LEGE Nr.

656 din 7 decembrie 2002 *** Republicat

pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism
Text n vigoare ncepnd cu data de 14 august 2013
REALIZATOR: COMPANIA DE INFORMATIC NEAM
Text actualizat prin produsul informatic legislativ LEX EXPERT n baza actelor
normative modificatoare, publicate n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, pn la
14 august 2013.
Act de baz
#B: Legea nr. 656/2002, republicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 702
din 12 octombrie 2012
Acte modificatoare
#M1: Legea nr. 187/2012
#M2: Rectificarea publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 117 din 1
martie 2013
#M3: Legea nr. 255/2013
Modificrile i completrile efectuate prin actele normative enumerate mai sus sunt
scrise cu font italic. n faa fiecrei modificri sau completri este indicat actul
normativ care a efectuat modificarea sau completarea respectiv, n forma #M1, #M2
etc.
#CIN
NOTE:
1. Conform art. 111 pct. 1 i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu
data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul
penal), titlul legii va avea urmtorul cuprins:
#M1
"LEGE
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii terorismului"
#CIN
2. Conform art. 111 pct. 4 i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu
data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul
penal), n tot cuprinsul legii, sintagma "finanarea actelor de terorism" se nlocuiete cu
sintagma "finanarea terorismului".
3. Prin Decizia preedintelui Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor nr. 496/2006 au fost aprobate Normele privind prevenirea i combaterea
splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse
supravegherii prudeniale a unor autoriti.

4. Prin Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 a fost aprobat Regulamentul de aplicare

a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor
de terorism
5. Prin Hotrrea Guvernului nr. 1437/2008 a fost aprobat Lista cuprinznd statele
tere care impun cerine similare cu cele prevzute de Legea nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism.
6. Prin Hotrrea Guvernului nr. 1599/2008 a fost aprobat Regulamentul de
organizare i funcionare a Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor.
#B
CAPITOLUL I
Dispoziii generale
ART. 1
Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor, precum i
unele msuri privind prevenirea i combaterea finanrii actelor de terorism.
ART. 2
n sensul prezentei legi:
a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 29;
b) prin finanarea actelor de terorism se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din
Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului;
c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile,
precum i actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la
acestea;
d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop
economic sau legal ori care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu
activitile clientului uneia dintre persoanele prevzute la art. 10, trezete suspiciunea de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism;
e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere,
astfel cum sunt acestea definite potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i
operaiunile de pli i ncasri efectuate ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul
Romniei;
f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la art. 7 alin. (1) pct. 10 din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea
capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu
modificrile i completrile ulterioare;
g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic,
alta dect instituia de credit, care desfoar una ori mai multe dintre activitile
prevzute la art. 18 alin. (1) lit. b) - l), n) i n^1) din Ordonana de urgen a Guvernului
nr. 99/2006, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu
modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de servicii potale care

presteaz servicii de plat i entitile specializate care desfoar activiti de schimb

valutar. Intr n aceast categorie i:
1. asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai
potrivit prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea
asigurrilor, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe
teritoriul Romniei ale asigurtorilor, reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri
i/sau reasigurri autorizai n alte state membre;
2. societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile
de administrare a investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de
sistem, aa cum sunt definii potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de
capital, cu modificrile i completrile ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea
acesteia;
h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de
activitile profesionale ale persoanelor prevzute la art. 10 i despre care, la momentul
iniierii, se consider a fi de o anumit durat;
i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente
unei singure tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial sau nelegere de
orice natur ntre aceleai pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de
15.000 euro ori echivalentul n lei, atunci cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai
zile bancare, n scopul evitrii cerinelor legale;
j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar
activitate echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen
fizic, respectiv conducerea i administrarea activitii i evidenele instituiei nu sunt
situate n acea jurisdicie, i care nu este afiliat la un grup financiar reglementat;
k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii
juridice se nelege orice persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional
oricare dintre urmtoarele servicii pentru teri:
1. constituie societi comerciale sau alte persoane juridice;
2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de
asociat al unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane
juridice sau intermediaz ca o alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti;
3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o
societate comercial, o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori
construcie juridic similar;
4. are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor
operaiuni juridice similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast
calitate;
5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o
persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia
reglementat care este supus unor cerine de publicitate n conformitate cu legislaia
comunitar sau cu standarde fixate la nivel internaional;
l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct.
13 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea
suplimentar a instituiilor de credit, a societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a
societilor de servicii de investiii financiare i a societilor de administrare a
investiiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobat cu modificri i completri prin
Legea nr. 152/2007.

ART. 3
(1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care
exercit sau au exercitat funcii publice importante, membrii familiilor acestora, precum
i persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit
funcii publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante
sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii
guvernelor, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte
instane judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci
extraordinare de atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de
administraie ale bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele
care dein funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu
capital majoritar de stat i ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - f) nu include persoane care
ocup funcii intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - e)
cuprind, dup caz, funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante sunt, n
sensul prezentei legi:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care
exercit funcii publice importante sunt:
a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane juridice
sau al unei entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2)
sau avnd orice alt relaie privilegiat de afaceri cu o astfel de persoan;
b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau
al unei entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele
prevzute la alin. (2).
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor
suplimentare de cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data
la care persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2),
instituiile i persoanele prevzute la art. 10 nu mai consider persoana respectiv ca
fiind expus politic.
ART. 4
(1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce
deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n
interesul cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o operaiune.
(2) Noiunea de "beneficiar real" va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:

1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o
persoan juridic prin deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de
aciuni ori a unui numr de aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i
asigura controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic deinut sau controlat
nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia
reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele
reglementate de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest
criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o
aciune;
2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor
de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor
entiti ori construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane
juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari
au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o
persoan juridic sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice
care beneficiaz de persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc
identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din
bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.
CAPITOLUL II
Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la
splarea banilor
ART. 5
(1) De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan
juridic prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevzute la art. 10 are
suspiciuni c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau
finanarea actelor de terorism, informeaz persoana desemnat conform art. 20 alin. (1),
care sesizeaz imediat Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor,
denumit n continuare Oficiul. Persoana desemnat analizeaz informaiile primite i
sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta confirm primirea
sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k), sesizarea se
transmite de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.
(2) Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, Comisia
de Supraveghere a Asigurrilor sau Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii
Private va informa de ndat Oficiul cu privire la autorizarea ori refuzul autorizrii
operaiunilor prevzute la art. 28 din Legea nr. 535/2004, comunicnd i motivul pentru
care s-a dispus soluia respectiv.
(3) Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii
operaiunii pe o perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o
zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Suma pentru care s-a
dispus suspendarea operaiunii rmne blocat n contul titularului pn la expirarea

perioadei pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei
msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n condiiile
legii.
(4) Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este suficient, poate
solicita, motivat, nainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta
Curte de Casaie i Justiie prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72
de ore. n cazul n care cele 72 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se
prorog pn la prima zi lucrtoare. Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea solicitat sau, dup caz, poate dispune
ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului.
(5) Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute la art. 10, n termen de 24 de
ore, decizia de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii
acesteia, dispus de Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.
(6) Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (5), persoanele
la care se refer art. 10 vor putea efectua operaiunea.
(7) Persoanele prevzute la art. 10 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art.
20 alin. (1) vor raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor
cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n
lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe
operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
(8) Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru
sume a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro.
(9) Persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu
informaiile pe care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul
determinrii situaiei juridice a acestuia ori al aprrii sau reprezentrii acestuia n
cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu acestea, inclusiv al acordrii de
consultan cu privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent
dac aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul ori dup ncheierea
procedurilor.
(10) Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (7) i (8)
vor fi stabilite prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data intrrii
n vigoare a prezentei legi. Raportrile prevzute la alin. (7) i (8) se transmit Oficiului,
n maximum 10 zile lucrtoare, n baza unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu.
(11) n cazul persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f), raportrile se fac ctre
persoanele desemnate de ctre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au
obligaia de a le transmite Oficiului n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se
transmit Oficiului nealterate.
(12) Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe
care le deine, potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind
numerarul n valut i/sau n moned naional, care este egal sau depete limita
stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European i al
Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la
ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Uniune. Autoritatea
Naional a Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore,
toate informaiile legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului
ce sunt identificate n cursul activitii specifice.

(13) Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (7) urmtoarele

operaiuni derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de
credit i Banca Naional a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului,
ntre Banca Naional a Romniei i Trezoreria Statului. Prin hotrre a Guvernului se
pot stabili, la propunerea plenului Oficiului, i alte exceptri de la cerinele de raportare
prevzute la alin. (7), pe durat determinat.
ART. 6
(1) Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s
fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea
prealabil a Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac
neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte.
Aceste persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de
24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut
informarea, potrivit art. 5.
(2) Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau mai multe
operaiuni care au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru
activitatea acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat
Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
(3) Persoanele prevzute la art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c
fa de o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client
exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism.
ART. 7
(1) Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10, precum i instituiilor
competente datele i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege.
Informaiile n legtur cu sesizrile primite potrivit art. 5 i 6 sunt prelucrate i utilizate
n cadrul Oficiului n regim de confidenialitate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile
solicitate, n termen de 30 de zile de la data primirii cererii.
(3) Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art. 10 nu
sunt opozabile Oficiului.
(4) Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine
care au funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare,
dac asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor
sau a finanrii actelor de terorism.
ART. 8*)
(1) Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se
constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor
de terorism, va sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.
n situaia n care se constat finanarea unor acte de terorism, va sesiza de ndat i
Serviciul Romn de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor
de terorism.
(2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n
conformitate cu art. 20 alin. (1) i a persoanei fizice care, n conformitate cu art. 20 alin.
(1), a sesizat Oficiul nu poate fi dezvluit n cuprinsul sesizrii.

(3) Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se

constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor
de terorism, Oficiul pstreaz informaiile n eviden.
(4) Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se
claseaz n cadrul Oficiului.
(5) Dup primirea sesizrilor, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
sau alte structuri din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, pot solicita,
motivat, Oficiului completarea acestora.
(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie Parchetului de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie sau altor structuri din cadrul Ministerului Public, competente
potrivit legii, la solicitarea acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit
dispoziiilor prezentei legi.
(7) Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau structurile din cadrul
Ministerului Public, competente potrivit legii, care au formulat solicitri potrivit alin.
(5), vor comunica trimestrial Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise,
precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru
care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate sau a msurilor asigurtorii
dispuse.
(8) Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10, precum i
autoritilor cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printro procedur considerat adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i
tipologiile de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism.
(9) Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori este
posibil, n regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat,
informaii cu privire la clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a
banilor i de finanare a actelor de terorism.
(10) Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se
constat existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, Oficiul va sesiza de ndat
organul competent.
#CIN
*) Conform art. 55 pct. 1 i art. 104 din Legea nr. 255/2013 (#M3), ncepnd cu data
de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de
procedur penal), la articolul 8, alineatele (5) - (7) vor avea urmtorul cuprins:
#M3
"(5) Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz
urmrirea penal i Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea
acesteia.
(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz sau
supravegheaz urmrirea penal i Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea
acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi.
(7) Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de
rezolvare a sesizrilor transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile
persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a
suspendrilor efectuate ori a msurilor asigurtorii dispuse."
#B

ART. 9
(1) Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 5 - 7 de ctre persoane fizice i/sau
juridice, inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage rspunderea disciplinar,
civil sau penal a acestora.
(2) Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea prevederilor
legale i cu rea-credin sau efectuate ca urmare a svririi unei fapte ilicite, n
condiiile rspunderii civile delictuale i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de
ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie atrage rspunderea statului
pentru prejudiciul cauzat.
ART. 10
Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:
a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;
b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare
strine;
c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de
pensii private pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n
sistemul pensiilor private;
d) cazinourile;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;
f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n
cazul n care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii
lor privind cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori
elemente ale fondului de comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor
bunuri ale clienilor, constituirea sau administrarea de conturi bancare, de economii ori
de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare
constituirii, funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea,
administrarea ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament
colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori desfurarea, potrivit legii, a
altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care i reprezint clienii n orice
operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile;
g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii
juridice, alii dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2 lit. k);
h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i) agenii imobiliari;
j) asociaiile i fundaiile;
k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai
n msura n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut,
a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac
tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a
avea o legtur ntre ele.
ART. 11
Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor, s
adopte msuri de prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism i, n
acest scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de
cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
ART. 12

Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o

instituie de credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze
conturile i dac au astfel de relaii le vor termina.
ART. 13
(1) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia de a aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori
echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai
multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau
finanarea actelor de terorism, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la
obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta
lege i de valoarea operaiunii;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare
deja deinute despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim
reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic
sau juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de
ndat a acestora, atunci cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit
c a fost atins limita minim prevzut la alin. (1) lit. b).
(3) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor
acestei legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni.
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de
cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin
echivalente cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora
situate n state tere.
ART. 14
Persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei
tuturor clienilor noi. Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd
posibil, i n cazul clienilor existeni.
ART. 15
(1) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera
conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului
nu este cunoscut i evideniat n mod corespunztor.
(2) n aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevzute la art. 10 vor aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor
anonime existente ct mai curnd posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n
vreun fel.
ART. 16
(1) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de
identitate prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare
prevzute de lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia
reprezint legal persoana juridic.

(2) n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi

solicitate acele documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de
societate, locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o reprezint n
tranzacie, precum i o traducere n limba romn a documentelor autentificate de un
birou al notarului public.
ART. 17
Persoanele prevzute la art. 10 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a
clientelei n urmtoarele situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat
anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima
unic de asigurare pltit este n valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro.
Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie mrite
n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000 euro, respectiv a
echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei;
b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c) n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile
prevzute de regulamentul la prezenta lege*);
d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 10,
dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup
caz, o instituie de credit ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu
cele prevzute de prezenta lege i le supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint
risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, prevzute de
regulamentul de aplicare a prezentei legi.
-----------*) A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului
de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii
banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13
iunie 2008, cu modificrile ulterioare.
ART. 18
(1) Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele
situaii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de
finanare a actelor de terorism:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt
membre ale Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt
rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic
European ori ntr-un stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de cunoatere a
clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint
un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism.
ART. 19

(1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi,
persoana juridic sau persoana fizic prevzut la art. 10, care are obligaia identificrii
clientului, va pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de
identitate, pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia
cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele secundare sau operative i
nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de
afaceri ori a unei tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea
relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale, ntr-o form
corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n justiie.
ART. 20
(1) Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna una sau mai multe persoane
care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate
Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor menionate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de
conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f) vor desemna una sau
mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume
vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor responsabilitilor
ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a
clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare,
pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea
terorismului, asigurnd instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i
instituiile financiare au obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat
conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne
pentru aplicarea prezentei legi.
(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea
sarcinilor stabilite n aplicarea prezentei legi.
(4) Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice
prevzute la art. 10 lit. k).
(5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele
i filialele lor situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin.
(2).
(6) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util
la datele i informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta
lege.
ART. 21
Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i persoanele prevzute la art. 10 vor
ntocmi pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu,
care va fi transmis imediat acestuia.
ART. 22
(1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen
de 60 de zile de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.
(2) Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul
prevenirii splrii banilor i finanrii actelor de terorism. La cerere, Oficiul i
autoritile de supraveghere pot participa la programele speciale de instruire a
reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10.

ART. 23
(1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de schimb
valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul supravegherii Bncii
Naionale a Romniei conform prezentei legi, se realizeaz de ctre Ministerul
Finanelor Publice, prin Comisia de autorizare a activitii de schimb valutar, denumit
n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n cadrul
procedurii de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al
ministrului finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al
preedintelui Oficiului, din structura acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant
al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Administraiei i Internelor i Oficiului.
(4) Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1) se
stabilete prin ordin al ministrului finanelor publice.
ART. 24
(1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n
cadrul atribuiilor de serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri:
a) autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse acestei
supravegheri, potrivit legii, inclusiv pentru sucursalele din Romnia ale persoanelor
juridice strine supuse unei supravegheri similare n ara de origine;
b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform
legii; Garda Financiar are atribuii inclusiv pentru entitile care efectueaz activiti de
schimb valutar, cu excepia celor supravegheate de autoritile prevzute la lit. a);
c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art.
10 lit. e) i f);
d) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 10, cu excepia celor pentru care
modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de
autoritile i structurile prevzute la lit. a).
(2) Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare a
actelor de terorism sau alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i
structurile prevzute la alin. (1) lit. a) - c) vor informa de ndat Oficiul.
(3) Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la
alin. (1) lit. b) i c).
(4) n exercitarea atribuiilor de verificare i control, reprezentanii mputernicii ai
Oficiului pot consulta documentele ntocmite sau deinute de ctre persoanele ce fac
obiectul controlului i pot reine fotocopii ale acestora pentru a stabili mprejurrile
privind suspiciunile de splare a banilor i de finanare a terorismului.
ART. 25
(1) Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul
activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o
durat de 5 ani.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite,
n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea
banilor i finanarea actelor de terorism i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea
Oficiului.

(3) Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai

persoanelor prevzute la art. 10 a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i
dup ncetarea acesteia.
(4) Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu constituie o
nclcare a interdiciei prevzute la alin. (2):
a) furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la art. 24 i furnizarea
de informaii n cazurile prevzute n mod expres de lege;
b) transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare din
state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state
tere care aparin aceluiai grup i aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de
pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente cu cele prevzute n prezenta
lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora de o manier echivalent celei
reglementate prin prezenta lege;
c) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) din state
membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care
impun condiii echivalente cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar
activitatea profesional n cadrul aceleiai entiti juridice ori al aceleiai structuri n
care acionariatul, administrarea sau controlul de conformitate este comun;
d) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. a), b), e) i f),
situate n state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori
state tere care impun cerine echivalente cu cele din prezenta lege, n cazurile legate de
acelai client i de aceeai tranzacie derulat prin dou sau mai multe dintre persoanele
anterior menionate, cu condiia ca acestea s provin din aceeai categorie profesional
i s li se aplice cerine echivalente n privina secretului profesional i al proteciei
datelor cu caracter personal.
(5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un stat ter
nu ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute la
art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau ctre
instituii ori persoane din statul n cauz informaiile deinute n legtur cu splarea
banilor i finanarea actelor de terorism.
(6) Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor
prevzute la art. 10 lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s
descurajeze un client s desfoare activiti ilicite.
CAPITOLUL III
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
ART. 26*)
(1) Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n
subordinea Guvernului, cu sediul n municipiul Bucureti.
(2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i
sesizeaz, n condiiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie.
(3) Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte:
a) la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la art. 10;
b) din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect.

(4) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor judiciare romne sau la solicitarea
instituiilor strine care au atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului
n condiii similare, suspendarea efecturii unei tranzacii care are ca scop splarea
banilor sau finanarea actelor de terorism, art. 5 alin. (3) - (6) aplicndu-se n mod
corespunztor, lund n considerare justificrile prezentate de instituia solicitant,
precum i faptul c tranzacia ar fi putut fi suspendat dac ar fi fcut obiectul unui
raport privind o tranzacie suspect transmis de una dintre persoanele fizice i juridice
prevzute la art. 10.
(5) n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la
nivel central, a crui organigram se aprob prin hotrre a Guvernului.
(6) Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor
plenului Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3
consilieri.
(7) Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un
reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului
Administraiei i Internelor, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie,
Bncii Naionale a Romniei, Curii de Conturi i Asociaiei Romne a Bncilor, numit
n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a Guvernului.
(8) Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (7) se refer la lucrrile de
specialitate analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur economicoadministrativ plenul Oficiului se pronun doar la solicitarea preedintelui.
(9) n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul majoritii
membrilor acestuia.
(10) Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii, urmtoarele
condiii:
a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau
juridic;
b) s aib domiciliul n Romnia;
c) s aib numai cetenia romn;
d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e) s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit.
(11) Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice sau s
desfoare activiti publice cu caracter politic.
(12) Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt funcie
public sau privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior.
(13) Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris,
preedintelui Oficiului apariia oricrei situaii de incompatibilitate.
(14) n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai, respectiv
raportul de munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la ncetarea mandatului s
revin la funcia deinut anterior.
(15) n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul
autoritii competente va propune Guvernului o nou persoan, n termen de 30 de zile
de la data vacantrii postului.
(16) Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:
a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b) prin demisie;
c) prin deces;

d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6 luni;

e) la survenirea unei incompatibiliti;
f) prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit.
(17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate ndeplini
vreo funcie n cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevzute la art. 10 n acelai
timp cu activitatea de salariat al Oficiului.
(18) Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia
imobilele necesare - terenuri i cldiri - din domeniul public i privat, n termen de 60
de zile de la data nregistrrii cererii.
(19) Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate
i poate fi membru al acestora.
#CIN
*) Conform art. 55 pct. 2 i art. 104 din Legea nr. 255/2013 (#M3), ncepnd cu data
de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de
procedur penal), la articolul 26, alineatul (2) va avea urmtorul cuprins:
#M3
"(2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a
finanrii terorismului, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i
sesizeaz, n condiiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie i Serviciul Romn de Informaii."
#B
CAPITOLUL IV
Rspunderi i sanciuni
ART. 27
nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil,
disciplinar, contravenional sau penal.
ART. 28
(1) Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au fost svrite n astfel de
condiii nct s constituie infraciuni:
a) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (1), (7) i (8) i la art. 6;
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art.
11, 12, 13, 14, 15, art. 18 alin. (1), art. 19 - 21 i la art. 24.
(2) Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000
lei la 30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz cu
amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.
(3) Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.
(4) Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una
sau mai multe dintre urmtoarele sanciuni contravenionale complementare:
a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie;
b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti ori,
dup caz, suspendarea activitii operatorului economic, pe o durat de la o lun la 6
luni;
c) retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru activiti de
comer exterior, pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv;
d) blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun;

e) anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti;

f) nchiderea unitii.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de
reprezentanii mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate competent,
potrivit legii, s efectueze controlul. n cazul n care controlul este efectuat de
autoritile de supraveghere, constatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac
de ctre reprezentanii mputernicii anume desemnai de respectivele autoriti.
(6) Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se pot
aplica de ctre autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii specifice, potrivit
competenei acestora.
(7) Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod
corespunztor cu prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic
al contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu
modificrile i completrile ulterioare, cu excepia art. 28 i 29.
ART. 29*)
(1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3
la 12 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de
infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n
scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se
sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei;
b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a
dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora,
cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din
svrirea de infraciuni.
(2) Tentativa se pedepsete.
(3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii,
instana aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute
la art. 53^1 alin. 3 lit. a) - c) din Codul penal.
(4) Cunoaterea, intenia sau scopul, ca elemente ale faptelor prevzute la alin. (1),
pot fi deduse din circumstanele faptice obiective.
#CIN
*) Conform art. 111 pct. 2*1) i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu
data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul
penal), articolul 29 va avea urmtorul cuprins:
#M1
"ART. 29
(1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3
la 10 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de
infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri ori n
scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se
sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei;
b) ascunderea ori disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a
dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora,
cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni;

c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din

svrirea de infraciuni.
(2) Tentativa se pedepsete.
(3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii,
instana aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute
la art. 136 alin. (3) lit. a) - c) din Codul penal.
(4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul urmrit poate fi dedus/dedus din
circumstanele faptice obiective.
(5) Dispoziiile alin. (1) - (4) se aplic indiferent dac infraciunea din care provine
bunul a fost comis pe teritoriul Romniei sau n strintate."
#CIN
*1) Precizm c, la realizarea formei actualizate, pentru art. 111 pct. 2 din Legea nr.
187/2012 (#M1) a fost luat n considerare i Rectificarea publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 117 din 1 martie 2013 (#M2).
#B
ART. 30
Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale
denun i faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la
svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei
prevzute de lege.
ART. 31*)
Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25 constituie infraciune i se pedepsete
cu nchisoare de la 2 la 7 ani.
#CIN
*) Conform art. 111 pct. 3*1) i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu
data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul
penal), articolul 31 va avea urmtorul cuprins:
#M1
"ART. 31
(1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25 constituie infraciune i se
pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o
infraciune mai grav.
(2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este
nchisoarea de la 3 luni la 2 ani sau amenda."
#CIN
*1) Precizm c, la realizarea formei actualizate, pentru art. 111 pct. 3 din Legea nr.
187/2012 (#M1) a fost luat n considerare i Rectificarea publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 117 din 1 martie 2013 (#M2).
#B
ART. 32
n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
ART. 33
(1) n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism se
aplic dispoziiile art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor.

(2) Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani
sau bunurile dobndite n locul acestora.
(3) Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2)
se confisc.
(4) Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile
dobndite n mod legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse
confiscrii.
(5) Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor
beneficii materiale obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi individualizate
fa de bunurile dobndite n mod legal.
(6) Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie
luarea msurilor asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal.
ART. 34*)
n cazul infraciunilor prevzute la art. 29 i 31, precum i n cazul infraciunii de
finanare a actelor de terorism, secretul bancar i secretul profesional nu sunt opozabile
organelor de urmrire penal i nici instanelor de judecat. Datele i informaiile se
transmit la solicitarea scris a procurorului sau a organelor de cercetare penal, dac
cererea acestora a fost autorizat de procuror, ori a instanelor de judecat.
#CIN
*) Conform art. 55 pct. 3 i art. 104 din Legea nr. 255/2013 (#M3), ncepnd cu data
de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de
procedur penal), articolul 34 se abrog.
#B
ART. 35*)
(1) Cnd sunt indicii temeinice cu privire la svrirea infraciunii de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism, n scopul strngerii de probe sau al
identificrii fptuitorului pot fi dispuse urmtoarele msuri:
a) punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor asimilate acestora;
b) punerea sub supraveghere, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor;
c) accesul la sisteme informatice;
d) livrarea supravegheat a sumelor de bani.
(2) Msura prevzut la alin. (1) lit. a) poate fi dispus de procuror pe o durat de cel
mult 30 de zile. Pentru motive temeinice, aceast msur poate fi prelungit de procuror
prin ordonan motivat, fiecare prelungire neputnd depi 30 de zile. Durata maxim
a msurii dispuse este de 4 luni.
(3) Msurile prevzute la alin. (1) lit. b) i c) pot fi dispuse de judector, potrivit
dispoziiilor art. 91^1 - 91^6 din Codul de procedur penal, care se aplic n mod
corespunztor.
(4) Procurorul poate dispune s i se comunice nscrisuri, documente bancare,
financiare ori contabile, n condiiile prevzute la alin. (1).
(5) Msura prevzut la alin. (1) lit. d) poate fi dispus de procuror i este autorizat
prin ordonan motivat, care trebuie s cuprind, pe lng meniunile prevzute la art.
203 din Codul de procedur penal, urmtoarele:
a) indiciile temeinice care justific msura i motivele pentru care msura este
necesar;
b) detalii cu privire la banii care fac obiectul supravegherii;

c) timpul i locul efecturii livrrii sau, dup caz, itinerarul ce urmeaz a fi parcurs n
vederea efecturii livrrii, dac acestea sunt cunoscute;
d) datele de identificare a persoanelor autorizate s supravegheze livrarea.
#CIN
*) Conform art. 55 pct. 3 i art. 104 din Legea nr. 255/2013 (#M3), ncepnd cu data
de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de
procedur penal), articolul 35 se abrog.
#B
ART. 36*)
n cazul n care exist indicii temeinice i concrete c s-a svrit sau c se pregtete
svrirea unei infraciuni de splare a banilor ori de finanare a actelor de terorism, care
nu poate fi descoperit sau ai crei fptuitori nu pot fi identificai prin alte mijloace, pot
fi folosii, n vederea strngerii datelor privind existena infraciunii i identificarea
fptuitorilor, investigatori sub acoperire, n condiiile prevzute de Codul de procedur
penal.
#CIN
*) Conform art. 55 pct. 3 i art. 104 din Legea nr. 255/2013 (#M3), ncepnd cu data
de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de
procedur penal), articolul 36 se abrog.
#B
ART. 37*)
(1) Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie trimite trimestrial
Oficiului copii ale hotrrilor judectoreti definitive privind infraciunea prevzut la
art. 29.
(2) Oficiul ine evidena statistic a persoanelor condamnate pentru infraciunea
prevzut la art. 29.
#CIN
*) Conform art. 55 pct. 4 i art. 104 din Legea nr. 255/2013 (#M3), ncepnd cu data
de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de
procedur penal), articolul 37 va avea urmtorul cuprins:
#M3
"ART. 37
Hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea prevzut la art. 29 se
comunic Oficiului."
#B
CAPITOLUL V
Dispoziii finale
ART. 38
Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrrii n vigoare a
prezentei legi.
ART. 39
n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va
prezenta Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i funcionare.

ART. 40
Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificrile
ulterioare, se abrog.
*
Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct.
1, 2 i 6 - 10, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art.
11 alin. (1) - (3) i (5), art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2) - (7),
art. 29, art. 31 alin. (1) i (3), art. 32, art. 33 alin. (1) i (2), art. 34, art. 35 alin. (1) i (3),
art. 37 alin. (1) - (3) i (5), precum i ale art. 39 din Directiva Parlamentului European i
a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului
financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, publicat n Jurnalul Oficial
al Uniunii Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din Directiva
Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n
aplicare a Directivei Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce
privete definiia "persoanelor expuse politic" i criteriile tehnice de aplicare a
procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum i de exonerare pe
motivul unei activiti financiare desfurate n mod ocazional sau la scar foarte
limitat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214 din 4 august
2006.
NOT:
Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008
privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
238/2011, care nu este ncorporat n forma republicat i care se aplic n continuare ca
dispoziii proprii ale acesteia:
"ART. III
(1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul, care
nsoesc transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L
345 din 8 decembrie 2006, se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu
supravegherea respectrii dispoziiilor privind informaiile despre pltitor, care nsoesc
transferurile de fonduri:
a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de plat;
b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru furnizorii de
servicii potale care presteaz servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional
aplicabil.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al
Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri
prevzute la art. 3 alin. 6 din regulament.
(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:
a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima tez din Regulamentul
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;

b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin.
(2), art. 7 alin. (2), art. 8, art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13
alin. (3), (4) i (5) i art. 14 prima tez din Regulamentul Parlamentului European i al
Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000
lei la 30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la 15.000
lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale se aplic de ctre
reprezentanii mputernicii anume desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv
de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit competenelor.
(6) Prevederile art. 22*) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, se aplic n mod corespunztor."
-----------*) Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii art. 28.
---------------