1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.

25. 26. 27. 28. 29. 30. 31. 32. 33. 34. 35. 36. 37. 38.

LITERATURA Ajzerman M .A., Brawerman E. M., Rozonoer L. I.: Rozpoznawanie obrazw. Metod funkcji potencjaowych. Warszawa: WNT. 1976. Allerhand M: Prawo upadociowe komentarz. Ksigarnia F. Hoesicka, Warszawa 1937, s. 3 Altman E. I.: Corporate Financial Distress and Bankruptcy. New York: Wiley 1996, 1993. Altman E., Avery R., Eisenbeis R., Sinkey Jr. J.: Application of Classification Techniqes in Busienss, Banking and Finance: Connecticut.. JAI Press. 1981. Altman E.: Corporate Bankruptcy Prediction. A Discriminant Analysis. New York&London: Gerland Publishing 1988. Altman E.: Financial Ratios, Discriminant Analysis and the Prediction of Corporate Bankruptcy. The Journal of Finance. September 1968. Altman E.: The Prediction od Corporate Bankruptcy. A Discriminant Analysis. New York & London: Gerland Publishing. 1998. Antoszkiewicz D. J.: Firma wobec zagroe. Warszawa: Poltex. 1998. s. 30. Argenti J.: Corporate Collapse. Berkshire: McGrraw-Hill 1976.. Back B., Laitinen T., Sere K., M. van Wezel: Analysing Bankruptcy Data with Multiple Methods. American Association of Artificial Intelligence (www.aaai.org). 1998. Back B., Laitinen T., Sere K.: Neural Networks and Bankruptcy Prediction: Founds Flow, Accrual Ratios and Accounting Data. Advances in Accounting. Vo. 14. 1996. Bartosiewicz S.: Metody ekonometryczne. Warszawa: PWN. 1974. Beaver W. H., Financial Ratios as Predictors of Failure. Empirical Research in Accounting, Selected Studies 1996, Institute of Professional Accounting, January 1967. Bednarski L., Borowiecki R., Duraj J., Kurtys E., Waniewski T., Wersty B.: Analiza ekonomiczna przedsibiorstwa. Wrocaw. Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej we Wrocawiu. 1996. Bednarski L., Waniewski T.: Analiza finansowa w zarzdzaniu przedsibiorstwem, Fundacja Rozwoju Rachunkowoci w Polsce, Warszawa 1996, s. 330. Bednarski L.: Symptomy i ocena zagroe sytuacji finansowej przedsibiorstwa. winoujcie: 1998. Rachunkowo Menederska. Zarzdzanie Jednostkami Gospodarczymi Materiay na Konferencj Naukow. Beinhocker E.D.: Strategy at the edge of chaos. Mc Kinsey Quarterly nr 1 1997. Bettinger C.: Bankruptcy Prediction as a Tool for Commercial Lenders. Bielawska A.: Regionalne towarzystwa gwarancji kredytowych. Bank i Kredyt. Nr 3. 1996. Bielawska. A.: Finanse przedsibiorstwa. Teoria i praktyka. Uniwersytet Szczeciski. Rozprawy i Studia. Szczecin 2000. Bielawska. A.: Podatek dochodowy w sterowaniu dziaalnoci inwestycyjn maych i rednich przedsibiorstw. Uniwersytet Szczeciski. Rozprawy i Studia. Szczecin 1993. Bishop C. M.: Neural Networks for Pattern Recognition. Oxford University Press. 1995 Blum M.: Failing Company Discriminant Analysis. Journal of Accounting Research. Spring. 1974. Bongard M.: Pattern Recognition. New York: Sprtan Books. 1980. Boritz J. E., Kennedy D. B.: Effectivness of Neural Network Types for Prediction of Business Failure. Expert Systems With Applications. Vol. 9. Nr 4. 1995. Brandt S.: Analiza danych. Warszawa: PWN. 1999. Buber O.: Polskie prawo upadociowe, Warszawa 1936, s. 20 Capstaff J.: The Usefulness of UK Accounting and Market Data for Predicting the Perceived Risk Class of Securities. Accounting and Business Reaserch. Vol. 22. Nr. 87. Chow G.C.: Ekonometria. Warszawa: PWN. 1995. Cielak M.: Prognozy ostrzegawcze rodzaje i sposoby wyznaczania. Materiay konferencyjne Sekcji Klasyfikacji i Analizy Danych Polskiego Towarzystwa Statystycznego. Wrocaw: 1997. Zeszyt 4. Coast P.K., Fant L. F.: A Neural Network Approach to forecasting financial distress. The Journal of Business Forecasting. Winter 1991-1992. Czekaj J., Dresler Z.: Podstawy zarzdzania finansami firm. Warszawa: PWN. 1997. Czerwiski Z., Guzik B.: Prognozowanie ekonometryczne. PWE. Warszawa 1980. D. Rutkowaska, M. Piliski, L. Rutkowski: Sieci neuronowe, algorytmy genetyczne i systemy rozmyte. Warszawa: PWN 1997. Deakin E. B: A Discriminant Analysis fo Predictors of Business Failure. Journal of Accountant Research. March 1972. Discriminant Analysis and Clustering. Committe on Applied and Theoretical Statistics. Board on Matehemtaical Sciences. National Academy Press. Washington. 1998. Dominiczak Z., Grski W., Wesoowski K.: Kompendium prawa gospodarczego, Agencja Rozwoju Regionalnego S.A w Zielonej Grze, Zielona Gra 1994. Dorosey R. E., Edmister R. O., Johnson J. D.: Bankruptcy Prediction Using Artificial Neurlal Systems. The University of Mississipi. School of Business. The Reaserch Fundation of The Institute of Chartered Financial Analysts. 1997. s. 6. 164

39. 40. 41. 42. 43. 44. 45. 46. 47. 48. 49. 50. 51. 52. 53. 54. 55. 56. 57. 58. 59. 60. 61. 62. 63. 64. 65. 66. 67. 68. 69. 70. 71. 72. 73. 74. 75. 76.

Dowgieo Z.: Sownik ekonomiczny przedsibiorcy, Znicz, Szczecin 1996, s. 230. Draper N. R., Smith H.: Analiza regresji stosowana. Warszawa: PWN. 1973. s. 197-207. Duliniec A.: Struktura i koszt kapitau w przedsibiorstwie. Warszawa: PWN 1998. Dzicielska Machnikowska S.: Pi lat bada nad bezrobociem 1991 1995. d: Omega. 1997. s. 13. Edmister R.O.: An Empirical Test of Financial Ratio Analysis for Small Busienss Failure Prediction. Journal of Financial and Quantitve Analysis. March 1972. Eisenbies R.A., Avery R.B: Discriminant Analysis and Classification Procedures. Theory and Applications. Toronto&London: Lexington Books. 1972. Fedorowicz Z.: Finanse przedsibiorstwa. Warszawa. Poltex.1993. Frydman H., Altman E., Kao D. L.: Introducing recursive partitioning for financial classification: The case of financial distress. The Journal of Finance. 1/1985. Gately E.: Prognozowanie finansowe i projektowanie systemw transakcyjnych. Warszawa. WIG Press. 1999. Grabiski T., Wydmus S., Zelia A.: Metody doboru zmiennych w modelach ekonometrycznych. Warszawa: PWN. 1982. Grabiski T., Wydmus S., Zelia A.: Metody prognozowania rozwoju spoeczno gospodarczego. Akademia Ekonomiczna w Krakowie. Krakw 1993. Grabiski T., Wydmus S., Zelia A.: Metody taksonomii numerycznej w modelowaniu zjawisk spoecznogospodarczych. Warszawa: PWN. 1989. Greenstein M. M, Welsh M. J.: Bankruptcy Prediction Using Ex Ante Neural Networks and Realistically Proportioned Testing Sets. Lehigh Business Center, La Salle University Philadelpia. September 1996. Gruszczyski M: Scoring logitowy w praktyce bankowej a zagadnienie koincydencji. Bank i Kredyt 1999 nr 5. Gwiazda T. D.: Algorytmy genetyczne. Zastosowania w finansach. Warszawa: Wydawnictwo Wyszej Szkoy Przedsibiorczoci. 1998 Hadasik D.: Upado przedsibiorstw w Polsce i metody jej prognozowania. Pozna: Zeszyty Naukowe Akademii Ekonomicznej w Poznaniu nr 153 1998. Hekanaho J., Back B., Sere K., Laitinen T.: Analysing Bankruptcy Data with Multiple Methods. American Association for Artificial Intelligence. 1998. Hering M.: Przyczyny niewypacalnoci przedsibiorstw niemieckich i ich znaczenie dla bankw, Praca doktorska, Uniwersytet Szczeciski, Szczecin 1996. Hoc R.: Kopoty z Altmanem. Gazeta Bankowa. 1994. nr 43. Hopwood W., McKeown J., Mutcher J.: A Test of the Incremental Explanatory Power of Opinions Qualified for Consistency and Uncertainty. The Accounting Review. No. 1 1989. Hozer J., Purczyski J.: Zastosowanie rwnania logistycznego w modelu ekonometrycznym. Przegld Statystyczny. 1998. Zeszyt 3. Hozer J., Tarczyski W., Gaziska M, Wawrzyniak K,. Batg J, Metody ilociowe w analizie finansowej przedsibiorstwa. GUS, Warszawa 1997. Hozer J.: Czas i przestrze w modelowaniu ekonometrycznym, czyli tempus, locus, homo, casus et fortuna regit actum. Ekonometria. Szczecin. Stowarzyszenie Pomoc i Rozwj. 1997. Hozer J.: Mikroekonometria. Analizy. Diagnozy. Prognozy. PWE. Warszawa 1993. Hozer J.: Poszukiwanie norm proporcji gospodarczych. Przegld Statystyczny. Zeszyt 1-2/1996. Hozer J: Celowo dziaa jako wany element zakcajcy w badaniach ekonometrycznych dla danych w postaci szeregw czasowych. Przegld Statystyczny. Zeszyt 12 1996 Hryniewiecki J.: Krtki zarys polskiego prawa upadociowego oraz polskiego prawa o postpowaniu ukadowym, Ksigarnia W. Wilak, Pozna 1939, s. 8. Hsieh S.J.: A Note on the Optimal Cutoff Point in Bankruptcy Prediction Models. Journal of Business Finance & Accounting. 20(3), April 1993. Iselin E.R.: Individual versus group decision making performance: a further investigation of the theories in a bankruptcy prediction task. Jouranl of Business Finance and Accouting. 18(2). 1991 Jagieo R.: Zarzdzanie portfelem kredytowym banku. Praca doktorska. Fundacja Edukacji i Bada Naukowych. 1999. Jajuga K.: Some Additions to the Problem of Lp-Norm Based Parameters. Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocawiu. Taksonomia. Nr 817. 1999. Jajuga K.: Statystyczna teoria rozpoznawania obrazw. Warszawa: PWN 1990. Jamiokowski A.: Oczami sdu. Firma. Nr 13. 1992. Jele W.: Metodyka i narzdzia analizy finansowej w praktyce. Rachunkowo Nr 3/1998. Kent A., Williams J.G.: Traditional and Neural Network Models for Business Failure Prediction. New Yor: Encyclopedia of Microcomputers. Marcel Dekker Inc. 1996 Klesyk M.: Lenistwo szarych komrek. Businessman Magazin nr 6 1999. Koh H. C.: Model Predictions and Auditor Assessments of Going Concern Status. Accounting and Business Reaserch. Vol. 21. Koh H. C.: The Sensitivity of Optimal Cuttoff Points to Misclassification Coast of Type I and Type II Errors in the Going-Concern Prediction Context. Journal of Business Finance & Accunting. 19(2). January 1992. 165

77. Kolonko J.: Analiza dyskryminacyjna i jej zastosowania w ekonomii. Warszawa: PWN. 1980. 78. Komputerowy sownik jzyka polskiego. Warszawa: PWN. 1996 79. Korzonek J.: Prawo upadociowe, Prawo o postpowaniu ukadowem komentarz, Ksigarnia powszechna, Krakw 1935, s. 4. 80. Kulikowski J. L.: Cybernetyczne ukady rozpoznajce. Warszawa: PWN. 1972. 81. Kurowski L.: Maa encyklopedia prawa, PWN, Warszawa 1959, s. ???. 82. Lacher R.C., Coast P.K., Sharma S.C., Fant L. F.: A Neural Network for Classifying the Financial Health of a Firm. European Journal of Operational Research. 1985 No. 85. 83. Ladd G. W.: Linear probability Function and Discriminant Functions. Econometrica. vol. 34, Nr. 4. 1966 s. 873-855. 84. Laitinen E. K.: Financial Ratios and Different Failure Processes. Journal of Business Banking and Accounting. 18(5). 1991. 85. Laitinen E. K.: Traditional Versus Operating Cash Flow in Failure Prediction. Journal of Business Finance and Accounting. 21(2) 1994. 86. Lo A.W.: Logit Versus Discriminant Analysis. Journal of Econometrics. nr 31. 1986 87. Lula P.: Metody projektowania struktur sieci neuronowych stosowanych w procesie modelowania. Taksonomia. Zeszyt 4. 1997. 88. Lula P.: Metody reprezentacji danych stosowane w modelowaniu neuronowym. Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocawiu. Taksonomia. Nr 817. 1999. 89. Luoma M., Laitinen E. K.: Survival analysis as a tool for company failure prediction. Omega vol. 19. 6/1991. 90. Makeever D. A.: Predicting Business Failures. A Special Collection form The Jpournal of Commercial Bank Lending. Bankruptcy. Robert Morris Associates. 1998 91. Malina A.: Ocena ekonomiczno-finansowej dziaalnoci przedsibiorstw. Praca wykonana w ramach projektu badawczego KBN nr 0659/P1/94/06 nt. Statystyczno-matematyczne metody oceny ryzyka przy podejmowaniu dziaalnoci gospodarczej w mikroskali. 92. Martin D.: Early warning of bank failure. A logit regression approach. Journal of Baking and Finance. 1/1977. 93. Masters T.: Sieci neuronowe w praktyce. Warszawa. WNT. 1998. 94. Mczyska E.: Ocena kondycji przedsibiorstwa. Metody uproszczone. ycie Gospodarcze nr 38. 1994. 95. Merwin C.L.: Financing Small Corporations in Five Manufacturing Industries 1926-1936. New York 1942. 96. Michaluk K.: Identyfikacja sygnaw zagroenia bankructwem. Szczecin: 1999. Materiay Konferencyjne IV Zachodniopomorskie Forum Finanse. 97. Michaluk K.: O finansowaniu obcym, wartoci przedsibiorstwa i zagroeniu bankructwem. Firma i Rynek. Nr 10 . 1998. 98. Michaluski T., Pacak K.: Mapa ryzyka kredytowego. Przegld Statystyczny. Zeszyt 3-4. 1996. 99. Milo W.: Nieliniowe modele ekonometryczne. Warszawa: PWN. 1990. 100. Moore P.G.: Ryzyko w podejmowaniu decyzji. PWE. Warszawa 1975. 101. Nowak E.: Problemy doboru zmiennych do modelu ekonometrycznego. Warszawa: PWN. 1984. 102. Nowak E.: Prognozowanie gospodarcze. Warszawa: Placet. 1998. 103. Nowak E.: Wielowymiarowa analiza kondycji finansowej przedsibiorstwa. Szczecin: Materiay Konferencyjne Uniwersytetu Szczeciskiego. 1996. Nr. 6. 104. Odom A.D., Sharda R.: A Neural Network Mpodel for Bankruptcy Prediction. San Diego: IEEE Internaltional Conference on Neural Networks. 1996 105. Ohlson J.: Financial Raitios and the Probabilistic Prediction of Bankruptcy. Journal of Accounting Reaserch. Vol. 18. Nr 1. 1980. s. 118. 106. Ohlson J.: Financial Ratios and the Probabilistic Prediction of Bankruptcy. Journal of Accoutnig Research. Spring 1980. 107. Oleksyn T.: Charakterystyka i przeciwdziaanie bezrobociu w Polsce. Warszawa: PWN. 1992. 108. Olszewski W.: Zdolno patnicza przedsibiorstwa koncepcje i metody oceny. Bank i Kredyt 6/1995. 109. Orzeczenie Sdu Najwyszego z dnia 16.01.1934, Zbir Orzecze 1934 poz. 510 s. 1011. 110. Osowski S.: Sieci neuronowe w ujciu algorytmicznym. Warszawa. WNT. 1996. 111. Ostaciewicz W.: Statystyczne analizy metody danych. Wrocaw. Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej we Wrocawiu. 1998. 112. Ostasiewicz S.: Metody dyskryminacyjne w prognozowaniu dyskretnym. Warszawa: Wydawnictwo Polskiej Akademii Nauk. 1989. s. 67. 113. Ostasiewicz W.: Dyskryminacja, klasyfikacja, rozpoznawanie. Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocawiu. Nr 165(187). 1980. 114. Pawowski Z.: Prognozy ekonometryczne. PWN. Warszawa 1973. 115. Perridon L. Steiner M.: Finanzwirtschaft der Unternehmung. Mnchen:Verlag Vahlen. 1995. 116. Piasecki K: Prawo upadociowe, Prawo o postpowaniu ukadowym, Bankowe postpowanie ugodowe, Branta, Bydgoszcz 1994, s. 13. 117. Pisera R.: Wzrsot plajt,bankructw i upadoci. Prawo i Finanse w Biznesie. Nr 2. 1995. 118. Rao C. R.: Advanced Biometrics Methods in Biometric Reaserch. New York: Wileys. 1952. 119. Rees B.: Financial Analysis. Prentice Hall, Hertfordshire 1990. 166

120. Refenes E. P.: Neural Networks in the Capital Markets. New York: John Wiley & Sons. 1995. 121. Rogowski W. K.: Moliwoci wczesnego rozpoznawania symptomw zagroenia zdolnoci patniczej przedsibiorstwa. Bank i Kredyt 06/1999. 122. Ross S. A., Westerfield R. W., Jordan B. D.: Finanse przedsibiorstw. Warszawa: Dom Wydawniczy ABC. 1999. 123. Rozin B.B.: Teoria rozpoznawania obrazw w badania ekonomicznych. Warszawa: PWN: 1979 124. Rozporzdzenie Prezydenta Rzeczypospolitej z dnia 24.10.1934 r., Prawo o postpowaniu ukadowym, Dz.U. Nr 93, poz. 836 z pniejszymi zmianami. 125. Rumelhart D., McClelland J.: Parallel Distributed Processing. Cambridge MIT Press. 1986. 126. Rutkowska D., Piliski M., Rutkowski L.: Sieci neuronowe, algorytmy genetyczne i systemy rozmyte. Warszawa: PWN. 1997. 127. Ryu T. H., Lombard L.: A Comparative Analysis of Auditors Opinion and Bankruptcy Prediction Models. Departament of Accounting Metropolitan State College of Denver. rdo internetowe: http://www.sbear.uca.edu/docs/proceedingsII/97wds065.txt 128. Ryewska S.: Bankowa analiza przedsibiorstwa dla potrzeb oceny ryzyka kredytowego. Warszawa: Twigger S.A. 1996. 129. Shadrda R., Ramplal R.: Neural Networks and Management Science / Operations Research. Department of Mamagement College of Business Administration Oklahoma State University. rdo internetowe: http://catt.bus.okstate.edu/itorms/guide/nnpaper.html z dnia 09.04.1998. 130. Sharda R., Wilson R. L.: Neural Network Experiments in BusinessFailure Forecasting: Predictive Performance Issues. International Journal of Computational Intelligence and Organizations. 1996. Vol.1 No. 2. 131. Siegel J. G., Shim J.K., Hartman S.W.: Przewodnik po finansach. Warszawa: PWN. 1999. 132. Sierpiska E., Jachna T.: Ocena przedsibiorstw wedug standardw wiatowych. Warszawa: PWN. 1997. 133. Simons R.: How risky is your Company?. Harvard Business Review. nr 6-7. 1999. 134. Sobczak W., Malina W.: Metody selekcji i redukcji informacji. Warszawa: WNT. 1985. 135. Sobkowski J.: Istota i znaczenia prawa upadociowego w polskim systemie prawnym, Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny 1974, nr 3, s. 244. 136. Strahl D.: Analiza porwnawcza przedsibiorstw jako strategia kredytowa bankw. Bank i Kredyt 1997 nr 12. 137. Strahl D.: System oceny zdolnoci kredytowej przedsibiorstwa. Szczecin: Materiay Konferencyjne Uniwersytetu Szczeciskiego. 1996. nr 23. 138. Szewczuk A.., Rogowska E.: Monitoring kredytowy jako instrument redukowania ryzyka bankowego w wietle zrnicowanej pynnoci finansowej podmiotw gospodarczych. Szczecin-Midzyzdroje 1998. Materiay konferencyjne: Finanse i Bankowo dwignie wzrostu gospodarczego. 139. Szymaski. K.: Rachunkowo i podatki. Warszawa: Delfin. 1998. 140. Tadeusiewicz R., Kulik C.: Elementy cybernetyki ekonomicznej. Krakw: Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej w Krakowie. 1974. 141. Tadeusiewicz R.: Problemy biocybernetyki. PWN. Warszawa: 1994. 142. Tadeusiewicz R.: Sieci neuronowe. Warszawa. Akademicka Oficyna Wydawnicza. 1993. 143. Tamari M.: Financial Ratios as a Means of Forecasting Bankruptcy. Management International Review, nr 4. 1966. 144. Tarczyski W.: Analiza dyskryminacyjna na Giedzie Papierw Wartociowych. Przegld Statystyczny. 1996. Zeszyt 1-2. 145. Tarczyski W.: Taksonomiczna miara atrakcyjnoci inwestycji w papiery wartociowe; w: W. Tarczyski, J. Hozer, M. Gaziska, K Wawrzyniak: Analiza fundamentalna na Giedzie Papierw Wartociowych. Szczecin. PTE. 1995. 146. The Auditors Consideration od an Entitys Ability to Continue in Existance. American Institute of Certified Public Accountants. New York No. 59.1988 147. Trippi R.R., Turban E.: Neurla Networks in Finance and Investing. Chckago: Irwin Proffesional Publishing. 1996. 148. Uberman R.: Spki wedug Altmana. Gazeta Bankowa. 1994. nr 39. 149. Ustawa z dnia 24.20.1934 r. Prawo upadociowe (Dz.U. Nr 117, poz. 752, z dnia 2.10.1997 r.) 150. Ustawa z dnia 31.07.1997 o zmianie Rozporzdzenia Prezydenta Rzeczpospolitej z dnia 24.10.1934 r., Dz.U. nr 117, poz. 752, z dnia 2.10.1997 151. Wallin J., Sundgren S.: Using Linear Programming to Predict Business Failure: An Empirical Study. The Finnish Journla of Business Economics. 1/1995. 152. Wasserman P. D., Schwartz T.: Neural Networks. Part 1. IEEE Expert. Spring. 1998. 153. Wawrzyniak K., Batg B.: Wykorzystanie funkcji dyskryminacyjnej do oceny kondycji finansowo ekonomicznej spek i przedsibiorstw I, II, III i IV transzy, alokowanych do Narodowych Funduszy Inwestycyjnych. Przegld Statystyczny. Zeszyt 1. 1997. 154. Weinreich G.: Kreditwurdigkeitprognosen Steureung des Kreditgeschaft durch Risikoklassen. Gabler. Hamburg. 167

155. Whitaker J.S.: Use of Stepwise Methodology in Discriminant Analysis. Texas A&M University. January 1997. rdo internetowe: www.ericae.net/ft/tamu/STEPWIS.htm 156. Wilcox J. W.. The gamblers ruin prediction of business failure using accounting data. Sloan Management Review. September 1971. 157. Yang Z. H., James H., Packer A.: The Fialure Prediction of Private Construction Companies. University of Portsmouth. Departamet of Land & Construction Management. 1998. 158. Zajc K.: Zarys metod statystycznych Warszawa: PWE. 1982. 159. Zarzecki D.: Wykorzystanie wskanikw finansowych w ocenie przedsibiorstwa. Szczecin: Interbook. 1997. 160. Zavgren C. V.: Assesing the vulnerability to failure of American industrial firms. A logistic analysis. Journal of Busieness Banking and Accounting. 12(1)/1995. 161. Zelia A.: Teoria prognozy. Warszawa: PWE. 1998 162. Zieliski J. S.: Inteligentne systemy w zarzdzaniu. Teoria i praktyka. Warszawa: PWN. 1999. 163. Zirilli J. S.: Financial Prediction using Neural Networks. Kondon: Int. Thomson Computer Press. 1997. 164. Zmijewski M. E.: Methodological Issues Related to the Estimation of Financial Distress Prediction Models. Journal of Accoutnig Research. Vol. 22. Supplement. 1984 165. Zopounidis C., Dimitras A. I.: Multicriteria Decision Aid Methods for the Prediction of Business Failure. London: Kluwler Academic Publishers. 1998.

168