Proiect Comuna, promotor al dezvoltrii spiritului antreprenorial n mediul rural, ID58447

PLAN DE AFACERI

Cultura afinului n sistem ecologic

Gina Caba Comuna Spulber, judeul Vrancea Lepa, 17-22 iulie 2011 Programul Competene Antreprenoriale

Date de identificare
Numele firmei: Gina Caba I.I. (dup 1-2 ani va deveni S.C. Cranberry culture S.R.L.) Forma juridic de constituire: ntreprindere individual Activitatea principal: Cultivarea afinelor n sistem ecologic Adres: jud. Vrancea, comuna Spulber Persoan de contact: Gina Caba

Obiectivele planului de afaceri:

-s ajute la ordonarea ideilor i a rezultatelor experimentale obinute pe suprafee foarte mici i numr redus de plante; -s fie principalul instrument al unei evaluri retrospective a performanelor afacerii; -s reprezinte instrumentul de baz pentru depunerea unei cereri de finanare prin fonduri nerambursabile.

1. Descrierea afacerii
-cultivarea, n sistem ecologic, a afinelor, ca produs de baz, dar i a altor fructe de pdure: zmeur, mur fr spini, cpuni, coacz (alb, negru, rou), fragi; -fructele recoltate vor fi destinate, n principal, consumrii n stare proaspt, dar i fabricilor de dulceuri i sucuri naturale.

Misiunea afacerii: a ntmpina tendina celor mai muli oameni de a

consuma produse naturale i a rspunde cererii n cretere la fructe de pdure.

Viziunea afacerii: de a contribui la punerea n valoare a zonei i a

comunitii locale.

Scurt descriere a necesarului de resurse financiare i cum vor fi folosite fondurile

Bugetul estimativ n primul an 22.600 euro, repartizat astfel: - nfiinarea plantaiei avnd 3400 plante afin, 200 fire zmeur, 200 fire coacz, 200 fire mur fr spini, care vor ocupa suprafaa de 1 ha este de 19.800 euro, din care

Pregtirea suprafeei pe care se va amenaja plantaia (parcelarea terenului, mbuntirea solului (studiu agrochimic, ameliorare cu rumegu i blegar) Sistemul de irigaii prin picurare (schia, achiziii conducte, furtune, robinei etc, punerea n funciune) Materialul sditor (4000 plante n ghivece avnd vrsta de 3 ani) mprejmuire cu plas de zinc (inclusiv manopera) Plas contra psrilor (necesar ncepnd cu anul primei recoltri) Containere (ghivece) rafie sau folie agrotextil pentru biloni Manoper plantare Total

1000 euro

2000 euro

4000 euro 8000 euro 300 euro 4000 euro 800 euro 19.800 euro

-cheltuieli anuale de ntreinere (tieri anuale, irigarea n perioada verii, diverse reparaii, nlocuirea plantelor care se usuc, rrirea florilor etc) pn n anul 4 de la plantare: 1 persoan cu jumtate de norm pentru 1 ha: 1500 euro. -alte cheltuieli (taxe, contabilitate, asigurri, consultan etc.) 1000 euro/an.

Previziuni asupra ctigurilor

Anul I i II: venituri estimate: 800-1500 euro din culturi secundare (cpuni, zmeur, coacze i cosirea ierbii dintre rnduri); Anul III: afinii intr pe rod i produc aproximativ 1 kg/plant, deci 4 tone fructe/ha. Preul de vnzare mediu estimat 5 euro/kg. Venituri n anul III: 19-20.000 euro, din care 12-13.000 euro cheltuieli totale. nc avem pierdere de 9-10.000 euro. Venituri n anul IV: producia estimat: 6-7 tone/ha, deci venituri totale de 3035.000 euro, din care cheltuieli totale 15-20.000 euro. Dup recuperarea total a investiiei iniiale, obinem profit 5-7.000 euro/ha. Venituri n anul V i urmtorii: aproximativ 10 tone/ha, venituri anuale de 50.000 euro/an, cheltuieli totale 25-30.000 euro, deci profit brut 20-25.000 euro/an. Durata de via a unei plantaii de afin bine ntreinute este de 40-45 de ani, sistemul de irigaii trebuie modernizat cam la 10 ani, la 2-3 ani solul trebuie ameliorat.

Observaii:
1. 2. la nceput sau final de sezon preul de vnzare poate fi mai mare; dac n timp numrul productorilor crete, asocierea acestora ar putea duce la vnzarea cu preuri mai bune i cheltuieli cu depozitarea i distribuia mai mici.

II. Planul de marketing

Produsul de baz este afinul de cultur; voi alege 2-3 soiuri (timpurii/trzii). Pentru a diversifica oferta, precum i pentru a acoperi o parte din cheltuielile de ntreinere pn la intrarea afinului pe rod, vom cultiva i zmeur - soiul remontant (intr pe rod n anul II de la cultivare, coacz rou, alb, negru (testm piaa, poate vom putea extinde cultura!), cpuni - soiul remontant (dac piaa va cere, cultivm cantiti mai mari fiindc stolonii de cpuni rodesc n primul an i putem amortiza o parte din cheltuieli), fragi (cerere pentru clieni mai sofisticai). n perspectiv, ne putem gndi i la procesarea i valorificarea unei pri din producie ca sucuri/dulceuri naturale (fructele mai mici i cele deformate, care au fost excluse la sortare), sau n industria farmaceutic (frunzele).

Preul mediu actual la afine de cultur este de 5 euro/kg. n extrasezon preul va fi mai
mare, deci putem crete veniturile i implicit productivitatea. La zmeur preul mediu este 2-3 euro/kg, mai mare n extrasezon. La cpuni, anul acesta preul a rmas destul de ridicat: 1,5 2,5 euro/kg.

Plasarea (distribuia). Clientul trebuie gsit cu mult timp nainte de a ncepe perioada
recoltrii, eventual ncheiem contracte pentru un pre minim garantat, recoltm n ambalajul clientului, iar livrarea se face de pe plantaie. (Recoltarea se face numai manual, direct n ambalajele n care se vor vinde, n zile nsorite, fr codie/frunze, sortate. n cteva ore, caserolele trebuie s ajung ntr-un spaiu frigorific, 1-2 grade Celsius, apoi la temperatura de pstrare. Se transport cu maini frigorifice.)

Promovarea se va face:
-printr-un site profesionist realizat n limba romn, german i englez, intenia fiind de a gsi distribuitor n rile UE (Germania, Austria, Marea Britanie, poate Rusia etc.); -promoii la magazine de fructe i legume, cofetrii, disconturi la vnzri engros, pliante, afie etc. -contactare fabrici de sucuri, dulceuri, fabrici de medicamente.

III. Planul de management 1. Organizarea afacerii

Mi-am propus s plantez n primvara anului 2013. Pn atunci experimentez pe un nr. mic de plante achiziionate de la o staiune de cercetri pomicole, m documentez i caut poteniali furnizori de materiale, iau legtura cu productori care au deja plantaii i nv din experiena lor. Am realizat un studiu agrochimic, acum caut consultani de specialitate. n anul nfiinrii plantaiei voi avea nevoie de aproximativ 7 zilieri pentru manoper plantare, de oameni pentru construcia gardului. Dup nfiinarea plantaiei, angajez o persoan cu jumtate de norm care s urmreasc zilnic evoluia plantelor i s se ocupe de sistemul de irigaii. n anul recoltrii (dup 3 ani de la plantare), voi avea nevoie de minim 20 zilieri i de o main frigorific pentru depozitare. nainte de coacerea fructelor, trebuie pus plasa contra psrilor, pentru a evita pierderile. Recoltarea presupune: manoper (aproximativ 20 culegtori/ha, n maximum 3 serii (un culegtor recolteaz 20-70 kg/zi, direct n caserole i sorteaz fructele), ambalaje, transport, depozitare (trebuie s nchiriez o main frigorific): cost aproximativ cu recoltarea 10-11.000 euro/ha.

2. Analiza SWOT
Puncte tari -propria experien n demararea i dezvoltarea unei afaceri; -motivaia: nu vreau s las n paragin locurile natale; -am putere de convingere, tiu s lucrez cu oamenii; -exist posibilitatea extinderii afacerii; -am main personal, motocoas;
6

Puncte slabe
-lipsa experienei n domeniu i a studiilor de specialitate; -nu pot aloca sut la sut din timpul meu; -lipsa fermitii n decizii, uneori; -pruden excesiv.

Oportuniti -solul i clima favorabile; -sursa de ap pe proprietate; -cerere de fructe de pdure n cretere, inclusiv la export; -posibilitatea asigurrii cofinanrii din fonduri nerambursabile; -costuri de ntreinere, dup nfiinare, relativ mici;

Ameninri -costuri i cheltuieli de nfiinare mari; -recuperarea investiiei iniiale se face ntr-un termen lung (4-5 ani); -produse uor perisabile; -piaa de desfacere destul de greu de format n Romnia; -voi avea o pondere redus pe pia; -duntori (fluturi, psri, roztoare etc.), grindin, furturi de plante sau fructe;

IV. Modulul financiar

4.1. PLAN FINANCIAR pentru 1 ha Estimare producie i venituri din vnzri/produs
Cultura Nr. plante Pre de vnzare euro/kg An Producie kg/plant Producie anual (kg) Venituri totale (euro/ha)

Afine

3400

5 euro

An I An II An III An IV An V

0 0 1 1,5 - 2 2,5 - 3 0 0,5 1 1,2 1,5 0 0 1 1,2 2 0,4 0,4 0,4 0,4 0,4

0 0 3400 6-7.000 10-11.000 0 100 200 240 300 0 0 200 240 400 400 400 400 400 400

0 0 17000 30-35.000 50.000 0 300 600 720 900 0 0 600 720 1200 800 800 800 800 800

Zmeur

200

3 euro

An I An II An III An IV An V

Mure/ coacze

200

3 euro

An I An II An III An IV An V

Cpuni 1000

2 euro

An I An II An III An IV An V

4.2. CONT DE PROFIT I PIERDERE Denumire indicator (+) Venituri din exploatare Venituri din vnzarea mrfurilor Producia exerciiului Alte venituri din exploatare (-) Cheltuieli pentru exploatare Cheltuieli privind mrfurile Cheltuieli cu materiile prime Cheltuieli materiale Material sditor 22.600 1800 4000 0 Pregtirea, ameliorarea 1000 terenului Plas gard, sistem 14.600 0 irigaii, ghivece/folie agrotextil, plas antipsri Studii agrochimice 500 300 sol+ap, consultan Plantare, construcie 1500 1500 gard, ntreinere, recoltare Contabilitatea, asigurrile 1000 1000 13000 0 500 0 0 20000 0 25000 0 500 0 - EURO Observatii/calcule/ Valori Valori Valori Valori Valori ipoteze An I An II An III An IV An V 800 1100 19000 35000 50000 800 1100 19000 35000 50000

Cheltuieli cu servicii Cheltuieli cu personalul Cheltuieli cu amortizrile Alte cheltuieli de exploatare (=) REZULTATUL DIN EXPLOATARE (+) Venituri financiare (-) Cheltuieli financiare (=) REZULTATUL FINANCIAR REZULTATUL CURENT AL EXERCITIULUI (= R.EXPL.+R.FIN.) (+) Venituri exceptionale (-) Cheltuieli exceptionale (=) REZULTATUL EXCEPTIONAL REZULTATUL BRUT (= R.EXPL.+R.FIN.+R.EXC.) (-) Impozit pe profit REZULTATUL NET

400

400

400

1000 6000

1000 15000

1000 25000

-21800 -700