TRANSACCIONES BANCARIAS

En un banco el cual tiene sucursales y se generan operaciones bancarias cuenta con

un sistema de operaciones bancarias, los mismos que registran cuentas corrientes,
cuentas de ahorro, cuentas de crdito.
Cada cliente tiene al menos una cuenta, aunque puede tener varias cuentas de
cualquiera de los tipos que exista pero si cada cuenta pertenece a un nico cliente.
Los clientes tienen un nombre, una direccin y se identifican por su cdigo. Los
clientes del banco son personas particulares u organizaciones. Las personas
particulares tienen fecha de nacimiento y sexo; en cambio las organizaciones tienen
un tipo de organizacin (empresa, institucin pblica, etc.), un representante y un
n de empleados.
Cada cuenta se identifica por un cdigo, formado por el identificador del banco de la
sucursal (el banco cuenta con varias sucursales) y el n de la cuenta (dentro de
dicha sucursal).Todas las cuentas tienen un saldo actual y un saldo medio, pero el
tipo de amortizacin slo lo tienen las cuentas de ahorro (que slo suponen el 5%
del total de cuentas existentes), y las cuentas de crdito tienen saldo y cantidad de
prstamo.
Cada sucursal se identifica por su nmero. Adems tiene una direccin, un cdigo
postal y una ciudad. El sistema de cuentas bancarias tiene accesos de diversos
tipos previamente realizados antes acceder a ellos.
Los empleados del banco se identifican al ingresar al sistema de cuentas por un
cdigo otorgado a cada uno de ellos. Tambin interesa conocer su nombre, fechanacimiento, sexo y la sucursal en la que trabajan.
Las transacciones (retiros, consultas, depsitos) son atendidas por los empleados
en caso sea el cliente se acerque al banco.
El banco solo ofrece va web la operacin de consultas de cuentas bancarias, previa
identificacin al sistema como cliente.
Los clientes para cada transaccin por cajero (sistema de cuentas) ingresan su
tarjeta asignada por el banco mas su cdigo indicando posteriormente la operacin
a realizar. Cuando es una atencin por ventanilla el empleado solo ingresa la tarjeta
para luego solicitar al cliente que ingrese su cdigo. Para ambos casos el sistema
permite un mximo de tres intentos para ingresar el cdigo correcto.
Las inscripciones de los nuevos clientes son realizadas solo por los administradores
quienes tienen acceso al sistema mediante una previa identificacin para la
apertura de cuentas y asignacin de cdigos.
Para la apertura de cuenta al cliente se solicita algunos documentos para verificar la
autenticidad de sus datos en el sistema de registros de ciudadanos y realizar
consultas al sistema que el nuevo cliente no tenga deudas internas o con otras
entidades que envan informacin al sistema de la entidad bancaria, en caso el
informe de alguna entidad sea negativo el proceso de inscripcin es abortado.
Los clientes tambin pueden generar crditos, dependiendo el tipo de cliente, si es
un cliente persona tiene un monto mnimo de crdito y si es organizacin es de
acuerdo al capital del negocio, para eso las empresas almacenan su capital de
negocio.
Dichos crditos son solicitados va web o cuando son solicitados personalmente y
atendidos por un representante de crditos del banco quien ingresa al sistema los
datos del crdito, la aprobacin del crdito es atendida personalmente previa
consultas al sistema que el nuevo cliente no tenga deudas internas o con otras
entidades que envan informacin al sistema de la entidad bancaria.
Los pagos de los crditos son realizados por el cliente al administrador quien
actualiza el saldo de la deuda y cancela la cuota a pagar.
Todos los clientes tienen estado: apto, con crdito o no apto para crdito, dichos
estados el sistema los actualiza segn sea el tipo de proceso que se este
realizando.