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Lima Mujeres
PLAN DE NEGOCIO:
Datos Generales
Nombre de la Propuesta
Productiva
Monto Total de
Inversin
S/. 200,000
Cofinanciamiento
solicitado
S/. 160,000
1.2
1.3
Persona jurdica
Datos de la AEO
1.5
RUC
20529841818
Departamento
Piura
Provincia
Piura
Distrito
San
Centro Poblado
La Quemazn
Si
No
Rural
Urbano
37
1.6
6 aos
caso
de personas
Nombres y apellidos
DNI
Presidente (a)
03344047
Secretario (a)
Tesorero (a)
03366264
Fiscal
0 2834618
Vocal
03344388
1.7
Nombres y apellidos
Cargo
Presidente
1.8
Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
967900846
Correo electrnico
ruthmaribel_j1@hotmail.com
(poner
personas
naturales
, de los
cuales
son
hombre
sy
son
hombre
sy
1.
son
mujeres
cantidad
de
personas)
(adjuntar padrn de participantes)
b) Solo para personas jurdicas
Nuestro AEO est organizado
por (adjuntar padrn de
asociados)
socios o
asociados 35
, de los
cuales
PROPUESTA PRODUCTIVA
son
mujeres
2.3
Marca
Produccin
Describir brevemente
Incremento de la produccin y
productividad del
cultivode
delos
cacao
Acopio de cacao
asociados de la
organizacin.
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
2.4
INGRESOS
INGRESOS
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos
Precio
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
3.00
4.50
6.48
9.07
12.44
90,000.00
135,000.00
194,400.00
272,160.00
373,248.00
Total Ingresos
COSTOS DE OPERACIN
COSTOS DE OPERACIN
1. Costos Indirectos
2. Costos Directos
3. Gastos de administracin
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
3991.50
3991.50
3991.50
3991.50
3991.50
41,685.00
62,527.50
12,000.00
57,676.50
12,000.00
12,000.00
12,000.00
12,000.00
AO 0
AO1
AO2
90,000.00
199,170.68
AO3
AO4
58,276.50 79,419.00
107,327.10 143,861.34
191,355.85
31,723.50 55,581.00
87,072.90
181,892.15
128,298.66
Referencias:
Flujo de caja ao "t": (A) Ingreso total ao"t" - (B) Egreso total ao "t".
Parmetros de evaluacin:
El periodo de evaluacin podr ser 5, dependiendo de la naturaleza del negocio
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser el 10%.
5.2
AO5
373,248.00
141,593.16
28.34%
6
ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos
considerados en las ficha.
1.2
2.2
ANLISIS DE DEMANDA............................................................................. 32
2.3
ANLISIS DE LA OFERTA........................................................................... 33
2.4
ORGANIZACIN ................................................................................................. 42
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
5.2
6.2
6.3
6.4
6.5
6.6
6.7
6.8
9.2
9.3
9.4
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y
MANTENIMIENTO .................................................................................................. 69
9.5
9.6
9.7
9.8
10
11
CONCLUSIONES ............................................................................................ 75
12
ANEXOS .......................................................................................................... 75
1.
Mapas ................................................................................................................. 75
2.
3.
4.
Fotografas .......................................................................................................... 75
NEGOCIO
1.1 DEFINICIN DEL NEGOCIO:
Este proyecto se centra en la fabricacin de Licor de Cacao a base de
cacao orgnico con el origen blanco de esta organizacin.
Como definicin de Licor de Cacao: pasta hecha con 100 % cacao en
grano.
La popularidad de este origen se ha disparado en los ltimos aos, y
ahora no hay escasez de empresas que compiten por ganar ms
consumidores. Aunque la disponibilidad se ha incrementado, este
insumo o materia prima para la preparacin de chocolates finos se
considera todava algo de una especialidad, y como tal hay algunas
variedades y sabores interesantes para probar.
Inters y prioridad de la idea del proyecto:
La industria del chocolate en el Per cuenta con capacidad instalada
importante en el pas, es altamente dinmica e innovadora y dispuesta a
apostar por el cambio, genera adems importantes niveles de empleo y es
una industria fuertemente ligada a otras actividades econmicas de
relevancia estratgica como la del azcar, lcteos, entre otras.
Adicionalmente, el Per exporta tambin de manera creciente estos
productos, de manera que es uno de los contribuyentes a nuestra canasta
exportadora con valor agregado. (Vsquez Olaechea, Plan Estratgico de
Mercado para la Promocin del Consumo Interno de Derivados del Cacao
Nacional, 2009).
En el Per, las zonas de produccin del cacao se ubican en Tumbes, Piura,
Cajamarca, Amazonas, San Martn, Hunuco, Ucayali, Junn, Cusco y
Ayacucho.
El Per se ha colocado como segundo productor mundial de cacao orgnico
luego de Repblica Dominicana, segn datos de la Comisin de Promocin
del Per para la Exportacin y el Turismo. (Martinez, 2007)
Nuestro proyecto busca aumentar el consumo nacional del cacao
orgnico, y a la vez incentivar a otras organizaciones de productores
organizados a implementar una lnea de produccin de chocolate
orgnico para obtener un producto con valor agregado que pueda ser
comercializado a nivel nacional y generar recursos econmicos que
mejoren la calidad de vida de sus asociados.
Resea Histrica: La APPAGROP La Quemazn; es una entidad gremial de
segundo grado que representa a productores de cacao del Centro Poblado La
Quemazn en el Distrito de San Juan de Bigote que pertenece a la provincia
de Morropn, Piura.
10
Central piurana de Cafetaleros, es una organizacin de Segundo Nivel que agrupa a ms de 7, 200 familias de productores
organizados, que abarca los departamentos del Norte y nororiente del Per
11
12
Manteca de cacao
Cscara
Pulpa de cacao
Cenizas de cscara de
cacao
Jugo de cacao
Polvo de Cacao
13
14
15
Ubicacin de la Cadena
Productiva
Marcar
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
Fuente: CEPICAFE
16
http://gua30.wordpress.com/2012/06/20/asprobo-busca-incrementar-exportacion-de-cacao/
17
Experiencia de CEPROA4
La cooperativa Ceproa-A ocup el primer lugar en el concurso inter
regional de cacao en Bagua Grande; en segundo lugar, la Cooperativa La
Palma y en tercer lugar la cooperativa Aprocam, quienes pasan a la etapa
nacional en igualdad de condiciones. Por lo que aseguro que Amazonas
tiene una calidad de riqueza en cacao ya que el chocolate en el mundo
est siendo difundido por su calidad, la regin tiene esta calidad pero no
se est revelando, esas caractersticas intrnsecas no estn saliendo pero
hoy han salido con este concurso. Por otro lado Jos Ever Delgado
Vsquez, presidente de la cooperativa Ceproa-A, dijo que estn
contentos. Por este motivo felicito a los agricultores, a la ONG-AVSI, y a
los organizadores por la realizacin de este concurso y por el apoyo que
les vienen dando con el soporte tcnico. Seal que esta cooperativa est
creciendo gracias al empuje de los asociados y a los proyectos que nos
estn brindando. Dijo que la idea es brindar no solo cacao si no tambin
caf de calidad. Por ello que estn exportando cacao a travs de
CEPICAFE a Alemania, Francia y otros pases. La meta es llevar el cacao
al extranjero. Precis que son 427 socios y AVSI les brinda apoyo tcnico
en el terreno y el manejo tcnico en la cooperativa con el manejo
administrativo. Destac que vienen ganando varios concursos a nivel de
la regional. Por este motivo, invit a los productores cacaoteros a que se
integren a esta institucin y de esa manera ser grandes.
Experiencia de COOPERATIVA Naranjillo 5
La Cooperativa Agraria Industrial Naranjillo Ltda. es una cooperativa de
usuarios con personera Jurdica de derecho privado; dedicada al acopio,
industrializacin y comercializacin de cacao, caf, y otros productos
agrcolas de sus asociados; que tiene por finalidad Contribuir al desarrollo
socioeconmico y cultural de los socios y de su familia, propiciando el
desarrollo integral y la capacidad empresarial de sus socios; asimismo
incentivar el desarrollo y diversificacin de la produccin agraria, de
acuerdo a las condiciones ecolgicas del rea de accin de la
Cooperativa, teniendo en cuenta las exigencias de los mercados
competitivos.
As mismo durante sus 48 aos de funcionamiento, ha sabido ganar la
aceptacin de sus productos en el mercado nacional e internacional,
gracias al esfuerzo integrado de sus miembros en el mejoramiento
4
http://diarioahora.pe/portal/amazonas/31-bagua-grande/6535-ceproa-a-gano-1lugar-y-pasa-aetapa-nacional
5
http://www.bing.com/search?q=cooperativa+naranjillo&go=&qs=ds&form=QBRE
18
c) Experiencia:
Las familias campesinas ubicadas en la Quemazn, por tradicin son
productores de cultivos de cacao y otros, como el arroz y banano desde
sus padres y abuelos.
http://www.andina.com.pe/espanol/Noticia.aspx?id=KNwJLBWQlYg=#.UsXfxNIW2E4E
19
INVESTIGACIN DE MERCADO
CUADRO 01
NDICE DE PRODUCCIN DEL CACAO A NIVEL NACIONAL DURANTE EL
PERIODO 2005 - 2010
Ao
Produccin
Superficie
Rendimiento
s
TN
Cosechada ha.
s kg/ha
2005
22,615
46,753
695
2006
27,747
50,497
731
2007
28,659
53,645
708
2008
31,869
57,475
673
2009
33,946
60,038
725
2010
43,825
70,849
766
21
REGIONES
2006
2007
2008
2009
4,237
8,182
10,790
13,238
15,679 24,543
20,843
20,739
20,170
20,982
20,418 21,449
3 Ayacucho
8,144
8,144
8,849
8,851
8,851
8,851
4 Junn
6,753
6,987
7,079
7,856
8,202
8,555
5 Hunuco
4,300
3,797
3,705
3,409
3,590
3,837
6 Cajamarca
1,201
1,205
1,205
1,200
1,204
1,212
7 Ucayali
608
692
900
918
978
1,134
8 Piura
278
249
398
395
348
348
9 Pasco
30
83
108
124
266
262
10 Tumbes
105
149
170
205
209
259
11 Loreto
55
60
85
90
84
178
12 Puno
60
63
64
66
67
89
13 M. de dios
86
74
49
66
61
55
14 La libertad
47
47
47
45
45
45
26
26
30
36
32
46,753
50,497
57,475
60,038
70,849
1 San Martin
2 Cuzco
15 Lambayeque
TOTAL
NACIONAL
2005
53,645
22
2010
REGIN
2005
2006
2007
2008
2009
2010
San Martin
2,975
5,992
cuzco
6,698
7,638
5,732
6,837
6,743
7,192
Ayacucho
5,603
5,834
6,359
6,313
6,286
6,263
Junn
3,571
4,045
3,986
4,057
4,036
4,440
Hunuco
1,977
1,915
1,736
1,604
1,710
1,840
Ucayali
556
827
775
820
924
1,032
Cajamarca
761
932
963
976
969
994
Tumbes
106
132
185
177
254
311
Pasco
24
66
96
96
202
253
10
Piura
149
157
214
120
150
189
11
Loreto
51
54
67
77
71
128
12
Puno
45
49
50
52
54
67
13
La libertad
38
41
36
40
51
52
14
M. de dios
57
51
33
45
39
37
15
Lambayeque
14
16
12
17
27
TOTAL
NACIONAL
23
CUADRO 04
RENDIMIENTO DE CACAO EN KG/HA. SEGN REGIONES
RK REGIONES
2005
2006
2007
1,013
889
1,088
2 La libertad
800
869
761
3 Pasco
807
800
890
770
759
966
4 Ucayali
916 1,196
861
893
945
910
5 San Martin
702
732
780
804
793
856
6 Lambayeque
667
538
615
413
483
844
7 Cajamarca
634
774
799
813
805
820
8 puno
750
778
781
788
806
753
9 Loreto
927
900
788
856
845
717
10 Ayacucho
688
716
719
713
710
708
11 M. de dios
670
691
680
681
649
674
12 Piura
536
631
538
304
431
543
13 Junn
529
579
563
516
492
519
14 Hunuco
460
504
469
471
476
480
15 Cuzco
321
368
284
326
330
335
695
731
708
673
725
766
1 Tumbes
TOTAL
NACIONAL
2008
2009
2010
CUADRO 05
COMPARATIVO DE DIFERENTES NIVELES TECNOLGICOS EN EL
CULTIVO DE CACAO
Nivel de
Tecnologa
Usa
Plantas
Selectas
Densidad
por Ha
Usa
Fertilizante
s
Usa
Pesticida
s
Nmero
de
Cultivos
Asistenci
a Tcnica
Rendimie
nto por
Ha (kg)
Tradiciona
l
NO
625
NO
NO
NO
400
Intermedia
SI
625
(1)
(1)
NO
750
Superior
SI
625
(2)
(2)
NO
1000
b.
Chocolate Convencional
Plaguicidas
Los residuos de plaguicidas que
pueden encontrarse en el chocolate
no orgnico pueden tener efectos
nocivos que negaran los beneficios
de salud que vienen con el consumo
de chocolate.
Procesamiento
Los aditivos adicionales y el azcar
que se le agrega son una gran parte
de lo que le da su reputacin no
saludable al chocolate.
A travs de su procesamiento el
valor antioxidante se puede perder y
las toxinas pueden introducirse.
27
Precio
Precio ms cmodo que un producto
orgnico.
Al
28
c.
Principales Certificaciones.
Encontramos las siguientes:
Certificacin orgnica, para Europa y para Estados Unidos.
Certificacin comercio justo.
Certificacin Rainforest Alliance-RA, este sello tendr mucha
demanda y es mejor iniciar el proceso orgnico antes de
aplicar esta certificacin.
La certificacin RA es apoyada por grandes operadores,
indican que tienen una meta de consumo de Cacao RA de
100,000 TM anuales hasta el ao 2020.
31
ANLISIS DE DEMANDA:
El mercado nacional an no ha desarrollado una completa cultura de
consumo de chocolates orgnicos, pese a poseer los mejores granos del
mundo.
El consumo es dirigido a golosinas ms que a chocolates en s. La idea es
educar al paladar peruano y ensearle a consumir chocolates de calidad y
poder reconocerlos por sus caractersticas particulares. A pesar que el
consumo es bajo, se ha ido incrementado al pasar los aos. Si bien el Per
posee uno de los mejores cacaos del mundo, este insumo es utilizado para
exportacin y no para consumo nacional.
A continuacin se mostrarn indicios de la creciente demanda de chocolate
en el Per.
En nuestro pas, por su parte, el gasto anual en la compra de este producto
oscila entre 250 y 300 millones de soles. A esta cifra aparentemente
pequea pero significativa considerando el tamao de nuestra poblacin, se
lleg gracias a un importante crecimiento que se inici en la dcada pasada
y que an persiste.
El aumento del consumo de este producto en el Per ocurri de manera
paralela al aumento de la produccin de chocolates de diverso tipo. Y creci
incluso en el 2009, en que a pesar de la crisis, como seala la empresa de
investigacin de mercados CCR se observ un incremento de ms de 6%
en las ventas. Un crecimiento que continu el ao pasado (2011), en que se
elev casi 2.7% en soles. (Editora Central S.A.C, 2012)
De manera general existe un aumento de demanda en el chocolate: El
consumo per cpita de chocolates comenz a aumentar en el ao 2008
debido a la mayor oferta de productos con valor agregado en el mercado
local, as como por ejecucin de estrategias y promociones para captar
nuevos clientes. En el 2008, aument un 20 por ciento, el consumo per
cpita anual en el Per era de 0.54 kilos por ao. (Per Nestl, 2008)
32
ANLISIS DE LA OFERTA
El Per es reconocido a nivel mundial como proveedor de cacao fino y de
aroma y es el segundo productor de cacao orgnico, alberga el 60 por ciento
de las variedades de cacao que existen en el mundo, y es poseedor de una
increble diversidad y variabilidad gentica. Las variedades nativas con las
que cuenta el Per han permitido demostrar al mundo la calidad de cacao
peruano, por ello la cadena productiva es muy importante ya que con un
cacao de alta calidad se puede obtener chocolate de alta calidad.
Asimismo el Per es reconocido como proveedor de panela, la cual es
producida es su mayora por la regin norte del pas, siendo Piura una de las
principales ciudades en promover el consumo de la panela.
33
Mercado Competidor:
No se tiene un competidor que ofrezca el mismo producto, es decir en el Per
no existe una empresa que ofrezca un chocolate hecho a base de cacao
orgnico.
Existen productores de chocolate orgnico a base de cacao orgnico y
azcar convencional, entre estos tenemos:
34
Asociacin de Mujeres Emprendedoras, en Buenos Aires- MorropnPiura. Se dedica a la venta de chocolates a pedido y ha participado de
eventos tales como Mistura, donde consigue grandes tratos con diferentes
chocolateras en los distintos puntos del pas.
35
2.4
37
b)
38
Podemos apreciar que en la zona norte del Per (Tumbes, Piura, Lambayeque, San
Martn) poseen una PEA por encima de la media con respecto a los dems
departamentos, lo cual es favorable para el proyecto debido a que se busca darle
valor agregado al cacao piurano, y se plantea una localizacin de la planta en Piura.
Es favorable entonces debido a que se consigue tener posibles consumidores cerca
del punto de produccin.
Variables Demogrficas
20 60 aos
Edad
Masculino Femenino
Sexo
A,B
Estrato Socioeconmico
Tabla:
Segmentacin Demogrfica
39
41
Econmicas
Descripcin
La produccin mundial de cacao es de unos 4 millones de toneladas
anuales, de los cuales 35 % vienen de Costa de Marfil. Desde finales
del 2001, Costa de Marfil est en crisis poltica (guerra civil), por lo que
algunas plantaciones estn abandonas y a veces es escasa la mano de
obra para la cosecha. Ghana, es el segundo productor con 19% e
Indonesia el tercero con 14%. En frica se concentra el 67% de la
produccin, mientras que Amrica Latina produce 16%. Per produce
solo 1 % de la produccin mundial. Se observa que la produccin
mundial tuvo una tendencia de crecimiento de 0.5% por aos
durante los ltimos 13 aos. El volumen de cacao exportado
alcanza 2220,000 toneladas o 73% de la produccin mundial. Los
principales pases exportadores son los principales productores.
La demanda mundial de cacao es de unas 3.8 millones de
toneladas por ao; siendo la tasa de crecimiento del consumo
mundial de 2.5%/ao. La Unin Europea es el principal demandante
con el 37%. Los principales importadores de cacao en grano son Blgica
(63%), Colombia (16%) y Holanda (6.8%). Los principales importadores
de manteca-aceite de cacao son Alemania, Estados Unidos, Blgica,
42
Socioculturales
Demogrficas
En la dcada pasada, la produccin de cacao se consider de gran
importancia para crear una economa alternativa no dependiente de la
coca y, en ese sentido, tuvo lugar un intenso trabajo promotor en La
Convencin, el Valle del Ro Apurmac y en el Alto Huallaga.
Ciertamente, quedaron al margen otras zonas productoras importantes
no vinculadas directamente con el problema cocalero.
A pesar de los factores adversos, la produccin nacional se ha
incrementado de forma sostenida durante las ltimas dos dcadas,
respondiendo parcialmente a la demanda creciente de la industria
nacional productora de manteca, polvo de cacao y chocolates para el
mercado interno y externo.
Polticas
Legales
Tecnolgicos
Clientes
Descripcin
La Zonal de San Juan de Bigote desde el ao 2010 que inicia sus
actividades de comercializacin de cacao logr precios de US $3,300.0
/TN, precios que se han mantenido el ao 2011 y el 2012, incluido un
premio de calidad de US $800 adicionales, mientras que el mercado
internacional estuvo alrededor de US $2,500 /TN.
44
Competencia
directa
Los productores de cacao se ubican entre los 250 y 300 msnm y forma
parte del Valle del Alto Piura. En la zona los suelos presentan pendientes
de moderadas a pronunciadas hasta 30%, la escasez lluvias de
temporada incide directamente en la disponibilidad de agua de riego y
esta a su vez influyen directamente en los rendimientos del cacao; en
pocas de escasez (de agosto a diciembre) las escasez de agua afecta el
proceso de floracin y llenado de grano y la planta se ve sometida a un
estrs hdrico favoreciendo a esto la ausencia de sombra en las
plantaciones, la disponibilidad de agua es un condicionante para la
ampliacin de reas de cultivo del cacao.
Proveedores
Amenaza de
sustitutos
A partir de las semillas del cacao se obtiene el cacao en grano, los cuatro
productos intermedios (licor de cacao, manteca de cacao, pasta de
cacao y cacao en polvo) y el chocolate. A pesar de que el mercado de
chocolate es el mayor consumidor de cacao en trminos de equivalencia
en grano, productos intermedios tales como el cacao en polvo y la
manteca de cacao son utilizados en diversas reas, es por ello que con
la propuesta del proyecto se busca darle valor agregado a este
grano y anexarlo a la de turismo alternativo por la cobertura que se
tiene en la actualidad debido a los premios obtenidos por calidad y
sabor.
El cacao que oferta la Asociacin de Productores de cacao Fino de
Aroma a travs de su aliado CEPICAFE, est orientado a segmentos
exclusivos y la demanda supera la oferta, en el aspecto sensorial, es
un cacao dulce, poco cido y astringente por lo que los chocolateros lo
utilizan en altas concentraciones en las barras de chocolate desde 70%
hasta 86% cacao, esto est acorde con la tendencia del mercado en
donde los consumidores estn interesado en consumir chocolate con
mas concentraciones de cacao por los beneficios en la salud. Otros
cacaos solo se pueden utilizar en menores cantidades por la baja calidad.
Competencia
potencial
4. ORGANIZACIN
4.1 Ubicacin de la AEO
Departamento
Piura
Provincia
Piura
Distrito
Direccin
Centro
Poblado
La Quemazn
El centro poblado pertenece a la
capital de distrito?
No
El centro poblado es rural o
urbano?
Rural
4.2
DNI
Presidente (a)
03344047
Secretario (a)
Tesorero (a)
03366264
Fiscal
0 2834618
Vocal
03344388
Nombres y apellidos
Cargo
Direccin exacta
Telfono/Celular
073-344983/
967900846
Correo electrnico
ruthmaribel_j1@hotmail.com
Nmero
Personas Jurdicas
Personas Naturales
36
35
49
Situacin
S
S
S
S
Puesto en la AEO
Procesador de Cacao
Procesador de cacao
Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan
en la AEO:
Persona
Puesto en la AEO
Extensionista
Extensionista
50
5.1
Empresa
organizacin
1 Para Comercializacin
Asegurar la venta
CEPICAFE
Asesoramiento
tcnico
Asesoramiento
tcnico
La
alianza
u
Caractersticas de la
oportunidad Es
empresa
u
probable
o
organizacin
concreta*?
Empresa posicionada
Con profesionales de
experiencia
en
CEPICAFE
proyectos
Con profesionales de
experiencia
en
ONG PROGRESO
proyectos
Municipalidad Distrital Con profesionales de
de San Juan de experiencia
en
Bigotes
proyectos
Con profesionales de
VSF CICDA
experiencia
en
proyectos
51
si
si
si
si
Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o
capacitacin especfica en:
Para mejorar el proceso de:
Transformacin del cacao a sub
productos: nibs, licor y/o pasta,
etc.
Mejorar el contacto con los clientes
y canales de distribucin.
52
Solucin encontrada
Adquisicin de tecnologa
de punta.
Fortalecimiento de
capacidades a travs de
talleres y asesora
especializada.
3.
6.1
las
los
del
que
6.2
20 Kg / da.
54
- Superficies brillantes.
- Rotura exacta de estructuras muy finas.
- Contraccin mxima durante la solidificacin.
- Prolongada conservacin y mayor estabilidad trmica.
56
MADURACION:
Esta es una operacin alternativa, el objetivo es mantener el chocolate a
una temperatura aproximada de 15 C durante un perodo de 24 a 48 horas,
con el fin de madurar el producto y as evitar afloramientos sobre la
superficie de las tabletas de chocolate.
EMPAQUE.
El empaque puede realizarse de forma manual o mecnica.
El empaque debe cumplir dos objetivos, el primero es proteger el producto
de posibles olores que se pueden adquirir del medio ambiente.
El segundo objetivo es la presentacin del producto y como proteccin a los
agentes externos que pueden modificar el estado del licor. En el empaque
va impresa la marca, el nombre de la fbrica que lo produce, sus
ingredientes, peso etc.
MAQUINARIA A UTILIZAR:
TOSTADOR:
Se precalienta el tostador por 10 min aproximadamente. Luego se aade al
tostador 6Kg de semillas de cacao orgnico con 20% de humedad por 20
min.
Luego se deja enfriar el cacao tostado por 10 min mediante ventiladores.
Foto se pondr en la impresin porque pesa mucho.
Figura 12 Tostador
57
Figura 13 Descascarillador
MOLINO:
Se muele el cacao descascarillado puro de tres a cuatro veces hasta que
quede pulverizado.
58
Imagen Referencial
6.3
Descripcion
1,250.15
80%
1000.12
El cuadro indica que para obtener 1000 kg. De licor de cacao, se necesitan
3205.50 kg. De cacao en baba, el mismo que nos da con un rendimiento de
39% 1250.15 kg. De cacao en grano seco que es la materia que se
necesitara para obtener la cantidad de producto en mencin.
59
6.4
Unidad de
Medida
Categora de Gastos
Maquinaria
Maquinaria de planta
Tostador
Molino Descascarillador
Molino
Conchador
Temperador automtico
Refrigerador
Cantidad
Costo
Unitario
Varios
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
1
1
1
1
1
1
2,350.00
1,040.00
2,340.00
11,960.00
22,797.68
5,600.00
TOTAL
46,087.68
6.5
60
6.7
61
62
PLAN OPERACIONAL
PRODUCTO:
El producto que se obtendr es Licor de Cacao orgnico, el cual debe tener las
siguientes caractersticas:
Debe contener 100% de materia prima orgnica, en este caso cacao en
grano seco y fermentado al 70%. . De esta manera se estar elaborando un
insumo para la fabricacin de chocolates finos, es decir, con materia prima de
calidad.
El licor de cacao a producirse ser inicialmente en presentaciones de 1000
gr.
La envoltura a utilizarse es en papel aluminio y bolsa de polipropileno con
etiqueta.
Se ha aadido valor al producto a travs de la Diferenciacin, es decir,
nuestro el licor de cacao se diferencia al resto del mercado al ser un producto
elaborado con cacao origen criollo blanco y orgnico haciendo de este un
producto de alta calidad por su sabor fino de aroma para la preparacin de los
mejores chocolates finos y gourmet.
Como estrategia del producto se ha considerado implantar una marca de
origen, debido a que la marca a diferencia del producto, es nica y perdura en el
tiempo.
PRECIO:
El cacao orgnico es un producto novedoso en el mercado nacional, por tanto
no existe una tendencia de precios hacia futuro concreta ni tampoco se tiene el
registro exacto de los precios en el pasado. Al no tener informacin histrica
sobre los precios, se ha credo conveniente hablar sobre la tendencia mundial.
A lo largo de la historia los precios del cacao han ido aumentando as como su
produccin y se espera que la tendencia siga siendo positiva con el pasar de los
aos, en la tabla 5 se muestra la tendencia de precios mundiales del cacao.
En el presente documento se ha determinado un precio sugerido de nuestro
Licor de cacao orgnico origen blanco, teniendo en cuenta el precio promedio de
la materia prima ms el costro de produccin, Adems se ha considerado el
precio promedio del licor con cacao convencional en el mercado local.
El precio sugerido de la barra de 1 kg. es de S/.28.50.
Cabe indicar que el precio del cacao en grano principalmente est determinado
por la bolsa de Nueva York, sin embargo considerando la calidad del cacao de
Piura y las certificaciones de orgnico y comercio justo, se la logrado sacar de la
64
PROMOCION:
Las estrategias de venta deben estar determinadas por la calidad, el origen
nico, adems por la responsabilidad social y ambiental que cumplen los
productores en su medio.
Publicidad.
En cuanto a la publicidad la haremos tanto por el internet, para ello vamos a
gestionar la creacin de una cuenta de Facebook, como tambin la elaboracin
de panfleto donde se muestran las cualidades intrnsecas de nuestro producto y
el rol social y ambiental que nuestra organizacin viene desarrollando.
Seleccin de Medios.
Uno de los principales medios que la organizacin tiene para presentar las
cualidades del cacao es en la participacin de ferias acercando de esta manera
a nuestros potenciales compradores como tambin fortalecer con aquellos que
ya venimos trabajando.
Promocin de Ventas.
Las estrategias de venta estn determinadas por la calidad y el origen nico, ya
que el cacao de esta APAGROP tiene hasta 60% de cacao blanco, y para este
65
ASPECTOS GENERALES
9.1
68
Solucin encontrada
Implementar una pequea planta que
cuente con los equipos necesarios
para el procesamiento de cacao con
valor agregado.
Capacitar a un grupo de socios para
el procesamiento de cacao .
Capacitacin en temas comerciales ,
contables y administrativos.
4
.
9.3
La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin
y especificar qu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o
comercializacin se mejorarn.
Para mejorar el proceso de:
1 .- Capacitacin en transformacin del cacao.
3
4
9.4
PLAN DE INVERSIONES
MANTENIMIENTO
COSTOS
DE
OPERACIN
69
Especificar tipo
Cantidad
Precio
Referencial
Monto
Financiado
por los AEO
(S/.)
Monto
Financiado
Inversin
por el GR o
GL(S/.)
de
Infraestructura
(instalaciones
elctricas,
sanitarias,
construcciones).
Conexiones elctricas
Maquinarias.
5,600.00
5,600.00
5,600.00
Tostador
2,350.00
2,350.00
2,350.00
Molino Descascarillador
1,040.00
1,040.00
1,040.00
Molino
2,340.00
2,340.00
2,340.00
Conchador
11,960.00
11,960.00
11,960.00
Temperador
22,797.68
22,797.68
22,797.68
Refrigerador
5,600.00
5,600.00
Utensilios y accesorios
Consumo electricidad para
proceso
Computadora
Impresora
Mueble de escritorio
Sillas giratorias
Sillas visitas
Utiles de escritorio
2,595.00
519.00
5,600.00
2,595.00
24
1
1
1
2
6
1
7,200.00
2,500.00
1,200.00
600.00
300.00
270.00
783.00
7,200.00
Equipos.
Herramientas.
Muebles y enseres.
2,076.00
58,633.68
7,200.00
2,500.00
1,200.00
600.00
300.00
270.00
783.00
67,135.68
2,500.00
1,200.00
600.00
300.00
270.00
783.00
8,502.00
1,250.00
1,250.00
1,250.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
3,750.00
3,750.00
79,730.00
4,875.00
1,680.00
1,125.00
de
Cacao en grano
9,380.00
8.50
7,973.00
71,757.00
750
6.50
975.00
3,900.00
7,500
0.22
336.00
1,344.00
7,500
0.15
1,125.00
Papel aluminizado
Bolsas polipropileno
Etiquetas
Mano de obra
70
Procesador 1
7.50
1,125.00
4,218.75
4,218.75
Procesador 2
Encargado de Ventas y
marketing
7.50
1,125.00
4,218.75
4,218.75
1,000.00
12,000.00
12,000.00
30,846.50
97,438.50
24
8,437.50
8,437.50
24,000.00
128,285.00
COSTOS DE OPERACIN
UNIDAD DE MEDIDA
COSTO
COSTO TOTAL
UNITARIO (S/.)
CANT.
Ao 1
1. Costos Indirectos
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
3991.50
3991.50
3991.50
3991.50
3991.50
Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
Global
12.00
300.00
3,600.00
3,600.00
3,600.00
3,600.00
3,600.00
3,600.00
Suministros.
Global
391.5
391.5
391.5
391.5
391.5
391.5
391.5
41,685.00
62,527.50
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
TM
3.75
8,500.00
31,875.00
31,875.00
TM
1.00
2,250.00
2,250.00
6,750.00
TM
1.00
1,020.00
1,020.00
3,060.00
4,590.00
Global
1.00
1,000.00
1,000.00
12,000.00
40,136.50
57,676.50
6,609.60
9,253.44 12,690.43
Otros
3. Gastos de administracin
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operacin
9.5
DESCRIPCION
T/C
2.6
VALOR S/
US$
2.600
0.380
6.842
0.100
0.450
0.128
Gastos administrativos
0.040
Gastos de Ventas
0.039
S/. 7.599
COSTO POR TN
COSTO TN
1.000
2.632
2.923
US$ 2922.654
71
2922.654
De esta base del precio de la materia prima vamos a sumar los costos de
procesamiento, gastos administrativos, el packing, gastos de distribucin y los
impuestos de ley teniendo como precio sugerido S/. 30.00 nuevos soles.
INGRESOS
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos
Precio
Cacao seco fermentado en
grano en TM
Total Ingresos
9.6
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
3.00
4.50
6.48
9.07
12.44
90,000.00
135,000.00
194,400.00
272,160.00
373,248.00
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD
Estado de Resultados
(S/.)
Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y
Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
90,000.00
57,676.50
32,323.50
600.00
135,000.00
78,519.00
56,481.00
900.00
194,400.00
106,031.10
88,368.90
1,296.00
272,160.00
142,046.94
130,113.06
1,814.40
373,248.00
188,867.53
184,380.47
2,488.32
4,608.77
27,114.73
8,134.42
18,980.31
4,608.77
50,972.23
15,291.67
35,680.56
4,608.77
82,464.13
24,739.24
57,724.89
4,608.77
123,689.89
37,106.97
86,582.92
4,608.77
177,283.38
53,185.01
124,098.37
72
CONCEPTO
AO 0
AO 1
AO 2
AO
AO 3
AO 4
AO 5
INVERSION EN ACTIVOS
Activo fijo
67,135.68
Gastos preoperativos
3,750.00
Capital de Trabajo
128,285.00
199,170.68
Ventas Totales
90,000.00
135,000.00
194,400.00
272,160.00
373,248.00
57,676.50
78,519.00
106,031.10
142,046.94
188,867.53
32,323.50
56,481.00
88,368.90
130,113.06
184,380.47
600.00
900.00
1,296.00
1,814.40
2,488.32
31,723.50
55,581.00
87,072.90
128,298.66
181,892.15
UTILIDAD BRUTA
Gastos administrativas y ventas
UTILIDAD OPERATIVA
Impuestos
FLUJO DE CAJA ECONOMICO
-199,170.68
31,723.50
55,581.00
87,072.90
128,298.66
181,892.15
31,723.50
AO3
194,400.00
107,327.10
AO4
272,160.00
143,861.34
AO5
373,248.00
191,355.85
87,072.90
128,298.66
181,892.15
55,581.00
141,593.16
COK=
10%
28.34%
Ao 1
Total
Ventas en los prximos 5
aos(S/.)
Utilidades en los prximos 5
aos (S/.)
AO1
AO2
90,000.00 135,000.00
58,276.50 79,419.00
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
1,064,808.00
90,000.00
135,000.00
194,400.00
272,160.00 373,248.00
323,067.06
18,980.31
35,680.56
57,724.89
86,582.92 124,098.37
73
TIPO
OBJETIVO
IMPACTO
Contribucin a la
mejora
de
las
condiciones de vida
de las familias que
integran la cadena
productiva
de
cacao de la Regin
Piura.
EFECTO
Que
la
APPAGROP
La
Quemazn llegue
a ser un referente
por su trabajo
asociativo y los
logros obtenidos
por esta iniciativa.
PRODUCTO
La organizacin de
productores obtiene
un producto con
valor
agregado
para la venta al
mercado nacional.
INDICADOR
DEFINICIN OPERATIVA
LINEA DE
META
BASE
51
74
Se refiere a la cantidad de
producto
ofertado
y
comercializado a travs del o
CEPICAFE, al finalizar el plan
de negocios
36
11 ANEXOS
1.
2.
3.
4.
Mapas
Ubicacin del Proyecto
Planos arquitectnicos
Fotografas
75