PRODUCCIN DE FRESA EN MACROTNEL EN LA LOCALIDAD DE -LOCALIDAD-, MUNICIPIO DE MARAVATIO

Organizacin:

-BENEFICIARIODomicilio: DOMICILIO CONOCIDO S/N, MARAVATIO MICHOACN

Maravatio, Michoacn, Febrero de 2014.

INDICE
CAPITULO
1. Nombre del Proyecto 2. Resumen Ejecutivo 3. Programa, componente(s), concepto(s) de incentivo, monto de incentivo solicitado y monto de aportacin del solicitante 4. Objetivo(s) general(es) y especfico(s). (alinearlos a los objetivos del programa y componentes correspondientes de las RO 2014)

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1. 5. JUSTIFICACIN
a. Describir la problemtica u oportunidad identificada b. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordar la problemtica u oportunidad identificada c. Metas, de concretarse el proyecto, que corresponden con la problemtica identificada e indicadores que permitirn verificar el cumplimiento del(los) objetivo(s) general(es) y especfico(s). d. Efectos esperados de no concretarse el proyecto

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2. 6. DATOS GENERALES DEL PROYECTO

a. Localizacin geogrfica del proyecto (entidad federativa, municipio y localidad, as como la localizacin especfica del proyecto) b. Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor y ciclo agrcola (en su caso) c. Descripcin tcnica del proyecto 1/. d. Cotizaciones de proveedores que sustenten los costos y presupuestos de las inversiones a realizar (por lo menos tres cotizaciones de distintos proveedores). e. Aspectos organizativos, antecedentes, tipo de organizacin y relacin de socios; Estructura, Consejo directivo. f. Consejo directivo y perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores (en su caso). g. Infraestructura y equipo actual h. Permisos y cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras aplicables.

25 26 28 28 29 29

3. 7. ANLISIS DE MERCADO
a. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos (presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, cantidad, atributos, entre otros). b. Canales de distribucin y venta c. Plan y estrategia de comercializacin d. Cartas de intencin de compra o contrato(s) de compra-venta, recientes y referidos al producto ofrecido que contengan: nombre y domicilio de los clientes, volumen de producto, precio, lugares y periodos de entrega recepcin, forma y plazo de pago para los productos a generar con el proyecto

34 36 37

4. 7. ANLISIS DE MERCADO
e. Estudios de mercado realizados (en su caso). f. Estimacin

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5. 8. ANLISIS FINANCIERO
a. Evaluacin financiera del proyecto, la cual debe contener el clculo de la Tasa Interna de Rendimiento (TIR), Punto de equilibrio y el Valor Actual Neto (VAN) desglosando todos sus componentes y anexando documentacin que soporte dicho clculo (deber incluirse el archivo Excel considerado para los clculos efectuados), anlisis de sensibilidad, relacin utilidad costo. b. Presupuestos, programa de inversiones y financiamiento complementario de algn intermediario financiero o de otro tipo. (en su caso) c. Proyeccin financiera actual y proyectada (ingresos/egresos) d. Descripcin de costos (fijos y variables) e. Necesidades de inversin f. Activos, inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros). g. Cartas de autorizacin o compromiso de las instituciones financieras participantes en el financiamiento del proyecto, en su caso.

42

43 43 46 46

6. 9. DESCRIPCIN Y ANLISIS DE IMPACTOS ESPERADOS

a. b. c. d. e. f. Incremento en los niveles de capitalizacin (descriptivo) Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin. Nmero esperado de empleos directos a generar. Incremento en los rendimientos (en su caso) Reduccin estimada de los costos Comparativo con y sin el proyecto

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7. 10. ANLISIS DE LA SITUACIN AMBIENTAL (en su caso).

a. Descripcin y anlisis de la situacin actual del uso de los recursos, disposicin de los desechos e impacto ambiental de la empresa. b. Condiciones y mecanismos de utilizacin de equipos de energas alternativas. c. Plan y estrategias de sustentabilidad ambiental de la empresa. d. Permisos y autorizaciones de las entidades normativas sobre la preservacin del medio ambiente, en su caso.

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12. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Anexos

132 145

1. NOMBRE DEL PROYECTO

Definicin del Proyecto a Formular

Del diagnostico participativo realizado previamente con los beneficiarios de esta propuesta emprendedora, se trazo un mapa de anlisis FODA que a su vez dio origen al planteamiento de un Plan Estratgico conteniendo varias estrategias para la solucin de la problemtica detectada en torno al beneficiario y al medio exterior, surgiendo de esto, un proyecto a elaborar para su ejecucin practica denominado: PRODUCCIN DE FRESA EN MACROTNEL EN LA LOCALIDAD DE LOCALIDAD-, MUNICIPIO DE MARAVATIO La finalidad de este proyecto es crear fuentes de empleo para los solicitantes con alto impacto social y generacin de derrama econmica en su localidad, adems de mejorar sus condiciones de vida y de fomentar la creacin de nuevas fuentes de empleo para la poblacin, lo cual se ayudara a evitar la migracin de los habitantes de la regin de Maravatio. Es importante recalcar que este municipio se encuentra incluido en la agenda de la Cruzada Nacional contra el Hambre impulsada por el presidente de la repblica Lic. Enrique Pea Nieto. El proyecto consta de la implementacin y desarrollo de 15 ha de infraestructura tecnolgica de agricultura protegida en Macrotnel donde se cultivara Fresa.

2. RESUMEN EJECUTIVO
En Mxico el cultivo de la fresa tiene sus inicios en el siglo pasado mediados - en el estado de Guanajuato contando en esa poca con variedades francesas de la regin de Lyn. La produccin era incipiente y solamente cubra los requerimientos del mercado interno; En 1950 comenz la demanda de los estados Unidos, por lo que su importancia aument ya que los estadounidenses la requeran para complementar su consumo en la temporada de invierno. As se origin la instalacin de congeladoras y empacadoras en la regin fresera de Guanajuato y se extendi al estado de Michoacn. Aunque la fresa ocupa solamente el 1% de la superficie dedicada a la agricultura, es muy importante a nivel nacional y por supuesto a nivel regional en el aspecto econmico. En este ltimo la importancia se deriva de dos aspectos fundamentales: a) El nmero de empleos que genera en la poca de cosecha y las actividades que se generan en las empacadoras.

b) Las inversiones que deben canalizarse para la produccin, dado que el cultivo de la fresa es de la ms costosas pero tambin de la ms redituable. c) En el aspecto Nacional su importancia se debe a que genera divisas, dado que es un producto de exportacin. Con el panorama que se tiene y la necesidad de encontrar nuevas alternativas de desarrollo en las reas rurales con base en lo social y lo productivo que permitan a los productores lograr una mayor rentabilidad en sus labores tradicionales y mantener o sostener los recursos, adems que ellos vean de una manera alternativa de produccin en la explotacin en recursos inversiones no tradicionales ya que por la experiencia que se tiene no ha generado alternativas de desarrollo. Bajo estas condiciones que se presentan a niveles muy genricos la organizacin Organizacin-, y bajo las competencias de desarrollo que se quiere crear, se ve una ventaja de oportunidades en el desarrollo de cultivos de la fresa. La empresa pretende desarrollar produccin con base a la escalas de volmenes as como calidades que los mercados estn requiriendo, utilizando las innovaciones tecnolgicas de punta, para logra la mxima eficiencia y eficacia. Se planea el desarrollo de 15 ha de infraestructura tecnolgica de agricultura protegida, utilizando un desarrollo tecnolgico de mxima eficiencia donde la finalidad de la primera etapa estar en funcin de la calidad y cantidad producida y ver la posibilidad de asociarse en la cadena de suministros con otros productores para bajar los costos de operacin. En los aspectos econmicos y financieros, en anlisis de la inversin fija es de $4950,000.00 donde se plantea una aportacin gubernamental de un 50% del total y una aportacin de los productores del 50% restante. El anlisis econmico financiero, establece un Valor Actual Neto (VAN) es de $ 10156,437.00 y una Tasa Interna de Retorno (TIR) del 41%, lo cual nos indica el margen de seguridad que tiene el proyecto sobre su rentabilidad. El punto de equilibro para el proyecto es del 19% esto nos indica que con los ingresos esperados los productores rescatan los costos de produccin operados. El impacto social del proyecto es altamente relevante dada la importancia de las opciones productivas y de empleo actuales que se tienen en la regin as como del mejoramiento organizativo para la produccin y comercializacin, ya que mediante el proyecto se generan empleos, y se trabajo con mano de obra por parte de los 10 socios, adems de la importancia de la derrama econmica en la regin que proporciona los ingresos de la comercializacin.

3. PROGRAMA, COMPONENTE(S), CONCEPTO(S) DE INCENTIVO, MONTO DE INCENTIVO SOLICITADO Y MONTO DE APORTACIN DEL SOLICITANTE
PROGRAMA: PROGRAMA DE FOMENTO A LA AGRICULTURA
CUADRO DE INVERSIONES
COMPONENTE (s) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) CONCEPTOS (s) DE INCENTIVO UNIDAD CANTIDAD COSTOS $/U IMPORTES 4,950,000.00 ha 15 280,000.00 4,200,000.00

FUENTES DE FINANCIAMIENTO
BENEFICIARIO 3,465,000.00 2,940,000.00 SAGARPA 1,485,000.00 1,260,000.00 TOTAL 4,950,000.00 4,200,000.00

INVERSION FIJA
Macro tnel

Sistema de riego por goteo

ha

15

27,500.00

412,500.00

288,750.00

123,750.00

412,500.00

Plastico calibre 110 para el acolchado

ha

15

22,500.00

337,500.00

236,250.00

101,250.00

337,500.00

INVERSION DIFERIDA
Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Servicio Capacitacion preoperativa Asesoria proyecto, acompaamiento y puesta en marcha Asesoria 1 15,000.00 3 5,000.00

30,000.00

21,000.00

9,000.00

30,000.00

15,000.00

10,500.00

4,500.00

15,000.00

15,000.00

10,500.00

4,500.00

15,000.00

CAPITAL DE TRABAJO
Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Material vegetativo (planta) ha 15 46,750.00

1,749,000.00 701,250.00

1,224,300.00 490,875.00

524,700.00 210,375.00

1,749,000.00 701,250.00

Fertilizantes, fungicidas, insecticidas

Lote

15

36,600.00

549,000.00

384,300.00

164,700.00

549,000.00

Mano de obra (jornales)

Salarios

12

41,562.50

498,750.00

349,125.00

149,625.00

498,750.00

TOTAL

6,729,000.00

4,710,300.00

6,729,000.00

4. OBJETIVO(S) GENERAL(ES) Y ESPECFICO(S)

Objetivo general Establecer 15 ha de Macrotnel para la produccin de fresa, como empresa, en el estricto apego a las cuestiones tcnicas integrales como parte funcional de la misma organizacin, ya que de ellos depende el buen manejo, productivo, administrativo y comercial. Objetivos Especficos La meta es tener un desarrollo sostenible de la empresa como base para el crecimiento de la misma y la de incorporase al mercado ms competitivo en cuanto a los productos por su calidad. El compromiso del desarrollo en las actividades del presente proyecto donde se tengan prcticas agrcolas correctas y las ms apropiadas, adems de que esto redunde en la calidad de los productos y del servicio.

Tener un plan de capacitacin continua para lograr el desarrollo tecnolgico ms adecuado y estar actualizado en lo ltimo que se est desarrollando en Mxico y en otros lados. Producir con calidad en el servicio y de los productos, as como darle seguimiento a los mercados y ver cules son las necesidades de ellos. Crear y desarrollar estrategias con otras empresas en el ramo para fortalecer la actividad. Dar continuidad en la capacitacin en el rea administrativa y de desarrollo humano para todos los socios. Impartir cursos para el rea de comercializacin y desarrollo de habilidades en los integrantes para entrar en la competitividad de los mercados, adems que se enseen a identificar las necesidades y preferencia de los consumidores. Mantener una estrecha relacin con los productores que tambin se dedican a la produccin de fresa, para tratar de realizar alianzas estratgicas como intercambio de experiencias en la produccin as como en las tcnicas que estn aplicando, o realizar convenios de logstica de transporte para bajar los costos de operacin. Desarrollo de trazabilidades y de rastreo de los productos que se producen en la empresa para tener un control total de lo que se hace.

Metas: Construir 15 Has. de macrotneles, donde puedan llegar a bajar los costos de operacin. Adquirir la infraestructura adecuada que se encuentre en el mercado de la construccin de macrotneles, para tener la certeza de que la inversin que sea la ms adecuada, en cuanto a la tecnologa aplicar para la produccin de fresa. Buscar y seleccionar los mejores canales de comercializacin internacional y nacional para la fresa, realizando cartas de intencin de compra y cartas compromiso. Buscar proveedores en la regin para realizar las compras por mayoreo de los distintos insumos para la produccin de fresa Contar con la capacitacin adecuada para la produccin de fresa en condiciones controladas, as como en los rubros de comercializacin, contabilidad y administracin de la empresa.

5. JUSTIFICACIN
Del anlisis participativo realizado al ente productivo respecto a su situacin actual prevaleciente se obtuvo un diagnostico integral (productivo, econmico y social), el cual da origen a la siguiente argumentacin respecto a este proyecto planteado, para el cual, se pide apoyo a la instancia gubernamental federal SAGARPA. a. Describir la problemtica u oportunidad identificada Para el proyecto destaca la participacin de los integrantes de la Sociedad en el diagnostico que se hizo por lo que se tienen talleres trabajados en esta rea donde la participacin fue fundamental y los integrantes han asistido adems las visitas de campo que se han realizado en distintas unidades productivas con producciones variadas esto lleva con el fin de conozcan todas algunas de las opciones que hay y de las tecnologas que se han desarrollado, adems en este tipo de recorridos contamos con el apoyo de tcnicos expertos en la materia y que ellos mismos salgan de dudas en cuanto a las diferentes tcnicas que se aplican en los diferentes lados aun siendo la explotacin de un mismos cultivo. Cabe destacar que la construccin de los macrotneles se llevara a cabo en terrenos propios de la Sociedad, por lo que ellos estn consientes que el desarrollo de las expectativas que se tienen, adems se persigue la rentabilidad mxima; esto considerndose que los costos de produccin son altamente significativos y esto lleva a fortalecer la Sociedad en cierta forma por la inversin inicial y de tomar con seriedad y responsabilidad las situaciones reales como pequeos empresarios. En la Sociedad destaca la participacin de que todos son hombres y se encuentra trabajando en el cultivo de la fresa, lo que se considera importante para el desarrollo del presente proyecto en el municipio; adems reciben asesora tcnica y continua para el uso y manejo de los productos que llegan a utilizar, donde tendran un buen manejo y desarrollo a la produccin de fresa. Ya constituida la empresa y designando sus representantes se han realizado reuniones para poder realizar un diagnostico participativo y determinar varios elementos tanto internos como externos, que sern necesarios para la realizacin del proyecto; cabe destacar uno de ellos, se realizara una programacin de produccin intensiva durante todo el ao. Se tiene la limitante de falta de recursos para la construccin y equipamiento, por que no cuentan con los suficientes recursos econmicos; despus de haber analizado la situacin y revisando varias alternativas, se vieron en la necesidad de hacer la gestin de los apoyos a los programas gubernamentales. Dentro de los Programas de fomento a la agricultura de la SAGARPA Y Gobierno del Estado, en su componente de Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER), tiene como una de sus metas el impulsar el establecimiento de los agro negocios en el medio rural y el fortalecimiento de la competitividad de las cadenas agroalimentarias, para integrar los

ingresos de los productores como para diversificar la fuentes de empleo en el campo y de integrar grupos y comunidades prioritarias que tienen un mismo fin en comn, el de un progreso productivo de su regin. La base de desarrollo de cualquier empresa es la administracin de todos sus recursos, por lo tanto se plantea la intencin de consolidar la Sociedad la cual se constituye, con la finalidad de contribuir a la construccin de la empresa, teniendo un impacto que provea fuentes de empleo en la localidad, como parte de la estrategias de empleos en el medio rural. En base al mpetu y trabajo de los integrantes de la Sociedad, se constituyen legalmente como una SOCIEDAD DE PRODUCCIN RURAL (S.P.R. de R. L.), ya que esta figura jurdica es la ms adecuada, de acuerdo a la actual legislacin agraria que autoriza la creacin de figuras jurdicas asociativas entre los productores ejidales y comunales y los inversionistas privados de carcter regional. Actualmente los productores se encuentran trabajando como una empresa S.P.R. DE R.L. legalmente constituida, sin embargo se encuentran en condiciones de adaptarse a una que este acorde a los objetivos de la organizacin, una que se amolde a los siguientes objetivos: Algunos de Los Objetos Ms Relevantes Para El Trabajo A Realizar. Que impulse y consolide la integracin horizontal y vertical de la organizacin. Que logren una mayor participacin y coordinacin en acciones socio-organizativas entre otros grupos y las dependencias que apoyan el desarrollo del sector agropecuario. Sistematice la promocin, organizacin y ejecucin de proyectos de desarrollo, que contribuya a incrementar la eficiencia y la efectividad en el uso de servicios y apoyos que proporcionan los gobiernos estatal y federal. Lograr en los integrantes de la organizacin, una mayor capacidad de autogestin, orientada al desarrollo de sus familias y comunidades. Que propicie la de integracin de la organizacin, estableciendo su base jurdica y funcional, y que de mayor seguridad de que llegue a un mejor funcionamiento.

Descripcin de estrategias que se adoptaran para facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial La estrategia que se adaptara para llegar a eslabonar la cadena productiva es buscar por un lado a sus proveedores de la materia insumos en plaza y la comercializacin se har por cargo de los socios, porque se les dar cursos sobre mercados o investigacin de los mismos para ir incursionando a ellos adems de los que ellos ya conocen los tradicionalmente usados en la produccin de fresa.

Durante todo este proceso de identificacin se determinaron los principales factores de su situacin interna del grupo, como son: FORTALEZAS F1 La empresa -Organizacin-, cuenta con el respaldo en cuanto a la capacidad tcnica para desarrollarse en la produccin de la fresa. F2 Se desea incursionar como productores de fresa bajo los sistemas de produccin controlada en macrotneles. F3 El predio con que se cuenta para la construccin de macrotneles es apto ya que se cuenta con agua, y la energa elctrica pasa cerca, adems las condiciones fsicas y edafolgicas son aptas para la construccin de los macrotuneles. F4 La empresa Organizacin-, esta consiente con la aportacin que tendran que realizar y de los recursos necesarios como es el capital de trabajo requerido para la produccin de fresa.

DEBILIDADES D1 No cuentan con los recursos suficientes para realizar en la construccin de macrotneles. D2 Se tiene poca experiencia en la produccin de fresa bajo las condiciones de macrotneles. D3 Existe un desconocimiento y falta de experiencia en la comercializacin de fresa en macrotunel. D4 Es la primera vez que La empresa Organizacin-, trabaja de manera conjunta por lo que se desarrollaran cursos de capacitacin para la sensibilizacin de los socios en el trabajo a desarrollar, adems de capacitaciones en lo que se refiere a su fortalecimiento.

Algunos de los factores externos relevantes como los apoyos gubernamentales para realizacin de proyectos y la puesta en marcha del mismo; vienen a impulsar la creacin de este tipo de proyecto y reforzar las actividades y la creacin de fuentes de empleo en su localidad. OPORTUNIDADES O1 En la localidad se cuenta con servicios como camino en buenas condiciones, agua y luz los cuales facilitan la construccin y la produccin de hortalizas. O2 Accesibilidad al mercado nacional e internacional de la fresa. O3 Existen programas gubernamentales para el campo que apoyan en la asistencia tcnica, consultora y capacitacin, adems de apoyos al desarrollo de proyectos.

O4 Con el presente proyecto se crearan fuentes de empleo para los socios y con un impacto socioeconmico considerable en la regin, con la construccin de macrotneles en la localidad.

AMENAZAS A1 Existe una competencia considerable con productores altamente tecnificados y con calidad en sus productos. A2 El costo de los insumos para la produccin de fresa es muy elevado. A3 Los precios en el mercado son muy inestables adems la calidad no siempre representa un buen ingreso fcil acceso de venta a los mercados, quienes rigen muchas veces el precio. A4 Proliferacin de plagas y enfermedades as como presencia de condiciones adversas del clima y el alto costo de los insumos.

El diagnstico del grupo de productores tanto en lo externo como en lo interno nos mostr la situacin que prevalece en el grupo y que se apega a su realidad por lo que estos datos corresponden a los aspectos organizativos, econmicos, productivos, tcnicos y la necesidad de la tecnificacin y capacitacin en el campo, adems la situacin actual que nos lleva a determinar estrategias para poder ser competitivos en el entorno. Metas: Construir 15 Has. de macrotneles, donde puedan llegar a bajar los costos de operacin. Adquirir la infraestructura adecuada que se encuentre en el mercado de la construccin de macrotneles, para tener la certeza de que la inversin que sea la ms adecuada, en cuanto a la tecnologa aplicar para la produccin de fresa. Buscar y seleccionar los mejores canales de comercializacin internacional y nacional para la fresa, realizando cartas de intencin de compra y cartas compromiso. Buscar proveedores en la regin para realizar las compras por mayoreo de los distintos insumos para la produccin de fresa Contar con la capacitacin adecuada para la produccin de fresa en condiciones controladas, as como en los rubros de comercializacin, contabilidad y administracin de la empresa.

Plan acciones estratgicas E1. Fortalecer y consolidar legalmente a la entidad productora, bajo una figura jurdica que ms le convenga, y que permita definir las funciones de inters colectivo as como la estructura

de la unidad productiva para que esta tenga un mejor manejo, adems de darle la formalidad y tener acceso a los distintos beneficios como una figura. E2. Disear un plan de trabajo que permita elaborar acciones para todas las actividades referentes a las huertas de fresa. E3. Desarrollar a travs de la oferta y la demanda, la preferencia de tipo de fresa as como de otros productos, acciones o procesos productivos para que se tenga acceso a la cadena productiva de la regin. E4. Hacer un uso racional y eficiente de los recursos naturales con los que se cuenta para el buen desarrollo de la huerta. E5. Aprovechar los canales de comercializacin que han desarrollado los otros productores alternos a los ya establecidos en la propia regin. Para establecer estrategias que permitan fortalecer su ventas. E6. Aprovechar mediante la formulacin de un proyecto de inversin la oportunidad de acceder a los beneficios de los programas gubernamentales para mejorar la situacin en el sector agropecuario y el desarrollo de capacidades productivas.

Con el proyecto se obtienen los beneficios de acceder a los distintos programas de apoyo gubernamentales, ya que en todos los programas se deba de justificar la inversin a realizar as como las aportaciones y la proyeccin a futura del proyecto. Otro de los puntos con proyecto muy importante es que se contemplan los indicadores de rentabilidad del activo fijo lo cual implica utilizar una metodologa errnea de evaluacin, que es la de comparar la situacin futura y la actual ya que este sistema nos impide distinguir con claridad y cuantificar los costos en que se incurrir, para lograr un determinado beneficio o los beneficiarios que se derivaran de una cierta inversin. Sin proyecto se impide el tener acceso a este tipo de beneficios, sin el cual muchas veces no se llegan a realizar proyectos que pueden ser muy rentables y que se quedan en el camino sin llegar a ser productivos, debido a que los productores muchas veces no tienen con claridad que este tipo de evaluaciones deben de ser necesarias para visualizar un financiamiento. La metodologa establecida por las instituciones crediticias de desarrollo en el sector agropecuario del pas, es bastante detallista para decidir sobre la conveniencia o no de financiar un determinado proyecto en funcin del anlisis realizado. Por lo que para este tipo de situaciones el de no generar infraestructura impide que podamos desarrollar oportunamente y sistmicamente, el desarrollo de pequeas empresas que estn encaminadas al desarrollo como es el caso de la exportacin de jitomates.

6. DATOS GENERALES DEL PROYECTO

a. Localizacin geogrfica del proyecto (entidad federativa, municipio y localidad, as como la localizacin especfica del proyecto)

Localizacin del estado, municipio y localidad

El proyecto se llevara a cabo en la entidad federativa de Michoacn, en el municipio de Maravatio y en la localidad de Localidad-, lugar donde el clima y los recursos naturales (agua y flora) son muy abundantes. La entidad federativa de Michoacn de Ocampo, es uno de los 31 estados que, junto con el Distrito Federal, conforma las 32 entidades federativas de Mxico. El estado de Michoacn se ubica en el centro-oeste del territorio mexicano. Limita al norte con los estados de Guanajuato y Quertaro, al este con el estado de Mxico, al sur con Guerrero al suroeste con el Ocano Pacfico y el noroeste con Colima y Jalisco. Cubre una superficie de 58,585 km, que representa el 3% de la superficie total del pas, ocupando el lugar nmero 16 en extensin entre las 32 entidades federativas de Mxico. Se encuentra ubicado entre las coordenadas 17 55' y 20 24' de latitud norte, y las coordenadas 100 04' y 103 44' de longitud oeste. Maravatio Se localiza en la zona centro-norte del Estado. Su cabecera es la capital del Estado de Michoacn. Se ubica en las coordenadas 1942' de latitud norte y 10111.4' de longitud oeste, a una altura de 1,951 metros sobre el nivel del mar. Limita al norte con Tarmbaro, Chucndiro y Huaniqueo; al este con Charo y Tzitzio; al sur con Villa Madero y Acuitzio; y al oeste con Lagunillas, Coeneo, Tzintzuntzan y Quiroga. Su distancia a la capital de la Repblica es de 315 km.

MARAVATIO

050 Maravatio
Region Oriente

Region Oriente

-Localidad- se localiza al sur de la cabecera municipal de Maravatio, en las coordenadas , dicha comunidad limita con la localidad de -Localidad 1-, -Localidad 2- y la -Localidad 3-.

Localizacin especifica del sitio del proyecto

El sitio donde se ubicara el proyecto dentro la localidad de Localidad- se ubica en la parte norte en el viejo camino llamado nombre- cerca de un arrollo perene, propiedad del ente productivo quien promueve esta iniciativa. Mapa del sitio especifico de ubicacin del proyecto:

b. Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor y ciclo agrcola (en su caso) La actividad productiva desarrollada por el colectivo productivo es la agricultura orientada a las hortalizas y fresa. El grupo emprendedor se encuentran insertados en la produccin primaria. c. Descripcin tcnica del proyecto Conocido el cultivo desde el siglo XVI, ha merecido especial atencin de los genetistas y cultivadores que han logrado tener numerosas variedades con cualidades especficas sin que esta tarea haya terminado todava. Adems ofrece no solamente satisfacciones, en si por el hecho de hacer producir a la naturaleza tan exquisito producto, tambin tiene ventajas econmicas, ya que encuentra aceptacin permanente y redita buenos beneficios. La fresa es una planta herbcea, perteneciente a la familia de las Rosaceae, de unos 15 a 45 cms. de altura, de follaje verde brillante, que nace del cuello de la planta y las hojas alternadas tienen un pecolo de cada una, con distinta longitud y emergen del pednculo principal a

diferente nivel. Las flores son regulares o actinomorfas lo que significa que tienen varios planos de simetra que las dividen a uno y otro lado del plano en porciones simtricas; hermafroditas, por tanto tienen los dos sexos (androceo y gineceo). El sexo masculino est formado por el androceo constituido por 25 estambres o sea mltiplo de 5, con filamentos en cuya extremidad la antera produce el polen fecundante que sale al abrirse. Sobre un receptculo ancho y convexo se apoya el gineceo, rgano femenino formado por el ovario integrado por carpelos, el estilo se encuentra en la extremidad del estigma. El fruto deriva de una modificacin del receptculo y en el se encuentran los aquenios, o sea los verdaderos frutos secos de este tipo, pero que vulgarmente se le conocen con el nombre de semillas. En realidad, desde el punto de vista botnico, el fruto es un poliaquenio, y en su conjunto adquieren formas diferentes: globulosas, acorazonados o puntiagudo de color rojo, violeta o salmn de tamao variable, pero siempre de perfume y sabor agradable. Las fresas encuentran las mejores condiciones para su cultivo en climas templado, pero pueden ser cultivadas tambin en el subtropico y a temperaturas fras. Los factores climticos que mas afectan su cultivo son: la temperatura y el fotoperiodismo, siendo la temperatura el factor ambiental que tiene mayor influencia. Aunque actualmente se tienen variedades o hbridos que tienen un rango de adaptabilidad muy amplio, que va de los -10 centgrados hasta temperaturas tropicales, con altitudes del nivel del mar hasta los 3500 m (Ronque, 1998). Para cada funcin vital existe una temperatura ptima y crtica, que deben ser consideradas: temperaturas por arriba de 10 grados centgrados con das igual o mayor de 12 horas la planta tiende a vegetar aumentando la produccin de estolones, a temperatura ms bajas el desarrollo floral es iniciado; en temperaturas extremadamente elevadas arriba de 25grados centgrados la diferenciacin floral es inhibida y encima de los 32 grados centgrados ocurren abortos, aunque actualmente existen diferencias de comportamiento en relacin a las condiciones climticas (Segundo Ronque, 1998). La luz es un factor importante en el proceso de crecimiento y desarrollo de la fresa. Un incremento del nivel de radiacin resulta normalmente en un incremento en la produccin de materia seca de la planta y todas sus parte; as como un aumento en tamao de los frutos ( Larson, 2000). En Mxico en la regin del Bajo (Michoacn y Guanajuato), se siembran en el campo alrededor de 3500 a 5000 has., por ao lo que genera una gran cantidad de mano de obra, representando entonces una derrama econmica muy alta. Bajo condiciones de invernadero su cultivo ha estado restringido a zonas muy localizadas, sobretodo al norte del pas (Baja California, Sonora y Sinaloa), esta se hace para el mercado de exportacin, no siendo entonces un cultivo que lo puedan sembrar agricultores con pocos recursos, ya que la inversin en invernaderos es muy alta, y solo aquellos agricultores que cuentan con capital estn en posibilidades de hacerlo.

La estructura planteada anteriormente (macrotunel) se caracteriza por la forma de su cubierta y por su estructura totalmente metlica. El empleo de este tipo de macrotneles se est extendiendo por su mayor capacidad para el control de los factores climticos, su gran resistencia a fuertes vientos y su rapidez de instalacin al ser estructuras prefabricadas. Las caractersticas de este tipo de manejos es que se requiere de aplicar soluciones nutritivas, ya que el sustrato utilizado es inerte y por ende se requiere de administrar nutrientes en forma liquida. Cantidades de fertilizante necesarios para preparar 1,000 litros de una solucin nutritiva bsica para el cultivo de la fresa. Cuadro no. 4
FERTILIZANTE COMERCIAL NITRATO DE CALCIO SULFATO DE AMONIO SULFATO DE POTASIO CIDO FOSFORICO (85%) SULFATO DE MAGNESIO SULFATO FERROSO SULFATO DE MANGANESO BRAX SULFATO DE COBRE SULFATO DE ZINC CANTIDAD REQUERIDA grs./1000 lts. 1,290 240 560 220 600 15 2 4 0.4 0.4 NUTRIENTES QUE APORTA NITRGENO Y CALCIO NITRGENO Y AZUFRE POTASIO Y AZUFRE FSFORO MAGNESIO Y AZUFRE FIERRO MANGANESO BORO COBRE ZINC

Nota: Requerimientos edafolgicos-climticos de la fresa

Se menciono en el apartado correspondiente que el objetivo del proyecto es la produccin de hortalizas de calidad y con muy altos rendimientos por unidad de superficie bajo las condiciones de clima y nutricin controladas que ofrecen los macrotneles y la hidropona, para su posterior comercializacin en mercados selectos. Para ello se requiere la concepcin y el diseo de macrotneles con las caractersticas y el equipo necesario para lograr un control satisfactorio sobre los factores limitantes en la localidad en las diferentes estaciones del ao, as como la seleccin y manejo de sustratos hidropnicos y soluciones nutritivas que aseguren un abastecimiento optimo del agua, aire y nutrientes a la raz. En ambos casos se impone como condicin el criterio de rentabilidad econmica. De acuerdo con los diferentes autores las condiciones ambientales para que cultivos como la fresa produzcan con calidad y con los ms altos rendimientos por unidad de superficie son las que se muestran en el cuadro no.1. Cuadro 1: Condiciones ambientales optimas para alta calidad y rendimiento mximo en fresa.

Factor Luz (luxes)

Germinacin

Plntula 30,000 a 50,000 (difusa) 18 a 22 10 a 15 3a5 50 a 80 330 a 1,000

Temperatura del da (C) Temperatura nocturna (C) Velocidad del viento (Km/h) Humedad Relativa (%) CO2 (ppm)

20 a 30 20 a 30

Crecimiento Vegetativo 40,000 a 60,000 (difusa) 20 a 30 15 a 22 4a8 50 a 70 330 a 1,000

Crecimiento Reproductivo 40,000 a 60,000 (difusa) 20 a 30 15 a 22 4 a 10 50 a 70 330 a 1,000

En cuanto a factores edficos, las hortalizas mencionadas presentan ms o menos los mismos requerimientos para alta calidad y rendimientos mximos. Componentes del proyecto Agua: Debe ser suministrada sin limitacin a la raz, manteniendo al menos el 75% de capacidad de retencin del sustrato, pero asegurndole, al mismo tiempo, un abastecimiento suficiente de oxigeno. De acuerdo a las condiciones de temperatura, luz, humedad relativa, viento y edad de la planta, el consumo medio de agua (o mejor dicho, solucin nutritiva) ser de 5 a 10 litros/m2 /da. Aire: El sustrato con drenaje libre, en su mxima capacidad de retencin, debe tener al menos un 20% de su volumen como espacio ocupado por aire, a fin de proporcionar el oxigeno suficiente para la respiracin optima de la raz, propiciando as las condiciones para una adecuada absorcin y asimilacin de agua y nutrientes.

Nutrientes: Todos los nutrientes deben estar disponibles sin restricciones ni excesos, a partir de una solucin nutritiva balanceada con el pH y la conductividad elctrica adecuados para una optima asimilacin (pH de 6 a 6.5 y CE de 1.5 a 2.5 mmhos/cm). Todos los riegos se hacen con la solucin nutritiva, la cual se prepara a partir de fertilizantes comerciales y concentraciones de los diferentes nutrientes esenciales puede variar segn las condiciones climatologcas, la especie a cultivar y la edad de la planta, pero en promedio se consideran se consideran como optimas las siguientes, expresadas en gramos por 1,000 litros de solucin: Nitrgeno = 250, Fsforo =60, Potasio =250, Calcio= 300, Magnesio = 60, Azufre = 200, Fierro = 3, Manganeso = 0.5 Boro = 0.5

Cobre = 0.5 Zinc = 0.5 Molibdeno =0.001. Temperatura: Para un optimo funcionamiento en cuanto a absorcin de agua y nutrientes la raz debe tener temperaturas similares a las de la parte area, por ello debe controlarse la temperatura del sustrato y la de la solucin nutritiva con las que se irriga las plantas. Por ltimo, en la bsqueda de rendimientos mximos hay que considerar y manejar un conjunto de factores biticos. En primer lugar hay que partir de variedades (genotipos) que expresen al mximo su potencial gentico de rendimiento en medios ambientes muy favorables. En segunda lugar hay que lograr un control efectivo de plagas, enfermedades y malezas. Por ltimo, se debe contemplar el mejor manejo de las plantas en poblacin a travs de aspectos como la edad del trasplante, la distribucin y densidad de plantas, el tipo e intensidad de poda y las formas de tutores; todo ello con la finalidad de lograr el establecimiento de un ndice de rea foliar optimo (alrededor de 5) para una mxima intercepcin de luz (90 a 95 % de la luz incidente sobre el conjunto de plantas) durante la mayor parte del ciclo de cultivo y con una distribucin lo ms uniforme posible de la intensidad de esa luz incide en todas las hojas que conforman el dosel de plantas, pues es as como se logra la mxima tasa de acumulacin de materia seca por unidad de superficie por da. Proporcionando las condiciones climticas, edficas y biticas mencionadas mediante un sistema hidropnico bajo macrotunel, adems de productos de gran calidad, se puede lograr sobresalientes expresiones en el rendimiento (30 a 60 ton/ha/ao para fresa). Procesos y tecnologas a emplear La tecnologa a utilizar es la horticultura protegida, con la produccin de fresa. Capacidad de procesos y programas de produccin Los principales factores condicionantes del tamao se refieren a la capacidad de produccin de la nave, y a la disponibilidad de recursos econmicos, en cuanto al mercado no es condicionante, ya que se trata de un producto de alto consumo, en cuanto a la mano de obra, se contara con la de los socios, la cual es suficiente para todas las labores. La capacidad de produccin est dada por el rea de macrotneles, el cual consta de 15,000 Has., con una capacidad de produccin de 40 a 50 ton por ha. Justificacin tcnica del uso de macrotneles. Aunque en ciertas pocas del ao (primavera y parte de otoo) las condiciones ambientales parecen favorables para la produccin hortcola intensiva a cielo abierto en las localidades del

Municipio de Maravatio, Michoacn, la realidad es que se trata de un clima templado, donde se presentan restricciones para la obtencin de altos rendimientos y calidad como los que se pretenden. Las heladas, las bajas y altas temperatura, la mala distribucin y frecuencia de lluvias, las plagas y enfermedades, el mal drenaje de muchos suelos acentuado por alta salinidad e interperizacin, lo que ocasiona propiedades fsicas inadecuadas para el desarrollo radicular, como se puede mencionar la textura y estructura, estos factores actan como serias limitantes para la produccin a cielo abierto de las hortalizas mencionadas. Por otro lado, las temperaturas durante el invierno con frecuencia sobrepasan las ptimas (tanto diurnas como nocturnas). Producir con altos rendimientos por unidad de superficie, con de calidad en medios como el descrito implica necesariamente estructuras de proteccin como los macrotneles. Con macrotneles, aun sencillo, pero bien diseados es posible controlar de manera econmica varios factores que actan como limitantes para la produccin: 1) Bajas temperaturas.- durante el da la radiacin solar capturada por el macrotunel permite su calentamiento, de tal manera que manejando la ventilacin natural (apertura o cierre de ventanas) es posible lograr temperaturas de 5 a 15 C mayores a la exterior. 2) Control de plagas, enfermedades y lluvia.- la cubierta del macrotunel, incluyendo la malla antiafidos acta como una barrera fsica contra gran nmero de especies de insectos que a cielo abierto, constituyen plagas de importancia econmica ya que merman considerablemente el rendimiento potencial de los cultivos; este control permite una notable disminucin en el numero de aplicaciones de pesticidas necesarios para la obtencin de la cosecha, lo que constituye una ventaja ecolgica y econmica. La cubierta del macrotunel tambin acta como un escudo que evita daos a los cultivos ocasionados por fenmenos como la precipitacin excesiva y el anegamiento del suelo consecuencia de la misma; as, indirectamente se logra un control de muchas enfermedades que se presentan como consecuencia de esas lluvias que producen heridas en las plantas o que mantienen el follaje mojado o salpicado por todo el tiempo suficiente para permitir la brotacin de esporas de hongos patgenos. El control de insectos vectores, la disminucin de daos mecnicos ocasionados por la lluvia o los vientos fuertes, y el mantenimiento del follaje limpio y seco, favorece el control de muchas enfermedades, por lo que tambin se reduce notablemente el nmero de aplicaciones de productos qumicos. 3) El mal drenaje, baja la fertilidad de los suelos y los problemas de plagas y enfermedades en el sistema radicular lo controlamos con el uso de acolchados, ya que se logra un balance ideal entre agua y aire para el cultivo.

Como ya se menciono, la obtencin de muy altos rendimientos y calidad implica no solo el control de las condiciones climatolgicas sino tambin el de los factores del medio donde crece la raz (agua, aire, nutrientes, pH, conductividad elctrica, temperatura, plagas y enfermedades). Bajo condiciones de macrotunel este control se logra ms fcilmente, de manera ms precisa y a un menor costo econmico utilizando un sistema hidropnico, que mediante tcnicas de mejoramiento y mantenimiento de la fertilidad de los suelos.

Escenarios con diferentes volmenes de produccin. Estos sistemas de produccin nos permiten mostrar la posibilidad de obtener varias cosechas al ao con muy altos rendimientos, as como de reducir o evitar los daos causados por plagas y enfermedades y fenmenos metereologicos, con uso eficiente y optimo del agua por suministrarla de manera controlada mediante un sistema de riego por goteo. Adems contempla el mejor manejo de las plantas en poblacin a travs de aspectos como la edad del trasplante, la distribucin y densidad de plantas, el tipo e intensidad de podas, el uso de hbridos con alto potencial gentico; todo ello se manifiesta en expresiones sobresalientes en productos de gran calidad y rendimientos del orden de 40 a 50 toneladas por hectrea. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica Los programas de ejecucin es inmediatamente sern realizados ya que se tenga el apoyo del gasto para la nave, en seguida de construir la nave se har una calendarizacin para, la capacitacin del manejo de las hortalizas que se harn y la asistencia tcnica ser por parte del proveedor. Cumplimiento de normas sanitarias y ambientales y otras Para este tipo de construcciones solo se les notificara a la autoridad correspondiente que se esta construyendo estos macrotneles, adems si se requiere el proveedor se encargara de tramitar los permisos, solo el que se cumple de las buenas prcticas agrcolas pero no inciden en especfico sobre esta actividad. d. Cotizaciones de proveedores que sustenten los costos y presupuestos de las inversiones a realizar (por lo menos tres cotizaciones de distintos proveedores). Ver documentacin anexa al proyecto e. Aspectos organizativos, antecedentes, tipo de organizacin y relacin de socios; Estructura, Consejo directivo. La idea de negocio, surgi por la necesidad de hacerle frente a las alzas desmedidas de los insumos, as como a los bajos precios de los productos de las cosechas; creyendo que de manera organizada, se podra hacer compras en volumen que permitiese bajar costos y, por otro lado, ofertar en grupo la mercadera agrcola con el fin de conseguir mejores precios para las cosechas.

Asimismo, el estar organizado, permitir acceder a los diferentes tipos de apoyo tcnicos y financieros que las instituciones federales promueven en el sector rural. El tipo de organizacin es una S.P.R. DE RL.
Relacin de socios NUMERO DE SOCIOS 1 2 3 4 5 6 NOMBRES DE LOS SOCIOS ACTIVOS Apellidos Paterno, Materno y Nombre (s)

GENERO*

Consejo directivo El consejo directivo est constituido por los beneficiario de este proyecto, por lo que, el esquema de este rgano est diseado de la siguiente manera. ORGANIGRAMA IDEAL DE LA ORGANIZACIN

RGANO DIRECTIVO

REA COMERCIAL

REA DE PRODUCCIN

REA ADMINISTRATIVA

El consejo directivo fue designado por la asamblea general los cuales decidicieron por reunin de asamblea que los representantes quedaran de la siguiente manera, ubicando su domicilio conocido, en la localidad de -Localidad-, en el Municipio de Maravatio, Michoacn, donde se designo lo siguientes cargos con una vigencia de 2 aos.

CARGO PRESIDENTE-DIRECTOR

NOMBRE -Beneficiario

La organizacin est regida por un conjunto de normas establecidas en su acta de asamblea, en donde la asamblea es la mxima autoridad representada por una mesa directiva, presidente y secretario, encaminados a realizar trabajos de operacin gestiones, compras, proyecto, etc.). En dichas normas estn marcados los derechos y obligaciones de todos y de cada uno de los socios, encaminados siempre a desarrollar las actividades buscando el desarrollo y la operacin del grupo. Principios organizativos: AUTOGESTION.- propiciar la participacin de los socios en la toma de decisiones, en la ejecucin y en los resultados de su empresa. SOLIDARIDAD.- fomentar la corresponsabilidad y el apoyo mutuo para alcanzar sus objetivos. INDUCCIN,- fomentar la organizacin de los socios con base en sus necesidades y el potencial de los recursos fsicos y humanos disponibles. EQUIDAD.- mantener el equilibrio justo en la distribucin de lo existente y servicios, proporcionar la participacin econmica y social de los socios. UNIVERSALIDAD.- que logren la adecuada ubicacin y su papel en relacin con su entorno econmico, poltico y social. CRITICA.- estimular el anlisis de las acciones realizadas con el propsito de identificar las medidas correctivas que contribuyan al logro de sus objetivos y metas. GRADUALIDAD.- promover el crecimiento y desarrollo de la organizacin, acorde a la disponibilidad y capacidad de gestin de los socios. DIVERSIFICACIN.- propiciar el cambio de sistema y procedimiento, socio-econmico, administrativos y productivo, que coadyuven a incrementar la eficiencia y efectividad en el manejo de los recursos disponibles en su comunidad. INTEGRACIN.- proponer acciones de cooperacin entre los socios para el establecimiento de agroindustrias, sistemas de comercializacin y servicios comunes que contribuyan a su consolidacin.

DESARROLLO INTEGRAL.- buscar incrementos en los niveles de produccin, productividad e ingreso que hagan posible, mejorar el bienestar de sus familias y su comunidad. f. Consejo directivo y perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores (en su caso). El presidente requiere conocimiento sobre organizacin, habilidad para negociar y tener honestidad. Entre sus principales funciones se encuentran: coordinar el trabajo de su equipo, convocar y dirigir reuniones y gestionar los apoyos que mas convengan, as como vigilar el cumplimiento de reglamentos y acciones formuladas. Suplente de Presidente: Puesto encargado del trabajo de apoyo a la titular en su ausencia o compartiendo responsabilidades en la toma de las decisiones dentro del grupo de trabajo. Secretario: Responsable del manejo de los documentos; actas, convocatorias y control de las asambleas y su buen resguardo. Tesorero: rea responsable de las compras de insumos y materiales, las ventas y la distribucin de los productos finales, del manejo de los recursos del grupo y de su buen resguardo., elaboracin de los estados financieros y servir como auxiliar en el manejo de los recursos econmicos.
Perfil:

Presidente: Conocimientos de administracin y direccin. Secretario: Conocimientos bsicos legales y de coordinacin. Tesorero: Conocimientos bsicos de contabilidad. De las Asambleas Para regular la vida interna de la Empresa se definen tres tipos de asambleas que son: a) Asamblea General Ordinaria b) Asamblea Extraordinaria c) Asamblea de Balance y Programacin La Asamblea General es la mxima autoridad de la organizacin y se integra por la reunin de todos los socios en pleno goce y ejercicio de sus derechos y legalmente constituida para conocer, discutir y resolver los asuntos de su competencia. Las Asambleas Generales sern presididas por la presidente, nombrndose un presidente de debates. Podrn asistir representantes de las diferentes dependencias interesadas en los asuntos que figuren en el orden del da.

El funcionamiento del ente econmico se regir por principios, reglas claras y acuerdos predefinidos que se reflejan implcitamente en los siguientes lineamientos generales: Orientacin exclusiva al desarrollo e implementacin de actividades agrcolas productivas. Autonoma en su direccin y toma de decisiones; libertad de poltica, de creencia religiosa. La mxima autoridad ser el Presidente, quien dictara y har lo que ms crea conveniente para el negocio. La representacin de la empresa estar a cargo de la direccin encabezada por su presidente. Se mantendr una constante comunicacin y divulgacin de informacin entre los colaboradores internos que laboren para el negocio.

Autoridades Internas La Presidencia de la empresa tendr las facultades que le confiere la ley; revisar las cuentas del rea de contabilidad y de los otros departamentos cuando as lo requiera, otorgar poder para actos concretos que lo requieran, as como revocarlo cuando lo amerite, todo dentro de las limitaciones que considere la Asamblea General. Funciones del Presidenta Presidir Asambleas y juntas con voz y voto. Presentar a la Asamblea el informe de actividades. Vigilar el cumplimiento de los acuerdos tomados. Acordar en las juntas de Comit Directivo la solucin de asuntos pendientes, dejando para acuerdo de asamblea los que lo requieran. Coordinar y supervisar las labores de los socios. Funciones de la Secretaria Atender la correspondencia y el archivo de la empresa. Levantar actas de Asambleas Generales y de las juntas del grupo. Revisar los asientos contables. Asistir a las juntas del grupo con voz y voto.

Funciones de la Tesorera Asistir a las juntas del grupo con voz y voto. coordinar los fondos y bienes de la empresa cobrar y emitir recibos por cuotas aprobadas en Asamblea General, Manejar Comprobar fondos de caja chica; Presentar a la Asamblea General los Balances por estados de resultados

 Asistir a las juntas del grupo de trabajo con voz y voto.

Derechos y Obligaciones De los socios: Los integrantes son socios propietarios de la empresa y tienen la totalidad de los derechos en lo que respecta a lo que quiere hacer con su propiedad y su proyecto. Podrn participar como socios las personas fsicas que tengan la vocacin, experiencia, habilidad y calificacin, que les permitan contribuir al logro del objetivo de la empresa. Derechos de los socios: Mediante voto por socio, participar en las decisiones de la Asamblea General. Participar e emitir libremente su voto en las decisiones que le sean sometidas a votacin segn los criterios que marquen la normativa vigente al respecto. Votar libremente a las personas que considere adecuadas para ejercer la funcin de gobierno que se encomienda a la presidencia del grupo. Ser elegido a cualquiera de los cargos que se sometan a la eleccin y de acuerdo con las normas vigentes. Acceder a los servicios de acuerdo a las actividades asignadas: Conocer y estar informado del funcionamiento de la empresa, sus planes y proyectos, conocer los estados financieros de la empresa. Participar en los resultados econmicos de la gestin empresarial y a percibir las plusvalas generadas por los esfuerzos colectivos y distribuidos segn las normas marcadas por la ley y por sus estatutos y normas de rgimen interior. Participar de los excedentes netos en proporcin al valor de su participacin en las actividades con la organizacin. Hacer llegar sus quejas y desacuerdos, as como sus propuestas y sugerencias a la Asamblea General, con el fin de que ste las evale y tenga en cuenta. Los socios integrantes adems de los derechos que las leyes prevn para la empresa, tendrn las siguientes funciones. Trabajar en las actividades de la empresa. Obtener utilidades de acuerdo a sus aportaciones. Recibir el ingreso que le corresponda en caso de incapacidad temporal ocasionada por el trabajo. Ser elegido para cualquier cargo que se proponga. Participacin de los servicios y programas de beneficio a que acceda la empresa.

 La asignacin de responsabilidades se realizar de acuerdo a aptitudes y disponibilidad de puestos. La asamblea dispensara la obligatoriedad de aportar labores por, enfermedad, accidentes, problemas personales urgentes. Obligaciones: Participar con su trabajo personal en actividades de apoyo, con la puntualidad, calidad, disciplina y productividad exigidas. Cumplir sus obligaciones econmicas con la empresa. Asistir puntualmente a las asambleas generales, reuniones o juntas a las que sean convocados.

De las Sanciones: Las inasistencias. Causar baja de la organizacin aquel socio que acumule tres faltas consecutivas. Las personas que cometan actos fraudulentos o que desprestigien a la organizacin causarn baja de la misma. De las aportaciones. Los socios que incumplan de manera injustificada con sus aportaciones para el proyecto sern acreedores a la baja definitiva de la organizacin. Beneficios: Los integrantes del grupo obtendrn los beneficios correspondientes de las utilidades que genere la empresa. Los beneficios obtenidos mediante el presente proyecto se otorgarn en partes iguales a cada socio. El presente proyecto requiere para su operacin un perfil empresarial con amplios conocimientos en el manejo tcnico y pos cosecha del cultivo, fundamentalmente en los aspectos de nutricin y control fitosanitario, adems debern estar actualizados en las normas vigentes de sanidad, calidad e inocuidad y un amplio dominio en todo su proceso de seleccin y empaque y transporte. No obstante que el beneficiario del proyecto cuenta experiencia, es necesario tener asesora de consultores y tcnicos altamente especializados. Comercialmente hay experiencia en el mercado regional y local por parte de la entidad productora. La administracin de los recursos estar a cargo de un contador externo.

Se hace necesario e imprescindible desarrollar en la entidad productiva, capacidades de comercializacin y de mercadeo, as como de las formas de pago y venta en general. Se requerirn adicionalmente proporcionar conocimientos administrativos para planear, organizar, dirigir y controlar; adems, se requerir un curso de superacin personal (motivacin, unin, arraigo, disposicin, actitud positiva hacia el trabajo en equipo, etc.) que propicie condiciones favorables para llevar a buen fin todas las actividades y acciones planeadas. Por ello, se propone la siguiente estrategia organizativa y de perfil que ayude al funcionamiento de la entidad econmica. RGANOS DEL GRUPO NIVEL OBJETIVOS
Conocer y tomar las decisiones generales sobre: Desarrollo de la programacin, planeacin, ejecucin e informacin de acciones generales. Dirigir adecuadamente Las operaciones, lograr que todas las personas trabajen como se debe para el logros de los objetivos Buscar canales idneos para comprar insumos ms baratos y vender los productos a mejores precios y a mejores clientes posibles.

FUNCIONES
Tomar las decisiones ms importantes del entre productivo, as como la planeacin, programacin y evaluacin anual; venta de productos, compra de insumos. Recibir informes del consejo directivo, sancionarlos e instruir al consejo directivo para que ejecute sus acuerdos. Establecer las directrices del desarrollo, definir y disear acciones para lograr los objetivos, propiciar un clima de armona. Poner en marcha las acciones planeadas. Conocer las prcticas agrcolas y supervisar que su aplicacin se realice de acuerdo a lo recomendado.

DIRECCION GENERAL Y ADMINISTRATIVO

DECISORIO

g. Infraestructura y equipo actual Se cuenta con lo mnimo indispensable para el desarrollo del presente proyecto, ya que se tiene contratos de arrendamiento y en las parcelas que se est llevando a cabo este tipo de acciones cuentan con agua, caminos de acceso y otros enseres para la mejor operacin del proyecto. A saber, dentro de sus recursos con los que cuentan, ellos tienen la infraestructura y/o recursos:

Cuadro 4.6 Activos fijos

Servicios Infraestructura (Construcciones e instalaciones) Superficie Agrcola Has.
15-00-00 ha

Ganado

Maquinaria y equipo
1 Sembradora Molino martillos 1 bombas aspersoras

Energa Elctrica Agua Camino Pavimentado hacia la carretera Estatal permiso de la CNA

8 Bovinos

h. Permisos y cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras aplicables. Cumplimiento de normas sanitarias y ambientales y otras Para este tipo de construcciones solo se les notificara a la autoridad correspondiente que se est construyendo estos macrotneles, adems si se requiere el proveedor se encargara de tramitar los permisos, solo el que se cumple de las buenas prcticas agrcolas pero no inciden en especfico sobre esta actividad.

7. ANLISIS DE MERCADOS
Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos FRESA Origen La fresa pertenece a la familia rosaceae y al genero de fragaria que comprende, tanto a especies de origen europeo F. vesca, F. Moschata duchesne y la F virides duchesne , las cules se caracterizan por sus frutos pequeos, as como las de origen americano F. chiloensis duchesne y F. Virginiana duchense -, las cules tienen frutos de tamao grande. La familia rosaceae cuenta con numerosas especies distribuidas en las zonas templadas de Amrica, Europa y Asia y su fruto es muy apreciado por su sabor, aroma y propiedades nutritivas y por sus caractersticas : poroso, ligero, con una pulpa olorosa y ligeramente acuosa. La fresa contiene diversos azcares, entre los que destacan la glucosa y la sacarosa, contiene vitamina B1, B2 y gran cantidad de vitamina C, aunque esta disminuye cuando los frutos se daan. Tambin se presentan algunos cidos orgnicos ctrico, tartrico y saliclico -. Los frutos se consumen frescos y son utilizados adems en la preparacin de mermeladas, confituras, helados y gelatinas. Botnica Familia: Rosaceae La fresa es una planta herbcea, perenne, de 15 a 30 cms. de altura, provista de largos estolones de los cules parten las hojas y las flores. Las hojas son compuestas, pinnadas, trifoliadas, ovaladas y profusamente dentadas, de color verde oscuro en el haz, ligeramente hirsutas y blanquecinas en el envs. Las flores nacen sobre pednculos radicales, sedosos, que terminan con 4 6 o ms flores blancas o rojizas constituidas por 5 spalos, 5 ptalos redondos a elpticos, 20 estambres en 3 series y muchos pistilos sobre un receptculo cnico elevado. El fruto segn la terminologa botnica estricta, es un falso fruto, ya que el de la fresa se deriva por engrosamiento del receptculo y se forma una infrutescencia llamada sincarpio, debido a que la fecundacin ocurre con el receptculo cerrado y los frutos quedan sobre l en la parte externa. El receptculo es ovado y carnoso, de color rojizo y lleva en la superficie los frutos (aquenios) semejantes a semillas. Caractersticas de los mercados y de los principales insumos y productos La fresa es uno de los frutos altamente apreciados en el mundo por su sabor y por su riqueza en vitaminas y minerales; adems es un producto que tiene una amplia posibilidad de utilizacin industrial en la obtencin de diferentes productos como mermeladas, purs, concentrados, helados, etc. En Mxico, el cultivo de la fresa inici a mediados del siglo pasado y en 1950 comenz a exportarse a Estados Unidos.

Los estados de Guanajuato, Michoacn y Baja California son los mayores productores nacionales y son tambin los principales exportadores, aprovechando que en el perodo Diciembre- Junio no hay produccin en los Estados Unidos. La competencia de Canad, Nueva Zelanda y Guatemala no ha logrado desplazar a Mxico debido a la alta calidad de su fresa. Estados Unidos es el principal exportador de fresa en el mundo con ms de 56 mil toneladas, seguido de Mxico con ms de 44 mil toneladas y en tercer lugar Polonia con ms de 12 mil toneladas. La fresa es una hortaliza que se cultiva en 12 estados de la repblica, de las cules tres concentran la mayor superficie y produccin: Michoacn , Guanajuato y Baja California. Juntos contribuyen con el 95% del volumen total de la hortaliza y obviamente en la obtencin de los resultados a nivel nacional. Michoacn es el primer estado y participa con ms del 50% de la superficie sembrada y cosechada y produccin del pas, dentro de la entidad destacan 3 zonas de produccin el valle de Zamora, que se considera la regin ms productora del pas la regin de Panindcuaro y el valle de Maravato donde destaca el ejido de Tungareo que ha ido ganando importancia y destina una superficie de 860 hectreas para cultivar fresa y presenta producciones de 12,000 toneladas. Guanajuato es el segundo estado productor del pas, participando con el 37% de la superficie sembrada, el 32 % en superficie cosechada y 27% en produccin. La regin de Irapuato es considerada como la principal productora de fresa en el estado ya que la superficie sembrada generalmente est arriba de las 2,000 hectreas notndose estabilidad ao con ao y su tasa de crecimiento anual de 3.97%. La produccin en el estado de Guanajuato muestra fluctuaciones ya que ha llegado alcanzar volmenes de produccin de hasta 40,000 Toneladas, ao de 1993 inclusive mayor que Michoacn, pero a su favor est el hecho de no bajar de las 17,000 toneladas por ao. Lo anterior ha permitido que la tasa de crecimiento promedio anual sea de 4.4%, dada la estabilidad que se coment anteriormente. Baja California es la entidad productora de fresa ms joven, ya que se inici a partir del ciclo 1985-1986, pero su participacin a nivel nacional ha ido creciendo de una manera significativa gracias a los rendimientos altos que obtienen y aunque en superficie sembrada contribuye poco en porcentaje (6%) en el perodo 1989-1996, en lo referente a produccin ha contribuido en el perodo antes sealado con el 15%, siendo as la que mayor crecimiento tiene en el pas con casi 17%.

Lo anterior es debido a los ya comentados altos rendimientos por hectrea que alcanzan hasta 32 Toneladas por unidad de superficie, lo que representa un 75 % ms que el promedio nacional (18.31 Ton / Ha.). El anlisis de ese crecimiento asombroso se basa en 3 factores: a) La tecnologa de punta que se est empleando en dicha regin acolchado y riego por goteo lo que ofrece enormes beneficios en el cultivo de la fresa y hortalizas en general. b) A las nuevas y mejoradas variedades de planta madre que se introdujeron en esa regin. c) La cercana con nuestro vecino del norte que abre posibilidades de tecnologa y que adems es el principal importador de fresa que se produce en Mxico. En el siguiente cuadro se presenta el panorama de siembras y resultados de la mismas en los estados de la repblica.

Canales de distribucin y venta Cadena de Produccin de Fresa

Cliente final

Cosecha

Produccin
Empresas de la trasformacin (mermeladas, jugos, yogures, etc.) Coyotes Rastreo del cultivo por los bajos precio del mercado.

Congeladoras

Otras empresas que dan valor agregado (panaderas pasteleras, etc.)

Tianguistas, mercados de ruedas.

Centrales y mercados de abasto ciudades cercanas.

Con relacin a los canales de comercializacin de la fresa, se han detectado dos tipos de esquemas determinados por las necesidades del mercado nacional e internacional: Con relacin al mercado nacional, para que llegue del productor al consumidor final, existe una cadena de distribuidores para industrializar el producto, que depende de un menor nmero de intermediarios sobre todo en aquellas empresas con mayor integracin en la cadena productiva. En la comercializacin la relacin productor comerciante mayorista, abarca alrededor del 70% de la fresa consumido en fresco, aproximadamente un 15% se comercializa por intermediarios regionales, una cadena constituida por productor intermediario local que abarca 8% y finalmente la cadena del comisionista independiente que se ocupa del 7% restante. En cuanto a la comercializacin en el mercado internacional, los productores no tienen una relacin directa con el comprador, ya que para debe cumplir con las condiciones establecidas en las normas internacionales, esto los obliga a utilizar empresas distribuidoras o intermediarios de las cadenas de supermercados que tienen el personal especializado que verifican las especificaciones en zonas de produccin, lo cual les facilita planear las compras en tiempos determinados, para llevarlos a la distribucin interna o inclusive a la exportacin.

Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas Las materias primas sern abastecidas por empresas ya conocidas por los integrantes del grupo que se encuentra en la regin, por mencionar algunas uno de los mas fuertes en la regin es la

empresa IAUSA, que adems se encargara de abastecer la materia prima y de igual manera la asesora tcnica. Esta empresa como unos de los lderes en ventas de agroqumicos tambin en los servicios a que brinda que de igual manera se platico con ellos y quedaron de formalizar en una carta de abastos y de asesora pero con la salvedad de ver ellos la construccin. Plan y estrategia de comercializacin Segn se menciono con anterioridad, la produccin se comercializara al 100% bajo contrato con la empresa. Las condiciones que exigen para la comercializacin de la fruta es que se tenga un programa de inocuidad agroalimentaria. Llevar a cabo todas las recomendaciones de la empresa comercializadora por medio de su tcnico. Utilizar en principio y como estrategia, el cumplimiento de las diferentes normas de inocuidad y los trabajos tcnicos que se lleven a cabo.

Estructura de precios de los productos y subproductos as como polticas de venta El precio se fijara mediante la estrategia de seguimiento de precios, tomando como base el precio que fija el mercado local y regional; posteriormente, se buscara diferenciar el producto por su calidad lo cual permitir obtener un precio por encima de los competidores; las polticas de venta sern al contado, buscando otras opciones de crdito a plazos en la media en que se identifiquen a los compradores y se tenga la seguridad de recuperar la inversin; los precios actualmente fluctan son los siguientes:

Caja de 8lb. de Fresa selecta

de $90.00 a $190.00

Anlisis de competitividad En la regin de Maravatio, no se ha desarrollado a gran escala plantaciones de fresa. Hay una nula competencia entre productores, por ser una actividad que muy pocos la realizan de manera ordenada y organizada, aplicando paquetes tecnolgicos recomendados para la regin. Por ello solo algunos pueden mantenerse con mrgenes de utilidad aceptables. Cartas de intencin y/o contratos de compra venta de materias primas y productos LA VENTA DE FRUTILLA FRESCA ser adquirida por la empresa EXIFRUT S.A DE C.V., en la ciudad de los Reyes Michoacn.

8. ANLISIS FINANCIERO Presupuesto, Programa de Inversiones y Fuentes de financiamiento

PROGRAMA: PROGRAMA DE FOMENTO A LA AGRICULTURA
CUADRO DE INVERSIONES
COMPONENTE (s) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) CONCEPTOS (s) DE INCENTIVO UNIDAD CANTIDAD COSTOS $/U IMPORTES 4,950,000.00 ha 15 280,000.00 4,200,000.00

FUENTES DE FINANCIAMIENTO
BENEFICIARIO 3,465,000.00 2,940,000.00 SAGARPA 1,485,000.00 1,260,000.00 TOTAL 4,950,000.00 4,200,000.00

INVERSION FIJA
Macro tnel

Sistema de riego por goteo

ha

15

27,500.00

412,500.00

288,750.00

123,750.00

412,500.00

Plastico calibre 110 para el acolchado

ha

15

22,500.00

337,500.00

236,250.00

101,250.00

337,500.00

INVERSION DIFERIDA
Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Servicio Capacitacion preoperativa Asesoria proyecto, acompaamiento y puesta en marcha Asesoria 1 15,000.00 3 5,000.00

30,000.00

21,000.00

9,000.00

30,000.00

15,000.00

10,500.00

4,500.00

15,000.00

15,000.00

10,500.00

4,500.00

15,000.00

CAPITAL DE TRABAJO
Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Desarrollo de Clster Agroalimentario (AGROCLUSTER) Material vegetativo (planta) ha 15 46,750.00

1,749,000.00 701,250.00

1,224,300.00 490,875.00

524,700.00 210,375.00

1,749,000.00 701,250.00

Fertilizantes, fungicidas, insecticidas

Lote

15

36,600.00

549,000.00

384,300.00

164,700.00

549,000.00

Mano de obra (jornales)

Salarios

12

41,562.50

498,750.00

349,125.00

149,625.00

498,750.00

TOTAL

6,729,000.00

4,710,300.00

6,729,000.00

Determinacin de la inversin necesaria y cronograma de aplicaciones.

Ao Tipo de inversin Fija Terrenos Construcciones Compra de edificios Maquinaria y equipos Subestacin elctrica Mobiliario y eq. de oficina Sistemas de cmputo Transporte rea administr Transporte rea produccin Otros equipos Otras instalaciones Adquisiciones varias Otras inversiones Diferida Gastos de organizacin Contratos varios Permisos varios Capacitacin preoperativa Pruebas y arranque operat Fletes de maquinaria y eq. Instalacin de maquinarias Trmites aduanales Estudios y proyectos Patentes Franquicias Intereses preoperativos Publicidad preoperativa Otros gastos preoperativos Circulante Capital de trabajo Suma INVERSIN TOTAL $ 4.950.000 $ $ $ 4.200.000 $ $ 412.500 $ $ $ $ $ $ $ 337.500 $ $ $ $ $ 3.938.636 $ $ 3.563.636 $ $ 206.250 $ $ $ $ $ $ $ 168.750 0 1 2 3 4 5 Liquidacin

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

30.000 $ 15.000 15.000 -

$ 1.718.413 $ 4.980.000 $ 1.718.413 $ $ 6.698.413 $ $ $ -

Estructura del financiamiento requerido para iniciar operaciones

Fuente de financiamiento Socios Bancos Crdito Refaccionario Crdito de Avo Gobierno Federal Gobierno Estatal Otros Inversionistas Inversin Total $ $ $ $ $ $ $ Tipo de inversin Fija Diferida Capital Trabajo Inversin Total 2.475.000 $ 30.000 $ 1.718.413 $ 4.223.413 $ $ $ 2.475.000 $ 2.475.000 $ $ 4.950.000 $ 30.000 $ 1.718.413 $ 6.698.413 4.950.000 $ 30.000 $ 1.718.413 $ 6.698.413

Proyeccin financiera anual Programa de ventas

Elaboracin de los presupuestos de ingresos, costos y gastos

Presupuesto de ingresos del negocio. Ao Productos

FRESA (TON)

Unidades/ao Precio unitario Ingresos/ao

675 $ 35.000,00 $ $ $ $ $ $ $ $ 35.000,00 $ $ $ $ $ $ $ $ 35.000,00 $ $ $ $ $ $ $ $ 35.000,00 $ $ $ $ $ $ $ $ 35.000,00 $ $ $ $ $ $ $ $ 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000 23.625.000

1 OTROS INGRESOS DEL NEGOCIO Total de ingresos FRESA (TON) 675 $

2 OTROS INGRESOS DEL NEGOCIO Total de ingresos FRESA (TON) 675 $

3 OTROS INGRESOS DEL NEGOCIO Total de ingresos FRESA (TON) 675 $

4 OTROS INGRESOS DEL NEGOCIO Total de ingresos FRESA (TON) 675 $

5 OTROS INGRESOS DEL NEGOCIO Total de ingresos

Costos

Presupuesto de costos de produccin

Requerimientos de materias primas y materiales auxiliares

Ao Materia prima unidad de o materiales medida PLANTA HA COSTO PROD TON costo por unidad $46.750,0 $9.000,0 Volumen requerido 15 675 Costo por ao $701.250 $6.075.000 $0 $0 $0 $0 $6.776.250 $701.250 $6.075.000 $0 $0 $0 $0 $6.776.250 $701.250 $6.075.000 $0 $0 $0 $0 $6.776.250 $701.250 $6.075.000 $0 $0 $0 $0 $6.776.250 $701.250 $6.075.000 $0 $0 $0 $0 $6.776.250

Total PLANTA COSTO PROD 2

HA TON

$46.750,0 $9.000,0

15 675

Total PLANTA COSTO PROD 3

HA TON

$46.750,0 $9.000,0

15 675

Total PLANTA COSTO PROD 4

HA TON

$46.750,0 $9.000,0

15 675

Total PLANTA COSTO PROD 5

HA TON

$46.750,0 $9.000,0

15 675

Total

Materias primas y materiales

Presupuesto de materiales de envase, empaque y embalaje

Ao

Envase, empaque Volumen de Capacidad Necesidades Costo unitario o embalaje productos del envase de envase del envase CAJA EMPAQUE 8 KG 8KG 84375 $ 15,0 $ $ $ $ $ $ Total $ CAJA EMPAQUE 8 KG 8KG 84375 $ 15,0 $ $ $ $ $ $ Total $ CAJA EMPAQUE 8 KG 8KG 84375 $ 15,0 $ $ $ $ $ $ Total $ CAJA EMPAQUE 8 KG 8KG 84375 $ 15,0 $ $ $ $ $ $ Total $ CAJA EMPAQUE 8 KG 8KG 84375 $ 15,0 $ $ $ $ $ $ Total $

Costo anual 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625 1.265.625

Presupuesto de mano de obra (pago de sueldos y salarios)

Nombre del Nmero de Pago Pago puesto trabajadores mensual anual TRABAJADOR CAMPO 90 $ 3.600 $ 3.888.000 CORTADOR SELECCIONADOR 90 $ 3.600 $ 3.888.000 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Total 180 $ 648.000 $ 7.776.000 Prestaciones 30% $ 1.166.400 $ 1.166.400 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 2.332.800 Total anual 5.054.400 5.054.400 10.108.800

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

Presupuesto de refacciones y mantenimiento

Descripcin del rubro Unidad de Nmero de Costo o servicio medida eventos unitario Refacciones de maquinarias Refacciones del transporte Mantenimiento prev. Maquinarias Mantenimiento correctivo a maq. LOTE 15 $ 24.000 Mantenimiento prev a transporte Mantenimiento correctivo a transp Otros servicios Total Costo anual $ $ $ $ $ $ $ $ 360.000 360.000

Presupuestos de otros requerimientos

Descripcin del rubro o servicio Energa elctrica Agua para el proceso de producc Gasolina Diesel Gas Unidad de Nmero de Costo Costo anual medida eventos unitario Kw-hr $ M3 12 $ 15.000,0 $ 180.000 Litro 12 $ 40.000,0 $ 480.000 Litro $ Kilo $ $ $ $ $ $ $ 660.000

Total

Pago de sueldos de administracin y ventas

Nombre del puesto ENC DE PRODUCCION SUPRVISOR DE CAMPO ADMINISTRADOR Nmero de Pago trabajadores mensual 1 $ 9.000 $ 5 $ 5.000 $ 1 $ 9.000 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 7 $ 43.000 $ Pago anual 108.000 300.000 108.000 516.000 Prestaciones 30% $ 32.400 $ 90.000 $ 32.400 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 154.800 Total anual 140.400 390.000 140.400 670.800

Total

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

Clculo de las depreciaciones y amortizaciones

Tipo de inversin Depreciaciones Construcciones del rea de producc Compra de edificios para reas prod Maquinarias y equipos Subestacin elctrica Transportes para reas productivas Otros equipos Otras instalaciones Adquisiciones varias Amortizaciones Capacitacin preoperativa Pruebas y arranque operativo Fletes de maquinaria y equipo Instalacin de maquinarias Trmites aduanales Otros gastos preoperativos

Valor de adquisicin

Condicin de Vida til la inversin o per de rec

Valor de Depreciacin salvamento anual $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 167.977 96.727 39.188 32.063 750 750 168.727

$ $ $ $ $ $ $ $

3.360.000 412.500 337.500 -

1 1 1 1 1 1 1 1

33 33 10 10 4 10 10 10

$ $ $ $ $ $ $ $

168.000 20.625 16.875 -

$ $ $ $ $ $

15.000 -

20 20 20 20 20 20

* * * * * *

Total de depreciaciones y amortizaciones.

Depreciaciones y amortizaciones
Tipo de inversin Depreciaciones Construcciones Compra de edificios Mobiliario y equipo de oficina Sistemas de cmputo Transporte de rea administrativa Otras inversiones Amortizaciones Gastos de organizacin Contratos varios Permisos varios Estudios y proyectos Patentes Franquicias Intereses preoperativos Publicidad preoperativa Valor de Condicin de adquisicin la inversin $ $ $ $ $ $ 840.000 1 1 1 1 1 1 Vida til 33 33 10 3 4 10 Valor de salvamento $ $ $ $ $ $ Depreciacin anual $ 24.182 42.000 $ 24.182 $ $ $ $ $ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $ 24.182

$ $ $ $ $ $ $ $

15.000 -

Periodo de recuperacin 20 * 20 * 20 * 20 * 20 * 20 * 20 * 20 *

Total de depreciaciones y amortizaciones

Flujo de efectivo mensual y determinacin de capital de trabajo

Determinacin del capital de trabajo
Mes Descripcin ATENDER LA NOTA # 1 % de ventas al mes Ingresos Costos de produccin Materias primas y materiales Material de empaque y embal Mano de obra Refacciones y mantenimiento Otros requerimientos Gastos de administracin Sueldos Gastos generales Gastos de ventas Caja chica Total de costos y gastos Saldo 1.426.909 1.275.878 1.502.425 1.502.425 1.577.941 1.577.941 1.577.941 1.577.941 1.653.456 1.653.456 -1.426.909 -291.503 72.575 72.575 193.934 193.934 193.934 -991.459 193.934 -797.525 315.294 -482.231 315.294 -166.938 1.653.456 315.294 148.356 1.653.456 315.294 463.650 1 0 70% 0 2 1 50% 3 1 80% 4 1 80% 5 1 90% 6 1 90% 7 1 90% 8 1 90% 9 1 100% 10 1 100% 11 1 100% 1.968.750 1.597.556 564.688 105.469 842.400 30.000 55.000 55.900 55.900 0 0 12 1 100% 1.968.750 1.597.556 564.688 105.469 842.400 30.000 55.000 55.900 55.900 0 0 Atencin: es muy importante atender la nota n 1 que est al pie del cuadro

984.375 1.575.000 1.575.000 1.771.875 1.771.875 1.771.875 1.771.875 1.968.750 1.968.750

1.371.009 1.219.978 1.446.525 1.446.525 1.522.041 1.522.041 1.522.041 1.522.041 1.597.556 1.597.556 395.281 73.828 842.400 21.000 38.500 55.900 55.900 0 0 282.344 52.734 842.400 15.000 27.500 55.900 55.900 0 0 451.750 84.375 842.400 24.000 44.000 55.900 55.900 0 0 451.750 84.375 842.400 24.000 44.000 55.900 55.900 0 0 508.219 94.922 842.400 27.000 49.500 55.900 55.900 0 0 508.219 94.922 842.400 27.000 49.500 55.900 55.900 0 0 508.219 94.922 842.400 27.000 49.500 55.900 55.900 0 0 508.219 94.922 842.400 27.000 49.500 55.900 55.900 0 0 564.688 105.469 842.400 30.000 55.000 55.900 55.900 0 0 564.688 105.469 842.400 30.000 55.000 55.900 55.900 0 0

Flujo acumulado

-1.426.909 -1.718.413 -1.645.838 -1.573.263 -1.379.328 -1.185.394

El capital de trabajo es igual a la mayor cantidad negativa que aparece en el flujo acumulado.

-1.718.413

Pago de crditos y otros compromisos NO APLICA Capacidad de pago NO APLICA Apalancamiento NO APLICA

Punto de equilibrio

Clculo del Punto de Equilibrio

Ao 3 Costos fijos

Tipo de costo Ingresos por ventas

Costos Variables

TOTAL $ 23.625.000

Costos de produccin Materias Primas Material de empaque Mano de obra Refacciones y mantenim. Otros requerimientos Depreciaciones y amortizaciones $ Gastos de administracin Sueldos Gastos generales Gastos de ventas Depreciaciones y amortizaciones Gastos financieros Pago del prstamo de gobierno Pago del crdito bancario Total Punto de Equilibrio =

$ $ $ $ $ 168.727

6.776.250 1.265.625 10.108.800 360.000 660.000

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

6.776.250 1.265.625 10.108.800 360.000 660.000 168.727 670.800 24.182 -

$ $ $ $ $ $ $

670.800 $ 24.182 863.709 $ $ -

$ 19.170.675 $ 4.580.970 19%

20.034.384

En Ventas En Porcentaje

Situacin financiera actual y proyectada

Estado de Resultados o de Prdidas y Ganancias.

Ao Descripcin Ingresos Costos de produccin Materias primas y materiales Material de empaque Mano de obra Refacciones y mantenimiento Otros requerimientos Depreciaciones y amortizaciones Utilidad de operacin Gastos de adm inistracin Sueldos Gastos generales Gastos de ventas Depreciaciones y amortizaciones Gastos financieros Utilidad antes de im puestos Impuesto sobre la Renta Reparto de utilidades a trab. (10 %) UTILIDAD NETA $ 23.625.000 $ 19.339.402 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 6.776.250 1.265.625 360.000 660.000 168.727 4.285.598 694.982 670.800 24.182 3.590.616 1.184.903 359.062 2.046.651 $ 23.625.000 $ 19.339.402 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 6.776.250 1.265.625 360.000 660.000 168.727 4.285.598 694.982 670.800 24.182 3.590.616 1.184.903 359.062 2.046.651 $ 23.625.000 $ 19.339.402 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 6.776.250 1.265.625 360.000 660.000 168.727 4.285.598 694.982 670.800 24.182 3.590.616 1.184.903 359.062 2.046.651 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 23.625.000 19.339.402 6.776.250 1.265.625 10.108.800 360.000 660.000 168.727 4.285.598 694.982 670.800 24.182 3.590.616 1.184.903 359.062 2.046.651 $ 23.625.000 $ 19.339.402 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 6.776.250 1.265.625 360.000 660.000 168.727 4.285.598 694.982 670.800 24.182 3.590.616 1.184.903 359.062 2.046.651 1 2 3 4 5

$ 10.108.800

$ 10.108.800

$ 10.108.800

$ 10.108.800

Estado de Origen y Aplicacin de los Recursos o de Fuentes y Usos

Ao Descripcin

Liquidacin

FUENTES Socios Bancos Crdito Refaccionario Crdito de Avo Gobierno Federal Gobierno Estatal Otros Socios Utilidad Neta Depreciaciones y amortizaciones Reinversin del ao anterior USOS Inversin Fija Inversin Diferida Pago de crdito Refaccionario Pago a prstamo de gobierno Pago de crdito de avo Retorno de inv. Circul. a socios SALDO Reinversin del prximo ao Reserva legal DIVIDENDO A SOCIOS

$ 4.980.000 $ 3.957.973 $ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 3.938.636 $ 2.505.000 $ 1.718.413 $ 3.938.636 $ x $ 2.475.000 $ $ x x x

$ $ $ $ $2.046.651 $2.046.651 $2.046.651 $2.046.651 $2.046.651 $ 192.909 $ 192.909 $ 192.909 $ 192.909 $ 192.909 x $ $ $ $ $ $ $ -

$ 4.980.000 $ 1.718.413 $ $ 4.950.000 $ 30.000 $ $ $ $ $ $ 1.718.413 $ x x -

$ $

$ $

$ $

$ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 2.239.560 $ 3.938.636 $ 102.333 $ 102.333 $ 102.333 $ 102.333 $ 102.333 $ 2.137.228 $ 2.137.228 $ 2.137.228 $ 2.137.228 $ 2.137.228 $ 3.938.636

Anlisis de rentabilidad

7.4.1. Relacin utilidad costos El beneficio costo que arroja este proyecto es considerado dentro del rango de un buen proyecto, ya que al analizar los ya que al dividir nuestros ingresos entre los egresos, saldos que nos proporciona la tabla de evaluacin financiera, encontramos que se tiene un costo beneficio de 1.18 lo que nos indica que por cada peso que invertimos, recuperamos el peso y adems tenemos una utilidad de 18 centavos. B/C 1.18

7.4.2. TIR
Flujos Netos de Efectivo y Tasa de Rentabilidad Financiera
Ao 0 1 2 3 4 5 6 Inversin -$ 4.980.000 $ $ $ $ $ $ 3.938.636 2.046.651 2.046.651 2.046.651 2.046.651 2.046.651 $ $ $ $ $ 192.909 192.909 192.909 192.909 192.909 0 0 0 0 0 Utilidad neta Deprec y amort Pago de crd F. N.E -$ 4.980.000 2239560,159 2239560,159 2239560,159 2239560,159 2239560,159 3938636,364

Tasa de Rentabilidad Financiera (T.I.R) =

41%

En el caso de nuestro Proyecto la TIR es de 41.00% lo cual nos indica que si actualizamos los flujos de efectivo con esta tasa el valor de nuestra inversin es igual a 0. Esta es la tasa mxima de inters que podra pagar nuestro proyecto , ya que de observarse esta tasa los Flujos o rendimientos de nuestro proyecto no alcanzaran a cubrir la inversin inicial. 7.4.3. VAN.
Flujos Netos de Efectivo y Tasa de Rentabilidad Financiera Utilidad neta 2.046.651 2.046.651 2.046.651 2.046.651 2.046.651 Deprec y amort 192.909 192.909 192.909 192.909 192.909 Pago de crd

Ao

Inversin 0 -4.980.000 1 2 3 4 5 6 3.938.636

F. N.E -4.980.000 0 2.239.560 0 2.239.560 0 2.239.560 0 2.239.560 0 2.239.560 3.938.636

Tasa de Rentabilidad Financiera (T.I.R) =

41%

VALOR PRESENTE NETO

$10.156.437

El valor presente Neto de una inversin nos indica la suma de rendimientos anuales que genera el proyecto durante su vida de operacin. Esta suma de rendimientos o flujos debe actualizarse a una tasa de rendimiento o de inters (generalmente la TREMA) para conocer el Valor presente de esa suma de flujos de efectivo.

El Valor presente Neto de los Flujos de Efectivo proyectados en un perodo de 5 aos para nuestro proyecto nos arroja un valor de $10156,437.00 el cual nos indica que los flujos que genera el proyecto en 5 aos, compensan a las inversiones iniciales aplicndole una tasa de actualizacin del 15% anual; misma que nosotros establecimos al principio del proyecto como TREMA). Anlisis de sensibilidad Los escenarios que estaremos analizando son: a) Variacin en rendimiento b) Variacin en precio de venta Escenario Actual Var. -10% rendimiento Var. -6% precio de venta a) Variacin en el volumen de ventas TIR VAN R B/C 1.18 1.07 1.04

41.00 $10156,437.0 % 0 26.00 % $6617,396.00 13.00 % $3285,866.00

Reduccin en rendimiento 10%. El resultado es: una TIR 26.00%; el proyecto presenta sensibilidad a esta variable. b) Variacin en precio de venta

Reduccin en el precio de venta en 6% El resultado es: una TIR del 13.00% lo que indica que el proyecto es sensible a las reducciones de precio, por lo que se tienen que toma medidas para prevenir las variaciones; por lo que esta es una variable fundamental en la operacin del Proyecto.

Anlisis De Riesgo
RIESGO ORGANIZATIVO COMERCIALES TCNICOS ABASTO FINANCIEROS ALTO MEDIO
X X X X X

BAJO

Las alternativas posibles para disminuir el nivel de riesgo son: En lo Organizativo: -Capacitacin contina de los socios. - Aprovechar economas de escala de insumos y materias primas. En lo Comercial y abasto se requiere de: -Alianzas estratgicas de comercializacin con el mercado de exportacin regional, local y mercados de abasto en las principales ciudades. -Una Produccin permanente de fresa y bajo contrato. -Personal capacitado en la cuestin de comercializacin. En lo tcnico: -Adoptar la tecnologa de punta que se esta utilizando el mundo competitivo globalizado en la produccin de fresa. -Asesora tcnica y consultora permanente en campo. -Control de calidad del producto. En lo financiero: -Crecimiento gradual -Asesora financiera -Capacitacin en trminos financieros -Obtencin de apoyos institucionales En lo administrativo: -Asesora y capacitacin tcnica administrativa. En lo climtico -Como es bajo ambiente controlado, no se consideran riesgos climticos. -Anlisis de sostenibilidad

9. DESCRIPCIN Y ANLISIS DE IMPACTOS ESPERADOS Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y de los socios. Con la construccin de los macrotneles para la produccin de fresa en condiciones controladas, se ha estimado un incremento anual por cada uno de los socios que se reflejaron con anterioridad, al conocer el beneficio y compararlo con el costo, concluyendo as la justificacin econmica de la inversin representando un beneficio anual de $2046,651.00 para los integrantes del grupo durante el primer ao de produccin. Decremento de los costos de produccin. El proyecto es inductor de la transferencia de tecnologa bajo el concepto de tecnologa de punta automatizada, con la produccin de 15 Has cubiertos en macrotneles. lo que har que bajen los costos de produccin ya que este tipo de tecnologa tiene cero desperdicios de la energa tanto elctrica como de insumos agrcolas. Incremento en los volmenes de produccin. Los volmenes de produccin se incrementaran conforme a la demanda del mercado por lo que est sujeto el presente proyecto a la apertura de mercado. y en lo referente a la capacidad de produccin se empezara trabajando hasta en un 70% siendo esto lo mnimo indispensable para darle sostenibilidad a la produccin y que sea econmicamente viable. El proyecto ya que ms abajo no sera rentable por lo que este es el mnimo de amarre en el mercado que hay. Empleos generados Se generaran 187 empleos directos, los cuales sern ocupados por los integrantes del grupo que proporcionaran la mano de obra. Comparativo del valor de la produccin generada con y sin el proyecto La diferencia de ingresos netos en las dos situaciones corresponde efectivamente a los beneficios que genera el proyecto, el anlisis normalmente se realiza en el plazo que est contemplada la proyeccin durante 5 aos; sin embargo; es conveniente evaluar los aspectos econmicos del proyecto, como se ver ms adelante, realizar el anlisis durante la vida til del proyecto, en este caso dicha vida est marcada por la duracin de la infraestructura de los macrotneles para la produccin de fresa.

10. ANLISIS DE LA SITUACIN AMBIENTAL (EN SU CASO).

Cumplimiento de normas sanitarias y ambientales y otras Para este tipo de construcciones solo se les notificara a la autoridad correspondiente que se est construyendo estos macrotneles, adems si se requiere el proveedor se encargara de tramitar los permisos, solo el que se cumple de las buenas prcticas agrcolas pero no inciden en especfico sobre esta actividad.

11. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Es necesario instrumentar la estructura orgnica de la agro empresa, para la operacin y administracin general del proyecto, se lleve bajo los lineamientos claros y establecido en los reglamentos internos y procedimientos de trabajo y de administracin acordados y autorizados por los productores. El crecimiento del proyecto debe de ser gradual, considerando por una parte el fuerte cambio de mentalidad de una produccin tradicional a una innovacin tecnolgica de produccin bajo ambiente controlado, por lo que el acompaamiento en asesora tcnica y de capacitacin, debe de ser permanente, para inducir en desarrollo de capacidades y habilidades de los integrantes del grupo.