanych. Realizacja projektu jest konieczna dla rozwoju beneficjenta, a w duszym okresie dla jego funkcjonowania na rynku projektowania obiektw i sprzeday materiaw budowlanych w Polsce. Aktualnie projektowanie domw, mieszka i lokali uytkowych jest usug, ktra dla wnioskodawcy ma strategiczne znaczenie dla poszerzania rynku zbytu oraz ekspansji terytorialnej. Przeprowadzenie inwestycji pozwoli na zmian charakteru funkcjonowania przedsibiorstwa. Obecnie firma funkcjonuje w sposb przestarzay, niedopasowany do nowych potrzeb rynkowych. Klienci firmy DECOR oczekuj aktywnej formy dziaania, mobilnoci. Z braku moliwoci finansowych, charakter funkcjonowania przedsibiorstwa jest stacjonarny , a zarazem mao dynamiczny. Jednoczenie klienci oczekuj wikszej dostpnoci oferowanych usug, moliwoci zamawiania usug przez Internet. Ponadto w momencie wykorzystania nowoczesnej technologii bdzie mona mwi o nastpujcych korzyciach: 1. uzasadnienie inwestycji: 1) Moliwo przygotowywania indywidualnej oferty dla klienta; 2) Lepsze zarzdzanie informacjami o klientach atwe ledzenie i zestawianie danych o sprzeday, przewidywanie potrzeb klientw; 3) Planowanie rozwoju produktw i zdobywanie nowych zamwie, tworzenie prognozy sprzeday; 4) Praca nad zamwieniem u klienta oraz prezentacja oferty u klienta on line; 5) Dostp do dokumentw przez wszystkich pracownikw; 6) Wiksze bezpieczestwo przechowywania danych oraz utraty szans wynikajcych z awarii sprztu; 7) Wikszy zasig oferty firmy; Tym samym realizacja projektu, pozwoli na zaspokojenie wszystkich oczekiwa klientw. Dodatkowo za powodzeniem realizowanego projektu zdecydowanie przemawiaj osoby zarzdzajce firm beneficjenta. 2. Zakres inwestycji (wymieni planowane dziaania wraz z uzasadnieniem, wskazujc wszystkie planowane nakady): Uzasadnienie Koszty (PLN) Rodzaj dziaania / kosztw Jest to kluczowy element projektu. Zakup serwera pozwoli na zmian systemu pracy ze stacjonarnej na mobiln. Zmiana ta jest konieczna dla dalszego funkcjonowania firmy DECOR. Dodatkowe powody zakupu serwer to: - Poprawa efektywnoci pracy, lepsze zarzdzanie czasem pracy; Ograniczenie iloci papierowej dokumentacji; - Ograniczenie kosztw administracyjnych i operacyjnych dziaalnoci handlowej i marketingu; - Poprawa jakoci obsugi klientw dziki wykorzystaniu zintegrowanej bazy kontaktw - Szybszy i skuteczny obieg informacji wewntrz firmy; - Poprawa stabilnoci i bezpieczestwa 4 000 ,00

1. Serwer (hardware wraz z 2 kartami sieciowymi)

systemu i przechowywanych danych; Serwer (software) jest istotnym produktem, w tym projekcie. To wanie dziki jego funkcjonalnociom bdzie moliwa: zmiana procesu pracy, tworzenie dedykowanych ofert dla staych klientw, dziki zintegrowaniu rozproszonych dotychczas danych o szczegach zamwie i o klientach. Do dodatkowych korzyci moemy zaliczy: atwiejsze zarzdzanie poczt, kontaktami, skuteczne budowanie dobrych relacji z klientami i profesjonalnego wizerunku. Jest to niezbdny element prawidowej realizacji projektu. W celu zachowania cigoci pracy serwera oraz bezpieczestwa przechowywanych na nim danych niezbdne jest urzdzenie, ktre na czas zaniku prdu bdzie podtrzymywa prace serwera. Dostp do serwera przez Internet, bez odpowiedniego zabezpieczenia bdzie stwarza moliwo dostpu do niego wirusw oraz osb postronnych. Zakup urzdzenia typu firewall skutecznie pozwoli na zabezpieczenie si przed tego typu sytuacjami. Dodatkowo, zgodnie ze zmian sposobu pracy na mobiln, koniecznym jest aby w siedzibie firmy dostp do Internetu by bezprzewodowy. Rozwizanie to uatwi oraz przyspieszy prac projektantw handlowcw. Handlowcy bd mogli korzysta z sieci komputerowej z dowolnego miejsca w biurze, bez koniecznoci posiadania dodatkowego biurka i kabla sieciowego. Ponadto w momencie rozbudowy firmy (zatrudnienie osb) nie bdzie istniaa konieczno przeprowadzenia remontu i ponoszenia dodatkowych kosztw w celu dostosowania pomieszczenia do wikszej iloci pracownikw (niezbdne okablowanie). Element konieczny realizacji projektu. Ze wzgldu na fakt, zamieszczania informacji na serwerze, na ktry bdzie dostp poprzez Internet, koniecznym jest zakup dodatkowego programu antywirusowego. Monitor stanowi niezbdny element w funkcjonowaniu serwera. Bez niego nie bdzie moliwe wgranie oprogramowania oraz pniejsza obsuga i konserwacja systemu. Zwikszenie obszaru dziaania przedsibiorstwa, bdzie skutkowa zwikszon liczb klientw oraz iloci realizowanych zamwie. W zwizku z powyszym, aby zachowa efektywno pracy projektantw oraz jako wiadczonych usug (druk projektw) koniecznym jest zakup szybkiej drukarki laserowe. Dodatkowo przewiduje si druk materiaw reklamowych oraz projektw kolorowych. Zakup laptopw pozwoli firmie DECOR na wiadczenie usug projektowania na terenie caej Polski. Waciciel firmy oraz jeden projektant handlowiec, bd wyposaeni w odpowiedni sprzt, ktry umoliwi im 1 950,00

2. Serwer (software)

400,00

3. UPS

600,00

4. System zabezpiecze firewall - integracja funkcji zapory ogniowej, routera, systemu filtracji treci, systemu detekcji wama. Jednoczenie penicy funkcje sieci bezprzewodowej (Access point)

1 000,00

5. Oprogramowanie antywirusowe

550,00

6. Monitor 15 LCD (do serwera)

1 560,00

7. Drukarka laserowa

8. Laptopy - 2 sztuki 1 szt (5000 PLN dla szefa) - 1 szt (3500 PLN dla handlowca)

8 500,00

16

(razem z penym oprogramowaniem)

9. Skaner

10. Serwis internetowy przedsibiorstwa

bezporednio u klienta zaprezentowanie projektu lokalu uytkowego. Rozwizanie takie z jednej strony umoliwi firmie poszerzenie rynku z lokalnego na oglnopolski, z drugiej za pozwoli na zaspokojenie oczekiwa klientw dotyczcych atwiejszego dostpu do oferowanych usug. Dodatkowo zakup laptopw pozwoli: - pracowa nad projektem u klienta (nowa usuga); - zaprezentowa ofert u klienta on- line; - sprawdzi histori zamwie, realizacji patnoci klienta, histori wsppracy (pozwoli przygotowa si do spotkania). Aktualnie firma nie jest w posiadaniu skanera. Zakup tego urzdzenia pozwoli w wielu sytuacjach na przyspieszenie realizacji zamwienia. W chwili obecnej projekty podlegajce akceptacji musz by wysyane poczt, gdy nie ma moliwoci ich zeskanowania i wysania drog elektroniczn. Zakup skanera w sposb bezporedni poprawi jako wiadczonych usug, a tym samym zadowolenia klientw. Strona internetowa: - zawiera ofert firmy - umoliwia wysanie "zapytania ofertowego" - umoliwia sprzeda produktw przez Internet oraz pen prezentacj asortymentu produktw Gwn cz serwisu mona stworzy bez uycia adnego specjalistycznego oprogramowania. Taki serwis powinien zawiera: - dane kontaktowe firmy - opis dziaalnoci - gotowe projekty (referencje) - meble artystyczne - wykonywanie projektw wntrz - sprzeda materiaw wykoczeniowych Serwis www umoliwi prezentacj penej palety oferowanych produktw. Przeprowadzenie skutecznej akcji promocyjnej adresu Internetowego bdzie istotnym elementem, ktry pozwoli osign wysoki wspczynnik odwiedzania strony przez klientw firmy DECOR. Przewiduje si wykup banera na tematycznych stronach Internetowych oraz wyszukiwarkach. Tym samym, akcja promocyjna bdzie miaa poredni wpyw na sukces realizowanego projektu. Prawdziwe korzyci moe firma DECOR wycign z reklamy swoich usug w Internecie, a nie sprzeday produktw. Dziki poprawnie poprowadzonej kampanii reklamowej w wyszukiwarkach (np. google), oraz tak zwanemu "pozycjonowaniu", mona zapewni firmie stae rdo potencjalnych klientw. To, czy tacy potencjalni klienci stan si nimi faktycznie - zaley tylko od oferty firmy. W celu przeprowadzenia skutecznej akcji promocyjnej, niezbdnej dla sukcesu omawianego projektu, przewiduje si zakup linku sponsorowanego. Rozwizanie to jest

300,00

2 000,00

500,00

11. Akcja promocyjna adresu internetowego (pozycjonowanie strony www + katalogi tematyczne (PF, MURATOR, etc.)

500,00

12. Reklama w wyszukiwarkach

17

13. Koszt rachunku bankowego

14. Monitor LCD 17 3 sztuki

15. Komputery stacjonarne (razem z penym oprogramowaniem)

bardzo skuteczne, a zarazem konkurencyjne cenowo. Koszt kampanii reklamowej w wyszukiwarkach (linki sponsorowane) zamknie si w kwocie 500 zotych. Pewna, skuteczna forma reklamy, efekty widoczne s od razu. Otworzenie rachunku bankowego dla celw projektu. Obecnie uywane monitory w firmie s ju zuyte oraz o maej rednicy (15). Zakup monitorw LCD oraz o wikszej rednicy 17 z jednej strony przeoy si na popraw warunkw pracy (mniejsze emisja fal), bardziej efektywne wykorzystanie powierzchni (nowe monitory s mniejsze) oraz zmniejszenie kosztw energii (nowe monitory s energooszczdne). Przewiduje si zakup 3 komputerw o wyszych parametrach technicznych ni obecnie posiadane przez firm DECOR. Dodatkowo, aby mc wykorzystywa wszystkie funkcjonalnoci serwera niezbdnym jest zakup nowych komputerw.

200,00 3 000,00

9 000,00

7 449,42 16. Podatek VAT RAZEM (PLN): 3. Wymieni jedynie koszty kwalifikowalne w ramach dziaa do zrealizowania Uzasadnienie Rodzaj dziaania / kosztw Jest to kluczowy element projektu. Zakup serwera pozwoli na zmian systemu pracy ze stacjonarnej na mobiln. Zmiana ta jest konieczna dla dalszego funkcjonowania firmy DECOR. Dodatkowe powody zakupu serwer to: - Poprawa efektywnoci pracy, lepsze zarzdzanie czasem pracy; Ograniczenie iloci papierowej dokumentacji; - Ograniczenie kosztw administracyjnych i operacyjnych dziaalnoci handlowej i marketingu; - Poprawa jakoci obsugi klientw dziki wykorzystaniu zintegrowanej bazy kontaktw - Szybszy i skuteczny obieg informacji wewntrz firmy; - Poprawa stabilnoci i bezpieczestwa systemu i przechowywanych danych; Serwer (software) jest istotnym produktem, w tym projekcie. To wanie dziki jego funkcjonalnociom bdzie moliwa: zmiana procesu pracy, tworzenie dedykowanych ofert dla staych klientw, dziki zintegrowaniu rozproszonych dotychczas danych o szczegach zamwie i o klientach. Do dodatkowych korzyci moemy zaliczy: atwiejsze zarzdzanie poczt, kontaktami, skuteczne budowanie dobrych relacji z klientami i profesjonalnego wizerunku. Jest to niezbdny element prawidowej realizacji projektu. W celu zachowania cigoci pracy serwera oraz bezpieczestwa przechowywanych na nim danych niezbdne jest urzdzenie, ktre na czas zaniku prdu bdzie podtrzymywa prace serwera. Dostp do serwera przez Internet, bez 41 509,20

Koszty (PLN) 4 000 ,00

1. Serwer (hardware wraz z 2 kartami sieciowymi)

1 950,00

2. Serwer (software)

400,00

3. UPS

600,00

4. System zabezpiecze firewall

18

- integracja funkcji zapory ogniowej, routera, systemu filtracji treci, systemu detekcji wama. Jednoczenie penicy funkcje sieci bezprzewodowej (Access point)

5. Oprogramowanie antywirusowe

6. Monitor 15 LCD (do serwera)

7. Drukarka laserowa

8. Laptopy - 2 sztuki 1 szt (5000 PLN dla szefa) - 1 szt (3500 PLN dla handlowca) (razem z penym oprogramowaniem)

9. Monitory 17 LCD 3 sztuki

odpowiedniego zabezpieczenia bdzie stwarza moliwo dostpu do niego wirusw oraz osb postronnych. Zakup urzdzenia typu firewall skutecznie pozwoli na zabezpieczenie si przed tego typu sytuacjami. Dodatkowo, zgodnie ze zmian sposobu pracy na mobiln, koniecznym jest aby w siedzibie firmy dostp do Internetu by bezprzewodowy. Rozwizanie to uatwi oraz przyspieszy prac projektantw handlowcw. Handlowcy bd mogli korzysta z sieci komputerowej z dowolnego miejsca w biurze, bez koniecznoci posiadania dodatkowego biurka i kabla sieciowego. Ponadto w momencie rozbudowy firmy (zatrudnienie osb) nie bdzie istniaa konieczno przeprowadzenia remontu i ponoszenia dodatkowych kosztw w celu dostosowania pomieszczenia do wikszej iloci pracownikw (niezbdne okablowanie). Element konieczny realizacji projektu. Ze wzgldu na fakt, zamieszczania informacji na serwerze, na ktry bdzie dostp poprzez Internet, koniecznym jest zakup dodatkowego programu antywirusowego. Monitor stanowi niezbdny element w funkcjonowaniu serwera. Bez niego nie bdzie moliwe wgranie oprogramowania oraz pniejsza obsuga i konserwacja systemu. Zwikszenie obszaru dziaania przedsibiorstwa, bdzie skutkowa zwikszon liczb klientw oraz iloci realizowanych zamwie. W zwizku z powyszym, aby zachowa efektywno pracy projektantw oraz jako wiadczonych usug (druk projektw) koniecznym jest zakup szybkiej drukarki laserowe. Dodatkowo przewiduje si druk materiaw reklamowych oraz projektw kolorowych. Zakup laptopw pozwoli firmie DECOR na wiadczenie usug projektowania na terenie caej Polski. Waciciel firmy oraz jeden projektant handlowiec, bd wyposaeni w odpowiedni sprzt, ktry umoliwi im bezporednio u klienta zaprezentowanie projektu lokalu uytkowego. Rozwizanie takie z jednej strony umoliwi firmie poszerzenie rynku z lokalnego na oglnopolski, z drugiej za pozwoli na zaspokojenie oczekiwa klientw dotyczcych atwiejszego dostpu do oferowanych usug. Dodatkowo zakup laptopw pozwoli: - pracowa nad projektem u klienta (nowa usuga); - zaprezentowa ofert u klienta on- line; - sprawdzi histori zamwie, realizacji patnoci klienta, histori wsppracy (pozwoli przygotowa si do spotkania). Obecnie uywane monitory w firmie s ju zuyte oraz o maej rednicy (15). Zakup monitorw LCD oraz o wikszej rednicy 17 z jednej strony przeoy si na popraw warunkw pracy (mniejsze emisja fal), bardziej efektywne wykorzystanie

1 000,00

550,00

1 560,00

8 500,00

3 000,00

19

10. Komputery stacjonarne 3 sztuki (razem z penym oprogramowaniem)

11. Skaner

12. Koszt rachunku bankowego

powierzchni (nowe monitory s mniejsze) oraz zmniejszenie kosztw energii (nowe monitory s energooszczdne). Przewiduje si zakup 3 komputerw o wyszych parametrach technicznych ni obecnie posiadane przez firm DECOR. Dodatkowo, aby mc wykorzystywa wszystkie funkcjonalnoci serwera niezbdnym jest zakup nowych komputerw. Aktualnie firma nie jest w posiadaniu skanera. Zakup tego urzdzenia pozwoli w wielu sytuacjach na przyspieszenie realizacji zamwienia. W chwili obecnej projekty podlegajce akceptacji musz by wysyane poczt, gdy nie ma moliwoci ich zeskanowania i wysania drog elektroniczn. Zakup skanera w sposb bezporedni poprawi jako wiadczonych usug, a tym samym zadowolenia klientw. Otworzenie rachunku bankowego dla celw projektu. RAZEM (PLN): Kurs wymiany RAZEM (EUR)

9 000,00

300,00

200,00 31 060,00 4,7894

D-2 Aktualne zdolnoci wytwrcze

Aby posiada ofert produktw lub usug, niezbdne s rodki produkcji, np. maszyny, urzdzenia, zaplecze materiaowe oraz pomieszczenia. Prosz aktualny wymieni zakr es dostpu do takich rodkw. Planowana inwestycja odbdzie si w nieruchomoci, ktr Beneficjent wynajmuje. Umowa dzierawy zostaa podpisana na 15 lat. Nie jest konieczne zwikszenie powierzchni nieruchomoci na tym etapie dziaa beneficjenta. Jednake dalszy rozwj firmy DECOR moe w przyszoci wymaga pewnych zmian w zakresie biura centralnego w Lublinie. W ramach dalszych inwestycji 1. Czy wnioskodawca posiada niezbdne planuje si rwnie stworzenia dodatkowych biur regionalnych. pomieszczenia? Czy naley zwikszy ich Nie wyklucza si, i takie prace bd przedmiotem kolejnych powierzchni lub lokalizacj? wnioskw aplikacyjnych. Zasoby ludzkie s wystarczajce do wdroenia projektu (nabycia, instalacji i uruchomienia urzdze); i s wystarczajce do osignicia celw . Z charakteru projektu wynika, e konieczne bdzie zatrudnienie 3 dodatkowych osb w dwa lata po zakoczeniu projektu, jako kolejny etap strategii rozszerzania dziaalnoci terytorialnej przedsibiorstwa. W pomieszczeniach, w ktrych beneficjent planuje rozbudow infrastruktury biura, od roku 2004 znajduje si siedziba firmy DECOR. Pomieszczenia te s w bardzo dobrym stanie, gdy lokal ten przed rozpoczciem dziaalnoci zosta poddany generalnemu remontowi. Na pododze znajduje si posadzka wykonana z gresu. ciany zostay wyczyszczone oraz pomalowane ponownie. Poza 2. Prosz opisa ww. pomieszczenia tym budynek posiada infrastruktur elektryczn oraz cigi wodno kanalizacyjne, jest przystosowany dla osb niepenosprawnych. (wielko powierzchni, warunki, itp.). 2 Powierzchnia tych pomieszcze to ponad 150 m . Naturalnie w budynku znajduje si szatnia oraz toaleta dla pracownikw i klientw. Biuro w najbliszej przyszoci nie wymaga adnych nakadw inwestycyjnych. Dodatkowo naley zwrci uwag, e lokal ten znajduje si w bardzo atrakcyjnym miejscu, centrum Lublina, w pasau handlowym. Rodzaj 3. Prosz okreli zasoby techniczne Rok produkcji Szacunkowy koszt maszyny/urzdzenia Zestawy komputerowe 2002 10 000 PLN Sztuk 5 Drukarki 2003 2 000 PLN Sztuk 2

20

Program do projektowania wntrz Sztuk 1 Program do projektowania budynkw Sztuk 1 Samochd dostawczy Sztuk 1 Laptop Sztuk 1

2005

10 000 PLN

2005

10 000 PLN

1996

15 000 PLN

2005

3 000 PLN

D-3 Informacja o planowanej inwestycji

Przeprowadzenie planowanej inwestycji jest konieczne dla dalszego wiadczenia usug projektowania oraz sprzeday materiaw budowlanych i artykuw wykoczeniowych przez Beneficjenta. Obecnie stosowany stacjonarny system pracy nie spenia wymogw oraz oczekiwa klientw. Ponadto realizacja projektu przyczyni si do zwikszenia obszaru oddziaywania przedsibiorstwa z regionalnego Lublin oraz okolice - na oglnopolski. Jednoczenie bdzie kontynuacja strategii zmierzajca do wiadczenia kompleksowej usugi (aktualnie dostpne) na terenie caego kraju (rezultat projektu). Niniejszy projekt zosta zaplanowany przez beneficjenta w wyniku przeprowadzonej analizy identyfikujcej problemy wnioskodawcy oraz wskazujcej sposb ich rozwizania. Planowana inwestycja przyczyni si do 1. Jaka wyglda proces techniczny produkcji lub zmiany sposobu pracy w firmie oraz dostosowania do oferowania usug w przypadku planowanej inwestycji. oczekiwa klientw. Realizacja projektu umoliwi: - popraw stabilnoci i bezpieczestwa systemu i przechowywania danych, - stworzenie platformy informatycznej atwej w rozbudowie i odpowiadajcej wymogom planowanego rozwoju firmy, - popraw zarzdzania przychodzc korespondencj, ofertami i zamwieniami. Obecnie wiadczenie usug w wyej opisany sposb nie byo moliwe ze wzgldu na ograniczenia techniczne i finansowe Beneficjenta, tym samym realizacja projektu rozwie kilka podstawowych problemw wnioskodawcy. Jako form promocji projektu beneficjent bdzie zamieszcza na zakupionym sprzcie informacj, i produkt zosta zakupiony ze rodkw Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego. W ramach projektu przewiduje si zakup: - Serwer (hardware) minimum 1,5 Ghz, pami operacyjna minimum 4x512 MB, - Serwer (software) - funkcjonalno SBS - SBS 2003 - UPS 1600VA, - Program antywirusowy do plikw i poczty, - Monitor LCD 17 - 3 sztuki, wielko plamki 0,264, czas reakcji 12 sekund, gwarancja 3 lata, - Komputery stacjonarne 3 sztuki P4, 3,2GHz, 2. Prosz poda specyfikacj techniczn planowanych 512RAM, dysk 80Gb, maszyn i urzdze oraz uzasadni, e jest ona - Monitor LCD 15 1 sztuka wielko plamki 0,269, adekwatna do wymaga przedsiwzicia. czas reakcji 15 sekund, gwarancja 3 lata, - Sie bezprzewodowa (Access point), - Drukarka laser 21str/min, zainstalowana pami minimum 32 MB, dwa zcza USB, gwarancja 12 miesicy, - Laptopy (wraz z penym oprogramowaniem, DVD, dysk 40Gb, 1 MB RAM, monitor 15) - 3 sztuki, do 2,5 kilo, zintegrowana karta bezpieczestwa, - System operacyjny musi charakteryzowa si midzy

21

innymi cechami: - Moliwo dokonywania aktualizacji i poprawek systemu przez Internet, - Darmowe aktualizacje w ramach wersji systemu operacyjnego przez Internet (niezbdne aktualizacje, poprawki, biuletyny bezpieczestwa musz by dostarczane bezpatnie), - Wbudowany system pomocy w jzyku polskim, - Wsparcie dla wikszoci powszechnie uywanych urzdze peryferyjnych (drukarek, urzdze sieciowych, standardw USB, Plug&Play, Wi-Fi), Narzdzia umoliwiajce zabezpieczanie dokumentw przed nieuprawnionym dostpem, drukowaniem, kopiowaniem, przesyaniem (ochrona hasem, podpis cyfrowy, zabezpieczenie certyfikatem weryfikowanym online), - Moliwo dostpu do systemu pocztowego z urzdze przenonych, - Strona www z funkcjonalnoci sklepu internetowego.

22

SEKCJA E SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA

E-1 Uproszczony bilans
Bilans przedstawia zasoby przedsibiorstwa oraz rda ich finansowania. Format wymaganego bilansu jest upr oszczony. Aktywa musz rwna si pasywom
Rok bazowy/okres biecy

1 rok

2 rok

3 rok

4 rok

5 rok

Aktywa

MAJTEK TRWAY (A do G): A/ wartoci niematerialne i prawne B/ grunty C/ budynki i budowle D/ maszyny i urzdzenia E/ inwestycje rozpoczte F/ dugoterminowe papiery wartociowe G/ pozostay majtek trway MAJTEK OBROTOWY (H do K): H/ nalenoci i roszczenia I/ zapasy J/ rodki pienine K/ pozostay majtek obrotowy AKTYWA RAZEM (MAJTEK TRWAY I OBROTOWY) Pasywa PASYWA DUGOTERMINOWE (L do M) L/ fundusze wasne M/ zobowizania dugoterminowe (w tym kredyty i poyczki) PASYWA KRTKOTERMINOWE (N do P) N/ zobowizania krtkoterminowe (bez kredytw i poyczek) O/ kredyty i poyczki krtkoterminowe P/ pozostae pasywa PASYWA RAZEM (DUGO- I KRTKOTERMINOWE):

62 732,76 0,00 0,00 0,00 62 732,76 0,00 0,00 0,00 188 198,28 14 381,86 72 419,67 101 396,75 0,00 250 931,04
Rok bazowy/okres biecy

79 553,85 3 017,50 0,00 0,00 76 536,35 0,00 0,00 0,00 292 344,88 20 198,26 94 931,82 177 214,80 0,00 371 898,73
1 rok

63 971,93 2 307,50 0,00 0,00 61 664,43 0,00 0,00 0,00 471 382,08 24 674,58 115 970,52 330 736,98 0,00 535 354,01
2 rok

48 390,02 1 597,50 0,00 0,00 46 792,52 0,00 0,00 0,00 673 856,34 27 115,85 127 444,47 519 296,02 0,00 722 246,35
3 rok

32 808,10 887,50 0,00 0,00 31 920,60 0,00 0,00 0,00 948 487,61 33 789,97 158 812,88 755 884,76 0,00 981 295,72
4 rok

17 226,19 177,50 0,00 0,00 17 048,69 0,00 0,00 0,00 1 294 413,13 41 506,75 195 081,71 1 057 824,67 0,00 1 311 639,32
5 rok

183 750,55 183 750,55 0,00 67 180,49 67 180,49 0,00 0,00 250 931,04

267 996,06 267 996,06 0,00 103 902,67 86 852,52 0,00 17 050,15 371 898,73

416 214,97 416 214,97 0,00 119 139,04 106 100,69 0,00 13 038,35 535 354,01

596 621,66 596 621,66 0,00 125 624,69 116 598,14 0,00 9 026,55 722 246,35

830 984,08 830 984,08 0,00 150 311,64 145 296,89 0,00 5 014,75 981 295,72

1 132 157,36 1 132 157,36 0,00 179 481,96 178 479,01 0,00 1 002,95 1 311 639,32

23

E-2 Rachunek zyskw i strat

Rachunek ten dostarcza informacji, jak dochodowe jest przedsibiorstwo. Naley przedstawi rzetelne dane.

Pozycja

Rok bazowy/okres biecy

1 rok

2 rok

3 rok

4 rok

5 rok

A. Przychody ogem, w tym: Sprzeda produktw i usug Sprzeda materiaw i towarw Zmiana stanu produktw Zyski nadzwyczajne Pozostae przychody B. Koszty ogem: Amortyzacja Materiay i energia Wynagrodzenia i pochodne Zakup usug Koszty finansowe (np. odsetki) Sprzeda towarw w cenie nabycia Podatki Pozostae koszty Straty nadzwyczajne C. Dochd (strata) brutto: A-B D. Podatek dochodowy E. Zysk netto 565 160,00 565 160,00 0,00 0,00 0,00 0,00 501 409,45 10 177,37 117 507,83 271 837,18 56 411,16 0,00 23 971,72 0,00 21 504,19 0,00 63 750,55 0,00 63 750,55 740 375,35 737 236,50 0,00 0,00 0,00 3 138,85 656 129,84 14 238,91 116 494,19 303 983,59 153 541,92 0,00 35 776,96 0,00 32 094,27 0,00 84 245,51 0,00 84 245,51 904 633,95 900 622,15 0,00 0,00 0,00 4 011,80 756 415,03 15 581,91 179 158,61 279 327,11 214 834,06 0,00 22 607,41 0,00 44 905,93 0,00 148 218,92 0,00 148 218,92 993 740,17 989 728,37 0,00 0,00 0,00 4 011,80 813 333,47 15 581,91 193 953,20 312 462,20 221 673,48 0,00 23 327,13 0,00 46 335,55 0,00 180 406,69 0,00 180 406,69 1 237 345,84 1 233 334,04 0,00 0,00 0,00 4 011,80 1 002 983,42 15 581,91 240 061,82 386 744,00 274 372,05 0,00 28 872,71 0,00 57 350,93 0,00 234 362,41 0,00 234 362,41 1 519 008,05 1 514 996,25 0,00 0,00 0,00 4 011,80 1 217 834,76 15 581,91 292 297,50 470 896,69 334 073,39 0,00 35 155,20 0,00 69 830,07 0,00 301 173,29 0,00 301 173,29

24

E-3 Prognoza przepyww gotwkowych Prognoza przepyww gotwkowych jest elementem planowania finansowego. Wskazuje zapotrzebowanie na rodki pienine. Poniszy rachunek przepyww pieninych jest zgodny z Ustaw o rachunkowoci Dz. U. 02.76.694 (z ostatecz nymi zmianami 2003.04.24 Dz. U.03.60.535) A. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci operacyjnej
Rok bazowy/okres biecy 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok

I. Zysk (strata) netto 63 750,55 II. Korekty razem -9 443,67 1. Amortyzacja 10 177,37 2. Zyski (straty) z tytuu rnic kursowych 0,00 3. Odsetki i udziay w zyskach (dywidendy) 0,00 4. Zysk (strata) z dziaalnoci inwestycyjnej 0,00 5. Zmiana stanu rezerw 0,00 6. Zmiana stanu zapasw -72 419,67 7. Zmiana stanu nalenoci -14 381,86 8. Zmiana stanu zobowiza krtkoterminowych, z wyjtkiem poyczek 67 180,49 i kredytw 9. Zmiana stanu rozlicze midzyokresowych 0,00 10. Inne korekty 0,00 III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci 54 306,88 operacyjnej (I II) B. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci inwestycyjnej
Rok bazowy/okres biecy

84 245,51 2 443,54 14 238,91 0,00 0,00 0,00 0,00 -22 512,15 -5 816,40 19 672,03 17 050,15 -20 189,00 86 689,05

148 218,92 5 303,26 15 581,91 0,00 0,00 0,00 0,00 -21 038,70 -4 476,32 19 248,17 -4 011,80 0,00 153 522,18

180 406,69 8 152,34 15 581,91 0,00 0,00 0,00 0,00 -11 473,95 -2 441,27 10 497,45 -4 011,80 0,00 188 559,04

234 362,41 2 226,33 15 581,91 0,00 0,00 0,00 0,00 -31 368,41 -6 674,12 28 698,75 -4 011,80 0,00 236 588,75

301 173,29 766,62 15 581,91 0,00 0,00 0,00 0,00 -36 268,83 -7 716,78 33 182,12 -4 011,80 0,00 301 939,91

1 rok

2 rok

3 rok

4 rok

5 rok

I. Wpywy 1. Zbycie wartoci niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 2. Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 3. Z aktyww finansowych, w tym: a) w jednostkach powizanych b) w pozostaych jednostkach - zbycie aktyww finansowych, - dywidendy i udziay w zyskach - spata udzielonych poyczek dugoterminowych

0,00 0,00

0,00 0,00

0,00 0,00

0,00 0,00

0,00 0,00

0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

25

- odsetki 0,00 - inne wpywy z aktyww finansowych 0,00 4. Inne wpywy inwestycyjne 0,00 II. Wydatki 2 000,00 1. Nabycie wartoci niematerialnych i 2 000,00 prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 2. Inwestycje w nieruchomoci oraz wartoci 0,00 niematerialne i prawne 3. Na aktywa finansowe, w tym: 0,00 a) w jednostkach powizanych 0,00 b) w pozostaych jednostkach 0,00 - nabycie aktyww finansowych 0,00 - udzielone poyczki dugoterminowe 0,00 4. Inne wydatki inwestycyjne 0,00 III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci -2 000,00 inwestycyjnej (I-II) C. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci finansowej
Rok bazowy/okres biecy

0,00 0,00 0,00 31 060,00 31 060,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -31 060,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

1 rok

2 rok

3 rok

4 rok

5 rok

I. Wpywy 1. Wpywy netto z wydania udziaw (emisji akcji) i innych instrumentw kapitaowych oraz dopat do kapitau 2. Kredyty i poyczki 3. Emisja dunych papierw wartociowych 4. Dotacje 5. Inne wpywy finansowe II. Wydatki 1. Nabycie udziaw (akcji) wasnych 2. Dywidendy i inne wypaty na rzecz wacicieli 3. Inne, ni wypaty na rzecz wacicieli, wydatki z tytuu podziau zysku 4. Spaty kredytw i poyczek 5. Wykup dunych papierw wartociowych 6. Z tytuu innych zobowiza finansowych 7. Patnoci zobowiza z tytuu umw leasingu finansowego 8. Odsetki 9. Inne wydatki finansowe

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

20 189,00 0,00 0,00 0,00 20 189,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

26

III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci finansowej (I-II) D. Przepywy pienine netto razem (A.III B.III C.III) E. Bilansowa zmiana stanu rodkw pieninych, w tym - zmiana stanu rodkw pieninych z tytuu rnic kursowych F. rodki pienine na pocztek okresu G. rodki pienine na koniec okresu (F D), w tym - o ograniczonej moliwoci dysponowania

0,00 52 306,88 0,00 0,00 49 089,87 101 396,75 0,00

20 189,00 75 818,05 0,00 0,00 101 396,75 177 214,80 0,00

0,00 153 522,18 0,00 0,00 177 214,80 330 736,98 0,00

0,00 188 559,04 0,00 0,00 330 736,98 519 296,02 0,00

0,00 236 588,75 0,00 0,00 519 296,02 755 884,76 0,00

0,00 301 939,91 0,00 0,00 755 884,76 1 057 824,67 0,00

Uwagi (prosimy poda szczegowe zaoenia do przyjtych prognoz finansowych): Projekcja wynikw finansowych zostaa przygotowana w oparciu o realne moliwoci firmy oraz moliwoci wyn ikajce z realizacji planowanego zakresu inwestycji. Przychody ogem ze wzgldu na popraw efektywnoci pracy (midzy innymi zakup serwera wraz z oprogramowaniem), lepsz i szybsz obsug klienta (funkcjonalnoci nowego sprztu) popraw marketingu firmy (nowa strona internetowa wraz z akcja promocyjn) planowany jest systematyczny wzrost przychodw ze sprzeday produktw i usug. Koszty ogem ze wzgldu na wysze przychody firmy planowany jest wzrostw kosztw oglnych prowadzenia przedsibiorstwa. Ze wzgldu na moliwo wykorzystania efektw skali koszty ogem bd rosy w wolniejszym tempie ni przychody ogem, co przeoy si na wzrost zysku netto. W ramach prognoz i analiz przyjto nastpujce zaoenia: Wielko dotacji ujto w przepywach finansowych w roku realizacji projektu w pozycji dotacje ze znakiem + oraz w pozycji inne korekty ze znakiem . Wynika to z faktu i dotacja ujta jest rwnie w okresach amortyzacji zakupw inwestycyjnych. W rachunku wynikw dotacj ujto w okresie yw otnoci projektu, ktry dotacja wspiera (5 lat) .Od roku realizacji projektu, po przelaniu na konto firmy wysoko dotacji bdzie korygowana o coroczne odpisy w rachunku wynikw w pozycji Pozostae przychody, co znajduje odzwierciedlenie w bilansie po st ronie pasyww w pozycji pozostae pasywa (rozliczenia midzyokresowe). W rachunku zyskw, w latach, w ktrym planowane jest ujmowanie dotacji, w obliczeniach uwzgldniono, i dotacja nie podlega opodatkowaniu, a wyliczenie wartoci podatku pominito, z uwagi na to, i dziaalno jest prowadzona w formie osoby fizycznej prowadzcej dziaalno gospodarcz i okrelenie podatku jest niemoliwe. . Do analizy przyjto rotacj: zapasw, nalenoci na poziomie optymalnym i waciwym dla prowadzonej dziaalnoci gospodarczej tj. odpowiednio: 47 i 10, natomiast dla rotacji zobowiza przyjto rotacj na poziomie 43 dni. W kolejnych latach funkcjonowania przedsibiorstwa nie zakadano realizacji kolejnych projektw tak by nie znieksztaca wpywu projektu na przeds ibiorstwo. Koszty przyjte do projekcji zostay skalkulowane w oparciu o wielko planowanej sprzeday. Koszty wiadczonych usug zaplanowano na takim poziomie, aby moliwe byo uzyskanie na ich sprzeday minimum 20% mary zysku. W caym okresie projekcji firma generuje dodatnie nadwyki finansowe, co wiadczy o jej dobrej kondycji finansowej i wysokiej dochodowoci prowadzonej dziaalnoci. Firma bez problemu bdzie w stanie wywizywa si z przyjtych zobowiza. Prognozy wzrostw przychodw s optymistyczne i wynikaj przede wszystkim z analizy rozwoju firmy.

27