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E~ta limitacin resulta fundamental, en atencin a que el ~~~

no debe permitir un abuso de la proteccin 1egal para oc_ trad&


encubrir el grado de endeudamento que los clientes mantengan rc~seno'
en el ~islema Financiero institucionalizado, a fin de preservar su so vdetei:~~'.
Antenormente, la posibilidad de informar sobre los prstamos que ~rtud.d~ ' .

e,
nu......
.. a do e1tente hubiera
obtenido en una entidad no era pos1ble en vi
- .
la normatvdad sobre secreto bancario.
N 26702 la:$
A partir de la dacn del D. Leg. N 770 Y de la LeY
eroiitif
10 a~~~amiento
operaciones activas quedan al margen del secret~ banc~U"io,
conocer mejor el conjunto de deudores y la real snuacion de en
evidenciada por los solicitantes de crdito.

bancario

3.

EXCEPCIONES

El secreto debe mantenerse en todo momento. salvo cuan~o p:ed~n

estar comprometidos intereses pblicos .. en cuyo supues~o eJ}cg1~la .'. a


procedido a determinar en forma taxativa las umcas excepciones ~lidas
para el oenectano de la confidencia. De ello se tnfere que el secreto
bancario no es absoluto.
En este sentido, la ley prev que la obligatin de guardar el scc'.eto
bancario no se cumple cuando la informaci.n sobre operaciones pasivas
realizadas es requerida por:
Los jueces en causas judiciales de cualquier tipo, (es ~ec.ir, cvles, comerciales, laborales y, por supuesto, penales). El requertmento que forma
lice un juez supone la garanta del debido proceso. Al respecto, debemos
sealar que los pedidos de informes que efecten los jueces deben ser
cursados directamente al banco.
La Superintendencia de Banca y Seguros en ejercicio de sus funciones. Esta
excepcin resulta elemental para que la autoridad de aplicacin pueda
tener acceso a la operatividad de las entidades y a la informacin suministrada por su clientela.
Las Comisiones Investigadoras del Congreso en los casos de enriquecimiento ilcito.
El Fiscal de la Nacin de un pas con el cual el Estado peruano hubiera
suscrito un convenio de represin del trfico ilcito de drogas.
Asimismo, por mandato de otros nstrumentos legales, los organismos
recaudadores de impuestos. siempre que acrediten el requerimiento
formal y previo, as como la negativa a informar o el incumplimiento en el
plazo conferido.
~s preciso tener en cuenta que el secreto bancario no puede extenderse ndscnmnadamente, por lo que no puede invocarse para no cumplir

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