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TITULO VI
CENTRAL DE INFORMACIN DE RIESGOS
TABLA DE CONTENIDO
Captulo I:
Pg.
Seccin 1:
Disposiciones generales
1/2
Seccin 2:
1/2
Seccin 3:
1/10
Seccin 4:
1/11
Seccin 5:
1/5
Seccin 6:
1/2
Seccin 7:
Otras disposiciones
1/1
Seccin 8:
Disposiciones transitorias
1/1
Ttulo VI * i
CAPTULO I:
REGLAMENTO
DEL
SISTEMA
DE
INFORMACIN DE RIESGO CREDITICIO
CENTRAL
DE
Modificacin 4
Circular SB/292/99 (06/99) Inicial
SB/393/02 (07/02) Modificacin 1
SB/479/04 (11/04) Modificacin 2
ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 3
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 1
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asignado a las cdulas de identidad de las personas que tienen asignado el mismo nmero raz.
Extensin: Abreviatura del departamento donde fue emitida la Cdula de Identidad.
Nmero de Cdula de Identidad: Es el dato alfanumrico que identifica de forma unvoca a la
cdula de identidad, est compuesto por el Nmero raz, el Complemento y la Extensin.
El complemento alfanumrico otorga a la cdula de identidad la caracterstica de unicidad.
Nmero raz: Dato numrico de la cdula de identidad.
Obligado: Es la persona natural o jurdica que guarda algn tipo de relacin con una operacin.
Unicidad: Cualidad de ser nica e irrepetible, la Cdula de Identidad, es intransferible y de nica
asignacin para cada boliviano y boliviana.
Artculo 4 - De la CIRC.- Este sistema genera informacin a nivel individual, sobre el
endeudamiento de personas naturales y jurdicas en una entidad supervisada, as como
informacin agregada respecto del volumen total de crditos otorgados por las entidades
supervisadas en su conjunto.
Asimismo, permite a las entidades supervisadas realizar en forma eficiente y segura la
comunicacin y traspaso de informacin a la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero
(ASFI), as como el acceso directo en forma electrnica a la base de datos, para obtener
informacin de carcter crediticio de sus clientes y clientes potenciales.
Artculo 5 - Informacin.- Las entidades supervisadas para fines de reporte de informacin
se clasifican en dos tipos:
1.
Entidades que poseen un sistema propio, capaz de generar la informacin que requiere ASFI,
stas sern provistas de un mdulo que permite la carga y validacin de su informacin, y la
generacin de los archivos ASCII (en el formato establecido por ASFI).
2.
Entidades que no pueden generar la informacin requerida por ASFI, stas sern provistas de un
mdulo que permite la carga manual de su informacin para su validacin y la generacin de
los archivos ASCII (en el formato establecido por ASFI).
La informacin debe ser reportada bajo la estructura de archivos de datos, cuyos nombres y
formatos estn definidos en el Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones emitido
por ASFI.
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 1
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Modificacin 7
Circular SB/292/99 (06/99)
SB/341/01 (01/01)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
Modificacin 3
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 2
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Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
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Captulo I
Seccin 2
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Modificacin 7
Circular SB/292/99 (06/99) Inicial
SB/393/02 (07/02) Modificacin 1
SB/479/04 (11/04) Modificacin 2
SB/485/04 (12/04) Modificacin 3
SB/573/08 (04/08) Modificacin 4
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Captulo I
Seccin 3
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Cdigo de Identificacin del Obligado SEGIP Agregado: Debe reportar el Nmero Raz,
seguido del Complemento Alfanumrico (cuando corresponda) y de la abreviatura del
departamento dnde fue expedida la Cdula de Identidad de acuerdo a la codificacin asignada
en la tabla RPT038-Departamentos del Manual del Sistema de Informacin y
Comunicaciones.
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2.
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
3.
LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
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LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
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b. Obligado que ya fue reportado a la CIRC, con cdula de identidad NO identificada como
duplicada.
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NMERO RAZ
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LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
13
c. Obligado reportado por primera vez a la CIRC, con cdula de identidad identificada como
duplicada y cuenta con el Complemento alfanumrico, asignado por el SEGIP.
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Captulo I
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
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COD. TIPO
IDENTIFIC.
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
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LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
13
Debido a que la Cdula de Identidad del obligado ya cumple con la caracterstica de unicidad, el
Cdigo de Tipo de Identificacin asignado ser 01 correspondiente a Cdula de Identidad (CI),
de acuerdo a la codificacin asignada en la tabla RPT049 Tipo Identificacin del
Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones.
e. Obligado que ya fue reportado a la CIRC, con cdula de identidad identificada como duplicada y
NO cuenta con el Complemento alfanumrico, asignado por el SEGIP.
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
1
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LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
13
Debido a que la Cdula de Identidad del obligado ya fue reportada anteriormente y no cuenta con
el Complemento alfanumrico, el Cdigo de Tipo de Identificacin asignado ser 10
correspondiente a Cdula de Identidad Duplicada (CID), de acuerdo a la codificacin asignada
en la tabla RPT049 Tipo Identificacin del Manual del Sistema de Informacin y
Comunicaciones.
El registro podr ser mantenido en tanto la cdula de identidad se encuentre vigente, si el
obligado renueva su Cdula de Identidad y se le asigna el Complemento Alfanumrico, deber
realizar el reporte segn el inciso precedente.
Si el obligado solicitara un nuevo crdito con una Cdula de Identidad Duplicada que no cuenta
con el Complemento Alfanumrico, la entidad supervisada deber requerir la renovacin de la
Cdula de Identidad con la finalidad de que la misma cuente con la caracterstica de unicidad, en
cumplimiento a lo establecido en la Resolucin Administrativa SEGIP/MAE/033/2012 emitida
por el Servicio General de Identificacin Personal.
f.
Obligado que ya fue reportado a la CIRC, con el Registro nico Nacional (RUN) y no cuenta
con Cdula de Identidad.
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
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LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
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En cumplimiento a la Ley 145 del Servicio General de Identificacin Personal y del Servicio
General de Licencias para Conducir, que establece que la Cdula de Identidad es el documento de
carcter pblico, individual, nico e intransferible, que acredita la identificacin de las bolivianas
y los bolivianos, individualizndolos del resto de los habitantes, las entidades supervisadas deben
Circular SB/292/99 (06/99) Inicial
SB/393/02 (07/02) Modificacin 1
SB/479/04 (11/04) Modificacin 2
SB/485/04 (12/04) Modificacin 3
SB/573/08 (04/08) Modificacin 4
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Captulo I
Seccin 3
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solicitar a los obligados que mantienen el Registro nico Nacional (RUN), como documento de
identificacin, realicen el respectivo trmite para obtener su Cdula de Identidad.
g. Obligado que ya fue reportado a la CIRC, con el Registro nico Nacional (RUN) y obtuvo su
Cdula de Identidad, segn establece la legislacin vigente.
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COMPLEMENTO
NMERO RAZ
1
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LUGAR
EMISIN
COD. TIPO
IDENTIFIC.
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Ttulo VI
Captulo I
Seccin 3
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S.A.
S.R.L. O LTDA.
Compaa
CIA.
S.A.M.
ii.
iii. El tipo de persona debe ser registrado con el cdigo 03 (Empresa Unipersonal).
6. Para el caso de obligados que tengan un cdigo asignado por resolucin (Asociaciones gremiales
o Asociaciones campesinas o indgenas), se debe registrar en el campo correspondiente a la
identificacin del obligado, el nmero de la Resolucin Administrativa de reconocimiento de su
Circular SB/292/99 (06/99) Inicial
SB/393/02 (07/02) Modificacin 1
SB/479/04 (11/04) Modificacin 2
SB/485/04 (12/04) Modificacin 3
SB/573/08 (04/08) Modificacin 4
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 3
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ii.
iii. Deudores de operaciones crediticias en ejecucin y/o castigados de las que se hubiese
evidenciado y comprobado, mediante Resolucin Judicial, la suplantacin de
identidad.
Para el registro de los casos sealados precedentemente, la entidad supervisada puede utilizar una de
las siguientes opciones:
i.
10
11
12
13
CPN
ii.
COD.T.IDENTIF
10
11
12
CDULA DE IDENTIDAD
13
CPN
COD.T.IDENTIF
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 3
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Comunicaciones.
El programa de captura acepta la introduccin de los caracteres especiales comillas [], apstrofe []
y parntesis [( )], as como la utilizacin de la letra . Si las comillas , se presentan como primer
carcter del texto el ltimo carcter deber ser tambin comillas.
Artculo 9 - Registro de Personas Naturales Extranjeras: Se debe registrar el nmero
asignado en la Cdula de Identidad de Extranjero emitida por el Servicio General de
Identificacin Personal, considerado como nico documento vlido para las operaciones y
tramites que realicen las personas extranjeras en el sistema financiero, en estricto cumpliendo con
las disposiciones legales vigentes relativas al tema. En el campo destinado al tipo de
identificacin consignar el cdigo (03) que corresponde a PE Persona Extranjera , de acuerdo a
la codificacin asignada en la tabla RPT049 Tipo Identificacin del Manual del Sistema de
Informacin y Comunicaciones, segn corresponda .Ejemplo:
1
10
11
12
13
PE
COD.T.IDENTIF
10
11
12
13
EE
COD.T.IDENTIF
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 3
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Artculo 13 - Reporte del Cdigo de Tipo de Obligado para Operaciones con Sociedades
Accidentales.- El obligado principal de operaciones con sociedades accidentales, debe ser
reportado con el cdigo 7A. DEUDOR PRINCIPAL DE LA SOCIEDAD ACCIDENTAL, y
los dems obligados con el cdigo 1B. CODEUDOR DE UNA OPERACIN, de acuerdo a lo
establecido en la tabla Tipo de Relacin del Manual del Sistema de Informacin y
Comunicaciones.
Artculo 14 - ndice de tamao de la actividad econmica del deudor: Para identificar el
tamao de la actividad econmica del obligado principal (empresarial, microcrdito y/o PYME),
la entidad supervisada debe calcular el ndice del tamao de la actividad econmica del obligado
utilizando la metodologa de clculo establecida en el Artculo 2, Seccin 8, Anexo 1 del Ttulo
V de la RNBEF. El ndice calculado debe ser consignado en el campo NINDC de la tabla
OPERACIN-OBLIGADOS,
Para diferenciar las actividades de produccin, comercio y servicios la entidad supervisada debe
utilizar el siguiente criterio:
ACTIVIDAD
CDIGO CAEDEC DE LA
ACTIVIDAD
Produccin
Comercio
Grupo H
Servicios
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 3
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Modificacin 17
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
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SB/423/03 (03/03)
SB/457/04 (01/04)
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SB/495/05 (05/05)
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SB/533/06 (12/06)
SB/534/07 (01/07)
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SB/292/99 (06/99)
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SB/457/04 (01/04)
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ii.
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
SB/457/04 (01/04)
Inicial
Modificacin
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iii.
iv.
b.
La entidad supervisada debe manejar por separado cada uno de los contratos de
fideicomiso y enviar un reporte de Central de Riesgo diferenciado por operacin para
cada uno de ellos.
7.2. Administracin de cartera: Para la cartera entregada en cobranza, la entidad supervisada
que recibi dicha cartera es la responsable de efectuar el reporte, utilizando las cuentas
822.01 Cartera en administracin vigente, 822.03 Cartera en administracin vencida,
822.04 Cartera en administracin en ejecucin, 822.05 Cartera en administracin
reprogramada o reestructurada vigente, 822.06 Cartera en administracin reprogramada
o reestructurada vencida, 822.07 Cartera en administracin reprogramada o
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SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
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Captulo I
Seccin 4
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b.
c.
d.
El procedimiento para registrar los datos de este tipo de operaciones es el mismo al utilizado
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SB/457/04 (01/04)
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Modificacin
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SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
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SB/533/06 (12/06)
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SB/292/99 (06/99)
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Inicial
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SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
SB/533/06 (12/06)
SB/534/07 (01/07)
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Debido a que un crdito puede tener saldos contingentes y de cartera directa, se puede
reportar dos registros de previsin a la vez.
2. Ubicacin geogrfica de la Sucursal que consolida la informacin: La entidad supervisada
debe reportar en el campo CLCLZ el cdigo del Departamento donde se encuentra la sucursal
que consolida la informacin, de acuerdo a la tabla RPT038 Departamentos y en el campo
NCSCR el nmero correlativo de la sucursal, de acuerdo a la tabla RPT203 Localidad del
Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones. La conjuncin de estos dos campos
identifica la sucursal de la entidad supervisada.
3. Localidad geogrfica de otorgacin de la operacin: La entidad supervisada debe registrar
para cada operacin en los campos CDPTO y CDLOC, el departamento y localidad donde
fue otorgada la misma, de acuerdo a las tablas RPT038 Departamentos y RPT203 Localidad
del Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones, respectivamente.
4. Cdigo de actividad econmica y destino del crdito (CAEDEC): Con el propsito de evitar
equivocaciones o confusiones por parte de la entidad supervisada al asignar el cdigo de
actividad econmica y destino del crdito (CAEDEC), debe utilizar el software del clasificador,
los conceptos y manuales (tcnico, de usuario y de instalacin) diseados para el efecto.
En el Sistema CIRC el cdigo CAEDEC es utilizado dos veces, la primera para informar la
actividad econmica de cada obligado y la segunda para reportar el destino del crdito. En
ambos casos se deben considerar los cdigos de la Tabla RPT043 del Manual del Sistema
de Informacin y Comunicaciones.
Actividad econmica: Para efectos de registro, la entidad supervisada debe considerar el
cdigo de la actividad principal del obligado; entendindose sta a la que genera la mayor
parte del ingreso del mismo.
Destino del crdito: Identifica el sector econmico al cual se aplica la operacin; en caso de
que la misma sea aplicada en alguna de las etapas de la cadena productiva de la actividad del
deudor principal, el cdigo de destino debe coincidir con el registrado para la actividad
econmica del mismo.
Ejemplo:
Si el cliente de la entidad supervisada es un productor de calzados y quiere incrementar su
volumen de produccin mediante la compra de una mquina de coser, se podra afirmar que
el destino del crdito es el mismo que la actividad econmica del deudor si es que la
mquina de coser va a ser utilizada en la cadena productiva de su negocio, caso contrario
deber registrase el sector con el que se realiza la transaccin de compra y venta de la
mquina de coser.
5. Objeto del crdito: Las entidades supervisadas, deben reportar el objeto del crdito en el campo
COCRE de la tabla Operaciones, de acuerdo a los cdigos descritos en la tabla RPT139
Objeto del crdito del Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones.
Para el registro del objeto del crdito se debe tomar en cuenta el tipo de crdito de la operacin
segn la siguiente tabla:
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
SB/457/04 (01/04)
Inicial
Modificacin
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SB/470/04 (07/04)
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Captulo I
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Tipo de crdito
Empresarial
PYME
Microcrdito
Consumo
Hipotecario de vivienda
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SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
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SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
SB/533/06 (12/06)
SB/534/07 (01/07)
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Ttulo VI
Captulo I
Seccin 4
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7. Intereses devengados: Los productos financieros devengados por cobrar deben ser reportados
cada fin de mes, de acuerdo al estado de los crditos que los originan, salvo operaciones atpicas
como los Prstamos con Recursos del BCB que permitan registrar en diferentes estados a la vez
(vigente, atraso, vencido o ejecucin) el saldo del capital de las operaciones y los intereses
devengados por cobrar.
El importe total registrado en Central de Riesgos por intereses devengados, debe igualar con
las subcuentas del balance: 138.01 Productos devengados por cobrar cartera vigente,
138.03 Productos devengados por cobrar cartera vencida , 138.04 Productos devengados
por cobrar cartera en ejecucin, 138.05 Productos devengados por cobrar cartera
reprogramada o reestructurada vigente, 138.06 Productos devengados por cobrar cartera
reprogramada o reestructurada vencida, 138.07 Productos devengados por cobrar cartera
reprogramada o reestructurada en ejecucin.
8. Utilizacin del campo de regularizacin: El campo de regularizacin debe ser utilizado en
aquellas operaciones cuyo saldo de riesgo del cliente es el que corresponde al nivel analtico y el
cual difiera del saldo neto de la subcuenta contable, por ejemplo para los siguientes tipos de
operacin: deudores por venta de bienes a plazo, transferencia de cartera para titularizacin y
transferencia de cartera entre entidades supervisadas. Dicho campo debe contener nicamente
valores positivos.
Para el cuadre de los saldos de cartera entre la CIRC y el SIF se debe tomar la diferencia
entre los saldos registrados en el campo de la cuenta contable y el campo de regularizacin.
9. Utilizacin del Campo de Cartera Computable: Se define al campo Cartera computable
como la diferencia entre el saldo a capital de la operacin y el porcentaje del menor valor entre el
valor de la garanta y el saldo a capital, segn la siguiente frmula:
Cartera Computable P % M
Donde:
P: Importe del capital del crdito
M: Menor valor entre P y G
G: Valor del bien inmueble en garanta hipotecaria en primer grado a favor de la entidad.
Se entiende como valor neto de realizacin el valor comercial del bien inmueble
obtenido del avalo tcnico, deducido el 15%. En el caso de operaciones con garanta
autoliquidable, G corresponde al monto de esa garanta.
%: Porcentaje de deduccin segn la siguiente tabla:
Cdigo
1
8
0
Crditos:
Con Garanta Autoliquidable
Con Garanta Hipotecaria
Resto de Cartera
% de
Deduccin:
100
50
0
Para el caso de operaciones de crdito respaldadas por ms de una garanta, se define el campo
Cartera computable como la diferencia entre el saldo a capital de la operacin y el menor
SB/292/99 (06/99)
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SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
SB/457/04 (01/04)
Inicial
Modificacin
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
Modificacin 5
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
SB/533/06 (12/06)
SB/534/07 (01/07)
Modificacin 6
Modificacin 7
Modificacin 8
Modificacin 9
Modificacin 10
Modificacin 11
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 4
Pgina 9/11
valor entre el valor de las garantas a favor de la Entidad y el saldo a capital, segn las siguientes
relaciones:
n
P1 P 100 % G a
a 1
G1 G h
h 1
Cdigo
1
8
0
Crditos:
Con Garanta Autoliquidable
Con Garanta Hipotecaria
Resto de Cartera
Orden
1ro.
2do.
3ro.
Ejemplo:
P = $1.500
Ga1 = $200,
Ga2 = $100,
Gh1 = $100,
Gh2 = $200,
Gh3 = $1.000,
Donde,
P1 = $1.500 ($200 + $100) = $1.200
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
SB/457/04 (01/04)
Inicial
Modificacin
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
Modificacin 5
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
SB/533/06 (12/06)
SB/534/07 (01/07)
Modificacin 6
Modificacin 7
Modificacin 8
Modificacin 9
Modificacin 10
Modificacin 11
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 4
Pgina 10/11
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
SB/457/04 (01/04)
Inicial
Modificacin
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
Modificacin 5
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
SB/533/06 (12/06)
SB/534/07 (01/07)
Modificacin 6
Modificacin 7
Modificacin 8
Modificacin 9
Modificacin 10
Modificacin 11
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 4
Pgina 11/11
Modificacin 14
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
SB/457/04 (01/04)
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
Modificacin 5
SB/533/06 (12/06) Modificacin 10
Modificacin 6
SB/534/07 (01/07) Modificacin 11
Modificacin 7 SB/616/09 (03/09) Modificacin 12
Modificacin 8 ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 13
Modificacin 9 ASFI/041/10 (03/10) Modificacin 14
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 5
Pgina 1/5
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
SB/457/04 (01/04)
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
Modificacin 5
SB/533/06 (12/06) Modificacin 10
Modificacin 6
SB/534/07 (01/07) Modificacin 11
Modificacin 7 SB/616/09 (03/09) Modificacin 12
Modificacin 8 ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 13
Modificacin 9 ASFI/041/10 (03/10) Modificacin 14
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 5
Pgina 2/5
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
SB/457/04 (01/04)
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
Modificacin 5
SB/533/06 (12/06) Modificacin 10
Modificacin 6
SB/534/07 (01/07) Modificacin 11
Modificacin 7 SB/616/09 (03/09) Modificacin 12
Modificacin 8 ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 13
Modificacin 9 ASFI/041/10 (03/10) Modificacin 14
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 5
Pgina 3/5
de Otras Entidades financieras: los Avales (BE1), Depsitos a plazo fijo pignorados a favor de la
entidad acreedora (BE2), Cartas de crdito stand by (BE3), Avales garantizados c/ent. fin. c/calif.
aceptable (BE4), Depsitos a plazo fijo pignorados de entidades financieras con calificacin
aceptable (BE5), Cartas de crdito stand by garantizados por entidades financieras con
calificacin aceptable (BE6), Otras Garantas de entidades financieras con calificacin aceptable
(BE8) y Otras garantas de entidades financieras (BE9).
Para los casos de operaciones con garanta de otras entidades financieras, se debe informar como
deudor a la persona natural o jurdica beneficiaria del crdito, como garanta en los campos
correspondientes, el cdigo del tipo de garanta (BE1, BE2, BE3 BE9), monto de la garanta (el
valor nominal del documento), nombre del banco y su pas de origen.
En el caso de garantas de otras entidades financieras con calificacin aceptable (BE4, BE5, BE6
BE8) se deber introducir el cdigo de la entidad correspondiente.
Para el caso de garantas por depsitos a plazo pignorados a favor de la entidad supervisada (BE2
y BE5), se debe registrar el nmero correspondiente a dicho DPF en los campos de identificacin
1 y 2. Las fechas de emisin y vencimiento del DPF se deben registrar en los campos
correspondientes a las fechas de Identificacin 1 y 2, respectivamente.
Artculo 8 - Otras Garantas.- Son consideradas como otras garantas las Semovientes de
Ganado (OT1), Lneas Telefnicas (OT2), Fondos de Garanta (OT3) y Otras Garantas (OT9).
Para el caso de garantas de Lneas Telefnicas (OT2), se debe registrar el nmero
correspondiente a la Lnea Telefnica en los campos de identificacin 1 y 2. Las fechas de
adquisicin e hipoteca de la Lnea Telefnica se deben registrar en los campos correspondientes a
las fechas de Identificacin 1 y 2, respectivamente.
Para los casos de operaciones garantizadas por un Fondo de Garanta, se debe registrar en el
campo de Identificacin 1, el nombre del Fondo de Garanta. En el campo Fecha 1, se debe
registrar la fecha en la que el Fondo de Garanta ha suscrito un contrato con la Entidad Financiera
por la garanta de la operacin.
El monto del valor de la garanta que se debe registrar en favor de la entidad supervisada, debe
ser el importe que corresponda a la cobertura del Fondo de Garanta.
Artculo 9 - Boletas de Garanta Contragarantizadas.- Las boletas
contragarantizadas deben ser reportadas registrando los siguientes datos:
de
garanta
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
SB/457/04 (01/04)
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
Modificacin 5
SB/533/06 (12/06) Modificacin 10
Modificacin 6
SB/534/07 (01/07) Modificacin 11
Modificacin 7 SB/616/09 (03/09) Modificacin 12
Modificacin 8 ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 13
Modificacin 9 ASFI/041/10 (03/10) Modificacin 14
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 5
Pgina 4/5
Artculo 10 - Cartas de crdito.- 11 Para el reporte de este tipo de operaciones se debe tomar
en cuenta si se trata de exportaciones o importaciones de bienes y servicios:
1. Exportaciones de bienes y servicios:
1.1 Cartas de crdito confirmadas con convenio recproco, se debe reportar como
garante al Banco Central de Bolivia y se debe registrar el cdigo del tipo de garanta y
el monto.
1.2 Cartas de crdito confirmadas con otros pases, se debe reportar como garante al
banco del exterior que emite la carta de crdito y se debe registrar el cdigo del tipo de
garanta y el monto.
2. Importaciones de bienes y servicios, Se deben registrar las garantas establecidas en el
documento suscrito entre el solicitante y el banco emisor y se debe registrar el cdigo del tipo de
garanta y el monto.
Artculo 11 - Orden de preferencia de las garantas.- Para las operaciones o lneas de crdito
amparadas con varias garantas, se incluye el campo Preferencia en la tabla CRT039 Tipos
de Garanta, el cual define el orden de preferencia nicamente para efectos de generacin de
estadsticas por tipo de garanta.
11
Modificacin 6
SB/292/99 (06/99)
SB/393/02 (07/02)
SB/410/02 (10/02)
SB/417/02 (12/02)
SB/423/03 (03/03)
Inicial
Modificacin 1
Modificacin 2
Modificacin 3
Modificacin 4
SB/457/04 (01/04)
SB/470/04 (07/04)
SB/479/04 (11/04)
SB/495/05 (05/05)
SB/504/05 (07/05)
Modificacin 5
SB/533/06 (12/06) Modificacin 10
Modificacin 6
SB/534/07 (01/07) Modificacin 11
Modificacin 7 SB/616/09 (03/09) Modificacin 12
Modificacin 8 ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 13
Modificacin 9 ASFI/041/10 (03/10) Modificacin 14
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 5
Pgina 5/5
SECCIN 6: PROCEDIMIENTOS
PARA
LA
CONFIDENCIALES VA SUPERNET 1
ATENCIN
DE
INFORMES
Modificacin 4
Circular SB/292/99 (06/99) Inicial
SB/393/02 (07/02) Modificacin 1
SB/479/04 (11/04) Modificacin 2
ASFI/013/09 (08/09) Modificacin 3
ASFI/049/10 (08/10) Modificacin 4
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 6
Pgina 1/2
ASFI. La entidad supervisada debe ser capaz de administrar y velar por el mantenimiento de su
lnea, de los equipos terminales de comunicacin y de la seguridad interna, siguiendo los
estndares detallados en el Manual del Sistema de Informacin y Comunicaciones.
Artculo 5 - Emisin de productos.- La consulta a la Central de Informacin de Riesgo
Crediticio va red Supernet, proporciona tres tipos de productos:
Informe Confidencial, reporte individual disponible en la red Supernet, que debe ser utilizado
slo cuando exista autorizacin expresa del cliente.
Informe de Riesgo de los clientes, reporte que cuenta con la informacin sobre el
endeudamiento de los clientes en la entidad supervisada y en el resto del sistema financiero.
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 6
Pgina 2/2
Inicial
Circular ASFI/013/09 (08/09) Inicial
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 7
Pgina 1/1
Ttulo VI
Captulo I
Seccin 8
Pgina 1/1