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    Planificación Financiera

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    201761 Las4clavesdelaplanificacinfinanciera:objetivos,plazos,presupuestoycontroldelasdecisiones|ObservatoriodelInversor

    LAS4CLAVESDELAPLANIFICACINFINANCIERA:
    OBJETIVOS,PLAZOS,PRESUPUESTOYCONTROLDE
    LASDECISIONES
    15deJuliode2015|Bancaprivada,Clavesparainvertir

    Laplanificacinfinancieraeselprocesodeelaboracindeunplanfinancierointegral,organizado,
    detalladoypersonalizado,quegaranticealcanzarlosobjetivosfinancierosdeterminadospreviamente,
    ascomolosplazos,costesyrecursosnecesariosparaqueseaposible.

    http://www.andbank.es/observatoriodelinversor/las4clavesdelaplanificacionfinancieraobjetivosplazospresupuestoycontroldelasdecisiones/ 1/3
    201761 Las4clavesdelaplanificacinfinanciera:objetivos,plazos,presupuestoycontroldelasdecisiones|ObservatoriodelInversor

    EsteconceptonacienEstadosUnidosaprincipiosdelosaos70,comorespuestaalanecesidaddetener
    encuentatodoslosaspectosquepuedeninfluirenlasfinanzasdeunsujeto,seastepersonaoempresa.

    Elprocesodeplanificacinfinancieracomprendecuatroetapas:

    1.Elestablecimientodelosobjetivosperseguidosysuprioridad.
    2.Ladefinicindeplazosparaalcanzardichosobjetivos.
    3.Laelaboracindelpresupuestofinanciero,esdecir,laidentificacindelasdiferentespartidasnecesarias
    paraconseguirresultadossatisfactorios:inversinenrentafija,variable,seleccindefondos,planesde
    pensiones,etctera.
    4.Lamedicinyelcontroldelasdecisionesfinancierastomadasparaevitardesviarsedelarutaquelleveal
    objetivouobjetivosplanteados.

    Losencargadosdeelaborarestaplanificacin,ajustadaalosinteresesdelsujetoencuestin,sonlos
    propiosplanificadoresyasesoresfinancieros.

    http://www.andbank.es/observatoriodelinversor/las4clavesdelaplanificacionfinancieraobjetivosplazospresupuestoycontroldelasdecisiones/ 2/3
    201761 Las4clavesdelaplanificacinfinanciera:objetivos,plazos,presupuestoycontroldelasdecisiones|ObservatoriodelInversor

    LaEFPA(EuropeanFinancialPlanningAssociation)eslaasociacineuropeaqueagrupaaestos
    profesionalesdelmbitodelaasesorafinancierapatrimonial.Todossusmiembros,actualesyfuturos,
    cuentanconcertificacionesprofesionales(DAF,EFAyEFP)ycredenciales(titulacinyexperiencia
    financiera)exigidasprecisamenteparaejercerlasfuncionesdeplanificadoryasesorfinancieropatrimonial.En
    Espaa,ladelegacindeestaplataformaexistedesdeelao2000.

    http://www.andbank.es/observatoriodelinversor/las4clavesdelaplanificacionfinancieraobjetivosplazospresupuestoycontroldelasdecisiones/ 3/3

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