Diez errores más comunes al invertir

Diez errores más comunes al

invertir
Objetivos de Inversión pocos claros
 Invertir con completo conocimiento
 Invertir sin tomar en cuenta las
condiciones cambiantes del
mercado
 Acciones del portafolio son
inconsistentes con las metas.
 Las acciones del portafolio son
diversificadas o subdiversificadas
Diez errores más comunes al
invertir
 Insuficiente conocimiento sobre las
leyes de impuestos.
 Utilidades son tomadas demasiado
rápido.
 Las acciones del portafolio son
sobrediversificadas o
subdiversificadas.
 No considerar el valor del dinero en el
tiempo
 Expectativas irreales.
 Lecciones para Invertir con
éxito
 No hay manera de vencer el mercado,
por lo tanto convertirse en
inversionista exitoso requiere de
tiempo, disciplina y cotidianamente
aprender, aprender y aprender.

Algunos consejos para iniciar la

seguridad financiera.
 Lecciones para Invertir con
éxito
 Aproveche el poder de la composición.
Con la composición, el tiempo es su
mayor aliado cuanto más tiempo in.
vierta su dinero, más rápido crecerá.
si usted gana un rendimiento anual de
12% sobre su inversión y reinvierte sus
ganancias anuales, duplicará su dinero
en más o menos cada seis años.
COMIENCE AHORA.
 Lecciones para Invertir con
éxito
 No espere el momento correcto para Invertir.

 Diversifique su cartera

 Vigile sus inversiones

 Cuentas con ventajas fiscales, para

minimizar el impacto de los impuestos
sobre sus ahorros de inversión y máximizar el
poder la composición, use cuentas libres de
impuestos o con impuestos diferidos
 Tipos de Ingresos

El ingreso de los individuos se clasifica

en una de tres categorías básicas
 Ingreso Activo. (no relacionados con la
Inversión).
 Ingreso de Cartera. Abarca todas clases
de inversiones, bonos, acciones, futuros,
opciones, cuentas e ahorros. (ingreso por
la venta de una cartera) intereses,
ganancias de capital, dividendos.
 Tipos de Ingresos

 El ingreso pasivo, es una categoría

especial del ingreso que deriva de los
bienes y raíces, además de otras
formas de inversión con ventajas
fiscales.

Las deducciones fiscales no pueden

mezclarse entre los ingresos
 Pasos para la inversión

1)Cumplir los prerrequisitos de

inversión (tener satisfechas
necesidades básicas).
2)Establecer las metas de inversión
a) aumentar fondos para el retiro, b)
aumentar los ingresos corrientes, los
jubilados eligen inversiones que
ofrecen altos ingresos corrientes)
 Pasos para la inversión

c)Ahorrar para realizar gastos mayores.

(Casas, viajes, capital para una
empresa.
d)Proteger los ingresos del pago de
impuesto.
Adoptar plan de Inversión.
Seleccionar las inversiones apropiadas
Crear una cartera diversificada
Administra la cartera
 Pasos para la inversión

 Consideración de los impuestos

personales.
 Fuentes básicas de gravamen.
 Análisis de los ingresos
 Tasas impositivas y niveles de ingresos para rendimientos individuales y
conjuntos.

 Tasas Impositivas Rendimientos individuales Rendimientos conjunto

10% De $0 a $7,550 De $0 a $15,100
15% De $7,551 a $30,650 De$15,101a$61,300
25% De $30,651 a $74,200 De$61,301a$123,700
28% De $74,201 a $154,800 De$123,701$188,450
33% De $154,801 a $336,550 De$188,451$336,550
35% De $336,551 o más De $336,551.
 Análisis de los ingresos
 Inversiones e impuestos.
Las oportunidades que crean las leyes
fiscales hacen que el proceso de
inversión. La planificación fiscal
implica analizar sus ganancias, tanto
actuales como proyectadas y
desarrollar estrategias que minimicen
el nivel de impuestos, por ejemplo, el
hecho de que las ganancias de capital
no se graven hasta el momento de sus
realización permite diferir el pago de
impuestos sobre las ellas y controlar
el momento de realizarlos
 Inversión durante el ciclo de
vida
 Aplicar en instrumentos para el retiro
con ventajas fiscales.

Juventud Años de retiro

Considilación
orientada al orientados
de la mediana
crecimiento hacia el ingreso
edad (edad de
(edad de 20 a (edad 60 años
45 a 60 años)
45 años) o más)
Inversiones en diferentes
ambientes económicos
Operar en el momento justo
Cambio de dirección

Expanción Declive

Recuperación Tiempo

Recesión

Cambio de dirección Cambio de dirección

 Inversiones en diferentes
ambientes económicos
 Tomar en cuenta las acciones y el
ciclo económico

 Bonos y tasas de interés

 ETICA EN INVERSIÓN
 Porqué las irregularidades contables
se convirtieron en un problema muy
difundido que plagó a las sociedades
cotizantes en los últimos años?
 Recuerda estos nombres?
 Enron
 Worldcom
 Global Crossing
 Tyco
 Bernard Madoff