Universidad Autnoma del Estado de Hidalgo

Instituto de Ciencias Econmico Administrativas.

rea Acadmica de Contadura
Licenciatura en Contadura
SERVICIOS FINANCIEROS Y CREDITICIOS
FICREA: Cronologa del Fraude
Alumna: Amador Arellano Mara Guadalupe
M.I.E.F. Lucia Irma Montiel Espinosa
9Finanzas
Pachuca de Soto, Hgo. 02 mayo 2016.

INTRODUCCIN:
Ficrea funcionaba como una Sofipo. Este tipo de instituciones se cre para llegar a zonas rurales en las que es demasiado
costoso instalar bancos. Su funcin bsica es captar dinero de ahorradores, prestarlo y cobrar intereses para pagar a los
ahorradores y generar ganancias.
La regulacin de las Sofipos es ms sencilla que la de los bancos, slo deben enviar sus estados de resultados, es decir,
cunto prestan, cunto captan, sus ndices de capital y otros indicadores bsicos. Pero la problemtica surge cuando la
Condusef se da cuenta que las actividades de Ficrea no correspondan a la naturaleza de su giro.

2006
5 Agosto 2008

Se funda FICREA, una empresa

propiedad de Rafael Antonio
Olvera Amezcua, quien a su vez
es dueo de las empresas
Leadman Trade y Baus & La Comisin Nacional Bancaria y
Jackman.
de Valores autoriza que la
empresa opere como Sociedad
Financiera Popular, lo que permite
prestar servicios financieros de
ahorro,
inversin
y
crdito,
principalmente a las PyMEs.
Poda manejar activos hasta por
15 millones de Udis.

13 Abril 2012
La calificadora HR Ratings en un
informe sobre la empresa Leadan
Trade, mostr la relacin de sta
con FICREA Baus & Jackman,
una
empresa
dedicada
al
arrendamiento
automotriz
y
servicios
administrativos,
las
cuales forman parte del grupo
Trade.

Marzo 2014
El director de esta SOFIPO, Sergio
Ortiz Valencia, mostr la intencin
de la empresa de convertirse en
un banco especializado en PyMEs
para215, dado que sus activos
habian crecido 182% respecto al
ao 2014.
En el ao 2009, Ortiz Valencia
expres la intencin de convertirlo
en un banco, pero la CNBV le dijo
que no era el momento adecuado
para tal reconocimiento.

30 Octubre 2014
La Condusef , supendio a Ficrea el
uso de contrato de adhesin al
producto denominado "inversin a
plazo" por rehusarse a retirar una
clausula iegal en el conrato.
En dicha clausula se estipuba el
cobro de una comisin por
expedicion de cheque sin fondo,
esta comisin se cobraba a quien lo
expeda y a quien lo cobraba.

7 Noviembre 2014
La CNVB invervino a la Sofipo,
tras dar a conocer una
triangulacin de fonds entre
sta y Leadman, empresa por
la cual se canalizaba el 98% de
la cartera de Ficrea.
La
finalidad
de
esta
intervencin fue salvaguardar
los
ahorros
de
los
inversionistas al tratar de
normalizar las operaciones de
la empresa.

8 Noviembre 2014
La CNBV anunci a los clientes
de Ficrea la intervencin de la
empresa.
Adems inst a los afectados a
continuar con el pago de sus
adeudos, con la finalidad de no
deteriorar su historial crediticio
y evitar el pago de intereses
moratorios.

10 Noviembre 2014
19 Noviembre 2014

LA CNBV asegur a los

afectados,
principalmente
pensionados,
que podran
recuperar
hasta
$130,000
Los afectados de Ficrea, se
pesos
reuniern con los funcionarios
de la CNBV y la Condusef.
Durante
el
encuntro
el
invterventor gerencial seala
que 65 cajas que contenian el
soporte de la informacion
contabe gabia sido sustraidas
por
los
administradres
anteriores de la empresa, por
lo que se les dificulto conocer
el estaod real de la sociedad.
La CNBV anunci que segn
una investigacin, la sofipo
desvi alrededor de dos mil
700 millones de pesos para la
compra de bienes de lujo.

26 Noviembre 2014
La intervencin gerencial dio a
conocer que habia concluido el
proceso de entrega de recepcin
de parte de la administracin y
que las cuentas de bancos e
inversiones de Ficrea habian
sido identificadas.
Se acord una reunin para el 3
de diciembre y para presentar
un informe completo de los
activos y pasivos de la empresa.
Confirman que el TSJDF tena
120
millones
de
pesos
depositados en Ficrea; otros 10
estados se suman a los
defraudados. Congreso cita a
titulares de Condusef, CNBV y
Hacienda por el caso.

3 Diciembre 2014
Se entrego un informe detallado
de las cuentas de Ficrea,en que
se incluyen los pasivos y activos
de la empresa.

5 Diciembre 2014
La CNBV pidi ms tiempo para
dar una resolucin sobre el
caso, al no poder contar con
suficiente informacin.

19 Diciembre2014
La CNBV revoc la aurizacin
de Ficrea para operar como
Sofipo por realizar operaciones
fraudulentas.
El dinero se destin a la compra
de
bienes
inmuebles,
aeronaves, yates y dems
actividades
y
bienes
relacionado con la sociedad.
La
CNBV
determina
la
liquidacin de Ficrea.

22 Diciembre 2014
23 Diciembre 2014

Inicia el proceso para recibir las

solicitudes de los ahorradores y
cobrar el seguro de dposito de
25 mil udis, lo que equivale a Al menos 450 ahorradores de
131 mil pesos.
Ficrea participarn en una
marcha a la Bolsa Mexicana de
Valoroes y de ah a la Secretara
de Gbernacin para pedir la
devolucin de la totalidad de sus
ahorros.

2 de enero de 2015:
Comienza la entrega de pagos
de seguros de depsito a los
ahorradores afectados.
6 de enero de 2015: Giran orden de
aprehensin en contra del socio mayoritario
de Ficrea, Rafael Olvera Amezcua; la PGR
pide apoyo de la Interpol para su
localizacin y arresto, es acusado de
realizar operaciones con recursos de
procedencia
ilcita
y
delincuencia
organizada
30 de enero de 2015: El Fondo de
Proteccin ha realizado 394 pagos a
ahorradores.

Las autoridades han recibido 4,337

solicitudes de pago, lo que representa
63% del total de ahorradores registrados
en la base de datos de la sociedad en
liquidacin.

CONCLUSIN:
Antes de que concluya el primer semestre, las personas defraudadas por Ficrea podrn recibir un primer pago como
parte de los activos que comiencen a venderse de la empresa.
En el portal de Ficrea hay una lista con el resumen de los crditos que se proponen reconocer, y estos tendrn enderecho
de recibir los pagos parciales de los activos que se vayan vendiendo.

BIBLIOGRAFA
Chavez, V. (18 de Enero de 2015). El Financiero. Obtenido de Ficrea: cronologa del fraude: http://www.elfinanciero.com.mx/nacional/ficreacronologia-del-fraude.html
Snchez, J. A. (25 de Diciembre de 2014). Milenio, Negocios. Obtenido de Ficrea, la cronologa del Fraude:
http://www.milenio.com/negocios/defraudados_ficrea-que_es_ficrea-fraude_ficrea_0_433756695.html
Trevio Granados, F. (29 de Abril de 2016). Zocalo Saltillo. Obtenido de Cronologa de un fraude: El Ficrea:
http://www.zocalo.com.mx/seccion/opinion-articulo/cronologia-de-un-fraude-el-ficrea-1429592988