DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE VS LA INFORMACIÓN REQUERIDA

LINEY MORA NEGRETTE

TUTORA: KATYHA ISABEL PALMERA PORTILLO

SENA VIRTUAL

2018
 ACTIVIDAD SEMANA 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera

que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes
para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus
características y vigencia de la misma.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente

debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para
obtener la aprobación de un producto.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener
y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para
obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información
suministrad por el cliente.
 ENTIDAD FINANCIERA

Clientes

Cliente: personas naturales o

jurídicas establecen relaciones
de origen legal o contractual,
para el suministro de productos
o servicios, en desarrollo de su
objeto social.

Productos financieros

Contrato, acción, bono u obligación

de deuda que equivale a una
cantidad monetaria, puede ser una
inversión simple (sin derecho a
propiedad) u otorgar derechos de
propiedad sobre una empresa.

2. Como en el caso anterior, describa la información comercial que un cliente

debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros, para
obtener la aprobación de un producto.

Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la

realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de
pago del solicitante.
 Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la
Asociación Bancaria, el acuerdo interbancario, Conocimiento del Cliente,
documento que registra las indicaciones que las entidades financieras
deben cumplir para vincular un cliente.
Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos,
trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal
competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza
cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el
solicitante.
3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener
y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para
obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información
suministrada por el cliente.

Los canales directos a proporcionar esta información son:

Directamente del cliente

Centrales de riesgo
Proveedores o empresas con relaciones comerciales
Base de datos o Internet
Dicha información debe ser almacenada en la base de datos de la empresa,
donde por ningún motivo podrá ser de acceso alguno por alguien ajeno a la
entidad.