DESARROLLO DE CASOS

Ejemplo 1: (Actualización)
Si un fondo de pensiones colocó cierto capital en un proyecto esp
rentabilidad efectiva del 4.3% semestral. Al cabo de 10 meses y 14
S/.699,534.79. ¿Cuánto fue el capital colocado?

Monto= 699,534.79
TES= 4.30%
Plazo= 10m14d
Capital= 650,000.00

Ejemplo 2: (Cálculo del monto)

Si un inversionista coloca $30,000 en un fondo del que se espera
calcule el monto que se producirá al cabo de 7 meses.

Capital 30,000.00
TEA 20%
Plazo 7
VF= $33,366.47
Conversión a TEM 1.53%
VF= 33,366.47

Ejemplo 3: (Cálculo del tiempo)

Si se invierten $ 20,000 en un fondo que rinde 18% efectivo anua
monto de $24,000?
 Ejemplo 3: (Cálculo del tiempo)
Si se invierten $ 20,000 en un fondo que rinde 18% efectivo anua
monto de $24,000?

Capital 20,000.00
Monto 24,000.00
TEA 18%
Plazo 1.10154
1.21854
7

Ejemplo 4: (Cálculo de la tasa)

Un inversionista colocó $ 45,000 en un fondo especial de modo q
su inversión logrando un monto de $ 49,064.24
Determine la tasa de rendimiento anual que obtuvo.

Capital= 45,000.00
Monto= 49,064.24
Plazo= 1a3m
Rendimiento= 7.16%

Ejemplo 5
Una persona deposita $ 3,000 en el Banco del Norte percibiendo
misma fecha deposita $ 5,000 en el Banco del Sur percibiendo un
capitalización trimestral. Calcule la rentabilidad promedio mensua
de ocho meses.

Banco del Norte

Depósito= 3,000.00
TEM= 4%
Plazo= 8
Monto acum.= $ 4,105.71

Banco del Sur

Depósito= 5,000.00
TNA, capit. Trim. 48%
Conversión: 12%
Plazo= 8
Monto acum.= $ 6,764.23

VA = Depósitos 8,000.00
VF = Montos acum.= 10,869.93
Rend.prom. 3.91%
58.38%

Ejemplo 6:
Un inversionista dispone de US$30,000 y tiene dos opcione
Depositar en una cuenta a plazo fijo durante 180 días, sien
o cambiar su capital a S/. con un tipo de cambio de S/. 2.68
cuenta que rinde 7.5% anual, estimando que dentro de 18
2.75 por dólar. ¿Cuál opción recomendaría?

Depósito en Dólares
Capital= 30,000.00
TNA 4.25%
Plazo= 180
VF1= S/. 30,630.87
RPEN= 4.79%

Depósito en Soles
Capital 80,400.00
TNA 7.50%
Plazo 180
VF2= 83,360.49
En US$ 30,312.91
RUSD= 1.11%

Otra forma:
TC0 2.68
TCF 2.75
d= 2.61%
d= 5.29%

Ejemplo 7:
Fernando y David son dos amigos que ocasionalmente invi
Lima). Fernando compró el día 17 de agosto un “paquete”
por un total de S/. 76,543, que posteriormente vendió el d
neto de S/. 80,234. Mientras que David, en la misma fecha
“paquete” de acciones con una inversión de S/. 54,321 cap
septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. ¿Q
mayor rentabilidad por su inversión? ¿Por qué?
 septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. ¿Q
mayor rentabilidad por su inversión? ¿Por qué?

Fernando
Compras 76,543.00
Venta 80,234.00
Plazo
Rendimiento 4.82%
Rendimiento 52.78%
52.78%
David
Compras 54,321.00
Venta 56,789.00
Plazo
Rendimiento 4.54%
Rendimiento 57.93%
57.93%

APLICACIÓN DE LA FUNCION "TIR.NO.PER"

Fernando:
Compras -76,543.00
Venta 80,234.00
Rendimiento 53.69%
Rendimiento 52.78%

David:
Compras -54,321.00
Venta 56,789.00
Rendimiento 58.94%
Rendimiento 57.93%

Ejemplo No. 8
Préstamo 8,000.00
TEA 23.80%
TEM 1.795%
No. Cuotas 18
V. cuota 524.05
to capital en un proyecto especial del que se esperaba una
tral. Al cabo de 10 meses y 14 días la inversión generó un monto de
colocado?

314días
función "VA" 650,000

n un fondo del que se espera un rendimiento efectivo del 20% anual,

cabo de 7 meses.

meses
función "VF" 33,366.47

Beneficio $3,366.47

que rinde 18% efectivo anual, ¿en cuánto tiempo se podría lograr un
que rinde 18% efectivo anual, ¿en cuánto tiempo se podría lograr un

años función "NPER"

meses
días 1a 1m 7d

un fondo especial de modo que al cabo de 1 año y 3 meses capitalizó

$ 49,064.24
nual que obtuvo.

15meses
TEA función "TASA" 7.16%

Banco del Norte percibiendo una tasa efectiva mensual del 4%. En la
Banco del Sur percibiendo una tasa nominal anual del 48% con
entabilidad promedio mensual que logró de ambos depósitos al cabo
 meses
función "VF"

TNT
meses
función "VF"

función "TASA"
TEA

30,000 y tiene dos opciones de inversión:

fijo durante 180 días, siendo la tasa de interés del 4.25% anual;
tipo de cambio de S/. 2.68 por dólar para depositarlo en una
timando que dentro de 180 días el tipo de cambio será de S/.
omendaría?

US$
 US$
Rendimiento en Soles R PEN  (1  rUSD )*(1  d)  1
del depósito en USD

2.68 TC0

2.75 TCF
S/.
US$
Rendimiento en USD R USD  (1  rPEN ) / (1  d)  1
del depósito en PEN

180d
360d

s que ocasionalmente invierten en la BVL (Bolsa de Valores de

7 de agosto un “paquete” de acciones de diferentes empresas
osteriormente vendió el día 26 de septiembre por un importe
David, en la misma fecha 17 de agosto, también adquirió otro
nversión de S/. 54,321 capitalizando su inversión el día 21 de
otal neto de S/. 56,789. ¿Quién, Fernando o David, obtuvo
ón? ¿Por qué?
otal neto de S/. 56,789. ¿Quién, Fernando o David, obtuvo
ón? ¿Por qué?

17-Aug
26-Sep
40 dias
40 dias
anual

17-Aug
21-Sep
35 dias
35 dias
anual

.NO.PER" TIR NO PERIODICA CON 365 DIAS es mas precisa

17-Aug
26-Sep
anual (año calendario 365 dias)
anual (año calendario 360 dias)

17-Aug
 21-Sep
anual (año calendario 365 dias)
anual (año calendario 360 dias)

cuotas fijas mensuales

función "PAGO"
ba una
ró un monto de

o del 20% anual,

e podría lograr un
e podría lograr un

3 meses capitalizó

ual del 4%. En la

el 48% con
depósitos al cabo
 del 4.25% anual;
ositarlo en una
bio será de S/.
 (1  rUSD )*(1  d)  1

(1  rPEN ) / (1  d)  1

a de Valores de
entes empresas
por un importe
én adquirió otro
ón el día 21 de
avid, obtuvo
avid, obtuvo

365 DIAS es mas precisa