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COMUNICACIONES
VERSIN 3.5.0.0
MARZO DE 2015
ltimas modificaciones:
Vigente a
Detalle del cambio
partir de
2015-03-31 1. Incorporacin de nuevos tipos de entidad (Cdigos 76 y 77)
2014-07-31
Marzo de 2015
MSIC-1
2014-05-02
2014-01-31
2013-09-27
2013-09-23
2013-06-04
2013-02-18
2012-07-27
2012-05-28
Marzo de 2015
MSIC-2
2012-04-30
Marzo de 2015
MSIC-3
Contenido
N de Pgina
1.
Introduccin .............................................................................................................. 5
1.1.
Objetivo ......................................................................................................... 5
1.2.
Contenido ...................................................................................................... 5
1.3.
Actualizaciones.............................................................................................. 5
1.4.
La Central de Riesgos ................................................................................... 5
1.4.1.
Definicin ................................................................................................... 5
1.4.2.
Objetivos ................................................................................................... 6
1.4.3.
Funciones principales ................................................................................ 6
1.4.4.
Resultados para las entidades supervisadas ............................................. 8
1.5.
Sistema de Informacin Financiera (SIF) ..................................................... 10
1.5.1.
Definicin ................................................................................................. 10
1.5.2.
Objetivos ................................................................................................. 10
1.5.3.
Funciones Principales .............................................................................. 11
1.5.4.
Resultados para las entidades supervisadas ........................................... 13
Reporte de informacin hacia ASFI ................................................................................ 13
1.6.
Reporte de informacin para el sistema de Central de Riesgos ................... 14
1.6.1.
Moneda ................................................................................................... 14
1.6.2.
Reporte de Informacin ........................................................................... 14
1.6.3.
Explicacin de la naturaleza de las transacciones a ser reportadas al
sistema de Central de Informacin Crediticia. ......................................................... 15
1.6.4.
Tablas que son reportadas ...................................................................... 19
1.6.5.
Diseo de la estructura de datos Informacin Crediticia .......................... 23
1.6.6.
Explicacin de los tipos de Transaccin para el reporte de informacin
(Flujo)
................................................................................................................ 41
1.6.7.
Explicacin del reporte total de las operaciones de la Entidad Financiera
(Stock) ................................................................................................................ 42
1.6.8.
Diseo de la estructura de datos Informacin Financiera......................... 43
2. Reglamento y Procedimientos del Sistema de Informacin ..................................... 43
2.1.
Plazos de entrega de informacin ............................................................... 45
2.2.
Medios de transmisin ................................................................................. 45
2.3.
Servicios a travs de la RED ....................................................................... 45
2.4.
Forma de reporte de los datos de identificacin de los clientes (CIC) .......... 46
ANEXO I - DETALLE DE ERRORES CIC ........................................................... 49
ANEXO II - TABLAS GENERALES ..................................................................... 74
Marzo de 2015
MSIC-4
1. INTRODUCCIN
1.1.
Objetivo
Contenido
El presente manual contiene las instrucciones que deben seguir las entidades
supervisadas para la preparacin y envo de informacin hacia ASFI. Explica los
procedimientos y estndares de comunicaciones para la transferencia y el acceso a la
informacin publicada por ASFI, enlazando directamente a la Entidad Financiera con ASFI.
Los sistemas que apoyan este proceso se explican en los niveles generales y se presentan
todas las tablas y diseos necesarios para cumplir con los procedimientos establecidos en
la normativa vigente.
1.3.
Actualizaciones
1.4.
1.4.1.
Este sistema permite conocer con oportunidad la situacin de riesgo de los crditos en
cada entidad en el mbito global y asimismo, brindar informacin a las entidades para la
verificacin del riesgo de las personas que solicitan crditos al sistema financiero nacional.
La Central de Informacin Crediticia contiene informacin de las operaciones de crditos
del sistema financiero nacional, con sus datos generales, deudores, garantas, garantes,
vinculaciones y su estado contingente, vigente, vencido, ejecucin y castigado.
Es uno de los instrumentos con los que cuenta ASFI, que le permite cumplir con las
atribuciones que le confiere la Ley de Bancos y Entidades Financieras en su ttulo dcimo,
captulo II, Artculo 154. La automatizacin de este instrumento permite que dichas
atribuciones sean realizadas de manera oportuna y confiable.
La informacin almacenada en la base de datos de Central de Informacin Crediticia es
utilizada por ASFI para supervisar el desarrollo de la cartera de las entidades supervisadas
y el cumplimiento de la ley y normativas sobre la misma.
Marzo de 2015
MSIC-5
1.4.2.
Objetivos
Los principales objetivos y alcances del sistema Central de Informacin Crediticia son:
Generar una base de datos nica de las operaciones de crditos del sistema financiero
nacional que permita brindar informacin oportuna para controlar el riesgo crediticio en
el mbito nacional y a la vez el riesgo crediticio de los obligados del sistema.
Posibilitar que la informacin del sistema financiero nacional, almacenada en la base
de datos, sea accedida directamente en forma electrnica por todas las entidades
supervisadas y agilizar el proceso del otorgamiento de los crditos por las entidades
supervisadas.
Contar con informacin completa de las operaciones de crditos, garantes, garantas y
vinculaciones que posibilite informacin oportuna sobre el comportamiento de la cartera
de las entidades supervisadas y el cumplimiento de las disposiciones legales vigentes
que regulan la misma
Desarrollar informacin histrica que permita evaluar y proyectar las diferentes
situaciones y variaciones que presenta la cartera de crditos en el mbito nacional.
1.4.3.
Funciones principales
Funcin Principal
Descripcin
Cuadre
con
contable
la
Transmisin
electrnica
de Esta funcin permitir que las entidades supervisadas
informacin desde las entidades enven su informacin en forma electrnica hacia ASFI.
supervisadas hacia ASFI.
La transmisin electrnica de datos tendr mecanismos
de control, para garantizar la seguridad del envo y la
calidad de los datos trasmitidos, con el objeto de asegurar
que la informacin que es enviada pueda ser recibida en
Marzo de 2015
MSIC-6
Transmisin
electrnica
de Con esta funcin ASFI podr enviar informacin
informacin desde ASFI hacia las consolidada de riesgo en forma electrnica hacia las
entidades supervisadas.
entidades supervisadas.
La transmisin electrnica de datos tendr mecanismos
de control, para garantizar la seguridad del envo y la
calidad de los datos trasmitidos, de tal forma que la
informacin enviada pueda ser recibida en las entidades
supervisadas en su totalidad, con oportunidad y sin
ninguna alteracin.
Consolidacin de informacin en
una base de datos nica que tenga
la informacin de Central de
Riesgo.
Generacin de resultados para las El sistema brindar resultados preestablecidos para las
diferentes reas de ASFI.
diferentes reas de ASFI.
Generacin de resultados para las Las entidades supervisadas contarn con resultados
entidades supervisadas
preestablecidos, sobre la informacin consolidada de
riesgo de sus clientes en el sistema financiero nacional.
Marzo de 2015
MSIC-7
Consultas a la base de datos sobre Las entidades financieras podrn acceder directamente a
Informacin
Confidencial de la base de datos de la Central de Informacin Crediticia
Riesgo Crediticio
y obtener el Informe Confidencial de los solicitantes de
crdito.
ASFI ejercer un control estricto sobre el acceso a la
informacin de la Central de Informacin Crediticia con el
objeto de que esta informacin sea utilizada de forma
adecuada y slo se obtenga informacin de aquellos
solicitantes de los cuales la entidad financiera cuente con
autorizacin previa.
La informacin sobre operaciones crediticias est sujeta
al secreto bancario establecido en el Ttulo sexto,
Captulo 1 de la Ley de Bancos y Entidades Financieras
del 14 de abril de 1993.
1.4.4.
Para las entidades que envan informacin al Sistema de Central de Informacin Crediticia,
ste brinda los siguientes productos:
Generacin de reportes de validacin de datos.
Es obtenido antes del envo de la informacin por parte de las entidades, es un reporte
que permite conocer los errores mnimos de consistencia que pudieran existir en el formato
de los archivos o en los datos que van a ser reportados a ASFI.
Informacin confidencial de riesgos
Es un informe que presenta todas las obligaciones de un cliente (deuda directa,
contingente e indirecta) en el sistema financiero, identificando las entidades con las que
tiene obligaciones financieras y su clasificacin en: vigente, vencida, ejecucin,
contingente y castigada.
Este informe es proporcionado a solicitud de las entidades, para efectuar la evaluacin del
riesgo del prestatario, cada vez que sea necesario, el cual est disponible en el sistema
de Informe Confidencial.
El informe confidencial est sujeto al secreto bancario establecido en el Ttulo sexto
Captulo 1 de la Ley de Bancos y Entidades Financieras del 14 de abril de 1993.
Informacin consolidada de riesgos
Informe por entidad financiera con las obligaciones de sus clientes en la entidad y en el
resto del sistema financiero (deuda directa, contingente e indirecta), identificando su
clasificacin en: contingente, vigente, vencido, ejecucin y castigada.
Marzo de 2015
MSIC-8
Marzo de 2015
MSIC-9
1.5.
La presente seccin describe los aspectos generales del SIF, sin embargo, las EIF deben
remitirse al Manual de Envo de Informacin Electrnica a Travs del SIF, para
encontrar el detalle de la estructura de la informacin a ser remitida a ASFI mediante este
aplicativo.
1.5.1.
Definicin
Objetivos
Marzo de 2015
MSIC-10
1.5.3.
Funciones Principales
Funcin Principal
Validacin de datos
entidades supervisadas
Descripcin
en
Transmisin
electrnica
de Con esta funcin se permitir que las entidades
informacin desde las entidades supervisadas enven su informacin en forma electrnica
supervisadas hacia ASFI.
hacia ASFI. Se integrarn a este sistema las entidades
con lneas dedicadas y otras por va telefnica.
La transmisin electrnica de datos tendr mecanismos
de control, para garantizar la seguridad del envo y la
calidad de los datos trasmitidos, con el objeto de asegurar
que la informacin que es enviada pueda ser recibida en
ASFI en su totalidad, con oportunidad y sin ninguna
alteracin. Se ha considerado la transmisin de datos de
informacin financiera en forma mensual y semanal las
cuentas de control diario.
Consolidacin de informacin en
una base de datos nica que tenga
la Informacin Financiera de las
entidades supervisadas.
Marzo de 2015
MSIC-11
Generacin de productos para las El sistema brindar productos preestablecidos para las
diferentes reas de ASFI
diferentes reas de ASFI.
Generacin
de
productos
preestablecidos en tablas de
cuentas calculadas por tipo de
entidad, entidad y sucursal.
Clculo de la posicin del encaje El sistema calcular la posicin de encaje legal para cada
legal.
entidad segn el reglamento vigente.
Clculo de la Posicin Cambiaria.
Marzo de 2015
MSIC-12
1.5.4.
Marzo de 2015
MSIC-13
MM
DD
T
BBB
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
IF Informacin Financiera
9
12(Diciembre)
31
A (tabla de cuentas de control diario, encaje legal)
Sigla de la entidad financiera reportante.
Nombre de archivos para tablas de encaje legal con ejemplos por Banco:
IF91231A.BBA
IF91231A.BSO
IF91231A.BCR
IF91231A.BSC.
1.6.
1.6.1.
Reporte de Informacin
Marzo de 2015
MSIC-14
1.6.3.
Las EIF envan el stock de su informacin de cartera tomando en cuenta los siguientes
aspectos.
a) Crditos nuevos
Se refiere a las operaciones de crdito nuevas que se han otorgado dentro del perodo de
reporte.
b) Amortizaciones
Se refiere a los pagos efectuados por los clientes, que han disminuido los saldos de sus
operaciones de crditos.
c) Cambios de estado
Cuando la situacin de un crdito cambia entre vigente, vencido, ejecucin y castigados.
Marzo de 2015
MSIC-15
La entidad financiera deber enviar el nuevo estado del crdito, as como la fecha de
ingreso a estado cada vez que sucede un cambio de situacin dentro del perodo de
reporte.
d) Previsiones a los crditos
Las previsiones a los crditos deben ser reportados en forma mensual para crditos
nuevos y existentes, calculado de acuerdo a normativa vigente.
e) Calificacin de obligados (deudor)
Se refiere a la calificacin de los obligados (deudores) que se realiza de acuerdo a lo
establecido en el Libro 3 Titulo II Captulo I Anexo I de la Recopilacin de Normas para
Bancos y Entidades Financieras.
f) Planes de Pago
Para el reporte del plan de pagos deber tomarse en consideracin que:
-
Todos los Crditos con cuota fija al cliente debern reportar en la tabla de
operaciones: el monto de cuota fija, la fecha de vencimiento de la 1era cuota y la
forma de Pago.
Se consideran dentro de esta modalidad los crditos que tienen cuota fija de capital
o cuota fija de capital ms intereses.
Crditos con cuota variable al cliente, la entidad financiera debe reportar en la tabla
de plan de pagos todos los crditos con monto contratado >=(mayor o igual) a US$
50,000 y cuya modalidad de pago sea con cuota variable. Estos crditos no
reportan los datos solicitados en la tabla de operaciones, que son solicitados en la
modalidad anterior.
g) Garantas
Se debe reportar un registro por cada garanta que tenga la operacin, segn el Libro 3
Titulo II Capitulo II Seccin 5 de la Recopilacin de Normas para Bancos y Entidades
Financieras.
h) Devengamiento de los crditos
El devengamiento de los crditos debe ser reportado en forma mensual tanto para crditos
nuevos como para los existentes, su clculo debe estar enmarcado a la normativa vigente.
i)
Lneas de crdito.
Cuando se trata de la apertura de una lnea de crdito se debe tener en cuenta la siguiente
modalidad de reporte:
Marzo de 2015
MSIC-16
Enviar un registro en la tabla Lneas, el cual contenga los datos generales de la lnea
de crdito.
Las operaciones bajo lnea de crdito deben ser reportadas en la tabla de operaciones,
referenciando a la operacin principal de lnea de crdito y registrando el tipo de
operacin bajo lnea de crdito.
Las operaciones bajo lnea de crdito podrn tener garantas adicionales para el respaldo
nico de esa operacin.
Las lneas de crdito comprometidas como avances en cuenta corriente y tarjetas de
crdito deben ser reportadas en la tabla de operaciones con la cuenta contingente de inicio.
Los movimientos deben ser reportados en la tabla de operacin cuenta.
Para el cdigo del tipo de la lnea de crdito tabla RPT 054, deber tenerse en cuenta:
1.
2.
3.
4.
Lnea de crdito simple con operaciones que duran hasta la vigencia de la Lnea.
Lnea de crdito simple con operaciones que duran ms all de la vigencia de la Lnea.
Lnea de crdito rotatorias con operaciones que duran hasta la vigencia de la Lnea.
Lnea de crdito rotatorias con operaciones que duran ms all de la vigencia de la
Lnea.
j)
Cartas de Crdito.
Cuando es aperturada una carta de crdito se debe tener en cuenta la siguiente modalidad
de reporte:
La entidad financiera deber enviar un registro en la tabla operaciones consignando en el
campo tipo de operacin el cdigo correspondiente a carta de crdito de acuerdo a la
tabla de referencia TIPO DE OPERACIN RPT035. El campo porcentaje tasa de
inters (PTINT) debe consignar el monto 0.01 y el campo cdigo del tipo de inters (CTINT)
debe consignar el cdigo correspondiente a Comisin de acuerdo a la tabla de referencia
TIPOS DE INTERES - RPT036.
Las operaciones bajo cartas de crdito originadas de uno o ms embarques, debern ser
reportadas en la tabla de operaciones referenciando a la operacin principal de carta de
crdito, registrando el tipo de operacin bajo carta de crdito y con otro nmero de
operacin, por considerarse operaciones independientes en cuanto a garantas, plazos,
etc.
Una operacin por carta de crdito deber ser reportada con su cuenta contingente
correspondiente y todas las caractersticas de una operacin normal (garantas, deudores).
Cuando se realicen los desembarques y estos pasen a ser operaciones de cartera directa,
el saldo contingente deber reducirse en funcin del saldo que paso a cartera directa.
k) Cartera en Administracin/Fideicomiso.
Estas operaciones debern ser reportadas al igual que una operacin normal con
deudores, codeudores, garantes, cuentas contables y calificaciones, pero adems deber
reportar en la tabla Operacin_Adm_Fideicomiso, el cdigo de operacin de la entidad que
Marzo de 2015
MSIC-17
Cancelacin de crditos
Marzo de 2015
MSIC-18
1.6.4.
Nombre de Tabla
Descripcin
CRAMMDDA.BBB
CRAMMDDB.BBB
CRAMMDDC.BBB
CRAMMDDD.BBB
CRAMMDDE.BBB
CRAMMDDG.BBB
Datos del plan de pagos: Slo para crditos mayores a US$ 50,000 y cuotas
variables.
CRAMMDDH.BBB
CRAMMDDX.BBB
Detalle de registros con la relacin "Localidad dnde se otorga el crdito Departamento de reporte contable".
CRAMMDDY.BBB
Marzo de 2015
MSIC-19
b) Lneas de crdito
Se refiere a las Lneas de crdito otorgadas dentro de un perodo de reporte determinado.
Nombre de Tabla
Descripcin
CRAMMDDF.BBB
CRAMMDDB.BBB
CRAMMDDC.BBB
CRAMMDDD.BBB
CRAMMDDE.BBB
CRAMMDDG.BBB
Datos del plan de pagos: Slo para crditos mayores a US$ 50,000 y cuotas
variables.
CRAMMDDH.BBB
Marzo de 2015
MSIC-20
Donde 100,000.00 sern tomados para riesgo y 80,000.00 para cuadre con el SIF.
Nota. El Monto de Regularizacin deber contener nicamente valores positivos.
Descripcin
CRAMMDDC.BBB
Marzo de 2015
MSIC-21
Descripcin
CRAMMDDA.BBB
Descripcin
CRAMMDDA.BBB
Marzo de 2015
MSIC-22
Si como resultado de la resta del prrafo anterior, queda un saldo sin cobertura,
tomar el mismo para la resta con las garantas asociadas a la Lnea de Crdito
considerando el orden de preferencia.
Para el proceso de resta las operaciones debern entrar en orden descendente por
fecha de operacin, tomndose siempre las operaciones ms antiguas al principio.
HI1 (401)
P02 (602)
Sin Garanta
1.6.5.
1000,
HI1 = 300
P02 = 500
Valor
de
la Saldo
Garanta favor
Entidad
300
1000
500
700
0
200
Cobertura
para Saldo
sin
Clasificacin
coberturar
300
500
200
700
200
0
Marzo de 2015
MSIC-23
TABLA: OPERACIONES
CRAMMDDA.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
DGOCR
CHAR
NOCRD
CHAR
16
CLCLZ
CHAR
NCSCR
CHAR
DMOPR
CHAR
8
9
DDOPR
DARPR
CHAR
CHAR
2
4
10
DMRPR
CHAR
11
DDRPR
CHAR
12
QRPRG
NUM
13
QDGRC
NUM
14
PTINT
NUM
15
16
DAVCR
DMVCR
CHAR
CHAR
4
2
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que permite
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn tabla
RPT003
Nmero correlativo asignado a cada
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad
Ao de la gestin en la que la
operacin iniciada
Nmero que la entidad supervisada
asigna a la operacin
Cdigo
de
localizacin
o
departamento donde se encuentra la
entidad: RPT038
Nmero correlativo de la sucursal que
otorga la operacin.
La conjuncin del cdigo de
localizacin o departamento y el
nmero correlativo de la sucursal
identifica a la sucursal de la entidad
supervisada
Mes en la que la operacin fue
iniciada
Da en la que la operacin iniciada
Ao en el que se produce una
reprogramacin
Mes en el que se produce una
reprogramacin
Da en el que se produce una
reprogramacin
Cantidad de reprogramaciones de la
operacin
Cantidad de das gracia que se
concede a la operacin
Porcentaje tasa de inters nominal
pactado al inicio de la operacin.
Debe reportarse adems cada
trimestre si ha existido una
modificacin superior al 10% en la
tasa de inters.
Debe reportase en porcentaje Ej.12%
es igual a 12 y no 0.12.
Ao de vencimiento de la operacin
Mes del vencimiento de la operacin
MSIC-24
DEC
17
18
19
DDVCR
MCNTR
MCCMP
20
CFPGO
21
QDPLZ
22
CTINT
23
CFFNN
24
CTCRE
25
CTOPR
26
CTCCR
27
QCCRD
28
CCCOR
29
DACNC
30
DMCNC
31
DDCNC
32
CAECN
33
CTPPG
Marzo de 2015
CHAR
NUM
NUM
2
15
15
CHAR
NUM
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
NUM
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
MSIC-25
2
2
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
MCFJA
Marzo de 2015
NUM
15
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
16
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
MSIC-26
47
CTENA
48
NCENA
49
DGOCA
50
NOCRA
51
CTENO
52
NCENO
53
DGOCO
54
NOCRO
Marzo de 2015
Cdigo
tipo
de
entidad
correspondiente a la Entidad
Supervisada Agente de la operacin
crediticia sindicada.
Nmero correlativo asignado a la
Entidad Supervisada Agente de
acuerdo a la tabla RPT007. La
Conjuncin de los campos 47 y 48
identifican a la Entidad Supervisada
Agente.
Ao de la gestin en la que la
operacin fue iniciada en la Entidad
Supervisada Agente.
Nmero que la Entidad Supervisada
Agente asign a la operacin
crediticia sindicada.
Cdigo
tipo
de
entidad
correspondiente
al
Banco
Mltiple o PYME en el que se
origin la operacin garantizada
por el Fondo de Garanta.
Nmero correlativo asignado al
Banco Mltiple o PYME en el que
se origin la operacin garantizada
por el Fondo de Garanta.
Ao de la gestin en la cual la
operacin garantizada por el
Fondo de Garanta fue iniciada en
el Banco Mltiple o PYME en el que
se origin la misma.
Nmero que el Banco Mltiple o
PYME asign a la operacin
crediticia garantizada por el Fondo
de Garanta.
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
16
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
MSIC-27
TABLA: OPERACION_OBLIGADOS
NRO
1
CODIGO
CTENT
NCENT
DGOCR
NOCRD
CIOBL
CTIDN
CTPRS
TNRSO
TSOBL
10
CAECN
11
CTOBL
12
13
CTGVI
PCOBL
14
MPOBL
Marzo de 2015
CRAMMDDB.BBB
DESCRIPCION
TIPO
Cdigo Tipo de entidad que permite CHAR
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn tabla
RPT003.
Nmero correlativo asignado a cada CHAR
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad.
Ao de la gestin en la que la CHAR
operacin de crdito fue iniciada.
Nmero que la entidad supervisada CHAR
asigna a la operacin de crdito.
Cdigo de identificacin del obligado, CHAR
corresponde al nmero que figura en
un C.I., RUN, RUC, etc.
Cdigo del tipo de identificacin al CHAR
que corresponde la informacin del
cdigo de obligado (CIOBL) de
acuerdo a tabla RPT049.
Cdigo del tipo de persona natural o CHAR
jurdica de acuerdo a la tabla
RPT037.
Nombre o razn social del obligado. CHAR
Debe respetar las reglas de reporte
definidas en el Libro 3 Titulo II
Captulo II de la Recopilacin de
Normas para bancos y entidades
financieras.
Sigla del obligado vlido solo para CHAR
personas jurdicas.
Cdigo de actividad econmica CHAR
(CAEDEC) principal a la que se
dedica el obligado segn tabla
RPT004.
Cdigo del tipo de obligacin o CHAR
relacin con el crdito. Deudor
Principal, Codeudor, Garante, etc.
segn tabla RPT040
Cdigo del tipo de garanta
CHAR
Porcentaje de compromiso del
NUM
obligado. Campo vlido para el caso
de crditos Solidarios,
Banca
Comunal, Sociedad Accidental, etc.
Debe reportase en porcentaje Ej.12%
es igual a 12 y no 0.12.
Monto del patrimonio declarado del
NUM
obligado.
LONG.
2
DEC
4
16
13
80
15
6
3
5
15
MSIC-28
15
CGING
16
CSEXO
17
DANAC
18
DMNAC
19
DDNAC
20
NINDC
21
22
CTTRN
NRAIZ
23
CCOMP
Marzo de 2015
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
NUM
CHAR
NUM
1
9
CHAR
MSIC-29
24
CEXTN
25
CIANT
26
27
28
29
TAAPO
TAPMO
TAPCO
TNOCO
Marzo de 2015
Sigla
correspondiente
al
departamento en el que fue emitida la
Cdula de Identidad. (Segn campo
tslcl de la tabla RPT038)
Nmero
de
identificacin
anteriormente reportado para el
obligado.
Apellido paterno del obligado
Apellido materno del obligado
Apellido del esposo del obligado
Nombres del obligado
CHAR
CHAR
13
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
50
50
50
50
MSIC-30
TABLA: OPERACION_CUENTA
CRAMMDDC.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
DGOCR
CHAR
NOCRD
CHAR
16
CCCNT
CHAR
DAIES
CHAR
DMIES
CHAR
DDIES
CHAR
MSCCN
NUM
15
10
MSRGL
NUM
15
11
12
CTTRN
CCANT
CHAR
CHAR
1
2
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que permite
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn tabla
RPT003
Nmero correlativo asignado a cada
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad
Ao de la gestin en la que la
operacin de crdito fue iniciada
Nmero que la entidad supervisada
asigna a la operacin de crdito
Cdigo de cuenta contable que
permite identificar el estado de la
operacin y sus componentes. Debe
incluir el cdigo de moneda
Ao de ingreso al nuevo estado
(Cambio cuenta contable). Se debe
reportar la fecha en la cual a
cambiado el estado de la operacin.
Mes de ingreso al nuevo estado
(Cambio cuenta contable). Se debe
reportar la fecha en la cual a
cambiado el estado de la operacin.
Da de ingreso al nuevo estado
(Cambio cuenta contable). Se debe
reportar la fecha en la cual a
cambiado el estado de la operacin.
Monto del saldo de la cuenta contable
asociada con la operacin de crdito
Monto de regularizacin para cuadre
contable con el SIF, segn
Recopilacin de normas para Bancos
y EF, Libro 3 Titulo II Captulo II
Secciones 2 y 4. Tiene que ser
positivo.
Cdigo tipo de transaccin
Cdigo de Cuenta Analtica segn
tabla RPT155
DEC
MSIC-31
TABLA: OBLIGADO_CALIFICACIN
CRAMMDDD.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
CIOBL
CHAR
13
CCLFC
CHAR
DACLF
CHAR
DMCLF
CHAR
DDCLF
CHAR
CTTRN
CHAR
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que permite
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn tabla
RPT003
Nmero correlativo asignado a cada
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad
Cdigo de obligado (RUC, RUN, CI,
Etc.).
Cdigo de calificacin asignado al
obligado (deudor) de acuerdo a la
tabla RPT041
Ao en el que se asigna la calificacin
al obligado (deudor)
Mes en el que se asigna la calificacin
al obligado (deudor)
Da en el que se asigna la calificacin
al obligado (deudor)
Cdigo tipo de transaccin
DEC
MSIC-32
TABLA: GARANTIA_OPERACION
CRAMMDDE.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
DGOCR
CHAR
NOCRD
CHAR
16
NCGRN
NUM
CLCLZ
CHAR
CIDN1
CHAR
16
DAID1
CHAR
DMID1
CHAR
10
DDID1
CHAR
11
CIDN2
CHAR
16
12
DAID2
CHAR
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que permite
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn tabla
RPT003
Nmero correlativo asignado a cada
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad
Ao de la gestin en la que la
operacin de crdito fue iniciada
Nmero que la entidad supervisada
asigna a la operacin de crdito
Nmero correlativo asignado a la
garanta dentro de una operacin
Cdigo
de
localizacin
o
departamento donde se encuentra la
garanta
Cdigo de identificacin 1.
El reporte deber ser realizado segn
el Libro 3 Titulo II Captulo II Seccin
5 de la Recopilacin de Normas
Ao de la partida de inscripcin en
Derechos Reales o de emisin del
bono de prenda.
El reporte deber ser realizado segn
el Libro 3 Titulo II Captulo II Seccin
5 de la Recopilacin de Normas
Mes de la partida de inscripcin en
Derechos Reales o de emisin del
bono de prenda.
El reporte deber ser realizado segn
el Libro 3 Titulo II Captulo II Seccin
5 de la Recopilacin de Normas
Da de la partida de inscripcin en
Derechos Reales o de emisin del
bono de prenda.
El reporte deber ser realizado segn
el Libro 3 Titulo II Captulo II Seccin
5 de la Recopilacin de Normas
Cdigo de identificacin 2. El reporte
deber ser realizado segn el Libro 3
Titulo II Captulo II Seccin 5 de la
Recopilacin de Normas
Ao de la Hipoteca en Derechos
Reales o de vencimiento del Bono de
Prenda.
DEC
MSIC-33
13
DMID2
14
DDID2
15
CTGRN
16
CRGRN
17
CTEWR
18
NCEWR
19
CMNDA
20
MVGOE
21
MVGEN
Marzo de 2015
CHAR
CHAR
CHAR
NUM
CHAR
CHAR
CHAR
NUM
15
NUM
15
MSIC-34
22
MVAGE
23
TPBCN
24
25
CTTRN
CTEFG
26
NCEFG
Marzo de 2015
NUM
15
CHAR
50
CHAR
CHAR
1
2
CHAR
MSIC-35
TABLA: LINEAS
NRO
1
CODIGO
CTENT
NCENT
DGOCR
NOCRD
CLCLZ
NCSCR
DMOLC
DDOLC
DAVLC
10
DMVLC
11
DDVLC
12
MCNTR
13
CTLCR
Marzo de 2015
CRAMMDDF.BBB
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que permite
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn
tabla RPT003
Nmero correlativo asignado a cada
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad
Ao de la gestin en la que la
operacin de crdito fue iniciada
Nmero que la entidad supervisada
asigna a la lnea de crdito
Cdigo
de
localizacin
o
departamento donde se encuentra
la entidad que otorga la lnea de
crdito segn tabla RPT038
Nmero correlativo de la sucursal
que otorga la lnea de crdito.
La conjuncin del cdigo de
localizacin o departamento y el
nmero correlativo de la sucursal
identifica a la sucursal de la entidad
supervisada
Mes en la que la Lnea de Crdito
fue iniciada
Da en la que la Lnea de Crdito fue
iniciada
Ao del vencimiento de la Lnea de
Crdito
Mes del vencimiento de la Lnea de
Crdito
Da del vencimiento de la Lnea de
Crdito
La sumatoria de los montos de las
operaciones bajo Lnea de Crdito
no debe superar este monto
Cdigo del tipo de la Lnea de
Crdito, pudiendo ser esta:
1: Lnea de crdito simple con
operaciones que duran hasta la
vigencia de la Lnea
2: Lnea de crdito simple con
operaciones que duran ms all de
la vigencia de la Lnea
3: Lnea de crdito rotatoria con
operaciones que duran hasta la
vigencia de la Lnea
TIPO
CHAR
LONG.
2
CHAR
CHAR
CHAR
16
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
NUM
15
CHAR
DEC
MSIC-36
14
DABLC
15
DMBLC
16
DDBLC
17
CTTRN
Marzo de 2015
CHAR
CHAR
CHAR
CHAR
MSIC-37
TABLA: PLAN_PAGOS
CRAMMDDG.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
DGOCR
CHAR
NOCRD
CHAR
16
5
6
NCPGR
DAVNC
NUM
CHAR
5
4
DMVNC
CHAR
DDVNC
CHAR
9
10
MCPGR
CTTRN
NUM
NUM
15
1
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que permite
identificar si la entidad es: Banco,
Cooperativa, Mutual, etc. Segn tabla
RPT003
Nmero correlativo asignado a cada
entidad supervisada de acuerdo a
tabla RPT007. La Conjuncin de los
campos 1 y 2 identifican a la entidad
Ao de la gestin en la que la
operacin de crdito fue iniciada
Nmero que la entidad supervisada
asigna a la operacin de crdito
Nmero de cuota a pagar
Ao de vencimiento de la cuota
variable
Mes de vencimiento de la cuota
variable
Da de vencimiento de la cuota
variable
Monto de capital a pagar en la cuota
Cdigo tipo de la transaccin
DEC
MSIC-38
TABLA: OPERACION_ADM_FIDEICOMISO
CRAMMDDH.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
DGOCR
CHAR
NOCRD
CHAR
16
CTEOR
CHAR
NCEOR
CHAR
DGOOR
CHAR
NOCOR
CHAR
16
CTMNJ
CHAR
10
CTTRN
CHAR
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que se
encarga del manejo de la operacin
que est en Administracin o
Fideicomiso, segn Tabla RPT003.
Nmero correlativo asignado a la
entidad supervisada que se encarga
del manejo de la operacin que est
en Administracin o Fideicomiso,
segn Tabla RPT007
Ao de la gestin en la que la
operacin de crdito fue asignada
para su manejo
Nmero que la entidad supervisada
asigna a la operacin de crdito que
vino
en
Administracin
o
Fideicomiso
Cdigo del tipo de la entidad en la
que se inici la operacin de crdito
de acuerdo a tabla RPT003
Nmero correlativo de la entidad en
la que se inici la operacin de
crdito
Tabla
RPT007.
La
Conjuncin de los campos 1 y 2
identifican a la entidad
Ao de la gestin de la operacin de
crdito con la que se inici la
operacin de crdito
Nmero de la operacin de crdito
con la que se inici la operacin de
crdito.
Cdigo del tipo de manejo a que es
sometida la operacin inicial.
Pudiendo ser: Administracin y
Fideicomiso
Cdigo tipo de la transaccin
DEC
MSIC-39
CRAMMDDXH.BBB
NRO
1
CODIGO
CTENT
TIPO
CHAR
LONG.
2
NCENT
CHAR
CDPTO
CHAR
CDLOC
CHAR
16
CDPTC
CHAR
DESCRIPCION
Cdigo Tipo de entidad que se
encarga del manejo de la operacin
que est en Administracin o
Fideicomiso, segn Tabla RPT003.
Nmero correlativo asignado a la
entidad supervisada que se encarga
del manejo de la operacin que est
en Administracin o Fideicomiso,
segn Tabla RPT007
Cdigo
del
departamento
o
localizacin donde fue otorgado el
crdito de acuerdo al reporte
RPT038
Cdigo de la localidad o ciudad
donde fue otorgado el crdito de
acuerdo al reporte RPT203
Cdigo del departamento al que se
realiza el reporte contable, de
acuerdo al reporte RPT038, cuando
no existe una sucursal o agencia fija
en el departamento dnde se otorg
el mismo.
DEC
CRAMMDDYH.BBB
NRO
1
CODIGO
DPRDO
TIPO
CHAR
LONG.
8
CTENT
CHAR
NCENT
CHAR
CLCLZ
CHAR
MSACT
NUM
15
Marzo de 2015
DESCRIPCION
Fecha de periodo para el que se
reporta la informacin.
Cdigo Tipo de entidad que se
encarga del manejo de la operacin
que est en Administracin o
Fideicomiso, segn Tabla RPT003.
Nmero correlativo asignado a la
entidad supervisada que se encarga
del manejo de la operacin que est
en Administracin o Fideicomiso,
segn Tabla RPT007
Cdigo del departamento al que se
realiza el reporte contable, de
acuerdo al reporte RPT038
Sumatoria de los saldos de la deuda
correspondientes al departamento
de reporte contable.
DEC
MSIC-40
1.6.6.
Dado el carcter transaccional del reporte con la informacin de Cartera a ASFI, todas las
tablas en la entidad financiera debern contener el campo cdigo Tipo de Transaccin
el cual reflejar el estado del registro, de acuerdo a:
A = Alta. Significa que el registro ha sido dado de alta en el perodo de reporte
B = Baja. El registro ha sido dado de baja en el perodo de reporte
M = Modificacin: El registro fue modificado en ese perodo
El sistema de captura provisto por ASFI, administrar en forma automtica este campo.
Las entidades que tienen su propio sistema, debern administrarlo de manera adecuada
y segura, por la importancia de la identificacin del tipo de transaccin.
Para el primer reporte, (stock) las entidades supervisadas debern enviar a ASFI todo su
stock de informacin, con este campo en A, para que se aada a la base de datos en
ASFI.
A partir del segundo reporte, (flujo) las entidades supervisadas debern enviar nicamente
la informacin generada en el perodo de reporte, con la marca correspondiente a su
situacin, de tal forma que cumplan lo siguiente:
a) Operaciones de crditos nuevos: los registros correspondientes a las tablas vendrn
todas con A.
b) Cambios de situacin de los crditos: debern enviar los registros correspondientes al
nuevo estado con A.
c) Devengamiento de intereses mensual: vendrn siempre con A.
d) Cancelacin de crditos: enviarn el registro correspondiente con M.
e) Modificacin de crditos existentes: en general todas las modificaciones a campos
llave, debern reportar el registro anterior con B y el nuevo con A para la tabla
correspondiente.
f) Todas las modificaciones a campos que no son llaves debern reportar el registro con
las modificaciones y con el registro correspondiente en M.
g) Slo existe baja de una operacin por error.
h) La tabla Operacin_Cuenta deber ser enviada en stock, por tanto todos sus registros
debern ser enviados con tipo de transaccin A.
Una vez enviado el reporte a ASFI, sta indicar el estado actual en el cual fueron
recibidos, validados y actualizados los registros.
Cabe recalcar que el signo de delimitacin de campo para la importacin de los archivos
ASCII al programa de captura del CIC, ser el signo , (coma). Si el campo no contiene
datos deber rellenarse de ceros de acuerdo a la longitud del campo, para campos que
almacenan caracteres numricos se requiere su inicializacin con valor cero.
Marzo de 2015
MSIC-41
Para los campos de datos asignados como CHAR, estos deben estar ajustados a
la izquierda y no presentar espacios a la derecha del mismo.
TIPO DE TRANSACCION
La siguiente tabla muestra la forma en que la entidad supervisada debe utilizar el cdigo
tipo de transaccin para el reporte peridico de la informacin al sistema de Central de
Informacin Crediticia.
CODIGO DE TRANSACCION
PERMITIDA
A,B,M (Baja solo por error)
LINEAS
PLAN DE PAGOS
A,B,M
OPERACION_OBLIGADOS
A,B,M
OPERACION_GARANTIA
A,B,M
ADM_COBRANZA_FIDEICOMISO
A,B,M
OBLIGADO_CALIFICACION
A,M
OPERACION_CUENTA
1.6.7.
Por las caractersticas del reporte de stock, las Entidades Financieras debern enviar el
total de registros correspondientes a operaciones de Cartera Directa, Contingente y
Lneas de Crdito del periodo y todos sus registros relacionados, como ser:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
Operacin Obligados,
Obligado Calificacin,
Operacin Cuenta,
Operacin Garanta,
Plan de Pagos,
Administracin Cobranza Fideicomiso
La definicin del tipo de reporte de los puntos 3.1.6 y 3.1.7 ser comunicado
oportunamente por ASFI, estando el mdulo de captura preparado para ambos
reportes.
Marzo de 2015
MSIC-42
1.6.8.
Marzo de 2015
MSIC-43
Marzo de 2015
MSIC-44
Medios de transmisin
Marzo de 2015
MSIC-45
Las consultas que se deseen realizar a ASFI debern ser realizadas mediante el Sistema
de Consultas Tcnicas y Jurdicas, las entidades slo podrn efectuar consultas
telefnicas a la Jefatura de Sistemas Informticos, para problemas menores, como ser:
a) Identificacin de versiones,
b) Ubicacin de manuales,
c) Problemas de conexin no constantes.
En caso que las consultas telefnicas sean identificadas como problemas mayores, por el
personal de la JSI, estos debern ser enviados mediante el Sistema de Consultas Tcnicas
y Jurdicas.
Toda consulta tcnica pasara a ser parte de la base de conocimientos, la que puede ser
consultada por funcionarios de otras Entidades Financieras.
2.4.
Personas naturales
Los nombres de las personas naturales deben consignarse de acuerdo a lo establecido en
el Libro 3 Titulo II Capitulo II Seccin 3 de la Recopilacin de Normas.
Personas jurdicas
Los nombres de las personas jurdicas deben registrarse de acuerdo a lo establecido en
el Libro 3 Titulo II Capitulo II Seccin 3 de la Recopilacin de Normas.
Persona extranjeras
El registro de persona naturales, que cuentan nicamente con documentacin extranjera,
se deber registrar el nmero del documento presentado con el tipo de identificacin PE,
de acuerdo a lo establecido en el Libro 3 Titulo II Capitulo II Seccin 3 de la Recopilacin
de Normas.
Marzo de 2015
MSIC-46
Marzo de 2015
MSIC-47
Marzo de 2015
MSIC-48
Marzo de 2015
MSIC-49
Cdig Sigla
o
001
Tablas
Involucradas
002
003
Operaciones,
Lneas,
Descripcin.- Sucursal no habilitada para la Entidad Financiera en tabla Garantas
de Sucursales CRT06.
La habilitacin tiene que ser solicitada a ASFI en forma escrita.
NO EXISTE FORMA DE PAGO DESCRITA
Operaciones
no presente en la
no presente en la
004
Operaciones,
Lneas,
no Garantas
Operaciones
005
006
Marzo de 2015
CRT004, CRT023
no presente en
MSIC-50
Cdig Sigla
o
007
008
009
no presente en la
Operaciones
no presente en la
011
Operaciones,
Oper_Cuenta
Obli_Calif
(Obligado
Descripcin.- Cdigo de Calificacin reportado, no presente en la tabla Calificacin)
de referencia CRT041.
Tablas
Involucradas
Garantas,
Obligados
no presente en la
012
Marzo de 2015
Operaciones,
Lneas,
no presente en Oper_Cuentas,
Obligados,
Garantas,
Adm Fideico,
Obl. Calif,
Plan Pagos
Operaciones
MSIC-51
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
014
Operaciones,
Lineas,
Descripcin.- Toda operacin debe tener un nmero de operacin asignado Oper_Cuentas
Obligados,
Garantas,
AdmFideico,
OblCalif,
PlanPagos
NO REGISTRA PLAZO DEL CREDITO
Operaciones
Descripcin.- El plazo del crdito tiene que ser mayor a cero y
representar la diferencia entre las fechas de Operacin y Vencimiento.
Para el caso de reprogramaciones el plazo en das se lo determina con
la diferencia entre la fecha de Operacin y Reprogramacin. "Con
excepcin de los Sobregiros Eventuales que nacen sin plazo"
015
016
Operaciones
no presente en la
Oper_Cuentas
Marzo de 2015
MSIC-52
Cdig Sigla
o
017
Tablas
Involucradas
018
Operaciones
Garantas
de las
Garantas
Garantas
Marzo de 2015
MSIC-53
Cdig Sigla
o
022
Tablas
Involucradas
Operaciones
Operaciones
Operaciones
Operacin
Cuentas
026
027
028
Marzo de 2015
Operaciones
MSIC-54
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
030
Garantas
Operacin
033
Oper_Cuentas
la
Operaciones
Marzo de 2015
MSIC-55
Cdig Sigla
o
034
Tablas
Involucradas
Operaciones
Operaciones
037
038
Marzo de 2015
Obligados
MSIC-56
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Obligados
Obligados
041
Marzo de 2015
Obligados
MSIC-57
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
042
Obligados
Obligados
Operaciones
047
Marzo de 2015
no
reporta
porcentaje
de
Operaciones,
Oblig. Calif.
MSIC-58
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Operaciones,
Oblig. Calif
050
056
Lneas
Operaciones,
Oper_Cuentas
058
Marzo de 2015
Operaciones,
Obligados
deben
Operaciones,
Garantas,
MSIC-59
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
personales.
No
es Obligados
Oper_Cuentas
Obligados
062
063
Oper_Cuentas
064
065
Marzo de 2015
MSIC-60
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
VALOR AVALUO < SUMA (VALOR GARANTIA OTRAS ENTIDADES U OPERACIONES + Garantas
VALOR DE LA GARANTIA FAVOR DE LA ENTIDAD)
Descripcin.- El valor de avalo reportado debe ser mayor o igual a la
suma del valor de la garanta de la operacin en otra EIF u operacin
ms el valor de la garanta operacin de la entidad.
068
Garantas
OBLIGADO REGISTRADO
ASFI)
Obligados
074
Marzo de 2015
Operaciones,
MSIC-61
Cdig Sigla
o
075
076
Tablas
Involucradas
Descripcin.- La cartera computable tiene que ser menor o igual al Monto Cartas
de
Contratado.
Crdito
FECHA DE INCUMPLIMIENTO ERRNEA
Operaciones
Descripcin.- La fecha de incumplimiento del prstamo o cuota ms
antigua tiene error por no estar dentro de los valores de fecha
permitidos.
OPERACIN BAJO LINEA CREDITO O CARTA DE CREDITO SIN OPERACIN LINEA DE Operaciones,
CREDITO O CARTA DE CREDITO PRINCIPAL
Lneas, Cartas
Descripcin.- Todas las operaciones bajo lnea de crdito o Carta de
Crdito deben registrar el nmero de la operacin principal de la lnea
de crdito o carta de crdito.
077
078
de
reprogramacin
debe
Operaciones,
Oper_Cuentas
080
Marzo de 2015
Operaciones,
Obligados
MSIC-62
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Operaciones,
Lneas,
Descripcin.- El registro de cuenta contable no presenta un registro de Oper_Cuentas
Operacin, Contingente o Lnea de Crdito relacionado.
082
Operaciones,
Lneas
085
Operaciones
086
087
Marzo de 2015
Operaciones
MSIC-63
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Operaciones
Obligados
Obligados
Obligados
093
Marzo de 2015
Garantas
MSIC-64
Cdig Sigla
o
094
Tablas
Involucradas
095
Plan de Pagos
Operaciones
098
Administracin
-Fideicomiso
Marzo de 2015
Oper_Cuentas
MSIC-65
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Obligados
Descripcin.- La sigla del obligado debe estar presente para todas las
personas jurdicas.
102
103
104
105
106
Marzo de 2015
Operacin,
Oper_Cuentas
MSIC-66
Cdig Sigla
o
107
Tablas
Involucradas
108
Garantas
110
111
112
Marzo de 2015
Garantas
MSIC-67
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Garantas
Lnea
Crdito,
Descripcin.- Las operaciones de Lnea de Crdito pueden reportar Garantas
garantas, siempre y cuando no tengan operaciones bajo Lnea de Crdito.
Si una operacin de Lnea de Crdito tiene una o ms operaciones Bajo
Lnea de Crdito, las garantas deben ser reportadas en las operaciones
Bajo Lnea de Crdito debidamente prorrateadas
118
Garantas
Operacin
Marzo de 2015
MSIC-68
de
Cdig Sigla
o
Tipo de crdito
Empresarial; PYME; Microcrdito
Consumo
Hipotecario de vivienda
120
Tablas
Involucradas
Operacin
EL INDICE, ASOCIADO AL TAMAO DE LA ACTIVIDAD DEL DEUDOR PRINCIPAL DEBE OperacinSER MAYOR A CERO.
Obligado
Descripcin.- El ndice asociado al tamao de la actividad del deudor
principal debe ser mayor a 0 (cero), si es el caso de operaciones con
tipos de crdito empresarial, microcrdito o pyme.
122
Obligado
Marzo de 2015
Obligado
MSIC-69
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
EL INDICE ASOCIADO AL TAMAO DE LA ACTIVIDAD DEL DEUDOR / CODEUDOR / OperacinGARANTE DEBE SER IGUAL A CERO.
Obligado
Descripcin.- El ndice asociado al tamao de la actividad del deudor
principal debe registrarse 0 (cero), si es el caso de operaciones con
tipos de crdito hipotecario o consumo.
125
NO EXISTE EL DATO QUE INDICA SI LA GENERACIN DE INGRESOS PROVIENE DE OperacinUNA ACTIVIDAD DEPENDIENTE O INDEPENDIENTE
Obligado
Descripcin.- Debe reportar para las personas naturales deudores,
codeudores, si la principal generacin de ingresos para el pago de una
operacin especfica, proviene de una actividad Dependiente o
Independiente, de acuerdo a la codificacin asignada en la tabla
RPT201 Generacin de Ingresos del Manual del Sistema de Informacin
y Comunicaciones.
126
Operacin
Marzo de 2015
CDIGO DE LOCALIDAD
SELECCIONADO.
INEXISTENTE
PARA
EL
CDIGO
DE
DEPARTAMENTO Operacin
MSIC-70
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Descripcin.- La
localidad que indica la ubicacin geogrfica de
otorgacin del crdito debe registrarse de acuerdo a la tabla RPT203
LOCALIDADES del Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones.
128
EL DATO QUE INDICA SI LA GENERACIN DE INGRESOS PROVIENE DE UNA ACTIVIDAD OperacinDEPEPENDIENTE O INDEPENDIENTE DEBE SER REPORTADO COMO 0 (CERO) (PARA Obligado
PERSONAS JURIDICAS)
Descripcin.- Debe reportar para los obligados garantes y/o que no son
Persona Natural el cdigo 0 (cero) NO APLICA de acuerdo a la
codificacin asignada en la tabla RPT201 Generacin de Ingresos del
Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones.
129
LA FECHA DE NACIMIENTO DEBE SER REPORTADO CON CEROS PARA LOS ATRIBUTOS Obligado
DE AO, MES, DIA
Descripcin.- Para los obligados que NO son Persona Natural debe
reportase en este campo una fecha compuesta por ceros (AO=0000; MES=00;
DIA=00)
130
Obligado
Marzo de 2015
Obligado
MSIC-71
Cdig Sigla
o
Tablas
Involucradas
Descripcin.- Para los obligados que son Persona Natural debe reportase
en este campo un valor de acuerdo al reporte RPT140-Genero del Obligado
del Manual de Sistemas de Informacin.
132
APELLIDO REPORTADO INVALIDO (APELLIDO PATERNO O DEL ESPOSO NO DEBE SER Obligado
0)
Descripcin.- Para los obligados que son Persona
reportase en estos campo un valor equivalente a 0.
133
Natural
no
debe
Miembro Grupos
Econmicos
DEBE
MANTENER Operaciones
Miembro Grupos
Econmicos
Descripcin.- De todos los miembros pertenecientes a un Grupo Econmico
debe mantener una operacin crediticia con la Entidad.
135
136
Marzo de 2015
MSIC-72
Cdig Sigla
o
137
Tablas
Involucradas
Grupos
Econmicos
OPERACIN DE TIPO SINDICADA SIN LOS CAMPOS OBLIGATORIOS CORRESPONDIENTE Operaciones
A ENTIDAD SUPERVISADA AGENTE PARA EL REPORTE DEL MISMO
Descripcin.- Para las operaciones de que son de tipo 20, 21, 22, 23,
24, 25, 26 y 27 deben tener llenos los campos correspondientes a Entidad
Supervisada Agente (ctena, ncena, dgoca, nocra).
138
LOS CAMPOS CTENA, NCENA, DGOCA Y NOCRA NO DEBEN ESTAR CON DATOS, YA QUE Operaciones
NO ES UNA OPERACIN DE TIPO SINDICADA
Descripcin.- Para las operaciones cuyo Tipo de Operacin no sea de tipo
Sindicada no deben tener valores en los campos indicados.
139
Marzo de 2015
MSIC-73
Marzo de 2015
MSIC-74
Marzo de 2015
MSIC-75