TLMA TLMA TLMA TLMA V VV V.I .I .I .

I
IINCIONLS IINANCILRAS IINCIONLS IINANCILRAS IINCIONLS IINANCILRAS IINCIONLS IINANCILRAS


ELABORADO POR:

JENNY MOSCOSO ESCOBAR
JOHN EDISSON LONDOO RA






2
FbNCIONES FINANCIEkAS kEALIIADAS EN EL FkOGkAMA EXCEL

Ccn e| fin ce mc:Ircr unc herrcmienIc ce cc|cu|c ce |c: re|ccicne: ce pcgc nicc
y :erie:, c ccnIinuccicn :e p|cnIecn c|gunc: ejemp|c: :enci||c: cc|cu|ccc: pcr
mecic ce |c: funcicne: fincncierc: ce Exce|.

Fcrc ce|imiIcr |c: vcricL|e: c crgumenIc: en Exce|, :e ceLe Iener pre:enIe |c:
:iguienIe: expre:icne: u:ccc: pcr e| prcgrcmc:

V/ Vc|cr Fre:enIe c /cIuc|
VF Vc|cr FuIurc
Fcgc Serie Unifcrme
Ic:c Ic:c ce lnIer:
Nper Nmerc ce Fericcc:
Iipc E:pecificc :i |c Ic:c ce inIer: e: vencicc c cnIicipccc

E:Ic: mi:mc: expre:icne: :cn |c: enccnIrccc: ccmc funcicne: en |c ccIegcr|c
fincncierc:, en ccnce :i :e nece:iIc enccnIrcr un vc|cr pre:enIe, enIcnce: en e|
cuccrc ce cic|cgc re:u|IcnIe cpcrecen |c: cIrc: cucIrc vcricL|e:
1
.











1
Es necesario conocer tres variables al menos para proceder a calcular alguna relacin financiera solicitada.
3















E: ce cncIcr, ue :i |c Ic:c ce inIer: e: cnIicipccc, en e| crgumenIc Iipc :e ceLe
pcner e| nmerc 1 y :i |c Ic:c ce inIer: e: vencicc :e puece cmiIir e| ||enccc ce
:Ie c e:criLir cerc.

/nIe: ce enIrcr c| cc|cu|c ce |c: re|ccicne: fincncierc:, e: ccnvenienIe mc:Ircr
cuc| e: |c ruIc ce ccce:c pcrc in:erIcr unc funcicn fincncierc ce| prcgrcmc Exce|.

Foso 1: lr c| men ln:erIcr y :e|eccicncr |c cpcicn Funcicn








4












Foso 2: /pcrece un cuccrc en ccnce :e ceLe :e|eccicncr en |c: ccIegcr|c: |c
cpcicn ce Fincncierc:, c||| :e mc:Ircrcn Iccc: |c: funcicne: :cLre e| Iemc.














Foso 3: Se :e|eccicnc |c funcicn :c|iciIccc pcrc rec|izcr |c: cc|cu|c:.
/ ccnIinuccicn :e mue:Irc e| cc|cu|c ce cccc unc ce |c: funcicne: fincncierc: ce
ccuercc c |c: ejemp|c: ue :ercn enunciccc:.
5
C|cu|o de un VA dodo un VF

Ejemp|o: DenIrc ce 3 cnc: u:Iec vc c pcgcr $12.0.000 ce un crciIc ue reciLe
hcy c unc Ic:c ce inIer: cnuc| ce| 207 cuc| e: e| vc|cr ce| crciIc

En e| enunciccc :e icenIificc |c: vcricL|e: c crgumenIc::
Nper= 3 cnc:
VF= -$12.0.000
Ic:c= 207 cnuc|
V/=

Fcrc hc||cr e| vc|cr pre:enIe {V/), :e ceLe in:erIcr |c funcicn fincncierc V/, en
ccnce cpcrecerc e| :iguienIe cuccrc















/||| e| e:IucicnIe ceLe ingre:cr |c infcrmccicn, yc :ec cirecIcmenIe {ccmc :e
mue:Irc en e| cuccrc) c referencicncc |c: ce|cc: en |c hcjc ce cc|cu|c. Ccmc :e
puece cL:ervcr :e ingre:c 3 vcricL|e: c crgumenIc: ccnccicc: y :e cejc e|
6
crgumenIc ce Iipc vcc|c yc ue e| inIer: e: vencicc: pcr IcnIc e| vc|cr pre:enIe
ce :Ie crciIc e: $7.000.000.

C|cu|o de un VA dodo uno A

1. Ejemp|o: Si :e preIence chcrrcr cucIc: ce $100.000 men:uc|e: y :e :cLe
ue e| Lcncc generc e| 1.87 ce inIer: men:uc| pcrc un periccc 24 me:e:,
cc|cu|cr, cuc| e: e| vc|cr pre:enIe ce| chcrrc.

En e| enunciccc :e icenIificc |c: vcricL|e: c crgumenIc::
Nper= 24 me:e:
Fcgc {/)= -$100.000
Ic:c= 1.87 men:uc|
V/=

Fcrc hc||cr e| V/ :e ceLe in:erIcr nuevcmenIe |c funcicn fincncierc re:pecIivc, en
ccnce:














7
Ccn |c infcrmccicn ccnccicc y :cLiencc ue |c Ic:c ce inIer: e: vencicc, e|
vc|cr ccIuc| ce e:Ie chcrrc c:cience c $1.34.53,25.

C|cu|o de un VA dodo VF y A

Ejemp|o: Ccn:icere ue unc inver:icn curcnIe 4 cnc: generc e| 17 ce inIer:
men:uc| cnIicipccc, ccn cucIc: ce $500.000 men:uc|e: y un ce:emLc|:c finc| ce
$1.000.000. Se pice cc|cu|cr cuc| e: e| vc|cr pre:enIe ce |c inver:icn

En e| enunciccc :e icenIificc |c: vcricL|e: c crgumenIc::
Nper= 48 me:e:
Fcgc {/)= -$500.000
VF= -$1.000.000
Ic:c= 17 men:uc|
V/=

En e:Ie ejemp|c, :e mue:Irc ccmc :e ingre:cn Iccc: |c: vcricL|e: c crgumenIc:
ce| cuccrc y ccicicnc|menIe ccmc e| Iipc ce inIer: e: cnIicipccc, :e ceLe
cigiIcr en e| crgumenIc Iipc e| nmerc 1: pcr IcnIc, e| vc|cr pre:enIe e: ce
$1.77.10,5.












8
C|cu|o de un VF dodo un VA

Ejemp|o: :| u:Iec gc:Ic hcy $5.000.000 y |c Ic:c ce inIer: e: ce| 107 cnuc| cuc|
:erc e| vc|cr euivc|enIe en 4 cnc:

Lc: vcricL|e: icenIificccc: en e| ejemp|c :cn |c: :iguienIe::

Nper= 4 cnc:
V/= -$5.000.000
Ic:c= 107 cnuc|
VF=

Fcrc e:Ie cc:c, e: nece:cric in:erIcr |c funcicn ce vc|cr fuIurc, en ccnce :e
ccnc|uye ue Lcjc e:c: ccncicicne:, en cucIrc cnc: e| vc|cr euivc|enIe ce|
cinerc :er|c ce $7.320.500.

















9
C|cu|o de un VF dodo uno A

Ejemp|o: :i :e cepc:iIcn en unc cuenIc $50.000 men:uc|e: y |c Ic:c ce inIer: e:
ce| 157 cnuc| cucnIc pccrc reIircr e| chcrrcccr c |c: cc: cnc: :i cejc |c cuenIc
en cerc

Lc: vcricL|e: icenIificccc: en e| ejemp|c :cn |c: :iguienIe::

Nper= 2 cnc:
Fcgc {/)= -$50.000
Ic:c= 157 cnuc|
VF=

Fcrc hc||cr e| vc|cr fuIurc ce| ejemp|c, :e ceLe in:erIcr |c funcicn VF ce Exce|, c|||
:e ingre:c |c infcrmccicn ce |c: vcricL|e: nper, pcgc y Ic:c, en ccnce :e cLIiene
cuc| e: e| vc|cr c reIircr c |c: cc: cnc:, ue c:cience c $107.500.















10
C|cu|o de uno A dodo un VA

Ejemp|o: Cc|cu|cr, cuc| e: e| pcgc men:uc| ce un pr:Icmc cIcrgccc hcy pcr
$1.200.000, c unc Ic:c ce inIer: ce| 127 cnuc| pcgccerc c 12 Me:e:

Lc: vcricL|e: icenIificccc: en e| ejemp|c :cn |c: :iguienIe::

Nper= 12 me:e:
V/= $1.200.000
Ic:c= 17 men:uc|
Fcgc {/)=

Fcrc cc|cu|cr |c :erie unifcrme :e ceLe in:erIcr |c funcicn pcgc ce Exce|, en
ccnce c| ingre:cr |c: vcricL|e: c crgumenIc: ccnccicc:, :e puece cecir ue e|
vc|cr c cepc:iIcr men:uc|menIe pcr un cnc c unc Ic:c ce inIer: ce| 17 men:uc|
c:cience c $10.18,55.















11
C|cu|o de uno A dodo un VF

Ejemp|o: /| finc| ce| periccc e| Lcncc |e enIregc un vc|cr ce $8.550.000, en ccnce
:e c:ume unc Ic:c ce inIer: ce 8.77 cnuc| c 5 cnc:, :e pice ccnccer cuc| e: e|
vc|cr ce |c cucIc cnuc| c pcgcr

Lc: vcricL|e: c crgumenIc: icenIificccc: en e| ejemp|c :cn |c: :iguienIe::
Nper= 5 cnc:
VF= $8.550.000
Ic:c= 8.77 cnuc|
Fcgc {/)=

Lc cucIc ue ceLe enIregcr |c per:cnc cnuc|menIe curcnIe e| periccc ce
Iiempc e:pecificccc pcrc ue |e enIregue e| Lcncc un vc|cr ce $8.550.000,
c:cience c $1.437.20,723.

















12
C|cu|o de uno Ioso dodo un VF y un VA

Ejemp|o: Cuc| e: |c Ic:c ce inIer: generccc, :i :e :cLe ue hcy :e cepc:iIc en e|
Lcncc $130.000 y en un cnc :e reIirc un vc|cr ce $147.500.

Lc: vcricL|e: c crgumenIc: prcpcrcicnccc: pcr e| ejemp|c :cn |c: :iguienIe::
Nper= 1 cnc
VF= $147.500
V/= -$130.000
Ic:c=

Fcrc hc||cr e| vc|cr ce| inIer: generccc, e: nece:cric in:erIcr |c funcicn Ic:c e
ingre:cr |c infcrmccicn cnIericr, cuyc vc|cr e: 13.47.














C|cu|o de uno Nper dodo un VF y un VA

Ejemp|o: Unc inver:icn generc e| 17 ce inIer: men:uc|, ccn cucIc: ce $100 y un
ce:emLc|:c inicic| ce $1.000, en ccnce e| mcnIc c un fuIurc e: ce $10.000, cuc|
e: e| periccc ce Iiempc ue exi:Ie pcrc cLIener e| reinIegrc ce |c inver:icn
13
Lc: vcricL|e: c crgumenIc: :cn |c: :iguienIe::
Ic:c= 17 men:uc|
VF= $10.000
V/= -$1.000
Fcgc {/)= -$100
Nper=

Fcrc cLIener e| cc|cu|c ce periccc:, :e ceLe in:erIcr |c funcicn fincncierc Nper,
en ccnce c| Iener en cuenIc |c: crgumenIc: ce| ejemp|c :e ccnc|uye ue e|
Iiempc reuericc pcrc e| reinIegrc ce |c inver:icn e: ce 0 me:e:.















14
BIBLIOGRAFA

MICROSOFT WINDOWS XP PASO A PASO
Online Training Solutions (Autor corporativo)
Espaa : McGraw-Hill Interamericana, 2001
QA75 Facultad de Salud Pblica
GUIA COMPLETA DE MICROSOFT WINDOWS XP RUNNING
Bott, Edd (Autor)
Siechert, Carl (Autor)
Stinson, Craig (Autor)
Espaa : McGraw Hill, 2002
005.43/B751g

OFFICE 2000 PARA WINDOWS PARA DUMMIES
Wang, Wallace. Autor(a)
Parker, Roger C.. Autor(a)
GRUPO EDITORIAL NORMA
005.369/W246o

RUNNING MICROSOFT WORD 2000
Rubin, Charles. Autor(a)
MICROSOFT CORPORATION
005.3/R896re1

EXCEL 2000 FOR WINDOWS FOR DUMMIES
Harvey, Greg. Autor(a)
IDG BOOKS
005.369/H341

MICROSOFT OFFICE EXCEL 2003 PASO A PASO
Frye, Curtis. Autor(a)
Scott Pena, Patricia (Traductor)
MCGRAW HILL
QA75/F7-04

CONCEPTOS FUNDAMENTALES MICROSOFT EXCEL 2003: USUARIOS NIVEL
INTERMEDIO
Belliard, Matas. Autor(a)
Aguilar, Maria Celia . Autor(a)
Reston, Alicia. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
005.369/B443


15
GUIA COMPLETA DE MICROSOFT EXCEL VERSION 2002
Dodge, Mark. Autor(a)
Stinson, Craig . Autor(a)
Bosch Saldana, Juan Lus (Traductor)
Canadas Martines, Jos Joaqun (Traductor)
Gil Reyes, Francisco Gabriel (Traductor)
MCGRAW-HILL INTERAMERICANA
QA75/D6-02

GUIA EN 10 MINUTOS: MICROSOFT EXCEL 2000
Fulton, Jennifer. Autor(a)
PRENTICE HALL
005.43/F974

RUNNING MICROSOFT EXCEL 2000
Dodge, Mark. Autor(a)
Stinson, Craig . Autor(a)
MICROSOFT CORPORATION
005.369/D645r

BIBLIOGRAFA COMPLEMENTARIA

PROGRAMACION CON MICROSOFT EXCEL 2000: MACROS Y VISUAL BASIC PARA
APLICACIONES
Jacobson, Reed. Autor(a)
MCGRAW-HILL INTERAMERICANA
005.369/J17p

PROGRAMACION CON MICROSOFT EXCEL VERSION 2002: MACROS Y VISUAL BASIC
PARA APLICACIONES
Jacobson, Reed . Autor(a)
Scott Pena, Patricia (Traductor)
MCGRAW-HILL INTERAMERICANA
005.369/J17

VBA EXCEL 2002/2000: 49 EJERCICIOS PRACTICOS
Vila Velsquez, Fermi. Autor(a)
ALFAOMEGA
005.369/V695

FINANZAS CON EXCEL
Hayat Benkirane, Souad. Autor(a)
MCGRAW HILL
338.6041/H413

16
EL VALOR ECONOMICO AGREGADO Y OTROS TOPICOS FINANCIEROS EN EXCEL
Santurtun Acosta, Santiago. Autor(a)
INSTITUTO MEXICANO DE CONTADORES PBLICOS
658.15/S237

ABC ACCIONES Y BONOS CON MICROSOFT EXCEL: HERRAMIENTAS INFORMATICAS
PARA LA ADMINISTRACION DE LAS INVERSIONES PERSONALES
Rodrguez, Mariano. Autor(a)
Garca Fronti, Javier. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
332.6/R696

MANUAL DE ESTADISTICA CON MICROSOFT EXCEL
Cristofoli, Maria Elizabeth. Autor(a)
Belliard, Matas. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
519.5/C933.

APRENDIENDO MATEMATICA FINANCIERA Y ESTADISTICA CON MICROSOFT EXCEL
Belliard, Matas. Autor(a)
Garca Fronti, Javier. Autor(a)
Pazos, Alejandro A.. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
658.15/B443

NOCIONES BASICAS MARKETING CON MICROSOFT WORD Y MICROSOFT EXCEL:
HERRAMIENTAS EN MICROSOFT OFFICE
Sabatino, Mariano H.. Autor(a)
EDICIONES MAURINA
658.8/S113
NOCIONES BASICAS ECONOMIA CON MICROSOFT EXCEL: UTILIZANDO
HERRAMIENTAS EN MICROSOFT EXCEL
Sivori, Juan Sebastin. Autor(a)
Prez Servin, Eugenia. Autor(a)
Bernasconi, Jorgelina E.. Autor(a)
EDICIONES MAURINA
005.369/S624

NOCIONES BASICAS COSTOS CON MICROSOFT EXCEL: UTILIZANDO HERRAMIENTAS
EN MICROSOFT EXCEL
Carratala, Juan Martn. Autor(a)
Albano, Horacio O.. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
658.1553/C313

17

NOCIONES BASICAS PROYECTOS CON MICROSOFT EXCEL: UTILIZANDO
HERRAMIENTAS EN MICROSOFT EXCEL
Garca Fronti, Vernica. Autor(a)
Salvarredy, Julin Ral. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
658.404/G216n

NOCIONES BASICAS PRESUPUESTOS CON MICROSOFT EXCEL: UTILIZANDO
HERRAMIENTAS EN MICROSOFT EXCEL
Rodrguez, Mariano. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
658.154/R696

NOCIONES BASICAS ESTADISTICA CON MICROSOFT EXCEL: UTILIZANDO
HERRAMIENTAS EN MICROSOFT EXCEL
Cristofoli, Maria Elizabeth. Autor(a)
Belliard, Matas. Autor(a)
EDICIONES MAURINA
519.5/C933n

NOCIONES BASICAS OPERACIONES FINANCIERAS CON MICROSOFT EXCEL:
OPERACIONES FINANCIERAS DE CAPITAL UNICO
Casparri, Maria Teresa. Autor(a)
Bernardello, Alicia Blanca. Autor(a)
OMICRON SYSTEM
658.152/C342

CIBERGRAFA (Cursos en lnea)

Curso de Introduccin a Windows XP. en AulaClic (Espaol)
http://www.aulaclic.es/winxp/index.htm

Curso de Internet. en AulaClic (Espaol)
http://www.aulaclic.es/internet/index.htm

Cmo descomprimir un archivo. en AulaClic (Espaol)
http://www.aulaclic.es/articulos/winrar.html

Cmo crear tus propios CDs (I) . en AulaClic (Espaol)
http://www.aulaclic.es/articulos/grabarcd.html

La Wikipedia. en AulaClic (Espaol)
http://www.aulaclic.es/articulos/wikipedia.html