You are on page 1of 32

tinjauan

operasi perniagaan
Usaha Kumpulan dalam tiga tahun kebelakangan ini untuk mempermudah
strukturnya untuk menjajarkan aktiviti perniagaan menurut pelanggan
berkaitan dan pengelompokan produk, kini beralih kepada khidmat pelanggan
yang lebih baik, volum perniagaan yang meningkat dan keberuntungan yang
bertambah baik.
Dalam tahun ini, aktiviti perniagaan Kumpulan tertumpu
terutamanya kepada menyediakan rangkaian perkhidmatan
kewangan yang luas dan produk yang inovatif, baik konvensional
mahupun Islam, dalam lima bidang berikut:
Perbankan Pelaburan
Kami terus meningkatkan perkhidmatan perbankan korporat dan
pelaburan untuk pelanggan korporat dan institusi Kumpulan,
dengan meneruskan rekod kepemimpinan kami yang cemerlang
dalam penyediaan pelbagai perkhidmatan berkualiti tinggi yang
mengikut keperluan pelanggan, termasuk perbendaharaan,
pasaran modal dan penyelesaian kewangan berstruktur.
Perbankan Perniagaan
Dalam tahun ini, kami mencapai kemajuan yang besar dalam
menguruskan keperluan Perusahaaan Kecil dan Sederhana (IKS)
dengan menawarkan rangkaian lengkap pembiayaan modal
kerja dan perkhidmatan urus niaga.
Perbankan Runcit
Kami terus memperoleh pelanggan baru dan mengekalkan
pelanggan sedia ada, dan semakin memperoleh habuan
yang lebih besar melalui khidmat pelanggan yang diperluas
dan bertambah baik, dengan menawarkan kemudahan dan
kebolehaksesan yang lebih melalui rangkaian cawangan dan
saluran penyampaian alternatif kami. Prestasi Perbankan
Runcit dicirikan oleh pertumbuhan pinjaman dan peningkatan
bahagian pasaran yang amat memberangsangkan bagi produk
penting.
Perbankan Islam
Kami mempaparkan pertumbuhan yang cemerlang untuk
tahun ini dan juga telah mendapat sanjungan penting sambil
kami mengambil kesempatan di atas permintaan yang semakin
bertumbuh untuk perkhidmatan kewangan Islam. Kami juga
memperkenalkan produk global yang memenangi anugerah.
Insurans
Kami memfokus kepada penambahbaikan dalam khidmat
pelanggan untuk merealisasikan faedah persetujuan bankasurans
dengan AmBank, sebagai usaha membina skala dan menyatukan
bahagian pasaran kami.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 62 l

Kumpulan Perbankan Pelaburan

Group

Perniagaan Malaysia

penting, seterusnya meningkatkan kedudukan kami sebagai


pemimpin pasaran dalam Jadual Liga Hutang dan Ekuiti,
terbukti melalui pelbagai anugerah dan penghargaan yang
dimenangi oleh AmInvestment Bank.

Perbankan Pelaburan
Berikutan penswastaan bahagian perbankan pelaburan
Kumpulan iaitu AIGB, perniagaan perbankan Kumpulan di
bawah AmInvestment Bank kini berkedudukan baik untuk
memanfaatkan kekuatan kunci kira-kira Kumpulan AmBank
dengan menyediakan perkhidmatan taja jamin untuk
mendapatkan urus niaga perbankan pelaburan yang agak
besar.
Dengan penyempurnaan perkongsian strategik antara
Kumpulan AmBank dan ANZ, keupayaan bahagian perbankan
pelaburan untuk menyokong kumpulan pelanggan
korporatnya dengan penyelesaian kewangan tempatan dan
serantau turut dipertingkatkan
Bahagian Perbankan Pelaburan berusaha untuk menyediakan
rangkaian penyelesaian kewangan bersepadu yang tersendiri
dan menyeluruh kepada pelanggan sasaran.
Dalam mempelopori inisiatif Kumpulan untuk mendapatkan
mandat perbankan pelaburan, Bahagian ini terutamanya
menumpukan fokus kepada pembinaan dan pemupukan
perhubungan kukuh dengan Syarikat berkaitan Kerajaan
(GLC), konglomerat, syarikat yang tersenarai di Papan
Utama Bursa Malaysia, perbadanan besar (tersenarai dan
tidak tersenarai) serta lain-lain entiti milik kerajan yang
memerlukan penyelesaian perbankan pelaburan, sama ada
produk hutang, ekuiti atau hibrid.
Untuk mencapai matlamatnya, Bahagian ini menggaji
Pasukan Perbankan Pelaburan yang berdedikasi untuk
menguruskan kumpulan pelanggannya di Kuala Lumpur dan
Lembah Klang. Pengurusan bahagian ini disokong oleh Ketua
Kumpulan AmBank bagi Pusat Perniagaan Serantau (RBC) di
Malaysia Timur dan Barat. Mereka bertanggungjawab sebagai
pengantara bagi kumpulan pelanggan sasaran dan memberi
perkhidmatan menurut keperluan tertentu pelanggan
bagi sebarang produk dan perkhidmatan kewangan yang
ditawarkan oleh Kumpulan.
Pasukan masing-masing memainkan peranan penting dalam
mengenal pasti dan memperolehi peluang urus niaga pasaran
modal untuk Kumpulan. Mereka bertindak sebagai pendorong
urus niaga dan bekerja rapat dengan pelbagai kumpulan
produk khusus di dalam bahagian perbankan pelaburan dan
perbankan komersil untuk merangka penyelesaian kewangan
nilai tambahan untuk pelanggan kami.
Kerjasama rapat antara setiap pasukan pakar produk
di dalam Kumpulan dalam menghasilkan penyelesaian
kewangan terbaik untuk pelanggan kami, membolehkan
Bahagian ini memperolehi mandat perbankan pelaburan

Kewangan Korporat
Sebagai salah satu unit Kewangan Korporat utama negara,
Bahagian Kewangan Korporat Bank menyediakan pelanggan
kami dengan rangkaian luas penyelesaian perniagaan dan
kewangan inovatif untuk memenuhi objektif korporat, modal
dan pelaburan mereka.
Bahagian Kewangan Korporat kami menyediakan
perkhidmatan menjana modal ekuiti dan nasihat korporat
yang komprehensif kepada pelanggan korporat, kerajaan
dan perantara kewangan. Berbekalkan pengalaman serta
pemahaman unik kami tentang perniagaan tempatan
dan persekitaran kawal atur, kami boleh mengembangkan
keupayaan kami untuk menyampaikan perkhidmatan
nasihat, pelaksanaan dan pengagihan yang berkualiti.
Bank merupakan pemimpin pasaran IPO di ketiga-tiga
Papan (Utama, Kedua dan MESDAQ), berdasarkan bilangan
penyenaraian terbanyak (sejumlah 223 IPO) semenjak
kami ditubuhkan, untuk memegang 22% bahagian pasaran.
Dari April 2007 hingga Mac 2008, bank memegang 17% dari
bahagian pasaran IPO, dan menjana RM222 juta daripada
penyenaraian Papan Utama dan Kedua. Kami menerajui
pasaran dari segi bilangan terbitan dalam pasaran ekuiti dan
berkaitan ekuiti, merangkumi 27.9% bahagian pasaran dalam
tempoh ini.
Di samping itu, Bank telah menyenaraikan 2 daripada 6
terbitan (33%) di Bursa Kewangan Antarabangsa Labuan
(LFX) untuk menjana AS1.6 bilion dalam 2007 serta bilangan
terbitan terbanyak (13 terbitan atau 41%) sejak pelancaran
LFX.
Kejayaan kami terbukti dengan penamaan Bank sebagai
Rumah Ekuiti Terbaik di Malaysia di Anugerah Pencapaian
Negara FinanceAsia 2007.
Antara urus niaga penting kami adalah:

Dana Kumpulan Wang


Simpanan Pekerja
RM10.92 bilion
Tawaran
Pengambilalihan RHB

l 63 l

Oktober 2007
Penasihat

Penasihat kepada Kumpulan Wang


Simpanan Pekerja (EPF) dalam
pengambilalihan Rashid Hussain Bhd
(RHB) dan RHB Capital Bhd dengan
saiz urus niaga sebanyak RM10.9 bilion.
Atas nasihat kami tentang urus niaga
tersebut, EPF berjaya mengalahkan
dua (2) pembida saingan untuk
memperolehi RHB dalam percubaan
kedua EPF untuk memperolehi RHB.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan

Sime Darby Berhad


RM18.7 bilion
Latihan Penggabungan
Korporat
November 2007
Penasihat

PPB Group Berhad


RM8.0 bilion
Latihan Penggabungan
Silang Sempadan
Jun 2007
Penasihat

AMMB Holdings Berhad


RM2.37 bilion
Pelaburan Strategik oleh
ANZ dalam AMMB
Mei 2007
Penasihat

Group

AmInvestment Bank
Berhad
RM2.4 bilion
Penswastaan
AmIvestment Bank Group
Januari 2008
Penasihat Utama

Penasihat kepada Kumpulan Sime


Darby Sdn Bhd, Sime UEP Properties
Bhd, dan Sime Engineering Services
Bhd berhubung latihan penggabungan
Synergy Drive Berhad dengan nilai
gabungan urus niaga sebanyak RM18.7
bilion. Urus niaga ini merupakan
latihan
penggabungan
korporat
terbesar di Malaysia dan di Asia
Tenggara dan turut membentuk
kumpulan perladangan minyak sawit
terbesar di dunia, dengan kehadiran
yang ketara dalam kedua-dua sektor
huluan dan hiliran.
Penasihat kepada PPB Group Berhad
(PBB) tentang penjualan saham
dalam PPB Oil Palms Berhad, PGEO
Group Sdn Bhd dan Kuok Oils & Grains
Pte Ltd kepada Wilmar International
Limited. Urus niaga ini merupakan
penggabungan silang sempadan yang
melibatkan dua bidang kuasa (Malaysia
dan Singapura), dinilaikan pada RM8
bilion dan membentuk salah satu
kumpulan perniagaan tani besepadu
terbesar di Asia yang menguruskan
seluruh rantaian nilai perniagaan
minyak sawit.
Penasihat utama kepada kedua-dua
AMMB Holdings Berhad (AMMB) dan
AmBank (M) Berhad (AmBank) bagi
pelaburan strategik oleh Australia
and New Zealand Banking Group Ltd
(ANZ), unit perbankan terkemuka
di dalam AMMB. Pelaburan RM2.37
bilion (AUD833 juta) ini merupakan
pelaburan terbesar oleh ANZ di Asia
setakat ini.
Penasihat
utama
kepada
AmInvestment Group Berhad (AIGB)
dalam penswastaan AIGB oleh AMMB
menerusi Skim Pengaturan (SOA) dan
latihan pengurangan modal bernilai
RM2.4 bilion. Bank turut merupakan
penasihat utama bagi terbitan hak
oleh AMMB dengan saiz terbitan lebih
RM1 bilion, yang telah dilaksanakan
bersama dengan SOA.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

FBM 30 ETF
Dana Dagangan Bursa
Pertama di Malaysia
Permodalan Pasaran IPO:
RM81.6 juta
Jun 2007

Penasihat kepafa FBM30etf, Dana


Dagangan Bursa Ekuiti pertama
di Malaysia dalam Julai 2007, yang
mempunyai saiz dana permulaan
sebanyak 500 unit dan menjana RM81.6
juta.

Penasihat

UMW Holdings Berhad


AS$847.6 juta
Tawaran Awam Saham
Depositori Amerika
Syarikat bagi WSP
Holdings Limited
Januari 2008
Penasihat

Penasihat kepada UMW Holdings


Berhad (UMW Holdings) tentang
isu
pengawalaturan
Malaysia
berhubung dengan tawaran awam
Saham Depositori Amerika (ADS)
oleh WSP Holdings Limited, bekas
subsidiari UMW Holdings. Tawaran
awam permulaan sebanyak 25,000,000
ADS mewakili 25% dari modal saham
terbitan dan berbayar WSP Holdings
serta-merta selepas penyempurnaan
penyenaraian ADS. Berdasarkan harga
tawaran awam AS8.50 setiap ADS dan
menggunakan ADS sebagai proksi
untuk saham biasa belum tersenarai
yang tinggal dalam WSP Holdings, nilai
pasaran bagi WSP Holdings adalah
AS874.6 juta (atau lebih kurang RM2.92
bilion) setelah latihan penyenaraian
disempurnakan.

Dengan rekod prestasi sebagai rakan nasihat inovatif dengan


keupayaan pelaksanaan dan pengagihan yang hebat, Bank
menjangka akan terus mengukuhkan reputasinya sebagai
pemimpin pasaran dalam penyediaan perkhidmatan
kewangan dan nasihat korporat. Ini di sebalik persekitaran
operasi yang semakin mencabar dan sentimen pelabur
yang bergolak terhadap kemungkinan ekonomi global
memperlahan.
Untuk terus maju ke hadapan, bank terlibat dalam
penyenaraian sebilangan besar syarikat permodalan pasaran
yang terlibat dalam pelbagai sektor ekonomi seperti industri
minyak dan gas, perladangan dan perkapalan. Selari dengan
usaha Kerajaan baru-baru ini untuk meliberalisasikan
pasaran ekuiti dan berkaitan ekuiti, kami akan memantau
keperluan pelanggan secara proaktif dan merebut peluang
serta trend secara lebih agresif.

l 64 l

LAIN-LAIN URUS NIAGA KEWANGAN KORPORAT PENTING DALAM 2007-2008

FBM 30 ETF
Dana Dagangan Bursa Pertama
di Malaysia
Permodalan Pasaran IPO:
RM81.6 juta
Jun 2007
Penasihat

Sarawak Oil Palms Berhad

Trans-Asia Shipping
Corporation Berhad
Permodalan Pasaran IPO:
RM110.0 juta
Disember 2007
Penasihat,
Pengurus Penaja Jamin &
Ejen Penempatan

Matrix International Berhad

SLP Resources Berhad

Dayang Enterprise Holdings


Berhad

Permodalan Pasaran IPO:


RM97.5 juta

Permodalan Pasaran IPO:


RM510.4 juta

Mac 2007

April 2008

Penasihat,
Pengurus Penaja Jamin &
Ejen Penempatan

Penasihat,
Pengurus Penaja Jamin &
Ejen Penempatan

Ahmad Zaki Resources Berhad

IOI Corporation Berhad

Luxchem Corporation Berhad


Permodalan Pasaran IPO:
RM143.0 juta
Jun 2008
Penasihat,
Pengurus Penaja Jamin &
Ejen Penempatan

Hektar REIT

RM112.3 juta

RM207.0 juta

RM69.0 juta

RM44.8 juta

RM104.5 juta

Terbitan Hak Boleh Pindah Milik

Dua Panggilan Terbitan Hak


Boleh Pindah Milik

Dua Panggilan Terbitan Hak


Boleh Pindah Milik

Terbitan Khas

Penempatan Swasta

Mac 2008

Februari 2008

Penasihat

Penasihat

April 2008
Penasihat

Jun 2007

Jun 2007

Penasihat

Penasihat

AmBank (M) Berhad

E & O Property Berhad

Resources For Growth

YNH Property Berhad

PPB Oil Palms Berhad

RM117.7 juta

RM232.0 juta

Penempatan Swasta

Penempatan Kedua

Jun 2007

Jun 2007

Penasihat

Ejen Penempatan

Ramunia Holdings Berhad

TIME dotCom Berhad

RM3.2 bilion
Latihan Pengambilalihan Balik
Mei 2008
Penasihat Bebas

Permodalan Nasional Berhad


RM1.48 bilion
Tawaran pengambilalihan sukarela
dan berikutannya, pengambilalihan
wajib dan penyahsenaraian MIDF
Oktober 2007
Penasihat

Malaysian Resources
Corporation Berhad
RM132.2 juta
Penempatan Swasta
Mei 2007
Penasihat

PacicMas Berhad

RM575.0 juta

RM92.2 juta

Bon Boleh Tukar

Penempatan Swasta

April 2007

April 2007

Penasihat

Penasihat

DRB-HICOM Berhad

Permodalan Nasional Berhad

RM654.5 juta

RM735.0 juta

RM720.0 juta

RM909.6 juta

Cadangan Perikatan dengan


DiGi.com Berhad dan
pemindahan spektrum 3G

Tawaran Pengambilalihan
Bersyarat oleh OCBC
Capital (Malaysia) Sdn Bhd

Pengambilalihan Rangkai Positif


Sdn Bhd

Tawaran pengambilalihan
saham Petaling Garden

Mei 2008

April 2008

Penasihat

Penasihat Bebas

Utama Banking Group Berhad

Road Builder Holdings (M) Berhad

RM2.3 bilion

RM1.48 bilion

Penjualan pelaburan
dalam RHB

Tawaran Pengambilalihan
Bersyarat Road Builder oleh
IJM Corporation

Mei 2007
Penasihat

Mac 2007
Penasihat

l 65 l

Menunggu Penyempurnaan

Jun 2007

Penasihat Bebas

Penasihat

Majestic Masterpiece and


UBG Berhad

IJM Corporation Berhad

RM2.2 bilion

RM1.32 bilion
Cadangan Penjualan

Pengambilalihan Serentak UBG


Berhad, Putrajaya Perdana Berhad
dan Loh & Loh Corporation Berhad

RM23.4 juta
Cadangan Tawaran Kepada
Kakitangan Layak

Menunggu Penyempurnaan

Menunggu Penyempurnaan

Penasihat

Penasihat

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan


Pasaran Modal Ekuiti (ECM)
Pasaran Modal Ekuiti (ECM) menyelia aktiviti pengagihan
Bank dalam pasaran ekuiti utama dan pasaran
berkaitan ekuiti. Ia menyediakan sokongan pintar dalam
asalnya urus niaga pasaran utama dan menguruskan
penstrukturan, sindiket, pemasaran dan pengagihan. Di
samping itu, ia turut menyediakan perkhidmatan taja
jamin untuk kedua-dua IPO dan latihan penjanaan dana
ekuiti serta penempatan tambahan. Pelanggan utama
kami merangkumi pelanggan dari Malaysia, Singapura
dan Indonesia yang mencari akses kepada pasaran modal
ekuiti serantau.

Pasaran Modal Hutang


Pasaran Modal Hutang Malaysia menunjukkan
pertumbuhan kukuh sepanjang 5 tahun lepas. Pasaran
bon mata wang tempatan Malaysia diiktiraf oleh Bank
Pembangunan Asia sebagai pasaran ke-3 paling pesat
berkembang berbanding ekonomi lain di Asia Timur. Pada
31 Disember 2007, jumlah bon tertunggak dalam Pasaran
Modal Hutang Malaysia membentuk 84.62% dari KDNK
berjumlah 557.05 bilion, merangkumi 52.6% dalam sekuriti
hutang awam dan 47.4% dalam sekuriti hutang swasta
(PDS). Pertumbuhan kukuh dan kebingkasan Pasaran
Modal Hutang Malaysia sepanjang beberapa tahun lepas,
sebahagian besarnya didorong oleh pengembangan
mantap ekonomi Malaysia dan selera pelabur lebih sihat,
dengan jumlah PDS yang diterbitkan bagi 2007 berjumlah
RM69.36 bilion, daripada RM38.89 bilion dalam 2006.
AmInvestment Bank adalah salah satu rumah bon utama
di Malaysia, khususnya dalam menyediakan penyelesaian
pembiayaan inovatif temasuk projek pembiayaan,
pensekuritian sokongan aset (ABS), modal mezanin dan
instrumen pembiayaan berstruktur dalam kedua-dua mata
wang tempatan dan asing. Pasukan telah menunjukkan
rekod prestasi yang konsisten di dalam Pasaran Modal
Hutang Malaysia, dan memegang kedudukan 3 teratas
dalam jadual liga Bloomberg, RAM dan MARC sepanjang
5 tahun lepas, dengan purata bahagian pasaran sebanyak
15% dari jumlah PDS yang diatur setiap tahun. Di samping
itu, pasukan terus mengukuhkan statusnya sebagai
pemimpin pasaran dan pembawa pembaharuan bagi
ABS.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Bagi 2007, pasukan Pasaran Modal Hutang telah


menyempurnakan 18 urus niaga dan menjana hampir
RM12.8 bilion PDS dalam seluruh portfolio instrumen
hutang dan penerbit bagi pelbagai sektor industri. Pasukan
kekal sebagai rumah pensekuritian dominan di dalam
Pasaran Modal Hutang Malaysia, dan merupakan pengatur
utama bagi 5 daripada 11 urus niaga ABS dalam 2007.
Urus niaga penting dalah tahun 2007 termasuk yang
berikut: Penasihat Utama/Pengatur Utama bagi pendanaan
hutang dan ekuiti RM1.75 bilion oleh Lebuhraya KajangSeremban Sdn Bhd. Urus niaga ini yang termasuk
penerbitan RM1,418 juta Sukuk Istisna dan program
stok pinjaman bernilai RM290.00 juta mewakili
pembiayaan projek tol Islam terbesar dalam 2007.
Pengurus Utama Bersama bagi Program Surat
Perdagangan Islam/Konvensional (CP) bernilai
RM20.0 bilion dan Program Nota Jangka Sederhana
Islam/Konvensional (MTN) bernilai RM40.0 bilion oleh
Cagamas Berhad. Urus niaga penting ini merupakan
program penerbitan hutang terbesar di Malaysia
setakat ini dan menandakan satu lagi pencapaian
penting di dalam Pasaran Modal Hutang Malaysia.
Penasihat Utama Bersama/Pengatur Utama Bersama/
Pengurus Utama Bersama bagi Pensekuritian
Perumahan Sokongan Gadai Janji (RMBS) oleh
Cagamas MBS Berhad. Urus niaga ini mewakili terbitan
ke-5 oleh Cagamas MBS Berhad dan merupakan RMBS
denominasi Ringgit terbesar di Malaysia setakat ini.
Penasihat Utama Bersama/Pengatur Utama Bersama/
Pengurus Utama Bersama bagi Program ABS nilai
nominal RM1.5 bilion oleh Tresor Assets Berhad yang
memulakan pensekuritian pinjaman persendirian
terbesar di Malaysia bagi 2007.
Pandangan bagi perniagaan Pasaran Modal Hutang
dalam 2008 dipengaruhi oleh krisis kredit dan kecairan
global. Bagaimanapun, faktor luaran ini dikurangkan
oleh kecairan yang kuat dalam sistem kewangan Malaysia
yang kekal sihat pada lebih RM330.4 bilion pada 30 April
2008. Dengan keadaan Ringgit yang terus kukuh, kami
menjangka pasaran bon tempatan akan mendapat
sokongan yang baik. Di samping itu, kecairan lebihan di
dalam pasaran tempatan mewakili potensi baik untuk
penerbit asing memasuki pasaran dengan kutipan
yang ditukarkan kepada Dolar Amerika Syarikat melalui
Pertukaran Mata Wang Bersilang. Ini menunjukkan tahap
matang yang tinggi bagi pasaran kewangan Malaysia.

l 66 l

PENGHARGAAN DAN ANUGERAH YANG DIMENANGI DALAM 2007

RAM
RATINGS

No. 2 dalam Jadual Liga Pengurus Utama RAM 2007


Menurut Nilai Terbitan

RAM

No. 2 dalam Jadual Liga Pengurus Utama MARC 2007


Menurut Bilangan Terbitan (Konvensional)

RATINGS

No. 3 dalam Jadual Liga Pengurus Utama MARC 2007


Menurut Nilai Terbitan (Konvensional)

No. 2 dalam Jadual Liga Pengurus Utama RAM 2007


Menurut Bilangan Terbitan

URUS NIAGA DCM PENTING YANG DISEMPURNAKAN DALAM 2007-2008

Al-Aqar Capital Sdn Bhd

Tanjung Offshore Berhad

Al-Aqar Capital Sdn Bhd

Program CP RM500.0 Juta dan


Program MTN RM1.0 bilion
dengan purata CP dan/atau
MTN tertunggak tidak melebihi
RM1.0 Bilion

RM400.0 Juta

RM300.0 Juta

Program Nota Islam Jangka


Sederhana

April 2008
Penasihat Utama Bersama,
Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

Gamuda Berhad
RM800.0 Juta

Binariang GSM Sdn Bhd

Program Sukuk Ijarah

Program Surat Perdagangan


Islam dan Program Nota Islam
Jangka Sederhana

Program Surat Perdagangan


Islam RM2.0 Bilion
dan Program MTN Islam
RM19.0 Bilion

Mac 2008

Februari 2008

Januari 2008

Disember 2007

Penasihat Utama, Pengatur


Utama dan Pengurus Utama

Penasihat Utama, Pengatur


Utama dan Pelanggan Utama

Penasihat Utama Bersama,


Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

Pengurus Utama Bersama

Tresor Assets Berhad


Sabah Credit Corporation
RM500.0 Juta

RM1,500.0 Juta

RM2,500.0 Juta

RM2,410.0 Juta

Program Surat Perdagangan/


Nota Jangka Sederhana

Program Terbitan Sekuriti


Sokongan Aset

Program Nota Murabahah


Jangka Sederhana

Pensekuritian Perumahan
Sokongan Gadai Janji

Program CP Islam/Konvensional
RM20.0 Bilion dan Program MTN
Islam/Konvensional RM40.0
Bilion

September 2007

November 2007

September 2007

Ogos 2007

Jun 2007

Penasihat Utama Bersama,


Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

Penasihat Utama Bersama,


Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

Penasihat Utama Bersama,


Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

Penasihat Utama Bersama,


Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

Pengurus Utama Bersama

Lebuhraya Kajang Seremban Sdn Bhd

Arapesona Development
Sdn Bhd
Program MTN Islam Jaminan
Bank sehingga RM200.0
Juta dan Program CP Islam
sehingga RM70.0 Juta

MTD InfraPerdana Bhd

Sukuk Istisna RM1,418.0 Juta


Program RCULS RM240.0 Juta
RULS RM50.0 Juta

PINS Capital Sdn Bhd

ABN AMRO Bank Berhad

Program CP Islam/MTN Islam


sehingga RM150.0 Juta

Peringkat 2 RM200.0 Juta

Up to RM10.0 Million Junior


Islamic MTNs

Cagamas Berhad

MISC Berhad

Istrumen Deposit
Bersubordinat Boleh Niaga

MTD

INFRAPERDANA
(A Member of the MTD Group)

RM700.0 Juta
Program MTN Islam

Jun 2007

Jun 2007

Jun 2007

Jun 2007

April 2007

Penasihat Utama dan


Pengatur Utama

Penasihat Utama Bersama dan


Pengatur Utama Bersama

Penasihat Utama, Pengatur


Utama dan Pelanggan Utama

Penasihat Utama, Pengatur


Utama dan Pelanggan Utama

Penasihat Utama Bersama,


Pengatur Utama Bersama dan
Pengurus Utama Bersama

l 67 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan


Pasaran Modal Islam
Pasaran Modal Islam telah berkembang menjadi komponen
penting di dalam sektor kewangan hari ini dengan adanya
permintaan meningkat untuk produk dan perkhidmatan
kewangan berasaskan Syariah. Pertumbuhan pasaran
modal Islam jelas terbukti dengan penambahan saiz serta
kepelbagaian rangkaian produk yang tersedia di pasaran.
Momentum trend ini dijangka bertambah kuat di masa
hadapan, di dalam kedua-dua pasaran tempatan dan
global.
Aktiviti kewangan Islam Kumpulan AmBank dijalankan
di bawah dua entiti berasingan, AmInvestment Bank
Berhad dan AmIslamic Bank Berhad. Selari dengan usaha
Kumpulan untuk menggaris arus subsidiarinya menjadi
empat kumpulan perniagaan, AmInvestment Bank
memfokuskan aktivitinya kepada pasaran modal Islam
sementara AmIslamic Bank memfokuskan aktivitinya
kepada perbankan runcit dan perniagaan. AmIslamic Bank
beroperasi sebagai bank Islam cukup lengkap sementara
aktiviti kewangan Islam AmInvestment Bank dijalankan
melalui jabatan Pasaran Islam yang beroperasi melalui
struktur jendela. Bertahun-tahun lamanya, Bank telah
menyediakan pelanggan dengan alternatif Islam bagi
pembiayaan konvensional di dalam sektor pasaran modal
Islam.
Peranan utama kami di dalam Pasaran Islam adalah untuk
menyokong unit-unit perniagaan strategik Bank (SBU)
yang merangkumi Pasaran Modal Hutang, Perbankan
Pelaburan, Kewangan Korporat dan Kewangan Berstruktur
dalam membangunkan produk dan perkhidmatan Syariah
standard tertinggi di dalam industri. Kumpulan profesional
kami yang berdedikasi dan berpengalaman dibantu oleh
Penasihat Syariah bebas yang turut merupakan cendekiawan
Islam terkemuka dan berpengetahuan tinggi di dalam
kedua-dua standard Syariah tempatan dan global serta
berkebolehan untuk menyediakan pelanggan sedia ada dan
prospektif kami dengan rangkaian luas produk berasaskan
Syariah yang selari dengan matlamat pembiayaan mereka.
Perkembangan baru dalam tahun kewangan ini
adalah pengeluaran lesen Unit Perniagaan Mata Wang
Antarabangsa (ICBU) di bawah inisiatif Pusat Kewangan
Islam Antarabangsa Malaysia (MIFC) untuk mempromosikan
Malaysia sebagai pusat kewangan Islam. Matlamat MIFC
adalah untuk menghasilkan industri perkhidmatan
kewangan Islam antarabangsa yang kukuh, inovatif dan
kompetitif di Malaysia. MIFC merangkumi rangkaian luas
institusi kewangan di Malaysia dan menawarkan produk
dan perkhidmatan dalam mata wang asing. Sebahagian
rancangan pengembangan kumpulan termasuk lesen
tersebut yang membolehkan Bank memanfaatkan pelantar

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

ICBU, di luar pesisir dan atas daratan, untuk menerokai


pasaran potensi lain seperti Singapura, Indonesia, Thailand,
Vietnam, China/HK, Korea, Jepun dan seterusnya.
AmInvestment Bank memegang 13.7% pasaran saham
dan kedudukan kedua di dalam Pasaran Sukuk Korporat
Penarafan Malaysia RAM pada 31 Disember 2007. Bagi
TK2008, Bank telah menyempurnakan 10 urus niaga sukuk
berjumlah lebih RM12 bilion dari segi nilai taja jamin.
Dalam TK2008, urus niaga kami terutamanya merangkumi
sukuk berasaskan prinsip Musyakarah yang mewakili 70%
dari jumlah urus niaga sukuk. Ini sejajar dengan strategi
kami untuk menghasilkan produk yang lebih diterima di
pasaran. Kami berjaya membuktikan keunggulan kami
sebagai pemimpin utama pasaran dengan peningkatan
bahagian pasaran ke 14% dalam tahun 2007 dari 9% dalam
2006.
AmInvestment Bank mengekalkan kedudukannya sebagai
pendorong pasaran modal Islam dan pemimpin teriktiraf
dan terkemuka dalam sektor ini. Kecemerlangan rekod
prestasi kami di dalam pasaran modal Islam terbukti
apabila kami terus menerima pelbagai anugerah oleh
fraterniti tempatan dan antarabangsa termasuk Anugerah
Perbankan Pelaburan Islam Paling Cemerlang di Forum
Kewangan Islam Kuala Lumpur ke-4 2007. Penghargaan ini
dianugerahkan kepada kami atas usaha berterusan kami
untuk menetapkan tanda aras baru bagi pasaran melalui
pengenalan instrumen pasaran modal Islam yang baru dan
inovatif menggunakan penyelesaian yang diperibadikan.
Inisiatif kewangan Islam AmInvestment bank merupakan
komponen penting dalam pembangunan masaran modal
Islam industri.
Antara urus niaga Islam penting Bank sepanjang TK2008
adalah seperti berikut:
Al-Aqar Capital Sdn Bhd - Program Sukuk Ijarah CP/
MTN RM300 juta
Penasihat Utama dan Pengatur Utama untuk penerbitan
di atas. Urus niaga penting ini adalah sukuk pertama
dunia terbitan amanah pelaburan harta tanah Islam
(KPJ REIT Al-Aqar). Di samping itu, KPJ REIT Al-Aqar
yang dilancarkan pada 2006 merupakan REIT jagaan
kesihatan Islam pertama dunia dan REIT Islam tersenarai
pertama dunia. AmInvestment Bank terus mempelopori
usaha penghasilan penyelesaian kewangan Islam yang
inovatif. Urus niaga ini dianggap sebagai kelas aset
baru dalam sekuriti Islam dan turut memenangi dua
anugerah iaitu Anugerah Kewangan Islam Euromoney
2008 untuk Urus Niaga Paling Inovatif dan Anugerah
Urus Niaga Perdana Asia Tenggara Alpha SEA 2007 untuk
Urus Niaga REIT Islam Terbaik di Asia Tenggara.

l 68 l

MISC Berhad - Program Murabahah MTN RM2.5 bilion


Pengatur Utama Bersama untuk terbitan di atas.
Penerbit merupakan syarikat samudera antarabangsa
yang mana aktiviti perniagaan utamanya adalah
pengangkutan dan logistik tenaga serta lain-lain
perniagaan berkaitan tenaga. MISC Berhad adalah
subsidiari Petronas yang berkhidmat sebagai penyedia
pengangkutan dan penyedia penyelesaian logistik
utama LNG. MISC menjalankan latihan mendapatkan
dana untuk membiayai belanja modalnya termasuk
pembelian kapal-kapal.
Binariang GSM Sdn Bhd - Sukuk Musyarakah MTN
RM19 bilion
Pengurus Utama Bersama untuk terbitan sukuk terbesar
Malaysia. Urus niaga ini dilaporkan sebagai penerbitan
bon korporat terbesar Asia (ex-Jepun). Hasil sukuk
telah digunakan untuk mendana pembelian syarikat
selular utama Malaysia, Maxis Communications
Berhad. Urus niaga penting ini telah dianugerahkan
dengan Anugerah Blueprint Tahun 2007 oleh Rating
Agency Malaysia untuk Urus Niaga Cemerlang Tahun
Ini.

Pencapaian Lain-lain Anugerah dan Penghargaan

Forum Kewangan Islam Kuala Lumpur ke-4 2007 (KLIFF)


Perbankan Pelaburan Islam Terbaik


Anugerah Urus Niaga Asia Tenggara, Alpha SEA 2008
Urus Niaga REIT Islam Terbaik di Asia Tenggara
(Sukuk Al-Aqar REIT)

Anugerah Kewangan Islam Euromoney 2008


Urus Niaga Paling Inovatif Tahun Ini
(Sukuk Al-Aqar REIT)

Pencapaian Meja Liga


Kewangan Berstruktur

RAM


RATINGS

No. 2 dalam Jadual Liga Pengurus Utama RAM 2007
(Islam) - Nilai Terbitan
No. 2 dalam Jadual Liga Pengurus Utama RAM 2007
(Islam) - Bilangan Terbitan
Anugerah Blueprint- Urus Niaga Terbaik Tahun 2007
- Binariang GSM Sdn Bhd RM19 bilion Sukuk Musyarakah
MTN

Kewangan Berstruktur menawarkan alternatif penjanaan


dana yang bersepadu. Di samping menikmati penyelesaian
diperibadikan yang komprehensif untuk membantu
pelanggan kami menjana kedua-dua ekuiti dan hutang,
mereka juga berpeluang untuk memanfaatkan sumbersumber pendanaan alternatif yang pelbagai di Malaysia
dan di rantau ini.
Ini adalah unit yang baru ditubuhkan dalam tahun kewangan
2006, dan semenjak ditubuhkan, telah melaksanakan pelbagai
latihan bersifat nasihat dan penjanaan seperti:

Bloomberg
No. 2 dalam Jadual Liga Penaja Jamin Bloomberg 2007
(Nilai Bon Islam Ringgit Malaysia)

Bank telah menguruskan terbitan bernilai RM9.7 bilion


dari 7 terbitan sukuk. Nilai terbitan mewakili 13.3% dari
jumlah bahagian pasaran untuk terbitan Islam yang diberi
penarafan RAM. AmInvestment Bank juga diberi penarafan
No. 2 dalam Jadual Liga Penaja Jamin Sukuk Bloomberg
bagi 2007 setelah menaja jamin terbitan sukuk bernilai
RM4.465 bilion kesemuanya.

Menasihat dan mengatur pendanaan mezanin untuk


syarikat yang menjalankan penstrukturan semula
modal
Menasihat dan mengatur pendanaan ekuiti dan hutang
swasta untuk syarikat yang melalui pengaturan semula
dan transformasi perniagaan
Menasihat dan mengatur pelaburan ekuiti swasta untuk
pembanguna harta tanah di Malaysia dan rantau Asia
Menasihat dan mengatur pinjaman runcit dan korporat
bagi dana dalam situasi khas
Menasihat dan mengatur modal bank untuk institusi
sepenuh dan separa kewangan.

l 69 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan


Pasukan kami akan terus membantu para pelanggan
mempertingkatkan dan memanfaatkan nilai pemegang
saham sama ada untuk tujuan mempelopori
pertumbuhan, memasuki wilayah-wilayah baru atau
menyelamatkan penstrukturan semula atau sisa mundur.

Perdagangan Ekuiti
Pasaran ekuiti mengalami pertumbuhan kukuh dalam
tempoh yang dikaji. Pulangan bagi tahun berakhir 31
Mac 2008 adalah 38.6% lebih tinggi berbanding tahun
lepas meskipun Indeks Komposit Kuala Lumpur (KLCI)
meningkat sebanyak 1 mata sahaja untuk tutup pada
1,248 pada 31 Mac 2008.
Kebanyakan laba yang diperolehi di KLCI pada tahun
ini telah terpadam apabila Bursa Malaysia mengalami
penghentian perdagangan buat pertama kalinya pada
10 Mac 2008 di mana KLCI jatuh 10% atau 130 mata pada
hari tersebut. Ini mungkin disebabkan reaksi terhadap
Pilihanraya Umum negara yang diadakan pada 8 Mac
2008.
Keuntungan sebelum cukai bahagian pembrokeran
saham bagi tahun berakhir 31 Mac 2008 adalah RM80.2
juta berbanding RM44.2 juta yang dicatatkan pada tahun
sebelumnya.
Di sebalik persaingan yang hebat, Kumpulan berjaya
meningkatkan bahagian pasarannya dalam jumlah
pulangan di Bursa Malaysia dari 7.1% pada tahun lepas ke
8.2% pada tahun ini.
Peningkatan ini disebabkan pelaburan berterusan kami
dalam keupayaan penyelidikan dan teknologi. Untuk
mengiktiraf usaha ini, AmInvestment Bank Berhad telah
dianugerahkan dengan Anugerah Projek Keupayaan
Pelbagai Saluran Terbaik 2007 oleh The Asian Banker untuk
sistem perdagangan dan pelaburannya bagi pelanggan
runcit dan institusi melalui internet dan peralatan mudah
alih.
Untuk memantapkan perkhidmatan di Pusat Perniagaan
Wilayah Kumpulan dan meluaskan kesampaian kami,
cawangan-cawangan baru akan ditubuhkan di Pulau
Pinang dan Kuching, masing-masing dijadualkan
beroperasi dalam suku kedua dan ketiga tahun ini.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Pembrokeran Hadapan
Bursa Malaysia mencatatkan peningkatan 150% dalam
volum yang didagangkan dalam 2007 berbanding tahun
semasa. Jumlah volum yang dicatatkan dalam 2006
(4.161 juta kontrak) berbanding 2007 (6.203 juta kontrak)
terutamanya disebabkan oleh peningkatan dalam kontrak
FKLI 1.13 Juta kepada 2.82 Juta. Pendorong utama terletak
dalam kepentingan yang dijana oleh instrumen dasar
stok Malaysia. Niaga Hadapan Minyak Sawit Mentah yang
memulakan tahun ini pada nilai RM1,988 setiap tan metrik
melonjak naik kepada RM3,068 sebelum mengkahiri
tahun pada RM3,050 setiap tan. Mekanisme penghargaan
ini digunakan di seluruh dunia sebagai harga tanda
aras untuk Minyak Sawit Mentah global. Ini seterusnya
mencetus minat yang tinggi dalam stok berkaitan Minyak
Sawit di Bursa Malaysia.
Bahagian pasaran AmFutures kekal sihat pada 17%
daripada 19% dalam 2006, disebabkan oleh persaingan
sengit dari syarikat-syarikat seperti HLG Futures (sebelum
ini digantung) dan Oriental Pacic Futures (Peserta
Perdagangan baru). Meskipun begitu, kami kekal sebagai
broker niaga hadapan ketiga teratas dari segi keseluruhan
volum yang didagangkan.
Sebagai salah satu perintis yang menawarkan Akses
Pasaran Terus (DMA) kepada pengguna akhir (institusi
dan runcit), AmFutures akan menubuhkan pejabat
perdagangan di seluruh negara. Pelanggan kini boleh
berhubung terus dengan Gateway (Transactools) di
Bursa Malaysia. Infrastruktur kami adalah yang terbaik di
dalam negara dan ia membolehkan pesanan pelanggan
dihantar terus kepada Bursa dalam masa 300 milisaat.
Dengan itu, pesanan pelanggan akan dilaksanakan secara
lebih esien, tepat dan pantas berbanding kaedah telefon
yang konvensional. Kesulitan pesanan dapat dikekalkan
dan kesilapan pelaksanaan dikurangkan dengan
ketara. Sejajar dengan kemajuan teknologi, kami akan
menawarkan perdagangan algoritma/program tidak lama
lagi di samping perkhidmatan pelaksanaan DMA ekuiti.

Derivatif Ekuiti
Pasukan Derivatif Ekuiti fokus ke atas usaha menstrukturkan
derivatif ekuiti seperti waran berstruktur, dana dagangan
bursa dan opsyen atas kaunter untuk menyediakan para
pelabur dengan rangkaian instrumen yang lebih luas. Kami
berbangga dengan penglibatan kami dalam membina
dan melancarkan FBM30etf, dana dagangan bursa ekuiti
pertama di Malaysia, pada Jun 2007.

l 70 l

Di samping itu, usaha kami dalam sekuriti hibrid


termasuk bon boleh tukar, membolehkan Bank untuk
memenuhi keperluan pendanaan syarikat yang semakin
rumit. Urus niaga utama termasuk peranan kami sebagai
Pengurus Utama Bersama untuk Sukuk Boleh Tukar Paka
Capital Khazanah bernilai AS$550 juta, yang pertama oleh
penerbit di Malaysia untuk menawarkan penempatan delta
serentak; dan Pengurus Bersama Kanan untuk Dana Boleh
Tukar IOI bernilai AS$600 juta, terbitan EB yang ketiga.

Perbendaharaan Kumpulan dan Dagangan


Pendapatan Tetap dan Derivatif Perbendaharaan
Bahagian Perbendaharaan Kumpulan menyediakan
keupayaan untuk perdagangan kadar faedah, sebaran kredit
dan mata wang asing di seluruh segmen pasaran termasuk
pasaran pengguna, IKS, korporat, institusi dan antara bank.
Perbendaharaan Kumpulan juga bertanggungjawab ke
atas pengurusan kunci kira-kira di samping pendanaan
keseluruhan operasi Kumpulan AmBank.
Disebabkan prestasi yang amat baik menjelang akhir
2006, pasaran bon bertambah baik dan hasil meningkat
memandangkan isu permulaan bon kerajaan 20-tahun
memaksa pasaran untuk menilai kedudukan dan bentuk
lekuk. Perkembangan krisis sub-prima di Amerika Syarikat
membawa kepada keengganan terhadap risiko kredit dan
sedikit kecairan. Meskipun US Federal Reserves bertindak
cepat untuk mengelak sebarang potensi krisis kecairan,
pelabur tetap tidak yakin dan menjauhi risiko kredit.
Akhirnya, ini membawa kepada peningkatan pengeluaran
asing di dalam pasaran Malaysia dan dengan jangkaan hasil
yang lebih tinggi, sebaran kredit kekal luas.
Perkembangan krisi sub-prima merupakan faktor utama
yang menyebabkan nilai Dolar Amerika Syarikat terus
menurun berbanding mata wang asing utama termasuk
Ringgit. Perbendaharaan Kumpulan memanfaatkan keadaan
ini dengan menyediakan penyelesaian bedaya maju untuk
membantu pelanggannya mengurangkan risiko pertukaran
asing.
Di samping itu, pasukan telah memenuhi permintaan
pelanggan yang semakin tinggi untuk produk berkaitan
derivatif dengan terus memfokuskan sumbernya kepada
pembangunan produk derivatif baru.
Sejajar dengan pertumbuhan pesat pasaran perbankan Islam,
Unit Perbendaharaan Islam turut muncul sebagai satu lagi
kompnen utama dalam menguruskan keperluan pelaburan
pelanggan kami.

Pengurusan Dana
Aktiviti Pengurusan Dana (FMD) dijalankan oleh
syarikat subsidiari AmInvestment Services Berhad dan
AmInvestment Management Sdn Bhd. Ia menawarkan
pengurusan pelaburan, pengurusan amanah saham dan
penyelesaian pelaburan diperibadikan untuk pelanggan
runcit dan institusi termasuk pelaburan berstruktur.
Kami menawarkan perkhidmatan pengurusan dana untuk
ekuiti dan bon domestik dan serantau di samping bon
Islam global dan ekuiti Islam serantau.
Strategi perniagaan yang diambil oleh FMD adalah
berdasarkan falsafah kami untuk menjadi penyedia
penyelesaian pelaburan terpilih untuk pelanggan runcit
dan institusi kami, dalam pasaran domestik dan global.
Jumlah dana yang diuruskan meningkat sebanyak RM4.1
bilion daripada tahun kewangan sebelumnya disebabkan
tawaran pendanaan baru, kejayaan berterusan produk
Penyelesaian Perbendaharaan kami serta suntikan
mandat institusi. Kami mencapai kadar pertumbuhan
tahunan sebanyak 38% setahun sepanjang sepuluh tahun
lepas (dari Disember 1997 hingga Mac 2008).
Kami diiktiraf sebagai pengurus aset swasta utama di
peringkat domestik dengan RM18.5 bilion diuruskan pada
31 Mac 2008 (RM9.47 bilion dan RM9.07 bilion, masingmasing dari dana institusi dan amanah saham). Dengan
saiz dana tersebut, kami telah meningkatkan kedudukan
kami sebagai pengurus aset kedua terbesar dengan
bahagian pasaran 15.70%. Kami memperolehi keuntungan
sebelum cukai sebanyak RM40.4 juta bagi tahun berakhir
31 Mac 2008, pencapaian terbaik di bawah FMD.
Kecemerlangan pengurus pendapatan tetap dan dana bon
membawa kepada kemenangan pelbagai penghargaan.
Kami memenangi Anugerah Kumpulan Bon Terbaik bagi
tempoh berkahir 31 Disember 2007 di bawah di bawah
Anugerah Dana Edge-Lipper Malaysia 2008. Di bawah sub
kategori anugerah yang sama, dana bon utama kami, Bon
AmDynamic sekali lagi merangkul hadiah utama bagi
Dana Bon Ringgit Malaysia Terbaik 3 Tahun. AmBon Islam
memenangi anugerah Dana Bon Islam Ringgit Malaysia
Terbaik 3 Tahun.
FMD menerima anugerah berprestij Pengurus Portfolio
Luaran daripada Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (EPF)
dan diumumkan sebagai Pengurus Portfolio Pendapatan
Tetap Terbaik Tahun 2007 yang turut kami menangi pada
tahun lepas.

l 71 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan


Perbankan Persendirian

Private
Banking
Survey

KWSP
Pengurus Portfolio Pendapatan Tetap Keseluruhan
Terbaik Tahun 2007

2008
Kaji Selidik Perbankan Persendirian Euromoney 2007
Bank Persendirian Terbaik di Malaysia

Anugerah Dana Edge-Lipper Malaysia 2008

Private
Banking
Survey

Anugerah Kumpulan Bon Terbaik


Berakhir Disember 31, 2007

2007
Kaji Selidik Perbankan Persendirian Euromoney 2007
Perkhidmatan Perbankan Persendirian
Keseluruhan Terbaik di Malaysia
Bank Persendirian Terbaik di Malaysia

AmDynamic Bond
Dana Bon Ringgit MalaysiaTerbaik
Berakhir Disember 31, 2007 (3 Tahun)
AmBon Islam
Dana Bon Islam MYR Terbaik, Dana Islam
Berakhir Disember 31, 2007 (3 Tahun)

Buat masa ini, FMD menguruskan 38 dana amanah saham


dan pelbagai mandat budi bicara. Dalam TK 2007/2008,
FMD telah melancarkan 9 dana. Kami turut menambahkan
dana berstruktur menurut permintaan pasaran untuk
mendapatkan pulangan penuh dan pendedahan kepada
pelaburan global.
Kami terus menggunakan model perniagaan terbuka
kami dalam usaha membawa masuk dana penghantar
global terbaik yang membentuk lebih kurang 14% dari
jumlah dana kami. Strategi perniagan perikatan global
membenarkan kami untuk membawa kepada pasaran
domestik, siri dana yang pertama kali ditawarkan di
Malaysia seperti ekuiti Islam global, logam berharga, ekuiti
harta tanah. Ekuiti Eropah, Bon Asia dan perniagaan tani
global melalui perikatan dengan institusi antarabangsa
utama seperti Oasis Group Holdings, Henderson Global
Investors, Schroder Investment Management, Credit
Agricole Asset Management, Deutsche Asset Management
dan Investec Asset Management.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

AmPrivate Banking (unit perniagaan Kumpulan


AmInvestment bank) telah diberi anugerah Bank
Persendirian Tempatan Terbaik di Malaysia oleh Euromoney
dalam kajian mereka bagi 2008; anugerah ini dimenangi
dua tahun berturut-turut.
Dalam tahun ini, aset di bawah pengurusan meningkat
ke RM3.06 bilion, peningkatan sebanyak RM860 juta atau
39.10%.
AmPrivate Banking mengekalkan integriti dalam semua
urus niaga dengan pelanggannya. Para pelanggan
boleh memilih untuk membebaskan diri dari membuat
sebarang keputusan pelaburan (akaun budi bicara) atau
menyertai pengurusan portfolio pelaburan mereka secara
aktif (akaun bukan budi bicara). Apa jua pilihan yang
dipilih oleh pelanggan, mereka akan dinasihatkan tentang
pelbagai cara untuk mengembangkan, menguruskan
dan melindungi harta mereka melalui rangkaian produk
dan perkhidmatan yang dirangka khas untuk memenuhi
keperluan kewangan dan selera risiko mereka.
Kami diwakili oleh pejabat cawangan di Pulau Pinang, Johor
Bahru, Kuching dan Kota Kinabalu. Kami menyediakan
pasukan penganalisis pelaburan dan nasihat serta
Pengurus Pelanggan Peribadi untuk memberi nasihat dan
menguruskan portfolio pelanggan kami.

l 72 l

Sebagai pengurus dana untuk AmPrivate Equity, MVMI


menjangka akan melabur 75% modal komited sebelum
akhir tahun 2008. Dengan rekod prestasi cemerlang kami,
MVMI akan menjana satu lagi dana ekuiti swasta baru pada
penghujung tahun kewangan ini. Dana baru ini merupakan
dana ekuiti swasta serantau yang melabur dalam syarikatsyarikat yang sedang berkembang di dalam rantau Asia
Tenggara. Dengan adanya peluang silang sempadan yang
lebih menarik, dana serantau baru ini akan menyediakan
modal pengambilalihan dan pertumbuhan bagi syarikatsyarikat di Asia Tenggara yang ingin mengembangkan
perniagaan di rantau ini.

Kami merancang untuk meluaskan perniagaan kami ke


Singapura, Indonesia, dan Brunei. Kami menawarkan
kedua-dua pelaburan aset di dalam negara dan di luar
negara dengan pulangan optimum, untuk memenuhi
keperluan dan profil risiko pelanggan yang pelbagai.

Ekuiti Swasta
Dalam tahun fiskal berakhir 31 Mac 2008, Malaysian
Ventures Management Incorporated Sdn Bhd (MVMI),
subsidiari milik penuh AmInvestment Group Berhad,
telah melaburkan atau bersetuju untuk melaburkan RM34
juta dalam tiga syarikat penerima pelaburan. Ini mewakili
34% daripada modal komited AmPrivate Equity Sdn Bhd
sebanyak RM100 juta, dana ekuiti swasta kami yang ketiga
terbesar.
Daripada RM34 juta yang dilaburkan setakat ini, 52.5%
dilaburkan di dalam sektor logistik, 29.5% di dalam
sektor perkhidmatan tenaga dan 18% di dalam sektor
berasaskan sumber. Sektor-sektor ini dijangka menikmati
dan mengekalkan kadar pertumbuhan yang sihat dalam
jangka sederhana.
MVMI akan terus melabur dalam syarikat-syarikat
penerima pelaburan yang diurus dengan baik dan mampu
memberikan perniagaan yang berkekalan serta pulangan
yang baik untuk para pelabur AmPrivate Equity.

MVMI juga dalam proses menubuhkan usahasama


dengan Konzen Group of Singapore untuk menguruskan
cadangan dana sektor fokus air bernilai AS$320 juta (RM1
bilion). Dana ini yang akan dipanggil Dana Air AmKozen
Asia akan melabur dalam aset-aset air dalam sektor air
di rantau ini, terutamanya di China dan Asia Tenggara.
Dana ini berharap untuk menjadi platform utama dalam
membiayai infrastruktur air keluar dari Singapura di Asia
dan dalam membina aset untuk pelabur yang berminat
untuk melabur dalam sektor air di Asia. Objektif Dana ini
adalah untuk menghasilkan pulangan yang kukuh, boleh
dijangka dan berkekalan kepada pelabur. Pelaburan akan
dibuat dalam loji air baru dan yang sedia ada di samping
syarikat-syarikat yang memiliki teknologi air yang inovatif
dan terbukti.
Dana serantau baru ini dan dana sektor yang dicadangkan
akan menyediakan MVMI dengan platform serantau bagi
mengembangkan perniagaan pengurusan dana ekuiti
swastanya menjadi francais yang berkekalan dengan nilai
jenama yang tinggi untuk pemegang saham dan pelabur.

Perkhidmatan Amanah
AmTrustee Berhad menawarkan Perkhidmatan Pemegang
Amanah yang Inovatif dan Mampu Dimiliki yang
menyediakan Perkhidmatan Pemegang Amanah Korporat
dan Peribadi Konvensional dan Islam. Perkhidmatan
yang ditawarkan termasuk bertindak selaku pemegang
amanah bagi dana persaraan, amanah saham unit, REIT,
debentur, taman memorial, kelab golf dan rekreasi, skim
perkongsian masa, perkhidmatan penjagaan, penulisan
wasiat dan penubuhan akaun amanah untuk individu,
ahli keluarga dan institusi. Aset yang diruskan setakat 31
Mac 2008 adalah RM6.998 bilion.

l 73 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan


Perniagaan Serantau

Am ARA REIT Managers Sdn Bhd


Am ARA REIT Managers Sdn Bhd (Am ARA), Pengurus bagi
AmFIRST Real Estate Investment Trust (AmFIRST), telah
menyempurnakan dua pengambilalihan utama dalam
tahun kewangan berakhir 31 Mac 2008 bernilai RM345 juta.
Pengambilalihan Kelana Brem Towers (diperolehi pada
Jun 2007) dan The Summit Subang USJ (Mac 2008) telah
menambahkan aset AmFIRST sebanyak 72% ke RM840 juta
dari penyenaraian permulaannya.
Dengan dua pengambilalihan baru ini, AMFIRST beranjak
daripada REIT ruang pejabat kepada REIT komersil dengan
jumlah kawasan boleh disewa meningkat 77% dari 1.3 juta
kaki persegi ke 2.3 juta kaki persegi (termasuk The Summit
Hotel).
Dalam tahun kewangan yang ditinjau, salah satu bangunan
kami, Menara AmBank telah memenangi hadiah utama di
Anugerah Illumination and Decorative Buildings anjuran
Dewan Bandaraya Kuala Lumpur.
Am ARA diperbadankan di Malaysia pada 20 April 2006 dan
dimiliki penuh oleh Am ARA REIT Holdings Sdn Bhd. Am
ARA REIT Holdings dimiliki 70% oleh AmInvestment Group
Berhad (AIGB) dan 30% dimiliki oleh ARA Asset Management
(Malaysia) Limited.
AIGB merupakan subsidiari yang dimiliki 50% oleh AMMB
Holdings Berhad sementara ARA Asset Management
(Malaysia) Limited adalah subsidiari milik penuh ARA Asset
Management Limited, yang berpangkalan di Singapura dan
merupakan subsidiari gabungan Cheung Kong Group di Hong
Kong.

Perbankan Luar Pesisir


Operasi perbankan luar pesisir Kumpulan merangkumi
AmInvestment Bank, Labuan Offshore Branch dan
AmInternational (L) Ltd (AMIL), kedua-duanya beroperasi
di luar Pusat Perniagaan dan Kewangan Antarabangsa
Labuan. Fokus utama kami adalah untuk menyokong
keperluan pembiaayan Dolar AS bagi entiti Malaysia.
Urus niaga penting yang disempurnakan dalam tahun ini
termasuk:
Sukuk Boleh Tukar Cherating Capital (L) Ltd AS850
(sebagai Pengurus Utama Bersama);
and Bon Boleh Tukar IOI Resources (L) Bhd AS 600 juta
(sebagai Pengurus Utama Kanan Bersama); dan
Sukuk Boleh Tukar Paka Capital Limited AS550 (sebagai
Pengurus Utama Bersama)
Kami turut meluaskan liputan perkhidmatan kami untuk
merangkumi institusi utama di dalam wilayah termasuk
memegang peranan Pengurus Kanan bagi Kemudahan
Pinjaman Bertempoh/Kredit Pusingan Melco PBL AS 1.75
bilion untuk pembinaan kompleks hiburan di Macau yang
dijadualkan siap sebelum 2009.
TK2008
juga
menyaksikan
AMIL
mengekalkan
kedudukannya sebagai salah satu Penaja Penyenaraian
utama bagi Bursa Kewangan Antarabangsa Labuan (LFX)
dengan penyenaraian instrumen yang berikut:
Bon Boleh Tukar IOI Resources (L) Bhd AS600 juta
Sijil Amanah Dar Al-Arkan Real Estate Development
Company (Sukuk Al-Ijara) AS1 Bilion,
Terbitan sukuk Dar Al-Arkan merupakan penyenaraian
sukuk terbesar di bursa dan yang pertama dari penerbit
Arab Saudi. Sukuk tersebut telah diatur bagi pihak Dar AlArkan Real Estate Development Company, pemaju harta
tanah perumahan terkemuka di Arab Saudi.
Dari segi lain, portfolio sekuriti ekuiti Asia kami
mencatatkan prestasi yang cemerlang, meskipun berada
di dalam persekitaran operasi yang kurang memuaskan
ekoran krisis sub-prima di AS.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 74 l

AmFraser Securities Pte Ltd, Singapura


AmFraser Securities Pte Ltd (AmFraser) mengalami
pertumbuhan dalam tahun kewangan berakhir Mac 2008
dengan pelaburan penting dalam pasukan perniagaan
strategiknya yang merangkumi peniaga, remisier dan
kakitangan sokongan perniagaan. Pasaran stok aktif
dimudahcarakan dengan perekrutan hampir tiga puluh
peniaga dan remisier baru. Kumpulan wakil perdagangan
yang lebih besar ini menyumbang kepada bahagian pasaran
Syarikat dalam Singapura.
Dalam tahun kewangan 2007, pulangan atas perniagaan
pembrokeran meningkat sebanyak 88.1% berbanding
kenaikan pasaran SGX sebanyak 71.3% sepanjang tempoh
12 bulan berbanding Mac 2008. Memandangkan kebanyakan
peniaga baru berumur tiga puluhan sahaja, mereka dijangka
terus mengukuhkan kedudukan kami dalam pasaran dengan
fokus utama kepada perniagaan pelanggan utama.
AmFraser turut melaksanakan perniagaan baru dalam tahun
ini, dengan memanfaatkan sinergi dan kepakaran Kumpulan
AmInvestment dan menubuhkan unit-unit perniagaan
Kewangan Korporat, Penjualan Institusi, Penyelidikan Institusi
dan Pengurusan Harta dalam Syarikat bagi membina sumber
dan projek untuk memantapkan perniagaan teras tradisional
kami dalam pembrokeran ekuiti runcit.
Unit Kewangan Korporat dijangka melancarkan IPO di
Singapura pada tahun ini, di samping urus niaga bersifat
nasihat dan penempatan saham. Laporan Penyelidikan
AmFraser juga menunjukkan ikutan positif di kalangan
pelanggan institusi terpilih.
Meskipun kos dan pelaburan dalam bidang pembrokeran
ekuiti dan perniagaan baru bertambah dalam tahun ini,
Syarikat telah mengukuhkan kedudukan kewangannya
dengan menambahkan 4.9% kepada aset bersih bagi tahun
kewangan berakhir Mac 2008, membawa jumlah aset bersih
kepada S$48.35 juta.
Menjelang penghujung TK 2008, syarikat telah mengendalikan
semakan komprehensif ke atas dasar-dasar HR dan
menjajarkan manfaat serta imbuhan staf untuk menarik
dan mengekalkan staf berbakat. Pada masa yang sama,
sumber telah dilaburkan untuk melatih dan menaik taraf
setiap jabatan sebagai sebahagian daripada perancangan
pembangunan dan penggantian.

PT AmCapital, Indonesia
Kehadiran Kumpulan semakin dirasai di Indonesia di bawah
PT AmCapital Indonesia (AmCI). Selain perdagangan ekuiti
sebagai perniagaan utamanya, inisiatif strategik AmCI
termasuk unit-unit Kewangan Korporat, Perbankan Pelaburan,
Pendapatan Tetap dan Pengurusan Pelaburan.
AmCI terus memainkan peranan penting dalam mengenal
pasti peluang perniagaan dan pekongsi Indonesia yang
berpotensi untuk melabur di dalam pelaburan pelaburpelabur serantau dan mengambil bahagian di dalam
ekonomi Indonesia yang semakin berkembang. Sehubungan
dengan ini, AmCI bekerja rapat dengan AmInvestment bank
(Malaysia) dan AmFraser Securities (Singapura) untuk
membangun dan mengembangkan perniagaan pembrokeran
serantau, pembiayaan korporat dan pengurusan dana
termasuk penjualan silang produk kewangan.
Unit Kewangan Korporat menyertai pelbagai urus niaga
Tawaran Awam Permulaan Saham dan Bon dan kini
sedang berusaha untuk mendapatkan beberapa urus niaga
penggabungan dan pengambilalihan terutamanya dalam
sektor sumber semula jadi seperti perladangan, minyak & gas
serta pengilangan.

Meskipun cabaran perniagaan akan bertambah dalam tahun


yang akan datang, kami akan terus melabur dalam sumber
manusia kami, menerokai produk dan perkhidmatan baru
dan fokus dalam menghasilkan perusahaan perniagaan yang
berkekalan.

l 75 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kumpulan Perbankan Pelaburan


AmCI telah merekrut pasukan kakitangan yang berdedikasi
dan berpengalaman di dalam unit Pengurusan Pelaburan
dan kini sedang membangunkan dana bersama pertamanya
(Dana Modal Terlindung) yang akan dilancarkan di Indonesia
pada pertengahan 2008. AmCI juga akan memanfaatkan
kepakaran pengurusan dana Kumpulan AmBank dan
memposisikan kedudukannya secara strategik dalam
menawarkan dana bersama yang tertumpu kepada Dana
Modal Terlindung, Dana Pendapatan Tetap dan Dana Islam
yang akan dilaburkan di dalam kedua-dua pasaran domestik
dan global.
Untuk terus maju ke hadapan, AmCI bercadang untuk
menawar dan mengagihkan dana luar pesisir di Indonesia di
samping menyediakan perkhidmatan pengurusan portfolio
kepada pelabur-pelabur tertentu seperti individu, syarikat
dan institusi bernilai tinggi.

Pandangan bagi aktiviti perdagangan ekuiti dalam tahun


2007 secara amnya adalah bulis di mana perolehan volum
perdagangan ekuiti di Bursa Saham Indonesia (IDX) meningkat
sebanyak 138% untuk mencatatkan perolehan Rp2,100 trilion
dalam T2007. Selaras dengan ini, perolehan AmCI meningkat
sebanyak 142% ke Rp24.3 trilion untuk menduduki tempat
ke-28 dalam senarai syarikat perdagangan ekuiti paling aktif
(kesemuanya 125) dari segi volum di Indonesia.
Unit Pendapatan Tetap kami disokong oleh peniaga-peniaga
berpengalaman yang pakar dalam perdagangan bon
kerajaan dan korporat. Kami memiliki rangkaian pelanggan
institusi yang kukuh termasuk agensi milik negeri di seluruh
Indonesia. AmCI terus menunjukkan prestasi yang baik di
dalam kedua-dua perdagangan Bon Kerajaan dan Korporat.

AmBank PropertyLink

Pinjaman hartanah yang dihubungkan kepada Akaun Semasa anda


Dengan AmBank Property Link, wang yang dimasukkan ke dalam Akaun Semasa
boleh membantu menjimatkan faedah pinjaman anda. Dengan jumlah pinjaman yang
lebih rendah untuk dibayar, anda boleh memanfaatkan tunai anda dengan cara lain.

Kami membantu anda


mengembangkan aset anda.
Anda pasti tersenyum.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 76 l

Perbankan Perniagaan
Pertumbuhan Hala Tuju Perniagaan
Bagi TK2008, Perbankan Perniagaan sekali lagi menambah
kepada pertumbuhan yang telah dicapai dalam dua TK
sebelumnya, dengan pertumbuhan lebih 40% dalam
keseluruhan kemudahan kredit.
Salah satu fokus strategik utama kami adalah untuk
merapatkan unit-unit perniagaan dengan para pelanggan.
Ini dilakukan dengan mempelbagaikan perniagaan dengan
fokus geografi, daripada Ibu Pejabat. Ukuran sukses strategi
ini dilihat dalam pertumbuhan pinjaman wilayah hampir 5
kali lebih banyak sepanjang 3 tahun yang lepas. Dalam TK yang
akan datang, Perbankan Perniagaan akan terus meluaskan
kehadiran wilayahnya, mempertingkatkan tahap perkhidmatan
dengan menubuhkan lebih banyak pusat perniagaan dan
menambahkan bilangan pengurus perhubungan.
Perdagangan (pembiayaan dan perkhidmatan) adalah satu lagi
bidang yang mengalami pertumbuhan kuantum, meningkat
sebanyak 2.8 kali sepanjang 3 tahun yang lepas. Bahagian
Liabiliti Luar Jangka buku perdagangan turut bertambah baik
dari 37.3% pada Mac 2005 ke 45.4% pada Mac 2008.
Satu lagi pendorong penting adalah keupayaan perniagan dan
pasukan sokongan untuk memenuhi keperluan pelanggan
di samping fokus terhadap pembinaan hubungan jangka
panjang dengan pelanggan. Ini telah membuahkan hasil
dalam bidang IKS di mana kedua-dua pemberian pinjaman
dan bilangan pelanggan telah meningkat lebih kurang 30% dari
tahun sebelumnya.
Pelanggan
kami
turut
menghargai
kemudahan
mempertimbangkan kedua-dua tawaran Perbankan
konvensional dan Islam. Dengan bantuan rakan sekerja kami
dari AmIslamic Bank, Perbankan Islam kini membentuk
hampir 17% dari portfolio pinjaman kami.
Sepanjang tahun, kami telah:
Memulakan kerjasama baru dengan cawangan ANZ Bank
di seluruh dunia untuk membawa masuk lebih banyak
perniagan kewangan terutama pengeluaran jaminan bank
dan Surat Kredit Tunggu Sedia (SBLC);
Mencatatkan peningkatan dalam perniagaan kiriman
wang antarabangsa di mana ANZ Bank telah menyatukan
kesemua kiriman wang masuk (Malaysia) ke AmBank;
Terus menawarkan/mempakej semula program pemberian
pinjaman berstruktur, mendapatkan kontrak program
pembiayaan dan perkhidmatan pemfaktoran, menyasarkan
pelanggan dengan kontrak bekalan dan perkhidmatan
daripada kementerian dan agensi Kerajaan;
Fokus kepada pengkhususan Pengurus Perhubungan
dalam industri pertumbuhan terpilih seperti logam,
kimia, barang pengguna laris, minyak & gas, minyak sawit,
infrastruktur dan sektor utiliti;

Memastikan penyediaan pakar-pakar produk untuk


memberi nasihat pakar kepada Pengurus Perhubungan
kami (contoh: Perdagangan, Pemfaktoran dan Pengurusan
Tunai);
Meneruskan usaha kami untuk menambah baik masa
pusing ganti dan perkhidmatan, merangkumi kelulusan
pinjaman & proses pendokumenan, berasaskan prinsip Six
Sigma.
Melangkah ke hadapan, Perbankan Perniagaan akan
meneruskan pendekatan pempelbagaiannya yang proaktif,
menyediakan pembiayaan modal kerja kepada syarikat yang
mempunyai asas teguh untuk berkembang terutama sektorsektor yang sedang meningkat seperti komoditi (minyak &
gas, minyak sawit dan logam), pertanian, kimia dan sektor
pengguna laris. Satu lagi bidang aktiviti adalah Pembiayaan
Kontrak di mana AmBank berharap untuk bekerjasama dengan
kerajaan dengan menyediakan pendanaan kepada kontraktor
infrastruktur dan pembekal (perubatan, pendidikan ICT dsb.)
di bawah Rancangan Malaysia ke-9.
Kerjasama dengan ANZ Bank juga dijangka akan berterusan
untuk membawa masuk lebih banyak perniagaan perdagangan
dan kiriman wang. Bahagian juga mengalu-alukan peluang
bekerja rapat dengan ANZ Bank untuk membawakan produk
dan perkhidmatan baru kepada pelanggan kami, terutama
dalam ruang FX dan derivatif.

Pengurusan Tunai dan Perbankan Transaksi


Dalam 2007, Pengurusan Tunai, melalui a-AmBiz (Perbankan
Internet Korporat) dan Ambiz-CashPro (Penyelesaian
Berstruktur Pengurusan Tunai), telah meningkatkan pangkalan
pelanggannya ke 1,500 dan terus pesat berkembang, lebih dua
kali ganda berbanding bilangan pelanggan pada tahun lepas.
AmBiz-Cash Pro boleh diperibadikan untuk memenuhi
keperluan pelanggan. Ia membantu syarikat korporat
menguruskan rantaian bekalan dan kos operasi perniagaan
dengan lebih baik, seterusnya menambahkan keefisienan dan
daya saing mereka. Penyelesaian seperti Penyampaian dan
Pembayaran Invois Elektronik yang dikenalkan pada tahun
lepas memudahkan pelanggan membuat pembayaran segera
untuk memudahcarakan masa patah balik bagi penyelesaian
perdagangan. Ini disertakan dengan maklumat pembayaran
untuk dikemaskini ke Akaun Bayaran Belum Terima dan Belum
Bayar.
Untuk menyokong fungsi-fungsi perniagaan pelanggan,
AmBiz-CashPro akan melancarkan produk Senarai Gaji
Kasar dalam 2008 untuk memudahcarakan fail pembayaran
kasar tunggal dari pelanggan. Penyelesaian ini akan mengira
potongan kepada pelbagai badan berkanun dan melaksanakan
keperluan pembayaran dan pelaporan berikutannya.

l 77 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Perbankan Runcit
Perbankan Runcit membentuk sebahagian asasi barisan
perniagaan utama di dalam Kumpulan AmBank, dan
menawarkan perkhidmatan kepada pelangganyang
menggunakan platform saluran pelbagai. Dengan produk
dan perkhidmatan yang unggul, pasukan perbankan yang
mengambil berat, kemudahan terbaik di pusat-pusat
perbankan, ATM, rangkaian mudah alih dan perbankan
dalam talian serta sokongan teknikal daripada ANZ, kami
meyediakan perkhidmatan yang terbaik untuk pelanggan
kami berbanding mana-mana institusi kewangan lain.
Perbankan terus menggunakan teknologi untuk menawarkan
perkhidmatan yang mementingkan perhubungan peribadi.
Kami mula meningkatkan kualiti perkhidmatan kami
sejak 2006. Beberapa projek utama telah dimulakan di
segenap Bank Runcit yang memfokus kepada perkhidmatan
pelanggan dan menetapkan standard lebih tinggi bagi
pengurusan prestasi. Keputusannya begitu dramatik,
malahan Bank telah berjaya memenangi beberapa anugerah.
Sama ada ia merupakan seorang jurubank persendirian
di Pulau Pinang yang membantu pelanggan deposit
pada 6.30ptg atau di cawangan perbankan lanjutan kami
mahupun seorang kakitangan di ibu pejabat menguruskan
kes pemalsuan untuk mengelakkan pelanggan berumur
daripada kehilangan simpanan beliau, kami mengamalkan
perkhidmatan berorientasikan perhubungan.

Prestasi kami
Keuntungan selepas cukai bagi Bahagian Perbankan Runcit
meningkat sebanyak 117%, disebabkan peningkatan dalam
pendapatan operasi (+6%) dan penambahbaikan kualiti aset
(peruntukan lebih rendah sebanyak 51%). Pinjaman bersih
mencatatkan pertumbuhan sebanyak 5% bagi TK 2008 dan
deposit kos rendah Perbankan Runcit bertambah 14% dalam
TK 2008.
Bagi Akhir Tahun Kewangan 2008, operasi Perbankan Runcit
dan Komersil merupakan penyumbang terbesar kepada
keuntungan sebelum cukai Kumpulan dengan keuntungan
sebelum cukai sebanyak RM742.6 juta. Pendapatan barisan
atas turut meningkat sementara peruntukan lebih rendah
dibuat bagi operasi Perbankan Runcit. Nisbah Pinjaman Tidak
Berbayar (NPL) bertambah baik kepada 3.2% berbanding Akhir
Tahun Kewangan 2007 (4.2%) disebabkan pengurusan risiko
kredit yang baik, pengurusan pemungutan dan pemulihan
serta latihan pelupusan NPL.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Kecemerlangan Perkhidmatan Pelanggan


Kami sedia untuk meletakkan kedudukan AmBank sebagai
Penyedia Perkhidmatan Pelanggan Terbaik di kalangan
institusi kewangan dalam negara.
Cadangan nilai kami adalah untuk menyampaikan
pengalaman unik yang berbeza kepada pelanggan kami yang
dihargai.

Inovasi Produk
Kami memastikan perikatan yang berkekalan dengan
pelanggan kami melalui produk dan perkhidmatan berkualiti
yang mampu menarik trend pengguna dinamik.
AmBank diiktiraf sebagai Syarikat Kewangan Automotif Tahun
Ini (Malaysia) di Anugerah Automotif ASEAN Frost & Sullivan.
Berbekalkan komitmen kami kepada perkhidmatan yang
diperibadikan serta inovasi produk, produk-produk baru
dilancarkan secara berterusan untuk menambahkan tawaran
kami. MasterCard Platinum telah diperkenalkan untuk pemilik
perniagaan, menawarkan kemudahan overdraf, pinjaman
rumah dan pembiayaan auto. Berikutan kejayaan kempen
pertamanya, AmBank Mad Gold Rush II telah dilaksanakan
untuk membina asas deposit kos rendah.

l 78 l

Pasukan Jualan yang Teguh dan Pelbagai dalam


Perbankan Runcit
Pada masa ini, kami mempunyai lebih kurang 7,580 warga
jual yang komited dan berpengalaman, merangkumi
pasukan jualan Kumpulan, perunding perkhidmatan
kewangan dan jurubank persendirian yang sentiasa
berusaha untuk memberi perkhidmatan terbaik kepada
pelanggan.

Sistem Saluran Penyampaian Bersepadu dan


Mudah
Perbankan Runcit mempunyai 183 cawangan, 399 ATM dan
90 Pusat Perbankan Elektronik (EBC) di seluruh negara.
Kami juga mempunyai cawangan yang buka untuk
perniagaan di hujung minggu. Buat masa ini, 40 cawangan
dibuka pada hari Sabtu dan 59 dibuka pada hari Ahad. Di
samping itu, 20 cawangan menawarkan perbankan waktu
lanjut pada hari-hari kerja.
Di Anugerah Pusat Perhubungan Kebangsaan Persatuan
Pengurusan Perhubungan Pelanggan & Pusat Perhubungan
Malaysia ke-8, AmBank memenangi 5 anugerah:

Dalam menuju ke arah aspirasi Kumpulan jangka masa


sederhana, Perbankan Runcit bertujuan mencapai
sasaran-sasaran berikut:
Untuk meningkatkan Pulangan atas Ekuiti Pembiayaan
Automobil kepada lebih 12% dan mengekalkan
kedudukan teratas dalam pasaran.
Untuk berada dalam kedudukan teratas bagi Gadai
Janji dan Kad.
Untuk menggandakan bahagian deposit kos rendah
kepada 25% jumlah deposit.
Untuk berada dalam kedudukan 3 Teratas bagi
rangkaian ATM dan peluasan cawangan.
Untuk menggandakan pelanggan bank pada 2011.
Untuk membangunkan 50 pakar Six Sigma Black Belt
dan melatih 80% dari pekerja Perbankan Runcit dalam
proses Six Sigma.

Tema Strategik Perbankan Runcit


Perkhidmatan Pelanggan Cemerlang

Emas untuk kategori Most Significant Achievement


Gangsa untuk Best In - House Service Contact Center
melebihi 50 kerusi
Gangsa untuk Best in - House Sales Contact Center
kurang 50 kerusi
Perak untuk Best Direct Marketing Programme bagi
AutoXpress
Anugerah Kecemerlangan Khas untuk keputusan Best
Mystery Shopper

Aspirasi Perbankan Runcit


Fokus kami adalah memiliki, menguasai dan
membesarkan segmen pelanggan massa di samping
memastikan kedudukan 3 Teratas dalam pasaran bagi
segmen perbankan runcit terpilih. Salah satu keutamaan
Kumpulan adalah meningkatkan deposit kos rendah
kami kepada 25% pada atau sebelum 2011. Inisiatifinisiatif tertumpu kepada usaha memperoleh akaun baru,
menambahkan penggiatan, menambahkan pengurusan
tunai dan penggunaan perkhidmatan perdagangan serta
mengamalkan jualan silang kepada pelanggan Kumpulan.
Kami kini sedang menukar model penyampaian jualan
dan perkhidmatan kami bagi memastikan kualiti
perkhidmatan tertinggi di samping mengekalkan budaya
berorientasikan pelanggan.

Perbankan Runcit sedang bergerak daripada


konsep berorientasikan produk kepada konsep
berorientasikan pelanggan. Kami menyedari betapa
pentingnya komitmen pekerja dalam menyampaikan
produk tambah nilai kami dan kualiti perkhidmatan
tertinggi. Di samping nilai-nilai jenama F.I.R.S.T.
(Mesra, Inovatif, Responsif, Mudah dan Amanah),
kami telah mengukuhkan Piagam Pelanggan kami
dengan menawarkan lebih kemudahan pelanggan
seperti penyepaduan saluran penyampaian yang
lebih baik, akses lebih mudah dengan menempatkan
cawangan-cawangan kami dalam lokasi strategik serta
pelaksanaan produk dan perkhidmatan inovatif yang
memenuhi keperluan pasaran saran kami. Kami juga
terus memperbaiki masa pusing ganti kami untuk
menawarkan pengalaman berorientasikan pelanggan
yang selesa.

Membangunkan Budaya Prestasi Tinggi



Program Pengurusan dan Pengekalan Bakat Kami
dilaksanakan untuk menarik masuk dan mengekalkan
bakat terbaik di dalam organisasi. Kami menyediakan
kursus latihan yang sesuai untuk membekalkan pekerja
kami dengan kemahiran teknikal yang relevan untuk
kekal setaraf dengan standard industri. Ini termasuk
peluang latihan dan peminjaman keluar ke pejabatpejabat ANZ di Australia dan rantau Asia Pasifik.

l 79 l

Untuk menggalakkan prestasi pekerja yang optimum,


skim ganjaran kami yang termasuk komisen jualan
dan insentif-insentif prestasi lain, sentiasa disemak
agar kekal kompetitif.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Perbankan Runcit
Perikatan strategik kami dengan 7-Eleven untuk
memasang lebih 400 Mesin Juruwang Automatik (ATM)
membuktikan komitmen kami untuk meluaskan
kesampaian produk dan kebolehsampaian kami kepada
pelanggan.
Untuk mencapai aspirasi kami, Perbankan Runcit
bercadang mengembangkan rangkaian kami lagi.
Memulakan Program Agenda Teras Strategik Aspirasi
AmVision 2011
Perbankan Runcit telah mengenal pasti tiga program
agenda teras strategik:1. Mengurangkan Kos Dana

Mengukuhkan Rangka Kerja Pengurusan Risiko


Inisiatif-inisiatif untuk memastikan Rangka Kerja
Pengurusan Risiko yang kuat termasuk membangunkan
rangka Kerja Selera Risiko dan Rangka Kerja Risiko Pasaran.
Kursus-kursus dalamm pengurusan kredit ditawarkan
kepada pekerja kami. Struktur dan amalan Rangka Kerja
Pengurusan Risiko kami disemak secara kerap agar kekal
relevan dengan perubahan undang-undang.
Mengukuhkan Jenama AmBank
Kami terus mempertingkatkan jenama kami untuk kekal
teratas dalam minda pelanggan. Penjenamaan kami
dicerminkan melalui reka bentuk dan keseragaman
cawangan sementara nilai-nilai F.I.R.S.T. diamalkan
dalam pembangunan produk dan perkhidmatan produk
serta proses-proses.
Meluaskan Cawangan dan Saluran Penyampaian
Dengan permintaan pengguna yang semakin tinggi,
Perbankan Runcit telah memulakan usaha meluaskan
rangkaian cawangan, mempertingkatkan proses interaksi
perkhidmatan pelanggan, mengukuhkan keupayaan
saluran elektronik kami dan mempertingkatkan operasi
Pengagihan Runcit kami.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 80 l

Kami ingin mengurangkan kos dana sebanyak 40bps,


sambil mengurangkan kemudahubahan dalam
kos pendanaan. Fokus utama kami adalah inovasi
produk. Perbankan Runcit menyediakan produk
dan perkhidmatan yang memenuhi keperluan
pelanggan, untuk memposisikan kedudukan
kami sebagai penyedia perkhidmatan kewangan
yang memahami dan mengambil berat. Selain
daripada menambahkan pasukan jualan deposit
langsung, rangkaian cawangan kami yang besar
akan memainkan peranan penting dalam membina
deposit kos rendah. Perbankan Runcit telah
melaksanakan model keuntungan cawangan yang
mengesan sasaran deposit di cawangan-cawangan,
antara lain untuk menjajarkan skim insentif
prestasi.
2. Mengurangkan Pinjaman Tidak Berbayar (NPLs)
Kami akan melaksanakan pelbagai kaedah untuk
membantu
mengurangkan
Pinjaman
Tidak
Berbayar (NPL) termasuk peramalan kemungkiran,
peramalan pemulihan, pengesanan penipuan,
model kemungkiran kerugian dan kemungkinan
penjejakan kemungkiran. Di samping itu, kami terus
meningkatkan pengurusan pemarkahan kredit
dengan memperkenalkan papan markah baru.
3. Mengimprovisasi Perniagaan Pembiayaan Automobil
Kami telah menjenterakan semula fokus perniagaan
ke arah segmen keuntungan lebih tinggi dan
perancangan sedang dibuat untuk merasionalkan
operasi di pusat-pusat perniagaan bagi meningkatkan
produktiviti.

Kedudukan dan Fokus


Pasaran

Pembiayaan Auto
Pembiaya Auto
Utama dengan 22.3%
bahagian pasaran
(berdasarkan
pembelian kenderaan
bermotor)
Untuk mengekalkan
kedudukan utama
dalam pasaran
sambil memperbaiki
keberuntungan
produk tanpa
menjejaskan kualiti
pinjaman

Produk dan
Perkhidmatan

Saluran Pengagihan

Aspirasi Jangka Masa


Ciri Penting
Sederhana - AmVision 2011 TK2008

Pembiayaan Auto
17 Pusat Perniagaan Untuk mengekalkan
Konvensional
Pembiayaan Auto dan
kedudukan 2 Teratas
Pembiayaan Auto
29 cawangan hybrid di
(dari segi bayaran
Islam
seluruh negara
belum terima)
Skim Pembiayaan
Sekutu perniagaan

Semula Konvensional/
dengan syarikat
Islam
kenderaan dan
Perancangan Awal/
pemegang francais
Stok Awal untuk
utama di Malaysia
peniaga
Hubungan dengan
Skim bayar balik
lebih 4,000 peniaga
Bertingkat
kereta di seluruh
Skim subsidi faedah
negara
Bayaran balik
Membelon
Faedah sifar
Pembiayaan Auto
kadar terapung

Meraih
kecemerlangan dalam
Anugerah Pemberian
Pinjaman Automobil
di Anugerah
Asian Banker
Kecemerlangan
dalam Perkhidmatan
Kewangan Runcit yang
ke-6 pada Jun 2007
Memenangi Anugerah
Syarikat Kewangan
Automotif Tahun
Ini (Malaysia) di
Anugerah Automotif
ASEAN Frost &
Sullivan 2008 pada
Jun 2008

Gadai Janji
Satu daripada
peminjam gadai janji
paling inovatif dan
fleksibel di Malaysia
Fokus pada
pengukuhan
kedudukan pasaran
dalam segmen harta
tanah nilai sederhana
dan tinggi

Harta Tanah Perumahan


Pinjaman Perumahan
Home Link
Pembiayaan-i Rumah
Pinjaman Perumahan
Berkanun
Gabungan Pinjaman
Perumahan dengan
Kemudahan Overdraf
Harta Tanah Komersil
Pinjaman Harta Tanah
Property Link
Pembiayaan-i Harta
Tanah
Gabungan Pinjaman
Harta Tanah dengan
Kemudahan Overdraf

Pusat Gadai Janji


Menduduki antara
berdedikasi di
tangga teratas
bandar-bandar utama
dalam Harta Tanah
dan saluran jualan
Perumahan
meluas, disokong oleh Meningkatkan nilai
183 cawangan
dan keuntungan
Perikatan strategik
pemegang
dengan badan
saham dengan
kerajaan
mengimbangkan
Perikatan strategik
keperluan pelanggan,
dengan pemaju
kualiti kredit dan
keberkesanan operasi
terkemuka
secara efektif

Menyertai lebih 300


projek pembiayaan
pinjaman akhir
Penyertaan aktif dalam
pelancaran projek
dan pameran harta
tanah pemaju utama
dan dalam promosi
bersama melalui
kempen pemasaran
pangkalan data
Perikatan aktif
dengan ejen harta
tanah

Pilihan Produk Menarik


Yuran guaman dan
pembayaran percuma
(Kos Masuk sifar)
Kemudahan
Pengeluaran
Menghubungkan
akaun semasa untuk
menikmati kos faedah
lebih rendah
Pusat setempat untuk
produk insurans
berkaitan rumah

l 81 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Perbankan Runcit
Kedudukan dan Fokus
Pasaran

Produk dan
Perkhidmatan

Saluran Pengagihan

Aspirasi Jangka Masa


Ciri Penting
Sederhana - AmVision 2011 TK2008

Kad kredit
konvensional (Klasik,
Emas, Platinum)
Kad kredit Islam
(Klasik, Emas,
Platinum)
Kad jenama bersama:
kad Master Real
Rewards, Kad
Samsung Imagine
Visa
Kad Istimewa: Kad
FIFA World Cup

Kakitangan Jualan
Langsung
183 Cawangan di
seluruh negara
Pusat Perhubungan
AmBank Contact
Center 24 jam
Vendor sumber luar

Untuk menjadi
pengeluar kad 3
Teratas

Melancarkan Kad
Master Card Platinum
baru untuk Pemilik
Perniagaan. Faedah
istimewa termasuk
perlindungan
insurans perjalanan
automatik sehingga
RM1 Juta, pelan
pembayaran eksibel,
overdraf pra layak
dan kemudahan
pembiayaan rumah
dan sewa beli.
Penaja bersekutu
untuk Philips Astro
Masters 2007 ke-10
Mencapai
pertumbuhan 28%
untuk bil saudagar
dan bermatlamat
menggandakan
pangkalan saudagar
pada atau sebelum
Mac 09 melalui
pasukan jualan dalam
syarikat dan Saudagar
Master sumber luar.
Bermatlamat mencapai
pertumbuhan penting
dalam bayaran belum
terima
Melancarkan Pindahan
Baki dan Quick Cash
dengan pelan
pembayaran eksibel
dan program hadiah
pada Februari 2008

Kad prabayar NexG


dan kad jenama sama
Kad NexG iTalk
Kad istimewa seperti
Kad FIFA World
Cup & Kad Dual
untuk pekerja asing
(Amasu)

Kakitangan Jualan
Pemasaran langsung
183 Cawangan di
seluruh negara
Lebih 5,000 lokasi
tambah nilai ePay
terutamanya di
kompleks beli-belah
Kedai 7-Eleven di
seluruh negara

Untuk mengekalkan
kedudukan No. 1

Saluran keluar
mencukupi untuk
pelanggan membeli &
terus mendaftar dan
mengaktifkan Kad
Prabayar mereka.
Kemudahan tambah
nilai tunai di merata
lokasi termasuk
kedai-kedai yang
beroperasi 24 jam,
7 hari seminggu

Kad Kredit
Pembiaya kad kredit
kelima terbesar
dengan lebih 8%
bahagian pasaran
Meningkatkan nisbah
pegangan produk di
seluruh AmBank dan
menjadi kad pilihan
kepada segmen
sasaran
Mengekalkan
kedudukan No 1
dalam pengeluaran
kad kredit Islam
Menjadi Pemeroleh
EPP No. 1

Kad Prabayar
Pengeluar kad
prabayar terbesar
dalam pasaran

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 82 l

Kedudukan dan Fokus


Pasaran

Produk dan
Perkhidmatan

Saluran Pengagihan

Aspirasi Jangka Masa


Ciri Penting
Sederhana - AmVision 2011 TK2008

Pegawai Pemasaran
berpangkalan di
lapan hab wilayah
dan meja di seluruh
negara
183 cawangan di
seluruh negara
Rujukan oleh
pembekal dan sekutu
perniagaan
Kerjasama
pemasaran strategik
dengan Pengilang/
Pengedar utama
untuk pembiayaan
mikro

Untuk menetapkan
standard industri
terbaik bagi
pembiayaan
peralatan dan
kemudahan terjamin
CGC

Komitmen ke arah
inovasi produk
Pelan Tunai AmPetrol,
pakej pembiayaan
ditawarkan kepada
peniaga petrol
untuk mendapatkan
pendanaan modal kerja
dan jaminan bank
AmMikro, pinjaman
berjangka tidak
bercagar dengan
tempoh pembayaran
tetap diberi kepada
perusahaan mikro yang
layak untuk tujuan
perniagaan dan modal
kerja

Pegawai Jualan
Pemasaran
ditempatkan di
semua Bandar utama
di seluruh negara
Pemasaran
terperibadi
Saluran pengagihan
pihak ketiga
Bersekutu dengan
kooperasi
183 cawangan di
seluruh negara

Untuk mencapai
kedudukan utama
dalam segmen
Pembiayaan Peribadi
dengan penyampaian
cemerlang kepada
pelanggan

Pertumbuhan
pinjaman bagi TK
2008
Pembayaran melalui
potongan gaji yang
memberi kualiti aset
yang cemerlang bagi
portfolio dengan
nisbah NPL tidak
penting


Pembiayaan Aset dan Perniagaan Kecil
Untuk memenuhi
keperluan kewangan
perusahaan kecil
dan sederhana
dengan penyediakan
rangkaian
komprehensif pakej
kewangan
Untuk meningkatkan
kehadiran kami
dalam pemberian
pinjaman komersil
kepada syarikat
Bumiputera di bawah
Unit Bumiputera
Untuk menggalakkan
pembiayaan mikro di
bawah AmMikro

SB industri
Pembiayaan IKS
Overdraf
Pinjaman Berjangka
Pinjaman Harta
Tanah Komersil
Pembiayaan
Perdagangan
Jaminan bank
Pendiskaunan Blok
Pinjaman terjamin
CGC
Pinjaman danaan
BNM

Pembiayaan Peribadi
Ketiga terbesar antara Pinjaman
semua institusi
Pembiayaan Peribadi
kewangan dengan
berdasarkan prinsip
lebih 6% bahagian
Syariah
pasaran
Memposisikan
AmBank sebagai bank
pembiayaan peribadi
terpilih dengan
meluaskan pangkalan
data pelanggan
sasaran

l 83 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Perbankan Runcit
Kedudukan dan Fokus
Pasaran

Produk dan
Perkhidmatan

Saluran Pengagihan

Aspirasi Jangka Masa


Ciri Penting
Sederhana - AmVision 2011 TK2008

Deposit Runcit
Bahagian pasaran
deposit Teras Runcit
(CASA dan deposit
Tetap) lebih 5%
Ke-6 terbesar dari
segi deposit (di
kalangan bank bank
tempatan)
Untuk menjadi bank
pilihan bagi segmen
pelanggan massa
pertengahan
Untuk
mempromosikan dan
membina deposit kos
rendah secara efektif

Akaun Simpanan Asas 183 cawangan di


Akaun Simpanan
seluruh negara
Simpanan AmGenius 405 ATM seluruh
G.a.n.g Penyimpan
negara
Akaun Semasa Asas
Akaun Semasa - i
Akaun semasa
AmStar
Deposit Tetap
Konvensional
Deposit Tetap Mega
Deposit Tetap Interest
Plus
Deposit Tetap
AmQuantum
Deposit Tetap Am50
Plus

Cu s to m e r
Kemesraan
Inovasi
Responsif

F. I.R.S.T

Melakukan yang mudah


Boleh dipercayai

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 84 l

Gandakan bahagian
akaun simpanan dan
semasa AmBank
Pengurangan ketara
dalam kos dana
peminjaman keluar

Kakitangan utama
dari ANZ untuk
menjadi Ketua
Strategi & Deposit
Melancarkan Kempen
AmBank Mad Gold
Rush 1 & 2, untuk
meningkatkan
akaun simpanan dan
semasa

Kedudukan dan Fokus


Pasaran

Produk dan
Perkhidmatan

Saluran Pengagihan

Aspirasi Jangka Masa


Ciri Penting
Sederhana - AmVision 2011 TK2008


Pengagihan Runcit - Perbankan Cawangan & Saluran
Bank keenam terbesar
dari segi bilangan
cawangan dengan 183
cawangan di seluruh
dunia.
70% dalam urus niaga
Swalayan dalam
2 tahun

Produk ditawarkan di
cawangan
Deposit
- Akaun Semasa
(Konvensional dan Islam)
- Akaun Simpanan
(Konvensional dan Islam)
- Deposit Tetap
Pelaburan
- Amanah Saham
- Bancassurance
Peminjaman
- Gadai Janji
- Pembiayaan Automobil
- Pembiayaan Peribadi
- Kad Kredit
Insurans Am
Perkhidmatan ditawarkan
di cawangan
Giro Antara Bank
Wang Kiriman
Pemindahan Telegrafik
Cek kembara
Draf Permintaan
Perintah juruwang
Arahan tetap
Pungutan cek asing
Langganan IPO
Pembayaran bil
Pemindahan dana
Tambah Nilai Touch n Go
Perbankan Mudah alih
Tambah Nilai Prabayar

183 cawangan
Kedudukan pasaran
Buat masa ini, 40
3 Teratas dalam
cawangan dibuka
rangkaian ATM &
pada hari Sabtu dan
peluasan rangkaian
59 dibuka pada hari
cawangan
Ahad.
Untuk memiliki
20 cawangan
pasukan jualan pakar
menawarkan
di tapak
perbankan waktu
Untuk menawarkan
lanjut pada hari-hari
saluran elektronik 24
kerja.
jam
10 cawangan
Perkhidmatan
Kewangan di seluruh
negara dengan lebih
kurang 468 perunding
Perkhidmatan
Kewangan menjual
produk pelaburan,
terutamanaya amanah
saham
Perbankan Internet
Perbankan Mudah alih
Mesin swalayan
Pusat Perhubungan 24
jam dengan rakaman
suara
405 ATM seluruh
negara
90 Saluran Perbankan
Elektronik

Menang 5 anugerah
dalam Anugerah
Pusat Perhubungan
Tahunan Persatuan
Pengurusan
Perhubungan
Pelanggan & Pusat
Perhubungan
Malaysia 2007
Pusat Perhubungan
AmBank menang
anugerah
Perkhidmatan
Pelanggan Paling
Mesra, Perbankan
Malaysia di Ekspo
Perbankan Elektronik
ICT ASEAN 2007
Pelancaran program
perkhidmatan
F.I.R.S.T. dengan 125
cawangan mencapai
markah Pengalaman
Pelanggan Terbaik
dalam 2007

AmStructured Deposit-Global Bourses

100% perlindungan modal / 2%-24.5% pulangan / tempoh 3 tahun / kupon catch-up / yuran masuk sifar
AmStructured Deposit-Global Bourses menawarkan kupon catch-up unik untuk menambahkan potensi pelaburan anda. Ia membantu
deposit anda meraih keuntungan dan kebingkasan untuk berlindung daripada segala kemudahubahan di dalam pasaran dunia.

Melalui kekuatan 8 bursa global ini, kami meningkatkan nilai deposit anda.
Anda pasti tersenyum.
Pelangganan dibuka dari 26 Mac dengan tempoh tawaran 30 hari berasaskan siapa dulu, dia dapat.
Kumpulan AmBank berhak untuk menutup pelangganan awal sekiranya permintaan terlalu banyak.

Hubungi 1300 80 8888 atau layari ambg.com.my

l 85 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Perbankan Islam
AmIslamic Bank
Semenjak penubuhannya pada Mei 2006, AmIslamic Bank
bukan sahaja menunjukkan pertumbuhan yang cemerlang,
malahan ia turut memanfaatkan permintaan kukuh untuk
perkhidmatan kewangan Islam. Dengan lesen perbankan
universal serta 13 tahun pengalaman dalam menawarkan
produk dan perkhidmatan Islam melalui saluran Kumpulan
AmBank, AmIslamic Bank terus membina perhubungannya
dengan pelanggan sedia ada di samping yang baru, dengan
menawarkan rangkaian penuh perkhidmatan perbankan
runcit dan komersil yang inovatif. Ini dimantapkan lagi
dengan jaringan meluas cawangan Kumpulan, ATM dan
pusat perbankan elektronik di seluruh negara.
Dalam memajukan perniagaannya, AmIslamic Bank telah
menubuhkan dua cawangan berdedikasi di Bandar baru
Bangi dan Putrajaya, yang mula beroperasi pada 19 November
2007. Penubuhan cawangan-cawangan AmIslamic Bank
menandakan pencapaian penting bagi Kumpulan AmBank
(Kumpulan) dalam melaksanakan visinya untuk meletakkan
AmIslamic Bank sebagai Bank Islam utama di Malaysia
dan di rantau ini. Dua cawangan berdiri sendiri ini telah
mengukuhkan kedudukan kompetitif Kumpulan dan turut
memantapkan komitmennya ke arah pembangunan industri
Perbankan Islam.
AmIslamic Bank menunjukkan kemajuan yang ketara di
dalam persekitaran yang kian kompetitif, selari dengan
penyepaduan sistem kewangan Islam Malaysia ke dalam
landskap kewangan Islam global. Dengan keuntungan
sebelum cukai meningkat kepada RM153.0 juta dan jumlah
aset bertambah kepada RM10.16 bilion pada penghujung
Mac 2008, ia telah membuktikan dirinya sebagai komponen
penting dalam perniagaan Kumpulan. Ini adalah selari dengan
sasaran Bank Negara Malaysia (BNM) untuk meningkatkan
perniagaan Islam ke tahap lebih tinggi.

Pembiayaan Islam bertambah kukuh dengan jumlah


pembiayaan sebanyak RM10.24 bilion yang merangkumi
78.7% daripada jumlah aset, disebabkan permintaan
berterusan untuk pembiayaan dalam segmen perbankan
runcit dan perniagaan.

Aktiviti Perbankan Runcit dan Perniagaan


Fokus utama dalam tahun ini adalah untuk
mengembangkan perniagaan runcit dan komersil
Kumpulan. Sehubungan ini, pelbagai produk baru telah
diperkenalkan dan kempen pemasaran dianjurkan:
Penstokan-i Lantai Islam di bawah konsep Murabahah
untuk peniaga kereta membiayai kereta baru dan
terpakai mereka.
Perjanjian pembelian semula Islam (Repo Islam)
di bawah perjanjian-i Jual dan Beli Balik (telah
diperkenalkan dan berjaya menarik penempatan aktif
dalam volum yang tinggi dari pelanggan korporat dan
institusi kewangan.
Pusat Perniagaan AmIslamic Bank telah berkembang
daripada fokusnya terhadap segmen runcit kepada
segmen komersil Industri Kecil Sederhana.
Cawangan berdedikasi AmIslamic Bank dilantik
sebagai ejen AmTrustee Berhad untuk menyediakan
kemudahan menulis wasiat bagi pelanggan.
Perkongsian strategik dengan Takaful Ikhlas Sdn Bhd
dan Syarikat Rahman Brothers Travel & Tours, di mana
ahli Kad-i Al-Taslif telah ditawarkan pelan pembayaran
mudah. Pembayaran dibuat terus melalui saluran
elektronik Kumpulan untuk premium takaful atau
pakej umrah masing-masing
Kredit-i Pusingan berasas konsep Bai Inah telah
diperkenalkan untuk kemudahan bersih sahaja.
Dalam tahun pertama operasi, AmIslamic Bank Berhad
telah mencatatkan peristiwa penting apabila ia membayar
zakat berjumlah RM786,097.41 sebagai zakat perniagaan
AmIslamic Bank bagi tahun kewangan berakhir 2007.
Sebahagian daripada zakat tersebut telah diagihkan
kepada Pusat-pusat pemungutan Zakat Negeri dan
sebahagian lain diagihkan kepada asnaf (penerima zakat
yang layak) terpilih.

Tan Sri Dato Azman Hashim (kanan) menyampaikan cek kepada YBhg
Dato Seri Hj Wan Abdul Wahid Wan Hassan, Timbalan Yang Dipertua
Majlis Ugama Islam dan Adat Resam Melayu Pahang, disaksikan oleh
Encik Ahmad Zaini Othman, Ketua Pegawai Eksekutif AmIslamic Bank

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 86 l

Pemasaran dan Promosi


Kumpulan juga memainkan peranan utama dalam
menyokong usaha BNM untuk meningkatkan kesedaran
dan pengetahuan tentang aktiviti perbankan Islam di
kalangan orang awam melalui penyertaannya di dalam
pelbagai jerayawara, persidangan dan eksposisi termasuk
Kempen Kesedaran Kewangan Islam (KEKWI) di Masjid
Negara Kuala Lumpur pada Jan 2008 dan Pameran
Perdagangan Halal Antarabangsa Malaysia ke-5 (MIHAS
2008) di KLCC pada Mei 2008. AmIslamic Bank turut
menyertai Forum Perbankan Antarabangsa di Singapura.

Fokus dan Inisiatif Strategik TK2009


Selain daripada perjanjian dan pelancaran produk yang
telah disempurnakan, AmIslamic konsisten dalam
mengembangkan aspek perniagaan dan operasinya.
Beberapa inisiatif strategik yang sedang dijalankan
adalah: Melancarkan Unit Perbankan Mata Wang Antarabangsa
Membuka lebih banyak cawangan berdedikasi
AmIsamic Bank
Membangunkan struktur perniagaan ekuiti berasas
konsep Musyarakah
Mengukuhkan Penjenamaan Korporat AmIslamic Bank
Pembangunan produk, Perikatan dan urus niaga
perniagaan

Encik Ahmad Zaini Othman, Ketua Pegawai Eksekutif AmIslamic Bank (kiri)
dan YBhg Dato Hj And Rahman Hj Ibrahim, Pengerusi Eksekutif Kumpulan
Rahman Brothers Sdn Bhd di majlis Menandatangani Memorandum
Persefahaman antara AmIslamic Bank dan Syarikat Rahman Brothers Travel
& Tours.

l 87 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Insurans
Tahun kewangan 2008 merupakan tahun yang mencabar namun tetap membuahkan
hasil bagi AmAssurance. Kami mencapai keuntungan sebelum cukai sebanyak
RM58.2 juta dengan jumlah aset meningkat kepada RM2.5 bilion pada penghujung
Mac 2008.
Gabungan premium kasar dari
perniagaan insurans hayat dan am
bertambah sebanyak 12% kepada
RM965.0 juta, termasuk premium
berkaitan pelaburan yang meningkat
kepada RM66.0 juta daripada RM2.0
juta pada tahun lepas.

"AYARAN
Tuntutan
Mengurangkan
Risiko

Bahagian
pasaran
AmAssurance
dalam premium kasar dan premium
perniagaan baru, dan kini menduduki
tangga kelima dan kesepuluh, masingmasing dalam industri insurans am
dan hayat.

Prestasi Perniagaan Insurans


Am
Perniagaan Insurans Am mencapai
kadar pertumbuhan memberangsangkan
sebanyak 15%, dalam premium kasar,
kepada RM546 juta dalam tahun
kewangan berakhir 31 Mac 2008
berbanding jumlah pertumbuhan
industri sebanyak 7%. Perniagaan
kenderaan bermotor terus menjadi
kelas yang dominan, dengan bahagian
portfolio sebanyak 78% daripada
jumlah penda patan premium kasar
Bahagian. Berbekalkan pertumbuhan
11.8%
dalam
premium
motor
kepada RM428.3 juta dalam tahun
ini,
AmAssurance
mengekalkan
kedudukannya sebagai penaja jamin
insurans motor kedua terbesar dalam
negara, dengan 9.5% bahagian pasaran
industri pada penghujung Disember
2007.
Bagi tahun yang ditinjau, nisbah
tuntutan
keseluruhan
menurun
daripada
71.3%
kepada
70.5%.
Bagaimanapun, perniagaan Insurans Am
mencatatkan lebihan penajajaminan
lebih tinggi sebanyak RM7.8 juta dalam
TK2008 berbanding RM7.4 juta dalam
TK2007.

PERNIAGAAN
INSURANS
KAMI

Risiko Penentuan Harga


dan Persefahaman
Kos
Pengurusan

Inisiatif Strategik
Selain daripada melancarkan lebih banyak produk insurans bukan motor yang
inovatif, AmAssurance turut menunjukkan minat dalam kemungkinan bergabung
perniagaan dengan MAA. Di samping itu, AmG Insurance telah ditubuhkan, sebagai
entiti berasingan untuk member lebih fokus kepada pengurusan perniagaan am
serta menyediakan pelanggan dengan perkhidmatan yang lebih memuaskan.
Inisiatif khas kami temasuk:

Pelancaran tiga produk baru daripada Bahgaian Pembrokeran Komersil yang


baru ditubuhkan; Pakej AmEdu, AmHospitality dan AmSMI F & B.
Lain-lain produk seperti AmDaily Cash dan AmVacation turut dilancarkan dan
dipasarkan melalui saluran Pemasaran Langsung dan Telemarketing.
Usahasama dengan Perodua untuk mempromosikan pakej AmAuto Extended
Warranty kami untuk semua pembelian baru kereta Perodua.

Prestasi Perniagaan Insurans Hayat


Bahagian Insurans Hayat mencapai jumlah pertumbuhan premium sebanyak
10% kepada RM418 juta (termasuk premium berkaitan pelaburan) daripada
RM383 juta pada tahun sebelumnya. Dari segi premium perniagaan baru
tahunan, yang menggambarkan ukuran aktiviti jualan baru, Bahagian Insurans
Hayat mencatatkan pertumbuhan yang membanggakan sebanyak 6% kepada
RM260.8 juta (TK2007: RM246.5 juta). Dalam tahun ini, dana pemegang polisi
hayat (termasuk yang berkaitan pelaburan) menokok sebanyak 19% kepada RM1.5
bilion.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 88 l

Berikutan pengenalan rangka kerja Modal Berasaskan Risiko


(RBC) oleh Bank Negara, perubahan besar telah berlaku
di setiap peringkat perniagaan hayat. Produk tradisional
seperti pelan hayat dan tempoh telah digantikan secara
berperingkat dengan produk insurans baru sperti produk
berkaitan pelaburan dan hayat universal. Meskipun
industri tidak begitu stabil, AmAssurance berjaya mencapai
peningkatan yang cemerlang dalam premium insurans
Hayat. Pencapaian ini disebabkan oleh dorongan jualan
agresif oleh 4,000 warga agensi yang pakar dalam pelbagai
inisiatif pemasaran dan sistem ganjaran jualan.

Laman Web Korporat baru AmAssurance yang


membenarkan pemegang polisi dan orang awam
lebih memahami tentang aktiviti dan produk tawaran
AmAssurnace.
Pelancaran iklan cakera cukai jalan pertama di Malaysia,
yang memaparkan nombor-nombor kecemasan dan
pusat hubungan AmAssurance.
Segera menyelesaikan tuntutan untuk keluarga
juruterbang yang terlibat dalam nahas Nuri, mangsa
kemalangan bas Bukit Gantang dan magsa banjir di
Johor.

Bahagian Insurans Hayat mengakhiri tahun kewangan ini


dengan lebihan sebelum cukai sebanyak RM269 juta, selari
dengan lebihan tahun lepas sebanyak RM270 juta.

Tanggungjawab Sosial Korporat

Inisiatif Strategik
AmAssurance telah menumpukan sepenuh perhatian
kepada pembangunan produk dan perkongsian baru untuk
memastikan kedua-dua pelanggan dan agennya menerima
manfaat yang sepatutnya. Antara inisiatif penting bagi
perniagaan insurans Hayat adalah: Pelancaran Pelan AmFlexi 2 dan Dana Modal Terjamin
AmAsia Link
Perkongsian dengan Digi Communications untuk
meningkatkan kelebihan daya saing 3,000 agen insurans
hayat kami untuk menjadi komuniti yang mahir IT dan
berkeupayaan memenuhi keperluan insurans dengan
lebih cekap.
Melancarkan konsep kedai insurans di Pusat Beli-Belah
Selayang dan Cheras bagi menyediakan pelanggan
dengan saluran baru untuk memenuhi keperluan
insurans mereka.

Khidmat Pelanggan
Perkhidmatan sentiasa diberi penekanan dalam setiap aspek
perniagaan AmAssurance. Peningkatan khidmat sepanjang
tahun-tahun lepas telah menambahkan keyakinan
AmAssurance untuk terus membina perhubungan jangka
lama dengan pemegang polisi. Antara inisiatif tambahan
nilai bagi tahun kewangan 2008 adalah:-

Pelancaran projek Tanggungjawab Sosial Korporat pertama


AmAssurance merupakan satu lagi pencapaian penting.
Kempen keselamatan jalan raya Drive Safely. We Care
di seluruh negara telah dilancarkan dengan kerjasama
Kementerian
Pengangkutan.
Dijalankan
sepanjang
musim perayaan Hari Raya dan Deepavali, AmAssurance
menyediakan gerai-gerai aktiviti di kawasan Rehat di
sepanjang lebuh raya Utara-Selatan.
Selain daripada memberi hadiah keselamatan jalan raya
dan minuman Red Bull, AmAssurance mengambil peluang
ini untuk mengadakan kempen keselamatan jalan raya
untuk semua pemandu dan penumpang,

Keutamaan bagi TK2009


Pelbagai inisiatif dan sokongan berterusan yang diberi
setakat ini telah membenarkan kami untuk terus maju ke
hadapan pada kadar pertumbuhan yang agresif. Ini telah
menggalakkan lagi usaha kami untuk menggandakan
pencapaian di tahun kewangan yang akan datang.
Tahun kewangan seterusnya akan menyaksikan banyak
produk utama pasaran termasuk perkhidmatan inovatif,
memenuhi keperluan gaya hidup semua warga Malaysia.
Kami akan terus melabur dalam teknologi terkini untuk
memantapkan perniagaan kami.
Matlamat akhir kami adalah untuk menjadi Penyedia
perkhidmatan insurans terpilih di Malaysia.

Pelancaran
Strategi
Transformasi
Cawangan
AmAssurance untuk menambahkan kecekapan operasi
dan jualan di semua cawangan di seluruh negara.

l 89 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Sistem Teknologi Maklumat, Sistem Maklumat Kumpulan


Kumpulan AmBank terus memanfaatkan teknologi bagi mengukuhkan dan
menyokong usaha strategik Kumpulan untuk menjadi pemain utama di dalam
industri perkhidmatan kewangan.
Pengurusan risiko merupakan bidang fokus utama. Kumpulan merancang untuk
memantapkan keupayaan pemutusan risiko dengan pengurusan data yang lebih
komprehensif dan kukuh bagi mengurangkan risiko secara efisien.
Dalam usahanya untuk mengurangkan kos pendanaan kumpulan, Bank akan terus
melabur dalam saluran penghantaran dan meningkatkan keupayan analitis untuk
menyediakan keupayaan urus niaga kos rendah melalui mesin swalayan, perbankan
mudah alih/Internet dan Pusat Perhubungan serta menawarkan campuran
perkhidmatan dan produk yang sesuai kepada segmen pelanggan sasarannya.

Untuk terus maju ke hadapan, Sistem


Maklumat Kumpulan (IS Kumpulan)
akan memfokus kepada penyokongan
agenda strategik Kumpulan dengan
menyediakan penyelesaian teknikal
untuk mencapai objektif-objektif utama
yang berhubung dengan pertumbuhan
hasil,
peningkatan
keupayaan
pengurusan
risiko,
pengurangan
kos
pendanaan
kumpulan,
penambahbaikan
kecekapan
di
samping memaksimumkan pulangan
kepada pemegang saham.
Untuk menyokong pertumbuhan hasil
dalam pempelbagaian dan campuran
produk Pasaran Pertukaran Asing dan
Perbendaharaan, Kad Kredit, Kewangan
Islam, Perusahaan Kecil dan Sederhana
serta Perbankan Pelaburan, IS Kumpulan
akan terus memastikan sistem teras
yang menyokong bidang perniagaan ini
berfungsi dengan baik, menyediakan
perkhidmatan nilai tambahan dan
sentiasa tersedia. IS Kumpulan juga
akan melabur dalam bidang teknologi
untuk
meningkatkan
keupayaan
Kumpulan dalam mempromosikan
penjualan jualan atas dan penjualan
bersilang kepada segmen pelanggan
sasaran.

Di samping itu, Kumpulan juga sentiasa mencari-cari peluang untuk memasuki


pasaran baru dan meluaskan skop perniagaannya. Untuk menyokong inisiatif
strategik ini, pelaburan akan dibuat untuk membina keupayaan perniagaan baru
seperti pelaksanaan sistem Perbendaharaan dan Derivatif Ekuiti, kerjasama dengan
Australia and New Zealand Banking Group (ANZ).
Untuk menyokong perniagaan baru dan keupayaan penyampaian perkhidmatan,
tekanan diberi kepada penambahbaikan keseluruhan infrastruktur IT. Objektifnya
adalah untuk menyediakan infrastruktur lebih kukuh untuk menyokong perniagaan
dan memenuhi keperluan pematuhan dengan lebih baik. Kami juga akan terus
melabur dalam pengurusan sekuriti untuk meningkatkan integriti sekuriti sambil
mengikuti perubahan dalam persekitaran dan mematuhi garis panduan serta
dasar sekuriti. Di samping itu, IS Kumpulan sentiasa memantau dan memastikan
infrastruktur teknologi Bank seperti komputer peribadi, pencetak dan lain-lain
peralatan IT dikemas kini.
Untuk memastikan pelaburan teknologi berada pada tahap yang sesuai, Kumpulan
Perbankan menggunakan rangka kerja pengurusan portfolio yang proaktif untuk
menentukan dan memantau nisbah belanja modal yang dibelanjakan di seluruh
Kumpulan bagi memastikan perhatian dan sumber adalah mencukupi untuk
membantu Bank mencapai objektif strategik dan menjalankan aktiviti perniagaan
biasanya.
Dari segi strategi jabatan, IS Kumpulan sedang meningkatkan model
penyampaiannya yang berorientasikan perkhidmatan. Untuk menangani
permintaan perniagaan yang kian meningkat, IS Kumpulan melaksanakan inisiatif
komprehensif bagi meningkatkan keseluruhan Tadbir Urus IT, Rangka Kerja
Pelaburan dan Pengurusan Permintaan dalam menyediakan perkhidmatan IT yang
lebih efisien kepada perniagaan.
Untuk terus maju ke hadapan, Bank akan terus mengukuhkan kebolehan dan
kemahiran kakitangannya, dan sentiasa meningkatkan proses semasanya dengan
menerapkan dan mempraktikkan amalan standard bagi menyokong pertumbuhan
perniagaan.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 90 l

Perbankan Runcit dan Perniagaan


Untuk mempertahankan kedudukannya dalam produk
teras dan memperbaik pulangan atas ekuiti, ia bercadang
untuk meningkatkan sistem aplikasi terasnya dan
mengeluarkan produk dan perkhidmatan yang inovatif
untuk pelanggan. Lain-lain pelaburan teknologi di
dalam perancangan termasuk pengurusan harta untuk
menyokong pertumbuhan perniagaan yang berterusan
dan peningkatan keupayaan pengurusan perhubungan
pelanggan.
Fokus akan diberi untuk menggalakkan pertumbuhan
dalam perdagangan dan perniagaan IKS dengan tujuan
memperbaik kawalan keseluruhan dan meningkatkan
kecekapan dan produktiviti perniagaan. Kami turut
menceburi pelaburan IT untuk menyokong inisiatif
perniagaan berasaskan risiko.

Perbankan Islam
Perbankan Islam menceburi peluang pertumbuhan yang
berpotensi. Fokus adalah kepada usaha menggaris arus
prosesnya dengan meningkatkan sistem belakang untuk
menghasilkan produk Islam yang inovatif.

Insurans

Bank Pelaburan
Baru-baru ini, AmInvestment Bank Group bersama N2N
memenangi Anugerah Projek Keupayaan Pelbagai Saluran
Terbaik 2007 di Anugerah Pelaksanaan IT The Asian
Banker 2007 untuk sistem perdagangan dan pelaburan
secara online bagi pelanggan runcit dan institusi melalui
internet dan alat mudah alih.

Untuk mengekalkan kedudukannya sebagai pemimpin


pasaran yang menyediakan produk dan perkhidmatan
inovatif, fokus ICT bagi tahun ini adalah kepada
peningkatan keupayaan derivatif dengan melaksanakan
sistem Perbendaharaan dan Derivatif Ekuiti untuk
mewujudkan kawalan operasi yang lengkap, pemprosesan
yang lancar bagi semua struktur urus niaga dan sistem
yang teguh bagi pertumbuhan perniagaan.

AmAssurance menceburi pelaburan teknologi dalam


sistem insurans hayat untuk menyokong pertumbuhan
yang agresif.

l 91 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

Membina Modal Insan Kami Demi Masa Depan, Hari Ini Perjalanan
Yang Berterusan
Fokus kami pada tahun kewangan ini adalah untuk meningkatkan rangka kerja
bakat dan pengurusan penggantian (PPP) untuk mencapai matlamat modal
insan kami iaitu menarik dan mengekalkan kakitangan yang berprestasi tinggi/
berbakat. Ini adalah penting untuk mencapai matlamat korporat Kumpulan.
Kami turut mengambil kira perubahan kepada peranan, struktur pelaporan
dan ukuran prestasi berikutan penstrukturan semula organisasi yang dilalui
oleh beberapa segmen Kumpulan dalam tahun lepas. Untuk menguruskan
perubahan ini, semakan semula telah dijalankan ke atas struktur penggredan
jawatan untuk memastikan semua jawatan adalah bersesuaian dengan pariti
dalaman dan luaran.
Untuk membina keperluan sumber semasa dan masa depan, kami telah
menjalankan usaha mencari dan mencipta bakat secara lebih agresif, di semua
peringkat.
Kami terus mengenal pasti bakat di kalangan kakitangan yang sedia ada, dan
menilai mereka melalui pendekatan berfasa untuk mengenal pasti potensi,
laluan kerjaya dan kekuatan mereka serta bidang-bidang yang perlu diperbaik
atau dikembangkan.
Dari segi menarik dan mengganjarkan bakat di dalam Kumpulan AmBank, kami
telah menyemak semula Cadangan Nilai Kakitangan (EVP) untuk memastikan
amalan ganjaran kami diposisikan selayaknya.
Kami terus melabur dalam modal manusia demi perkembangan kakitangan
kami. Kakitangan telah dihantar menghadiri latihan dalaman dan luaran yang
terdiri daripada program teknikal, pembangunan dan pensijilan. Lebih kurang
85% dari program latihan kami telah dikendalikan di dalam syarikat dan
diselaraskan oleh Pembangunan Organisasi Kumpulan. Objektif utama adalah
untuk mencapai keefisienan kos dan memanfaatkan kandungan latihan yang
telah disesuaikan dengan konteks organisasi.
Berikutan perkongsian strategik dengan ANZ, staf utama terpilih telah diberikan
peluang untuk melalui program sangkut dan lawatan pembelajaran ke Ibu
Pejabat ANZ di Melbourne, Australia. Ini merupakan sebahagian dari inisiatif
untuk memastikan perkongsian tersebut menyumbang kepada pemindahan
ilmu dan peningkatan kemahiran kakitangan, yang akan memberi kelebihan
kepada Kumpulan AmBank untuk bersaing di dalam pasaran.

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

l 92 l

Untuk memastikan ukuran prestasi kami kekal relevan


dalam persekitaran perniagaan yang sentiasa berubah,
kami akan menyemak semula Model Kecekapan
Kepimpinan untuk menggalakkan tingkah laku yang
membawa kepada prestasi baik dalam jangka panjang.
Sistem Pengurusan Prestasi turut akan ditingkatkan agar
lebih mudah dan objektif dalam menilai dan menyediakan
maklum balas kepada kakitangan. Program Latihan dan
Mentor untuk Pengurus akan menekankan kepentingan
perkembangan latihan semasa kerja dan pengurusan
prestasi kakitangan.

Sejajar dengan PPP, fokus telah diberi kepada usaha


melengkapkan Pengurus dengan kemahiran pengurusan
berkesan untuk memupuk kesedaran dan tanggungjawab
dalam pemantauan prestasi, perkembangan kemahiran
dan penggalakan penglibatan kakitangan.
Proses Pengurusan Penggantian, iaitu output utama PPP,
telah mengenal pasti pengganti-pengganti potensi untuk
jawatan kepimpinan di dalam Kumpulan. Proses sokongan
telah dimulakan, sama ada melalui perancangan kerjaya
dalaman, perkembangan atau penyumberan luaran.
Dalam tahun kewangan baru ini, fokus akan diberi kepada
pelaksanaan program penempatan dan kerja bergilir untuk
mempercepatkan pembelajaran dan perkembangan bakat
pengganti potensi di samping menyediakan kakitangan
untuk menguruskan kerjaya mereka.
Untuk meningkatkan pengurusan prestasi, kami
memperkukuhkan kepentingan penetapan KPI dalam
mencapai matlamat korporat yang mencabar. Pengurus
diberi kursus ulang kaji tentang KPI untuk memastikan
sasaran jabatan dan organisasi tercapai.

Selari dengan transformasi Penyampaian Perkhidmatan,


ciri Swalayan kakitangan (ESS) melalui portal HR kami
sedang dilaksanakan secara berfasa untuk menyediakan
akses dan perkhidmatan lebih baik kepada kakitangan.
Dalam Peringkat 1, kakitangan boleh mengakses maklumat
peribadi, tanggungan dan benefisiari untuk mengemas
kini dan mengeluarkan slip gaji dicetak apabila diminta.
Peringkat 2 melibatkan peningkatan ESS dan pengenalan
Desktop Pengurus yang menyediakan maklumat strategik
HR untuk menyokong pemutusan jabatan. Peringkat
ketiga melibatkan automasi Fungsi Teras HR dalam
Desktop Pengurus untuk memberi kuasa kepada Pengurus
untuk menguruskan kakitangan mereka secara langsung.
Faedah-faedah yang dijangka didapati oleh ESS dan
Desktop Pengurus termasuk penambahbaikan ketepatan
dan integriti data, penambahan kelajuan urus niaga,
ketepatan dan komunikasi di dalam organisasi, urus niaga
tanpa kertas di samping kepuasan kakitangan dengan
penyampaian perkhidmatan Sumber Manusia.

l 93 l

AMMB Holdings Berhad l L a p o r a n Ta h u n a n 2 0 0 8

You might also like