TOP GIGANCI

LOKATA STRUKTURYZOWANA

Ekspozycja na akcje piciu

znanych wiatowych spek
100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty
w Dniu Zamknicia Lokaty
brak ryzyka walutowego

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Charakterystyka produktu

Rachunek bankowy Idea Bank S.A., ktry czy elementy rachunku terminowej lokaty
oszczdnociowej lub rachunku lokaty terminowej z transakcj w Aktywo Bazowe

Dostpny jest jedynie dla Klientw majcych status rezydenta podatkowego Polski

Forma prawna
Okres Lokaty

Maksymalnie 3 lata (od 9 stycznia 2015 do 9 stycznia 2018)1

Gwarancja kapitau

100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknicia Lokaty

Akcje spek, zgodnie z ponisz tabel:

Produkt oparty
na Aktywie Bazowym

Spka

Kod Bloomberg

1.

Adidas AG

ADS GY

2.

CocaCola CoThe

KO UN

3.

Hyundai Motor Co

005380 KP

4.

McDonalds Corp

MCD UN

5.

Sony Corp

6758 JT

Wspczynnik Partycypacji

80%120%2

Okres subskrypcji

1 grudnia 2014 - 31 grudnia 2014 (z moliwoci przeduenia na zasadach

okrelonych w Regulaminie)1

Wiek Klienta

Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiada pen zdolno do czynnoci prawnych),
maks. nieukoczone 64 lata

Minimalna Kwota Lokaty

10.000 PLN (dziesi tysicy zotych)

Oprocentowanie
Kwoty Lokaty
w Okresie Subskrypcji

4,00% w skali roku, oprocentowanie stae

Dzie Otwarcia Lokaty

9 stycznia 20151

Dzie Zamknicia Lokaty

9 stycznia 2018 lub Dzie Ustalenia Odsetek 1, lub Dzie Ustalenia Odsetek 2, w wypadku
spenienia warunku, o ktrym mowa w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty1

Dzie Ustalenia Odsetek 1

8 stycznia 20161

Dzie Ustalenia Odsetek 2

10 stycznia 20171

Minimalny Wolumen
Subskrypcji

5 000 000 z

Dzie Wyceny

Kady 10. Dzie Roboczy miesica kalendarzowego Okresu Lokaty

Data wypaty Odsetek i Kwoty Lokaty po Dniu Zamknicia

Lokaty

Najpniej do 28 stycznia 2016 po Dniu Ustalenia Odsetek 11

Najpniej do 27 stycznia 2017 po Dniu Ustalenia Odsetek 21

Najpniej do 29 stycznia 2018 po Dniu Zamknicia Lokaty1

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Charakterystyka produktu
Opata Subskrypcyjna

0% Kwoty Lokaty

4,0% - 7,5% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej

Opata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna warto Opaty podana zostanie
w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej

Pobrana Opata Administracyjna nie wpywa na Gwarancj Kapitau w Dniu Zamknicia Lokaty

3% Kwoty Lokaty w przypadku zoenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 stycznia 2015 do 9 stycznia 2016 r.1

2% Kwoty Lokaty w przypadku zoenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 10 stycznia 2016 do 9 stycznia 2017 r.1

1% Kwoty Lokaty w przypadku zoenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 10 stycznia 2017 do 9 stycznia 2018 r.1

Opata Administracyjna

Opata Manipulacyjna

Dlaczego warto wybra Lokat Strukturyzowan Top Giganci3:

ekspozycja na akcje piciu znanych spek,

ekspozycja na koszyk spek zdywersyfikowanych geograficznie oraz pod wzgldem prowadzonej dziaalnoci,

atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umoliwiajca jej wczeniejsze zamknicie, w razie spenienia warunku, o ktrym mowa
w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty zwrot Kwoty Lokaty wraz z odsetkami moliwy po roku, dwch lub trzech latach,

100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknicia Lokaty Strukturyzowanej.

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Formua Naliczania Odsetek od Lokaty

Wysoko odsetek obliczona zostanie zgodnie ze wzorem: Kwota Lokaty x WP x K
K = 7%

jeeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 speniony bdzie warunek, e kursy zamknicia wszystkich wymienionych
powyej akcji bd wysze lub rwne ich kursom zamknicia w Dniu Otwarcia Lokaty.
W takim wypadku Dzie Ustalenia Odsetek 1 staje si Dniem Zamknicia Lokaty.

K = 14%

jeeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 speniony bdzie warunek, e kursy zamknicia wszystkich wymienionych
powyej akcji bd wysze lub rwne ich kursom zamknicia w Dniu Otwarcia Lokaty.
W takim wypadku Dzie Ustalenia Odsetek 2 staje si Dniem Zamknicia Lokaty.

K = 21%

jeeli w Dniu Zamknicia Lokaty speniony bdzie warunek, e kursy zamknicia wszystkich wymienionych powyej akcji bd wysze lub rwne ich kursom zamknicia w Dniu Otwarcia Lokaty.

K = 0%

jeeli w Dniu Zamknicia Lokaty nie zostanie speniony warunek, e kursy zamknicia wszystkich wymienionych
powyej akcji bd wysze lub rwne ich kursom zamknicia w Dniu Otwarcia Lokaty.

WP

Wspczynnik Partycypacji

Najpniej 14 dni roboczych po Dniu Zamknicia Lokaty Bank uzna Rachunek Klienta Kwot Lokaty oraz Odsetkami
od Lokaty pomniejszonymi o naleny podatek w wysokoci przewidzianej przez obowizujce przepisy prawa podatkowego.
W okresie od Dnia Zamknicia Lokaty do dnia wpywu rodkw na Rachunek Klienta rodki te nie s oprocentowane.

Moliwe scenariusze2, 3
Data obserwacji

Czy wszystkie kursy zamknicia akcji

wysze lub rwne kursom zamknicia
z Dnia Otwarcia Lokaty?

Dzie Ustalenia Odsetek 1

TAK

Dzie Ustalenia Odsetek 2

Dzie Zamknicia Lokaty

Dzie Ustalenia Odsetek 1

NIE

Dzie Ustalenia Odsetek 2

TAK

Dzie Zamknicia Lokaty

Wysoko
odsetek

Okres Lokaty
(w latach)

7%2

14%2

21%2

0,00%2

Dzie Ustalenia Odsetek 1

NIE

Dzie Ustalenia Odsetek 2

NIE

Dzie Zamknicia Lokaty

TAK

Dzie Ustalenia Odsetek 1

NIE

Dzie Ustalenia Odsetek 2

NIE

Dzie Zamknicia Lokaty

NIE

Wysoko odsetek przy zaoeniu Wspczynnika Partycypacji na poziomie 100%2.

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Podstawowe informacje o Lokacie Top Giganci2, 3, 4

McDonalds Corp najwikszka na wiecie sie barw szybkiej obsugi, zaoona rzez braci Richarda i Mauricea McDonaldw
w 1940 roku w San Bernardino w Kalifornii. Firma obsuguje codziennie 68 milionw klientw w 119 krajach, zatrudniajc ponad
460 tysicy osb.
The Coca-Cola Company najwikszy na wiecie producent, dystrybutor i sprzedawca napojw bezalkoholowych. Pocztki
firmy sigaj 1886 roku (data wynalezienie flagowego produktu - napoju Coca-Cola). Na koniec 2013 roku spka zatrudniaa
ponad 130 tysicy pracownikw.
Hyundai Motor Co poudniowokoreaski koncern motoryzacyjny nalecy do grupy Hyundai Kia Automotive Group powstay
w 1967 roku. Czwarty najwikszy producent motoryzacyjny na wiecie, sprzedajcy swoje produkty do 193 krajw, zatrudniajc
ponad 75 tysicy pracownikw.
Adidas AG niemiecka firma produkujca obuwie i odzie sportow, zaoona w 1924 roku. Najwiksza w Europie i druga (po
Nike) firma z brany. Waciciel m. in. marki Reebok oraz udziaowiec (ponad 9% akcji) klubu pikarskiego FC Bayern Monachium.
Spka zatrudnia ponad 50 tysicy pracownikw.
Sony Corp japoskie przedsibiorstwo w 1946 jako Tokyo Telecommunications Engineering Company, obecnie jeden z najwikszych wiatowych producentw elektroniki uytkowej. Spka publiczna notowana na giedach tokijskiej (TSE) i nowojorskiej (NYSE). Wrd jej produktw znajduje si m. in. seria konsoli wideo PlayStation. Zatrudnienie - ponad 140 tysicy osb.
Spka

Gieda notowa

Brana

Kapitalizacja rynkowa (w mld EUR)4

Adidas AG

Deutsche Brse Xetra

Odzie, obuwie

12,16

CocaCola CoThe

New York Stock Exchange

Napoje

141,75

Hyundai Motor Co

Korea Exchange

Motoryzacja

29,11

McDonalds Corp

New York Stock Exchange

Restauracje

70,90

Sony Corp

Tokyo Stock Exchange

Sprzt Elektroniczny

15,87

Historyczne wyniki spek, na akcjach ktrych opiera si Lokata Top Giganci2, 3, 4

Wykres 1. Dane za okres 25 padziernika 2004 - 24 padziernika 2014 rdo: bloomberg.com5
600,00%
McDonalds

Coca Cola

Hyundai

Sony

500,00%
400,00%
Adidas
300,00%
200,00%
100,00%

20
14
24
.1
0.

25

.1
0.

20
13

20
12
.1
0.
25

25

.1
0.

20
11

20
10
.1
0.

.1
0.
25

25

20

09

08
.1
0.
25

.1
0.
25

20

20

07

06
20
.1
0.
25

.1
0.
25

25

.1
0.

20

20

05

04

0,00%

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Wykres 2. Dane za okres 24 padziernika 2011 - 24 padziernika 2014 rdo: bloomberg.com

200,00%
180,00%
160,00%
140,00%

McDonalds

Adidas

Hyundai

Sony

Coca Cola

120,00%
100,00%
80,00%
60,00%

24
.1
0.
20
11
24
.1
2.
20
11
24
.0
2.
20
12
24
.0
4.
20
12
24
.0
6.
20
24
12
.0
8.
20
12
24
.1
0.
20
12
24
.1
2.
20
12
24
.0
2.
20
13
24
.0
4.
20
13
24
.0
6.
20
13
24
.0
8.
20
13
24
.1
0.
20
13
24
.1
2.
20
13
24
.0
2.
20
14
24
.0
4.
20
14
24
.0
6.
20
14
24
.0
8.
20
14
24
.1
0.
20
14

40,00%

Rezygnacja Warto Bieca Lokaty Strukturyzowanej1, 3

Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunkw lokat strukturyzowanych przez Idea Bank SA Warto Bieca
Lokaty Strukturyzowanej to warto Lokaty Strukturyzowanej ustalana na Dzie Wyceny, uwzgldniajca biec wycen Aktywa Bazowego oraz Opat Administracyjn.
Opata Administracyjna w wypadku Lokaty Strukturyzowanej Top Giganci mieci si bdzie w przedziale od 4,5% do 7,5% Kwoty Lokaty. Opata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, a jej ostateczna warto zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia
Lokaty Strukturyzowanej.
Jednoczenie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknicia Lokaty zostanie pobrana Opata Manipulacyjna
(zgodnie z tabel na stronie 3).
Przykad (podany wycznie w celach informacyjnych, aby w peni objani konstrukcj produktu finansowego, prezentowane
wyniki nie stanowi gwarancji uzyskania podobnych wynikw w przyszoci)
Kwota Lokaty

50 000 PLN

Data rezygnacji

10 wrzenia 2015

Warto Bieca Lokaty Strukturyzowanej z Dnia Wyceny (14 wrzenia 2015)

47 500 PLN

Opata Manipulacyjna (2% Kwoty Lokaty)

1000 PLN

Kwota do zwrotu dla Klienta

46 500 PLN3

Dzie, w ktrym ustalana jest Warto Bieca Lokaty Strukturyzowanej, to kady 10. dzie roboczy miesica kalendarzowego
w Okresie Lokaty (np. 17 listopada 2014 itd.).
Naley podkreli, e na Biec Warto Wyceny Lokaty Strukturyzowanej w trakcie Okresu Lokaty bdzie mia wpyw szereg
czynnikw, w szczeglnoci bieca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostajcy do Dnia Zamknicia Lokaty, bieca sytuacja
rynkowa, zmienno ceny Aktywa Bazowego oraz poziom biecych stp procentowych na rynku midzybankowym.
W zwizku z powyszym Warto Bieca Lokaty Strukturyzowanej moe ulega okresowym wahaniom i moe by zarwno
wysza, jak i nisza od Kwoty Lokaty, w zalenoci od Dnia Wyceny. W szczeglnoci naley pamita, e w pocztkowym okresie inwestycji Warto Bieca Lokaty Strukturyzowanej, dodatkowo pomniejszona o odpowiedni Opat Manipulacyjn, moe
by znacznie nisza od Kwoty Lokaty.

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Ryzyka i korzyci zwizane z inwestowaniem w Lokat Strukturyzowan

Korzyci:

100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknicia Lokaty Strukturyzowanej,

ekspozycja na akcje piciu znanych spek,

brak ryzyka walutowego.

Ryzyko:
Inwestowanie rodkw w Lokat Strukturyzowan wie si z ryzykiem, w szczeglnoci z:

ryzykiem zwizanym ze spadkiem wartoci Aktywa Bazowego; w Okresie Lokaty Warto Bieca Lokaty Strukturyzowanej moe ulega znacznym wahaniom ze wzgldu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego;

ryzykiem kredytowym, ktre obejmuje ryzyko niewypacalnoci emitentw instrumentw finansowych stanowicych Aktywo Bazowe lub wchodzcych w skad Aktywa Bazowego; naley przez to rozumie:
a. sytuacj finansow emitenta mogc mie negatywny wpyw na cen wyemitowanych / wystawionych instrumentw
finansowych oraz Aktywa Bazowego,
b. wystpienie po stronie kontrahenta Banku trwaej lub czasowej niezdolnoci do obsugi zaduenia, w tym do realizacji
zobowiza z tytuu transakcji zawartych na rynku finansowym dotyczcych Aktywa Bazowego;

ryzykiem utraty czci Kwoty Lokaty, w wypadku zoenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed kocem
Okresu Lokaty, ze wzgldu na zmiany Wartoci Biecej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowizek wniesienia Opaty Manipulacyjnej;

ryzykiem przeduenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej oraz zwrotu Kwoty Lokaty bez oprocentowania naliczanego za Okres Subskrypcji.

Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wie si z opatami, ktrych wysoko i sposb pobierania zostay okrelone w niniejszych
Warunkach Lokaty Strukturyzowanej Top Giganci oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunkw Lokat Strukturyzowanych przez Idea Bank S.A..
Inwestycja w Lokat nie gwarantuje osignicia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny
Aktywa Bazowego.
Kwota Lokaty podlega w caoci, do wysokoci nieprzekraczajcej rwnowartoci w zotych 100 000 euro6 ochronie w ramach
Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

TOP GIGANCI
LOKATA STRUKTURYZOWANA

Zastrzeenia prawne
Bank zastrzega sobie moliwo przeduenia Okresu Subskrypcji o nie wicej ni dwa miesice od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedueniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku
www.ideabank.pl oraz zostanie przesana Klientowi na jego adres e-mail lub adres korespondencyjny. W wypadku przeduenia
Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej ulegaj odpowiedniemu przesuniciu.

Wielko okrelona procentowo, ktra ustalana jest w Dniu Otwarcia Lokaty. Dla wszystkich Klientw ustalany jest jednakowy Wspczynnik Partycypacji, ktry bdzie si mieci w przedziale procentowym od 80% do 120%. Klient w Potwierdzeniu
Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej otrzyma informacj o ostatecznej wysokoci Wspczynnika Partycypacji.

3
Przedstawione symulacje i obliczenia dotyczce prezentowanego produktu finansowego maj charakter informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz naley je odczytywa jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Autorzy niniejszego opracowania dooyli wszelkich stara, aby informacje zamieszczone
w opracowaniu byy kompletne i zgodne z prawd. Materia nie stanowi oferty kupna ani sprzeday adnych instrumentw
finansowych ani usug inwestycyjnych.

rdo: Wikipedia.org, oficjalne serwisy internetowe spek, Bloomberg.com, Finance.yahoo.com; dane na dzie 24 padziernika
2014 r.

Przedstawione wyniki w przyszoci mog ulec zmianie i nie gwarantuj osignicia zaoonego celu inwestycyjnego w przyszoci przy zaoeniu wskazanych parametrw finansowych.
5

Do obliczenia wartoci euro w zotych przyjmuje si redni kurs z dnia spenienia warunku gwarancji, ogaszany przez Narodowy Bank Polski.
6

Fakty i dane uyte w przygotowaniu opracowania pochodz ze rde publicznych.

Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mog by traktowane jako usuga doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani
jako forma wiadczenia pomocy prawnej.
Niniejszy dokument jest wasnoci Idea Bank S.A. i nie moe by kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek
sposb bez uprzedniej zgody Idea Bank S.A.
Dane przedstawione na stronie 5 zostay zaprezentowane wycznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasnoci przekazu
i dla penego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego.
Wszelkie nazwy oraz znaki towarowe uyte w prezentacji stanowi wasno prezentowanych spek. Przywoane w prezentacji spki nie sponsoruj niniejszego produktu ani nie s stowarzyszone z Grup Idea Bank S.A. Wszelkie informacje oraz znaki
towarowe dotyczce Adidas AG, CocaCola CoThe, Hyundai Motor Co, McDonalds Corp, Sony Corp pochodz ze stron internetowych: Bloomberg.com, Finance.yahoo.com, En.wikipedia.org oraz z oficjalnych stron internetowych spek, ktre to rda
autorzy niniejszej prezentacji uznaj za wiarygodne.
Autorzy niniejszego opracowania dooyli wszelkich stara, aby informacje zamieszczone w prezentacji byy kompletne i zgodne
z prawd, nie s jednak w stanie zagwarantowa ich poprawnoci i nie ponosz adnej odpowiedzialnoci za jakiekolwiek szkody
powstae w wyniku korzystania z nich.
Niniejszy materia zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej Idea Bank S.A. Top Giganci.
Przed zoeniem Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Top Giganci konieczne jest zapoznanie si z Warunkami Lokaty Strukturyzowanej oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunkw lokat strukturyzowanych przez Idea Bank S.A.

Idea Bank Spka Akcyjna z siedziba w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsibiorcw prowadzonego
przez Sad Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydzia Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego, pod numerem KRS 0000026052,
REGON 011063638, NIP 5260307560, ktrej kapita zakadowy wynosi 135 622 194 z (opacony w caoci).