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Proyecto Productivo
FAPPA
Estado
Municipio
Número de integrantes 6
CUHA
(3 cuartillas máximo)
II.1 Descripción y análisis de los productos y/o servicios: ¿Cuál es el producto final o servicio que ofrecen?
(animal en pie, en canal, congelado, en pieza, granos, frutos, pescados, productos, artículos, etc.) ¿Existen
subproductos? (cueros, vísceras, sebo, hueso, pelo, cascarillas, forrajes, sueros, abonos, etc.; si existen
subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) ¿Cuáles son las características físicas de dichos
producto (raza, peso, edad, sexo, función zootécnica, variedad, calidad, tamaño, color, forma, sabor, textura,
sanidad, inocuidad, entre otros)?¿En qué presentación (empaque, embalaje, granel, docena, encostalado, al
vacío, etc.) será ofertado el producto?¿Existen ventajas sobresalientes que ofrece el producto sobre la
competencia, ¿Cuáles?
II.2 Descripción del mercado donde se pretenda vender el producto: Plaza o mercado ¿Cuántos habitantes
tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) donde se comercializará el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de
esa(s) comunidad(es) o municipio(s) ¿Cuál será el punto de venta?
II.3 Análisis de la demanda y oferta [Quiénes y cuántos pueden comprar y cuántos más ofrecen el
mismo producto o servicio]: ¿Cuántos son los “clientes potenciales” o demanda insatisfecha de los
producto(s) y/o servicio(s)? (Consumidores finales, intermediarios, jóvenes, niños, tercera edad, estudiantes,
oficinistas, visitantes, productores agrícolas, ganaderos, amas de casa, etc.?) ¿De cuánto es el ingreso
promedio mensual (poder adquisitivo) de los clientes?, ¿Qué porcentaje de participación del proyecto cubrirá
en el mercado? ¿Cuántos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o
municipio(s)? ¿Con qué frecuencia se consume el producto o servicio, de acuerdo a los hábitos de consumo de
la población? En el caso de proyectos de AMPLIACIÓN, se deberá informar en términos de la oferta y demanda
porqué se hace necesario.
La estimación de clientes potenciales para el presente proyecto oscila entre los 300 a 350 clientes por día,
con una compra promedio de 20 pesos por cliente. Estimándose una producción de pan diaria que oscila
entre 600 y 1000 piezas de pan dulce y de 300 a 400 de pan blanco de sal.
Cabe mencionar que la demanda actual de pan no está satisfecha del todo, puesto que no existe una
panadería establecida en la comunidad, siendo un vendedor foráneo, el que surte eventualmente; La
microempresa panificadora a la que hacemos referencia en el presente proyecto tiene planeado participar
con el 40 % de la demanda total identificada en la comunidad y contribuir a satisfacer el 20 % de la demanda
de pan en las localidades vecinas. El reparto será diario y deberá estar el producto disponible antes de las
dos de la tarde.
La actividad económica principal de la localidad se encuentra en el comercio de diferentes productos
derivados del campo, y en menor número profesionistas que ofrecen sus servicios a empresas de la región
y al magisterio. Los salarios están en diferentes estratos: que oscilan entre $550.00 a más de $2000.00 por
semana.
II.4 Análisis y fijación de precios: ¿Cuál es el precio promedio que oferta la competencia? (Señalar los
productos más importantes) ¿Cuál es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar de acuerdo a
las calidades del producto?, Indicar el método o criterios considerados para definir el precio de venta, ¿Existen
estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? ¿Cómo, cuándo y por qué se
presentan?
Son tres factores considerados para determinar el precio del pan al público. Que el precio sea accesible,
cubrir los costos de operación, el porcentaje que se otorga a las personas y misceláneas que lo venderán.
De acuerdo con lo anterior, los precios que se fijaron son los siguientes:
Los meses de abril a septiembre, la venta de pan disminuye en un 30 %, por ser las estaciones de primavera
y verano, cuando los días son calurosos y las familias bajan el consumo de pan y café. En el mes de
noviembre las festividad del día de muertos incrementan la demandan en al menos el 50 %. La comisión que
se da a las vendedoras y puntos de venta es del 20 %.
Los indicadores financieros, demuestran rentabilidad del negocio, a ello hay que sumar que los empleos, el
de panadero y su auxiliar serán ocupados por los socios; y que la venta de pan será realizada por las socias
o algún hijo o hija, siendo la comisión por ventas un ingreso más para las familias de las integrantes,
aumentando con ello los beneficios económicos y el reconocimiento del grupo como microempresa exitosa.
Proporcione cotizaciones formales de dos de los conceptos de inversión que se van a adquirir con los recursos del Componente;
en caso de los proyectos productivos pecuarios (ovinos, bovinos y caprinos), por lo menos una de las cotizaciones deberá ser del
ganado a adquirir.
(Emitida por fabricante o distribuidor autorizado, Firmadas y Escaneadas incluyendo la razón social del proveedor, dirección, teléfonos, papel
membretado y RFC; de comprobarse que son apócrifas, el proyecto no será sometido a dictaminación). Éstas se adjuntan en imagen
directamente al sistema
III
Ingeniería del Proyecto
(5 cuartillas máximo)}
III.1 Localización.
“Definir calles, cruzamientos, referencias del lugar en donde se instalará el proyecto, un ejemplo
sería el siguiente : El proyecto se instalará en la calle Venustiano Carranza No. 52, en la colonia
Maravillas, entre las calles de 1° de Mayo y 16 de Septiembre; como referencia el predio se encuentra
ubicado a dos cuadras de la capilla de la localidad”
Nota: Para Macro y Micro localización, la descripción se realiza de manera textual en el documento y las
imágenes se adjuntan directamente al sistema, las referencias deben ser claras para que no quede duda del
lugar preciso donde se llevará a cabo el proyecto.
El lugar del proyecto debe tener georeferencias (grados-minutos-segundos) visible; obtenidas en
aplicación google u otro medio cartográfico accesible al grupo.
Las condiciones climáticas no afectan directamente a la actividad comercial que se abordará con el presente
proyecto.La localidad de “Nombre de localidad” cuenta con temperatura media anual de “Temperatura” º
C, con una temperatura máxima de “Tem Máxima” °C, una temperatura mínima de “Tem Mínima” °C y una
precipitación pluvial media anual de “Cantidad de lluvia” milímetros, la temporada de lluvias se presenta
entre los meses de “meses de lluvia”. Los vientos dominantes provienen en dirección norte.
De acuerdo a las condiciones climáticas observadas en se puede decir que el clima de la región ofrece las
condiciones necesarias para el establecimiento del proyecto. En el lugar del proyecto se cuenta con la
infraestructura de servicios necesarios para la implementación del proyecto, tales como agua potable,
drenaje y energía eléctrica.
Los suelos del municipio son de estructura “Tipo de Suelo”, con una consistencia que va de firme a muy
firme, de textura limosa a arcillosa a arcillo arenosa y pH de 6.0 a 8.9. El porcentaje de territorio municipal
que a la agricultura se dedica es de 68.42%, asimismo a la de pastizales es de 2.27; mientras que a la de
bosques es de 4.55 %, y matorrales es de 24.7 %.
Así mismo se cuenta con la infraestructura carretera que permite el fácil acceso tanto de proveedores como
de posibles clientes potenciales de los alrededores. Con estas características de la localidad, se puede
concluir que la zona de implementación del proyecto es apta para el establecimiento del proyecto y su puesta
en marcha.
III.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización. ¿Cómo se llevará a cabo el proceso productivo
o de comercialización? (Describir los recursos disponibles y las actividades requeridas y necesarias a realizar
desde la adquisición de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final, justificando los conceptos
de inversión solicitados); por ejemplo: ¿Cuál es la superficie disponible, disponibilidad de agua, instalaciones
existentes, maquinaria y equipos? Describir sistemas de producción, manejo de praderas y/o pastoreo,
variedades de cultivos, forrajes, frutales, conservación de suelo, manejo y mantenimiento de equipo ¿Cómo
será el manejo reproductivo, manejo nutricional, programa sanitario, manejo de ordeña, fertilización y control de
plagas y enfermedades? ¿Cuál es la especie, raza, variedad y características de los animales, cultivos o bienes?
¿Cuáles parámetros técnicos se consideran en el proyecto?, ¿Cuál es la densidad de siembra, carga animal
por ha., alimentación por etapa de desarrollo? ¿Cómo será el proceso de: siembra, captura, sacrificio, cosecha,
conservación, empaque, movilización? El valor total de conceptos deberá coincidir con el presupuesto de
inversión del proyecto. En el caso de proyectos de AMPLIACIÓN, se deberá informar las experiencias del
proceso productivo del proyecto que ya se encuentra en marcha y vinculando los nuevos conceptos de inversión
con los que se adquirieron anteriormente.
La primera fase para la implementación del proyecto consiste en la solicitud del apoyo, solicitud de
cotizaciones y formulación de un proyecto; una vez que todo el proceso de autorización haya terminado y se
obtenga la aprobación del recurso el grupo de trabajo deberá implementar las siguientes operaciones:
Adecuación del loca, así como también con la adecuación de las instalaciones que se requieren
para poner en marcha dicho proyecto(agua, luz, gas)
Teniendo el local con las condiciones que se requieren para la ejecución del proyecto se procederá
a comprar los equipos para la panadería, mismos que se adquirirán en la ciudad de “Nombre de
ciudad donde se comprará el equipo”. El proveedor pondrá los equipos en el local y se encargara
de instalarlos, así como también de dar una capacitación básica en el manejo y cuidado de los
mismos.
Ya teniendo todo listo para la puesta en marcha de la panadería (herramientas, insumos, equipos),
se abrirá las puertas al público.
Para la atención a los clientes, se establecerá un horario, de 8:00 de la mañana a 8:00 de la noche,
buscando posesionarse en el mercado de la elaboración de pan rico y sabroso, con sabor casero,
de buena presentación y a precio accesible para los clientes, dando un trato amable a la clientela y
manteniendo el local siempre limpio, cumpliendo con las exigencias higiénicas que la actividad
demanda.
Para el caso de los precios se establecerá de acuerdo a la demanda del producto y primordialmente
a las competencias. Serán las mismas socias quienes atiendan a la clientela y las responsables de
la elaboración de los productos que ofertara la empresa, para ello se establecerá un calendario de
rotación semanal donde se establecerán las obligaciones y responsabilidades, que le corresponda
a cada una de las socias, desde la adquisición de insumos que se requieran para la jornada de
trabajo, limpieza de las instalaciones, las ventas, corte de caja, hasta el cierra del local.
El proceso de producción
A continuación se presenta el proceso de producción a nivel general sin tomar en cuenta algún tipo de
producto en específico. Sin embargo es Importante mencionar que el proceso es homogéneo y con ligeras
variantes tanto en los ingredientes como el tipo de maquinaria que se emplea en cada tipo de operación.
RECEPCION: Se recibe los diferentes materiales e insumos requeridos que permiten la elaboración
de pan, como son; harina, huevo, leche, azúcar, sal, levadura. Etc.
PESADO: De acuerdo a la producción del día se pesan cada uno de los ingredientes, y se clasifican
de acuerdo al tipo de pan que se va elaborar.
VACIADO: Los insumos se vacían a la revolvedora para obtener una mezcla homogénea.
FERMENTADO: Se dejan reposar para lograr el grado de fermentación deseado.
AMASADO: Posteriormente se vuelve a colocar la masa en las revolvedoras, para terminar de
mezclar los ingredientes.
CORTE: Se coloca la masa en la cortadora, para lograr un tamaño uniforme; así como para
proporcionar la forma deseada y se coloca en una charola de acero inoxidable.
HORNEADO: En seguida se colocan en el horno de acuerdo a la temperatura y tiempo deseado.
ENFRIADO: Una vez cocido el pan, se colocan las charolas de pan en el Espiguero.
REVISADO: Se inspeccionan cada una de las piezas de pan de que no estén quemadas o presente
defectos.
COMERCIALIZACIÓN: Una vez revisado que los panes no cuenten con algún defecto se pasan a
exhibición en las vitrinas exhibidoras que se encontraran dentro del local o en su defecto se llevaran
a cada uno de los puntos de venta y donde se realizara la comercialización de los mismos. Dejando
que el cliente elija a su preferencia.
REGISTRO DE COSTOS E INGRESOS: Se anotara en el libro los egresos e ingresos generados
durante el día, así como los adeudos o pagos que se realicen, para llevar una mejor administración
en la panadería.
ENTREGA: Los pedidos se entregaran a puerta de la casa del cliente.
La adquisición de insumos y materias primas se realizará como se requiera, pudiendo ser diaria, semanal, o
mensual acorde a las necesidades que el expendio de pan lo requiera. Procurando tener siempre surtido el
inventario de insumos, llevando un buen manejo del inventario.
Una vez terminada la jornada de trabajo se procederá a hacer el corte de caja, anotando las entradas en la
libreta de registro diario, al mismo tiempo que se realizara la limpieza del local, así como la de los equipos,
utensilios y herramientas.
En cuanto a los recursos disponibles para la implementación del proyecto el grupo de trabajo cuenta con una
parte de la infraestructura, se dispone de un local comercial ubicado en un punto estratégico de la localidad,
dicho local será prestado por una de las socias del grupo de trabajo para la implementación del proyecto
para lo cual se realizará un contrato de comodato para su uso y explotación por un periodo de cinco años, la
superficie del local es de aproximadamente 30m2 suficientes para el establecimiento de la panadería,
además en el predio donde se instalará el proyecto se cuenta con el servicios de energía eléctrica.
A continuación se enlistan algunos de los principales rubros en los que se invertirá el recurso que asigna el
programa para la puesta en marcha del presente proyecto.
NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo es válida, siempre y cuando se tomen únicamente
parámetros técnicos que se adapten a las características del lugar y del proyecto, y se citen las páginas consultadas en la
bibliografía. Los parámetros técnicos contemplados en el proceso productivo deben verse reflejados en la memoria de cálculo
de la INFORMACION FINANCIERA. Los parámetros en proyectos agropecuarios deben respaldarse con publicaciones de la
SAGARPA Y/O Instituciones académicas y de investigación reconocidas.
(2 cuartillas máximo).
IV.1 Valoración de los posibles impactos al medio ambiente. (Qué puede pasar en el área física donde
se lleve a cabo el proyecto, que afecte al ambiente, ya sea por desechos de basura, ensuciar el agua que
sea utilizada, humo, etcétera, y qué va a hacer el grupo para atenderlo)
Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente
en:
1. La fuente de abastecimiento de agua: ¿De dónde y cómo se abastecerá de agua al proyecto? ¿Este
abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidas aplicables y adecuadas al proyecto que permitan
el ahorro y uso eficiente de este recurso.
Las actividades del proceso productivo no generan desechos tóxicos, el agua que se requiere, se utilizara
solo para la limpieza del local y el equipo que se utiliza en la elaboración del pan, el abastecimiento del agua
será por medio de la red de agua potable de la comunidad y que tiene un costo de $600.00 al año. El recurso
del agua es muy valioso, es por ello que se tendrá el mayor cuidado posible, para no desperdiciarla.
El agua que se deba agregar a la mezcla será de garrafón, misma que es vendida por diferentes
distribuidores que llegan a la localidad. El recurso del agua es muy valioso, es por ello que se tendrá el
mayor cuidado posible para no desperdiciarla, procurando no dejar abierta la llave de las tarjas, revisar las
instalaciones del agua para evitar que existan fugas en estas, así como también utilizar solo el agua
necesaria, para la realización de cada actividad.
2. La conservación y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algún impacto negativo sobre el
suelo, indicar ¿Qué acciones se realizarán para mitigar este impacto? y en caso contrario justificar por
qué el proyecto no impacta directamente en este recurso.
No aplica para el proyecto, ya que no se contempla el uso del suelo con fines agrícolas y ganadero. De igual
manera se pretende desarrollar campañas de reforestación estimulando así a los jóvenes de los diferentes
niveles educativos a conservar las áreas verdes de sus instituciones educativas así como las de sus casas.
V. Análisis Financiero
(Archivo de Excel)
VII.1 Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del Programa y de los socios/as.
En el caso de proyectos de AMPLIACIÓN, se deberá registrar los activos que se aportarán derivados de los
apoyos recibidos en el proyecto anterior.
VII.2.1 Memorias de cálculo de: (unidades de medida, costos unitarios, costos mensuales y por 5 años)
-Agrícola: (Superficie, cultivo, labores de cultivo, variedades, densidad de población, distancia entre surcos,
distancia entre plantas, trasplante en su caso, riesgos, fertilización, control de plagas y enfermedades,
rendimientos y cosecha, etc.), Agroindustriales, Comercio y Servicios..
-Necesidades de materiales
-Necesidades de servicios
VII.3.2 Proyección de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.
VII.4.2 Cálculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relación Beneficio
Costo utilizando la tasa de actualización mínima del 10%.
Nota: La hoja de cálculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los cálculos y fórmulas
que se presentan dentro del horizonte del análisis financiero
PRESUPUESTO DE INVERSIÓN
APORTACIÓN POR
AMPLIACIÓN.
TOTAL
“Este Programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos
en el programa.”