NDICE

PGINAS

I. Introduccin

II. Desarrollo del Tema

1. Conceptualizacin

2. Antecedentes histricos de la accin pauliana

2.1.

Antecedentes

2.2.

La accin pauliana en el derecho romano

3. Definicin de la accin paulina

4. Caractersticas de la accin pauliana

5. Efectos de la accin pauliana

10

6. Condiciones para el ejercicio de la accin pauliana

12

6.1.

Carcter del acto

16

6.2.

Naturaleza del dao

16

6.3.

Efectos de la accin revocatoria o pauliana

16

7. Legislacin comparada

17

7.1.

Legislacin colombiana chilena

17

7.2.

Legislacin argentina

18

7.3.

Legislacin mexicana

19

III. Conclusiones

20

IV. Bibliografa

21

I. INTRODUCCION.

A fin de contrarrestar los actos verdaderos ejecutados en perjuicio de

acreedores y preservar la defensa jurdica del crdito, es de suma importancia
y trascendencia que los investigadores se adentren en el estudio de temticas
que a veces se creen caducas e irrelevantes o en muchos casos ni se las
conoce, pero que son importantes estudiarlas en su proceso histrico para
aplicarlas adecuadamente por parte de los profesionales del derecho,
funcionarios del Poder Judicial, y en general para quienes estn inmersos en el
campo jurdico, sobre todo, en el rea relacionada a resolver problemas
conexos con el fraude a acreedores.

As, la accin Pauliana, se convierte en el eje transversal del presente trabajo

ya que es una medida de defensa y proteccin para el acreedor perjudicado,
que pretende con la demanda de aquella, la rescisin o revocacin de los actos
celebrados en fraude de acreedores.

Analizaremos varios aspectos de esta accin, como sus antecedentes

histricos, los requisitos para su ejercicio, la naturaleza del dao, los efectos de
la misma, la insolvencia de los deudores, los requisitos de la precedencia de la
accin Pauliana, la naturaleza de la misma, sus caractersticas, el plazo para
su ejercicio, y sus efectos legales, entre otros temas.

Trataremos entre otros aspectos, de dar respuestas a los interrogantes que

se presentan sobre la accin pauliana, dar soluciones a aquellos
inconvenientes conexos con el fraude de acreedores, aclarar cmo y cundo
esta accin es ejercitable, adems de ocuparnos de sus diferencias con la
accin de subrogacin, su trascendencia para la defensa del deudor insolvente
y como evitar el fraude de acreedores para que no se sorprenda a terceros
adquirientes de buena fe.

I.

DESARROLLO DEL TEMA

ACCIN REVOCATORIA O PAULIANA

1. CONCEPTUALIZACIN
La accin Pauliana es una figura jurdica que emplean los acreedores, como
mecanismo de defensa, para demandar ante un juez la revocatoria de todos los
actos dolosos y fraudulentos realizados por el deudor que lo han colocado en
una mala posicin econmica y por lo tanto comprometen el pago futuro de la
obligacin.
Para Giorgi1, la accin pauliana est dirigida a restablecer el patrimonio del
deudor en la situacin en que se encontraba antes de los actos fraudulentos.
La finalidad de esta accin busca que el acreedor se asegure el pago de la
obligacin por parte del deudor a su vencimiento.
Diez-Picazo2, nos define como el poder que el ordenamiento jurdico confiere
a los acreedores para impugnar los actos que el deudor realice en fraude de
sus derechos.
Para Coln y Capitant 3, la accin est encaminada a hacer revocar los actos
del deudor que causan perjuicio a los acreedores cuando presentan carcter
fraudulento.
Para Guillermo Borda4 nos dice que los acreedores particularmente los
comunes y quirografarios tienen ligada la suerte de sus crditos al estado de
la fortuna del deudor. Esto es por dems cierto, pues, todo egreso de bienes
del deudor supone una disminucin de la garanta comn; aunque mientras se
trate de actos normales de la administracin o disposicin, ellos deben soportar
sus consecuencias y carecen de remedio legal para impugnarlos. Solo cuando
el acto est encaminado a defraudarlos, la ley acude en su defensa.

1 Giorgi, J., Teora de las Obligaciones, Vol. 2, Madrid, 1930

2 http://www.enciclopedia-juridica.biz14.com/
3 Colin y Capitant, Cours Elmentaire de Droit Civil Francais.- Pars, ed. Dalloz, 1934
4 Borda, G., Tratado de Derecho Civil Parte General, Tomo 2, pg. 368

Tal es el caso de un deudor que en mala situacin econmica o en estado de

insolvencia, enajena alguno de sus bienes para sustraerlo a la accin de sus
acreedores. Debido a esta venta, el patrimonio del deudor se reduce
considerablemente, perjudicando a los acreedores. Bajo esta situacin, los
acreedores pueden ejercer la accin pauliana y pedir que el bien vendido
regrese al patrimonio del deudor precautelando de esta manera al pago de la
obligacin al vencimiento.

2. ANTECEDENTES HISTRICOS DE LA ACCIN PAULIANA

2.1.

Antecedentes

El origen de la accin pauliana no es del todo claro. Para algunos

investigadores, como Marraccino, la vinculan a la evolucin del interdicto
fraudatorium5, del que deriv una actio in factum6 que al contrario de aqul,
slo poda ejercitarse contra el tercer cmplice del fraude.
En los orgenes remotos de esta accin, hay que recordar la bonorum
venditio, que conceda el acreedor el derecho de vender los bienes del deudor
e indemnizarse con su precio. La bonorum venditio consista de dos partes: la
missio in bona debitoris, que consista en una especie de embargo de los
bienes del deudor, por lo que se exiga una sentencia condenatoria y el
incumplimiento de la obligacin correspondiente; y la segunda fase del
procedimiento, la bonorum distractio que consista en que una vez
transcurridos todos los plazos previstos, implicaba la venta de los bienes, que
tena por objeto la totalidad del patrimonio (carcter universal).
El deudor con la bonorum venditio sufra una capitis diminutio maxima7. La
missio in bona debitoris comprenda la universalidad de los bienes, por tanto el
bonorum emptor suceda en el patrimonio del deudor a ttulo universal.
Posteriormente se hicieron distinciones en favor de los deudores de rango
disponindose la intervencin de un magistrado especial llamado
distrahendorum bonorum gratia.
5 Interdicto que anula la venta y recupera la posesin de los bienes vendidos por el deudor con
el nimo de defraudar a los acreedores.

6 Fueron creadas por el Pretor en la primera mitad del Siglo I para sancionar distintas
formas de comportamiento doloso.
7 Capitis deminutio mxima, estado en el que caa todo romano al perder la libertad sea como
prisionero de guerra o como condenado a la pena capital.

Pero la misma missio in bona debitoris no alcanzaba a impedir que el deudor

enajenara sus bienes en perjuicio del acreedor. De aqu que acudiera el pretor
a corregir esos abusos del deudor, permitiendo, por medio de un edicto, que los
acreedores impugnaran las enajenaciones fraudulentas.
Otros autores, como Kipp 8, sostienen que el derecho clsico conoca dos
recursos: la integrum restitutio y un interdictum. Siendo posible, tambin, una
actio infactum.
Los compiladores justinianos unificaron estos recursos en la actio infactum,
designacin sustituida despus por las glosas con la de actio pauliana.
Girard9 asegura que esta accin tiene su origen en un delito pretorio, siendo
el dolo su causa, y manteniendo por ello cierto carcter penal. Agrega, adems,
que la accin ya exista en tiempos de Cicern. A su vez, Collinet 10
--impugnando el concepto ms generalizado-- admite que la accin naci en
una glosa bizantina, y que la vulgarizacin de ese nombre (pauliana) fue debida
a los glosadores de la Edad Media.

2.2.

La accin pauliana en el Derecho romano.

En la antigua Roma era comn este tipo de engaos contra el acreedor, y

para evitarlos, se idearon distintos remedios jurdicos, para no perjudicar a los
acreedores, cuando el deudor se insolventara ex profeso. El Pretor cre el
interdicto restitutorio, que permita accionar contra el comprador de mala fe,
durante el ao en que se haba concretado la venta, para que restituyera el
objeto adquirido. Si esto no se lograba, poda accionarse por su valor, por
medio del interdicto fraudatorium.
El jurista Paulo11 cre la accin Pauliana, que permita revocar todos los actos
de disposicin del deudor a ttulo gratuito, como las donaciones, y los que se
hubieran hecho a ttulo oneroso mediando mala fe. Por ejemplo, si se hubiesen
8 Impugnacin de los actos in fraudem creditorum, en el derecho romano y en el
moderno derecho alemn, con referencia al derecho espaol, Revista de Derecho
Privado, Madrid; Nmero 124.
9 Girard, Manuel lmentaire de droit romain, Ed. Arthlir Roiisseau, Pars, 1929.
10 Collinet, Origen bizantino del nombre de la accin pauliana, Nouvelle Revue
Historique du Droit,1919 p.187
11 Julius Paulus Prudentissimus fue uno de los ms influyentes y distinguidos juristas
romanos. Es tambin conocido como Paulo. Adems, fue pretor, sirviendo en la poca de la
Dinasta Severa del Imperio romano.

vendido los bienes a precios demasiado bajos. Por el contrario, los actos de
disposicin donde se hubiera fijado un precio real, no se revocaban, ya que no
producan empobrecimiento, reemplazando el dinero a la cosa vendida, dentro
del patrimonio del deudor. Por supuesto deba tratarse de un deudor insolvente,
ya que de lo contrario, si an tuviera bienes en su patrimonio para responder
por sus obligaciones, los acreedores no podran alegar perjuicio.
La referida accin Pauliana se remonta a pocas romanas, donde, el pretor
castigaba fundamentalmente el fraude de los acreedores, fraus creditorum, y
exiga para acreditar la responsabilidad:
1. Que la enajenacin o disminucin del patrimonio llevara la intencin de
causar un perjuicio,
2. Que el deudor conozca conscientemente el carcter fraudulento del acto y
tenga nocin del eventus damni 12;
3. Que el beneficiado por el fraude sea conscius fraudis.13
En la transmisin fraudulenta, entraban las transferencias o transmisiones de
inmuebles, de cosas, de derechos, dineros, remisiones, deudas, constitucin
artificiosa de gravmenes a favor de terceros, etc.
Tambin eran amplias las consecuencias sancionatorias, ya que el
beneficiado fraudulentamente como tercer adquirente estaba obligado a
entregar los frutos y ganancias que hubiere logrado, y agregar a estos todos
aquellos frutos que el deudor hubiera podido obtener de no haber enajenado la
cosa.
El pretor obligaba al actor a recibir en sustitucin de la cosa enajenada, una
suma equivalente, atenundose as el rigorismo que implicaba la obligacin de
restituir lisa y llanamente el bien transmitido en perjuicio de los acreedores. Y el
tercer adquirente de mala fe, restitua los frutos y dems lucros obtenidos.

3. DEFINICIN DE LA ACCIN PAULIANA

La accin pauliana es un medio que la ley les otorga a los acreedores para
obtener la reconstitucin del patrimonio del deudor, deteriorado por actos
fraudulentos de este con perjuicio de los crditos de aquellos.

12 Eventus damni , Dao o perjuicio que, al tiempo de cumplir la prestacin, infiere por
su insolvencia el deudor al acreedor.
13 Conscius fraudis, persona que est consciente de que ha cometido un fraude.

Conforme al Cdigo Civil, los bienes presentes y futuros del deudor, excepto
los que la ley declara inembargables, estn afectos al pago de las obligaciones
de dicho deudor, en forma tal que los acreedores pueden obtener la
aprehensin de esos bienes y su venta para ser satisfechos en sus crditos,
totalmente si el producto de la venta es suficiente, o a prorrata si no lo es.
Pero esta garanta genrica o "prenda comn" de los acreedores no priva al
deudor de la libre administracin de sus bienes, mientras no se halle sometido
al trmite de un proceso concursal (concordato o liquidacin obligatoria). De
donde se colige que si esta administracin del deudor se hace fraudulenta, los
acreedores que han depositado su confianza en este pueden resultar
lesionados cuando los actos celebrados por l lo coloquen en estado de
insolvencia, o sea, en situacin de que sus bienes ya no alcancen a cubrir sus
deudas, o agraven tal estado de insolvencia. Frente a esta circunstancia, la ley
les otorga a los acreedores la accin pauliana. Nuestro Cdigo Civil consagra
la accin pauliana en estos trminos:
"En cuanto a los actos ejecutados antes de la cesin de bienes o a la apertura
del concurso, se observarn las disposiciones siguientes:
1 Los acreedores tendrn derecho para que se rescindan los contratos
onerosos, Y las hipotecas, prendas y anticresis que el deudor haya otorgado en
perjuicio de ellos, siendo de mala fe el otorgante y el adquirente, esto es,
conociendo ambos el mal estado de los negocios del primero.
2 Los actos y contratos no comprendidos en el nmero precedente, incluso las
remisiones y pactos de liberacin a ttulo gratuito, sern rescindibles,
probndose la mala fe del deudor y el perjuicio de los acreedores.
3 Las acciones concedidas en este artculo a los acreedores, expiran en un
ao, contado desde la fecha del acto o contrato" (Cdigo Civil Ecuatoriano Art.
2370)
La accin Pauliana no constituye un incidente dentro de un procedimiento
colectivo de acreedores contra el deudor, si bien es verdad que el principal
artculo que se refiere a esta accin, o sea el 2370, habla de los actos
ejecutados antes de la cesin de bienes o la apertura del "concurso de
acreedores". La cesin de bienes "es el abandono voluntario que el deudor
hace de todos los suyos a su acreedor o acreedores, cuando a consecuencia
de accidentes inevitables, no se halla en estado de pagar sus deudas" (Cdigo
Civil, art. 1630). Nuestro Cdigo Civil no conoce el procedimiento colectivo del
"concurso de acreedores". El ms parecido es el de la accin ejecutiva ejercida
conjunta o separadamente por varios acreedores.
Esto nos ensea que la accin Pauliana existe independiente de un
procedimiento colectivo de acreedores contra el deudor, y que se puede ejercer

en todos los casos en que un deudor, teniendo comprometidos todos sus

bienes en la prenda general de sus acreedores, procede a realizar negocios
jurdicos ruinosos para aqullos, como cuando vende sus mercancas a menos
precio, o sus propiedades, sus crditos por sumas de dinero a fin de sustraer
estos nuevos bienes fungibles (los que son fciles de ocultar) a la accin de
persecucin del acreedor o acreedores.
Tradicionalmente se han exigido dos elementos: el perjuicio sufrido por el
acreedor en razn de un contrato de enajenacin que con un tercero celebre el
deudor (eventus damni), y el fraude concertado entre deudor y el tercero
(consilium fraudis).

4. CARACTERSTICAS DE LA ACCIN PAULIANA

A. Es la facultad establecida en el ordenamiento civil que tienen los

acreedores para garantizar el cumplimiento de la obligacin por parte del
deudor.
B. Slo beneficia al acreedor que ejercita la accin.
C. Declarado ineficaz el acto de disposicin por el juez competente, se
convierte en inoponible para el acreedor accionante.
D. Se interpone excepcionalmente, slo cuando la obligacin del deudor no
est suficientemente garantizada.
E. El fin de la interposicin de la accin por parte del acreedor no persigue
el cobro del crdito, sino que el deudor no disminuya su patrimonio para
poder cumplir con la prestacin al acreedor.
F. La accin se dirige contra el deudor y el adquiriente.
G. Para interponer la accin, el actor de disposicin debe ser susceptible de
ser valorado econmicamente.
H. Debe preexistir una obligacin entre el acreedor y el deudor respecto del
acto de disposicin realizado por el deudor.
La doctrina mayoritaria considera que la accin Pauliana es de naturaleza
personal. As, Josserand14 afirma que "la accin Pauliana entra en la categora
de las acciones personales: sin duda sus resultados pueden repercutir sobre
los terceros, los adquirientes o los subadquirientes, y por tal razn pensaron los
14 Josserand, Les mobiles dans les actes juridiques du droit priv, Paris, Ed. Dalloz,
1928.

autores ver en ella una accin real. Pero quien la ejerce es, por hiptesis, un
acreedor; est provista de un derecho personal. Ahora bien, no se concibe que
un derecho de crdito sea sancionado por una accin real".
Coincidimos con lo expuesto, en que la accin pauliana es personal, pues su
finalidad de declarar la ineficacia del acto de disposicin realizada por el deudor
puede afectar derechos personales y no reales. No se trata de despojar al
adquiriente del bien sino que sea declarado inoponible frente al accionante.
Una cuestin adicional, a tener en cuenta, es el hecho que la accin paulina
no busca remediar la reduccin de la garanta, pero no produce
automticamente el deber de resarcir los daos causados al acreedor si,
aunque demostrara la accin fraudulenta, los bienes no pudieran ser
restituidos. Si la revocacin no es posible, entonces el dao, recin, se ha
producido y el acreedor tendr que buscar el modo de que se le indemnice;
pero tal modo no va ha ser la accin pauliana.
Al respecto, podemos sealar que, el Art. 1219 Inc. 3, del CC faculta al
deudor a reclamar del acreedor la indemnizacin que corresponda. Pero esto
nada tiene que ver con la accin pauliana, porque el sujeto pasivo de la accin
y el petitum son distinto.

5. EFECTOS DE LA ACCIN PAULIANA

Esta es una accin sui generis, inventada por el pretor Paulus, sin vinculacin
a otras acciones hasta entonces reconocidas en la legislacin romana, y
dotada desde su establecimiento de efectos propios. El Edicto Pauliano
confront una situacin aun no regulada y en la que estaban comprometidos
los intereses de tres categoras de personas, a saber: el deudor, cuya
responsabilidad por el incumplimiento de sus obligaciones se trataba de hacer
efectiva sobre su patrimonio, en vez de su persona; los acreedores que ya
estaban dotados por la Lex Poetelia Papiria 15 y por el Edicto Rutiliano de una
garanta general sobre ese patrimonio del deudor; y los terceros que pudieran
contratar con el deudor o beneficiarse de sus actos, con perjuicio a los
acreedores, como quiera que la mencionada garanta a favor de stos no
privaba al deudor de la administracin de sus bienes. Este conflicto de
intereses fue resuelto por el pretor Paulus, creando la accin revocatoria de los
actos fraudulentos del deudor, mediante la cual tales actos se reputaban no
celebrados (ut perinde sint omnia adque si nihil gestum sit) frente al acreedor o
15 Lex Poetelia Papiria, fue una norma aprobada en la Antigua Roma que aboli
indirectamente la forma contractual del Nexum. Por virtud del Nexum se estableca la
responsabilidad personal por las deudas, a diferencia de lo que ocurre hoy da, donde
dicha responsabilidad es slo patrimonial

acreedores que ejercieran la accin y hasta la concurrencia de sus crditos,

con las incidencias sobre la descrita situacin conflictiva que seguidamente se
puntualizan:
A. Quienes han participado en el acto fraudulento del deudor o se han
beneficiado directamente con dicho acto deben restituir al patrimonio de
aquellos bienes recibidos, o quedan privados de los derechos y beneficios que
hayan reportado del acto. As, si este es un ttulo traslaticio, como una
compraventa, o una permuta etc., las cosas adquiridas por quienes han
participado o se han beneficiado deben ser restituidas al patrimonio del deudor;
si se trata de la constitucin de un derecho sobre los bienes del deudor, como
una prenda o una hipoteca, o anticresis, tal derecho se reputa inexistente; si el
acto consiste en la remisin de una deuda, esta se tiene por no extinguida; si el
deudor ha renunciado a una herencia, legado o donacin, tal renuncia queda
revocada y el acreedor o los acreedores que la hayan impugnado pueden
aceptar en vez del deudor y hasta la concurrencia de sus crditos. La eficacia
de la accin pauliana por el aspecto comentado ya ofrece una caracterstica
propia de dicha accin. El fallo estimatorio de ella no invalida totalmente el acto
impugnado, no hace tabla rasa de este, como si ocurre con la declaracin de
nulidad que aniquila retroactivamente todos los efectos del acto, sino que dicho
fallo solo hace ineficaz el acto impugnado hasta la concurrencia del inters del
acreedor o acreedores impugnantes, dejando en pie todos los otros efectos
producidos por el acto.
B. Todo lo dicho en el literal anterior respecto de los terceros inmediatos, o
sean las personas que han contratado directamente con el deudor fraudulento
o han reportado beneficio del acto, se predica en los mismo trminos y con el
mismo alcance respecto de los sub adquirentes de los bienes sustrados del
patrimonio del deudor, llamados terceros mediatos por cuanto su adquisicin o
beneficio no se deriva del acto mismo del deudor, sino de actos posteriores de
los terceros inmediatos. Pero, segn ya quedo expuesto, para que la accin
pauliana afecte en la forma dicha a los terceros mediatos, deben ofrecerse
respecto de ellos los mismos presupuestos axiolgicos requeridos en el artculo
2491 del Cdigo Civil.
C. La prosperidad de la accin pauliana ejercida por los acreedores, en s
misma ni mejora ni perjudica la mala situacin econmica del deudor
fraudulento, porque si bien es cierto que en virtud del fallo estimatorio se
restituyen al patrimonio de aquellos bienes sustrados mediante el acto
revocado, tal restitucin solo beneficia a los acreedores que hayan ejercido al
accin, permitindoles obtener la aprehensin y la venta de los bienes
recuperados hasta concurrencia de sus crditos, y si el precio de esta venta
excede del valor de tales crditos, segn quedo dicho, el remanente no
pertenece al deudor, sino a los terceros inmediatos o mediatos condenados a la
restitucin. Igualmente, el fallo estimatorio de la accin tampoco empeora la

situacin econmica del deudor insolvente, porque los terceros condenados a

la restitucin de los bienes no pueden ejercer la accin de saneamiento contra
dicho deudor.
Esta accin no procede en tratndose de actos gratuitos; y si el acto es
oneroso, aunque se pudiera pensar que, en principio, el tercero edicto tendra
esa accin de saneamiento, en la prctica esto no es as, porque como el fallo
condena al tercero a la restitucin tiene que fundarse en su mala fe, en su
complicidad en el fraude del deudor, la presunta accin no sera de recibo por
la aplicacin del principio segn el cual nadie puede ser odo cuando alega su
propia inmoralidad (nemo auditur propriam turpitudinem allegans)
En fin, la revocacin del acto fraudulento aprovecha a los acreedores que han
ejercido la accin pauliana, pero solo hasta concurrencia de sus crditos, con lo
cual se cumple la finalidad especfica de la accin pauliana: reconstituir la
garanta que aquellos tienen sobre el patrimonio del deudor.

6. CONDICIONES PARA EL EJERCICIO DE LA ACCIN PAULIANA

La doctrina admite dos requisitos para la procedencia de la revocacin
pauliana, el Dr. Vidal Ramrez16 seala que son requisitos para el ejercicio de la
accin pauliana:
a.

La Preexistencia del Crdito.- Es considerado, porque el perjuicio al

acreedor slo puede producirse cuando ste tiene un crdito existente a
la fecha en que se realiza el acto de disposicin del deudor y, con l, la
disminucin de su patrimonio.

Este requisito plantea la importancia de determinar en qu momento se

produce el acto fraudulento y por ende nos plantea el problema de determinar
lo que se conoce como Fecha cierta. Lo que se constituye en un elemento
probatorio de la procedencia de la accin pauliana.
b.

La exigibilidad del Crdito.- Es obvio que para que un acreedor pueda

incoar la accin revocatoria, su crdito tiene que ser exigible.

Adicionalmente, el Dr. Guillermo Lohmann Luca de Tena 17, seala que es

necesario:

16 VIDAL R., Fernando. "El Acto Jurdico", 4ta Edicin. Ed. Gaceta Jurdica, Lima,
1998.
17 Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y Cambio
Social, Ica, 2003

Que el acto de disposicin sea efectivo, no necesariamente ejecutado, de

contenido patrimonial, y no una mera expectativa. En cuanto a los contratos
preparatorios, el autor sostiene que debe ser procedente la accin pauliana,
incluso lo mismo seala para el fraude procesal de quien, adrede, se deja
vencer en juicio.
Ahora bien, el mero acto de disposicin no es suficiente para invocar la
pauliana. La Ley dice que, adems, debe causar perjuicio a los acreedores, de
los que se desprende:
a.

Materializacin del perjuicio.- El perjuicio no debe ser conceptuado

solamente como un detrimento puramente econmico ya acaecido, sino
tambin el futuro o potencial. Por ello, se justifica que la accin pueda
ejercerse antes del incumplimiento, al trmino, o de aquellos bajo
condicin.

b.

No es preciso acreditar la insolvencia.- Puede pedirse la declaracin

de ineficacia del acto cuando cauce un perjuicio, y no necesariamente
cuando el acto produce insolvencia. La insolvencia se apoya, como dice
Puig Brutau18, en la carencia de bienes, en la posible dificultad de
cobrar de otro modo y en un comportamiento antijurdico doloso o
culposo del deudor (aunque el deudor no sea insolvente)

c.

Relacin de causalidad.- Tiene que haber relacin de causalidad entre

el acto dispositivo y el perjuicio existente al iniciar la accin. Si para
cuando se quiere demandar el deudor ya ha construido su patrimonio a
lmites aceptables no iguales al estado anterior- que hacen suponer
que el crdito quede respaldado, la pretensin de ineficacia debe ser
desestimada.

El mismo autor, sostiene que adems de los requisitos objetivos: la existencia

de un crdito, la existencia de un acto de disposicin que cauce un perjuicio,
son necesarios, sin embargo, otros presupuestos o condiciones subjetivas.
1.- Respecto del deudor,
a.

Tratndose de actos de disposicin anterior al crdito.- Se presume el

conocimiento del deudor del perjuicio que produce. El deudor tiene,
respecto de su acreedor, un deber de diligencia y de su patrimonio para
permitir el cumplimiento aunque sea forzosamente-. Por ende, est
obligado a saber que su conducta reducir la garanta patrimonial. Y que
ello puede traducirse en un perjuicio. No basta el simple conocimiento
del acto. Pues, quien tiene doscientos, debe cincuenta y dona treinta,
puede conocer la disminucin de su patrimonio, pero no causa perjuicio.

18 Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y Cambio

Social, Ica, 2003

b.

Tratndose de acto de disposicin anterior al nacimiento del crdito.que haya sido celebrado con la intencin de perjudicar la satisfaccin del
futuro acreedor, presumindose la intencionalidad cuando el deudor ha
dispuesto de bienes cuya existencia haba informado por escrito al futuro
acreedor. Cuando se trate de otros bienes o no exista evidencia de
informacin escrita ser preciso que el acreedor pruebe la
intencionalidad.

2.- Respecto a terceros.

Nos referiremos a los estados subjetivos de los terceros adquirientes,
distinguiendo:
a.

Tratndose de acto de disposicin posterior al crdito, a diferencia del

deudor quien debe conocer mejor que nadie su propia situacin
econmica. Solo son impugnables los actos a ttulo oneroso cuando el
tercero tiene efectivamente conocimiento del perjuicio al derecho del
acreedor o haya estado en razonable situacin de conocer y no
ignorarlo. La idea es que el tercer participe sea consciente, que est al
tanto, enterado bien por el deudor o por propio conocimiento, que con el
acto dispositivo se causa o se puede causar un perjuicio. No tiene el
adquiriente, como s el deudor, una carga o deber de conocimiento, de
no ignorancia. Pero percatado del dao potencial que se cierne sobre el
acreedor, tiene el deber de no contribuir con l.

b.

La segunda hiptesis que se ofrece, siempre en relacin a terceros

adquiriente, es la del acto de disposicin anterior al nacimiento del
crdito, cuando el crdito surge con posterioridad al acto dispositivo. En
este supuesto, es menester que el tercero tenga que haber participado
en la maquinacin dolosa que se ha perpetrado en detrimento del futuro
acreedor.

Los terceros a que nos venimos refiriendo son todos aquellos que se prestan
a colaborar en el acto fraudulento.
Situacin especial merece quienes vendran a ser los segundos adquirientes,
o los subadquirientes, quienes adquieren un bien de quien adquiere del deudor,
o sea del primer adquiriente.

Castn Tobeas, citado por Vidal Ramrez, resume que para que pueda
actuar la accin pauliana contra los subadquirientes, sea contra los
adquirientes sucesivos, se requiere19:

6.1.

1.

Que concurran los supuestos generales que son necesarios

para que la accin pauliana sea puesta en marcha.

2.

Que el subadquiriente lo sea a ttulo gratuito o si lo es a Ttulo

oneroso, haya procedido de mala fe, pues quedan inmunes a los
efectos rescisorios de la accin pauliana los subadquirientes a
ttulo oneroso y de buena fe. La regla expuesta se encuentra
recogida en la legislacin civil.

Carcter del acto

Debe ser siempre de naturaleza jurdica, voluntario, consciente, quedando

fuera del mbito impugnable los que no responden a esas condiciones, como
los de fuerza mayor. Algunos autores especifican que el acto jurdico debe ser
tasaba en dinero y producido por una enajenacin.
6.2.

Naturaleza del dao

El acto impugnado debe producir algo ms que la disminucin del patrimonio

del deudor, ya que esta exigencia mnima podra llegar a invalidar o entorpecer
toda transmisin onerosa de bienes. El acto tendra necesariamente que
ocasionar:
a. Una disminucin de la garanta afectada a los acreedores.
b. Que perjudique, comprometa o modifique sustancialmente la
exigibilidad del crdito.
La relacin directa del dao con el fraude, no excluye la posibilidad de aplicar
esta accin en las hiptesis en que el perjuicio deviene indirectamente del acto
de enajenacin y ste es un medio eficaz para producirlo.
6.3.

Efectos de la Accin Revocatoria o Pauliana

Sus efectos se vinculan a una accin de nulidad del acto impugnado. La

nulidad del acto fraudulento produce sus efectos retroactivamente, debindose
distinguir las hiptesis en que los mismos recaen.
La nulidad afecta al acto en su totalidad, lo que no quiere decir que la
revocacin misma no pueda guardar proporcin con la extensin del perjuicio
19 Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y Cambio
Social, Ica, 2003

realmente sufrido por el acreedor impugnante. Puede suceder que el acto se

anule parcialmente y en la misma medida que se satisfagan los derechos del
atacante, como ocurrira en el caso de donaciones o prstamos de dinero
cuyos importes sean superiores al crdito del actor, revocndose tan slo en la
medida conveniente al acreedor que reclame.
En ningn caso la accin puede transformarse en una fuente de ganancia
para el acreedor, en busca de una situacin ms favorable de la que gozaba
antes del acto fraudulento.
La accin Pauliana puede resolverse a veces en el pago de una
indemnizacin que satisfaga el accionante, cuando la anulacin del acto mismo
resulta imposible o ineficaz, o para el caso de que el bien enajenado haya
perecido por culpa del adquirente o en la hiptesis de que por su condicin de
buena fe escape a la accin misma.

7. LEGISLACIN COMPARADA
Esta remota figura jurdica de la accin pauliana est vigente en muchas
legislaciones civiles de Amrica Latina y Europa.
Como ya lo hemos estudiado, la accin pauliana, en general es un derecho
que tiene el acreedor para demandar la rescisin, revocacin o anulacin de un
contrato o acto celebrado por el deudor en perjuicio, o en fraude de sus
derechos.
La figura de la accin pauliana en nuestro Cdigo Civil entraa una rescisin,
al igual que las legislaciones espaola, colombiana y chilena; una revocacin
como en la argentina, y una anulacin como en la mexicana.
De acuerdo al diccionario de Guillermo Cabanellas, tanto la rescisin, como
la revocacin y la anulacin tienen un mismo significado, es decir, invalidacin,
abolicin o abrogacin de algn acto o contrato.
De todos modos existen algunas diferencias que hemos encontrado al
comparar nuestro Cdigo Civil con otras legislaciones civiles. Como lo veremos
a continuacin:
7.1.

Legislacin colombiana y chilena:

La accin pauliana, contenidos en las legislaciones civiles tanto colombiana

como chilena, son idnticas al Cdigo Civil ecuatoriano. Por lo que afirmamos
que las tres son una copia exacta y por lo tanto no existen diferencias que
acotar.

7.2.

Legislacin argentina:

El Cdigo Civil argentino explica la accin pauliana, en un captulo especial

titulado Del fraude en los actos jurdicos. A diferencia de nuestro Cdigo Civil
que protege a los acreedores en general, el Cdigo argentino protege al
acreedor quirografario nicamente.
En la legislacin argentina, para ejercer esta accin es necesario que el
deudor se encuentre insolvente, situacin que se presume como tal, desde el
momento que el deudor se encuentre en quiebra. Nuestra legislacin no exige
esta condicin de insolvencia del deudor para que el acreedor pueda ejercer la
accin, sino, que la situacin econmica del deudor se haya puesto en
condicin tal que no pueda responder ante el acreedor cuando se cumpla el
pazo de la deuda.
Otra diferencia es que el Cdigo Civil argentino habla de perjuicio o fraude
contra el acreedor, mientras que nuestro Cdigo Civil habla de actos de mala
fe, los cuales se presumen, como ya hemos dicho, por el slo hecho de que el
otorgante (deudor) y adquiriente conozcan del mal estado econmico del
primero.
En cuanto a similitud encontramos que la prescripcin para iniciar la accin
pauliana es de un ao, sin embargo, el Cdigo Civil argentino seala que ese
plazo no solo corre desde la fecha desde que se celebr el acto o contrato, sino
que, corre tambin, desde el momento en que el acreedor tuvo noticia del
hecho.
Otra similitud es que el crdito en virtud del cual se intenta la accin, sea de
una fecha anterior al acto o contrato del deudor.
7.3.

Legislacin mexicana:

EL Cdigo Civil mexicano dedica un captulo entero a normar esta accin

pauliana la que consta bajo el ttulo De los actos celebrados en fraude de los
acreedores.
Este instrumento jurdico esta mejor normado y en lo sustancial contempla las
acciones que deben tomarse en contra del deudor, del adquiriente de buena y
de mala fe, y del tercero involucrado. Para el caso del adquiriente de mala fe
contempla la indemnizacin a los acreedores por daos y perjuicios.
Tambin contempla la cesacin de la accin de nulidad, la misma que ocurre
cuando el deudor satisfaga su deuda o adquiera bienes con que satisfacerla o
cuando el tercero a quien hubiese pasado los bienes del deudor satisfaga el
crdito o rinda garanta.
7.4.

Legislacin espaola:

El Cdigo Civil espaol estipula la rescisin de los contratos de aquellos que

presume celebrados en fraude de acreedores cuando ocurre: que el deudor
enajenare los bienes a ttulo gratuito; y que enajenare a ttulo oneroso a
aquellas personas contra las cuales se hubiese pronunciado antes sentencia
condenatoria en cualquier instancia o expedido mandamiento de embargo de
bienes.
El Cdigo Civil espaol contempla tambin la indemnizacin de daos y
perjuicios al tercero que hubiese adquirido de mala fe las cosas enajenadas en
fraude de acreedores y que por cualquier causa no pudiera devolverlas.
La accin para pedir la rescisin dura cuatro aos.

II.

CONCLUSIONES

1.

La accin Pauliana es una forma de garanta que consigna la norma

para poder accionar frente a actos fraudulentos que lesionen
derechos patrimoniales del acreedor u otros derechos, esta accin es
ejercida por el acreedor que se ve su derecho de hacer cumplir una
obligacin perjudicada por el acto fraudulento ocasionado
dolosamente por el deudor con el fin de evadir sus obligaciones.

2.

Ratificando el concepto de patrimonio como un conjunto de

relaciones jurdicas pertenecientes a una persona, que tiene una
utilidad econmica y que por ello son susceptibles de estimacin
pecuniaria, y cuya relaciones jurdicas se encuentran constituidas por
deberes y derechos (activo y pasivo). La mayor importancia en el
patrimonio se vincula, a travs de las personas, es decir derechos
que responden de obligaciones.

3.

De ah la importancia que tiene la entrada y salida de bienes del

patrimonio de una persona, y la posibilidad que otorga el derecho a
los acreedores ejercer acciones para la conservacin del activo del
deudor y an para dejar sin efecto operaciones realizadas en grave
perjuicio de ellos.

4.

El patrimonio si bien nace con la existencia de la persona, en

cualquier mbito, no es, menos cierto, que no destruye por la
extincin vital de la persona, con su muerte, o de persona jurdica
con la caducidad de su existencia o su declive violento por quiebra u
otro elemento.

5.

El patrimonio queda conformada como una universalidad existencial

transmisible a herederos o causahabientes en el mundo de las
personas naturales o en el mundo de las sociedades y entes
colectivos.

6.

El ejercicio de la accin pauliana o revocatoria, en lo que concierne a

su legitimacin pasiva, hay que establecer con claridad que, en
ambos casos, tanto para el sistema latino o civil law, como en el caso
del derecho ingls o common law, la legitimacin pasiva, ser
ostentada por el deudor, ya que, el acreedor al proteger su derecho
de crdito a travs de la accin revocatoria, dirigir est en contra de
la persona con quien se oblig, y le est debiendo, o sea viene a ser
el deudor; claro est, que no se tratar de cualquier deudor, sino de
aquel, que rena los requisitos (eventus damni y consiluum fraudis).

7.

La legitimacin pasiva, corresponde ejercerla, nicamente, en contra

del deudor que cause un fraude, en contra de su acreedor, quien
ostenta un derecho de crdito que lo legitima, ante su deudor, en el
ejercicio de esta accin.

8.

En lo que concierne a los efectos, la accin pauliana, tanto en el

derecho ingls o Common law, como en el Civil law, o sistema de
derecho escrito, el efecto de la accin pauliana o revocatoria, es
deshacer, retrotraer los efectos de los actos jurdicos realizados por
el deudor en detrimento del derecho de crdito de sus acreedores.

9.

En este orden de ideas, como una caracterstica en comn, para

lograr los efectos deseados y lograr la revocacin, la eficacia de la
pauliana, estar restringida a la infranqueable barrera de la buena fe
en los negocios, con la existencia de la misma en los actos
realizados, invlida a la pauliana para el ejercicio de la institucin.

10.

Ms all de su evolucin histrica, podemos decir que la accin

pauliana, como instrumento de proteccin de crdito, se fundamenta,
en un derecho de crdito y garanta. Es a travs del Derecho de
Crdito y Garanta que lo asiste en el acto jurdico o contrato que
realiza el acreedor con el deudor, que permite al primero, poder
ejercitar la accin pauliana en defensa de sus intereses y de tal
modo, poder as, evitar una lesin patrimonial.

11.

La accin pauliana o revocatoria, encuentra su naturaleza en las

acciones de tipo personal, en contraposicin con las acciones reales.
Cuando se dice que la pauliana, es una accin personal, lo es,
porque la misma recae sobre la persona que ostenta la calidad de
acreedor y no de otro modo, es decir, la accin pauliana no recae
sobre bienes y derechos por s solos, sino sobre la persona del
acreedor, quien es el que cuenta con el derecho, el inters y la
legitimacin para ejecutarla. Asimismo, dentro de la naturaleza
pauliana, podemos encontrar que la misma es una accin rescisoria,
por lo que quiere decir que ataca actos jurdicos vlidos, que
nacieron adecuadamente a la vida jurdica, pero, como el acto se ha
realizado en fraude de acreedores, debe revocarse para que resulte
inoponible al acreedor.

12.

La accin revocatoria o Pauliana necesita o se compone de dos

elementos principales, el eventus damni, y el consilium fraudis, el
primero de ellos, consiste en el hecho objetivo de la realidad
comprobable, que se manifiesta, por lo general, en una enajenacin
de patrimonio, empobrecindose as el patrimonio deudor, garanta
del acreedor, con el cual se causa un perjuicio comprobable. El
segundo elemento, el consilium fraudis es el elemento tambin

llamado subjetivo, el cual consiste en ese conocimiento malicioso,

intensin que tiene el deudor de que con sus actos se cause un
perjuicio al acreedor. Claro est en conocimiento con el tercero al
que le est traspasando, pues de no ser de tal modo, sera imposible
para el acreedor reclamar los bienes para el patrimonio del deudor,
ya que, si el tercero, es un tercero de buena fe, este se beneficia del
principio de buena fe y publicidad registral que dicen que quien
compra de buena fe, se protege en su posesin por comprar al calor
del registro (claro est, en el caso de que se trate de bienes
inmuebles o muebles comprados al calor del registro). Sin embargo,
la concepcin de la accin pauliana hasta ahora se ha mantenido,
siempre se ha dicho que el eventus damni es muy difcil de probar, ya
que consiste en esa intencin maliciosa, ese dolo de causar dao
patrimonial con sus acciones, sin embargo, actualmente la doctrina y
jurisprudencia, especialmente la italiana y francesa, dicen que el juez
a travs del cuadro factico que se le presenta, puede determinar en
su juicio, la existencia de tal dolo, sin tratar de entrar en ese
elemento psicolgico de dolo, esa intencin de causar dao. Basta
como se mencion, con que las circunstancias permitan extraer con
cierta objetividad, en alto grado la posibilidad de que esa fuera la
intencin del deudor al empobrecerse a propsito.
13.

Por su parte la accin pauliana o revocatoria, para su ejercicio y, en

total coherencia con su naturaleza, debe ser ejercida por el acreedor.
La legitimacin activa la ostenta exclusivamente el acreedor, es este
el capacitado para ejercitarla. Igualmente en torno a la legitimacin
pasiva el acreedor debe demandar tanto al deudor, como al tercero
involucrando de mala fe, ya que de no conformarse dicha litis
consorcio pasivo necesaria, los efectos de la sentencia que dicte el
juez, no seran extensibles a dicho tercero, siempre y cuando, claro
est, no sea un tercero de buena fe, de ser as, por ende, no podra
tener efectos dicha resolucin al tercero de buena fe.

III.

BIBLIOGRAFIA

VIDAL R., Fernando, El Acto Jurdico, Ed. Gaceta Jurdica, 4ta Ed.,
Lima. 1998.
BORDA, Guillermo, Tratado de Derecho Civil Tomo II, Ed. AbelardoPerrot, 1999.
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Dalloz, 1934.
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Revue Historique du Droit, 1919.
Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y
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http://www.drleyes.com/page/diccionario_juridico
http://www.enciclopedia-juridica.biz14.com/