2013

Zasady
POSTPOWANIA
Szanowni Wsppracownicy,
Przez 200 lat udao nam si zbudowa silne relacje z klientami, udziaowcami oraz
spoecznociami dziki wiadczeniu doskonaych usug i prowadzeniu dziaalnoci
wedug najwyszych standardw etycznych, niezalenie od miejsca i sytuacji. Oddanie
zasadom wsplnego celu, odpowiedzialnych fnansw, oryginalnoci i przywdztwa
pomaga nam przezwycia napotykane trudnoci i utrzymywa zaufanie naszych
interesariuszy na caym wiecie.
Zasady Postpowania Citi stanowi zarys norm, ktrymi jestemy zobowizani si
kierowa. W dzisiejszym rodowisku ekonomicznym odpowiedzialne i etyczne
prowadzenie dziaalnoci ma kluczowe znaczenie dla ochrony naszej reputacji
jako uczciwej frmy oraz dla utrzymania przewagi konkurencyjnej. W przypadku
jakichkolwiek pyta lub uwag dotyczcych postpowania wasnego lub innych osb
zachcam do skorzystania z pomocy rde wymienionych w Zasadach.
Obowizkiem wszystkich pracownikw jest nie tylko zapoznanie si z Zasadami,
ale take postpowanie zgodne z ich liter i duchem. Kultura i renoma Citi zale
od naszych dziaa i podejmowanych kadego dnia decyzji. Poprzez dbao o
przestrzeganie Zasad zachowujemy spucizn Citi i zapewniamy sobie przyszo jako
jedna z wiodcych instytucji bankowych.
Dzikuj Wam za wszystko, co robicie dla naszej frmy i naszych klientw.
Mike Corbat
Dyrektor Naczelny
Dotyczy tylko nowych pracownikw:
Niniejszym potwierdzam, e otrzymaem/-am Zasady Postpowania Citi i rozumiem, e mam obowizek zapoznania si z nimi
oraz przestrzegania zawartych w nich zasad i przepisw, z uwzgldnieniem wszelkich zmian dokonywanych przez Citi. Jestem
wiadomy/-a, e aktualna wersja Zasad Postpowania jest dostpna na stronie internetowej Citi.
http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html
Rozumiem, e moje zobowizanie do przestrzegania Zasad Postpowania Citi nie stanowi umowy o prac ani nie moe by
interpretowane jako umowa o prac czy gwarancja cigoci zatrudnienia.
Podpis: Data:
Nazwisko drukowanymi literami: Numer GEID:
Niniejszy formularz, wypeniony i podpisany, naley odda przedstawicielowi dziau kadr w cigu 30 dni od
otrzymania. Niedopenienie powyszego wymogu nie zwalnia pracownika z obowizku przestrzegania Zasad
Postpowania i wszystkich zawartych w nich zapisw.
01
Wstp

04
Zgaszanie problemw natury etycznej

07
Kontakt z Infolini ds. Etyki Citi

08
Zakaz dziaa odwetowych w miejscu pracy

09
Naduycia i oszustwa

09
Postpowania wyjaniajce

09
Jak prowadzimy dziaalno

10
Procedura eskalacji problemw biznesowych

10
Uczciwa i swobodna konkurencja

11
Ochrona majtku Citi

11
Przeciwdziaanie praktykom korupcyjnym

11
Zgaszanie podejrzanych dziaa

12
Przepisy przeciwdziaajce praniu pienidzy
(Anti-Money Laundering, AML)

13
Przepisy antybojkotowe

14
Sankcje i embarga

14
Przeciwdziaanie praktykom monopolowym
i uczciwa konkurencja

15
Transakcje wizane

15
Poufno i ochrona informacji o klientach

15
Uczciwe traktowanie

17
Obowizki powiernicze

17
Relacje z dostawcami

17
Sprawozdawczo fnansowa i podatkowa

18
Cigo pracy

18
Zaangaowanie w ochron rodowiska

19
Zaangaowanie w obron praw czowieka

19
Postpowanie w miejscu pracy

20
Ochrona informacji o pracownikach Citi

20
Dyskryminacja i molestowanie

21
Zasady uczciwego traktowania pracownikw
i zrnicowania zatrudnienia

22
rodki komunikacji, sprzt, systemy i usugi

22
Bezpieczestwo w miejscu pracy

23
rodowisko pracy wolne od rodkw
uzaleniajcych

23
Ochrona danych osobowych i informacji poufnych

23
Zarzdzanie wydatkami

24
Kontakty ze rodkami masowego przekazu
i wystpienia publiczne

25
Wykorzystywanie nazwy, obiektw i kontaktw Citi

26
Tworzenie dokumentacji i informacji oraz
zarzdzanie nimi

26
Obrt papierami wartociowymi z
wykorzystaniem informacji poufnych

27
Bariery informacyjne

28
Inwestycje pracownikw w papiery wartociowe
Citi i innych spek

28
Obowizek zgaszania przez pracownikw

29
Zobowizanie do pokrycia kosztw obsugi prawnej

29
Plany, programy i umowy dotyczce wynagrodze

29
Konfikty interesw

30
Prezenty oraz imprezy rozrywkowe

31
Dziaalno polityczna i jej fnansowanie

32
Darowizny na cele charytatywne

32
Dziaalno biznesowa poza Firm

33
Zatrudnianie krewnych

33
Wykorzystywanie potencjau biznesowego

34
Transakcje z powizanymi stronami

34
Transakcje prywatne

34
Podsumowanie

35
Przydatne adresy i numery telefonw

36
Infolinia Citi ds. Etyki

37
Spis treci
03
Wstp
Jako pracownicy i przedstawiciele Citi ponosimy wspln
odpowiedzialno za ochron reputacji Citi jako uczciwej frmy.
W kontaktach z klientami, wsppracownikami, udziaowcami,
spoecznociami i sob nawzajem powinnimy si zawsze
kierowa najwyszymi standardami etyki i postpowa w
sposb profesjonalny. Prosimy o podejmowanie waciwych
decyzji w oparciu o niniejsze Zasady Postpowania oraz o
zgaszanie wszelkich wtpliwoci lub pyta dotyczcych
postpowania wasnego bd innych osb za porednictwem
Infolinii Citi ds. Etyki lub innych danych kontaktowych
podanych w treci Zasad.
Jak prowadzimy dziaalno
Staramy si jak najlepiej dba o interesy
naszych klientw, udziaowcw i
spoecznoci przy uyciu prostych,
kreatywnych i odpowiedzialnych
rozwiza fnansowych. Sprawiedliwe i
niedyskryminujce traktowanie klientw
jest gboko zakorzenione w naszej
gwnej zasadzie odpowiedzialnych
fnansw. Wszystkie nasze produkty,
usugi i programy s odzwierciedleniem
zobowizania do obsugi klientw w
sposb uczciwy, przejrzysty, rozwany i
rzetelny. Aby wypenia to zobowizanie,
musimy sucha naszych klientw,
poznawa ich potrzeby i oferowa im
odpowiednie rozwizania. W ten sposb
zyskamy to, co najwaniejsze ich
zaufanie. Powinnimy te respektowa
aspekty kulturowe i aktywnie dziaa na
rzecz spoecznoci, w ktrych yjemy
i pracujemy. Jestemy zobowizani
postpowa w sposb transparentny,
rozwany i godny zaufania, szanujc i
kultywujc w ten sposb tradycj Citi.
Postpowanie w miejscu pracy
Aspirujemy do miana merytokracji
zoonej z utalentowanych ludzi,
niezmiennie wykazujcych si
deniem do doskonaoci, inicjatyw
i odwag. W zwizku z tym staramy
si stworzy pracownikom optymalne
szanse na realizacj ich potencjau
oraz pielgnowania naszej niezwykej
rnorodnoci. Oczekuje si od nas
zatem traktowania wsppracownikw
z szacunkiem, wsplnego denia
do sukcesw i przyjmowania
odpowiedzialnoci za poraki.
Konfikty interesw
Naszym obowizkiem jest przedkada
dugoterminowe interesy Citi nad
krtkoterminowe zyski i osiga jak
najwysze wyniki fnansowe dla naszych
interesariuszy. Oczekuje si od nas, jako
pracownikw lub przedstawicieli Citi,
postpowania zgodnego z najwyszymi
standardami etyki osobistej i zawodowej,
a take z obowizujcymi przepisami
prawa, regulacjami oraz regulaminami
i procedurami Citi. Etyki tej nigdy nie
wolno nam naraa na szwank, czy to dla
korzyci osobistych, czy te rzekomych
korzyci Citi. Podejmujc prac w lub
na rzecz Citi, kady pracownik bd
kontrahent odpowiada sam za swoje
postpowanie, w tym za przestrzeganie
prawa, niniejszych Zasad Postpowania,
regulaminw obowizujcych w Citi oraz
regulaminw i procedur obowizujcych
w naszych poszczeglnych jednostkach
organizacyjnych i prawnych.
Etyczne postpowanie
Zasady Postpowania stanowi oglny
przegld najwaniejszych zasad
panujcych w Citi. Poszczeglne oddziay i
jednostki prawne mog posiada rwnie
wasne regulaminy i procedury, ktrych
naley przestrzega. W szczeglnoci
banki, brokerzy i inne licencjonowane
instytucje podlegaj okrelonym
przepisom i ograniczeniom dotyczcym
zakresu ich dziaalnoci. Ograniczenia te
maj odzwierciedlenie w odpowiednich
regulaminach. Jeli rni si one od zasad
Citi, dotyczcych tych samych kwestii, za
waniejsze naley uzna zasady bardziej
restrykcyjne. Kady pracownik ponosi
odpowiedzialno za zaznajomienie
si z tymi zasadami, a take wszelkimi
dodatkowymi regulaminami i procedurami
obowizujcymi w danej jednostce
biznesowej lub prawnej, i jest zobowizany
ich przestrzega.
Pracownik, ktry ma pytania lub
wtpliwoci dotyczce sposobu, w
jaki niniejsze Zasady lub regulaminy
Citi odnosz si do niego lub innych
osb, powinien omwi je ze swoim
przeoonym, prawnikiem z danej
jednostki organizacyjnej, pracownikiem
ds. monitoringu zgodnoci lub
przedstawicielem Pionu Zarzdzania
Kadrami. Jeeli wystpuje sprzeczno
pomidzy Zasadami Postpowania a
przepisami prawa powszechnego lub
wtpliwoci dotyczce interpretacji
obowizujcych przepisw, pracownicy
mog zwrci si z prob o opini
do Pionu Prawnego. Zgodnie z
ogln zasad, jeeli istniej rnice
pomidzy wewntrznymi przepisami
Citi, odnoszcymi si do pracownika,
lub przepisami prawa w miejscu
prowadzenia dziaalnoci, naley
stosowa si do przepisw zawierajcych
bardziej restrykcyjne postanowienia.
05
Pyt.: Gdzie mona znale
regulaminy i procedury Citi?
Odp.: W Ksidze Zasad Citi na stronie
http://policies.citigroup.net/. Pracownicy
s zobowizani zapozna si z regulaminami i
procedurami Citi oraz ich przestrzega. Pytania
dotyczce sposobu, w jaki odnosz si one do
konkretnych osb, prosimy omawia ze swoim
przeoonym lub osobami wymienionymi w
danym regulaminie.
Nieprzestrzeganie postanowie
zawartych w niniejszych Zasadach
Postpowania, regulaminw Citi i/lub
regulaminw i procedur obowizujcych
w danej jednostce biznesowej
bd prawnej moe skutkowa
sankcjami dyscyplinarnymi, wcznie
z natychmiastowym rozwizaniem
umowy o prac lub innego rodzaju
relacji z Citi, zgodnie z Globalnym
Regulaminem Dyscyplinarnym Citi,
dostpnym pod adresem http://policies.
citigroup.net/. Nieprzestrzeganie Zasad
Postpowania moe stanowi naruszenie
prawa i skutkowa zarwno sankcjami
wynikajcymi z prawa cywilnego, jak i
sankcjami karnymi wobec pracownika,
jego przeoonych i/lub Citi.
Wicej informacji na temat regulaminw
Citi mona znale w Ksidze Zasad Citi
na stronie http://policies.citigroup.net/
oraz w stosownym przewodniku dla
pracownikw.
Ze wzgldu na dobro naszych
klientw i interesariuszy oraz nasze
zobowizania prawne i wynikajce z
innych przepisw oczekuje si od nas
posiadania i rozwijania umiejtnoci oraz
wiedzy zwizanych z wykonywanymi
obowizkami zawodowymi, a take
znajomoci odnoszcych si do nich
zasad. Pomocne s w tym szkolenia z
zakresu Zasad Postpowania oraz inne.
Jeli od osoby na danym stanowisku
oczekuje si lub wymaga odbycia
szkolenia, naley je odby terminowo.
Ponadto pracownicy s zobowizani
wypenia wszelkie wymogi dotyczce
szkole i certyfkacji ustalone przez
przepisy prawa.
Zasady Postpowania zostay przyjte
przez zarzd i obowizuj kadego
czonka zarzdu, przedstawiciela wyszej
kadry kierowniczej oraz pracownika frmy
Citigroup Inc. (Citi) oraz jej jednostek
zalenych, wcznie z Citibank N.A.
Chocia Citi dziaa na caym wiecie, a
nasi wsppracownicy s obywatelami
krajw o rnych prawach, przepisach
i zwyczajach, dbao Citi o najwysze
etyczne standardy prowadzenia
dziaalnoci obowizuje ponad granicami
pastw. W zwizku z tym wszyscy
pracownicy, czonkowie zarzdu i
przedstawiciele Citi zobowizani s do
zaznajomienia si z treci niniejszych
Zasad i postpowania zgodnie z
zawartymi w nich postanowieniami.
Take inne osoby, wykonujce
okrelone usugi na rzecz Citi, mog
na mocy kontraktu lub innej umowy
by zobowizane do przestrzegania
niniejszych Zasad.
Sytuacje, w ktrych moliwe s
odstpstwa od przepisw Citi, s
szczegowo okrelone w stosownym
regulaminie, cznie z procedur
uzyskiwania na nie zgody. W
nieuregulowanych przypadkach takiej
zgody na odstpstwo moe udzieli
odpowiednio Szef Pionu Prawnego lub
Dyrektor Departamentu Monitoringu
Zgodnoci. Zgoda na wszelkie
odstpstwa od niniejszych Zasad w
stosunku do wyszej kadry kierowniczej
lub dyrektorw musi zosta poparta
stosown decyzj zarzdu i niezwocznie
ujawniona.
Niniejsze Zasady Postpowania nie
stanowi umowy o prac ani nie mog
by interpretowane jako umowa o prac
czy gwarancja cigoci zatrudnienia.
Zasady s dostpne w rnych wersjach
jzykowych na stronie http://www.
citigroup.com/citi/investor/corporate_
governance.html
06
Zgaszanie
problemw
natury etycznej
Postpowanie wedug najwyszych standardw etycznych stanowi bardzo wany skadnik
obowizkw pracownika i kady z nas jest zobowizany przestrzega niniejszych Zasad
Postpowania. Citi zachca swoich pracownikw do zgaszania wszelkich pyta i wtpliwoci
dotyczcych dziaa nieetycznych, dyskryminacji i molestowania oraz do zgaszania
ewentualnych przypadkw naruszenia tych lub innych przepisw i regulacji. Wczesna
identyfkacja i rozwizywanie zgoszonych problemw maj zasadnicze znaczenie dla
utrzymywania silnych relacji Citi z klientami, pracownikami i akcjonariuszami.
Zasady Postpowania stanowi wprowadzenie do
najwaniejszych przepisw, ktre powinny by znane
pracownikom. Pracownicy musz rwnie zna szczegowe
przepisy, procedury i regulacje obowizujce w danej jednostce
biznesowej lub prawnej oraz na danym stanowisku. Naley
zaznaczy, e niniejsze Zasady nie s w stanie przewidzie
kadego problemu, na ktry moe natkn si pracownik. W
miejscu pracy mog powstawa sytuacje, dla ktrych nie ma
ustalonej procedury postpowania lub w ktrych pracownik
moe czu si niekomfortowo. W przypadku zetknicia si
z sytuacj rodzc wtpliwoci naley si nad ni spokojnie
zastanowi. Jeeli co wydaje si nam nieetyczne lub
niewaciwe, to prawdopodobnie takie jest. Przed podjciem
dziaa, naley zada sobie pytanie:
Czy dana sytuacja wydaje si by w jaki sposb niewaciwa?
Czy moje postpowanie jest zgodne z Zasadami
Postpowania, obowizujcymi regulaminami, procedurami
i przepisami prawa?
W jaki sposb moja decyzja wpynie na innych?
Czy podjcie przeze mnie okrelonych dziaa lub ich
zaniechanie mogoby sprawia wraenie naduycia?
Jakie konsekwencje mogyby wynikn z mojego dziaania lub
zaniechania?
W przypadku jakichkolwiek pyta dotyczcych wyboru
najlepszego sposobu dziaania w konkretnych sytuacjach
lub w przypadku uzasadnionych podejrze bd informacji
o potencjalnym naruszeniu przepisw prawa lub norm
etycznych i regulacji obowizujcych w Citi naley niezwocznie
skontaktowa si z jedn z nastpujcych osb lub jednostek:
osob wyznaczon do kontaktw w sprawie naruszenia
procedur lub przepisw wewntrzbankowych,
osob odpowiedzialn za dany regulamin bd osob
kontaktow wymienion w dokumencie,
swoim przeoonym lub innym czonkiem kadry kierowniczej,
przedstawicielem Pionu Zarzdzania Kadrami,
Przedstawicielem Pracownikw lub Biurem ds. Relacji
Pracowniczych,
pracownikiem Pionu Prawnego,
pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci,
infolini pracownicz dostpn dla danej jednostki
organizacyjnej (informacja o niej zwykle znajduje si
w przewodniku dla pracownika lub innym podobnym
dokumencie),
Departamentem Audytu Wewntrznego (IA),
Biurem ds. Bezpieczestwa i Postpowania Wyjaniajcego Citi
(Citi Security and Investigative Services, CSIS),
zarzdem Citi, za porednictwem sekretarza zarzdu Citi.
07
08
Kontakt z
Infolini Citi
ds. Etyki
w formie zgoszenia internetowego na stronie:
http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html
listownie na adres
Citi Ethics Ofce
One Court Square
Long Island City, NY 11101
U.S.A.
faksem pod numerem: 212-793-1347
telefonicznie, czc si z Infolini ds. Etyki
pod bezpatnym numerem (czynnym ca dob
przez 7 dni w tygodniu, z moliwoci rozmowy
w rnych jzykach):
866 ETHIC 99 (866-384-4299)
lub wybierajc kod dostpu dla danego kraju,
a nastpnie numer 866-384-4299
lub pod numerem 212-559-5842 (dzwonic
bezporednio lub na koszt rozmwcy)
za porednictwem poczty elektronicznej, piszc
na adres ethicsconcern@citi.com
Wszelkie kontakty z pracownikiem oraz postpowanie wyjaniajce maj charakter poufny
w stopniu pozwalajcym na zbadanie sprawy i podjcie odpowiednich dziaa, zgodnie z
obowizujcymi przepisami. Citi zachca pracownikw do zgaszania uwag.
W zakresie dozwolonym prawem informacje o zauwaonych nieprawidowociach mona
przekazywa anonimowo. Naley jednak zdawa sobie spraw, e jeeli pracownik zechce
pozosta anonimowy, Firma moe nie by w stanie uzyska dodatkowych informacji,
niezbdnych do przeprowadzenia postpowania wyjaniajcego lub waciwego
zareagowania na zgoszony problem.
Wicej informacji na ten temat umieszczono na kocu niniejszych Zasad Postpowania. Jeeli
pracownik zgosi problem etyczny i uwaa, e nie podjto w tej sprawie adnych dziaa,
powinien ponownie zgosi go do innej osoby lub jednostki spord podanych na wykazie.
Pena lista krajowych kodw dostpu do Infolinii ds. Etyki znajduje si na stronie Infolinii pod
adresem http://www.citigroup.net/ethicshotline/.
Jeeli pracownik ma obawy przed zgoszeniem swoich uwag do wyej wymienionych osb lub jednostek organizacyjnych,
moe skontaktowa si z Biurem ds. Etyki Citi, zlokalizowanym w USA. Z Biurem ds. Etyki Citi mona si skontaktowa:
Pyt.: Jak inaczej ni
telefonicznie mog
zgosi wtpliwoci
do Biura ds. Etyki?
Odp.: Mona je przesa
poczt elektroniczn na adres
ethicsconcern@citi.com,
zoy zgoszenie na stronie
internetowej www.citigroup.
com/citi/corporategovernance/
ethicsconcern.htm, lub przesa
je listownie bd faksem do Biura
ds. Etyki.
09
Zakaz
dziaa odwetowych
w miejscu pracy
Citi zabrania dziaa odwetowych w stosunku do jakiegokolwiek
pracownika z powodu zgoszenia wtpliwoci w dobrej wierze lub udziau
w dochodzeniu. Osoba przekonana, e ona lub kto ze wsppracownikw
dowiadczy odwetu za zgoszenie wtpliwoci w dobrej wierze, powinna
poinformowa o tym pracownika Infolinii ds. Etyki lub ktrkolwiek z osb
kontaktowych wymienionych w niniejszych Zasadach.
Naduycia i oszustwa
Kady pracownik ma obowizek niezwocznie
zgasza wszelkie podejrzenia oszustwa lub
prby oszustwa, niewyjanionego zniknicia
funduszy bd papierw wartociowych albo
jakiegokolwiek innego podejrzenia dziaalnoci
przestpczej, zgodnie z wytycznymi
zawartymi w Polityce i Normach Zarzdzania
Przypadkami Oszustwa, dostpnej na stronie
http://policies.citigroup.net/.
Mona to uczyni, kontaktujc si z dowoln
osob lub jednostk wymienion na licie
na stronie 7 niniejszych Zasad, w tym z
Biurem ds. Bezpieczestwa i Postpowania
Wyjaniajcego Citi (Citi Security and
Investigative Services, CSIS).
Ponadto pracownik jest zobowizany
niezwocznie zgasza wszelkie przypadki
grb lub przemocy w miejscu pracy,
zgodnie z przepisami Polityki Ochrony i
Bezpieczestwa Poarowego, dostpnymi
na stronie http://policies.citigroup.net/.
Poczenie z Infolini CSIS w USA mona
uzyska pod bezpatnym numerem 800-
349-9714, dzwonic bezporednio lub na
koszt rozmwcy na numer 813-604-4100,
lub te poczt elektroniczn na adres csis@
citigroup.com. Kompletna lista numerw
telefonw regionalnych i oglnowiatowych
CSIS dostpna jest pod adresem
http://www.citigroup.net/csis.
Postpowania wyjaniajce
Pracownicy zobowizani s do penej wsppracy we wszystkich odpowiednio
zatwierdzonych wewntrznych lub zewntrznych postpowaniach wyjaniajcych, midzy
innymi w sprawach dotyczcych naruszenia norm etycznych lub skarg zwizanych z
dyskryminacj bd molestowaniem. Pracownicy nie powinni nigdy ukrywa, znieksztaca
lub zataja informacji istotnych dla toczcego si postpowania. Ponadto od pracownikw
oczekuje si zachowania i strzeenia poufnoci postpowania w moliwym zakresie.
Skadanie faszywych owiadcze lub przekazywanie mylcych informacji audytorom
wewntrznym lub zewntrznym, osobom prowadzcym postpowanie wyjaniajce,
prawnikom, przedstawicielom Citi, organom nadzorczym lub innym organom pastwowym
moe by podstaw do rozwizania stosunku pracy albo zakoczenia innego rodzaju relacji z
Citi, jak rwnie moe stanowi wykroczenie lub przestpstwo w rozumieniu prawa karnego,
za ktre mog grozi powane kary.
Cho w sytuacji potencjalnego
niewaciwego, nielegalnego lub
nieetycznego zachowania milczenie
moe wydawa si atwiejsze, naley
zgosi wszelkie wtpliwoci lub pytania
dotyczce postpowania wasnego lub
innych osb. Citi polega na pracownikach
w kwestii przestrzegania wartoci i
standardw opisanych w niniejszych
Zasadach i innych regulaminach Citi, a
take w zakresie ochrony reputacji Citi
jako uczciwej frmy poprzez otwart
komunikacj.
We wszystkich postpowaniach
wyjaniajcych Firma respektuje
prawa kadej ze stron, wynikajce
z obowizujcych przepisw i
uregulowa prawnych. Citi zabrania
stosowania odwetu w stosunku do
osb zgaszajcych w dobrej wierze
uwagi lub pytania dotyczce etyki,
dyskryminacji lub molestowania, lub
zgaszajcych podejrzane naruszenia
innych stosownych przepisw, regulacji
lub zasad, bd uczestniczcych w
dochodzeniu odnonie takich kwestii.
Odwet na wsppracowniku, ktry zgosi
wtpliwo lub pytanie w dobrej wierze,
stanowi podstaw do postpowania
dyscyplinarnego, wcznie z rozwizaniem
umowy o prac lub innej relacji z Citi,
zgodnie z Globalnym Regulaminem
Dyscyplinarnym Citi, dostpnym pod
adresem http://policies.citigroup.net/.
Procedura eskalacji problemw biznesowych
Spraw zasadniczej wagi dla Citi oraz jego reputacji jest waciwa ocena i kierowanie si rozsdkiem
we wszystkich dziaaniach oraz analiza potencjalnych skutkw dokonywanych przez nas transakcji.
Obowizkiem pracownikw jest zgaszanie wszelkich problemw biznesowych, potencjalnie zagraajcych
Citi albo jego reputacji, swoim przeoonym, prawnikowi, pracownikowi Departamentu Monitoringu
Zgodnoci lub niezalenej jednostce zarzdzania ryzykiem.
Komisje ds. Praktyk Biznesowych w Citi, dziaajce na odpowiednich szczeblach w poszczeglnych
jednostkach, dokonuj przegldu dziaalnoci, praktyk sprzedaowych, struktury produktw, potencjalnych
konfiktw interesw i innych kwestii zwizanych z reputacj, formuujc wytyczne w celu zapewnienia,
by praktyki biznesowe w Citi speniay najwysze standardy etyki, uczciwoci i profesjonalizmu. Komisje te,
w skad ktrych wchodzi najwysza kadra kierownicza, koncentruj si na ryzyku utraty reputacji, podczas
gdy spki grupy odpowiadaj za pilnowanie przestrzegania naszych regulaminw i wzmacnianie naszego
przywizania do zasad odpowiedzialnych fnansw i zabezpieczenia marki frmy.
prowadzimy
dziaalno
Jak
Waciwe postpowanie jest podstaw tosamoci i
reputacji Citi. Z myl o utrzymywaniu naszych standardw
wszyscy mamy obowizek zgaszania wtpliwoci
dotyczcych faktycznych lub
potencjalnych zagroe dla Citi.
Uczciwa i swobodna konkurencja
Citi popiera swobod handlu i uczciw konkurencj na rynkach fnansowych. Firma nie toleruje podejmowania przez swoich
przedstawicieli jakichkolwiek prb manipulacji rynkami lub cenami papierw wartociowych, opcji, kontraktw terminowych i
innych instrumentw fnansowych. Celem Citi jest uczciwe i otwarte dziaanie we wszystkich swoich relacjach biznesowych, w tym
w relacjach ze wszystkimi instytucjami administracji pastwowej i samorzdowej, organizacjami, ktrych czonkiem jest Citi lub jego
jednostka zalena, oraz spoeczestwem.
Ochrona majtku Citi
Pracownicy s odpowiedzialni za ochron zasobw
materialnych i niematerialnych, powierzonych im przez Citi
bd naszych klientw, dostawcw czy dystrybutorw. Majtek
Citi, klientw, dostawcw, dystrybutorw oraz innych osb
trzecich moe by wykorzystywany wycznie w dozwolonych
celach i zgodnie z obowizujcymi uprawnieniami, warunkami i
postanowieniami. W skad majtku wchodz: gotwka, papiery
wartociowe, wasno materialna, usugi, plany biznesowe,
dane klientw, pracownikw, dostawcw i dystrybutorw,
wasno intelektualna (programy komputerowe, modele i inne
zasoby) oraz wszelkie inne dane osobowe i informacje poufne
lub zastrzeone.
Ponadto Citi nabywa autorskie prawa majtkowe, w tym
wszelkie prawa do technologii, oprogramowania, wynalazkw,
utworw, usprawnie, odkry, wiedzy specjalistycznej,
projektw oraz prawa autorskie, ktre powstay w zwizku
z wykonywaniem przez pracownika bd grup, w ktrej
pracowa, obowizkw pracowniczych albo zadania
przydzielonego przez Citi, a pracownik jest zobowizany
ujawni Citi istnienie takich praw. Ponadto pracownik jest
zobowizany dooy wszelkich stara, aby uatwi cesj
rzeczonych praw lub zapewni stosown ochron wasnoci
intelektualnej zwizanej z wyej wymienionymi elementami. W
przypadku zakoczenia stosunku pracy z Citi z jakiegokolwiek
powodu wszelkie prawa do majtku, technologii i informacji
stworzonych lub uzyskanych w ramach stosunku pracy z Citi
pozostaj wyczn wasnoci Firmy.
Sprzeniewierzenie lub bezprawne ujawnienie majtku Citi stanowi
naruszenie zobowiza wobec Citi i moe stanowi przestpstwo
przeciwko Firmie. Podobnie, niedbao, marnotrawstwo bd
bezprawne wykorzystanie w stosunku do majtku Citi rwnie
stanowi naruszenie zobowiza wobec Firmy.
Wicej informacji na ten temat mona znale w Polityce
i Normach Zarzdzania Przypadkami Oszustwa oraz
Postpowania Wyjaniajcego, dostpnych na stronie
internetowej http://policies.citigroup.net/.
Przeciwdziaanie
praktykom korupcyjnym
Praktyki korupcyjne wzgldem osb penicych funkcje
publiczne s zakazane praktycznie we wszystkich krajach.
Wszystkie spki Citi podlegaj przepisom w sprawie
przeciwdziaania przekupstwu, obowizujcym w krajach, w
ktrym prowadz dziaalno, oraz przepisom amerykaskiej
ustawy w sprawie przeciwdziaania praktykom korupcyjnym
za granic (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA) z 1977 r. FCPA
obowizuje rwnie poza terytorium Stanw Zjednoczonych i
zabrania przekupstwa wobec zagranicznych (nieamerykaskich)
urzdnikw. Brytyjska ustawa antykorupcyjna rwnie
obowizuje poza terytorium Wielkiej Brytanii i zakazuje
jakiegokolwiek przekupstwa.
Citi opracowao regulaminy, procedury i rodki kontroli
wewntrznej w celu zapewnienia zgodnoci z przepisami ustaw
antykorupcyjnych, ktre zabraniaj wszelkich niewaciwych
zapat, obietnic zapaty lub propozycji zatrudnienia, a take
niewaciwego przekazywania innych rodzajw wartociowych
darowizn na rzecz urzdnikw pastwowych (w tym osb
zatrudnionych przez lub reprezentujcych zagraniczny rzd,
czonkw zagranicznych partii politycznych, urzdnikw
midzynarodowych organizacji publicznych, kandydatw
na urzd za granic oraz pracownikw przedsibiorstw
pastwowych) czy jakichkolwiek innych osb z zamiarem
uzyskania lub zachowania korzyci biznesowych bd
wpywania na czynnoci urzdowe.
Zabrania si wrczania, oferowania lub obiecywania
jakichkolwiek wartociowych darowizn zagranicznym
urzdnikom pastwowym lub czonkom ich rodzin bez
uprzedniej pisemnej zgody odpowiedniego regionalnego
Aprobanta ds. Antykorupcyjnych (Regionalnego Aprobanta)
lub osoby przez niego wyznaczonej, chyba e od Regionalnego
Aprobanta zostanie uzyskane pisemne zwolnienie z wymogu
wczeniejszej zgody. Wrczanie jakichkolwiek wartociowych
darowizn amerykaskim urzdnikom wymaga uprzedniej
pisemnej zgody Globalnego Departamentu Monitoringu
Zgodnoci jednostki ds. dziaalnoci politycznej.
W adnym wypadku nie wolno oferowa, obiecywa
ani wrcza niczego wartociowego, wcznie z ofert
zatrudnienia, urzdnikowi pastwowemu, czonkowi jego
11
rodziny, ani adnej osobie, stronie trzeciej lub organizacji
charytatywnej sugerowanej przez tego urzdnika, po to, by
osoba ta podja ofcjalne dziaania lub zaniechaa ich, lub by
nakoni obdarowanego do wsppracy z Citi. Dokadnie te
same zakazy dotycz patnoci przekazywanych porednio
przez prawnika, doradc, brokera, wykonawc lub inn stron
trzeci, a obowizkiem pracownika jest wiadomo dziaa
podejmowanych przez tak osob w jego imieniu.
Ponadto, nie wolno dokonywa drobnych gratyfkacji
jakiegokolwiek rodzaju, niezalenie od przepisw obowizujcego
prawa. Drobne gratyfkacje to drobne zapaty na rzecz urzdnikw
pastwowych, majce na celu przyspieszenie lub zapewnienie
wykonania nieuznaniowych, rutynowych dziaa urzdowych,
takich jak wydawanie pozwole lub innych dokumentw
urzdowych kwalifkujcych do prowadzenia dziaalnoci,
rozpatrywanie dokumentw urzdowych, np. wiz, bd
wiadczenie usug pocztowych lub uytecznoci publicznej.
W celu zapewnienia zgodnoci z obowizujcymi przepisami
antykorupcyjnymi pracownicy maj obowizek przestrzegania
wszystkich wymogw Citi zwizanych z uzyskiwaniem zgody i
sprawozdawczoci.
Wicej informacji zawieraj przepisy Citi Anti-Bribery and
Corruption Policy (Zasady przeciwdziaania praktykom
korupcyjnym), Citi Gifts and Entertainment Policy (Zasady
dotyczce prezentw i imprez rozrywkowych), Policy on
Activities Involving U.S. Public Ofcials (Zasady dotyczce
wydarze z udziaem urzdnikw pastwowych w USA), Policy
on Legislative Lobbying and Corporate Political Contributions
Involving Non-U.S. Government Ofcials (Zasady lobbingu
prawnego i udziau frmy w yciu politycznym, obejmujcego
urzdnikw pastwowych spoza USA) oraz Citi Expense
Management Policy (Zasady zarzdzania wydatkami Citi), ktre
s dostpne na stronie http://policies.citigroup.net/.
Zgaszanie podejrzanych dziaa
Zarwno w Stanach Zjednoczonych, jak i w wikszoci innych krajw, instytucje fnansowe, za porednictwem swoich pracownikw,
maj obowizek identyfkacji i zgaszania do organw rzdowych wszelkich podejrzanych rachunkw bankowych lub transakcji,
ktre mog by zwizane z nielegaln dziaalnoci, m.in. z praniem pienidzy, fnansowaniem terrorystw, nielegalnym obrotem
papierami wartociowymi, wykorzystywaniem lub naduywaniem informacji poufnych, oszustwami, sprzeniewierzaniem
funduszy i innymi przestpstwami. Citi wymaga, aby wszystkie jego jednostki organizacyjne wdraay procedury majce na celu
monitorowanie podejrzanych dziaa w odniesieniu do rachunkw bankowych i transakcji, a kiedy to konieczne, zgaszanie
podejrzanych dziaa waciwym wadzom. Kady pracownik odpowiada za zapoznanie si z polityk AML i procedurami zgaszania
przyjtymi w jego jednostce biznesowej i prawnej, jak rwnie za przestrzeganie tych zasad. Jest to szczeglnie wane w przypadku
pracownikw majcych bezporedni kontakt z klientami, transakcjami lub dokumentami fnansowymi. W przypadku wtpliwoci
naley si kontaktowa z pracownikiem ds. zgodnoci z przepisami AML, waciwym dla danej jednostki organizacyjnej.
Pyt.: Co oznacza wartociowa darowizna?
Odp.: Wartociowa darowizna oznacza jakkolwiek korzy, fnansow lub inn,
i nie oznacza wycznie gotwki; obejmuje rwnie prezenty, rozrywk, usugi,
udogodnienia, propozycje zatrudnienia itp. Nie istnieje minimalna kwota lub
prg wartoci, po ktrej przekroczeniu dana patno lub prezent mog zosta
uznane za niezgodne z prawem.
aden z pracownikw ani
jakakolwiek inna osoba dziaajca
w imieniu Citi nie moe oferowa,
obiecywa ani wrcza patnoci
lub innych wartociowych
darowizn majcych na celu
wywarcie niewaciwego wpywu
czy sprawiajcych wraenie
wywierania niewaciwego wpywu
na urzdnika pastwowego
lub jakkolwiek inn osob, bd
uzyskanie nieuczciwej przewagi
konkurencyjnej.
12
Przepisy przeciwdziaajce praniu pienidzy
(Anti-Money Laundering, AML)
Pranie pienidzy jest problemem
oglnowiatowym, rodzcym powane
konsekwencje. Pranie pienidzy to
proces zamiany nielegalnych dochodw
na rodki o udokumentowanym
pochodzeniu z legalnych rde, ktre
mog wej do legalnego obrotu.
Zjawisko to nie ogranicza si do transakcji
gotwkowych, ale moe obejmowa
rwnie instrumenty monetarne
oraz inne dochody z niedozwolonej
dziaalnoci. Finansowanie terroryzmu
obejmuje fnansowanie terrorystw,
zamachw terrorystycznych oraz
organizacji terrorystycznych. Terroryzm
moe by fnansowany za pomoc
rodkw zarwno z legalnych, jak i
nielegalnych rde.
Citi i pracownicy Firmy musz dokada
wszelkich stara, aby nie dopuszcza
do wykorzystywania produktw i
usug Citi do operacji prania pienidzy
i fnansowania terroryzmu oraz aby
wszelkie podejrzane czynnoci byy
wykrywane zgodnie z obowizujcym
prawem. Citi przyjmuje globalne
branowe zasady AML, ktre promuj
rol, jak mog i powinny odgrywa
instytucje fnansowe w zapobieganiu
praniu pienidzy i fnansowaniu
terroryzmu. Citi angauje si w walk
z praniem brudnych pienidzy,
fnansowaniem terroryzmu i innych
przestpstw w jak najszerszym zakresie
dozwolonym prawem.
Zgodnie z Globalnymi przepisami AML
Citi (Citi Global AML Policy), jednostki
organizacyjne Citi maj obowizek
opracowa i wdroy skuteczne
programy AML celem dostosowania si
do odpowiednich przepisw prawa i
zabezpieczenia przed wykorzystywaniem
Citi do prania pienidzy lub fnansowania
terroryzmu. Programy te podkrelaj
wag poznania i zrozumienia, z kim Citi
wchodzi w relacje handlowe (poznania
swojego klienta), okrelenia stron
biorcych udzia w transakcji, a take
monitorowania okrelonych dziaa
i transakcji w poszukiwaniu wszelkiej
nietypowej aktywnoci.
Naley zapozna si z wymogami
Globalnych przepisw AML Citi,
powizanych regulaminw i procedur,
wcznie z dotyczcymi konkretnej
jednostki organizacyjnej i prawnej
pracownika, i przestrzega ich. Do
obowizkw pracownika naley
zachowanie odpowiedniego poziomu
starannoci przy nawizywaniu relacji
z klientem oraz, jeli dotyczy, transakcji
indywidualnych. adna relacja z
klientem nie moe by powodem
naruszenia obowizku walki z praniem
pienidzy, finansowaniem terroryzmu
i innymi rodzajami dziaalnoci
przestpczej.
Wicej informacji na ten temat mona
znale w przepisach Citi Global Anti-
Money Laundering Policy (Przepisy
dotyczce przeciwdziaania praniu
pienidzy) na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Do obowizkw pracownika naley zachowanie
odpowiedniego poziomu starannoci przy nawizywaniu
relacji z klientem oraz, jeli dotyczy, transakcji indywidualnych.
adna relacja z klientem nie moe by powodem naruszenia
obowizku walki z praniem pienidzy, fnansowaniem
terroryzmu i innymi rodzajami dziaalnoci przestpczej.
Pyt.: Co jeli mj wsppracownik ma inne
zdanie ni ja w sprawie koniecznoci zgoszenia
nietypowej transakcji z klientem?
Odp.: Naley zgosi spraw przeoonemu lub pracownikowi ds. monitoringu zgodnoci
z zasadami AML w swojej jednostce. Kady pracownik ma obowizek rozpoznawa i
zgasza potencjalnie nietypowe lub podejrzane transakcje. Moe to pomc w ochronie
pracownika i Citi przed ewentualnym udziaem w wtpliwych lub nielegalnych dziaaniach.
13
Przepisy
antybojkotowe
Prawo Stanw Zjednoczonych zabrania podmiotom
amerykaskim podejmowania dziaa lub zawierania umw,
ktrych wynikiem byoby rozszerzenie nieusankcjonowanego
bojkotu na kraje przyjazne Stanom Zjednoczonym. Zakazowi
temu podlegaj podmioty znajdujce si w Stanach
Zjednoczonych (zarwno osoby fzyczne, jak i frmy),
amerykascy obywatele i osoby na stae zamieszkujce w USA,
znajdujce si w dowolnym miejscu na wiecie, oraz wiele
jednostek zalenych frm amerykaskich za granic.
Przepisy te zabraniaj nastpujcych dziaa (oraz zawierania
umw skutkujcych takimi dziaaniami), ktre rozszerzayby
akcje bojkotu nieaprobowane przez Stany Zjednoczone: (1)
odmawiania wsppracy gospodarczej z innymi osobami lub
frmami (np. z powodu ich narodowoci); (2) dyskryminacji
przy zatrudnianiu; (3) udzielania informacji dotyczcych rasy,
religii, pci lub kraju pochodzenia obywateli USA; (4) udzielania
informacji na temat powiza lub relacji biznesowych dowolnej
osoby z bojkotowanym krajem lub z dowoln osob, o ktrej
istnieje przekonanie, e znajduje si na czarnej licie kraju
bojkotujcego; (5) uywania akredytyw zawierajcych zakazane
postanowienia bojkotowe. Citi ma obowizek zgaszania
wszelkich da o podjcie dziaa oraz wszelkich prb
zawarcia umowy, ktra skutkowaaby dziaaniami niezgodnymi
z niniejszym zakazem. Pracownicy powinni rwnie zdawa
sobie spraw, e wnioski nakaniajce do bojkotu mog
przybiera ukryt form.
Wicej informacji na temat przepisw antybojkotowych
znajduje si w podrczniku dostpnym na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Sankcje i embarga
Citi posiada regulaminy, procedury i wewntrzne rodki
kontroli w celu zapewnienia penej zgodnoci z amerykaskimi
sankcjami ekonomicznymi i embargami, ktre zabraniaj
nawizywania stosunkw gospodarczych przez obywateli
amerykaskich, frmy i, w niektrych przypadkach, ich
jednostki zalene za granic z pewnymi krajami, grupami,
podmiotami i osobami fzycznymi, jak rwnie organizacjami
zwizanymi z ruchem terrorystycznym, handlem narkotykami
i rozprzestrzenianiem broni jdrowej. Jeeli Biuro Kontroli
Aktyww Zagranicznych Departamentu Skarbu USA lub inna
agencja federalna nie wyda innego, wyranego pozwolenia,
sankcje ekonomiczne zabraniaj nawizywania jakichkolwiek
stosunkw gospodarczych z rzdami i organizacjami, na ktre
zostay one naoone, podmiotami bdcymi ich wasnoci
lub pod ich kontrol, jak rwnie jednostkami i podmiotami
dziaajcymi w ich imieniu. Sankcje te mog take ogranicza
prawo do inwestowania w podlegajcych im krajach, jak
rwnie prawo do handlu towarowego, handlu technologiami
i usugami (w tym usugami fnansowymi) z tymi krajami.
Obywatelom USA nie wolno zezwala ani umoliwia
dokonywania transakcji przez osoby trzecie, ktrych obywatel
amerykaski nie mgby dokona samodzielnie.
Spki Citi mog podlega ograniczeniom wynikajcym z
sankcji naoonych zgodnie z prawem lokalnym pastwa,
w ktrym dana spka si znajduje. Dodatkowo sankcje
naoone przez Organizacj Narodw Zjednoczonych lub Uni
Europejsk mog take pociga za sob pewne ograniczenia
na dziaalno Citi.
Pracownicy Citi maj obowizek przestrzega przepisw Citi
obowizujcych w danym kraju, jak rwnie prawa USA. W
przypadku sprzecznoci pomidzy prawem amerykaskim a
miejscowym naley powiadomi zarwno pracownika Pionu
Prawnego, jak i pracownika ds. monitoringu zgodnoci.
Wicej informacji na temat amerykaskich sankcji
ekonomicznych i embarga handlowego mona znale w
przepisach Citi Sanctions Screening Policy and Standards
(Zasady i normy identyfkacji podmiotw objtych sankcjami)
na stronie internetowej http://policies.citigroup.net/.
14
Przeciwdziaanie praktykom
monopolowym i uczciwa
konkurencja
W wielu krajach dziaalno Citi podlega skomplikowanym przepisom prawnym, ktre
maj na celu przestrzeganie zasad wolnej konkurencji pomidzy przedsibiorstwami
i ochron konsumenta przed nieuczciwymi umowami i praktykami biznesowymi.
Pracownicy powinni posiada wiedz w zakresie obowizujcych przepisw i zawsze
stosowa si do nich.
Naley unika sytuacji stwarzajcych warunki dla niezgodnych z prawem,
antykonkurencyjnych dziaa. Nale do nich na przykad:
propozycje podmiotw prowadzcych dziaalno konkurencyjn odnonie
ujawniania cen lub innych konkurencyjnych informacji rynkowych albo te dzielenia
si rynkami bd klientami;
prowadzenie przez klientw lub potencjalnych klientw dziaa majcych na celu
uniemoliwienie Citi wsppracy lub zawierania umw z innymi klientami;
przekazywanie na spotkaniach poufnych informacji, majcych znaczenie dla
konkurencyjnoci frmy, takich jak ceny, polityka cenowa, koszty i strategie
marketingowe.
Pracownik powinien unika prowadzenia z podmiotami konkurencyjnymi lub
klientami rozmw na tematy rodzce podejrzenia w zakresie naruszania przepisw
antymonopolowych. W takich przypadkach pracownik powinien poprosi rozmwc
o natychmiastowe przerwanie rozmowy oraz wstrzymanie si od wszelkich rozmw na
ten temat. W razie koniecznoci naley wyj lub w inny sposb zakoczy rozmow i
natychmiast zgosi spraw do prawnika waciwego dla swej jednostki organizacyjnej
lub Pionu Prawnego Firmy.
Poufno i ochrona informacji o klientach
Citi zobowizuje si do ochrony
prywatnych i poufnych informacji
na temat swoich klientw oraz do
waciwego ich wykorzystywania.
Gromadzimy, przechowujemy i
wykorzystujemy dane osobowe klientw
w sposb umoliwiajcy nam oferowanie
im produktw i usug, w zakresie
dozwolonym prawem. Majc to na
wzgldzie, dokadamy wszelkich stara,
aby wdraa i utrzymywa odpowiednie
systemy i technologie oraz waciwie
szkoli pracownikw majcych dostp
do takich informacji. Dostawcy Firmy, z
ktrych usug korzystamy, maj rwnie
obowizek ochrony poufnego charakteru
danych, w tym danych osobowych i
poufnych, ktre od nas otrzymuj.
Citi musi przestrzega przepisw
dotyczcych poufnego charakteru
i bezpieczestwa informacji.
Przestrzegamy rwnie naszych wasnych
rygorystycznych norm w tym wzgldzie,
w tym przepisw Citi Information
Technology Management Policy (Zasady
Citi dotyczce zarzdzania systemami
informatycznymi), Citi Information
Technology Management Standards
(Normy Citi dotyczce zarzdzania
systemami informatycznymi) oraz Citi
Information Security Standards (Normy
bezpieczestwa informacji Citi), ktre
mona znale na stronie
http://policies.citigroup.net/.
Pracownik jest zobowizany chroni
wszelkie dane osobowe i poufne naszych
klientw, dbajc, aby informacje te byy
wykorzystywane tylko do uzasadnionych
celw zwizanych z wykonywan
prac, udostpniane wycznie
upowanionym osobom i organizacjom,
oraz w prawidowy i bezpieczny sposb
przechowywane.
W wielu krajach obowizuj odrbne
przepisy dotyczce ochrony danych
i poufnego charakteru informacji,
ktre zabraniaj gromadzenia,
wykorzystywania, przechowywania,
przetwarzania i przekazywania danych
klientw w tym danych osobowych
lub poufnych. Przepisy w tej dziedzinie
zmieniaj si bardzo szybko i pracownicy
powinni zwraca si do pracownika
Pionu Prawnego lub pracownika Biura
Monitoringu Zgodnoci waciwego dla
swej jednostki organizacyjnej ze wszelkimi
pytaniami dotyczcymi waciwego
wykorzystywania danych klientw.
Transakcje
wizane
Informowanie klienta lub sugerowanie
mu, e cena lub dostpno produktu
lub usugi Citi jest uzaleniona od
zgody klienta na zakup od Citi lub
zapewnienie Citi innego produktu
lub usugi (sprzeda wizana)
jest w okrelonych przypadkach
bezprawne. W razie jakichkolwiek pyta
dotyczcych przestrzegania przepisw
dotyczcych transakcji wizanych, w
tym ich zastosowania w konkretnej
sytuacji, lub wszelkich obowizujcych
zasad i procedur, naley zwrci
si o porad do prawnika w swojej
jednostce organizacyjnej, pracownika
Pionu Prawnego lub pracownika ds.
monitoringu zgodnoci.
Wicej informacji na ten temat
mona znale w przepisach Citi
Anti-Tying Policy (Przepisy dotyczce
przeciwdziaania transakcjom wizanym)
na stronie internetowej http://policies.
citigroup.net/.
15
16
Pracownik jest zobowizany do ochrony
danych osobowych oraz informacji poufnych i
zastrzeonych dotyczcych klientw, dostawcw
i dystrybutorw Citi. W tym celu:
naley waciwie zabezpieczy dostp do stanowiska pracy,
komputera, laptopa, telefonw, poczty gosowej, urzdze
BlackBerry i faksu zgodnie z Citi Information Security Standards
(Normy bezpieczestwa informacji Citi);
w adnym wypadku nie naley udostpnia swoich
hase wsppracownikom, logowa si na komputerach
wsppracownikw lub pozwala im na logowanie si na
swoim komputerze, nawet jeli pozostaje si w pobliu i czsto
zmienia si hasa;
nie naley omawia spraw wraliwych, poufnych lub zastrzeonych
w miejscach publicznych, w tym obszarach otwartych w miejscu
pracy, takich jak boksy, ani przez system gonomwicy telefonu,
w komunikacji publicznej lub w Internecie;
naley zachowa ostrono podczas korzystania z telefonu
komrkowego lub innych urzdze cznociowych lub
komunikatorw. Nie naley z nich korzysta w sposb niezgodny
z obowizujcym prawem lub zasadami i procedurami Citi.
17
Relacje z dostawcami
Aby jak najlepiej wykorzystywa kapita Citi i zwiksza jego si
nabywcz, majc przy tym na uwadze zapewnianie korzyci
naszym klientom i akcjonariuszom, przy zakupie wszelkich
dbr i usug Citi kieruje si cenami, jakoci, dostpnoci
towaru, warunkami sprzeday i jakoci obsugi. Wszelkie
transakcje musz by prowadzone zgodnie z przepisami
Citi Supplier Selection and Management Policy (Zasady Citi
dotyczce wyboru dostawcw i zarzdzania nimi). Oddzia
lub region, ktry potrzebuje produktu lub usugi, powinien
zwrci si do Dziau Strategii Zamwie i Zaopatrzenia
(SS&PS) w celu uzgodnienia odpowiedniej strategii wyboru
dostawcw. Umowa na dostaw towarw i/lub wiadczenie
usug musi zosta zawarta za porednictwem tego dziau.
Transakcje pomidzy poszczeglnymi jednostkami Citi oraz
pomidzy jednostkami Citi a klientami musz spenia warunki
konkurencyjnoci rynkowej oraz by zgodne z obowizujcym
prawem. Transakcje obejmujce podmioty powizane z bankiem
podlegaj szczeglnym przepisom. Nie naley angaowa
dostawcy towarw i/lub usug, nie uzyskawszy waciwych zgd
okrelonych w Citi Supplier Selection and Management Policy
(Zasady Citi dot. wyboru dostawcw i zarzdzania nimi).
W ramach programu Citi Supplier Diversity Program (Program
zrnicowania dostawcw Citi) Firma zachca do korzystania
z usug dostawcw bez wzgldu na pe i przynaleno do
grupy mniejszociowej.
Uczciwe traktowanie
Citi zobowizuje si do waciwego traktowania swych klientw, dostawcw, dystrybutorw, konkurencji i pracownikw. adna
osoba wystpujca w imieniu Citi nie ma prawa wykorzystywa innych osb poprzez manipulacj, zatajanie faktw, niewaciwe
wykorzystywanie informacji poufnych, skadanie faszywych owiadcze o istotnych faktach lub poprzez inne nieuczciwe dziaania
bd praktyki. Citi zobowizuje si take sprawiedliwie zapewnia dostp do kredytowania oraz podejmowa decyzje kredytowe
w oparciu o obiektywne kryteria. Ponadto Citi przestrzega obowizujcych w coraz wikszej liczbie pastw przepisw dotyczcych
kredytw lub dostpu do usug, ktre wyranie zabraniaj dyskryminowania potencjalnych bd obecnych klientw na podstawie
rasy, pci, wyznania czy innych cech nie bdcych czynnikami ryzyka.
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach U.S. Fair Lending Policy (Przepisy dotyczce sprawiedliwej polityki
kredytowej) na stronie internetowej http://policies.citigroup.net/.
Obowizki powiernicze
W okrelonych sytuacjach zwizanych z doradztwem inwestycyjnym i kontaktami z klientami Citi wykonuje czynnoci powiernicze.
Pracownik powinien rozpozna sytuacj powiernictwa i pamita, e powiernik ma obowizek dziaania w najlepszym interesie
swoich klientw, stawiajc je ponad interes wasny, podmiotw powizanych czy wsppracownikw. Powiernik ma take
obowizek postpowa rozwanie, traktowa klientw sprawiedliwie, utrzymywa poufny charakter informacji o kliencie, chroni
powierzony majtek oraz podawa stosowne informacje w sposb peny. Obowizek ten dotyczy, midzy innymi, informowania
klientw o wszelkich konfiktach interesw lub, jeli wymaga tego prawo, unikania tego typu konfiktw.
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach Citi Activities Subject to OCC Regulation 9 and Fiduciary Activities and
Standards Policy (Zasady Citi dotyczce dziaalnoci podlegajcej Regulaminowi 9 OCC [Biura Kontrolera Waluty] oraz dziaa i norm
powierniczych) na stronie internetowej http://policies.citigroup.net/.
W kontaktach z dostawc lub
klientem nie wolno kierowa si
zasad co za co lub sugerowa,
e jakie transakcje lub usugi
mog zosta zaniechane lub
zaoferowane w zamian za
jakkolwiek korzy fnansow
lub korzy innego rodzaju.
18
Cigo pracy
Citi posiada plany utrzymania cigoci
pracy Firmy, majce na celu minimalizacj
strat fnansowych oraz reagowanie na
potrzeby rynku i klientw na wypadek
przerw w dostawie energii, poaru i innych
klsk, kryzysw, zakce lub nagych
wypadkw. Firma musi by przygotowana
na kad ewentualno zakcenia
normalnego trybu pracy. Pracownicy
Citi powinni zna nazwisko swojego
koordynatora do spraw zapewnienia
cigoci pracy oraz procedury
postpowania w sytuacjach kryzysowych
i zapewniania cigoci pracy w swojej
jednostce organizacyjnej. Powinni take
wiedzie, w jaki sposb odnosz si one
do poszczeglnych pracownikw.
Wicej informacji na ten temat mona
znale w przepisach Citi Continuity
of Business (CoB) Policy (Zasady Citi
dot. cigoci operacyjnej) na stronie
internetowej http://policies.citigroup.net/.
Sprawozdawczo
fnansowa i
podatkowa
Sprawozdania fnansowe musz zawsze
by przygotowywane zgodnie z oglnie
przyjtymi zasadami ksigowoci i
rachunkowoci oraz rzetelnie przedstawia
sytuacj fnansow Citi oraz wyniki
fnansowe uzyskiwane przez Citi.
Citi odpowiada za prawidowe
sporzdzanie i prowadzenie dokumentacji
podatkowej oraz skadanie zezna
podatkowych zgodnie z przepisami prawa.
Oprcz niniejszych Zasad, pracownikw
fnansowych Citi obowizuj zasady
Code of Ethics for Financial Professionals
(Zasady postpowania dla pracownikw
fnansowych), dostpne na stronie
http://www.citigroup.com/citi/investor/
corporate_governance.html.
Dostawcy i usugodawcy s zobowizani przestrzega wszelkich
stosownych przepisw i regulacji prawnych, niniejszych Zasad
Postpowania oraz przepisw wewntrznych Citi, zachowujc
poufno w relacjach z Firm, z wyjtkiem przypadkw uzyskania
zgody i upowanienia od Citi na ujawnienie informacji. Zachca
si dostawcw do propagowania i przestrzegania wytycznych
etycznych, spoecznych i rodowiskowych zawartych w Citi
Statement of Supplier Principles (Zasady dotyczce dostawcw
Citi) oraz rozpowszechniania ich w swoich organizacjach, jak
rwnie w caym acuchu dostawczym. Relacje z dostawcami
mog podlega dodatkowym ograniczeniom lub zobowizaniom
do ujawnienia informacji na mocy przepisw dotyczcych obrotu
papierami wartociowymi lub na mocy innych przepisw prawa.
Pracownicy Citi odpowiadajcy za relacje z dostawcami
lub klientami nie powinni nigdy sugerowa dostawcom
lub klientom, e mogliby oni za pomoc niedozwolonych
rodkw wpyn na decyzje dotyczce zamwie w Firmie.
Wystosowujc do dostawcy lub klienta ofert wsppracy, nie
wolno kierowa si zasad co za co lub sugerowa, e jakie
transakcje lub usugi mog zosta zaniechane lub zaoferowane
w zamian za przystpienie do innej transakcji. Naley unika
faktycznych lub pozornych konfiktw interesw w obrbie
procesw dotyczcych zamwie. Jeli ich uniknicie lub
przewidzenie nie jest moliwe, naley je niezwocznie ujawni.
Informacje zwizane z zamwieniami towarw lub usug przez
Citi podlegaj zasadom i procedurom Citi dotyczcym informacji
poufnych i zastrzeonych. Mog one by ujawniane jedynie
osobom upowanionym i nie wolno ich ujawnia na zewntrz Citi
za wyjtkiem przypadkw zgodnych z obowizujcymi przepisami.
Wszelkie przekazywanie informacji na temat dostawcw musi by
zgodne z powszechnie obowizujcymi przepisami.
Aby uzyska wicej informacji, naley zapozna si z przepisami
Citi Supplier Selection and Management Policy (Zasady
wybierania dostawcw i zarzdzania nimi) dostpnymi na
stronie internetowej http://policies.citigroup.net/ oraz Citi
Statement of Supplier Principles (Zasady dotyczce dostawcw
Citi) dostpnymi na stronie internetowej http://www.citigroup.
com/citi/procurement/statement.htm.
Zaangaowanie w ochron rodowiska
W wikszoci krajw obowizuj przepisy i regulacje
prawne dotyczce ochrony rodowiska naturalnego. Oprcz
stosowania si do nich Citi aktywnie peni rol lidera w zakresie
prowadzenia dziaalnoci w sposb przyjazny dla rodowiska i
odpowiedzialny spoecznie. Program rodowiskowy Citi opiera
si na trzech flarach:
Wpyw na rodowisko Zmniejszamy oddziaywanie na
rodowisko poprzez budow ekologicznych budynkw i
oszczdzanie energii. Dla naszych placwek wyznaczylimy
cele prowadzce do zmniejszenia zuycia energii, emisji
gazw cieplarnianych, zuycia wody oraz iloci mieci
wywoonych na wysypiska, a take zwikszenia naszego
portfela ekologicznych budynkw.
Ryzyko rodowiskowe i spoeczne W cisej wsppracy z
klientami oceniamy i kontrolujemy zagroenia rodowiskowe
i spoeczne zwizane z fnansowanymi przez nas
przedsiwziciami oraz naszymi inwestycjami. Kierowalimy
opracowywaniem i przyjlimy tzw. Equator Principles
(Zasady Symetrii), stanowice branowy zestaw zasad
rodowiskowych i spoecznych dotyczcych fnansowania i
doradztwa w zakresie projektw infrastrukturalnych. Zgodnie
z przepisami Citi Environmental and Social Risk Management
(ESRM, zarzdzanie ryzykiem rodowiskowym i spoecznym)
stosujemy podobny proces weryfkacji i zatwierdzania dla
transakcji z klientami korporacyjnymi, w przypadku ktrych
znamy sposb wykorzystywania rodkw fnansowych, w
celu waciwego zarzdzania ryzykiem. Wicej informacji
na ten temat mona znale w przepisach Environmental
and Social Risk Management Policy (Zarzdzanie ryzykiem
rodowiskowym i spoecznym) na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Moliwoci biznesowe Citi jest liderem w rozwoju
proekologicznych moliwoci biznesowych, w tym
fnansowaniu energii alternatywnej i czystych technologii. Prace
te mieszcz si w dziesicioletniej inicjatywie Citi o wartoci
50 mld USD majcej na celu inwestowanie i fnansowanie
rozwiza przeciwdziaajcych zmianom klimatycznym.
Od pracownikw Citi oczekuje si wspierania tych zasad i
inicjatyw oraz realizowania tych, ktre s moliwe do wdroenia
w poszczeglnych jednostkach organizacyjnych. Zagroenia
dla rodowiska naturalnego i spoeczestwa, jak rwnie
moliwoci poprawy stanu rzeczy, jakie mog powsta w
wyniku naszej dziaalnoci, powinny by identyfkowane i
zarzdzane zgodnie ze stosownymi przepisami i regulacjami
prawnymi oraz zasadami obowizujcymi w Citi. Pytania
dotyczce spraw zwizanych ze rodowiskiem naturalnym lub
obowizywaniem zasad mona kierowa do lokalnego dziau
zarzdzania ryzykiem, jednostki ds. zrwnowaonej dziaalnoci
korporacyjnej, jednostki ESRM lub lokalnego prawnika.
Wicej informacji na temat inicjatyw proekologicznych Citi
mona znale na stronie internetowej http://www.citigroup.
com/citi/environment/.
Zaangaowanie w obron praw czowieka
Citi wspiera ochron i przestrzeganie praw czowieka na caym wiecie poprzez przestrzeganie fundamentalnych zasad okrelonych
w Powszechnej Deklaracji Praw Czowieka Narodw Zjednoczonych, Deklaracji Fundamentalnych Zasad i Praw w Miejscu Pracy
Midzynarodowej Organizacji Pracy (ILO), oraz Wytycznych ONZ ds. Biznesu i Praw Czowieka. Powanie traktujemy nasz obowizek
przestrzegania praw czowieka.
Poparcie dla tych zasad znajduje odzwierciedlenie w naszych przepisach i zasadach postpowania wobec pracownikw,
dostawcw, klientw i krajw, w ktrych prowadzimy dziaalno.
Wicej informacji na ten temat mona znale w Citi Statement on Human Rights (Deklaracja grupy kapitaowej Citi dotyczca praw
czowieka) na stronie internetowej http://www.citigroup.com/citi/citizen/humanrights/index.htm.
19
Ochrona informacji o pracownikach Citi
Citi podejmuje stosowne dziaania w celu chronienia gromadzonych, wykorzystywanych i
przechowywanych danych osobowych oraz poufnych informacji o swoich pracownikach, w tym take
informacji medycznych, informacji rzdowych (takich jak krajowe lub rzdowe dane identyfkacyjne
i podatkowe) oraz informacji o przeszoci pracownikw. Informacji tych nie wolno przekazywa
ani omawia z nikim spoza Citi, za wyjtkiem przypadkw, kiedy wymagaj tego stosowne przepisy
lub regulacje prawne, albo na wezwanie uprawnionego podmiotu sdowego, porzdkowego,
administracyjnego lub prawnego. Pracownicy maj obowizek stosowa si do wszystkich zasad i procedur
Citi, dotyczcych bezpieczestwa i poufnoci danych osobowych i informacji poufnych, oraz dba o to, by
tego typu informacje udostpniane byy wycznie osobom upowanionym. Udzielanie takich informacji
w odpowiedzi na proby jest dopuszczalne tylko wtedy, gdy jest to dozwolone przez obowizujce zasady
Citi bd przepisy lub regulacje prawne.
Zasady i procedury dotyczce poufnego charakteru i bezpieczestwa danych osobowych odnosz si do
pracownikw Citi oraz innych osb, o ktrych informacje przekazywane s Citi w kontekcie kontaktw
zawodowych. Inne frmy, z ktrych usug korzysta Citi, maj rwnie obowizek ochrony poufnego charakteru
informacji o naszych pracownikach, w tym danych osobowych i poufnych, ktre od nas otrzymuj.
Dane pracownikw Firmy mog by przetwarzane take w miejscach innych ni miejsce zatrudnienia.
Przestrzegane s przy tym waciwe przepisy prawa obowizujce w zakresie gromadzenia, przesyania,
przechowywania, przetwarzania i wykorzystywania tego typu informacji. Przy przetwarzaniu lub
przekazywaniu informacji o europejskich pracownikach naley przestrzega postanowie Citi Privacy Policy
for Transferred European Workforce Data (Zasady poufnoci przekazywanych danych o pracownikach
europejskich), ktre mona znale na stronie internetowej www.citigroup.net/policydirectory.
w miejscu pracy
Postpowanie
21
Dyskryminacja i molestowanie
Citi stwarza rodowisko pracy, w ktrym zrnicowanie kadry
pracowniczej traktowane jest jako warto, gdzie ceni si i
szanuje rnice midzy pracownikami. Zakazane jest stosowanie
wszelkich form dyskryminacji, molestowania i zastraszania, ktre
s bezprawne lub w inny sposb naruszaj nasze wewntrzne
przepisy, niezalenie od tego, czy dopuszczaj si ich przeoeni,
wsppracownicy, klienci, dostawcy czy osoby wsppracujce,
czy te s one wymierzone przeciwko nim. Dyskryminacja i
molestowanie osb ze wzgldu na ich ras, pe, kolor skry,
wyznanie, religi, kraj pochodzenia, narodowo, obywatelstwo,
wiek, niepenosprawno, cechy genetyczne, stan cywilny (do
ktrego zalicza si zwizki partnerskie lub cywilne przewidziane
prawem), orientacj seksualn, przynaleno do okrelonego
krgu kulturowego, pochodzenie spoeczne, status weterana,
status spoeczno-ekonomiczny lub inn prawnie chronion
cech charakterystyczn s niedopuszczalne i nie przystaj
do naszych tradycji zapewniania miejsca pracy, w ktrym
stosunki pracownicze opieraj si na wzajemnym szacunku,
profesjonalizmie i poszanowaniu godnoci. Nie dopuszczamy
rwnie stosowania dziaa odwetowych w stosunku do osb
zgaszajcych przypadki dyskryminacji i molestowania lub
uczestniczcych w postpowaniach wyjaniajcych.
Pracownicy, ktrzy uwaaj, e stali si ofarami dyskryminacji lub
molestowania, bd byli wiadkami takich zachowa lub otrzymali
skargi dotyczce takiego postpowania, powinni zgosi tego
rodzaju przypadki swoim przeoonym, kierownictwu wyszego
szczebla, przedstawicielom Pionu Zarzdzania Kadrami bd za
porednictwem Infolinii Citi ds. Etyki lub infolinii pracowniczej
dostpnej dla danej jednostki organizacyjnej (patrz dane
kontaktowe na kocu niniejszych Zasad Postpowania).
Citi zobowizuje si niezwocznie zbada wszelkie skargi
dotyczce molestowania lub dyskryminacji i podj
odpowiednie rodki dyscyplinarne w penym wymiarze
dozwolonym przez prawo.
Citi zabrania wykorzystywania swoich rodkw komunikacji,
sprztu, systemw i usug, w tym poczty elektronicznej
oraz/lub intranetu i Internetu do celw, ktre mog suy
tworzeniu wrogiego lub obraliwego rodowiska pracy,
godzcego w pracownika Firmy w zwizku z jego ras, pci,
orientacj seksualn, kolorem skry, wyznaniem, religi, krajem
pochodzenia, narodowoci, obywatelstwem, wiekiem,
niepenosprawnoci, cechami genetycznymi, stanem
cywilnym (do ktrego zalicza si zwizki partnerskie lub cywilne
przewidziane prawem), przynalenoci do okrelonego krgu
kulturowego, pochodzeniem spoecznym, statusem weterana,
statusem spoeczno-ekonomicznym bd jakkolwiek inn
cech chronion prawnie. Zabrania si pobierania, wysyania,
wywietlania lub rozpowszechniania artw, zdj, anegdot,
nagra wideo lub innych przekazw i treci, ktre zawieraj
groby, s napastliwe, poniajce lub obraliwe wobec
jakiejkolwiek osoby bd grupy osb, lub w inny sposb
niewaciwe. Pracownicy otrzymujcy poczt elektroniczn
niestosowne wiadomoci od innych pracownikw powinni
niezwocznie zgosi ten fakt przeoonemu. W przypadku
otrzymania poczt elektroniczn niestosownej wiadomoci
od osoby spoza Citi naley tak wiadomo natychmiast
usun i pouczy nadawc, aby w przyszoci nie przysya
podobnych treci. Niestosownych wiadomoci nie naley
przesya do innych pracownikw, a jedynie do przedstawiciela
Pionu Zarzdzania Kadrami lub jednostki ds. bezpieczestwa
informacji w celu ich zgoszenia. Niestosownych wiadomoci
nie naley rwnie przesya do odbiorcw zewntrznych,
nawet na swoj prywatn skrzynk poczty elektronicznej.
Nie naley uywa systemw informatycznych Citi do tworzenia,
pobierania, wywietlania, przesyania lub wymieniania w formie
elektronicznej obrazw lub tekstw o charakterze seksualnym,
zawierajcych oszczerstwa na tle etnicznym, rasowym ani innych
napastliwych, obraliwych i wulgarnych treci.
W przypadku otrzymania
poczt elektroniczn
niestosownej wiadomoci
od osoby spoza Citi naley
wiadomo natychmiast
usun i pouczy nadawc,
aby w przyszoci nie
przysya podobnych treci.
Pracownicy otrzymujcy
poczt elektroniczn
niestosowne wiadomoci od
wsppracownikw powinni
niezwocznie zgosi ten fakt
przeoonemu.
rodki komunikacji, sprzt, systemy i usugi
Sprzt, systemy i usugi udostpniane w Citi, midzy innymi komputery, telefony, poczta gosowa, laptopy, smartfony, urzdzenia
Blackberry, palmtopy (PDA), faksy (usugi faksowe), usugi kancelarii, sie intranet, Internet, poczta elektroniczna, systemy
wiadomoci SMS (tekstowych), komunikatory i inne narzdzia do komunikacji elektronicznej, urzdzenia, cza transmisji danych
i usugi transmisji danych, do uytku na miejscu, mobilnego lub zdalnego, su do celw subowych i maj umoliwia
wykonywanie obowizkw subowych. W zakresie dozwolonym przez odpowiednie przepisy i regulacje prawne Citi moe w
dowolnym czasie monitorowa i rejestrowa uytkowanie sprztu, systemw i usug przez pracownikw.
Zabrania si wykorzystywania sprztu, systemw i usug udostpnianych przez Citi do jakichkolwiek niewaciwych i niedozwolonych
celw lub w sposb naruszajcy obowizujce przepisy i regulacje prawne bd zasady lub procedury Citi. Ponadto, Citi nie toleruje
wykorzystywania swojego sprztu, systemw lub usug w sposb, ktry mgby by szkodliwy dla Citi lub dobrego imienia bd
interesw Firmy. Wykorzystywanie sprztu i usug udostpnianych przez Citi do prywatnych celw jest dozwolone w ograniczonym
minimalnym zakresie. Ponadto musi by ono zgodne z zasadami i procedurami Citi, a take z obowizujcymi przepisami i
regulacjami prawa. Uytkowanie intranetu i Internetu lub innych platform cznociowych musi by zgodne z obowizujcymi
przepisami i regulacjami prawa oraz regulaminami uytkowania witryn Citi i wszelkich witryn zewntrznych. Serwerw intranetowych
i internetowych Citi nie wolno uywa w celu nieuprawnionego pobierania lub kopiowania i wykorzystywania materiaw
chronionych prawem autorskim lub nieobjtych
licencj. Dotyczy to take pobierania utworw
muzycznych, nielicencjonowanego oprogramowania,
chronionych prawem autorskim obrazw, nagra
wideo i materiaw drukowanych. Nie wolno
uywa urzdze Citi do przegldania, pobierania,
przechowywania, przesyania czy umieszczania
na stronach internetowych treci niezgodnych z
prawem, napastliwych, poniajcych, obraliwych
bd niestosownych, ani w adnym innym celu
bdcym w sprzecznoci w zasadami i procedurami
Citi dotyczcymi bezprawnej dyskryminacji i
molestowania.
Niezgodne z umow licencyjn lub przepisami
dotyczcymi wasnoci intelektualnej kopiowanie,
sprzeda, uytkowanie lub rozpowszechnianie
informacji, oprogramowania bd innych treci
bdcych przedmiotem wasnoci intelektualnej
jest zabronione.
Zasady uczciwego traktowania pracownikw
i zrnicowania zatrudnienia
Citi wierzy, e zrnicowanie kadry pracowniczej ma zasadnicze
znaczenie dla naszego powodzenia jako organizacji globalnej.
Podstawowym kryterium awansu zawodowego w grupie
Citi s wyniki osigane w pracy. Firma przestrzega zasad
rwnouprawnienia w rekrutacji pracownikw oraz przepisw
prawa dotyczcych uczciwych praktyk zwizanych
z zatrudnieniem i walki z dyskryminacj.
Citi zabrania wykorzystania swojej
poczty elektronicznej, Internetu lub
intranetu do pobierania, przesyania,
ogldania, przechowywania czy
przekazywania obrazw, flmw,
tekstw, nagra dwikowych lub
innych zawierajcych groby wobec
jakiejkolwiek osoby lub mienia Citi,
bd treci, ktre mona uzna za
niewaciwe, napastliwe, poniajce,
obraliwe lub bdce w sprzecznoci z
zasadami Citi dotyczcymi bezprawnej
dyskryminacji i molestowania.
22
rodowisko
pracy wolne
od rodkw
uzaleniajcych
Citi stwarza warunki pracy sprzyjajce
zdrowiu i bezpieczestwu pracownikw
oraz chroni rzetelno swoich praktyk
biznesowych. Naduywanie nielegalnych
rodkw uzaleniajcych lub ich sprzeda,
wytwarzanie, rozprowadzanie, posiadanie
bd uywanie albo pozostawanie pod
ich wpywem, lub te naduywanie
innych substancji uniemoliwiajcych
wykonywanie obowizkw jest zakazane
w miejscu pracy i w trakcie wykonywania
obowizkw subowych.
Bezpieczestwo w miejscu pracy
Bezpieczestwo w miejscu pracy jest spraw o podstawowym znaczeniu dla Citi.
Wszyscy pracownicy musz przestrzega obowizujcych przepisw w zakresie
ochrony zdrowia oraz bezpieczestwa i higieny pracy. Zastraszanie i akty przemocy
w miejscu pracy nie bd tolerowane i powinny by niezwocznie zgaszane.
Przestrzegamy lokalnych i midzynarodowych przepisw prawa w tym wzgldzie,
a take opracowalimy wewntrzne wytyczne, ktre maj pomc w utrzymaniu
bezpiecznego i zdrowego rodowiska pracy. Pytania dotyczce tych przepisw i
wytycznych naley kierowa do bezporedniego przeoonego, Pionu Zarzdzania
Kadrami lub Biura ds. Bezpieczestwa i Postpowania Wyjaniajcego Citi (CSIS).
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach Citi Security and
Fire Safety Policy (Przepisy BHP i przeciwpoarowe) na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Ochrona danych osobowych
i informacji poufnych
W trakcie zatrudnienia w Citi, jak rwnie
po ustaniu stosunku pracy lub innej formy
wsppracy z Citi, pracownicy zobowizani
s do przestrzegania tajemnicy i
nieujawniania informacji poufnych ani
danych osobowych, ktre uzyskali lub
stworzyli w zwizku z czynnociami
wykonywanymi na rzecz Citi.
Nie wolno udostpnia w Citi informacji
zastrzeonych lub poufnych na temat
byych pracodawcw ani wykorzystywa
ich na potrzeby dziaalnoci Citi bez
uprzedniej zgody byych pracodawcw,
chyba e jest to dozwolone przez
obowizujce przepisy lub regulacje
prawne.
Nie wolno ujawnia danych osobowych
oraz informacji zastrzeonych lub
poufnych o klientach, dostawcach,
dystrybutorach lub pracownikach
Citi osobom lub pracownikom
nieupowanionym do ich otrzymania.
Obowizek ochrony takich informacji
obejmuje, midzy innymi, chronienie ich
przed niewaciwym wykorzystaniem,
wykorzystywanie ich wycznie w
celu wykonania otrzymanych zada i
niewykorzystywanie ich, jak rwnie nie
pozwalanie na ich wykorzystywanie,
do celw innych ni ofcjalnie
dopuszczone. Informacji tych nie wolno
przekazywa ani omawia z nikim spoza
Citi, za wyjtkiem przypadkw, kiedy
wymagaj tego stosowne przepisy lub
regulacje prawne, albo na wezwanie
uprawnionego podmiotu sdowego,
administracyjnego lub prawnego.
Przykady takich informacji to m.in.:
wszelkie systemy informatyczne,
informacje lub procesy, ktre daj
Citi moliwo uzyskania przewagi
nad konkurencj, niepublikowane
informacje o wynikach, strategiach
i prognozach Citi, niepublikowane
informacje o planach biznesowych Citi,
procesach biznesowych, pracownikach,
dostawcach, klientach i dystrybutorach,
dane osobowe i informacje poufne o
osobach prywatnych, w tym take o
klientach, pracownikach, dostawcach
i dystrybutorach Citi, niepublikowane
informacje o technologiach, systemach
i zastrzeonych produktach Citi oraz
informacje chronione prawem lub
warunkami obowizujcej umowy.
Pracownicy s zobowizani stosowa
rodki zapobiegajce ujawnianiu
takich informacji. Powinni zatem
podejmowa odpowiednie kroki celem
zagwarantowania, by dokumentacja
subowa bya przygotowywana,
kopiowana, faksowana, przesyana,
transportowana, przechowywana i
niszczona w sposb ograniczajcy
Pracownik ma obowizek chroni poufne
dane jak wasne dane osobowe i zachowa
rodki ostronoci przed udostpnieniem ich
komukolwiek, wcznie z innymi pracownikami
Citi, w miejscu pracy lub poza nim.
23
Zarzdzanie wydatkami
Decyzje zwizane z wydatkami musz by podejmowane w zgodzie ze strategicznymi
celami Citi, z uwzgldnieniem najlepszych interesw wszystkich akcjonariuszy.
Citi stosuje zasady zarzdzania wydatkami i zapobiegania oszustwom, regulujce
wydatkowanie funduszw Firmy na cele operacyjne. Wszystkie wydatki operacyjne,
w tym zwracane wydatki subowe (Reimbursed Business Expense, RBE), nakady
inwestycyjne i wydatki wynikajce z umw, ponoszone z budetu Citi, podlegaj
weryfkacji i zatwierdzaniu na szczeblu kierowniczym przed dokonaniem patnoci
przez osob o odpowiednich uprawnieniach subowych.
Za zarzdzanie wydatkami odpowiadaj pracownicy Citi na wszystkich szczeblach.
Pracownicy s odpowiedzialni za weryfkowanie wydatkw pod ktem zgodnoci z
zasadami Citi, zasadnoci biznesowej, zatwierdzenia przez odpowiedni jednostk i
przetwarzania za porednictwem zatwierdzonych procesw usug patniczych. Nikt
nie posiada uprawnie do zatwierdzania wasnych wydatkw.
Wicej informacji na ten temat mona znale w zasadach Citi dotyczcych wydatkw,
w tym Citi Expense Management Policy (CEMP, Zasady zarzdzania wydatkami Citi) i
Project Expenditure Proposal (PEP) Policy For Real Estate, Technology and Outsource
Service Providers (Proponowane zasady dotyczce planowanych wydatkw dla
dostawcw usug z dziedziny nieruchomoci, technologii i outsourcingu) na stronie
internetowej http://policies.citigroup.net/.
do minimum niebezpieczestwo
uzyskania dostpu do niej przez osoby
nieupowanione. Pracownicy powinni
rwnie dopilnowa, aby dostp do
stanowisk pracy i komputerw by
naleycie zabezpieczony zgodnie
z regulacjami obowizujcymi w
Citi, dotyczcymi bezpieczestwa
informacji. Nie naley omawia
wanych lub zastrzeonych spraw,
ani informacji poufnych w miejscach
publicznych, takich jak windy, korytarze,
restauracje, toalety i rodki transportu
publicznego, w Internecie czy za
porednictwem jakichkolwiek innych
mediw elektronicznych (w tym blogw
lub serwisw spoecznociowych).
Naley take zachowa ostrono
podczas korzystania z telefonw
komrkowych oraz innych urzdze
i systemw komunikacyjnych. Naley
zachowywa szczegln ostrono
przy omawianiu tego typu informacji w
obrbie otwartych stanowisk biurowych
lub w trakcie rozmw telefonicznych
prowadzonych z uyciem aparatu
gonomwicego.
Obowizek ochrony danych osobowych
oraz informacji zastrzeonych lub
poufnych, uzyskiwanych lub tworzonych
w zwizku z wykonywaniem pracy w
Citi, obejmuje take wszelkie sytuacje,
w ktrych dane lub informacje te
mogyby zosta wykorzystane, w tym
poza miejscem pracy lub podczas pracy
poza biurem.
Ponadto po ustaniu zatrudnienia lub
relacji z Citi naley zwrci Firmie
wszystkie rodki dostpu do informacji
Citi oraz kopie takich informacji, a take
ca wasno Citi, w tym identyfkatory,
klucze, karty telefoniczne, biznesowe
karty kredytowe, laptopy, tokeny na
hasa jednorazowe (OTP) (np. karty
SafeWord), telefony komrkowe,
palmtopy, smartfony, urzdzenia faksowe
oraz wszelkie inne rodki dostpu do
informacji.
Ponadto opisanych informacji nie wolno
drukowa, pobiera ani przenosi
na prywatny komputer, przesya na
prywatn skrzynk poczty elektronicznej
ani przekazywa jakiemukolwiek
zewntrznemu usugodawcy, na
serwer zewntrzny lub do witryny
internetowej nienalecej do Citi, ani te
wykorzystywa ich w nieupowaniony
sposb, sprzeniewierza lub ujawnia,
rwnie w sytuacji spodziewanej
rezygnacji z pracy lub ustania
zatrudnienia.
Pracownik jest zobowizany zadba
o stosowanie si do wszelkich
zasad i procedur obowizujcych w
Citi, zwizanych z ochron danych
osobowych oraz informacji poufnych i
zastrzeonych, w tym midzy innymi,
Policy on Confdentiality of Information
(Polityka poufnoci informacji), Citi
Information Security Standards (Normy
bezpieczestwa informacji Citi) oraz Citi
Records Management Policy (Zasady
zarzdzania dokumentacj Citi), ktre
mona znale na stronie
http://policies.citigroup.net/.
24
Kontakty ze rodkami
masowego przekazu i
wystpienia publiczne
Jeeli z pracownikiem skontaktuje si przedstawiciel mediw w
sprawie dotyczcej Citi, naley odesa go do Centralnego Biura
Spraw Publicznych (Global Public Afairs). Tylko osoby ofcjalnie
wyznaczone przez Centralne Biuro Spraw Publicznych (Global
Public Afairs) mog skada rejestrowane lub nierejestrowane
owiadczenia dla mediw lub przekazywa stosowne materiay do
publikacji. Dotyczy to wszelkich kontaktw z mediami, formalnych
i nieformalnych, bez wzgldu na przedmiot.
Centralne Biuro Spraw Publicznych (Global Public Afairs) jest jedynym
podmiotem, ktry ma prawo wydawa owiadczenia prasowe i
publiczne w imieniu Citi. Pracownicy nie mog wyraa zgody na
ani uczestniczy w jakichkolwiek przedsiwziciach publicznych
dotyczcych Citi z klientami, dostawcami, dystrybutorami lub innymi
osobami bez uprzedniej zgody lokalnego biura spraw publicznych lub
Centralnego Biura Spraw Publicznych (Global Public Afairs).
Przed opublikowaniem lub umieszczeniem dowolnych materiaw
w formie pisemnej bd elektronicznej (w tym ksiek, artykuw,
audycji podkastowych, audycji internetowych, blogw, ogosze na
stronach internetowych, zdj, nagra wideo lub innych materiaw
multimedialnych), wygoszeniem przemwienia, udzieleniem wywiadu
lub innym wystpieniem publicznym w sprawach dotyczcych
dziaalnoci Citi, jego klientw, produktw bd usug naley uzyska
zgod swojego przeoonego oraz pracownika lokalnego biura spraw
publicznych, wyznaczonego dla danej jednostki organizacyjnej lub
regionu. Poza terytorium Stanw Zjednoczonych zgoda musi zosta
wydana przez pracownika Regionalnego Biura Spraw Publicznych. W
poszczeglnych jednostkach organizacyjnych lub regionach wymagana
moe by take zgoda pracownika ds. monitoringu zgodnoci. Zgoda
jest wymagana, niezalenie od tego, czy wykorzystywany jest sprzt Citi.
Citi stosuje wymogi odnoszce si do publicznego ujawniania informacji,
obowizujce wysz kadr zarzdzajc oraz wszystkich kierownikw
i czonkw wyszej kadry kierowniczej w poszczeglnych jednostkach
organizacyjnych, regionach i krajach, odpowiedzialnych za poszczeglne
produkty i penicych funkcje globalne (nazywanych zbiorowo
kierownikami Citi), dotyczce komunikacji z inwestorami, analitykami
lub pras, a take przestrzegania okrelonych wytycznych odnoszcych
si do szeroko rozumianej komunikacji wewntrznej. Zadaniem tych
zasad jest uatwienie zachowywania zgodnoci z regulacj dotyczc
uczciwego ujawniania informacji (Fair Disclosure, FD) amerykaskiej
Komisji Papierw Wartociowych i Gied (U.S. Securities and Exchange
Commission, SEC), nienaruszalnoci informacji przekazywanych przez
Citi oraz skutecznoci i spjnoci przesania Citi. W celu spenienia
tych wymogw kierownicy Citi powinni, przed zorganizowaniem lub
udziaem w jakichkolwiek spotkaniach z inwestorami lub analitykami,
konsultowa si z Dziaem ds. Kontaktw z Inwestorami (Investor
Relations), a przed zorganizowaniem lub udziaem w spotkaniach z pras
z Centralnym Biurem Spraw Publicznych (Global Public Afairs).
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach
Public Disclosure and Communication Policy for Citi Managers
(Zasady dotyczce ujawniania informacji i komunikacji) na stronie
internetowej http://policies.citigroup.net/.
25
Tworzenie dokumentacji i
informacji oraz zarzdzanie nimi
Dane, informacje i dokumentacja, zgodnie z defnicj zawart w Citi Records
Management Policy and Standards (Zasady i normy zarzdzania dokumentacj Citi)
i Citi Data Management Policy (Zasady zarzdzania danymi Citi), bdce wasnoci
Citi oraz gromadzone, wykorzystywane i zarzdzane przez Citi, musz by dokadne
i kompletne. Pracownicy s odpowiedzialni za rzetelno informacji i danych, w tym
sprawozda oraz dokumentw znajdujcych si pod ich kontrol. Dokumentacja
musi by dostatecznie szczegowa, tak aby dokadnie odzwierciedlaa wszystkie
transakcje Citi, a w odpowiednim zakresie musi by zgodna ze stosownymi normami
rachunkowymi i spenia wewntrzne rodki kontroli fnansowej.
Pracownicy powinni kierowa si rozsdkiem i profesjonalizmem przy tworzeniu akt i
innych dokumentw (w tym wiadomoci przesyanych poczt elektroniczn, SMS-
em czy za pomoc komunikatorw internetowych), do ktrych Citi lub osoby trzecie
mog mie wgld, wykorzystywa je lub przechowywa. Naley mie na wzgldzie to,
e w przyszoci Citi lub osoby trzecie mog polega na treci tych dokumentw lub
interpretowa je zgodnie z ich dosownym brzmieniem, bez moliwoci weryfkacji
ich w oparciu o pami innych lub kontekst, w jakim byy tworzone. Pracownikom
Firmy zabrania si niszczenia i wprowadzania zmian w dokumentacji, ktra mogaby
by istotna w sprawach dotyczcych naruszenia prawa, roszcze prawnych, wszelkich
sporw sdowych lub toczcych si, spodziewanych bd przewidywanych
wewntrznych lub zewntrznych dochodze bd audytw, czy te rzdowych ledztw
lub postpowa, lub ktrej zachowanie zostao polecone przez Departament Prawny.
Dokumentacj naley opisywa, klasyfkowa, przechowywa i niszczy zgodnie z
postanowieniami Citi Records Management Policy and Standards (Zasady i normy
zarzdzania dokumentacj Citi), dostpnymi na stronie http://policies.citigroup.net/.
Wykorzystywanie
nazwy, obiektw
i kontaktw Citi
Nie naley wykorzystywa nazwy Citi,
jego logo lub znakw towarowych, ani
te obiektw do celw komercyjnych
niezwizanych z prac w Citi, wcznie
z prac poza Firm (dotyczy to
rwnie papieru frmowego i stron
internetowych). Wykorzystywanie
nazwy, obiektw i kontaktw Citi
do celw charytatywnych lub
dobroczynnych moe mie miejsce
tylko po uprzednim zatwierdzeniu
wniosku przez przeoonego wyszego
szczebla oraz dopenieniu wszelkich
innych powiadomie i uzyskaniu
zatwierdze wymaganych przez przepisy
obowizujce w danej jednostce
biznesowej lub prawnej.
Caa dokumentacja frmy, w tym papierowa i elektroniczna, musi
by przechowywana przez okres wskazany w harmonogramie
przechowywania dla danego kraju. Dokumenty nadaj si do
zniszczenia po upywie okresu przechowywania, pod warunkiem,
e nie istniej adne przesanki do ich dalszego przechowywania.
Jeli, jednak, pracownik otrzyma polecenie zachowania
dokumentw, jest zobowizany je przechowywa do chwili
otrzymania innych instrukcji. W przypadku wtpliwoci co do tego,
jakie dokumenty naley przechowywa, naley skontaktowa si
z Departamentem Prawnym lub pracownikiem Departamentu
Zarzdzania Dokumentacj w celu uzyskania dalszych wyjanie.
26
Obrt papierami wartociowymi z
wykorzystaniem informacji poufnych
Przepisy Citi i prawa obowizujce w wielu krajach zabraniaj
obrotu papierami wartociowymi jakiejkolwiek spki (w
tym akcjami, papierami zamiennymi, opcjami, obligacjami i
papierami wartociowymi innych spek posiadajcych udziay
w danej spce) osobom, bdcym w posiadaniu wanych
informacji niepublicznych, dotyczcych tej spki. Okrelenie
poufne informacje niepubliczne ma szerokie znaczenie.
Informacja jest poufna (i tym samym potencjalnie podlega
zakazowi jej wykorzystywania), jeeli istnieje uzasadnione
prawdopodobiestwo, e rozsdnie rozumujcy inwestor
uznaby tak informacj za istotn przy podejmowaniu decyzji
o transakcjach papierami wartociowymi danej frmy lub,
jeeli informacja ta po podaniu do wiadomoci publicznej
wpynaby na ceny rynkowe papierw wartociowych tej
spki. Informacja moe by istotna nawet wtedy, gdy odnosi
si do przyszych, spekulowanych lub przypadkowych zdarze,
jak rwnie wtedy, gdy nabiera znaczenia dopiero w poczeniu
z inn, publicznie znan informacj. Informacja uwaana jest
za niepubliczn, dopki nie zostaa podana do publicznej
wiadomoci i nie upyn jeszcze czas, w ktrym rynki papierw
wartociowych zdyyby na ni zareagowa. Uwzgldniajc
powysze, do przykadw waciwego ujawniania informacji
nale publiczne komunikaty wsplnie z przedstawicielami
organw zwizanych z papierami wartociowymi, komunikaty
prasowe, a take spotkania z przedstawicielami prasy i
spoeczestwa. Poufne informacje niepubliczne zwane s
rwnie informacjami wewntrznymi.
Zakaz obrotu dla osb bdcych w posiadaniu informacji
wewntrznych obowizuje w przypadku papierw
wartociowych Citi oraz innych spek. Dotyczy on transakcji
zwizanych ze wszelkimi rachunkami bankowymi Citi zarwno
rachunkami klientw, jak i rachunkami osobistymi pracownikw.
Rachunkiem osobistym pracownika jest kady rachunek
bankowy, ktry przynosi pracownikowi zyski fnansowe lub
inne korzyci, bd te bezporednio lub porednio umoliwia
wywieranie wpywu na transakcje lub decyzje inwestycyjne. Do
osobistych rachunkw bankowych zwykle zalicza si rachunki
wspmaonkw, wsplnie zamieszkujcych partnerw, dzieci
i innych czonkw gospodarstwa
domowego oraz rachunki, w
przypadku ktrych pracownik ma
swobod podejmowania decyzji
inwestycyjnych.
Pracownicy Citi, ktrzy uwaaj, e
znaleli si w posiadaniu informacji
poufnych o jakiej spce, nie
powinni dokonywa adnych operacji
papierami wartociowymi tej frmy
bez uprzedniego skonsultowania
si z lokalnym prawnikiem, ktry
zadecyduje, czy dana transakcja byaby
naruszeniem stosownych przepisw
prawnych lub regulacji wewntrznych.
W wielu krajach nielegalne jest
rwnie dawanie wskazwek lub
przekazywanie informacji poufnych
osobie, o ktrej wiadomo lub
mona podejrzewa, e otrzymane
informacje wykorzysta bezprawnie do
transakcji papierami wartociowymi
lub przekae je dalej, nawet jeeli
osoba udzielajca informacji nie otrzyma za to rekompensaty
pieninej. Handel lub przekazywanie poufnych informacji
niepublicznych moe rwnie narusza zobowizania
kontraktowe, jakie Citi posiada w stosunku do lub w imieniu
swoich klientw. Konsekwencje wzgldem pracownika,
osoby otrzymujcej wskazwki oraz Citi za obrt papierami
wartociowymi z wykorzystaniem informacji poufnych mog
by bardzo powane, wcznie z wypowiedzeniem umowy o
prac, odpowiedzialnoci cywiln i karn, jak rwnie zwizane
z naruszeniem reputacji Citi oraz podwaeniem zaufania
publicznego.
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach
Citi Insider Trading Policy (Zasady Citi dotyczce obrotu z
wykorzystaniem informacji poufnych) na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Pracownicy powinni
podejmowa rodki
zapobiegajce celowemu
i niecelowemu ujawnianiu
wszelkich informacji
przeznaczonych wycznie
do uytku wewntrznego,
zastrzeonych, poufnych
oraz poufnych informacji
niepublicznych.
27
Inwestycje pracownikw w papiery
wartociowe Citi i innych spek
Pracownikom zabrania si obrotu
papierami wartociowymi spek
publicznych (wcznie z papierami
wartociowymi Citi) na wasny rachunek,
jeeli znajduj si oni w posiadaniu
wanych informacji niepublicznych na
temat papierw wartociowych emitenta.
Defnicje poufnej informacji niepublicznej
i rachunku osobistego s zawarte w
rozdziale Obrt papierami wartociowymi
z wykorzystaniem informacji poufnych
niniejszych Zasad Postpowania.
Pracownicy oraz inni przedstawiciele
poszczeglnych jednostek
organizacyjnych Citi (w tym wyznaczone
osoby nie bdce pracownikami) mog
podlega dodatkowym ograniczeniom
i przepisom dotyczcym osobistego
obrotu papierami wartociowymi (w tym
papierami wartociowymi Citi). Mog
one polega na wymogu uzyskania
uprzedniego zatwierdzenia, okresach
zakazu dokonywania transakcji oraz
koniecznoci zgaszania podejmowanych
inwestycji. Kadra kierownicza i czonkowie
wadz Citi s zobowizani do skadania
okresowych raportw i podlegaj
odrbnym ograniczeniom prawnym,
dotyczcym ich prywatnego obrotu
papierami wartociowymi (w tym
papierami wartociowymi Citi). Pracownicy
zobowizani s zna i podporzdkowywa
si wszelkim stosownym regulacjom
wewntrznym Firmy oraz odpowiedniej
jednostki biznesowej i prawnej,
dotyczcym papierw wartociowych.
Pracownikom nie wolno dokonywa
adnych inwestycji prywatnych, jeeli
inwestycje te mog wpywa lub
sprawia wraenie stronniczoci w
podejmowaniu decyzji biznesowych
dla Citi. Pracownicy, ktrzy dokonali
tego typu inwestycji przed podjciem
pracy w Citi lub ich pozycja w Citi
ulega zmianie w zakresie stwarzajcym
konfikt interesw musz bezzwocznie
zgosi ten fakt przeoonemu lub innej
osobie wyznaczonej w danej jednostce
organizacyjnej. Do inwestycji objtych tym
uwarunkowaniem zalicza si inwestycje
w publiczne lub prywatne spki, ktre
s dostawcami lub konkurentami Citi
albo utrzymuj stosunki handlowe lub
prowadz inne transakcje z Citi.
Postanowienie to nie odnosi
si do prywatnych inwestycji w
przedsibiorstwa, ktrych relacje z Citi
polegaj wycznie na byciu klientem
produktw Citi pod warunkiem, e
produkty te s dostpne dla innych
klientw o podobnej pozycji na takich
samych warunkach. Dodatkowo
postanowienie to nie dotyczy
inwestycji w wysokoci mniejszej ni
1% pozostajcych w obrocie papierw
wartociowych danej spki publicznej.
Inwestycje w papiery wartociowe
spek spoza grupy Citi mog w
niektrych okolicznociach stanowi
konfikt interesw. Informacje na temat
konfiktw interesw zwizanych
z inwestycjami osobistymi mona
znale w rozdziale niniejszych Zasad
zatytuowanym Konfikty interesw.
Jednostki organizacyjne Citi, ktre
oferuj pracownikom moliwoci
wspinwestowania, musz to robi w
oparciu o sporzdzony na pimie plan
inwestycyjny, zatwierdzony na pimie przez
czonka kierownictwa danej jednostki
organizacyjnej oraz Szefa Pionu Zarzdzania
Kadrami danej jednostki organizacyjnej.
Pracownicy wspinwestujcy w dowoln
jednostk organizacyjn Citi s zobowizani
zna i przestrzega warunkw planu
wspinwestowania.
Inwestowanie w papiery wartociowe
Citi (lub papiery wartociowe
jednostek zalenych Citi bdcych
spkami publicznymi) na wasny
rachunek powinno mie charakter
dugoterminowy i stanowi cz
szerszej strategii inwestycyjnej. Citi
zastrzega sobie prawo do monitorowania
rachunkw inwestycyjnych w przypadku
zaobserwowania podejrzanych operacji
na tych rachunkach. Rachunki podlegaj
odrbnym przepisom w zakresie
sprawozdawczoci bankowej.
Wicej informacji na ten temat mona
znale w przepisach Citi Corporate
Personal Trading Policy and Standards
(Zasady i normy Citi dotyczce
prywatnego obrotu papierami
wartociowymi spek), dostpnych
na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Bariery informacyjne
Jeeli wymagaj tego okolicznoci, jednostki organizacyjne zobowizane s do opracowania procedur dotyczcych
barier informacyjnych, ktrych musz przestrzega pracownicy Citi. Bariery informacyjne maj na celu ochron istotnych,
nieupublicznionych informacji otrzymywanych przez pracownikw zajmujcych si udzielaniem kredytw, inwestycjami
bankowymi i bankowymi transakcjami handlowymi (informacje prywatne) przed pracownikami, ktrzy zajmuj si obrotem
papierami wartociowymi lub doradzaniem w sprawie obrotu nimi w oparciu o informacje dostpne publicznie lub ktrzy
zajmuj si zarzdzaniem inwestycjami (dziaalno publiczna). Bariery informacyjne s rwnie jedn z metod stosowanych w
celu eliminacji potencjalnych lub istniejcych konfiktw interesw pomidzy rnymi obszarami dziaalnoci. Okrelone bariery
informacyjne i procedury zostay take wdroone w jednostkach organizacyjnych zajmujcych si dziaalnoci maklersk na
rzecz osb fzycznych w celu zabezpieczenia przed ujawnieniem osobom nieuprawnionym informacji poufnych. Pracownicy s
odpowiedzialni za znajomo i stosowanie si do przepisw dotyczcych barier informacyjnych, obowizujcych w danej jednostce
biznesowej lub prawnej Firmy.
28
29
Plany, programy i umowy
dotyczce wynagrodze
W ramach dbaoci o skuteczne praktyki zarzdzania ryzykiem Citi stara si docenia
pracownikw wykazujcych si dobrym osdem i proaktywnym zarzdzaniem ryzykiem w
codziennej pracy. Z tego powodu proces zarzdzania wydajnoci pracy Citi uwzgldnia,
przy ustalaniu wynagrodze, zaangaowanie pracownika w dziaania eliminujce ryzyko.
Ocena ta dotyczy w szczeglnoci pracownikw Citi objtych dowolnymi obowizujcymi
wytycznymi dotyczcymi regulacji bankowych. Wicej informacji na ten temat mona
znale w Citi Compensation Philosophy (Filozofa wynagrodze Citi) pod adresem
http://www.citigroup.com/citi/investor/data/comp_phil_policy.pdf.
Obowizek zgaszania
przez pracownikw
O ile nie zabraniaj tego przepisy lokalnego prawa, pracownicy s zobowizani
powiadamia przedstawiciela Pionu Zarzdzania Kadrami o wszelkich przypadkach
aresztowania, wezwania do stawiennictwa w sdzie, postawienia w stan oskarenia
lub uzyskania wyroku skazujcego za przestpstwo kryminalne, w tym take udziau
w postpowaniu mediacyjnym.
Zobowizanie do pokrycia
kosztw obsugi prawnej
Jeeli pracownik przewiduje poniesienie
kosztw w zwizku z obron w
postpowaniu cywilnym bd karnym,
wynikajcym z penienia obowizkw w
Citi, moe zwrci si do Citi o pomoc w
zorganizowaniu zastpstwa prawnego.
Jeeli zarzd stwierdzi, w oparciu o
obowizujce regulaminy i przepisy
prawa, e pracownik jest uprawniony
do takiego zastpstwa, ale z jakiego
powodu nie moe by reprezentowany
przez prawnika wyznaczonego przez
Citi (np. z powodu konfiktu interesw),
wwczas Citi pokryje koszty i opaty
zatrudnienia zewntrznego prawnika,
ktry bdzie reprezentowa pracownika.
Skadajc wniosek o pokrycie kosztw
obsugi prawnej, pracownik zobowizuje
si do zwrotu wszystkich kosztw na
rzecz Citi, jeeli ostatecznie okazaoby
si, e nie by uprawniony do takiej
pomocy. Decyzj o tym, czy pracownik
jest uprawniony do otrzymania pomocy
podejmuje zarzd spki Citi, ktra
pokrywa wspomniane koszty.
Reputacja oparta na doskonaoci stanowi nasz kluczow przewag nad konkurencj i nie wolno nam
dopuci do sytuacji, w ktrej nasze dobre imi mogoby by zagroone. Pracownicy Firmy musz by
wyczuleni na wszelkie dziaania, ktre mog ujemnie wpywa na zdolno do dziaania w najlepszym
interesie Citi oraz jego klientw. Kwestie opisane poniej dotycz niektrych obszarw, w ktrych mog
wystpi rzeczywiste lub pozorne konfikty interesw. Poniewa nie jest moliwe opisanie wszystkich
potencjalnych sytuacji konfiktowych, Citi polega na rozsdku swoich pracownikw, ktrzy w razie potrzeby
powinni zwrci si o porad dotyczc podejmowanych dziaa, aby byy one zgodne z zasadami
oraz speniay najwysze standardy etyczne. W poszczeglnych jednostkach biznesowych i prawnych
obowizuj specjalne przepisy dotyczce potencjalnych konfiktw interesw. Ponadto, w stosunku do
niektrych dyrektorw i czonkw kadry kierowniczej wyszego szczebla stosuje si dodatkowe zasady
okrelone w odrbnych przepisach. Pracownicy s zobowizani do zaznajomienia si z przepisami, ktre
ich dotycz, i do przestrzegania ich. W razie pyta prosimy o skonsultowanie si z pracownikiem ds.
monitoringu zgodnoci z przepisami, wyznaczonym dla danej jednostki biznesowej lub prawnej.
interesw
Konfikty
Jeeli pracownicy maj pytania, dotyczce stosownoci
przyjcia lub wrczenia prezentu, zaproszenia, wzicia
udziau w loterii lub innej nagrody, powinni przed
podjciem decyzji omwi t kwesti ze swoim
przeoonym oraz pracownikiem Departamentu
Monitoringu Zgodnoci.
Prezenty oraz imprezy rozrywkowe
Przyjmowanie prezentw oraz udzia w sponsorowanych
imprezach rozrywkowych
Generaln zasad jest, i pracownicy Citi nie powinni
przyjmowa prezentw ani innych wartociowych korzyci
(w tym bra udziau w imprezach rozrywkowych) od aktualnych
lub potencjalnych klientw, dostawcw lub dystrybutorw Citi.
Nie wolno nigdy przyjmowa prezentu w okolicznociach, w
ktrych inne osoby mogyby odnie wraenie, e postpowanie
pracownika w sprawach subowych jest niewaciwe. Nie wolno
pracownikowi Citi ani czonkom jego bliskiej rodziny przyjmowa
prezentw, usug, poyczek ani zgadza si na uprzywilejowane
traktowanie przez klientw, dostawcw, dystrybutorw i inne
osoby w zamian za wspprac z Citi.
W adnych okolicznociach pracownikowi Citi nie wolno
przyjmowa prezentw w postaci gotwki lub jej ekwiwalentu
(np. pieninych kart upominkowych lub bonw towarowych).
Pracownik moe przyjmowa prezenty w innej formie, jeli
s dozwolone obowizujcymi przepisami prawa i speniaj
nastpujce kryteria: (1) ich warto jest niska (tzn. nie wysza ni
100 USD), albo (2) s to, zwyczajowo przyjte i nieprzekraczajce
zwyczajowych granic posiki lub imprezy rozrywkowe, na ktrych
obecny jest darczyca, takie jak okazjonalne posiki subowe
lub imprezy sportowe, albo (3) s to prezenty o odpowiednim,
zwyczajowo przyjtym i rozsdnym charakterze osobistym,
ktre nie zostay podarowane z zamiarem wpynicia na relacje
subowe z Citi.
Dostawcy, dystrybutorzy lub klienci okazjonalnie sponsoruj
imprezy, na ktrych uczestnicy bior udzia w loteriach
fantowych lub przyznawane s im nagrody. Kryteria wyaniania
zdobywcw nagrd i warto nagrd mog by bardzo
zrnicowane i mog sprawia wraenie niestosownych. Naley
sprawdzi przepisy obowizujce w danej jednostce biznesowej,
prawnej i regionie, dotyczce tego typu imprez, i stosowa si do
wszelkich obowizujcych ogranicze w tym zakresie.
W pewnych sytuacjach stosownym moe by przyjcie prezentu
i wyeksponowanie go w Citi, ofarowanie przedmiotu na cele
dobroczynne w imieniu Citi lub przekazanie darowizny w gotwce
w wysokoci odpowiadajcej wartoci rynkowej przedmiotu. Tego
rodzaju podarunki naley ujawnia i zgasza. Aby uzyska wicej
informacji, naley si skonsultowa z lokalnym pracownikiem
ds. monitoringu zgodnoci oraz zapozna si z wymogami
obowizujcymi w danej jednostce biznesowej i prawnej.
W niektrych jednostkach biznesowych i prawnych oraz
regionach Citi obowizuj dodatkowe procedury, ktre mog
si okaza bardziej restrykcyjne i/lub wymaga od pracownikw
dodatkowych zgosze lub uzyskiwania dodatkowych
zezwole. Pracownicy zobowizani s do przestrzegania
stosownych procedur wewntrznych. Otrzymanie prezentu
musi zosta zgoszone zgodnie z waciwymi procedurami
dotyczcymi zgaszania prezentw, obowizujcymi w
danej jednostce biznesowej, prawnej i regionie. Pracownicy
zatrudnieni w korporacji, lub z innego wzgldu niepodlegajcy
adnym innym procedurom obowizujcym w konkretnych
jednostkach biznesowych lub prawnych, s zobowizani
zgasza wszystkie podarunki, z wyjtkiem wspomnianych w
punktach (1) (3) powyej, na pimie swojemu przeoonemu
wraz z kopi na adres globalcompliance@citi.com.
Jeeli pracownicy maj pytania, dotyczce stosownoci
przyjcia prezentu, zaproszenia, wzicia udziau w loterii lub
przyjcia innej nagrody, powinni przed podjciem decyzji
skonsultowa si w tej sprawie ze swoim przeoonym oraz
pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci.
Wrczanie prezentw i sponsorowanie imprez
rozrywkowych
W pewnych okolicznociach wrczenie prezentu lub
sponsorowanie imprezy rozrywkowej moe by postrzegane
przez innych jako konfikt interesw, a w skrajnych przypadkach,
jako przekupstwo. Jeeli wrczenie prezentu lub sponsorowanie
imprezy rozrywkowej mogoby by widziane jako zapata
za przysug wywiadczon przez inne przedsibiorstwo
lub instytucj, nie wolno wwczas wrcza prezentu ani
sponsorowa imprezy rozrywkowej. Stosowne prezenty lub
zaproszenia do udziau w imprezach mog by oferowane
klientom przez upowanione osoby, zgodnie z regulacjami
wewntrznymi obowizujcymi w danej jednostce biznesowej,
jednostce prawnej lub regionie.
W niektrych jednostkach biznesowych i prawnych Citi oraz
regionach obowizuj dodatkowe procedury, ktre mog si
okaza bardziej restrykcyjne i/lub wymaga od pracownikw
dodatkowych zgosze lub uzyskiwania dodatkowych zezwole.
Moliwoci wrczania prezentw lub sponsorowania imprez
rozrywkowych na rzecz urzdnikw pastwowych s bardzo
ograniczone zarwno przez przepisy wewntrzne Citi, jak i prawo
powszechne. W wielu krajach, stanach i lokalnych jurysdykcjach,
take w Stanach Zjednoczonych, obowizuj prawa ograniczajce
warto prezentw (np. posikw, imprez rozrywkowych,
transportu, zakwaterowania lub innych wartociowych darowizn),
ktre mona oferowa urzdnikom pastwowym. Rwnie w
wielu instytucjach pastwowych obowizuj przepisy zakazujce
ich przedstawicielom przyjmowania prezentw i zaprosze
na imprezy rozrywkowe. Ponadto moe istnie obowizek
informowania z wyprzedzeniem o udziale urzdnika pastwowego
w wydarzeniach organizowanych przez Citi. Obowizkiem kadego
pracownika jest zaznajomienie si z ograniczeniami dotyczcymi
wrczania prezentw i sponsorowania udziau w imprezach
rozrywkowych, ktre maj zastosowanie w jego przypadku, oraz
stosowanie si do wszystkich wymaga w zakresie uzyskiwania na
nie uprzedniej zgody oraz ich zgaszania.
Wicej informacji zawieraj przepisy Gifts and Entertainment Policy
(Zasady dotyczce prezentw i imprez rozrywkowych), Citi Expense
Management Policy (Zasady zarzdzania wydatkami Citi), Policy
on Legislative Lobbying and Corporate Political Contributions
Involving Non-U.S. Government Ofcials (Zasady lobbingu
prawnego i udziau frmy w yciu politycznym, obejmujcego
urzdnikw pastwowych spoza USA), Policy on Activities Involving
U.S. Public Ofcials (Zasady dotyczce wydarze z udziaem
urzdnikw pastwowych w USA) oraz Anti-Bribery and Corruption
Policy (Zasady przeciwdziaania praktykom korupcyjnym), ktre s
dostpne na stronie http://policies.citigroup.net/.
31
Dziaalno polityczna i jej fnansowanie
W ramach realizacji swych praw
obywatelskich pracownicy, jako osoby
prywatne, mog bra udzia w yciu
politycznym, wpywa na osoby penice
funkcje publiczne lub nawizywa z nimi
relacje. Jednak taka dziaalno polityczna
na poziomie midzynarodowym,
pastwowym, federalnym, stanowym
lub lokalnym moe nie ze sob
konsekwencje prawne i obowizki Citi. W
zalenoci od lokalnych przepisw prawa
moe mie to miejsce nawet wtedy, gdy
pracownik dziaa jako osoba prywatna, a
nie przedstawiciel Citi.
Istnieje szereg przepisw regulujcych
dziaalno polityczn Citi, w tym rwnie
pracownikw i innych przedstawicieli
Firmy. Dziaalno polityczna
pracownikw Citi moe skutkowa
naruszeniem prawa, sankcjami cywilnymi
lub karami za przestpstwa kryminalne,
zakazem prowadzenia dziaalnoci i/lub
szkod dla reputacji Citi.
Dziaalno polityczna obejmuje:
1) przekazywanie darowizn pieninych w
imieniu Citi bez jego zgody lub nakanianie
do skadania darowizn pieninych na cele
polityczne, wykorzystywanie funduszy
i rodkw Citi (takich jak obiekty lub
personel), wiadczenie usug prywatnych
w czasie pracy na rzecz kandydata
starajcego si o urzd publiczny, w
imieniu partii politycznej lub komitetu
politycznego partii;
2) lobbowanie lub branie udziau w
dziaaniach skierowanych na urzdnikw
pastwowych, bezporednio lub za
porednictwem stron trzecich, w tym
w prbach wywierania wpywu na
ustawodawstwo oraz, w zalenoci od
jurysdykcji, prbach wywierania wpywu
na organy prawodawcze albo udzielajce
zamwie rzdowych;
3) staranie si o jakikolwiek urzd
zwizany z wadzami pastwowymi,
w tym stanowisko w radzie, komisji
lub innej podobnej organizacji, a take
przyjcie bd penienie takiego urzdu.
W celu uniknicia naruszenia
przepisw prawnych przez Citi
wymienione wyej typy dziaalnoci
politycznej musz zosta wczeniej
zaaprobowane przez naczelnego
zarzdzajcego (lub wyznaczon
przez niego osob), krajowego
lub regionalnego przedstawiciela
Departamentu Monitoringu
Zgodnoci oraz Centralne Biuro Spraw
Politycznych (Global Government
Afairs, GGA), chyba e podlegaj innym,
bardziej restrykcyjnym przepisom
obowizujcym w danej jednostce
biznesowej lub prawnej. Poniewa
prywatne wspieranie kandydatw
zajmujcych lub ubiegajcych si o
stanowiska polityczne moe take
wymaga wczeniejszej aprobaty
w niektrych systemach prawnych,
prosimy o sprawdzenie pod tym
wzgldem regulaminu obowizujcego
w danej jednostce biznesowej lub
prawnej bd skonsultowanie si z GGA
albo z pracownikiem Departamentu
Monitoringu Zgodnoci.
Jeli chodzi o dziaalno polityczn,
GGA reprezentuje wszystkie spki Citi.
Pod adnym pozorem pracownik, ktry
nie jest zatrudniony w GGA, nie moe
podawa si za przedstawiciela do
kontaktw z wadzami pastwowymi
ani docza na swojej wizytwce lub
w nagwku papeterii frmowej tytuu
sugerujcego piastowanie stanowiska
tego typu przedstawiciela.
Wicej informacji mona znale na
stronie internetowej Centralnego Biura
Spraw Politycznych Citi (GGA) pod
adresem www.citigroup.net/govrel, w
przepisach Policy on Activities Involving
U.S. Public Ofcials (Zasady dotyczce
wydarze z udziaem urzdnikw
pastwowych w USA) oraz w przepisach
Policy on Legislative Lobbying and
Corporate Political Contributions
Involving Non-U.S. Government Ofcials
(Zasady lobbingu prawnego i udziau
frmy w yciu politycznym obejmujcego
urzdnikw pastwowych spoza USA),
dostpnych na stronie http://policies.
citigroup.net/.
Darowizny na cele charytatywne
Citi dy do bycia spoecznie odpowiedzialn frm i odgrywa
znaczc rol we wspieraniu spoecznoci, w ktrych
prowadzi dziaalno. Ofarowane przez Citi darowizny na
cele charytatywne powinny odpowiada flantropijnym
celom Firmy i by przeznaczane na rzecz wielu rnorodnych
instytucji charytatywnych. W ramach Citi, aby zapobiec
kontaktom z nieodpowiednimi organizacjami charytatywnymi
(np. wspierajcymi fnansowo terroryzm lub zajmujcymi
si praniem pienidzy, oszustwami lub inn przestpcz
dziaalnoci), naley stosowa si do stworzonych przez
Jednostk Citi ds. Przeciwdziaania Praniu Pienidzy (Citi
AML) przepisw Grantmaking And Charitable Giving Due
Diligence Procedures (Oglne procedury weryfkacji grantw i
darowizn na cele charytatywne), dostpnych w Citi Charitable
Contributions Policy and Standards (Zasady i normy Citi
dotyczce darowizn na cele charytatywne) na stronie
internetowej http://policies.citigroup.net/.
Citi nie moe przyznawa, za pracownicy, klienci, dostawcy,
urzdnicy pastwowi i inni partnerzy biznesowi nie mog
wnioskowa o przyznanie darowizn na cele charytatywne lub
z przeznaczeniem dla osoby prywatnej, jako warunek decyzji
biznesowej lub w celu wywarcia wpywu na tak decyzj (zakaz
stosowania zasady co za co).
Miejsce pracy w Citi powinno by wolne od zewntrznych
wpyww. Przekazywanie darowizn organizacjom charytatywnym
przez pracownika powinno mie charakter prywatny, cakowicie
dobrowolny, nie wpywa na decyzje dotyczce zatrudnienia
i wynagrodzenia, i by zgodne ze wszystkimi przepisami
dotyczcymi zakazu zabiegania o darowizny.
Osoby zatwierdzajce darowizny na cele charytatywne powinny
bada takie wnioski celem zagwarantowania, e nie bd one
stwarza pozorw niewaciwego postpowania oraz e s one
zgodne z obowizujcymi wymogami dotyczcymi uzyskiwania
zatwierdze.
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach Citi
Charitable Contributions Policy (Zasady Citi dotyczce darowizn
na cele charytatywne) na stronie internetowej http://policies.
citigroup.net/.
32
Dziaalno biznesowa poza Firm
W przypadku, gdy pracownik Citi zajmuje stanowisko
kierownicze w organach niepowizanej z Citi komercyjnej spki
publicznej, zarejestrowanej w jakimkolwiek kraju lub obszarze
jurysdykcji (stanowiska kierownicze poza Firm), ponosi ryzyko
zwizane z odpowiedzialnoci jako czonka kierownictwa
oraz niebezpieczestwo, e zajmowanie si sprawami tej spki
publicznej bdzie wymagao od niego duej iloci czasu, co
moe niekorzystnie odbi si na wykonywaniu obowizkw
subowych w Citi. Z tych i innych powodw Citi zdecydowanie
odradza penoetatowym pracownikom staranie si o tego typu
stanowiska lub przyjmowanie propozycji ich objcia w spkach
publicznych.
Pracownicy zobowizani s przy tym rwnie do przestrzegania
wszelkich stosownych przepisw i regulacji prawnych oraz
wewntrznych przepisw danej jednostki biznesowej i
prawnej. Obowizkiem pracownikw jest identyfkowanie i
zgaszanie wszelkich dziaa oraz relacji, ktre mog stanowi
wyrany lub potencjalny konfikt interesw, oraz, wsplnie ze
swym przeoonym i pracownikiem jednostki ds. monitoringu
zgodnoci, podejmowanie stara w celu przewidywania
konfiktw, jakie mog powsta.
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach
Citi Outside Directorships and Business Interests Policy
(Zasady Citi dotyczce stanowisk kierowniczych i dziaalnoci
biznesowej poza Firm) na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Zatrudnianie krewnych
Zatrudnianie czonkw najbliszej rodziny lub innych krewnych pracownikw Citi, na peen etat, cz etatu lub tymczasowo,
moe stwarza rzeczywisty lub pozorny konfikt interesw. W zwizku z tym, zasady Citi mog ogranicza zatrudnianie niektrych
czonkw najbliszej rodziny i krewnych.
Zatrudnianie osb spokrewnionych z urzdnikami pastwowymi moe podlega dodatkowym ograniczeniom.
Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach Citi Global Employment of Relatives Policy (Globalne zasady Citi
dotyczce zatrudniania krewnych) oraz Anti-Bribery and Corruption Policy (Zasady przeciwdziaania praktykom korupcyjnym),
dostpnych na stronie internetowej http://policies.citigroup.net/.
Pyt.: Czy mog zaoy wasn
frm (lub sta si wsplnikiem
istniejcej frmy), bdc
zatrudnionym w Citi?
Odp.: By moe. Pracownicy Firmy musz by
wyczuleni na wszelkie dziaania, ktre mog
ujemnie wpywa na zdolno do dziaania w
najlepszym interesie Citi oraz jego klientw. Udzia
w kilku rodzajach dziaalnoci wymaga uprzedniej
analizy pod wzgldem rnych czynnikw, w tym
charakteru dziaalnoci, brany, w ktrej si pracuje,
oraz zakresu obowizkw subowych. W zwizku
z tym naley najpierw skonsultowa si ze swoim
przeoonym i pracownikiem Departamentu
Monitoringu Zgodnoci w celu uzyskania wszelkich
wymaganych pozwole.
33
Transakcje z
powizanymi
stronami
Pracownik zobowizany jest powiadamia
swoich przeoonych o wszelkich
relacjach subowych i proponowanych
transakcjach, w ktrych Citi moe
bra udzia, jeli stron tych relacji lub
transakcji jest frma, w ktrej pracownik
bd powizane z nim strony maj
bezporednie lub porednie udziay, ktra
moe im przynosi korzyci fnansowe
lub w ktrej zatrudniony jest czonek
powizanej z pracownikiem strony, jeeli
te relacje lub transakcje mog stworzy
pozory konfiktu interesw (np. jeli
pracownik lub czonek jego rodziny jest
wacicielem lub sprawuje kontrol nad
nieruchomoci o znacznej wartoci,
ktr Citi chce naby lub wynaj).
Obowizek ten nie ma zwykle
zastosowania w przypadkach, gdy
jedyne udziay pracownika w takiej frmie
wynikaj z faktu posiadania przez niego
mniej ni 1% pozostajcych w publicznym
obrocie akcji tej spki. Rwnie relacje
subowe, polegajce wycznie na
oferowaniu usug lub produktw Citi,
takich jak depozyty bankowe, kredyty,
rachunki brokerskie lub karty kredytowe,
na identycznych warunkach, na jakich
oferowane s innym klientom, nie
podlegaj temu obowizkowi.
Dyrektorzy i czonkowie wyszego
kierownictwa mog podlega
dodatkowym zasadom zwizanym z
uzyskiwaniem odpowiednich pozwole.
Wicej informacji na ten temat mona
znale w przepisach Citi Policy on
Related Party Transactions (Zasady Citi
dotyczce transakcji z powizanymi
stronami) na stronie internetowej
http://policies.citigroup.net/.
Transakcje prywatne
Pracownikw Citi i ich rodziny zachca si do korzystania z usug fnansowych Citi w zakresie ich prywatnych potrzeb fnansowych.
Usugi te musz jednak by wiadczone na takich samych warunkach, na jakich s wiadczone innym klientom Firmy o podobnej
pozycji. Wszelkie niestandardowe umowy biznesowe pomidzy pracownikiem Citi a Citi musz by poprzedzone zgod czonka
kierownictwa wyszego szczebla i pracownika ds. monitoringu zgodnoci. Pracownik nie powinien rwnie zgadza si na
uprzywilejowane traktowanie przez dostawcw, dystrybutorw lub klientw bez uprzedniego uzyskania zgody przeoonego i
pracownika ds. monitoringu zgodnoci, chyba e z takiego szczeglnego traktowania mog korzysta wszystkie osoby znajdujce
si w podobnej sytuacji co dany pracownik. Niektrzy czonkowie wyszego kierownictwa podlegaj wymogom ujawniania i
ograniczeniom w stosunkw kredytowych z Citi. Wicej informacji na ten temat mona znale w przepisach Insider Lending Policy
(Zasady dotyczce kredytowania z wykorzystaniem informacji poufnych) na stronie internetowej http://policies.citigroup.net/.
Wykorzystywanie
potencjau
biznesowego
Pracownicy powinni angaowa si w
prac zawodow w celu poprawiania
wynikw fnansowych Citi. Pracownikom
nie wolno wykorzystywa dla celw
osobistych potencjalnych moliwoci
biznesowych, o ktrych dowiedzieli si w
okresie swojego zatrudnienia w Citi lub
reprezentowania Citi bd te poprzez
wykorzystywanie wasnoci, informacji lub
pozycji Firmy, ani prowadzi dziaalnoci
konkurencyjnej w stosunku do Citi.
34
Pyt.: Z kim mog si skontaktowa,
jeli co wydaje mi si nieetyczne,
dyskryminujce lub niestosowne?
Odp.: Zgaszanie swoich wtpliwoci jest zawsze
suszne. Citi zakazuje dziaa odwetowych na osobach,
ktre w dobrej wierze zgaszaj wtpliwoci. W
przypadku uzasadnionych podejrze bd informacji o
potencjalnym naruszeniu prawa, przepisw, zasad Citi
lub norm etycznych, lub w przypadku jakichkolwiek
pyta dotyczcych wyboru najlepszego sposobu
dziaania w konkretnych sytuacjach, naley niezwocznie
skontaktowa si z jedn z osb kontaktowych
wymienionych w niniejszych Zasadach lub, w przypadku
obaw przed zgoszeniem wtpliwoci tym osobom, z
Biurem ds. Etyki.
W Citi dymy do najwyszych standardw postpowania etycznego
i zawodowego przez cay czas pracujemy nad zdobywaniem i
utrzymywaniem zaufania klienta. Podejmowane decyzje i dziaania
potwierdzaj nasze zobowizania do przestrzegania niniejszych Zasad
Postpowania oraz zobowizania do pracy na poytek naszych klientw,
pracownikw, akcjonariuszy i spoecznoci, w ktrych prowadzimy dziaalno.
Niniejszy dokument opisuje najwaniejsze zasady, ktrych naley przestrzega.
Kady pracownik jest wspodpowiedzialny, jako czonek globalnej
spoecznoci Citi, za wprowadzanie niniejszych Zasad w ycie.
Poza niniejszymi Zasadami dodatkowe informacje mona znale w
poszczeglnych regulaminach dostpnych w Citi Policy Directory (Ksiga
zasad Citi) na stronie internetowej: http://policies.citigroup.net/. Pracownicy
mog si rwnie konsultowa ze swoimi przeoonymi lub innymi czonkami
kierownictwa, pracownikami Departamentu Monitoringu Zgodnoci oraz
Biurem ds. Etyki Citi. Do ich dyspozycji pozostaj take strony internetowe
poszczeglnych jednostek oraz pozostae zasoby wymienione w niniejszych
Zasadach.
Podsumowanie
Przydatne adresy i
numery telefonw
Jednostka ds. Praktyk Biznesowych
(Business Practices)
601 Lexington Avenue, 19th Floor
New York, NY 10022
212-793-7601
Biuro Zwalczania Przestpczoci
Bankowej (Citi Security and
Investigative Services, CSIS)
399 Park Avenue, 3rd Floor
New York, NY 10043
212-793-9503
Sekretarz Firmy
(Corporate Secretary)
601 Lexington Avenue, 19th Floor
New York, NY 10022
212-793-7396
Jednostka ds. Zrwnowaonej
Dziaalnoci (Corporate
Sustainability)
388 Greenwich Street, 32nd Floor
New York, NY 10013
212-816-6464
Dzia Zarzdzania Ryzykiem
rodowiskowym i Spoecznym
(Environmental and Social Risk
Management, ESRM)
388 Greenwich Street, 23rd Floor
New York, NY 10013
212-816-4956
Generalny Radca Prawny
(General Counsel)
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-1300
Jednostka ds. Przeciwdziaania
Praniu Pienidzy
(Global Anti-Money Laundering)
1 Court Square, 8th Floor
Long Island City, NY 11101
718-248-3592
Centralny Dzia ds. Monitoringu
Zgodnoci (Global Compliance)
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-1610
Centralne Biuro Spraw Politycznych
(Global Government Afairs, GGA)
1101 Pennsylvania Ave. NW,
Suite 1000
Washington, DC 20004
202-879-6862
Centralne Biuro Spraw Publicznych
(Global Public Afairs)
399 Park Avenue, 3rd Floor
New York, NY 10043
212-793-0710
Departament Audytu Wewntrznego
(Internal Audit, IA)
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-2641
Dzia ds. Kontaktw z Inwestorami
(Investor Relations)
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-559-2718
36
Infolinia Citi ds. Etyki
Poczenia na terytorium Stanw Zjednoczonych
866 ETHIC 99 (866-384-4299)
Poczenia poza terytorium Stanw Zjednoczonych
Naley wybra kod dostpu danego kraju i 866-384-4299
lub zadzwoni pod numer 212-559-5842 (bezporednio lub
na koszt rozmwcy)
E-mail:
ethicsconcern@citi.com
W formie zgoszenia internetowego na stronie:
http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html
Adres: Biuro ds. Etyki Citi (Citi Ethics Ofce)
One Court Square
Long Island City, NY 11101
U.S.A.
Faks: 212-793-1347
Kontakt moliwy przez ca dob, 7 dni w tygodniu
Wszystkie dane kontaktowe maj charakter poufny w
moliwym zakresie. Pena lista krajowych kodw dostpu do
Infolinii ds. Etyki znajduje si na stronie Infolinii pod adresem
http://www.citigroup.net/ethicshotline/
2013 Citigroup Inc. Wszelkie prawa zastrzeone. Citi, RFI Studios oraz Citibank s znakami towarowymi i
usugowymi frmy Citigroup Inc. i jej jednostek organizacyjnych, uywanymi i zarejestrowanymi na caym wiecie.