The Art of Knowledge

Atelier Pratique
Contrle interne & Conformit dans les banques algriennes : focus sur le PCA et la cartographie des risques oprationnels
ESAA, les 21, 22 et 23 mai 2013
Alcodefi est un tablissement de formation agr par lEtat dAlgrie Renaissance Finance est un organisme de formation agr par la France

Organis en partenariat pas Alcodefi (Algrie) et Renaissance Finance (France), cet Atelier Pratique sinscrit dans le cadre du cycle de formations oprationnelles organis pour la premire fois en Algrie par des experts internationaux de haut niveau. Il sadresse aux auditeurs et contrleurs internes, spcialistes de la conformit, gestionnaires des risques, commissaires aux comptes, responsables mtiers et autres cadres financiers confronts aux problmatiques de conformit et de risques oprationnels dans les tablissements financiers. Il se base sur les meilleures pratiques internationales et les rglementations algrienne et internationale. La grande originalit de cet atelier rside principalement dans : 1. sa mthode base sur ltude de cas pratiques, des retours dexpriences et des outils parfaitement adapts aux besoins des banques et institutions financires algriennes ; 2. lanimateur qui est un professionnel expert ayant dj eu piloter des projets de conformit, contrle interne et gestion des risques oprationnels dans des tablissements financiers de diffrents types: grande banque internationale (Socit Gnrale), socit de gestion internationale (OFI Asset Management), assurance (Groupe SMABTP). 3. le suivi post-formation qui sera assur pour tous les participants en plus des supports de cours qui seront fournis lors de latelier.

Objectifs de latelier
1. Permettre aux participants de matriser les principales activits de la fonction Conformit. 2. Acqurir une mthodologie pratique de mise en place dune Cartographie des Risques Oprationnels. 3. Dployer des stratgies et des outils de scurisation efficaces (Plans de Continuit de lActivit).

Experts

Intervenant
Michel COMMUN

Modrateur
Salem TIGZIRINE

Michel a 22 ans d'exprience professionnelle dans les domaines de la conformit et du contrle interne, des risques oprationnels, des audits internes, du traitement des oprations post-march. Il a notamment t responsable du Middle Office Fonds Internationaux au sein de Socit Gnrale et responsable du Back Office Titres au sein du Groupe SMABTP (assurance BTP). En tant que consultant et formateur, il a conduit de nombreuses missions en France et linternational. Ses formations assures chez Renaissance Finance sont en grande partie inspires de ses expriences pratiques.

Expert de la gestion des risques bancaires et du Contrle Interne. Il a pilot dimportants projets transversaux dans le cadre de l'installation et du dveloppement de banques internationales en Algrie. En tant que Directeur des Risques et du Contrle Interne de la filiale algrienne dune banque internationale, il a eu piloter la mise en place du dispositif de Contrle Interne et de Gestion des Risques de cette banque. Titulaire dun MBA Excutif, il a effectu de nombreuses missions et formations tant au niveau national qu'international.

www.alcodefi.com, www.renaissance-finance.eu

Programme de latelier
Programme de la premire journe
8h15 8h45 : Accueil des participants 8h45 -10h15 : Rappel sur les risques bancaires Les risques traditionnels de la banque (crdit, march, oprationnel) Du risque oprationnel vers le risque de non-conformit Un risque caractris par ses impacts. Le rle des fonds propres. Les systmes de notation. Le processus de gestion des risques et le systme de contrle interne. Exercice : QCM 10h15 10h30: Pause-caf 10h30 -12h00 : La rglementation en matire de gestion des risques La rglementation, support de la confiance Les banques, un rle dintermdiaire financier. Du risque de la banque au risque systmique. Des rglementations qui voluent vers davantage de flexibilit Zoom sur le Rglement de la Banque dAlgrie N 11-08 du 28/11/11 relatif au contrle interne des banques et tablissements financiers. Le systme de contrle interne des oprations et les procdures internes. Lorganisation comptable et le traitement de linformation. Les systmes de mesure des risques et des rsultats. Les systmes de surveillance et de mesure des risques. Le systme de documentation et darchivage. Les rgles de gouvernance 12h00 13h15 : Djeuner 13h15 14h45 : Le contrle interne et la conformit en banque (1/4) Concepts fondamentaux Diffrentes dfinitions du contrle interne : objectifs et vocation. Textes fondamentaux. Diffrents rfrentiels internationaux de contrle interne (COSO 1 et 2, COCO, Turnbull Guidance), dfinitions et orientations Gouvernance et pilotage du contrle interne Organes et concepts de gouvernance indispensables (tolrance aux risques, seuils). Fonctions et organisations ddies au contrle interne (la compliance, le contrle permanent et priodique, la fonction Risque) 14h45 -15h00 : Pause-caf 15h00 16h30 : Le contrle interne et la conformit en banque (2/4) Stratgies et outils de scurisation de lactivit Cartographie des risques. Mise en place dune base dincidents. Lutilisation des procdures rglementaires et procdures mtier . Contrles (planification, excution, documentation). Reportings. Sensibilisation et formation des effectifs Illustration : Mise en place dune cartographie des risques N.B. : 1. Des attestations de formation sont dlivres la fin du sminaire. Information : E-mail : contact@alcodefi.com Tl : 0552 626 813 / 0557 180 288

Programme de la deuxime journe

8h45 -10h15 : Le contrle interne et la conformit en banque (3/4) Organisation et suivi de lefficience du contrle interne Organisation (mise en place dune filire contrle permanent/risque oprationnel). Mesure de lefficacit du contrle interne travers la mise en place de KPI et de tableaux de bord 10h15 10h30 : Pause-caf 10h30 -12h00 : Le contrle interne et la conformit en banque, un seul et mme objectif ? (4/4) La conformit, un des objectifs du contrle interne Conformit, objectifs et responsabilit. Intgrit et thique. La gestion des conflits dintrt. Un dispositif qui repose sur un processus dinformation et de communication. La conformit selon les rfrentiels de contrle. Zoom sur la fraude Dfinition de la fraude, diffrents types de fraude. Diffrents dispositifs de prvention des fraudes (des dispositifs de contrle qui se renforcentet qui favorisent les modifications des comportements). Limites du processus de gestion des risques. Des cas de fraudes de plus en plus complexes qui rendent difficiles leur dtection. Zoom sur la lutte anti blanchiment Lentre en relation (KYC), point de dpart de la vigilance. Le suivi au niveau des oprations et des comptes. Traabilit : documentation et conservation des donnes. Les limites du dispositif. Illustration : Mise en place dune matrice dapproche par les risques 12h00 13h15 : Djeuner 13h15 14h45 : Gestion des risques oprationnels en banque (1/4) Contexte et principes Dfinition des risques oprationnels. Enjeux. La rglementation bancaire applicable. Lidentification des risques La dfinition du primtre. Les mtiers. Les activits et processus Les vnements risques. Validation de la nomenclature interne des risques Illustration : Focus sur les risques lis la rglementation des changes et autres risques sensibles en Algrie 14h45 -15h00 : Pause-caf

Programme de la troisime journe

8h45 -10h15 : Gestion des risques oprationnels en banque (3/3) Politique de gestion des risques oprationnels Les acteurs et organes du pilotage du dispositif. La cartographie des risques. La collecte des incidents et le suivi des KPI. Le tableau des risques oprationnels. Les mthodes de management des risques oprationnels La dfinition des niveaux de risques accepts et la dfinition des limites. La couverture interne et externe des risques. Illustration : cartographie des risques reprenant les processus/risques spcifiques aux banques algriennes 10h15 10h30 : Pause-caf 10h30 -12h00 : Focus sur le PCA (1/2) Principes de la mise en place dun PCA Quentend-on par la continuit des activits ? Etude des risques et besoins en matire de continuit. Mise en place du dispositif de continuit et du plan de crise. Ralisation des tests. Mise en condition oprationnelle. Illustration : mise en place pratique dun PCA, retour dexprience de lanimateur 12h00 13h15 : Djeuner 13h15 14h45 : Focus sur le PCA (2/2) Cas pratiques de la mise en place et gestion des PCA 14h45 -15h00 : Pause-caf 15h00 16h30 : La place de laudit interne dans le dispositif de contrle interne La dimension et le positionnement de laudit interne Le champ dapplication des missions daudit Lvaluation du dispositif de contrle interne La mission daudit et ses diffrentes phases Les outils la disposition de lauditeur Illustration : plan daudit

15h00 16h30 : Gestion des risques oprationnels en banque (2/4) Organisation du dispositif de contrle Les lments du dispositif. Le rle de la Direction Gnrale. Le rle de la Direction des Risques. Le rle des lignes mtiers et des mtiers transverses 2. En vue d'optimiser la qualit du sminaire, le nombre de participants est limit vingt cadres. Inscription sminaire : E-mail : formation@alcodefi.com Par fax : 021 85 49 04 / 021 85 56 32

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