RIF: J07013380-5

CHECK LIST DE APERTURA DE CUENTA PERSONA

Nombre del Ejecutivo/Asesor:
Nombre de la Agencia/Banca:
1. Registro del Cliente
q
Persona Natural
No. de Cuenta:
Cdigo del Ejecutivo/Asesor (en c
Cdigo de la Agencia/Banca:
Aplica para cada Titular y Firmante
Debe estar firmada por el cliente, colocar su nmero de cdula d

2. Solicitud Tarjeta de Solo en los casos que el cliente la solicite.

q
Dbito Debe estar firmada por el cliente y colocar su nmero de cdula d

Aplica para cada Titular y Firmante

La firma registrada debe coincidir con la firma de la cdula de ide
q 3. Registro de firma
Debe estar firmada por el cliente, dentro del recuadro que indica
El cliente debe colocar la huella dactilar del dedo pulgar.

4. Declaracin Jurada de Aplica para cada Titular y Firmante

No Poseer Cuenta en Slo aplica para los clientes que no tienen cuenta bancaria.
q
Ninguna Institucin Debe estar firmada por el cliente, colocar su nmero de cdula d
Bancaria Debe indicar ciudad y fecha.

Aplica para cada Titular y Firmante

Original (Para efectos de validacin de los datos).
1. Fotocopia Cdula de Debe estar vigente y legible.
q
identidad La fotocopia debe ser fiel al documento original presentado (Foto
La fotografa debe estar actualizada y visible.
La firma registrada en los documentos de apertura debe coincidir

2. Original Recibo de un
Aplica para cada Titular y Firmante (Asalariados e Independien
Servicio (de agua, luz,
Debe estar a nombre del Titular y Firmante, en caso contrario, es
telefona fija Celular a
q La fecha de emisin de las referencias debe ser menor a noventa
nombre del Titular y
La Constancia de Residencia debe ser emitida por: la Jefatura Ci
Firmante) Constancia
No aplica para pensionados y jubilados.
de Residencia

Aplica para PN y el Titular y Cotitular cuando son Independien

Original (Para efectos de validacin de los datos).
q 3. Fotocopia RIF
Debe estar vigente y legible.
Debe ser copia fiel del documento original presentado.

069-APAPN-10
RIF: J07013380-5
CHECK LIST DE APERTURA DE CUENTA PERSONA

Aplica para cada Titular y Firmante (Asalariados e Independien

La fecha de emisin de las referencias debe ser menor a noventa
Las referencias bancarias debern mantener las siguientes ca
Original y emitida en papel con membrete del Banco, debe tener
4. Una (01) Referencia
Si la referencia es electrnica debe poseer sello y firma digitaliza
Bancaria y una (1)
En caso de no mantener relacin con otro banco, deber comple
Comercial; y en caso de
q Las referencias comerciales debern mantener las siguientes
no poseer ninguna de las
Deben tener el membrete y nmero de R.I.F. de la empresa/come
anteriores, dos (02)
Indicar nombre, apellido y nmero de cdula de identidad del clie
Personales
Las referencias personales debern mantener las siguientes c
Deben indicar nombres y apellidos completos, nmero de docum
legible del documento de identidad de la persona que la emite.
No son consideradas referencias personales de familiares que viv

Aplica para el Titular y Firmantes cuando son Independientes

Original/copia certificada, debidamente inscrita en el Registro Me
q 5. Acta Constitutiva de los datos).
Copia simple, fiel y legible del Acta Constitutiva y Estatutos Socia
Debe estar vigente, legible, sellada y firmada por el ente regulado

Aplica para Titulares y Firmantes

La fecha de emisin de las referencias debe ser menor a noventa
Solo aplica para Personas Naturales asalariadas.
Original y emitidas en papel con membrete de la empresa y con s
q 1. Constancia de Trabajo Debe indicar el ingreso mensual o anual, cargo y antiguedad en e

Cuando existan ingresos adicionales no justificados en la Con

Original de la Certificacin de ingresos (Vigencia mxima de tres
Pblicos y firmada por el Titular y Cotitular.

La fecha de emisin de las referencias debe ser menor a noventa

2. Dos (2) Referencias Las referencias bancarias: debern mantener las siguientes ca
Bancarias adicionales a Las referencias bancarias deben ser emitida por bancos distintos
las solicitadas en los Si la persona NO posee relacin con una segunda o tercera instit
recaudos generales. Bancaria.
q En caso de no poseer Si la referencia no es electrnica, debe ser emitida en papel con
algunas de ellas, deber Si la referencia es electrnica debe poseer la firma digitalizada de
sustituirla por dos(02) La referencia debe especificar la direccin y nmeros de telfono
referencias comerciales. Las referencias Comerciales: Deber tener las siguientes cara
(Original) Deben tener el membrete y nmero de R.I.F. de la empresa/com
Debe indicar el nombre o razn social y Rif de la empresa referi

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RIF: J07013380-5
CHECK LIST DE APERTURA DE CUENTA PERSONA
Las fotocopias se requieren para ser archivadas en el expediente
Los documentos deben ser vigentes y legibles.
3. Declaracin de
Debe incluir la declaracin del ltimo perodo gravable.
q Impuesto Sobre la Renta
Los documentos originales deben poseer los sellos hmedos y fi
(I.S.L.R.)
En caso de no haber declarado, deber completar el formato Co
Las fotocopias deben ser fiel y legibles.

4.Certificacin de
Aplica para el Titular-Cotitular cuando son Independientes (Co
ingresos, credencial o
Original de la Certificacin de ingresos (Vigencia mxima de tres
q carnet gremial de
Pblicos y firmada por el Titular y Cotitular.
contador/abogado/adminis
La forocopia del Carnet gremial debe ser vigente, legible y fiel al
trador colegiado

Revisado por: Cd. Recibido por:

CER
q Referencias se ha constatado los nmeros de telfonos sealados en la mismas, y se ha de
q Se ha verificado la Cdula de Identidad, a traves de consulta fuentes como la pgina del CNE
q Todo documento recibido (Actas de Asambleas, Documentos Constitutivos), debe presentar e
q Todos los campos de la ficha de registro del cliente se encuentre completamente llenos
q Se mantienen todos los Formatos de "Registro de Cliente Persona Natural" de las personas a
1. Debe usar bolgrafo de tinta negra para completar todos los datos del formulario y para las
2. Los formatos no deben tener tachaduras, ni enmendadura, ni lquido corrector, en caso con
3. Los formatos deben estar firmado por el Asesor de Negocios/Ejecutivo PYME y Premium y
4. El Check List debe estar contenido en el expediente del cliente, indicando todos los datos e
q Agencia o Banca.
5- El Check List debe estar firmado por el Gerente de Negocio / Servicios financieros, com

6- El Ejecutivo, Asesor, deben dejar evidencia escrita en el anexo de registro de cliente

empleado, fecha de la verificacin.

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 Mantener en el Expediente

A DE CUENTA PERSONA NATURAL CUENTAS CORRIENTES CON/SIN INTERESES Y CUENTAS AHORRO

Cuenta:
del Ejecutivo/Asesor (en caso que aplique):
de la Agencia/Banca:

ar su nmero de cdula de identidad y la huella dactilar del dedo pulgar.

cite.
car su nmero de cdula de identidad

a firma de la cdula de identidad.

o del recuadro que indica su nombre y nmero de cdula.
del dedo pulgar.

en cuenta bancaria.
ar su nmero de cdula de identidad y la huella dactilar del dedo pulgar derecho e izquierdo.

los datos).

original presentado (Foto, datos y firma)

isible.
de apertura debe coincidir con la firma registrada en la cdula de identidad.

salariados e Independientes)
nte, en caso contrario, es obligatoria la Constancia de Residencia a nombre del Titular y Firmante.
debe ser menor a noventa (90) das.
emitida por: la Jefatura Civil, Junta de Condominio o Consejo Comunal.
.

cuando son Independientes (Comerciantes o Profesionales) y tienen registrada una firma unipersonal
los datos).

nal presentado.

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 Mantener en el Expediente

A DE CUENTA PERSONA NATURAL CUENTAS CORRIENTES CON/SIN INTERESES Y CUENTAS AHORRO

salariados e Independientes)
ebe ser menor a noventa (90) das.
ntener las siguientes caractersticas:
te del Banco, debe tener sello hmedo, direccin y nmeros de telfonos del Banco que emiti dicha referencia.
eer sello y firma digitalizada de la persona autorizada por la institucin bancaria.
tro banco, deber completar el formato Declaracin Jurada No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin Bancaria.
mantener las siguientes caractersticas:
R.I.F. de la empresa/comercio que la emite.
dula de identidad del cliente.
antener las siguientes caractersticas
pletos, nmero de documento de identidad, nmeros telefnicos contacto (Obligatorio indicar un nmero local/fijo) y copia
persona que la emite.
nales de familiares que vivan con el cliente.

do son Independientes (Comerciantes o Profesionales) y tienen registrada una firma unipersonal

inscrita en el Registro Mercantil o en el Registro Civil y contener los sellos correspondientes (Para efectos de validacin

stitutiva y Estatutos Sociales vigentes de la firma unipersonal (Para ser archivada en el expediente de la cuenta).
mada por el ente regulador.

ebe ser menor a noventa (90) das.

alariadas.
ete de la empresa y con sello hmedo, indicando direccin y nmeros de telfonos (Tlf fijo).
l, cargo y antiguedad en el mismo.

no justificados en la Constancia de Trabajo, el cliente deber presentar:

(Vigencia mxima de tres (3) meses), suscrito por un contador pblico colegiado y visada por el Colegio de Contadores
ar.

ebe ser menor a noventa (90) das.

antener las siguientes caractersticas:
mitida por bancos distintos.
na segunda o tercera institucin bancaria, NO debe llenar la Declaracin Jurada No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin

ser emitida en papel con membrete del banco y poseer el sello hmedo,
eer la firma digitalizada de la persona autorizada por la institucin bancaria.
n y nmeros de telfonos del banco que la emiti.
ener las siguientes caractersticas:
R.I.F. de la empresa/comercio que la emita, as como nmero de telfono local para su verificacin.
y Rif de la empresa referida.

069-APAPN-10
 Mantener en el Expediente

A DE CUENTA PERSONA NATURAL CUENTAS CORRIENTES CON/SIN INTERESES Y CUENTAS AHORRO

chivadas en el expediente de la cuenta.
egibles.
rodo gravable.
er los sellos hmedos y firmas correspondientes del banco donde fue cancelado el impuesto.
completar el formato Constancia de No Presentacin de la Declaracin de I.S.L.R.

son Independientes (Comerciantes o profesionales) y tienen registrada una firma personal

(Vigencia mxima de tres (3) meses), suscrito por un contador pblico colegiado y visada por Colegio de Contadores
ar.
er vigente, legible y fiel al original.

cibido por:
CERTIFIQUE LOS SIGUIENTES ASPECTOS
en la mismas, y se ha dejado constancia con el sello Conformidad" y Firma del empleado.
s como la pgina del CNE, IVSS, y se mantiene copia con el sello Copia fiel y exacta del Original, en la copia suministrada po
utivos), debe presentar el sello Copia fiel y exacta del Original
mpletamente llenos
Natural" de las personas autorizadas para movilizar la cuentas.
del formulario y para las firmas de los involucrados.
uido corrector, en caso contrario sern devueltos para su nueva elaboracin.
utivo PYME y Premium y tener el sello de Firma Verificada
dicando todos los datos exigidos: Nombre del Asesor de negocios Ejecutivo PYME y Premium, Cdigo (en caso que aplique)

Servicios financieros, como evidencia de la verificacin realizada.

xo de registro de cliente de haber realizado la verificacin de datos de los respectivos documentos indicando: nombre

069-APAPN-10
n el Expediente

NTERESES Y CUENTAS AHORRO

067-APAPN-10

FORMATOS
(INTERNOS DEL
BANCO)
Marque con "x"

RECAUDOS
GENERALES
Marque con "x"

069-APAPN-10
n el Expediente

NTERESES Y CUENTAS AHORRO

RECAUDOS
GENERALES
Marque con "x"

RECAUDOS
ADICIONALES PARA
LAS ACTIVIDADES
ECONMICAS DE
ALTO RIESGO
TALES COMO:

- Abogados.
- Administradores de
Libre de Ejercicios.
- Contadores de
Libre de Ejercicios.
- Prestamistas.
- Econmistas.
- Persona Expuesta
Politicamente (PEP).
- Otras Profesiones
Independientes.

069-APAPN-10
 - Contadores de
Libre de Ejercicios.
n el Expediente - Prestamistas.
- Econmistas.
- Persona Expuesta
NTERESES Y CUENTAS AHORRO Politicamente (PEP).
- Otras Profesiones
Independientes.

a del empleado.
el y exacta del Original, en la copia suministrada por el cliente

o PYME y Premium, Cdigo (en caso que aplique) Nombre y Cdigo de la

los respectivos documentos indicando: nombre y apellido, cdigo de

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