INTERES COMPUESTO

Tasa Tasa
Nominal Efectiva
Se puede dividir Se debe usar una frmula
 Calcular el VF al final de 5 a

VALOR FUTURO
Tasa 20% TNA
Nper 5 Aos
Pago
Va 20,000.00
Tipo 0
VF $49,766.40

= (+ )
^
VF $49,766.40 =D17*(1+D14)^D15

VF $49,766.40 ==D17*POTENCIA(1+D14,D15)
 EJERCICIO 1
lar el VF al final de 5 aos de una inversin de $20,000 con un costo de oporunidad del
capital de 20% anual .

20% TEA =INT.EFECTIVO(D14,1)

20% TNA =TASA.NOMINAL(G14,12)

=(+/ )^ 20% =(1+(D14/1))^1-1

-1

IA(1+D14,D15)
porunidad del

1+(D14/1))^1-1
 Yo tengo un excedente de u
anualmente

VALOR FUTURO
Tasa 8% TNA
Nper 3 Aos
Pago
Va 1,000.00
Tipo 0
VF $1,259.71

= (+ )
^
VF $1,259.71 =D17*(1+D14)^D15

VF $1,259.71 ==D17*POTENCIA(1+D14,D15)
 EJERCICIO 2
ngo un excedente de utilidades de UM 1,000 y los guardo en un banco a plazo fijo, que
anualmente me paga 8% ; cunto tendr dentro de 3 aos?

IA(1+D14,D15)
plazo fijo, que
 Se invierte $35,000 en u
Detrem

VALOR FUTURO
Tasa 28% TNA 7%
Nper 3 Aos 12
Pago
Va 35,000.00
Tipo 0
VF $78,826.71

= (+ )
^
VF $78,826.71 =D17*(1+F14)^F15

VF $78,826.71 =D17*POTENCIA(1+F14,F15)
 EJERCICIO 3
e invierte $35,000 en un depsito a trmino fijo de 3 aos al 28% NTV (Nominal Trimestre Vencido).
Detreminar el monto de la entrega al vencimiento del documento .

Trimestral 31.08% TEA

Trimestres =INT.EFECTIVO(D14,4)

(1+F14,F15)
ominal Trimestre Vencido).
umento .
 Hallar el monto de $48,

VALOR FUTURO
Tasa 30% TEA
Nper 127 das
Pago
Va 48,000.00
Tipo 0
VF $52,654.79

= (+ )
^
VF $52,654.79 =D17*(1+J14)^D15

VF $52,654.79 =D17*POTENCIA(1+J14,D15)
 EJERCICIO 4
allar el monto de $48,000 en 127 das suponiendo una tasa del 30% EA (Efectivo Anual). Use un a

26.25% TNA 0.07% diario

0.07% diario
=(1+D14)^(1/360) -1

=(&+ )

(1+J14,D15)
Anual). Use un ao de 360
 Inversamente , alguiene
u

VALOR PRESENTE
Tasa 10% Anual
Nper 3 aos
Pago
VF 5,000.00
Tipo 0
VA $3,756.57 =VA(D14,D15,,-D17,D18)

=/
(+ ) ^

VA $3,756.57 =D17/((1+D14)^D15)
 EJERCICIO 5
nversamente , alguiene nos ofrece $5,000 dentro de 3 aos , siempre y cuando le entreguemos el d
una cantidad al 10% anual . Cunto es el monto a entregar hoy
 entreguemos el da de hoy
r hoy
 Determinar la tasa de in

VALOR TASA
Nper 3 Aos
Pago
VA 25,000.00
VF 31,500.00
Tipo 0
Tasa 8.01% =TASA(D14,,-D16,D17,D18,)

I 6,500.00
VF 31,500.00 =D16+D21

=(&
/)-1

Tasa 8.01% =((D17/D16)^(1/D14))-1

 EJERCICIO 6
eterminar la tasa de inters aplicada a un capital de $25,000 que ha generado en tres aos interese
po $6,500.

6,D17,D18,)
tres aos intereses totales
 Calcular el tiem

VALOR NPER
Tasa 9% Anual
Pago
VA 35,000.00
VF 56,455.00
Tipo 0
NPER 5.55

= (log( /)
)/
log( 1+)

NPER 5.55
 EJERCICIO 7
Calcular el tiempo que ha estado invertio un capital de UM 35,000 si el monto producido fu
UM 5,455 con un inters de 9%

MES 6.5734852516

1 ao 12 meses
0.55 aos ? meses

DIAS 17.2045575467

1 mes 30 das
0.57 mes ? das

5 aos
6 meses
17 das
onto producido fue
 La funcin PAGO, tambin puede determinar
de $ 20000 en 10 aos a una t

FUNCON PAGO
Tasa 6.50% anual
Nper 10 aos
VA
VF S/. 20,000.00
Tipo 0
Pago S/. 1,482.09 anual =-PMT(C12,C13,,C15,C16)

=( /((+ )^( ) ))

Pago 1482.09380111 anual =C12*(C15/((1+C12)^C13-1))

 EJERCICIO 8
mbin puede determinar los pagos anuales que deberan efectuarse para producir un ahorro
000 en 10 aos a una tasa anual de 6.5% de inters en una cuenta de ahorro.

PERIODO PAGO INTERS AMORTIZ SALDO

0 0
1 S/. 1,482.09 0 S/. 1,482.09 S/. 1,482.09
2 S/. 1,482.09 96.3360971 S/. 1,578.43 S/. 3,060.52
3 S/. 1,482.09 198.93404 S/. 1,681.03 S/. 4,741.55
4 S/. 1,482.09 308.20085 S/. 1,790.29 S/. 6,531.85
5 S/. 1,482.09 424.570002 S/. 1,906.66 S/. 8,438.51
6 S/. 1,482.09 548.50315 S/. 2,030.60 S/. 10,469.11
7 S/. 1,482.09 680.491952 S/. 2,162.59 S/. 12,631.69
8 S/. 1,482.09 821.060025 S/. 2,303.15 S/. 14,934.85
9 S/. 1,482.09 970.765024 S/. 2,452.86 S/. 17,387.71
10 S/. 1,482.09 1130.20085 S/. 2,612.29 S/. 20,000.00
C12)^C13-1))
ir un ahorro
 La funcin PAGO, tambin puede determina
20000 en 10 aos a una

FUNCON PAGO
Tasa 6.50% anual
Nper 8 aos
VA
VF S/. 20,000.00
Tipo 0
Pago S/. 1,984.75 anual =-PMT(C12,C13,,C15,C16)

=( /((+ )^( ) ))

Pago 1984.74594105 anual =C12*(C15/((1+C12)^C13-1))

 EJERCICIO 8
mbin puede determinar los pagos anuales que deberan efectuarse para producir un ahorro de $
0000 en 10 aos a una tasa anual de 6.5% de inters en una cuenta de ahorro.

TIEMPO
S/. 1,984.75 5 8
S/. 8,000.00
FUTUROS

###
VALORES

###
###
###
###

C12)^C13-1))
ara producir un ahorro de $
e ahorro.

TIEMPO
10 12 15
 La funcin PAGO, tambin puede determinar
de $ 20000 en 10 aos a una t

FUNCON PAGO
Tasa 6.50% anual
Nper 10 aos
VA
VF S/. 20,000.00
Tipo 0
Pago S/. 1,482.09 anual =-PMT(C12,C13,,C15,C16)

=( /((+ )^( ) ))

Pago 1482.09380111 anual =C12*(C15/((1+C12)^C13-1))

PROMEDIO
325.658
546.214
125.652
VARIABLE
325.325
125.622
289.6942 OBJETIVO
 EJERCICIO 8
mbin puede determinar los pagos anuales que deberan efectuarse para producir un ahorro
000 en 10 aos a una tasa anual de 6.5% de inters en una cuenta de ahorro.

PERIODO PAGO INTERS AMORTIZ SALDO

0 0
1 0 S/. - S/. -
2 0 S/. - S/. -
3 0 S/. - S/. -
4 0 S/. - S/. -
5 0 S/. - S/. -
6 0 S/. - S/. -
7 0 S/. - S/. -
8 0 S/. - S/. -
9 0 S/. - S/. -
10 0 S/. - S/. -
C12)^C13-1))

489.362
ir un ahorro