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La Operacin Tacos mostr que ah lavaron 100 millones de dlares

En medio de la polmica por su participacin en el esquema de presunto lavado de dinero empleado por el PRI para comprar votos y voluntades durante la eleccin presidencial, segn ha denunciado el Movimiento Progresista, el grupo Monex ha mostrado que tiene una slida posicin en el medio financiero nacional, pero que, al mismo tiempo, no es una marca limpia por completo. Quiz sera ms acertado decir que esas cinco letras que componen el nombre de la empresa se asocian cada vez con ms frecuencia al lavado de dinero del narcotrfico. Lo han confirmado las autoridades de Estados Unidos, Mxico y ahora de Espaa. La polica ibrica ech a andar la Operacin Tacos y desmantel una organizacin de blanqueo de dinero sucio propiedad de narcos colombianos y de los hermanos Beltrn Leyva. Y lo que encontraron la DEA, la Polica Espaola y la PGR es que a travs de Monex se lavaron 100 millones de dlares slo en 2004. Esta es la historia de esa y otras casas de cambio, como Intercam, propiedad de un pariente poltico de Fernando Gmez Mont, a la sazn titular de la Secretara de Gobernacin, en las que los narcos encontraron una va buena y confiable para lavar sus monedas.
Por Humberto Padgett padgett@m-x.com.mx @HumbertoPadgett Grficos: Marcos Gonzlez

La OPeracIn TacOs
El 1 de abril de 2008 la embajada estadunidense en Mxico emiti un oficio que pinta de cuerpo entero la organizacin de narcotrfico trasnacional que operaba en Colombia, Mxico, Espaa y Estados Unidos. El documento contiene la declaracin del co-

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En materia de lavado de dinero, nadie mejor para dictar ctedra que los mismos que arman y aceitan esa inmensa maquinaria. Esta es la palabra jurada del narcotraficante colombiano Mauricio Bernal Palacios respecto a los movimientos del dinero ganado por abastecer Madrid y Barcelona con cocana: Las transferencias extranjeras fueron enviadas de varios bancos de Espaa a Union Bank en California. La mayora de las ganancias de las drogas fueron canalizadas a travs de dos casas de cambio, llamadas Intercam Casa de Cambio y Monex. Pablo (Lorenzo Ampudia, narcotraficante mexicano) tena varias empresas que enviaban dinero a Intercam y Monex, aproximadamente 100 millones de dlares pasaron a travs de estas casas de cambio en 2004. Las declaraciones forman parte del proceso seguido contra Guillermo Ocaa, un operador financiero de los hermanos Beltrn Leyva que utiliz a Monex para blanquear capitales del crtel producto de sus operaciones en Europa, y de cuyo expediente penal completo emeequis posee una copia. En fojas y fojas de oficios rubricados por funcionarios de Espaa, Mxico y Estados Unidos; declaraciones, cateos, reportes de incautaciones de dinero y droga est la historia de cmo Monex ha sido nutrida por empresas fantasma con millones y millones de pesos de recursos ilcitos. En los ltimos aos, Monex, empresa financiera que supuestamente habra facilitado la dispersin de dinero para la operacin del PRI durante el pasado proceso electoral, se ha visto adems involucrada en el blanqueo de capitales relacionados con el ex gobernador Toms Yarrington y su presunta sociedad con el Crtel del Golfo. Tambin con la ronda de millones de dlares del chino Zhenli Ye Gon. La relacin de hechos e historias aqu contadas es de cmo narcos mexicanos transformaron la cocana colombiana vendida a clientes espaoles en dinero limpio gracias a Monex y otras casas de cambio. Adems de Monex, otra empresa que atrae particularmente la atencin es Intercam, entidad fundada y presidida por Luis Esteve de Murga, cuado de Fernando Gmez Mont, ex secretario de Gobernacin en los tiempos en que el crtel de los Beltrn Leyva convirti a Intercam en un lavadero de capitales, de acuerdo con los mismos expedientes.

lombiano Mauricio Bernal Palacios una vez que fue extraditado a Estados Unidos. Y su palabra es de fiar para la DEA estadunidense, la Polica Espaola, la Procuradura General de la Repblica de Mxico y jueces en los tres pases. Mauricio sabe de lo que habla: este hombre garantiz el abasto de toneladas y toneladas de cocana transportada desde Cali, Colombia. Las otras etapas del negocio, la reexportacin de coca hacia Espaa y el lavado de dinero obtenido en Europa, se ejecutaron en la Ciudad de Mxico. Para la construccin de este entramado, Mauricio Bernal coloc en enero de 2001 a Francisco Jos Antn Prez, un viejo blanqueador de capitales, como comprador de la casa de cambio Intercontinental ubicada en la Colonia del Valle y a la que se renombr, tras su adquisicin, como Ribadeo. Unos tres aos despus, en enero de 2004, se sum al negocio Pablo Lorenzo Ampudia Bernal, un traficante mexicano que aseguraba tener una ruta segura hacia Espaa va Barcelona, pero necesitaba compradores al otro lado del Atlntico, parte que resolvera un socio y paisano. El negocio prosper. En qu dimensin? Mauricio Bernal lo deja claro al puntualizar sobre los movimientos de su dinero: Las transferencias extranjeras fueron enviadas de varios bancos de Espaa a California. La mayora de las ganancias de las drogas fueron canalizadas a travs de Intercam y Monex. Aproximadamente 100 millones de dlares pasaron a travs de estas casas de cambio en 2004. Desde Ribadeo, aport la DEA, la organizacin lav otros 160 millones de dlares entre 2007 y 2008. Otros detalles constan en un documento oficial espaol fechado el 31 de marzo de 2008 y suscrito por Jess Espigares Mira, entonces agregado del Ministerio del Interior de la embajada de Espaa en Mxico. El papel da cuenta de cuatro aos de trabajo dentro de la Operacin Tacos, como la polica espaola llam oficialmente al lo de coca, euros y mexicanos en su pas. En octubre de 2004, los agentes espaoles obtuvieron informacin sobre una sospechosa operacin bancaria efectuada por cinco mexicanos a travs de Ribadeo y simplemente siguieron la ruta del dinero. Las caractersticas comunes de sus cuentas, todas abiertas en sucursales madrileas, eran, por un lado, el ingreso de importantes cantidades de efectivo en euros, siempre depositando billetes falsos y, por el otro, el abandono de transferencias originadas en Barcelona. El denominador comn lo representaba un nombre, el de Guillermo Francisco Ocaa Pradal, mexicano naturalizado espaol, hombre clave en

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la colocacin de Monex como parte del engranaNi en el primer ni en el segundo caso existan las je de esta asociacin criminal y en la creacin de sociedades, sino empresas sin relacin alguna. empresas fantasma que alimentaron de dinero En el caso del negocio de la coca haba un local sucio a esa casa de cambio. llamado Grafitis, diseo y publicidad. La misSiguiendo con el asunto de la venta de cocana ma situacin se present con otras dos empresas y los mecanismos de lavado en las casas financieutilizadas por los narcotraficantes. ras, la diplomacia espaola asent en su escrito de 2008: Por lo que respecta a las sociedades radiEl 5 de marzo de 2002, Adriana un hombre que cadas en Barcelona y controladas por Guillermo se convirti en informante de la polica y al cual Ocaa, se tiene comprobado que a travs de las se le asign ese nombre de mujer declar que cuentas de dichas sociedades se han efectuado trabaj para Pablo Ampudia y Mauricio Bernal ingresos de efectivo por importe superior a los en la transferencia y transportacin de euros a 78 millones de euros, fondos que se hacan seMxico. guir luego mediante transferencias al exterior y Adriana tiene importancia en esta trama cuyos beneficiarios eran en su mayora tres casas porque en 2002 se asoci en la compra de la casa de cambio radicadas en Mxico: Monex Casa de de cambio Intercontinental con Jos Francisco Bolsa, Monex Divisa e Intercam Casa de Cambio. Antn Prez. El testigo protegido compr 10 por A la hora de contar con los testaferros, Guiciento de las acciones, equivalentes a 200 mil dllermo Ocaa iba acompaado en ocasiones lares y particip en la arquitectura del cirde un tal Javier Cruz (una fotocopia del cuito de blanqueo de capitales. pasaporte de Javier Jess Cruz MuAdriana hil los momentos de ller apareci en el registro cuatro viajes a Espaa para del domicilio de Ocaa), traer efectivo. Todas sus quien se presentaba como participaciones fueron representante en exitosas y conclu"Se reportaron Espaa de Monex yeron con la entrega Casa de Bolsa. de maletas llenas de ingresos en efectivo por A la par, los billetes en la ofiinvestigadocina de Antn 78 millones de euros, cuyos res espaoles Prez, quien a beneficiarios eran casas de obtuvieron insu vez trasladaba formacin de la el efectivo a Pablo cambio en Mxico: Monex DEA respecto de Ampudia. las operaciones de Por conocer toCasa de Bolsa, Monex" una organizacin dos los detalles descriminal existente en su de adentro es que Adriana pas, pero dirigida desde resultaba confiable para Mxico por el colombiala investigacin judicial. no Mauricio Bernal. Entre muchas cosas, La parte del negocio dedicada Adriana detall cmo era fsia la venta de coca guardaba relacin directa camente Guillermo Ocaa y qu contactos con una sociedad catalana adquirida a principios utilizaba para la organizacin. Dijo de l que era de 2004 e inmediatamente renombrada como gente de un socio mexicano de Ampudia idenMartima Istmo. tificado en el expediente como El Tito, encargado Desde su venta haba realizado ms de 40 imde negociar el transporte de la droga de Colombia portaciones desde Mxico en cargamentos con un a Mxico y dueo declaracin de diciembre de peso superior a las 173 toneladas, descritos como 2005 de Finamex Casa de Cambio, ubicada en el manufacturas de caucho para proteccin en barPaseo de la Reforma, cerca de la Bolsa Mexicana cos y vehculos. Su destino era el aeropuerto de de Valores. Barcelona y el remitente siempre era el mismo, En octubre de 2003, Adriana volvi a Espaa, Hulera Martima Istmo, su matriz mexicana. esa vez acompaado de Jos Francisco Antn. Se La polica espaola esper un momento oporreunieron con Ocaa, a quien el informante cotuno, asegur dos toneladas de cocana oculta en noca desde mediados de los noventa, pues amdefensas de caucho y pas el baln a la PGR. bos ya operaban transferencias con Monex. Qu ocurri cuando las autoridades mexiEl informante asegur que Guillermo Ocacanas acudieron al domicilio de Hulera Martima a Pradal fue quien arm la estructura para lavar Istmo en la delegacin Benito Jurez? dinero de Europa a Mxico, desde hace aproxiLo mismo que ocurri cuando, recientemenmadamente dos aos, creando empresas fantaste, periodistas fueron a preguntar por las empremas en Espaa; esta persona era representante de sas que tambin habran surtido a Monex para espectculos de Televisa en Espaa, con lo cual que el PRI operara la eleccin presidencial: nada. justificaba su presencia en dicha nacin.

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Supe, dijo, que el promotor de Ocaa en Monex era una persona de nombre Javier Cruz, quien le haca sus transacciones de Espaa a Mxico y con pleno conocimiento de que eran producto de actividades ilcitas. Javier Cruz Muller, segn la Polica Nacional de Espaa, estaba realmente involucrado con las finanzas de los narcos. El presunto representante de Monex particip en la discusin sobre la recuperacin de cinco millones de euros confiscados en efectivo en la terminal area barcelonesa. La segunda ocasin en que se encontraron Adriana y Guillermo fue en el Distrito Federal, en la sede de Ribadeo. Hablaron de las cuentas y formas alternativas de transferir el dinero a Mxico, pues, en ese momento, haba problemas con Intercam y Monex.

MOnex
Adems de la Operacin Tacos, Monex ha sido investigada por las autoridades antilavado por los casos Yarrington, en Tamaulipas, y del empresario de origen chino Zhenli Ye-Gon, bajo proceso de extradicin de Mxico a Estados Unidos por su supuesta actividad como importador de precursores para la elaboracin de metanfetaminas. Uno de los dueos de Monex y presidente del grupo financiero es Hctor Po Lagos Dond. Su currculum dicta que es egresado de contadura pblica y estrategia financiera del ITAM, carrera que curs entre 1978 y 1981, segn el listado de esa universidad privada de sus egresados distinguidos. En los mismos aos y en la misma rama profesional, el actual gobernador del Banco de Mxico y ex secretario de Hacienda, Agustn Carstens, curs economa. Esa misma carrera y en ese mismo tiempo curs Luis Tllez, actual presidente de la Bolsa Mexicana de Valores, instancia a la que se ha solicitado abrir la informacin respecto al movimiento de recursos del PRI a travs de Monex. Hasta el momento, nada se ha transparentado sobre este asunto. El Banco de Mxico, la Secretara de Hacienda y la Comisin Nacional Bancaria y de Valores otorgaron durante la actual administracin su visto bueno para que Monex realizara una serie de fusiones y, as, convertirse en el grupo financiero que es hoy a pesar de los antecedentes de lavado de dinero descritos en estas lneas. En noviembre de 2010, Monex estaba de fiesta. Celebraba su 25 aniversario en el mercado financiero. Durante estos 25 aos hemos tenido muchos logros, sin duda tambin, mucho trabajo y retos. Estoy orgulloso de lo que hemos logrado, enfatiz Hctor Lagos Dond frente a Carstens. El gobernador del Banco de Mxico tambin tom la palabra: Tenemos uno de los mejores mercados cam-

biarios del mundo, creo que tenemos el mejor mercado cambiario sin duda en Latinoamrica y quiz en muchos mercados emergentes. Y mencion a Monex: En el negocio financiero el principal insumo es la confianza. En Monex no terminaban los festejos y, a fines de abril de 2011, menos de medio ao despus volvi a tener como invitado de honor a Agustn Carstens, esta vez por la inauguracin de su nueva sede de negocios: la Torre Monex. Al corte de listn se unieron Guillermo Babatz, presidente de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores en ese momento, y Gerardo Rodrguez, subsecretario de Hacienda y Crdito Pblico. De Monex dijo Babatz: Adems del negocio cambiario, del que es lder indiscutible, ha establecido lneas de negocio con mucho potencial, que han sido ms un esfuerzo de inversin y desarrollo de su estructura; y hoy es el momento en que parece que Monex tiene una gran oportunidad para hacer crecer esas lneas de negocio. El gobierno mexicano estaba a das de anunciar la postulacin de Carstens a la titularidad del Fondo Monetario Internacional. En ambas fiestas estuvo presente el otro socio de Monex, Hctor Lagos Cu, quien fuera acusado de fraude por ms de mil millones de pesos en 1980, ao en que pis el Reclusorio Preventivo de Guadalajara.

InTercaM
Adriana, el informante confidencial, tambin declar que Pablo Lorenzo Ampudia era el verdadero dueo de los cinco millones y medio de euros confiscados en el aeropuerto de Barcelona. Pablo Ampudia tiene aproximadamente tres o cuatro aos llevando y vendiendo cocana en Espaa, obteniendo ganancias aproximadas de 40 millones de euros mensuales, mismos que son enviados a Mxico a travs de movimientos financieros, utilizando las casas de cambio Ribadeo e Intercam. Muchos aos antes de Adriana contara el uso de Intercam como una herramienta para lavar dinero, esa casa de cambio, en realidad uno de sus socios, sali a relucir en otro expediente penal. Corra el 9 de julio de 1992 y un hombre llamado Nicols Caletri estaba a poco tiempo de iniciar su carrera como uno de los secuestradores ms terribles del pas. Ese da, a las ocho y media de la noche, Caletri no era ms que un ladrn y, con otro delincuente como l, irrumpi en una enorme casa de Chimalistac, al sur de la Ciudad de Mxico. Mara Teresa Gmez Mont vio caminar a los dos extraos por el pasillo de su casa y apret el brazo de su cuado, Luis Esteve de Murga. Qu quieren? pregunt al tiempo que los delincuentes sacaron pistolas y los amagaron.

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En la imagen superior derecha, Hctor Lagos, uno de los propietarios del Grupo Financiero Monex, cuyos monederos electrnicos fueron repartidos por el PRI durante el pasado proceso electoral.

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Uno subi a Luis Esteve escaleras arriba y el otro orden a Teresa Gmez Mont llevarlo por las zonas de la casa en que hubiera dinero y joyas. Al poco tiempo, lleg la madre de los Gmez Mont, quien quiso negarse a abrir la caja fuerte, pero, ante el amago de los ladrones de asesinarla, Mara Teresa les indic cmo hacerlo, segn la sentencia penal dictada contra Caletri y de la cual emeequis tambin posee copia. El monto de lo robado asciende aproximadamente a 6 millones de pesos, declar Mara Teresa Gmez Mont, poltica panista, como su hermano, el abogado penalista Fernando Gmez Mont, quien sera titular de la Secretara de Gobernacin entre noviembre de 2008 y julio de 2010. Y aqu es donde entra de nuevo el nombre de la casa de cambio Intercam, pues Luis Esteve de Murga, el familiar poltico de los Gmez Mont presente durante el asalto, es, segn informacin oficial de la Asociacin de Bancos de Mxico, fundador y vicepresidente corporativo de Intercam Casa de Bolsa (...), consejero de Intercam Casa de Bolsa, consejero de Intercam Seguros y de Fianzas, de Intercam Derivados y de Intercam Fondos y vicepresidente de 1999 a 2007 los aos del lavado multimillonario de Ribadeo, Monex e Intercam de la Asociacin Mexicana de Casas de Cambio.

eL sPa
Si Antn Prez pag sus deudas es lo menos relevante, pues fue ejecutado en su casa, en un rico conjunto residencial de Huixquilucan, Estado de Mxico. Ocaa neg los cargos de lavado, pero igualmente fue condenado. Reconoci su amistad con Javier Jess Cruz Muller, empleado del ms alto nivel para Casa de Cambio Monex en Espaa, a quien desde tiempo atrs comprara divisas para el pago de artistas. Y lo otro, su vida en la farndula, es algo de lo que nunca se desprendi Guillermo Ocaa. Por eso las autoridades tienen certeza de que la cocana colombiana y el dinero espaol eran asunto de un viejo conocido, Hctor Beltrn Leyva El H, lder vigente hasta hoy del crtel que lleva sus apellidos. Una de las claves la dio otro testigo protegido, a quien se asign el nombre de Julio. Este hombre conoce a los hermanos Beltrn Leyva desde los tiempos en que eran unos muchachos ambiciosos y gustaban de andar junto a su primo Joaqun El Chapo Guzmn. A Julio las autoridades le presentaron un pasaporte bajo cuya fotografa apareca el nombre de Alonso Rivera Muoz. El ex narco aclar que

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esa cara no era otra sino la de un hombre conocido como Hctor Beltrn Leyva. Otras historias terminaran amarrando el vnculo Ocaa-Alonso (Beltrn Leyva). Una, tiene que ver con la esposa de El H, Clara Elena Laborn Archuleta, uno de cuyas ms grandes aspiraciones en la vida era figurar en sociedad. Por eso cuando conoci en la dcada de los noventa a Ocaa, un hombre del espectculo y de Televisa, decidi hacerlo su principal acompaante. As fue como Guillermo Ocaa (quien fue conductor del programa De Boca en Boca) se convirti en facilitador de cualquier cosa que deseara Clara Laborn. Por ejemplo, fue su aval en 2001 a la hora de rentar un departamento de Residencial Country Club, en la zona ms cara de Huixquilucan, por 3 mil 600 dlares mensuales. Guillermo Ocaa era un hombre de dinero y prestigio. Sus fiestas eran tema de conversacin semanas despus de que acababan. Tambin, claro, se deca por aqu y por all que Guillermo trabajaba para Clara Elena y su marido Alonso, un amable pero serio hombre de negocios sonorense, siempre resguardado por una escolta. Por eso tambin, porque Guillermo era un empleado de Alonso, es que las autoridades

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dieron con el clavo de que, al final, el beneficiario del trfico de coca y el lavado de dinero era Hctor Beltrn Leyva. Por eso y porque su esposa Clara Elena quera ms que nada en el mundo ser admitida en sociedad. En marzo de 1999, la mujer sonorense pidi a Guillermo encargarse de la presentacin de un spa de su propiedad en el Hotel Hyatt de Acapulco. Deban estar todos, urga la mujer de Alonso: medios de comunicacin y gente del medio. Guillermo Ocaa acudi con ella. La seora Clara Elena quera hacerlo muy ostentoso. Prcticamente la finalidad era presentarlos en sociedad, porque a ellos (a Clara y Alonso) nadie los conoca, dijo la publirrelacionista a quien contrataron para la organizacin del evento. A la inauguracin acudieron la cantante Karla Alemn, el diseador Hctor Terrones y el alcalde de Acapulco, Manuel Aorve. Estaban la baronesa de Portanova y su marido; acudi el que era embajador de Francia, Bruno Delaye; los propietarios del hotel, los seores Saba; la seora Lolita Ayala, la juez Margarita Sotomayor, declar Lucila Guilln, organizadora y amiga de Ocaa, a las autoridades de la PGR. El H, retrado, desconfiado, sigui la fiesta desde lejos. Su mundo y lo que a l le importaba estaban en otro lado.