Este documento presenta el proyecto de creación de una empresa de servicios generales para el hogar llamada AMAS DE CASA S.A.S. en Medellín, Colombia. El objetivo general es desarrollar un proyecto productivo para esta empresa con el fin de reducir el trabajo informal en la región y satisfacer la demanda del mercado. Se realizarán estudios de mercado, técnico, financiero, administrativo y legal para determinar la viabilidad del proyecto. La justificación es formalizar el empleo de trabajadores domésticos para garantizar sus derech
Este documento presenta el proyecto de creación de una empresa de servicios generales para el hogar llamada AMAS DE CASA S.A.S. en Medellín, Colombia. El objetivo general es desarrollar un proyecto productivo para esta empresa con el fin de reducir el trabajo informal en la región y satisfacer la demanda del mercado. Se realizarán estudios de mercado, técnico, financiero, administrativo y legal para determinar la viabilidad del proyecto. La justificación es formalizar el empleo de trabajadores domésticos para garantizar sus derech
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Este documento presenta el proyecto de creación de una empresa de servicios generales para el hogar llamada AMAS DE CASA S.A.S. en Medellín, Colombia. El objetivo general es desarrollar un proyecto productivo para esta empresa con el fin de reducir el trabajo informal en la región y satisfacer la demanda del mercado. Se realizarán estudios de mercado, técnico, financiero, administrativo y legal para determinar la viabilidad del proyecto. La justificación es formalizar el empleo de trabajadores domésticos para garantizar sus derech
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Melisa Zapata- Mara Dela Villegaz- Nataly Correa (SENA)
FORMULACI N DE PROYECTOS AMAS DE CASA SAS ndice 1. GENERALIDADES 1.1 DESCRPCN DEL PROBLEMA 1.2 RBOL DE PROBLEMAS 1.3 OBJETVO GENERAL 1.4 OBJETVO ESPECFCOS 1.5 ALCANCE 1.6 JUSTFCACN 2. ESTUDO SECTORAL 2.1 SECTOR ECONMCO 2.2 SUBSECTOR 3. ESTUDIO DE MERCADO 3.1 DESCRPCN DEL SERVCO 3.1.1 DESCRPCN DEL SERVCO COMPLEMENTARO 3.2 TPO DE MERCADO DEL SERVCO 3.3 ANLSS DE LA OFERTA 3.3.1 COMPORTAMENTO HSTRCO DE LA OFERTA 3.3.2 STUACN ACTUAL DE LA OFERTA 3.3.3 STUACN FUTURA DE LA OFERTA 3.4 ANLSS DE LA DEMANDA 3.4.1 COMPORTAMENTO HSTRCO DE LA DEMANDA 3.4.2 STUACN ACTUAL DE LA DEMANDA 3.4.3 STUACN FUTURA DE LA DEMANDA 3.5 PROYECCN DE LA OFERTA Y LA DEMANDA 4. PRECO 4.1 ANLSS HSTRCO Y ACTUAL DEL PRECO 4.2 VARABLES PARA DEFNCN DEL PRECO 4.3 PRECOS DE LA COMPETENCA 4.4 PROYECCN DEL PRECO 5. PLAZA 6. CANALES DE DSTRBUCN DEL SERVCO 6.1 VENTAJAS Y DESVENTAJAS DEL CANAL DE DSTRBUCN (MATRZ DOFA) 7. PROMOCN 7.1 TCNCAS DE RELACONES PBLCAS 7.2 PERFL DE PERSONAL DE PROMOCN 7.3 PLAN DE MEDOS 7.4 POLTCAS DE PROMOCN 8. VENTAJAS Y PODER RELATVO 8.1 VENTAJAS COMPARATVAS Y COMPETTVAS DEL PROYECTO 8.2 PODER RELATVO DE LOS PARTCPANTES DEL MERCADO 9. ESTUDIO TCNICO 9.1 DAGRAMA DE PROCESOS 9.2 DAGRAMA DE FLUJO 9.3 TAMAO DEL PROYECTO 9.4 LOCALZACN 9.5 NGENERA 10. ESTUDIO FINANCIERO 10.1 PLAN DE NVERSN 10.2 ESTRUCTURA DE COSTOS 10.3 TABLA DE AMORTZACN 10.4 FLUJO DE EFECTVO 10.5 NDCES DE RENTABLDAD Y RECUPERACN DE LA NVERSN 11. ESTUDIO LEGAL 11.1 GENERALDADES DE CONTRATOS 11.2 CONTRATO EMPRESA CLENTE 11.3 CONTRATO EMPRESA EMPLEADO 12. ESTUDIO ORGANIZACIONAL 12.1 TPO DE SOCDEDAD 12.2 MSN 12.3 VSN 12.4 VALORES CORPORATVOS 13. ANALISIS DE RIESGOS BIBLIOGRAFIA 1. GENERALIDADES 1.1 PLANTEAMENTO DEL PROBLEMA El Servicio domstico es una denominacin utilizada en Colombia para aquellas personas que realizan labores de aseo, cocina, lavado, planchado, cuidado de nios, vigilancia interna y otras tareas del hogar a una o varias personas naturales, en forma directa y a cambio de una remuneracin. (Posada, 2002) Los altos ndices de empleo informal en la labor del servicio domestico impactan de manera contundente el desempeo en el oficio de la persona que realiza la labor; atentando de manera directa a un sector ya golpeado por una precaria regulacin; que si bien se destaca que se han hecho grandes esfuerzos en subsanar falencias, todava se ve el atropello que sufren sus trabajadores. El empleo informal acarrea, adems, situaciones como la desvinculacin de las empleadas embarazadas, sin posibilidades de apelar a una ley mara o licencia de maternidad porque no poseen una vinculacin legal con el patrono; menores de edad realizando estas labores, remuneraciones inferiores a las establecidas por la ley e ndices altos de maltratos de abusos y explotaciones a las/los trabajadores de este sector. Lo que da como resultado abandono temporal o definitivo del trabajo, por parte del empleado; sin mencionar an otros sntomas negativos a nivel mental para el mismo.
Es por estas razones que mediante la empresa AMAS DE CASA S.A.S busca darle al sector un impulso desde la formalizacin, y as generar una garanta tanto para el empleado en su afiliacin bajo la normatividad Colombiana como para la persona contratante del servicio domstico, adems de una rentabilidad para la empresa. 1.2RBOL DE PROBLEMAS 1.3OBJETVO GENERAL Desarrollar un proyecto productivo para la creacin de una empresa de servicios generales para el hogar en la ciudad de Medelln; aportando as a la disminucin del trabajo informal en la regin y satisfacer a la vez la necesidad que muestra el mercado. 1,4 OBJETVOS ESPECFCOS a. Realizar el estudio de mercado para la implementacin de empresa de Servicios generales para el hogar, generando una propuesta de valor diferenciador. b. Elaborar el estudio tcnico con el fin de determinar la viabilidad o eficiencia tcnica y as determinar el tamao del proyecto. c. Efectuar el estudio financiero para la implementacin de empresa de servicios generales para el hogar, para determinar la viabilidad econmica y financiera del proyecto. d. Realizar el estudio administrativo necesario para la implementacin de la empresa de servicios y sustentar su factibilidad. e. Analizar la normativa legal vigente para servicios de limpieza domsticos, servicios generales para la industria y comercio; y as ejercer un adecuado manejo del personal, las restricciones y tributos que impone el estado. 1,5 ALCANCE Evidenciar la factibilidad del proyecto en el marco regional (Medelln) de acuerdo a los requerimientos del sector servicios domsticos; para su posterior implementacin de este en el mercado real. 1,6 JUSTFCACN El trabajo domstico a travs del tiempo se ha considerado una labor de la figura femenina, pero con la globalizacin hace que el hombre se involucre en las labores del hogar y crianza humanizada de sus hijos. El avance tecnolgico y el desarrollo de un pas hacen que los cambios sean significativos para la familia en especial para la mujer que en algn tiempo fue in-visibilizada para educarse y proyectarse a futuro como profesional. Desde la poca de la esclavitud la mujer desarrollaba labores domsticas para terceros sin remuneracin, es decir, sin horarios definidos, sin das de descansos, sin educacin. El tercero tiene poder sobre est, tratndola como un objeto de servicio. Antes de la postmodernidad se vea como en las familias extensas tenan costureras, lavandera, dentrodera y hasta una carguera que tena bajo su completa responsabilidad al recin nacido, adems semanalmente, se contrataban los servicios de lavandera, aplanchadora y lavadora de pisos. Este trabajo se increment significativamente cuando los campesinos migran a las ciudades en busca de nuevas oportunidades, pero en el momento no haba trabajos legales o pagados como lo rige la normatividad colombiana; entonces la poblacin indgena en especial las mujeres encuentran trabajos en el servicio domstico. Las empleadas domsticas constituyen una categora de trabajadoras vulnerables dada las condiciones de bajos salarios, escasa regulacin y mnimo reconocimiento social de su trabajo. La mayora son mujeres de origen campesino y las edades de estas; fluctan entre los 14 y 60 aos y un alto porcentaje son madres solteras. Las que han estudiado slo terminaron la primaria, situacin que las coloca en mayor riesgo de ser violentadas, incluso sexualmente, explotadas y discriminadas. Sin mayor libertad ni tiempo propio, su mundo afectivo se reduce a la familia donde trabajan. Solas y vulnerables, su sexualidad se limita a encuentros furtivos de los cuales, como consecuencia indeseada, poda resultar un embarazo. Esta situacin las llevaba a perder el empleo y a sufrir las reacciones familiares que no pocas veces llegaban hasta la violencia fsica. Sin empleo, ni familia, les quedaban los caminos de la prostitucin o la mendicidad. (Kuznesof, 1492- 1980) Continuando con la historia, en 1988 se realiz el Primer Encuentro de Trabajadoras del Servicio Domstico en Bogot, Colombia, cuando se instituy el 30 de marzo como el Da nternacional de las Empleadas del Hogar. Una de las conquistas ms significativas que han tenido las trabajadoras domsticas en Colombia, ha sido la ley 11 de 1988 y sus decretos reglamentarios. Conquista que lograron despus de duras y heroicas batallas en el Congreso de la Repblica. Humildes, sin padrinos polticos, con poca o ninguna formacin acadmica, pero con el coraje que da el sufrimiento acumulado en aos de explotacin, alcanzaron con su unin y su lucha, el derecho a ser reconocidas como trabajadoras formales (SNTRASEDOM, 1985). Esta ley les permiti tener acceso a la seguridad social integral, a travs de un subsidio que el estado les otorga y que les cubre hasta el cincuenta por ciento, del valor del aporte que deben hacer para tener plenos derechos dentro del sistema de seguridad social integral, es decir tener acceso a una pensin, a estar protegida contra cualquier accidente laboral y estar protegidas ellas y su ncleo familiar en el sistema general de seguridad social en salud, como cualquier trabajador colombiano. Este sector se encuentra hoy entre los ms vulnerables, a pesar de tener normas y leyes que amparan el trabajo en las estadsticas oficiales; est clasificado entre los de ms alta informalidad, por la precaria regulacin legal del mismo, a pesar de la existencia de una legislacin laboral que ha ido superando algunas discriminaciones formales entre las trabajadoras domsticas y el conjunto de las y los trabajadores asalariados. Cuentan con varios patronos o patronas, las contratan por das. No se pueden organizar por temor a ser despedidas, y por el corto tiempo con que cuentan para reunirse tampoco le es fcil pagar la seguridad social. Esta situacin les impide sindicalizarse. Acorde a estos antecedentes se busca formar una organizacin legalmente constituida que no vulnere los derechos laborales de las personas que tiene como oficio la labor domstica. Dems de responder a una necesidad creciente del mercado. 2. ESTUDO SECTORAL 2,1 SECTOR ECONMCO El crecimiento del PB en Antioquia en los ltimos aos ha sido positivo lo que indica que la economa tiende a crecer, adems el ndice de desempleo disminuye paulatinamente sugiriendo que la poblacin ocupada aumenta, indicando mayor cantidad de hogares que requerirn el servicio. Respondiendo a la necesidad que muestra el mercado G!"ic! 1# Ceci$ien%& de '&d(c%& In%en& B(%& )'IB* de An%i&+(i! , C&-&$.i!. F(en%e# C/$!! de C&$eci& de Mede--0n1 2011 El sector servicios es el sector que representa nuestro proyecto en una visin macro del mismo. En el cual hay seis grandes sectores emblemticos. Listados en la Tabla Anterior. (Cifran NE, 2002)
Para este proyecto se enfocara en la rama de Servicios a Empresas; destinando al hogar como la organizacin contratante TABLA1# FRAGMENTO# BOLETN INFORMATI2O DEL INSTITUTO NACIONAL DE ESTADSTICA LA ENCUESTA DEL SECTOR SER2ICIOS. 2012 Ramas de actividad Nmero de empresas Volumen de negocio (millones de C) Personal ocupado 2.2 SUB SECTOR El trabajo domstico es una de las ocupaciones con ms altos ndice de crecimiento debido a la falta de oportunidades laborales y a la poca educacin que se requiere para desarrollar esta labor (Castro, 2007). Segn Portafolio (2006) referenciado por Castro (2007) este fue el tercer oficio que ms gente ocup en el tercer trimestre de 2005, en las trece principales ciudades del pas, con sus reas metropolitanas, haba 450.!2 colombianos"as empleados"as en oficios dom#sticos$ Segn AshaD'Souza en un documento de la Oficina nternacional del Trabajo (OT) slo el 0.5% de los hogares colombianos tiene empleada dom#stica interna aumentando la preferencia por la empleada dom#stica por das o por horas$. De igual forma, segn Castro 2007, las labores del hogar quedan, en su mayora, a cargo de la mujer que dedican tiempo a parte de trabajar a realizar las labores domsticas. Por consiguiente, el 42% de las mujeres eventualmente paga a otra persona para realizar parte de los oficios domsticos. Adicionalmente, el desarrollo de estas actividades generalmente no requiere formacin acadmica bsica por lo que muchas mujeres optan por esta opcin laboral. Sin embargo, se presentan dos opciones laborales: empresas de servicio de limpieza y aseo y casas de familia. (D'Souza, 2010) Debido a la escasa formalidad del sector de servicios domstico no se hallan cifras claras y especficas del desarrollo y crecimiento de empresas que presten servicios similares, sin embargo, se presentan los datos de las empresas prestadoras de servicio de aseo a la industria y comercio. Segn Lanotadigital.com 1 este sector de servicios de aseo y limpieza desaceler su crecimiento pero aument la eficiencia operativa lo que gener un aumento en la rentabilidad. GRAFICA 2# 'ARTICI'ACI3N DE EM'RESAS DE SER2ICIOS DE ASEO 4 LIM'IEZA EN COLOMBIA. FUENTE# LANOTADIGITAL.COM La actividad desaceler de nuevo su crecimiento, pero logr aumentar su eficiencia operativa, lo que finalmente redund en un aumento de la rentabilidad del negocio. Casa limpia aument una vez ms su participacin de mercado, y compens el crecimiento de nternacional de Negocios, que tambin tuvo un comportamiento destacado. (La nota digtal, 2010) De acuerdo a la Anexo 1, se observa que en el 2010 este sector tuvo ventas superiores a los 880.000 millones de pesos (Ane5& 1) Actualmente, las empleadas de servicios de limpieza que son contratadas por las empresas se rigen bajo el esquema del Cdigo sustantivo de trabajo. Sin embargo, las empleadas domsticas a pesar de que son cobijadas bajo este mismo cdigo presentan diferencias en los esquemas de contratacin, teniendo en cuenta la legislacin vigente. Para analizar el sistema de contratacin el Ministerio de Proteccin Social lanz la "Cartilla del servicio domstico en donde se establecen los deberes y derechos mnimos que tienen las trabajadoras de servicio domstico. Tambin expone los conceptos bsicos en cuanto a jornada laboral, salario, prestaciones sociales y seguridad social. Sin embargo, al contratar empleadas mediante una empresa, as estas se desempeen en labores domsticas, entra en vigencia el cdigo sustantivo de trabajo. 1 Anexo 2 31 ESTUDIO DE MERCADO 3,1 DESCRPCN SERVCO AMAS DE CASA S.A es una empresa de servicios que pertenece al sector de aseo y limpieza, que busca brindar servicios personalizados e integrales al hogar. A continuacin se hace la descripcin del portafolio de servicios: !. C&cin!6# -Limpieza de superficies y azulejos. -limpieza de pisos de cocina. -Limpieza Hornos y estufas. -Limpieza Neveras !. B!7&6# 8Limpieza de sanitarios, baeras y duchas. -Limpieza y brillo de espejos, pisos y azulejos. .. 9!.i%!ci&ne6# 8Limpieza y remocin de polvo y otras impurezas. -Hacer las camas c. Z&n!6 C&$(ne6 -Limpieza de Zonas Comunes. Disponemos de todos los implementos de limpieza para el servicio si el cliente lo requiere. 3, 1,1 DESCRPCN DE SERVCOS COMPLEMENTAROS a. Lavado. b. Planchado. c. Preparacin de Alimentos. d. Atencin de Reuniones sociales. e. Limpieza de ventanas, puertas y umbrales Ser responsabilidad de AMAS DE CASAS S.A el pago de los salarios, horas extras, seguridad social, subsidio de transporte, aportes parafiscales, subsidio familiar, vacaciones, cesantas, primas, entre otras, y dems obligaciones legales. Garantizamos que los servicios de aseo; se prestarn en forma permanente, reemplazando el personal inmediatamente, en caso de vacaciones, enfermedad, maternidad, accidentes, calamidad domstica, entre otros factores. AMAS DE CASAS S.A Queda obligada a remover de su cargo a cualquier empleado o empleados que el cliente solicite, sin que tenga que dar explicaciones al respecto, y colocar el respectivo reemplazo. Esto es estipulado por poltica interna de la organizacin. 3,2 TPO DE MERCADO DEL SERVCO. Segn la encuesta nacional de ngresos y Gastos de 2006-2007 realizada por el DANE, expone que un total de 103.969 hogares nacionales tienen empleada domstica interna, presentando un gasto total mensual de 23 millones de pesos, mientras que en Colombia existen 715.954 hogares que usan servicios de empleadas domsticas por das representando un gasto mensual total de 86.113 millones de pesos, representado en un gasto mensual promedio de 120.000 pesos. (GARZN, 2012) TABLA 2# GASTO MENSUAL 4 'ROMEDIO 'OR 9OGAR 4 'OR 'ERSONA1 SEG:N CASIFICACI3N DE GASTO )ARTCULO O SER2ICIO*. ENCUIESTA NACIONAL DE INGRESOS 4 GASTOS 200;8200< GRAFICO 3. E2OLUCI3N DEL INGRESO DEL AGENTE RE'RESENTATI2O 'OR ESTRATO 'ARA EL =REA METRO'OLITANA TRIMESTRAL Dada la informacin consignada en el grafico 3 se evidencia que los ingresos representativos de los agentes pertenecientes al rea metropolitana de Medelln son superiores a los evidenciados por los que se encuentran fuera de sta. Tambin al interior de las regiones se evidencia una inequidad bastante significativa en los ingresos entre estratos; en efecto los ingresos de los agentes representativos del estrato 6 son casi ocho veces los que presentan los agentes de estratos 1 y 2. (Hassan, 2008) TABLA 3. CARACTERIZACI3N DEL INGRESO 'ROMEDIO EN ANTIO>UIA# M=?IMO1 MNIMO1 MEDIA 4 COEFICIENTE DE 2ARIACI3N. Al comparar la informacin de ingresos por municipio se encuentra que Envigado es el municipio con el mayor nivel de ingresos, mientras que los municipios pertenecientes al Bajo Cauca son los que evidencian una peor situacin. Con la informacin anterior se opta por identificar los estratos sociales con mejores niveles de ingresos para definir la segmentacin del mercado, ofreciendo el portafolio de servicios a los sectores de la economa con un poder adquisitivo suficiente para contratar como mnimo una empleada del servicio domstico. Resultado a esto se cuenta con un mercado Potencial de ms de 66.948 hogares en la ciudad de Medelln de estratos cinco (5) y seis (6) que pueden tener empleada del servicio domstico o la puedan requerir en algn momento Se dice que hay un mercado potencial de 66.948 hogares en la ciudad de Medelln, principalmente en las zonas anteriormente detalladas, si estudios demuestran que slo un 3.7% de la poblacin utiliza estos (por das) servicio nos dejara un mercado real de 2477 hogares, en el cual competimos con algunas empresas y particulares que prestan el servicio (NSTTUCN UNVERSTARA CEPA, 2005). Se determina que el mercado es un OLIGOPOLIO BILATERAL, donde hay pocos demandantes y pocos ofertantes. 3,3 ANLSS DE LA OFERTA 3, 3,1 COMPORTAMENTO HSTRCO DE LA OFERTA No se tienen muchos datos estadsticos de oferta del proyecto, porque muy recientemente se considera la actividad domestica como un trabajo remunerado. Sin embargo hay algunas estadsticas particulares, las cuales tomaremos como referencia. TABLA @ 2ENTAS 4 EM'RESAS A NI2EL NACIONAL Adems se destaca las 10 empresas a nivel nacional que poseen los mayores niveles de ventas y por ende mayores ndices de rentabilidad. (millones de pesos). Anexo 1 Estas son las empresas con ms repunte y antigedad del sector aunque todas pertenecen al nicho de superficies horizontales e industriales 3,3,2 COMPORTAMENTO ACTUAL DE LA OFERTA Actualmente en el rea Metropolitana del Valle del Aburra se cuenta con 14 Agencias de empleo de trabajadores para el mantenimiento de hogares - servicio domstico, las cuales 11 pertenecen a Microempresas y 3 a pequeas empresas (Camara de comercio de Bogot, 2013) y en su mayora se encargan exclusivamente de servicio de apoyo empresarial, lo que indica que la naturaleza del mercado es de tendencia oligoplica de Oferta (Camara de comercio de Medelln, 2013). En Colombia se tiene registro que existen 170.000 mujeres que trabajan en el servicio domstico, segn un estudio realizado de la OT el servicio domstico en amrica latina representa para el ao 2004 el 18% de la ocupacin femenina. T!.-! A. F&%!-eB!6 , de.i-id!de6 de -! c&$Ce%enci!. Sec%& D&$D6%ic& Segmento Empresa Fortaleza Debilidad LMPEZA DOMESTCO EMPLEADA NDEPENDENTE Menores costos de contratacin por das, las empleadas independiente no incluyen en su tarifa aportes parafiscales nformalidad, inseguridad, ausentismo frecuente, baja calidad del servicio, abandono temporal o definido sin previo aviso, maltrato ASSTEHOGAR Tiene servicios diferenciadores como el de mensajera. Tienen un costo muy bajo. * Segn el dimetro de la casa. Nuevo en el mercado. La variedad de servicios no permite la especializacin. El costo aumenta considerablemente si ellos llevan los implementos. DESNFECCN AL 99% Hacen uso de maquinara ecolgica. Hace una limpieza profunda incluye desinfeccin de sifones, gavetas, azulejos, etc. Tienen un costo elevado para un lapso de tiempo muy corto. No tienen la capacidad de responder inmediatamente a los requerimientos del cliente T DOMESTCA TU EMPLEADO Permiten ubicar y seleccionar a la persona de acuerdo al perfil suministrado para el cliente. Confirma la informacin de la hoja de vida del aspirante. Evalan competencias Solo son intermediarios, seleccionan y suministran el personal. Brindan asesora legal para la contratacin, ellos no contratan el personal. FUNDACN SAN JOS Realiza una labor de apoyo a las madres cabezas de familia del sector. Realiza cursos internos para la capacitacin del personal que se desea capacitar. Solo son intermediarios, seleccionan y suministran el personal. E)ANE?O 2*. ES'ECIFICACI3NES DE LA COM'ETENCIA. 3, 3,3 COMPORTAMENTO FUTURO DE LA OFERTA. La tendencia indica que a medida que pasa el tiempo el servicio domstico tiende a ser fortuito desarraigando la labor interna de la empleada domstica. El outsourcing tambin toca mucho la actividad domstica; porque hay un alto crecimiento de agencias de obtencin y suministro de personal; disminuyendo papeleo y tramitologas para el empleador. La cada de los precios de aquellos electrodomsticos que con frecuencia sustituyen algunas de las labores de las personas dedicadas al servicio domstico; tal es el caso de las lavadoras, secadoras de ropa, aspiradoras y hornos microondas. (Posada, 2002) 3,4 ANLSS DE LA DEMANDA 3, 4,1 COMPORTAMENTO HSTRCO DE LA DEMANDA Entre 1984 y 2002, la proporcin de hogares que emplean personas asalariadas para hacer trabajos domsticos se recort a la mitad. Un estudio Luis E. Arango y Carlos E. Posada encontr cuatro variables que explican la reduccin. La primera es el nivel de educacin del jefe del hogar en relacin con el del servicio domstico. En ese perodo, la educacin de los trabajadores aument ms que la de los jefes de hogar por lo cual creci el costo de los servicios domsticos y con ello disminuy la demanda. La segunda variable es el nmero de desempleados en el hogar. La proporcin de desocupados en el hogar creci sensiblemente desde 1995 y por ello se redujo la necesidad de ayuda externa. En tercer lugar, est la riqueza del hogar. Esta variable, medida como la proporcin entre la riqueza y el ingreso por hogar, se mantuvo estable en el perodo analizado. Por ltimo, aparece el nmero de personas que requieren cuidados en el hogar, esto es, invlidos, nios y ancianos, un nmero que tambin baj desde 1990. (Revista Dinero, 2004) A pesar de estas variables desfavorables para nuestro proyecto, se observan las variables que le dan oportunidad. 3, 4,2 ACTUAL DE LA DEMANDA El agente estar dispuesto a demandar servicio domstico dependiendo de su salario, de los ingresos no laborales y del salario del servicio domstico. As, la demanda por servicio domstico se incrementar ante aumentos de salario de mercado del representante de la familia con relacin al salario del servicio domstico y ante aumentos del ingreso no laboral del jefe del hogar o de la riqueza de la familia. (Posada, 2002) Con la informacin sustentada anteriormente y las estadsticas soportadas en la %!.-! 1 podremos enfocarnos en el nicho del mercado que nos interesa con respecto al proyecto que deseamos trabajar; hay menos probabilidades que la zonas marginales de la ciudad de Medelln sea de fcil acceso porque el 75.7% de las personas realizan el oficio que nosotros deseamos ofrecerles y obviamente poseen una restriccin presupuestara mayor que personas que tengan mayores ingresos. Siendo esto aclarado nos identificamos con dos nichos (definido por zona, estrato, nivel educativo y actividad realizada) que son los que estn en entre 3 y 6,9 SMMVL. Siendo esto aclarado se proponen dos nichos (definido por zona, estrato, nivel educativo y actividad realizada) que son los que estn en entre 3 y 6,9 SMMVL y entre 7 y 9,9 SMMVL de las zonas Suroriental y Suroccidental de la ciudad, estrato medio-alto, con niveles educativos superiores al tcnico o tecnolgico y por ltimo que al ocuparse con las labores domsticas no dispongan de un tiempo de descaso (ncluyendo tiempo para actividades de estudio, trabajo y recreacin) o que tengan personas que requieran atencin o compaa (personas incapacitadas e invalidas, menores de 6 aos y mayores de 80). Z&n! A S(&ien%!- Vegas del Poblado, Guadalajara, El futuro, El remanso, Los Naranjos, El diamante, El Castillo, Florida, San Lucas, Altos del Poblado, Las Lomas, Los Balsos, Alejandra, Provenza, Astorga, Manila, Barrio Colombia, Villa Carlota, Santa Mara de los ngeles, Lleras, Patio Bonito, Castropol, Aguacatala, El Poblado, La Chacona, Loma de los Mangos, El Tesoro, El Garabato, Loma de los Gonzales y Loma de los Parras. Z&n! ; S(&cciden%!- Cristo Rey, Nutibara, Barrio Antioquia, El rodeo, Altavista, El Rincn, Las Mercedes, Beln, Guayabal, Alpinos, Trinidad, San Bernardo, Las Playas, Granada, Betania, zucre, Zafra, Apolo, Las violetas, Rafael Uribe Uribe, Los libertadores, La castellana, Santa Fe, Colinas del Sur, Coimita, Shellmar, Nol, Campo Amor, San Pablo, Manzanares, Mallorca, Aliadas, Rosales, Ftima, La Nubia, Los Alpes, La Palma, La Castellana, La mota, El enclave, Kalamar, El Rodeo y La Loma de los Bernal. Se dice que hay un mercado potencial de 66.948 hogares en la ciudad de Medelln, principalmente en las zonas anteriormente detalladas, si estudios demuestran que slo un 3.7% de la poblacin utiliza estos servicio nos dejara un mercado real de 2477 hogares, en el cual competimos con algunas empresas y particulares que prestan el servicio. Realizar labores propias del servicio domstico han sido cada vez menos frecuentes en los ltimos veinte aos porque el servicio domstico se ha hecho ms costoso, entre otras razones, porque el ste ha puesto empeo en ser ms educado y tiene amparo gubernamental para la afiliacin a aportes sociales y dems. As, en 1984, 8% de los hogares contaban con servicio domstico y ahora slo 3,7% de estos. Esto gracias al aumento de costo del este clase de servicio. (Marcelo Baloboa, 2003) 3, 4,3 COMPORTAMENTO FUTURO DE LA DEMANDA AFO 1 2 3 @ A De$!nd! de- 6eGici& 2477 2660 2854 3074 3259 Ceci$ien%& de- 'IB 4.9% 4.9% 4.7% 4.7% 4,6% In"-!ciHn 2.45% 2.50% 2.60% 3% 3% F!c%& de Ceci$ien%& 7.35% 7.40% 7.3% 7.7% 7,6% 3,5 PROYECCN DE LA OFERTA Y LA DEMANDA (VENTAS) 4. PRECO 4.4.1 ANLSS HSTRCO Y ACTUAL DE PRECOS. '&,ecciHn Gen%!6 A7& 0 A7& 1 A7& 2 A7& 3 A7& @ A7& A Unid!de6 2endid!6 2160 2333 2519 2721 2939 1 0,95 0,899 0,92 0,96 0,95 1 1,1 1 1,2 1,1 0,95 0,93 0,93 0,93 1988 1989 1990 1991 1992 1993 199 1995 1996 199! 1998 1999 2000 2001 2002 Servicios domesticos Precio Se"#$%$o& 'o(e&)$%o& P"e%$o Realizar labores propias del servicio domestico han sido cada vez menos frecuentes en los ltimos veinte aos porque el servicio domstico se ha hecho ms costoso, entre otras razones, porque el sector ha puesto empeo en ser ms educado y tiene amparo gubernamental para la afiliacin a aportes sociales y dems. As, en 1984, 8% de los hogares contaban con servicio domstico y ahora slo 3,7% de estos. Esto gracias al aumento de costo del este clase de servicio (Posada, 2002). 4.4.2 VARABLES PARA DEFNCN DEL PRECO a. nflacin. b. Basado en precios de la competencia. c. Ley de Oferta y demanda. d. Costos de Operacin. 4.4.3 PRECOS DE LA COMPETENCA A la hora de encontrar informacin acerca de la competencia resulta escasa y poco profunda en el caso de Medelln; para nuestro anlisis tendremos en cuanta a 3 empresas a fines. (1) Tu domestica Tu empleado SAS, situado en la Calle 30 79-12 de la ciudad de Medelln; se desenvuelve en el sector Obtencin y suministro de Personal. (2) Fundacin San Jos Empleadas Del Hogar. Calle 61 B sur N 40 -21. S!.!ne%! %!$.iDn e6%! en e- 6ec%& y suministro de Personal para le hogar, con modalidad externa o por interna. Y por ltimo esta (3) Con Trato Gestin humanaEmpresa de servicios especializados en empleadas domsticas Tambin en la ciudad de Medelln. (Propias, 2013) 4,4.4 PROYECCN DEL PRECO '&,ecciHn en 2en%!6 A7& 0 A7& 1 A7& 2 A7& 3 A7& @ A7& A 'eci& 70710 76366 82476 89074 96200 De$!nd! 2160 2333 2519 2721 2939 T&%!- 2en%!6 152732684 178147403 207791130,3 242367574,4 282697538,8 Para la iniciacin del proyecto se desea introducir con la estrategia de costos, sobrepasando as una de las barreras de entrada en el mercado, posterior a esto, se har un aument moderado con base a la inflacin anual Colombiana. 5, PLAZA Amas de Casa SA estar ubicada en el barrio Beln por cuestiones de cercana con proveedores, clientes y economa en cuestiones de arriendo y servicios pblicos. 6, CANAL DE DSTRBUCN Nuestro canal de distribucin para el servicio que se brindar a la necesidad de las labores domsticas del rea Metropolitana, se utilizar una minivans que la empresa comprar con un costo de 13.000.000 modelo 2008 marca changhe; ser el medio de transporte del personal capacitado para la realizacin de sus labores domsticas y de sus implementos de aseo de ltima tecnologa para la entrega de un servicio eficiente. 6,1 MATRZ DOFA De.i-id!de6 OC&%(nid!de6 Al ser una empresa nueva quiz se le puede negar el monto de la financiacin para el mismo *Ahorro de tiempo para la/el empleado * Medio de transporte ptimo y seguro para el transporte de tecnologa y de personal. F&%!-eB!6 A$en!B!6 Genera un estado de confiabilidad para el cliente al observar que los empleado/as tienen acompaamiento de la empresa Tener que alquilar el medio de transporte al no obtener la financiacin para el mismo 7. PROMOCN 7,1 TCNCAS DE RELACONES PBLCAS (nnanikolova, 2012) !. B(BHn de 6(Ieenci!6 nstrumento de comunicacin ascendente que tiene como objetivo que los empleados puedan expresar sus opiniones o sugerencias que no quejas o reclamaciones sobre diversos aspectos. b. F!n '!Ie nstrumento virtual de comunicacin hacia los clientes que busque entablar un contacto directo con usuarios o posibles usuarios c. OI!niB!ciHn de 6e$in!i&6 & C(6&6 Es obligacin de la empresa capacitar a los empleados u operarios de la misma, en aprovechamiento de esta necesidad podramos hacer la capacitacin abierta al pblico con copos limitados, impactando adems personas que tengan inters en los temas propuestos. d. F&--e%&6 in"&$!%iG&6. nstrumento de comunicacin para los clientes a cerca de promociones o eventos internos. e. M!n(!- de C&Iid! Reglamento interno personal. f. Di6e7& c&C&!%iG& , ce!ciHn de i$!Ien Bsqueda de reconocimiento por parte de los clientes internos y externos de la organizacin. g. Ge6%iHn de -!6 ci6i6 6i J!, c&n"-ic%iGid!d -!.&!- Apoyo desde la direccin para solucin de conflictos internos o externos. 7.2 PERFL DEL PROFESONAL DE PROMOCN !. C&&din!d& de 6eGici& 'e"i-# Debe ser una persona con una gran creatividad e innovacin para implementar estrategias que generen flujo de clientes. Debe poder auto gestionarse en las competencias que exija el cargo. Deber ser una persona responsable y con sentido de pertenencia frente a la empresa. Que sepa dirigir bien el personal y que maneje un buen servicio al cliente. Debe se como mnimo tecnlogo en reas admirativas y a fines F(nci&ne6# -Visitar clientes. - Establecer planes de venta. - Cumplimiento de resultados. - Desarrollo del "Plan de Servicio. - Define y ajusta el personal para el desarrollo del contrato. - Recorre las instalaciones identificando sitios relevantes. - Prepara el cronograma de actividades. - Prepara y distribuye los insumos de aseo. - Reorganiza turno de operarias con base en ausencias temporales o definitivas - Enva personal de remplazo coherente con las necesidades - Recolecta informacin de satisfaccin del cliente. 7,3 PLAN DE MEDOS Para la publicidad de AMAS DE CASA S.A.S se tiene pensado que en el lanzamiento se realizaran 1.000 volantes con un costo de 90.000 pesos en papel Propalcote, que se distribuirn en los sitios ms visitados de las personas, como el centro de Medelln y centros comerciales, para el conocimiento de nuestra empresa; esto se realizara en compaa de pautas radiales Se creara una pgina en www.jimdo.com inicialmente se har gratuitamente pero despus se comprar el dominio que tiene un costo de 180.000 pesos anuales; adems de apoyarlo con la creacin de grupos en las redes sociales como Facebook y twitter que son servicios gratuitos y sirven para el conocimiento de nuestra empresa (Propias, Estrategias comunicacionasles, 2013). 7.4 POLTCAS DE PROMOCN Descuentos por temporadas Cada 10 servicio que adquiera el cliente, se le obsequia uno gratis. Descuentos por recomendacin y compra del servicio (5%) 1 Rifa de electrodomstico a final de ao a los clientes destacados. 8. VENTAJAS Y PODER RELATVO 8.1 VENTAJAS COMPARATVAS Y COMPETTVAS DEL PROYECTO En el sector domstico tendremos que cambiar el paradigma respecto a contratar empleadas independientes, pero brindaremos paquetes personalizables que se acomoden a las necesidades de los usuarios. Nuestro servicio domstico ser diseado para que la limpieza pueda ser realizada de acuerdo al tipo y tamao de hogar de manera eficiente, contaremos con manuales donde estandarizaremos ciertos oficios en el hogar de modo que siempre buscaremos optimizar el servicio, adems la limpieza y organizacin ser basada en los principios de limpieza de los hoteles, detalles en la limpieza y organizacin marcarn la diferencia. 8.2PODER RELATVO DE LOS PARTCPANTES DEL MERCADO (Porter, 2001). a. El poder relativo en el mercado es bajo debido a que somos nuevos competidores, con el deseo de adquirir una posicin en el mercado. Como nuevos usuarios del mercado podemos poseer ciertos obstculos que nos pueden dificultar el desarrollo del proceso de la empresa. b. Diferenciacin del producto: la creacin de una marca es un obstculo, ya que obliga a quien pretenda entrar a un sector a gastar mucho dinero para poder vencer la lealtad de los clientes hacia una marca que ya se encuentra en el mercado. c. Necesidades de capital: la necesidad de invertir un volumen elevado de recursos financieros es un gran obstculo, ya que hay gastos no recuperables de publicidad inicial o de investigacin y desarrollo. d. Desventajas de coste independientes del tamao: estas desventajas se basan en la experiencia adquirida por la empresa a travs de los aos sobre los distintos procesos, la tecnologa aplicada, el acceso a mejores proveedores y las diferentes subvenciones oficiales que favorecen a las empresas ya existentes a un sector. e. Acceso a los canales de distribucin: en cuanto ms limitados sean los canales minoristas o mayoristas es mucho ms difcil que una empresa nueva pueda participar en diferentes canales de un sector. 9.1 DAGRAMA DE PROCESOS L*e+,', , &e'e D$&)"$-.%$/n 'e *o& o0e","$o& &e+1n 0e'$'o2 En)"e+ , 'e In&.(o & 3 (,)e"$, *e&22 En)"e+, 'e 0,0e*e"4, 0,", %,', o0e","$o& 'e *o& &e"#$%$o& , Re0o")e& e $n&)".%%$one& 'e* &e"#$%$o , 0"e&),"2 T",&*,'o 'e o0e","$o& , *.+," 'e *, ,%)$#$',' , "e,*$5,"2 FASE 1 FASE 2 Re,*$5,%$/n 'e *, A%)$#$',' 0o" 0,")e 'e *o& o0e","$o&2 Re%e&$/n 'e 6,%).",%$/n2 FASE P,+o 0o" &e"#$%$o 3 6,%).",%$/n 9,2 DAGRAMA DE FLUJO T!n6C&%e OCe!ciHn In6CecciHn Deci6iHn De$&! A-$!cen!$ien%& '&ce6& F!6e Tie$C& C& $in(%&. Re6C&n6!.-e Distribucin de los operarios segn pedido Fase 1 ? ? 5 Coordinador de servicios Entrega de nsumos y materiales Fase 1 ? ? ? 10 Asistente O Supervisor Reportes e instrucciones del servicio a Fase 1 ? ? 3 Asistente de servicios prestar. Traslado de operarios a lugar de la actividad a realizar Fase 2 ? ? 20 Operario Realizacin de la Actividad por parte de los operarios. Fase 3 ? ----- Operario (as) Pago por servicio y facturacin Fase 3 ? ? 3 Operario Recesin de facturacin Fase 3 ? 3 Supervisor / coordinador de servicios o asistente. 9, 3 TAMAO DE PROYECTO AFO 1 2 3 @ De$!nd! de- 6eGici& 2477 2659 2855 3074 Ceci$ien%& de- 'IB 4.9% 4.9% 4.7% 4.7% In"-!ciHn 2.45% 2.50% 2.60% 3% F!c%& de Ceci$ien%& 7.35% 7.40% 7.3% 7.7% FACTORES OBJETVOS (Fuentes propias, 2013) COSTOS ANUALES (MLLONES) LOCALZAC N MANO DE OBRA NSUMOS OTROS (REC.PAPELERA ) TRANSPORT E A)CENTRO 47.491.44 0 10.096.02 0 1.200.000 2.952.000 B)GUAYABAL 47.491.44 0 10.096.02 0 1.200.000 2.952.000 C)BELN 47.491.44 0 10.096.02 0 1.200.000 2.952.000 LOCALZA CN M.O. NSUM OS OTROS( REC. PAPELE RA TRANSPO RTE TOTA L COST OS (i) RECPR OCO (1/ci) A)CENTR O 47.491.4 40 10.096.0 20 1.200.00 0 2.952.000 61.739 .460 0.000000 016 B)GUAYA BAL 47.491.4 40 10.096.0 20 1.200.00 0 2.952.000 61.739 .460 0.000000 016 C)BELN 47.491.4 40 10.096.0 20 1.200.00 0 2.952.000 61.739 .460 0.000000 016 0.000000 048 FOA = 0.000000016/0.000000048 = 0.333333333*100=33,33% = FOA=33,33% FOB= 0.000000016/0.000000048 = 0.333333333*100=33,33% = FOB=33,33% FOC= 0.000000016/0.000000048 = 0.333333333*100=33,33% = FOB=33,33% FACTORES SUBJETVOS FRECUENCA DE TRANSPORTE CLMA CERCANA A LOS USUAROS ESTADO DE VAS TAMAO DEL STO COMBNACONES PAREADAS SUMA DE PREFEREN CAS NDCE WJ FACTOR J 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 0 CERCANA A LOS USUAROS 1 0 1 1 3 0,333 ESTADO DE VAS 0 0 1 1 1 0,1111 TAMAO DEL STO 1 1 1 1 1 1 1 1 4 0,4444 FRECUENCA TRANSPORTE P. 0 0 0 1 1 0,1111 CLMA 0 0 0 0 0 0 0,0000 TOTAL 9 1,00 NDCE= SUMA DE PREFERENCAS* FACTOR J/SUMATORA DE PREFERENCAS DE TODOS LOS FACTORES WJ CERCANA DE LOS USUAROS FSJ= SUMATORA RiJ WiJ FACTOR/LOCALZAC ON COMBNACONES PAREADAS SUMA DE PREFERENCA S Ri1 1 2 3 A)CENTRO 0 0 0
0 0,00 0 B)GUAYABAL 1 1 2 0,66 7 C)BELN 1 0 1 0,33 3 TOTAL 3 1,00 0 ESTADO DE VAS FACTOR /LOCALZAC N COMBNACONES PAREADAS SUMA DE PREFERENCA S Ri1 1 2 3 A)CENTRO 0 0 0 0,00 0 B)GUAYABAL 1 1 2 0,66 7 C)BELN 1 0 1 0,33 3 TOTAL 3 1,00 0 FRECUENCA TRANSPORTE P. FACTOR /LOCALZAC N COMBNACONES PAREADAS SUMA DE PREFERENCA S Ri1 1 2 3 A)CENTRO 1 1 2 0,5 B)GUAYABAL 0 1 2 0,25 C)BELN 0 1 1 0,25 TOTAL 4 1,00 CLMA FACTOR /LOCALZACN COMBNACONES PAREADAS SUMA DE PREFERENCAS Ri1 1 2 3 A)CENTRO 0 1 1 0,25 B)GUAYABAL 1 1 2 0,5 C)BELN 1 0 1 0,25 TOTAL 4 1,00 CUADRO RESUMEN FACTOR J PUNTAJE RELATVO RiJ NDCE WJ A B C CERCANA USUAROS 0,000 0,667 0,333 0,333 ESTADO DE VAS 0,000 0,667 0,333 0,1111 TAMAO DE STO 0,000 0,667 0,333 0,4444 FRECUENCA TRANSPORTE 0,5 0,25 0,25 0,1111 CLMA 0,25 0,5 0,25 0,000 DENTFCAR LOS VALORES FACTOR SUBJETVO FSJ=SUMATORA RiJ*WJ FSA= Ri1.W1+Ri2W2+Ri3W3 FSA= [0,000*0,333]+[0,000*0,1111]+[0,000*0,444]+[0,5*0,1111]+[0,25*0,000] 0 + 0 + 0 +0,05555 + 0 =0,5555 FSA=0,5555*100 = 5,55%=FSA FSB= [0,67*0,333]+[0,67*0,1111]+[0,67*0,444]+[0,25*0,1111]+[0,5*0,000] 0,22311 + 0,074437 + 0,297748 +0,027775 + 0 =0,62307 FSB=0,62307*100 = 62,30%=FSB FSC= [0,333*0,333]+[0,333*0,1111]+[0,333*0,444]+[0,25*0,1111]+[0,25*0,000] 0,110889 + 0,0369963 + 0,1479852 +0,027775 + 0 =0,3236455 FSC=0,3236455*100 = 32,36%=FSC MEDDA DE PREFERENCA DE LOCALZACN (MPL) MPLA =KFOA +(1-K)FSA K=0,8 MPLA =[0,8*0,33333]+[(1-0,08)*0,55555] MPLA = 0,266664 + 0,01111 = 0,277774 = 27,77% MPLA =27,77% MPLB= [0,8*0,33333]+[(1-0,08)*0,62307] MPLB = 0,266664 + 0,12461 = 0,39127 = 39,12% MPLB =39,12% MPLC= [0,8*0,33333]+[(1-0,08)*0,32364] MPLC = 0,266664 + 0,06472 = 0,33138 = 33,13% MPLB =33,13% 10. ESTUDO FNANCERO (Propia, 2013) 10,2 Estructura de costos Costo de la Mano de Obra Directa SALARO SEGURDAD SOCAL Mano de Obra Perfil Bsic o N de SMLV devenga d N de persona s Salario Bsico en SMLV Subsidio de Transp. Comisione s TOTAL DEVENGAD O POR SALARO SALUD PENSO N A.R.L. 8,5% 12,0% 1,0% OPERAROS 1,00 3 1.756.50 0 211.500 0 1.968.000 149.30 3 210.780 17.565 OPERARO MEDO TEMPO 1 2 585.500 141.000, 0 726.500 49.768 70.260 5.855 TOTALES 5 2.342.00 0 352.500 0 2.694.500 199.07 0 281.040 23.420 PARAFSCALES PRESTACONES SOCALES CAJA SENA .C.B.F CESANTAS NT. CESANTAS PRMA DE SERVCOS VACACONES TOTAL POR CARGO 4% 2% 3% 8,33% 1% 8,33% 4,17% 70.260 35.130 52.695 163.934 1.639 163.934 73.246 2.906.487 23.420 11.710 17.565 60.517 605 60.517 24.415 1.051.133 93.680 46.840 70.260 224.452 2.245 224.452 97.661 3.957.620 Costo materia Prima Material Estndar por unidad Unidades a vender cantidad necesaria Valor Unitario Total Detergente 0,1 152 15 17500 266.000 Cloro 0,009 152 1 56400 77.155 Ambiental 0,009 152 1 15000 20.520 Cera 0,09 152 14 5000 68.400 Desengrasante 0,08 152 12 30000 364.800 Guantes 0,01 152 1 2500 3.420 Limpia Vidrios 0,09 152 14 3000 41.040 Costo Total de Materiales 841.335 C&6%& T&%!-e6 Uni%!i&6
Materiales Directos $ 270 Mano de Obra Directa $ 26.037 Costos ndirectos de Fabricacin $ 0 Total K 2;.30< 10,2 GASTOS OPERACONALES SALARIO UNIDAD ADMINISTRATI2A 'e"i- B/6ic& NL de SML2 deGenI!d NL de Ce6&n!6 S!-!i& B/6ic& en SML2 S(.6idi& de T!n6C. C&$i6i&ne6 TOTAL DE2ENGADO 'OR SALARIO Gerente 1,950805768 1 1.150 70,5 0 1.221 Coordinador 1,526717557 1 900 70,5 0 971 TOTALES 2 2.0A0 1@1 0 2.191 SEGURIDAD SOCIAL 'ARAFISCALES 'RESTACIONES SOCIALES SALUD 'ENSION A.R.'. CAMA SENA I.C.B.F CESANTIAS INT. CESANTIAS 'RIMA DE SER2ICIOS 2ACACIONES TOTAL 'OR CARGO N1AO 1210O 110O @O 2O 3O N133O 1O N133O @11<O 98 138 12 46 23 35 102 1 102 48 1.824 77 108 9 36 18 27 81 1 81 38 1.445 1<@ 2@; 21 N2 @1 ;2 1N3 2 1N3 NA 3.2;9 SALARIO UNIDAD COMERCIAL 'e"i- B/6ic& NL de SML2 deGenI!d&6 NL de Ce6&n!6 S!-!i& B/6ic& S(.6idi& de T!n6C. C&$i6i&ne6 TOTAL DE2ENGADO 'OR SALARIO Aprendiz de Mercadeo 1 1 590 70,5 0 660 TOTALES 1 A90 <1 0 ;;0 SEGURIDAD SOCIAL 'ARAFISCALES 'RESTACIONES SOCIALES SALUD 'ENSION A.R.'. COMFAMA SENA I.C.B.F CESANTIAS INT.P CESANTIAS 'RIMA DE SER2ICIOS 2ACACIONES TOTAL 'OR CARGO N1AO 1210O 110O @O 2O 3O N133O 1O N133O @11<O 50 71 6 24 12 18 55 1 55 25 975 A0 <1 ; 2@ 12 1N AA 1 AA 2A 9<A RESUMEN GASTOS DE 'ERSONAL NL de Ce6&n!6 S!-!i& B/6ic& S(.6idi& de T!n6C. C&$i6i&ne6 TOTAL DE2ENGADO 'OR SALARIO GASTOS DE ADMNSTRACON 2 2.050 141 0 2.191 GASTOS DE VENTAS 1 590 71 0 660 TOTALES 3 2.;@0 212 0 2.NA1 SALUD 'ENSION A.R.'. COMFAMA SENA I.C.B.F CESANTIAS INT.P CESANTIAS 'RIMA DE SER2ICIOS 2ACACIONES TOTAL 'OR CARGO 174 246 21 82 41 62 183 2 183 85 3.269 50 71 6 24 12 18 55 1 55 25 975 22@ 31< 2; 10; A3 <9 23< 2 23< 110 @.2@3 10.3 FLUMO 1 8 IN2ERSION TOTAL AFO 1 AFO 2 AFO 3 AFO @ AFO A Activos fijos (10 aos) 7.732 0 0 0 0 0 Activos fijos (5 aos) 4.635 0 0 2.400 0 0 Preoperativos 6.500 0 0 0 0 0 Total activos fijos acumulados >>> 18.867 18.867 18.867 21.267 21.267 21.267 Capital de trabajo inicial 0 17.873 20.229 23.170 26.673 30.708 T&%!- InGe6i&n 1N.N;< 1<.N<3 20.229 2A.A<0 2;.;<3 30.<0N 10,4 ESTADO DE RESULTADOS AFO 0 AFO 1 AFO 2 AFO 3 AFO @ AFO A Ventas 127.680 146.194 168.873 195.748 226.809 Costos y gastos 122.047 134.394 149.906 168.249 189.048 Depreciacion 3.167 3.343 4.009 4.232 4.467 RESULTADO O'ERACIONAL )U.A.I.CM.I* 2.@;; N.@A< 1@.9AN 23.2;< 33.29@ Gastos financieros-intereses 379 465 384 250 115 Correcion monetaria 525 -710 -2.323 -4.355 -6.839 RESULTADO ANTES DE IM'UESTOS 2.;11 <.2N2 12.2A1 1N.;;1 2;.3@0 Tasa de mpuestos 28,0% 28,0% 28,0% 28,0% 28,0% mpuesto a la renta 731 2.039 3.430 5.225 7.375 RESULTADO )U%i-id!d Ne%!* 1.NN0 A.2@3 N.N21 13.@3; 1N.9;A Dividendos 188 524 1.764 4.031 5.689 UTILIDAD RETENIDA
1.;92 @.<19 <.0A< 9.@0A 13.2<A 10.5 CA'ITAL DE TRABAMO AFO 0 AFO 1 AFO 2 AFO 3 AFO @ AFO A Efectivo minimo 0 4.703 5.044 5.459 5.930 6.440 nventarios 0 3.999 4.578 5.336 6.261 7.341 Cuentas por Cobrar 0 10.640 12.183 14.073 16.312 18.901 Cuentas por Pagar (Proveedores) 0 1.469 1.577 1.697 1.830 1.973 C!Ci%!- de %!.!Q& Ne%& 0 1<.N<3 20.229 23.1<0 2;.;<3 30.<0N ncremento del Kde T 0 17.873 2.356 2.941 3.503 4.035 10,6 BALANCE AFO 0 AFO 1 AFO 2 AFO 3 AFO @ AFO A ACTI2OS Caja 0 4.703 5.044 5.459 5.930 6.440 Excedente de caja 0 4.335 28.621 59.881 98.686 147.582 nventarios 0 3.999 4.578 5.336 6.261 7.341 Cuentas por Cobrar 0 10.640 12.183 14.073 16.312 18.901 Activo Fijo bruto 18.867 19.916 21.023 24.592 25.960 27.403 Depreciacion acumulada 0 3.167 6.686 11.067 15.914 21.266 Activo fijo neto 18.867 16.749 14.337 13.525 10.045 6.137 TOTAL ACTI2OS 1N.N;< @0.@2A ;@.<;@ 9N.2<@ 13<.23@ 1N;.@00 'ASI2OS Pasivo corriente 0 1.469 1.577 1.697 1.830 1.973 Deuda L.Plazo 9.434 9.434 7.075 4.717 2.358 0 TOTAL 'ASI2OS 9.@3@ 10.902 N.;A2 ;.@1@ @.1NN 1.9<3 'ATRIMONIO Capital Social 9.434 27.306 47.536 73.106 99.779 130.488 Revalorizacin del patrimonio 525 2.166 5.286 10.393 17.791 Resultado de ejercicios anteriores 0 0 1.692 6.411 13.468 22.873 Utilidades retenidas del ejercicio 0 1.692 4.719 7.057 9.405 13.275 TOTAL 'ATRIMONIO 9.@3@ 29.A23 A;.113 91.N;0 133.0@; 1N@.@2< 'ASI2OR'ATRIMONIO 1N.N;< @0.@2A ;@.<;@ 9N.2<@ 13<.23@ 1N;.@00 10,7 FLUMO DE CAMA DEL IN2ERSIONISTA )c&n "in!nci!ciHn* AFO 0 AFO 1 AFO 2 AFO 3 AFO @ AFO A Exceso/Deficit 0 4.335 24.287 31.259 38.805 48.896 Dividendos 0 188 524 1.764 4.031 5.689 ncremento en Capital Social 9.434 17.873 20.229 25.570 26.673 30.708 FLUMO DE CAMA DEL IN2ERSIONISTA )9.@3@*
)13.3A0* @.AN2 <.@A3 1;.1;2 23.N<N TIR 2;19AO 2'N 1AO N.@3A
10.8 RAZONES FINANCIERAS AFO 0 AFO 1 AFO 2 AFO 3 AFO @ AFO A EBTDA 4,4% 8,1% 11,2% 14,0% 16,6% RO (%): 9,5% 26,4% 39,5% 52,6% 74,3% ROE (%): 5,7% 8,4% 7,7% 7,1% 7,2% ROA (%) 4,2% 7,3% 7,2% 6,9% 7,1% ROS (%) 1,3% 3,2% 4,2% 4,8% 5,9% 10,9 GRFCAS GRAFICA INGRESOS 2S COSTOS !7& 1 !7& 2 !7& 3 !7& @ !7& A ngresos 127.680 146.194 168.873 195.748 226.809 Costos 122.047 134.394 149.906 168.249 189.048 &l present# grfico indica que en el hori'onte der pro(ecto los ingresos del pro(ecto podrn superar satisfactoriamente los costos que se incurran en el desarrollo del mismo en millones de pesos. GRAFICA CA'ITAL DE TRABAMO !7& 1 !7& 2 !7& 3 !7& @ !7& A 17.873 20.229 23.170 26.673 30.708 GRAFICA FLUMO CAMA DEL IN2ERSIONISTA 4 FLUMO DE CAMA DEL 'RO4ECTO !7& 0 !7& 1 !7& 2 !7& 3 !7& @ !7& A nversionista -9.434 -13.350 4.582 7.453 16.162 23.878 Proyecto -18.867 -12.930 7.428 10.249 18.869 26.494 &n el presente grfico se representa el aumento de la necesidad de traba)o dado en millones de pesos en el hori'onte del pro(ecto prospectado a cinco a*os. GRAFICA 'ERIODO DE RECU'ERACION !7& 1 !7& 2 !7& 3 !7& @ !7& A Flujo neto proyecto acum. -12.930 -5.502 4.748 23.617 50.111 &ste flu)o de ca)a del in+ersionista ( del pro(ecto refle)a grficamente los ingresos ( egresos que incurrirn el en hori'onte del pro(ecto en millones de pesos. &l pro(ecto muestra que los dos primeros a*os habr que reali'ar unos egresos para que a partir del tercer a*o se empiece a obtener flu)os positi+os para el resto del hori'onte del pro(ecto. 11. ESTUDIO LEGAL ESTUDIO LEGAL En Colombia se ha venido desarrollando programas de formacin importante para la capacitacin de crear empresa legalmente, Programas como Fondo-emprender permite desarrollar habilidades en las personas con pensamientos innovadores; permitiendo ser un pas con mayor competencia a relacin que otros pases. Lo primero que se debe tener claro es la mentalidad y conviccin de creerse o mejor de ser empresario, teniendo la claridad de que es un proceso lleno de retos permanentes, seguido se realiza un plan de negocios con las investigaciones previas como lo son los estudios de mercado, legal, administrativos, tcnicos, financieros y ambientales. Se contina por elegir qu tipo de sociedad se va a construir, porque sta determina los pasos siguientes de registro y matricula. De acuerdo con la tabla, AMAS DE CASA DESESPERADAS S.A.S, Sociedad por Acciones Simplificadas, segn la Le, 12AN de 200N se representa como la innovacin jurdica en materia ms importante de los ltimos aos, esta permite a los asociados estipular condiciones bajo las cuales se regirn sus relaciones, donde se requiere responsabilidad en la adopcin de las clausulas por parte de los contratantes. (CONGRESO DE LA REPBLCA, 2008) Despus de tener claro el tipo de sociedad, se da inicio al trmite ante las diferentes entidades ANTE CAMARA DE COMERCIO 1. Verificar la disponibilidad del Nombre 2. Diligenciar el formulario de Registro y Matricula 3. Diligenciar el Anexo de Solicitud del NT ante la DAN 4. Pagar el Valor de Registro y Matricula ANTE LA NOTARIA 1. Escritura pblica (esta deber ser presentada ante Cmara de Comercio en el momento de Registro) Tener en Cuenta: Todo tipo de sociedad comercial, si tienen menos de 10 trabajadores o hasta 500 salarios mnimos de activos al momento de la constitucin, no necesitan escritura pblica para constituirse.} ANTE LA DIAN 1. nscribir el RUT (Registro nico Tributario) 2. Obtencin del NT (Numero de dentificacin Tributaria) ANTE LA SECRETARIA DE 9ACIENDA DE LA ALCALDIA 1. Registro de ndustria y Comercio 2. Registro de Uso del suelo, condiciones sanitarias y de Seguridad NORMATI2IDAD Cdigo de Comercio Colombiano, Libro Segundo, artculo 98 y subsiguientes. Ley 80 de 1993 artculo 7 Pargrafo 3. Ley 222 de 1995. Ley 1014 del 26 de enero 2006. Decreto 4463 del 15 de diciembre de 2006. Estatuto Tributario artculo 79. AMAS DE CASA DESES'ERADAS S.A.S es una empresa dedicada a las necesidades del aseo domstico, por ello sern por cuentas de la empresa el pago de los salarios, horas extras, seguridad social, subsidio de transporte, aportes parafiscales, subsidio familiar, vacaciones, cesantas, primas y dems obligaciones legales. Garantizando que los servicios de aseo; se prestarn en forma permanente, reemplazando el personal inmediatamente, en caso de vacaciones, enfermedad, maternidad, accidentes, calamidad domstica, etc. nicialmente el empleador debe afiliarse a una empresa administradora de riesgos profesionales, para poder afiliar a la empleada del servicio a la misma empresa. Luego de afiliada del servicio domstico a una Administradora de Fondos de Pensiones (AFP) elegido por la empleada y as afiliar al Sistema General de Seguridad Social en Salud y de sta forma garantizarle la debida atencin en una EPS en caso de necesitarla. (Ministerio del Trabajo Colombia, 2012) Antes de realizar sta inscripcin al Sistema General de Seguridad Social en Salud, el empleador debe estar ya afiliado a un empresa administradora de riesgos profesionales y a una administradora de Fondos de Pensiones, siguiendo los requisitos exigidos por ellas. Copia de estas inscripciones debe anexarse a los documentos que se utilizan para afiliar al trabajador al Sistema General de Seguridad Social en Salud. COMO SE CONTRATA EL CLENTE, ASPECTOS A TENER EN CUENTA ENTRE EL CLENTE Y LA ORGANZACN CONTRATO CON LAS EMPLEADAS y contrato con clientes formularlo 2ISI3N Para el ao 2019 AMAS DE CASA habr logrado tener una cercana con sus usuarios en el rea metropolitana del valle del Aburr, generando as un reconocimiento y destacamento entre las empresas del sector por su oportunismo, confianza y agilidad en el servicio; adems de ser un ejemplo tangible en la actuacin de mejoramiento socio econmico de la fuerza del trabajo del servicio domstico. MISI3N AMAS DE CASA deber implementar esfuerzos tendientes a la creacin de vnculos de confianza con las personas naturales o jurdicas que interacten directa o indirectamente con la empresa, debe realizar la implementacin de sistemas de administracin de riesgos debida a que es un sector que interacta de manera cercana con el cliente y sus necesidades, tambin debe propender por proyectos de implementacin tecnolgica, esto con miras a mejorar la calidad y oportunismo en la prestacin de servicios domsticos. 2ALORES COR'ORATI2OS C&n"i!nB! Inn&G!ciHn Inc-(6iHn Se pretende incluir las personas que realizan labores domsticas en la parte jurdica C&$C&$i6& Realizar las labores garantizando confiablidad y satisfaccin en las necesidades de los clientes. C&n"i!nB! Amas de casa propende por generar relaciones de confianza entre sus clientes, trabajadores, acreedores y dems personas que interacten de manera directa o indirecta con la empresa. Biene6%! Se refiere al equilibrio de satisfacer las necesidades de los clientes y de las personas que realizan las labores domsticas para el bien conjunto. SeGici& Calidad, beneficio y economa MeQ&! Mejora continua hacia la calidad del servicio. ANALISIS DE RIESGOS Riesgo de crdito: Posibilidad de sufrir una prdida originada por el incumplimiento de las obligaciones contractuales de pago. Riesgo de mercado: posibilidad de no poder romper las barreras de entrada en la incursin en el mercado o perderlo despus de haberlo obtenido Riesgo de tasas de inters: Que la empresa se vea afectada por cambios drsticos en los intereses (inters mixto). Riesgo de Liquidez: Posibilidad de sufrir prdidas originadas por la dificultad, total o parcial, de realizacin de ventas o compras de activos, sin sufrir una modificacin sensible de los precios. Riesgo operacional: vernos afectados por mal desempeo de los empleados en su rea de trabajo Bi.-i&I!"0! Camara de comercio de Bogot. (2013). ,digo ,--.. 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