Professional Documents
Culture Documents
Respondentw, ktrzy spotkali si z terminem fundusze inwestycyjne, do zainwestowania w nie najbardziej zachcaa dua
elastyczno produktu. Prawie 43 proc. ankietowanych docenia moliwo spienienia udziaw w funduszu w dowolnym
momencie. Co trzeci ankietowany (34 proc.) wskaza na moliwo osignicia bardzo duego zysku. Nieco mniejszy odsetek
uzyskay odpowiedzi takie jak, dodatkowe bonusy (24,2 proc.) czy niska minimalna kwota inwestycji (22,5 proc.). Dla jednej
pitej badanych zacht do inwestycji w fundusze byaby moliwo zakupu jednostek z pomoc doradcy w banku oraz brak
prowizji za taki zakup (w obu przypadkach takiej odpowiedzi udzielio ponad 20 proc. ankietowanych).
Co powstrzymuje Polakw przed zaangaowaniem w fundusze? Kluczowym problemem zdaniem najwikszej liczby badanych
kojarzcych ten produkt (ponad 38 proc.) jest obawa przed strat oraz, w takim samym stopniu, brak wolnych rodkw do
zainwestowania. Ten drugi element to kolejne potwierdzenie, e barier do inwestowania czsto bywa faktyczny lub
subiektywny brak moliwoci finansowych. Co trzeci badany wskazywa, e do inwestycji zniechca go due ryzyko utraty
zainwestowanych pienidzy. Zbyt wysokie prowizje i opaty, potrzeba posiadania znacznej kwoty na start, czy duy stopie
skomplikowania tych produktw, okazay si najmniejsz przeszkod dla korzystania z takiego produktu.
Ponad poowa pytanych znajcych fundusze (51,6 proc.) uwaa, e inwestujc w nie, powierza swoje pienidze
profesjonalistom. Co pity badany jest przeciwnego zdania. Istotn zalet funduszy jest zdaniem wielu rwnie to, e mona
dokona wyboru produktu dostosowanego do wasnych preferencji (45,8 proc.). Mniej jednoznacznie Polacy oceniaj
dostpno tej kategorii produktw finansowych. Blisko jedna czwarta respondentw zaznajomionych z funduszami uwaa, e
tego typu inwestycje s trudno dostpne dla osb mniej zamonych. Ze stwierdzeniem tym nie zgadza si natomiast jedna pita
ankietowanych. Wrd 30 proc. respondentw, ktrzy syszeli o tej formie inwestowania, panuje przekonanie, e fundusze nie
wymagaj wcale duej kwoty na start. Taki sam odsetek sdzi jednak, e bez wikszej gotwki, nie ma moliwoci zakupu
jednostek funduszy. Nieco wiksza liczba osb (38 proc.) uwaa, e produkty te nie wymagaj staych, duych wpat. Odmienne
zdanie na ten temat ma ponad 27 proc. badanych.
Polacy, ktrzy syszeli ju o funduszach, s te podzieleni w kwestii oceny elastycznoci inwestycji w jednostki TFI. A 44 proc.
pytanych uwaa, e fundusz to produkt wicy na dugie lata, z czego wikszo (30 proc.) zgadza si z takim stwierdzeniem
w sposb zdecydowany. Ponadto, zdaniem 27 proc. jest to produkt, ktry ogranicza dostp do gotwki, zamraajc j. O duej
elastycznoci w tym wzgldzie jest jednak przekonanych ponad 36 proc. ankietowanych. Badani byli zdecydowani, e fundusze
inwestycyjne nie s produktem przeznaczonym do krtkoterminowych inwestycji. Ponad 35 proc. kategorycznie nie zgadza si
z takim stwierdzeniem, a czny odsetek odpowiedzi negatywnych to ponad 54 proc.
Polacy s przekonani, e fundusze mog suy dywersyfikacji inwestycji. Z takim stwierdzeniem zgodzio si ponad 40 proc.
ankietowanych. Przeciwnego zdania byo tylko 15 proc. Wartym odnotowania jest fakt, e 17 proc. zapytanych nie potrafio
jednoznacznie udzieli odpowiedzi na to pytanie.
Respondenci uwaaj fundusze inwestycyjne za produkt wymagajcy duej wiedzy o rynku finansowym. Odsetek osb, ktre
zgodziy si z tym stwierdzeniem wynosi cznie prawie 37 proc. Natomiast 25 proc. respondentw byo przeciwnego zdania.
Ponadto, a 38 proc. ankietowanych uwaa, e funduszami naley si stale zajmowa, z czego ponad 24 proc. zgadza si
z takim stwierdzeniem w sposb zdecydowany. Przeciwn opini wyrazia jedna trzecia respondentw.
Zdania respondentw na temat moliwoci osignicia wysokich zyskw z inwestycji w fundusze s podzielone. Odsetek tych,
ktrzy zgadzaj si, e na funduszach mona sporo zarobi wynis 29,4 proc. Nieco wicej, bo 31,1 proc. nie zgodzio si
jednak z takim stwierdzeniem. Prawie taki sam odsetek wybra odpowied poredni.
[1] Oglnopolski sonda telefoniczny przeprowadzony przez Instytut Homo Homini w marcu 2015 roku
na losowej reprezentatywnej grupie respondentw.
[2] Odpowiedzi na pozostae pytania udzielaj wycznie te osoby, ktre stwierdziy, e syszay o funduszach
inwestycyjnych (n=850).