Gu A Del Capacitador - Prevenci N de Riesgos y Seguros

PROTECCIÓN FINANCIERA
PARA SU FAMILIA:
PREVENCIÓN DE RIESGOS Y SEGUROS
Guía del Capacitador
PREFACIO
Guía del Capacitador de “Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros”
Algunas de las actividades educativas de esta Guía fueron desarrolladas a partir del
módulo educativo Administración de riesgos y seguros: Proteja el futuro de su familia
propiedad del Programa Global de Educación Financiera, un esfuerzo conjunto de
Microfinance Opportunities y Freedom from Hunger, con el apoyo de Citi Foundation.
Las autoras de esta nueva versión del módulo educativo son María Matilde Olazábal y
María del Rocío Egremy en colaboración con Tatiana Eslava y Laura Fleischer, miembros
de Alcance (Freedom from Hunger en México) y de Freedom from Hunger, respectivamente.
Las ilustraciones fueron adaptadas o desarrolladas por Jazmín Del Valle tomando como
base las ilustraciones creadas para BANSEFI por Calypso Media.
FREEDOM FROM HUNGER

Fundada en 1946, Freedom from Hunger es una organización
sin fines de lucro comprometida con el desarrollo internacional.
Ofrece soluciones innovadoras y sostenibles de autoayuda para
combatir la pobreza y el hambre crónicas. Freedom from Hunger
se especializa en garantizar el acceso de los pobres a servicios
microfinancieros, de protección de la salud y de capacitación,
permitiéndoles mejorar sus habilidades de supervivencia diaria
y alcanzar seguridad alimentaria para sí mismos y sus familias.
www.freedomfromhunger.org
ALCANCE
Alcance fue fundada en 2005 por Freedom from Hunger, como
resultado de su larga experiencia global. La organización trae
a México las mejores metodologías de integración de servicios
complementarios a las finanzas populares. Contribuye así al
fortalecimiento de las capacidades de autogestión de las familias
mexicanas que viven en pobreza y al acceso a los recursos que
necesitan para construir un futuro de salud, esperanza y dignidad.
www.ffhalcance.net
BANSEFI, SNC
BANSEFI es un banco de desarrollo que inició operaciones en
enero de 2002 sobre la infraestructura del Patronato del Ahorro
Nacional, que fue fundado en 1950 con el propósito de promover
la cultura del ahorro en México. Además de continuar con esta
importante tarea, BANSEFI coordina los apoyos temporales al
sector de ahorro y crédito popular para facilitar su transición
a entidades reguladas; también apoya el desarrollo de servicios
financieros y tecnológicos para este sector.
http://www.bansefi.gob.mx/
AGRADECIMIENTOS
BANSEFI agradece a la Agencia de Estados Unidos para el Comercio y
el Desarrollo (USTDA, por sus siglas en inglés) por el financiamiento
para la elaboración de los manuales de capacitación “Educación
Financiera: su dinero, su futuro”, que son la base de los materiales
pedagógicos de BANSEFI y que dan lugar a este nuevo módulo sobre
prevención de riesgos.
Se agradece a Solución ASEA, a SERFIR, a SERFINSO y a la Caja Fuerte

del Sureste por su invaluable apoyo para llevar a cabo el
estudio de mercado que dio lugar al contenido de este módulo
educativo. Asimismo BANSEFI agradece a la Caja Solidaria Yucuhiti
el entusiasta y profesional apoyo para la realización de la prueba
piloto. Ambas acciones permitieron un mejor entendimiento de las
necesidades del sector para la adecuada elaboración del material.
En general agradecemos a las federaciones, a las cajas de ahorro y

crédito popular y a las organizaciones civiles que participan
dinámicamente en las actividades de educación financiera de BANSEFI.
Gracias a su esfuerzo y apoyo por difundir la educación financiera
entre su población objetivo se puede asegurar un impacto de alto
alcance y largo plazo.
CONTENIDO
Guía del Capacitador de Protección

financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros
Introducción...........................................................................................................i
Revisión general de la Guía del Capacitador..................................................... iii
Revisión de las actividades..................................................................................vi
Actividad 1: Bienvenida y presentaciones 1

Dar la bienvenida y saludo por parte de los representantes de la
organización patrocinadora y del capacitador 1
Hacer las presentaciones de los participantes 1
Actividad 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo,

examen inicial de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones
educativas entre los participantes 3
Presentar los objetivos del taller 3
Revisar la agenda del taller 4
Elaborar las reglas del taller 6
Aplicar el examen inicial de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros 7
Distribuir las sesiones educativas entre los participantes 8
Actividad 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de

la administración de riesgos 13
Identificar los comportamientos actuales y deseados respecto de
la administración de los riesgos 13
Comparar los comportamientos actuales y deseados identificados
por el grupo, con los hallazgos del estudio de mercado 15
Alcance Bansefi Freedom from Hunger

Actividad 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la
Ficha Temática: Protección financiera para su familia: prevención
de riesgos y seguros 17
Revisar la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática:
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros 17
Practicar la manera de responder a las preguntas más frecuentes de
los participantes de un taller sobre: Protección fnanciera para su familia:
Actividad 5: Demostración de la sesión educativa 1: Entender

el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 25
Presentar las sesiones educativas y provocar una lluvia de ideas
sobre ocasiones, eventos o recuerdos agradables 25
Identificar riesgos potenciales y las diversas formas de responder a
los eventos inesperados 26
Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones
imprevistas o críticas e identificar las medidas que se pueden
tomar para protegerse 29
Reforzar la importancia de la protección y comprometerse a
identificar nuevas formas para protegerse 30
Actividad 6: Análisis de la experiencia como participantes de

una sesión educativa 31
Revisar el contenido de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y
las diferentes formas de responder a éstos 31
Examinar los métodos utilizados en la sesión educativa 1.Entender
el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos 32
Actividad 7: Principios y prácticas de la educación para adultos

(OPCIONAL) 33
Aplicar los principios y prácticas de la educación para adultos en
una experiencia de aprendizaje exitosa anterior 33
Actividad 8: Estructura de la Guía del Facilitador 37

Mostrar los apartados de la Guía del Facilitador y revisar la
información preliminar 37
Revisar los signos y las características especiales de las sesiones
educativas 39
Actividad 9: Cómo leer una sesión educativa 41

Presentar las cuatro partes de una sesión educativa 41
Ordenar una sesión educativa dividida en sus cuatro partes 42
Actividad 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según
la duración del tallerde Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros, dirigido asocios o clientes 55
Exponer las opciones de adaptación de las sesiones educativas 55
Distribuir dos casos para practicar la adaptación del taller de Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, según la disponibilidad
de tiempo de los socios o clientes de una institución financiera popular 56
Actividad 11: Uso de las preguntas abiertas (OPCIONAL) 65

Demostrar las preguntas abiertas y cerradas 65
Practicar las preguntas abiertas 67
Actividad 12: Introducción al seguro formal 69

Definir el término “seguro” a partir de una lluvia de ideas 69
Comparar el funcionamiento del seguro formal contra un fondo
informal, para identificar las ventajas del seguro formal 70
Actividad 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo (OPCIONAL) 73

Introducir el tema de trabajo en equipos 73
Identificar algunas claves para el manejo de equipos de trabajo 74
Actividad 14: La póliza del seguro disponible para los participantes 79

Revisar los elementos de una póliza de seguros en la Ficha Temática 79
Revisar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, para
que identifiquen los espacios vacios 80
Llenar la descripción pictórica de una póliza de seguro usando la
información de una póliza de seguro estándar 81
Actividad 15: Reorientación de preguntas para estimular la participación 89

Demostrar cómo reorientar las preguntas 89
Identificar el propósito de reorientar 90
Actividad 16: Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes 91

Practicar dar y recibir elogios 91
Discutir cómo proporcionar elogios en las sesiones educativas 92
Actividad 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión 93
Presentar las etapas de una discusión 93
Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión 94
Actividad 18: Cómo ser un buen narrado 99
Recordar a un buen narrador 99
Demostrar una buena narración 99
Actividad 19: Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje 103

Revisar el principio de seguridad 103
Desarrollar una lista de acciones que promueven un entorno
seguro para el aprendizaje 104
Actividad 20: Dar y recibir retroalimentación 105

Discutir las conductas esperadas para dar y recibir retroalimentación 105
Presentar las preguntas para la retroalimentación 107
Presentar la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas 108
Actividad 21: Preparación para la práctica de las sesiones educativas 111

Presentar los pasos para la preparación de la práctica de las
sesiones educativas, por parte de los participantes 111
Monitorear el proceso de preparación de los equipos 112
Actividad 22: Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación 113

Presentar al participante que va a practicar la sesión educativa en turno 113
Facilitar la retroalimentación de la sesión educativa en turno,
que fue practicada por alguno de los participantes 114
Actividad 23: Examen final de Protección financiera para su familia:

prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller 115
Revisar la agenda del taller 115
Aplicar el examen final de Protección financiera para su familia:
Realizar la evaluación del taller de manera individual y
posteriormente en equipos 116
Efectuar el cierre del taller 116
INTRODUCCIÓN
BIENVENIDO al módulo de Protección financiera para su familia: prevención
de riesgos y seguros. Con esta Guía del Capacitador en conjunto con la Guía
del Facilitador, usted puede comenzar a promover los conceptos básicos de
la administración de riesgos entre quienes necesiten y deseen aprender a
prevenir riesgos y prepararse para afrontar eventos inesperados.
Las personas que viven en condiciones de pobreza por lo general no tienen

acceso al sistema de seguridad social y su flujo de ingresos es escaso e inestable,
por lo que apenas pueden satisfacer sus requerimientos básicos diarios.
Cuando se presenta un evento inesperado, como resultado de una enfermedad
o accidente, quienes viven en situación de pobreza enfrentan el riesgo de
no poder satisfacer sus necesidades más básicas. Por esta razón resulta
crítico que la población de menores ingresos aprenda habilidades que le
permitan planificar para enfrentar de mejor manera las situaciones inesperadas.
El presente módulo educativo se desarrolló a partir de un estudio de mercado

que tuvo como finalidad identificar los temas prioritarios, los objetivos de
aprendizaje y los métodos de capacitación adecuados para el diseño del
plan de estudios. En este proceso se aseguró una cuidadosa elaboración de
cada módulo educativo a fin de garantizar que responden a las necesidades
reales de las personas de bajos ingresos.
Con el propósito de lograr un cambio de comportamiento sostenible, el

presente módulo educativo se basa en un método centrado en la participación
activa de los asistentes, lo que propicia un mejor aprendizaje. Este método
se construye sobre la base del conocimiento que ya poseen los participantes
adultos –producto de su experiencia y actividades cotidianas–, lo que provoca que
lo aprendido sea relevante para sus vidas, porque además se les estimula
para que pongan en práctica las habilidades adquiridas.
Al centrarse en la reflexión que lleva a la toma de decisiones informadas

y estratégicas, el módulo educativo que aquí se presenta va más allá de la
simple transmisión de información. Su objetivo es fortalecer los esfuerzos
de autogestión que conducen a una mayor previsión de los riesgos que
enfrentan quienes viven en condiciones de vulnerabilidad, para que lleven
a cabo acciones que les permitan minimizar los impactos de los eventos
inesperados.
El presente módulo aborda el tema del manejo del riesgo y de los seguros
a través de siete sesiones educativas dirigidas a socios o clientes de cajas,
uniones de crédito o instituciones microfinancieras.
El plan de estudios ofrece:

• Una Guía del Facilitador, la cual contiene las instrucciones detalladas para
la conducción de cada sesión educativa del módulo.
• Una Ficha Temática, que resume los conceptos más importantes que el facilitador
debe conocer sobre los seguros. Además contiene una lista de preguntas que
suelen hacer quienes participan en las sesiones.
• Una Guía del Capacitador, que prepara a quienes conducen los talleres de
capacitación para capacitadores o facilitadores.
Alcance Bansefi Freedom from Hunger i
REVISIÓN GENERAL
DE LA GUÍA DEL CAPACITADOR
La Guía del Capacitador del módulo Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros es un complemento de la Guía del Facilitador
sobre el mismo tema. Esta Guía presenta el plan de estudios del taller de
capacitación para capacitadores, dirigido específicamente a los facilitadores
de educación financiera y a quienes facilitarán el módulo educativo de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros a los
miembros de familias de bajos ingresos. Sus actividades prepararán a los
capacitadores para facilitar efectivamente las sesiones educativas que se
encuentran en la Guía del Facilitador, asegurando con ello que éstos comprenden
el contenido técnico y poseen las habilidades de capacitación necesarias
para garantizar la calidad de los talleres para los socios o clientes de las
cajas, uniones de crédito o instituciones financieras que están interesados
en mejorar la vida de las personas que viven en pobreza.
¿Por qué es importante el taller de capacitación para capacitadores?
El taller de capacitación para capacitadores es una excelente oportunidad

para que los facilitadores no sólo se familiaricen con el módulo educativo, sino
que se apropien del mismo. Durante el taller de capacitación para capacitadores
los participantes revisan juntos el contenido y se enseñarán entre sí. Los
participantes preparan y practican su capacitación y obtienen retroalimentación
de sus iguales. Además pueden intercambiar puntos de vista sobre el contenido
técnico y la metodología de la capacitación.
Invertir tiempo en este proceso de preparación fortalecerá la calidad de la

educación financiera que su organización entregue finalmente. Los facilitadores
estarán más cómodos, confiados y, sobre todo, calificados.
La Guía del Capacitador contiene un programa detallado para llevar a cabo

el taller de capacitación de capacitadores en tres días.
El plan de estudios del taller de capacitación para capacitadores
El taller de capacitación de capacitadores tiene como objetivo desarrollar

habilidades en dos áreas: el contenido específico sobre manejo de los riesgos
y los seguros, y la manera como se entrega ese contenido. Los participantes
aprenderán acerca de la administración de riesgos, así como las mejores
prácticas para facilitar el aprendizaje para adultos. Por lo que se abordan las
siguientes estrategias didácticas:
• Actividades de aprendizaje para adultos: El presente módulo educativo ha

sido construido alrededor de un enfoque centrado en el estudiante. La Guía
del Capacitador introduce los principios claves del aprendizaje para adultos
y describe las actividades que permiten a los participantes poner en práctica
estos principios.
Alcance Bansefi Freedom from Hunger iii

• Actividades de revisión de contenido temático: Otras actividades de aprendizaje
se enfocan en el contenido sobre el tema del módulo educativo, en este caso
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Los participantes
se familiarizarán con la Ficha Temática que se encuentra en la Guía del
Facilitador y que es una introducción corta al tema.
• Práctica de la entrega de las sesiones educativas. Finalmente los participantes

conocerán los títulos y secuencia de las sesiones educativas de la Guía del
Facilitador, aprenderán a prepararlas y practicarán la facilitación de alguna sesión.
Primeros pasos
Antes de ofrecer el taller de capacitación para capacitadores usted necesita
diseñar el plan de estudios con el que preparará a los facilitadores. Los pasos
sugeridos para el diseño el taller son:
1. Lea la Guía del Facilitador Protección financiera para su familia:

prevención de riesgos y seguros para que le sea más fácil decidir cómo
utilizar esta Guía, por ejemplo ¿cuáles sesiones educativas incluirá
en el taller de capacitación para capacitadores?
2. Lea la Guía del Capacitador y elija las actividades que le parezcan

más adecuadas para satisfacer las necesidades de su grupo. Con
la selección de actividades y las sesiones educativas de ambas guías
construya la agenda de su taller de capacitación. En la presente
Guía existen tres actividades opcionales, es decir, puede incluirlas
en la agenda del taller o no. Esto se debe a que es posible que con
anterioridad su grupo haya sido capacitado en algún otro tema de
educación financiera y en esa ocasión haya recibido los temas que
abordan las actividades opcionales.
3. Seleccione y prepare las hojas de distribución, los rotafolios y

otros materiales e información que necesitará para cubrir en
tiempo y forma la agenda del taller que va a diseñar (tanto las
actividades de la Guía del Capacitador como las sesiones de la
Guía del Facilitador contienen la lista de materiales que debe
preparar antes de facilitar el taller de capacitación de capacitadores).
4. Complete la preparación logística (fechas del taller, lugar donde

se realizará, horarios, agenda, etc.) con anticipación al comienzo taller.
Características de las actividades de la Guía del Capacitador

Los textos descriptivos de las actividades de esta Guía están escritos de
diferentes maneras, lo que simplifica la identificación de: preguntas, indicaciones,
sugerencias, respuestas esperadas, información técnica y otras. La intención
es dar al capacitador señales gráficas que faciliten la impartición de la actividad.
Otra particularidad es que cada actividad incluye siempre, al inicio, un cuadro
informativo donde se presenta esquemáticamente todo lo relacionado con la
actividad. Estas mismas características se encuentran en las sesiones educativas
descritas en la Guía del Facilitador. A continuación se muestran el cuadro
informativo y el cuadro que resume la lista de símbolos usados:
iv
Características de las actividades
de la Guía del Capacitador
Cuadro de información para el capacitador
El cuadro informativo que se encuentra al inicio de cada

actividad tiene cuatro puntos:
1. Objetivos: Lista de resultados que se espera lograr en los

participantes al completar los pasos de la actividad.
2. Preparación/Materiales: Lista de acciones o materiales
que el facilitador debe preparar antes de presentar las
actividades educativas.
3. Duración: Señala la cantidad estimada de tiempo para
implementar todos los pasos.
4. Pasos: Lista de las acciones necesarias para completar
la actividad. Los títulos capturan el proceso a utilizar y
el contenido a cubrir. Los pasos de la actividad educativa
están listados en el orden en el que deben impartirse.
Los símbolos especiales que aparecen en esta Guía y que el

capacitador debe tener en cuenta son:
Letras en cursivas = Instrucciones para el capacitador.

No deben leerse a los participantes.
Letras regulares = Información específica, instrucciones o
preguntas que el capacitador debe leer a los participantes
o poner en sus propias palabras de manera muy similar a
lo señalado en la guía.
Flechas ( ) = Preguntas abiertas específicas que el capacitador
debe hacer a los participantes (deben decirse exactamente
como están escritas).
Recuadro ( ) = Información técnica especial o resumida
que se comparte con los participantes.
Cuadro con bordes sombreados ( ) = Diseño de hoja de
rotafolio.
[Corchetes] = Respuesta “correcta” o sugerida a una pregunta.
(Paréntesis) = Instrucciones o información adicional para
el capacitador.
v
REVISIÓN DE LAS ACTIVIDADES
OBJETIVOS ESPECÍFICOS
ACTIVIDADES Al terminar las actividades, los DURACIÓN
participantes habrán:
Actividad 1 • Escuchado la presentación de 40 minutos
Bienvenida y presentaciones todos los participantes.
Actividad 2 • Discutido los objetivos del taller 65 minutos
Objetivos del taller, agenda, y la organización de la agenda.
reglas del grupo, examen • Decidido las reglas del taller.
inicial de Protección financiera • Presentado el examen inicial de
para su familia: prevención de Protección financiera para su familia:
riesgos y seguros y distribución prevención de riesgos y seguros.
de las sesiones educativas • Elegido la sesión educativa a
entre los participantes facilitar.
Actividad 3 • Identificado los comportamientos 25 minutos
Comportamientos actuales y actuales y deseados respecto de
deseados respecto de la la administración de riesgos.
administración de riesgos • Revisado los hallazgos de la
investigación de mercado.
Actividad 4 • Revisado la sección Preguntas 60 minutos
Revisión de la sección Frecuentes de la Ficha Temática:
Preguntas Frecuentes de la Protección financiera para su familia:
Ficha Temática: Protección prevención de riesgos y seguros.
financiera para su familia: • Ensayado cómo responder a las
prevención de riesgos y seguros preguntas más frecuentes de
los participantes de un taller
sobre Protección financiera para
su familia: prevención de riesgos y
seguros.
Actividad 5 • Identificado los diferentes tipos 30 minutos
Demostración de la sesión de eventos inesperados de la
educativa 1: Entender el vida que pueden ocasionar
riesgos y las diferentes dificultades financieras e
formas de responder a éstos incluso afectar el patrimonio.
• Discutido las diversas formas
en que las personas responden
ante los eventos inesperados.
Actividad 6 • Discutido el contenido y los 30 minutos
Análisis de la experiencia métodos utilizados en la sesión
como participantes de una educativa demostrada.
sesión educativa
vi
Actividad 7 • Conocido los principios y prácticas 45 minutos
Principios y prácticas de la de la educación para adultos, a
educación para adultos partir de su propia experiencia.
OPCIONAL • Aplicado los principios y prácticas
de la educación para adultos, a
su propia experiencia.
Actividad 8 • Revisado la estructura de las 45 minutos
Estructura de la Guía del sesiones educativas en la Guía
Facilitador del Facilitador.
• Identificado los signos y las
características especiales de las
sesiones educativas.
Actividad 9 • Identificado las cuatro partes de 35 minutos
Cómo leer una sesión una sesión educativa.
educativa • Ordenado una sesión educativa
en sus partes.
Actividad 10 • Identificado las opciones de 40 minutos
Formas de adaptar las sesiones adaptación de las sesiones
educativas según la duración educativas, según la disponibilidad
del taller de Protección de tiempo de los socios o clientes
financiera para su familia: para asistir a un taller.
prevención de riesgos y seguros, • Practicado la adaptación del
dirigido a socios o clientes taller según un caso dado.
Actividad 11 • Explicado la diferencia entre 35 minutos
Uso de las preguntas preguntas abiertas y cerradas.
abiertas OPCIONAL • Practicado la elaboración de
preguntas abiertas.
Actividad 12 • Comparado el funcionamiento 35 minutos
Introducción al seguro formal del seguro formal contra un
fondo informal.
• Identificado las ventajas del seguro
formal frente a un fondo informal.
Actividad 13 • Identificado las técnicas para 45 minutos
Manejo adecuado de ayudar a los equipos de trabajo
equipos de trabajo OPCIONAL a funcionar adecuadamente.
Actividad 14 • Identificado los componentes 60 minutos
La póliza del seguro disponible básicos de una póliza de seguros.
para los participantes • Revisado la estructura de la
sesión educativa 5: La póliza del
seguro disponible.
• Efectuado el llenado de la
descripción pictórica de una
póliza de seguros, con
información de una póliza de
seguros estándar.
vii
Actividad 15 • Reconocido en qué situaciones 30 minutos
Reorientación de preguntas la reorientación de las preguntas
para estimular la participación del grupo es una herramienta
eficaz para la facilitación de
una discusión.
Actividad 16 • Practicado dar y recibir elogios. 30 minutos
Reconocimiento – Recuerde • Enlistado formas apropiadas
elogiar a los participantes de dar elogios durante sesiones
educativas.
Actividad 17 • Revisado las etapas de una 50 minutos
Elegir preguntas para las tres discusión facilitada.
etapas de una discusión • Relacionado el uso de preguntas
con las etapas de una discusión
facilitada.
Actividad 18 • Descrito las características de 40 minutos
Cómo ser un buen narrador un buen narrador.
Actividad 19 • Revisado el principio de seguridad 25 minutos
Promoción de la seguridad en y compartido entre sí algunos
una situación de aprendizaje ejemplos de lo que entienden por
seguridad.
• Desarrollado una lista de las acciones
que promueven un entorno seguro
para el aprendizaje.
Actividad 20 • Revisado los principios clave para 40 minutos
Dar y recibir retroalimentación dar y recibir retroalimentación.
• Analizado la Guía para observar
la facilitación de las sesiones
educativas.
Actividad 21 • Leído y revisado la sesión 60 minutos
Preparación para la práctica educativa que facilitarán y los
de las sesiones educativas materiales que utilizarán.
• Practicado en equipo cómo
presentar la sesión educativa.
Actividad 22 • Practicado todas las sesiones 315 minutos

Práctica de las sesiones educativas del módulo: Protección
educativas con financiera para su familia: prevención
retroalimentación de riesgos y seguros.
• Dado retroalimentación a los
facilitadores de cada sesión educativa.
Actividad 23 • Revisado la agenda del taller para 50 minutos
Examen final de Protección despejar dudas del mismo.
financiera para su familia: • Completado el examen final de
prevención de riesgos y seguros, Protección financiera para su familia:
evaluación y cierre del prevención de riesgos y seguros.
taller • Discutido en equipo la evaluación
del taller y dado sus sugerencias.
viii
ACTIVIDAD 1: Bienvenida y presentaciones
1
ACTIVIDAD 1
ACTIVIDAD
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA
ACTIVIDAD, LOS
Bienvenida y
PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Escuchado la presentación presentaciones
de todos los participantes.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
PASO 1
• Notifique a un representante
de la organización que Dar la bienvenida y saludo por parte de los
prepare una bienvenida para representantes de la organización patrocinadora
los participantes del taller y del capacitador
(opcional). 5 MINUTOS
PASO 2:
• Gafetes u hojas de papel
Si se encuentra un representante de la organización anfitriona debe
tamaño carta cortadas
dar la bienvenida primero.
en cuatro, para que en ellos
cada participante escriba
su nombre y se lo coloque Luego usted diga:
en el pecho. Bienvenidos al taller de capacitación para capacitadores
• Rotafolio: Preguntas de del módulo Protección financiera para su familia: prevención de
presentación. riesgos y seguros. En este taller van a conocer las siete
MARCADORES sesiones educativas que integran el módulo, aprenderán
CINTA ADHESIVA a prepararlas y practicarán la facilitación de ellas.
DURACIÓN
Después haga una breve presentación suya.
40 MINUTOS
PASOS PASO 2
1. Dar la bienvenida y
saludo por parte de los Hacer las presentaciones de los participantes
representantes de la
35 MINUTOS
organización patrocinadora
y del capacitador
– 5 MINUTOS Distribuya los gafetes o trozos de papel en blanco, los marcadores y
2. Hacer las presentaciones la cinta adhesiva a los participantes. Pida que escriban su nombre
de los participantes en los gafetes u hojas y se los peguen en el pecho para que todos
– 35 MINUTOS puedan ver los nombres.
Alcance Bansefi Freedom from Hunger 1

Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Forme parejas y muestre el siguiente rotafolio:
Preguntas de presentación
• ¿Cuál es su nombre completo?

• ¿De qué organización viene?
• ¿Cuál es su puesto?
• ¿Qué aspecto personal puede compartir (gusto, pasatiempo, anécdota, etc.)?
• ¿Cuál es su interés por capacitar a otros en el tema de manejo de riesgos y
seguros?
Después de revisar las preguntas del rotafolio, diga:
Cada pareja tiene 5 minutos para presentarse entre sí. Para ello responderán
las preguntas del rotafolio. Al finalizar los 5 minutos tendrán que hacer una
presentación breve, de 1 minuto por pareja, donde tienen que destacar los
puntos más importantes de su conversación. Además se presentarán de
manera cruzada, es decir, cada quien presentará a su compañera o
compañero, en vez de a sí mismo.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre la manera en que harán sus
presentaciones?
Aclare cualquier duda del proceso de presentación antes que el grupo empiece a
trabajar. Al finalizar los 5 minutos pida voluntarios para iniciar con las presentaciones.
Al terminar las presentaciones agradezca el trabajo del grupo.
2
ACTIVIDAD 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes
ACTIVIDAD 2
2
OBJETIVOS
Objetivos del taller, agenda,
ACTIVIDAD
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Discutido objetivos del taller y
la organización de la agenda.
reglas del grupo,
2. Decidido las reglas del taller.
3. Presentado el examen inicial.
4. Elegido la sesión educativa a
examen inicial de Protección
facilitar.
PASO 1:
• Rotafolio: Objetivos del taller.
prevención de riesgos y
• Guía del Facilitador una copia
por participante.
seguros y distribución de
las sesiones educativas
• Hojas carta para escribir los
títulos de las 7 sesiones
educativas.
PASO 2:
• Agenda del taller, una copia entre los participantes
por participante.
PASO 3:
• Rotafolio: Reglas del taller.
PASO 4:
• Hoja de distribución “Examen
inicial”, una copia por PASO 1
participante (debe numerarlas).
PASO 5: Presentar los objetivos del taller
• Rotafolio: Hoja de registro de 15 MINUTOS
presentación de las sesiones
educativas de Protección financiera
para su familia: prevención de Diga:
riesgos y seguros. Hoy estamos aquí, en este taller, con la finalidad de mejorar
PLUMAS el conocimiento y las habilidades de todos nosotros para
MARCADORES que podamos facilitar adecuadamente las sesiones
CINTA ADHESIVA educativas del módulo Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros.
DURACIÓN
65 MINUTOS
PASOS
1. Presentar los objetivos del taller
– 15 MINUTOS
2. Revisar la agenda del taller
– 10 MINUTOS
3. Elaborar las reglas del taller
–10 MINUTOS
4. Aplicar el examen inicial
– 20 MINUTOS
5. Distribuir las sesiones
educativas entre los
participantes
– 10 MINUTOS

Muestre la hoja de rotafolio titulada Objetivos del taller y léala junto con el grupo.
Objetivos del taller

Al finalizar el taller, los participantes habrán:
• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema de manejo del riesgo y
el papel que juegan los seguros formales para minimizar el impacto de los
eventos inesperados.
• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para
capacitar a otros en el módulo educativo Protección financiera para su familia:
Después diga:
Estos son los objetivos que les propongo alcanzar en este taller de capacitación
de capacitadores.
Mientras reparte una copia a cada participante de la Guía del Facilitador.
Diga:
Esta es la Guía del Facilitador que contiene siete sesiones educativas sobre Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Para empezar a conocer el
contenido de las sesiones educativas veamos el título de cada una. Ahora necesito
siete voluntarios que nos ayuden a escribir, con letra grande y clara, el número y
el título de cada una de las sesiones.
Una vez que tenga a los voluntarios repártales las hojas tamaño carta y los marcadores.
Asigne a cada uno una sesión educativa para que la escriba en la hoja, en su forma horizontal.
Deben anotar el número y título de la sesión. Después le pedirá a la persona que está a su
lado que las pegue alrededor del salón y, mientras lo hace, deberá leer el número y el título de
la sesión educativa que está pegando. Agradezca la ayuda de los voluntarios.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen de lo que hemos hablado hasta aquí?
Aclare cualquier duda.
PASO 2
Revisar la agenda del taller
10 MINUTOS
Distribuya la agenda del taller y después diga:
Para que ustedes puedan facilitar de manera adecuada y cómoda las siete
sesiones educativas, hemos contemplado desarrollar algunas actividades en este
taller, las cuales agrupamos en cuatro categorías:
1. Conocimientos sobre el tema.

2. Habilidades de facilitación.
3. Conocimiento de la Guía del Facilitador.
4. Práctica de las sesiones educativas.
4
En su agenda van a encontrar las actividades que conforman el taller, por favor
tomen dos minutos para leerlas e identificar algunas de esas actividades con
las categorías que acabo de mencionar.
2
ACTIVIDAD
Después que el grupo acabe de leer la agenda pida que algunos voluntarios
compartan las actividades que identificaron y digan a qué categoría pertenecen.
Usted puede verificar las respuestas viendo el siguiente cuadro de información:
Categoría Actividades de la agenda

• Comportamientos actuales y deseados respecto de
1. Conocimientos sobre el tema la administración de los riesgos.
• Revisión de la sección de Preguntas Frecuentes de
la Ficha Temática Protección financiera para su familia:
• Introducción al seguro formal.
• La póliza del seguro disponible para los participantes.
• Principios y prácticas de la educación para adultos.
• Uso de las preguntas abiertas.
2. Habilidades
de facilitación • Manejo adecuado de equipos de trabajo.
• Reorientación de preguntas para estimular la
participación.
• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los partici-
pantes.
• Elegir preguntas para las tres etapas de una
discusión.
Cómo ser un buen narrador.
• Promoción de la seguridad en una situación de

aprendizaje.
• Dar y recibir retroalimentación.
• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el
3. Conocimiento riesgo y las diferentes formas de responder a éstos.
de la Guía del Facilitador • Análisis de la experiencia como participantes de
una sesión educativa.
• Estructura de la Guía del Facilitador.
• Cómo leer una sesión educativa.
• Formas de adaptar las sesiones educativas según
la duración del taller de Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios
o clientes.
• Preparación para la práctica de las sesiones educativas.
4. Práctica • Práctica de las sesiones educativas con
de las sesiones educativas retroalimentación.
5
Cuando se revise el punto de la agenda “Demostración de una sesión educativa” explique que
usted expondrá la primera sesión, tomada de la Guía del Facilitador, y que los objetivos de
ese ejercicio son que el grupo observe y conozca la manera como se facilitan las sesiones
educativas que están dirigidas a los socios o clientes de sociedades cooperativas, cajas
solidarias, cajas populares o instituciones microfinancieras. Diga que para esa actividad
solicitará al grupo que represente a los socios o clientes que asisten para capacitarse en el
taller sobre “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros” y que
en esa ocasión usted será el facilitar del taller.
También mencione que habrá cambio de roles, ya que los participantes serán los facilitadores
del taller cuando se encuentren practicando la facilitación de alguna de las sesiones
educativas, y el resto del grupo representará a los socios o clientes.
Después revise con el grupo los asuntos relativos a logística, tales como las horas de inicio del
taller, los recesos, la hora de la comida, la hora de salida, etc.
Enseguida pregunte:
¿Qué preguntas o comentarios tienen sobre la agenda y la logística del taller?
Aclare cualquier duda.
PASO 3

Elaborar las reglas del taller
10 MINUTOS
Diga:
Ahora que ya conocemos los objetivos y la agenda de este taller ha llegado el
momento de establecer las reglas de conducta que todos respetaremos, para
asegurarnos de aprovechar al máximo nuestra convivencia y capacitación.
Muestre el rotafolio Reglas del taller.
Reglas del taller
6
Pregunte:
2
¿Cuáles son las reglas que proponen para este taller?
ACTIVIDAD
Escriba las respuestas de los participantes en el rotafolio. Si los participantes no lo sugieren,
usted debe proponer que todos apaguen los teléfonos celulares durante el desarrollo de las
actividades, que eviten el uso de computadoras portátiles y de otros aparatos electrónicos.
PASO 4
Aplicar el examen inicial de Protección financiera para su familia:
20 MINUTOS
Ponga boca abajo las copias numeradas de la hoja de distribución: “Examen inicial de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”. Deje que cada
participante seleccione una copia.
Después diga:
Les pido que respondan este examen ahora que estamos comenzando el taller,
cuando lleguemos al final les voy a pedir que respondan otro. Ésta es en realidad
una prueba para el capacitador y no para ustedes. A los capacitadores nos
permite saber si las actividades presentadas durante el taller les ayudaron a
aprender lo suficiente para facilitar las sesiones educativas.
No se preocupen si no contestan una o algunas preguntas. Toda la información

que se menciona en este examen inicial la iremos conociendo durante el
desarrollo del taller.
Vean el número escrito en la esquina superior derecha de su examen. Por favor

recuerden ese número para que lo vuelvan a usar en el examen que completarán
al terminar el taller. El número nos permitirá comparar los resultados de los
exámenes sin saber el nombre de la persona que los hizo. No compartiremos
con nadie los resultados, a menos que ustedes deseen mostrar sus propios
resultados a otras personas.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre las instrucciones del examen inicial?
Responda las dudas y después diga:

Tienen 15 minutos para completar el examen.
Mientras los participantes resuelven el examen usted no debe dar información sobre el
contenido ni corregir las respuestas. Si le hacen preguntas coménteles que las respuestas
correctas las conocerán durante del taller. Antes de pedir los exámenes solicite nuevamente
que memoricen o anoten el número que está escrito en la parte superior de su examen.
7
PASO 5

Distribuir las sesiones educativas entre los participantes
10 MINUTOS
Diga:
Como pueden ver, en la agenda del taller se reservó un espacio importante
destinado a la práctica de las sesiones educativas del módulo Protección financiera
para su familia: prevención de riesgos y seguros. En este momento vamos a asignar a
siete equipos esas sesiones educativas.
Muestre el siguiente rotafolio:
Hoja de registro de presentación de las sesiones educativas de

Título de la sesión educativa Equipo de facilitadores Observadores
1. Entender el riesgo y las diferentes
formas de responder a éstos
2. Costos y consecuencias de los
eventos inesperados
3. Un fondo para asegurar el
bienestar de todos
4. Lo que necesita saber acerca de
los seguros
5. La póliza del seguro disponible
6. Derechos y responsabilidades de los
usuarios de seguros
7. Para usar mejor los seguros
Después mencione:
Además de contar con un facilitador para cada sesión, también tendremos a un
observador que, como su nombre lo indica, hará la observación sobre la
facilitación y nos proporcionará valiosos comentarios de retroalimentación.
Para distribuir las sesiones educativas forme siete equipos. Pida a los participantes que se
cuenten del 1 al 7 las veces que sea necesario para que todo el grupo tenga uno de esos
números. Luego pida que se reúnan las personas que tienen el mismo número.
Después asigne las sesiones educativas a los equipos. La sesión educativa 1 será para
el equipo conformado por las personas que fueron numeradas con el número 1, y así
sucesivamente. Cada equipo deberá elegir quién será la persona que facilitará la
sesión y cuál de ellas será el observador para otra sesión.
Para la asignación de las observaciones a las sesiones educativas una forma práctica es que el equipo 7
observe y dé comentarios al equipo 1; luego el equipo 1 al equipo 2, el 2 al 3 y así sucesivamente.
Anote en los recuadros respectivos del rotafolio los nombres de los equipos que serán
responsables de facilitar y observar cada sesión educativa. Para terminar agradezca a
todos por su participación.
8
EJEMPLO DE AGENDA (TALLER DE 3 DÍAS)

Proyecto de educación financiera
Taller de capacitación para capacitadores sobre:
2
ACTIVIDAD
OBJETIVOS
• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema del manejo del riesgo y el papel que
juegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.
• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en
el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y
seguros
AGENDA
DÍA 1
• Bienvenida y presentaciones.
• Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera
para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas
entre los participantes.
• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.
• Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas
de responder a éstos.
• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.
• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
• Uso de las preguntas abiertas.
DÍA 2
• Manejo adecuado de equipos de trabajo.
• Reorientación de preguntas para estimular la participación.
• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes.
• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.
• Cómo ser un buen narrador.
• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.
DÍA 3
• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.
• Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros,
evaluación y cierre del taller.
9
EJEMPLO DE AGENDA (TALLER DE 2 DÍAS Y MEDIO)

Proyecto de educación financiera
Taller de capacitación para capacitadores sobre:
OBJETIVOS
• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema del manejo del riesgo y el papel que
juegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.
• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en
el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y
seguros
AGENDA
DÍA 1
• Bienvenida y presentaciones.
• Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera
para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas
entre los participantes.
• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.
•Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección
• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas
de responder a éstos.
• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.
• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
• Manejo adecuado de equipos de trabajo.
DÍA 2
• Reorientación de preguntas para estimular la participación.
• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes.
• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.
• Cómo ser un buen narrador.
• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.
• Práctica de las sesiones educativas 1 y 2 con retroalimentación.
DÍA 3
• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.
• Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros,
evaluación y cierre del taller.
10
Examen #
Examen inicial de
Preguntas Respuestas
1. ¿Qué es “riesgo”? A) Riesgo es sufrir penurias causadas
(Encierre en un círculo la respuesta más por sucesos difíciles.
apropiada) B) Riesgo es la posibilidad de sufrir
pérdidas o lesiones.
C) Riesgo es no protegerse uno mismo.
2. Al calcular el costo total de afrontar
un evento inesperado o una emergencia Verdadero Falso
debemos contar el tiempo de trabajo
perdido.
3. Un ejemplo de un paso que se puede A) Vender bienes como ganado, tierras o
adoptar como protección es... electrodomésticos.
(Encierre en un círculo la respuesta más B) Pedir un préstamo a una microfinanciera.
apropiada) C) Guardar dinero en una cuenta de
ahorros.
4. Una forma de protección financiera
contra la amenaza o posibilidad de A) Préstamo de emergencia.
pérdida se llama... B) Seguro.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Cuenta bancaria.
apropiada)
5. En respuesta a una emergencia,
contar con un seguro puede darle una Verdadero Falso
cantidad de dinero que de otra manera
no podría tener.
6. Si un asegurado nunca sufre una
emergencia que cumpla con los requisitos Verdadero Falso
para que el seguro le haga un pago, le
regresarán las primas que haya pagado.
7. La póliza de seguro contiene todos los Verdadero Falso
detalles del seguro que se compra.
8. El beneficiario es la persona que recibe Verdadero Falso
un pago a la muerte del asegurado.
9. Si usted está asegurado contra robo
y su negocio sufre un robo, tiene que A) Reclamación.
presentar la solicitud de pago llamada... B) Prima.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Póliza.
apropiada)
10. Cuando adquirimos un seguro

también adquirimos el derecho a Verdadero Falso
que nos den toda la información que
necesitamos para tomar decisiones.
11
ACTIVIDAD 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos
ACTIVIDAD 3
OBJETIVOS
Comportamientos
actuales y deseados
1. Identificado los
comportamientos actuales
respecto de la
3
y deseados respecto de la
ACTIVIDAD
administración de riesgos.
2. Revisado los hallazgos de
la investigación de mercado.
administración de riesgos
PASO 1:
• Rotafolio: Administración de
los riesgos. PASO 1
PASO 2:
• Rotafolio: Hallazgos de la
investigación de mercado. Identificar los comportamientos actuales y deseados
TARJETAS respecto de la administración de los riesgos
MARCADORES 15 MINUTOS
CINTA ADHESIVA
Diga:
DURACIÓN Ahora hablaremos acerca de las conductas de los socios o
25 MINUTOS clientes que ustedes atienden actualmente, en relación a la
administración o manejo del riesgo. Por favor díganme:
PASOS
1. Identificar los
comportamientos actuales y ¿Qué es un riesgo?
deseados respecto de la [El riesgo es la posibilidad de pérdida o lesión]
administración de los riesgos
– 15 MINUTOS Permita a dos voluntarios que den sus opiniones, agradezca su
2. Comparar los participación y comparta o complete la respuesta. Después forme
comportamientos actuales equipos, distribuya las tarjetas y los marcadores y pida que
y deseados identificados por respondan la siguiente pregunta:
el grupo, con los hallazgos del
estudio de mercado
¿Qué es lo que hacen actualmente sus socios o clientes
– 10 MINUTOS
para manejar y afrontar los riesgos?
Explique que discutirán la respuesta en grupo durante 5 minutos

y después anotarán un comportamiento por tarjeta. Deben escribir
y mencionar como mínimo un comportamiento. Después de los 5
minutos muestre el siguiente rotafolio:

Administración de los riesgos

Comportamientos actuales Comportamientos deseados
Diga:
Ahora cada equipo va a pasar a pegar las tarjetas con los comportamientos
que actualmente tienen sus socios o clientes para manejar y afrontar los
riesgos. Si ven que el comportamiento que ustedes anotaron se repite, ya no
es necesario pegarlo.
Cuando los participantes terminen de pegar las tarjetas revise con todo el grupo que
no haya tarjetas repetidas.
Luego diga lo siguiente:

Ahora tendrán 2 minutos para discutir cuáles serían los comportamientos
deseados para cada uno de los comportamientos actuales que están en el
rotafolio. Vamos a hacer una lista.
Después de los 2 minutos pida que algunos voluntarios le dicten los comportamientos
deseados para cada comportamiento actual. Antes de anotarlos en el rotafolio haga
consenso con el grupo. Agradezca su trabajo.
Luego pregunte:
¿Cuáles de los comportamientos actuales son acciones de protección, es
decir, medidas para evitar el riesgo o minimizar su impacto?
¿Cuáles son comportamientos de reacción, es decir, acciones que se
toman después de que ocurrió una emergencia?
Pida la participación de algunos voluntarios para responder las preguntas. Después

marque con un color las acciones de protección y con un color diferente las acciones de
reacción. Agradezca la participación del grupo.
14
ACTIVIDAD 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos
PASO 2

Comparar los comportamientos actuales y deseados identificados
por el grupo, con los hallazgos del estudio de mercado
10 MINUTOS
3
ACTIVIDAD
Muestre la siguiente hoja de rotafolio:
Hallazgos de la investigación de mercado:

Comportamientos actuales del manejo de los riesgos
• La mayoría usa estrategias reactivas después de un evento

inesperado, en lugar de usar estrategias de protección para
prepararse ante una posible situación de crisis.
• Piden prestado a familiares, amigos, prestamistas o a microfinancieras.
• Tienen una pequeña cantidad de ahorros, normalmente
insuficiente para cubrir una emergencia grande.
• Venden o empeñan bienes como ganado, joyería, tierras o propiedades.
• Tienen poco o nulo conocimiento sobre los seguros; si tienen
algún seguro, casi siempre es un seguro de crédito-vida obligatorio.
• Tienen acceso a subsidios gubernamentales y de asistencia pública.
Después diga:
Ahora revisaremos las conductas identificadas a través de la investigación
de mercado que hicieron las instituciones que desarrollaron este módulo
educativo en varios países.
Haga que un voluntario lea la hoja del rotafolio.
Después pregunte:
¿Qué diferencias o similitudes observa entre estas conductas y las que
identificamos hace unos momentos en nuestro contexto local?
Pida a un voluntario acercarse a la hoja de rotafolio y encerrar en un círculo las

diferencias que los participantes señalen. Agradezca su trabajo.
Diga:
Frente a los comportamientos actuales, que en su mayoría son de reacción,
las instituciones que desarrollaron este módulo educativo señalan que es
prioritario capacitar a quienes viven en pobreza, para que puedan manejar
mejor los riesgos. Por eso se desarrolló este módulo.
15
ACTIVIDAD 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática:
ACTIVIDAD 4
OBJETIVOS
Revisión de la sección
1. Revisado la sección Preguntas
Frecuentes de la Ficha Temática: Preguntas Frecuentes
de la Ficha Temática:
Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y
seguros.
2. Ensayado cómo responder a
las preguntas más frecuentes Protección financiera para
4
de los participantes de un
su familia: prevención de
ACTIVIDAD
taller sobre Protección financiera
para su familia: prevención de
riesgos y seguros.
riesgos y seguros
PASO 1:
• Ficha Temática: Protección
PASO 1
PASO 2 Revisar la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha
• Rotafolio: Significado de algunas Temática: Protección financiera para su familia:
siglas de la Ficha Temática. prevención de riesgos y seguros
• Bolsa o recipiente para 20 MINUTOS
introducir trozos de papel
numerados del 1 al 37, para
Diga:
una rifa.
• Caramelos (opcional). En este momento nos vamos a concentrar en revisar la
CINTA ADHESIVA sección titulada Preguntas Frecuentes que se encuentra en
la página 9 de la Ficha Temática. Por favor tomen 15 minutos
DURACIÓN para leerla completa, subrayen las partes que más les
60 MINUTOS llamen la atención.
PASOS Después de 15 minutos pregunte:

1. Revisar la sección Preguntas ¿Qué es lo que más les llamó la atención de esta sección?
Frecuentes de la Ficha Temática:
Protección financiera para su Permita que dos voluntarios respondan la pregunta. Agradezca su trabajo.
seguros
– 20 MINUTOS
2. Practicar la manera de
responder a las preguntas más
frecuentes de los participantes
de un taller sobre: Protección
Financiera para su familia:
– 40 MINUTOS

PASO 2

Practicar la manera de responder a las preguntas más frecuentes
de los participantes de un taller sobre: Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros
40 MINUTOS
Diga:
La sección de Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática contiene algunas
de las preguntas que comúnmente hacen las personas que asisten a los
talleres de capacitación sobre seguros. Por esta razón es importante que
antes de facilitar el taller para sus socios o clientes, lean toda la Ficha
Temática con especial atención en esta sección. La finalidad es que estén
preparados para responder a las preguntas de sus grupos de capacitación.
En este momento haremos un ensayo sobre cómo responder algunas de estas

preguntas. Para ello vamos a suponer que las personas a las que vamos a
capacitar nos hacen estas preguntas y nosotros tenemos que responderlas.
Muestre el siguiente rotafolio y léalo junto con el grupo:
Significado de algunas siglas de la Ficha Temática
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)

Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros (CONDUSEF)
Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida
(SIAB-Vida)
Diga:
Debido a que algunas de las siglas que se mencionan en la Ficha Temática
y en la sección de Preguntas Frecuentes pueden ser nuevas o difíciles de
recordar para algunos de nosotros, las tenemos aquí escritas para que todos
podamos verlas durante el ensayo de preguntas y respuestas.
Forme equipos y explique que van a elegir los números que están en la bolsa que usted
trae consigo. Los números que elijan serán los números de las preguntas que responderán
los equipos. Si responden la pregunta recibirán 2 puntos ó 2 caramelos. Si otro equipo
les ayuda a completar la idea de la respuesta dividirán la puntación con ese grupo,
recibiendo un punto o un caramelo cada equipo. Si el equipo al que le tocó el turno
no puede responder la pregunta, la podrá contestar otro equipo. El tiempo que tendrán
todos los equipos para responder, es el que se tarde el grupo en contar del 1 al 10. Si no
responden en el tiempo previsto se le dará la oportunidad de responder a otro grupo.
En este caso, la siguiente pregunta pasa al equipo que seguía en el turno del equipo
que no contestó. Antes de iniciar decida junto con el grupo en qué sentido se harán los
turnos. Gana el equipo que tenga más puntos.
18
Diga:
¿Qué preguntas tienen sobre el ejercicio que vamos a hacer?
Responda las preguntas y diga:

Recuerden que éste es un ensayo sobre cómo responder a las preguntas que
hacen los participantes de los talleres. La recomendación es que antes de
facilitar el taller lean con detenimiento la Ficha Temática para estar más
confiados cuando aparezcan las dudas en sus grupos. En este momento
¡comenzamos!
Una vez que los equipos elijan los números, usted hará las preguntas basado en la
4
lista de Preguntas Frecuentes que se encuentra enseguida en esta misma Guía. Leerá
ACTIVIDAD
la pregunta para el grupo y controlará toda la mecánica del juego tal y como se
especificó antes. Para determinar que una respuesta es correcta se han subrayado los
elementos básicos y más importantes de la respuesta a esperar del grupo. Usted tendrá
que poner mucha atención a las respuestas de los equipos para poder determinar que
lo mencionado está acorde con lo esperado, aunque no sea exactamente igual al texto.
Si los conceptos que están subrayados no los menciona ninguno de los participantes,
entonces usted debe comentarlos al grupo.
Lea en voz alta y haga que los equipos respondan tantas preguntas como el tiempo lo
permita. Al final felicite a los ganadores.
Lista de Preguntas Frecuentes
1.¿Dónde puedo comprar un seguro?

[En el mercado existe un gran número de instituciones aseguradoras que venden
seguros para diversos tipos de riesgos. Se pueden comprar en instituciones financieras
(bancos, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades financieras populares,
entre otras). Una manera de encontrar sus datos es a través de sus campañas de
promoción en radio, prensa, televisión, anuncios en la calle o sitios de internet. Otra
manera es revisar la lista de instituciones aseguradoras autorizadas por el gobierno
mexicano para operar en el país. Para conocer la lista de las instituciones autorizadas,
usted puede visitar la página de internet de la Comisión Nacional para la Protección y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, (CONDUSEF) www.condusef.gob.mx
o de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, (CNSF) www.cnsf.gob.mx/]
2.¿Qué tipo de seguro debo comprar?

[Esta decisión dependerá de los eventos que usted considere tienen más riesgo de pre-
sentarse y aquellos que causarán mayor daño a su bienestar económico. Para muchas
personas y familias los gastos médicos, especialmente aquellos asociados con enfermedades
o lesiones inesperadas, les impide ahorrar y alcanzar cualquier estabilidad financiera.
Cuando están disponibles los seguros de gastos médicos mayores son una buena
inversión. El seguro vehicular y el seguro de vida son los que tienen mayor demanda y
por lo general son los más accesibles. Los dueños de negocios deben pensar en proteger
las herramientas, el equipo o el espacio de producción necesarios para operar sus negocios.
También hay seguros que protegen las casas habitación contra varios siniestros. Es
importante que usted verifique el costo del seguro según las características de éste, ya
que el precio cambiará de un seguro a otro y de una aseguradora a otra.]
19
3.¿Qué documentación necesito para comprar un seguro?

[Esta respuesta varía con cada empresa aseguradora y el tipo de póliza. Los seguros
médicos pueden requerir de un examen médico. Los seguros de casas habitación pueden
requerir una prueba de propiedad y un avalúo.]
4.¿A quién debo nombrar como beneficiario de mi póliza de seguro de vida?
[La elección del beneficiario dependerá de quién necesite el dinero del seguro y con qué
propósito. El dinero destinado al bienestar de los niños debe dirigirse a los niños o a su
tutor. El dinero destinado a pagar los gastos funerarios, los préstamos remanentes y
otros gastos, deberán dirigirse a la persona responsable del manejo de tales asuntos.]
5.¿Aún tengo cobertura si mi póliza ya se venció y estoy ahorrando para

pagar la prima de renovación?
[No. Si usted no paga la prima del seguro la póliza no está activa.]
6.Si no presento una reclamación contra mi póliza de seguro durante el

periodo cubierto por mi prima, ¿obtengo algún reembolso?
[No. La prima de cada titular de una póliza se acumula en un fondo utilizado para
pagar beneficios cuando ocurre un evento cubierto. Si el evento no le ocurre a usted
en el plazo contratado, su prima permanece en el fondo para asegurar que haya dinero
disponible para aquellos que enfrentan siniestros.]
7.¿Puedo contratar una póliza sólo cuando creo que la necesito?

[Es muy difícil predecir cuándo ocurrirá una situación de crisis. La mayoría de las
pólizas están activas por un periodo definido, como un año, y la prima pagada cubre
sólo ese periodo.]
8.¿Puedo elegir a mis hijos menores de edad para ser beneficiarios de mi

seguro de vida?
[Sí. Usted puede elegir a personas menores de edad como beneficiarios, pero es
importante que aclare con la aseguradora los requisitos para cada caso, por ejemplo la
designación de un tutor.]
9.Si los beneficiarios son menores de edad, ¿cómo se les paga y cuándo?
[A los beneficiarios menores de edad, se les paga el beneficio de la suma asegurada
siempre que exista un tutor legalmente asignado, de lo contrario aunque se les dé un
cheque a nombre de los menores no podrán hacer efectivo el beneficio, porque no son
negociables ni transferibles los cheques que se les otorgan a los beneficiarios.]
10.¿Puedo elegir como beneficiarios a mis padres que ya son adultos mayores?
[Sí. Usted puede elegir a personas mayores como beneficiarios, pero es importante que
aclare con la aseguradora los requisitos para cada caso.]
11.¿Qué es la suma asegurada?

[Es la cantidad máxima que está obligada a pagarle la compañía aseguradora en caso
de siniestro y aparece escrita en la carátula de la póliza.]
12.¿Qué es una prima?

[Es el costo que debe pagar el titular o asegurado a la compañía aseguradora a cambio
de la cobertura del riesgo o riesgos que acuerde asegurar.]
20
13.¿Qué es el deducible?
[Es el pago que deberá realizar el titular o asegurado cuando ocurre un
siniestro; en algunos casos no es necesario hacerlo.]
14.¿Qué es el coaseguro?
[Es el seguro que asumen dos o más aseguradoras para cubrir un mismo riesgo. Es un
procedimiento utilizado para que la carga del riesgo sea menor; en otras palabras, para
que el pago del riesgo sea menos caro, puesto que cada asegurador responde únicamente
por una parte del costo total.]
15.¿En qué momento quedo asegurado?

[En la fecha y hora que está señala en la póliza con la leyenda: “Inicia la vigencia a
partir de...”. Cabe señalar que la ley dice que usted queda asegurado: “...desde el
4
momento en que el proponente (el asegurado) tiene conocimiento...”, lo cual puede ser
ACTIVIDAD
por vía telefónica; pero para fines prácticos y para encarar asuntos legales debe
considerar la fecha indicada en la póliza.]
16.El contenido de la póliza no corresponde a lo que ofreció la aseguradora,

¿puedo solicitar su modificación?
[Sí. Cuando el contenido de la póliza no detalle lo acordado con el agente, o con quién
se la vendió, puede pedir que lo rectifiquen mediante un endoso (la firma que autoriza
la modificación); pero debe hacerlo en un plazo que no exceda los treinta días
siguientes después de que recibió su póliza.]
17.Tuve un siniestro y la aseguradora no me auxilió, argumentando que

la póliza está cancelada por falta de pago, pero yo le pagué a un agente,
¿qué puedo hacer?
[En primer lugar verifique que el recibo de pago esté en papel oficial de la aseguradora,
es decir, que tenga el membrete de la empresa, y esté firmado por el agente. Luego
contacte a la Unidad Especializada de la aseguradora para mostrarle los documentos.
En caso de que el recibo no sea oficial, presente ahí mismo su queja.
Además puede solicitar a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) que se

sancione al agente.
Es conveniente constatar con la empresa con la que hará el trato, la información acerca
del agente y certificar la validez de la transacción.
Si la respuesta –que debe recibir en no más de 30 días hábiles– no le es satisfactoria,
puede presentarse en las oficinas de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa
de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), para recibir asistencia técnica. Le
recomendamos entrar a la página www.condusef.gob.mx para buscar los datos de las
instituciones de seguros y pueda constatar la legitimidad que tiene la compañía con que
está tratando.]
18.¿Puedo pagar la prima después de que se venció la fecha?

[Sí, puede pagar la primera fracción de la prima si acordó pagarla en partes, pero tiene
que ser entre los tres y los treinta días naturales después del vencimiento. En caso
contrario el seguro se cancelará automáticamente a las doce horas del último día del
plazo. Si se trata de un pago único tiene un plazo no mayor de 30 días naturales para
liquidar el adeudo, esto mismo aplica con las renovaciones.]
21
19.Si fallezco, ¿qué deben hacer los beneficiarios de mi seguro?

[Deben reportar a la aseguradora el deceso y entregar los documentos donde acrediten ser
los beneficiarios, llevando una identificación oficial, acta de defunción del asegurado y demás
documentación que les solicite la aseguradora. Esto deben hacerlo a la brevedad. A su vez, la
aseguradora responderá en un plazo máximo de 30 días, de lo contrario se entenderá que ella
acepta la solicitud.]
20.¿Qué son los padecimientos preexistentes?

[Son las enfermedades cuyos síntomas o signos indican que ya existían desde antes de
comprar el seguro. Como es un asunto que causa mucha polémica, le recomendamos que
declare muy detalladamente y con verdad su estado de salud, para que el seguro sea
efectivo. Que no queden dudas sobre las condiciones de su salud hasta el momento de
la firma del seguro, de esta manera evitará que no le quieran atender algún problema
médico porque lo consideren preexistente.]
21.¿Dónde puedo interponer una queja por mal servicio de una compañía de
seguros o fianzas y/o de un agente de seguros o fianzas?
[Para el caso de una compañía de seguros o fianzas es necesario interponer una queja
por escrito dirigida a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios
de Servicios Financieros (CONDUSEF):
Dirección General de Atención a Usuarios
Av. Insurgentes Sur 762 Piso 2 y Planta Baja
Col. Del Valle, C.P. 03100, México, D. F
Teléfonos: 5340-0999 y 01-800-999-8080
www.condusef.gob.mx
Por lo que respecta a los agentes de seguros o fianzas, la Comisión Nacional de Seguros y
Fianzas pone a su disposición el formato "CNSF-00-004 PRESENTACIÓN DE QUEJAS
CONTRA AGENTES DE SEGUROS Y DE FIANZAS" en el sitio:
www.cnsf.gob.mx/CNSF/Orientacion/Paginas/Orientacion.htm]
22.¿A dónde me puedo dirigir para recibir asesoría sobre un seguro que
adquirí (cobro de beneficios y/o saber a que tengo derecho)?
[Para recibir asesoría sobre seguros contratados debe dirigirse a la Comisión Nacional
para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).]
23.¿La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas tiene como una de sus funciones
ayudar a obtener información sobre una póliza de la que se es beneficiario, o de la
cual se cree que es?
[La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) no tiene como una de sus atribuciones el
solicitar información sobre los beneficiarios de pólizas a las instituciones de seguros y fianzas;
únicamente lo realiza cuando recibe un mandato de una autoridad competente, derivado
generalmente de algún juicio.]
24.¿Qué debo hacer para obtener información sobre una póliza de la que
soy beneficiario, o de la cual creo que soy?
[Los usuarios de seguros pueden disponer de un servicio de “rastreo gratuito de pólizas”
a través del Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida
(SIAB-Vida). Los beneficiarios de un seguro de vida que no hayan sido notificados podrán
22
obtener la información acudiendo a la CONDUSEF y presentando una solicitud de

investigación. La CONDUSEF no brindará información a cualquiera que la solicite, sino
que revisará la procedencia a efecto de confirmar el legítimo interés. Usará distintos
filtros para evitar que la información sea utilizada en perjuicio de los suscriptores de las
pólizas. Diríjase a la Dirección General de Atención a Usuarios de CONDUSEF.]
25.¿Cómo puedo obtener información de alguna compañía cuyo nombre

ya no existe en el mercado?
[Si requiere consultar información acerca de alguna institución de seguros o fianzas cuyo
nombre ya no está en el mercado le recomendamos consultar la revista “Actualidad en
Seguros y Fianzas” (publicación trimestral de la CNSF) en el sitio: www.cnsf.gob.mx/]
26.¿Cómo puedo saber si una empresa se encuentra autorizada por la
4
Secretaría de Hacienda y Crédito Público y supervisada por la Comisión
ACTIVIDAD
Nacional de Seguros y Fianzas?
[Usted puede consultar la información de las instituciones autorizadas en el sitio de la
CNSF: www.cnsf.gob.mx/.]
27.¿Cuál es la Función de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

(CNSF)?
[La principal función de la CNSF es supervisar y regular de manera eficiente, que la
operación de los sectores asegurador y afianzador sea apegada al marco normativo,
preservando la solvencia y estabilidad financiera de las instituciones, en protección de
los intereses del público usuario. Como parte de su función está el promover el sano
desarrollo de estos sectores con el propósito de extender la cobertura de sus servicios a
la mayor parte de la población.]
28.¿Hay seguridad de que paguen la suma pactada en la póliza del

seguro que compré?
[Sí, debido a que las instituciones aseguradoras están supervisadas por la CNSF
existe la seguridad de que tienen el dinero disponible para hacer los pagos
prometidos. Pero si alguna de ellas incumple con su promesa, recuerde que puede
presentar su queja en CONDUSEF.]
29.¿Quién me asegura que me pagarán el seguro en caso de que algo

me pase?
[La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) al Igual que la CONDUSEF son
quienes intervienen por usted en caso de alguna falta de pago, esto siempre y cuando
no se presente alguna de las exclusiones que marca la póliza.]
30.¿Cómo se dan cuenta que fue un accidente y no un incidente

provocado? ¿Alguien del seguro viene a averiguar o mandan un perito?
[El documento que dice el origen o causa del siniestro es emitido por la autoridad
competente (el Ministerio Público en accidentes o el Juez del Registro Civil en caso de
muerte). Cuando hay controversia del origen del siniestro la aseguradora interviene
en el marco jurídico hasta llegar a aclarar qué fue lo que originó el siniestro (sólo para
deslindar responsabilidades), pero al final siempre es dictaminado por una autoridad.]
31.¿Qué institución nos puede apoyar en caso de que no nos paguen?

[La CONDUSEF y la CNSF]
23
32.¿Si tengo varios seguros puedo ponerlos en mi testamento?

[Sí se puede, pero los beneficiarios de los seguros son independientes a lo que diga el
testamento.]
33.¿Cuánto tiempo puede pasar para poder cobrar el seguro después de
que fallece el asegurado?
[La Ley General sobre el Contrato de Seguro (LGCS) contempla de 2 a 5 años para que se
haga válida la póliza siempre y cuando, se compruebe que se desconocía de la existencia
del seguro o de los beneficios.]
34.¿Qué pasa si pierdo la póliza del seguro?

[Basta con recordar cuál empresa le aseguró y presentarse ante ella. Las aseguradoras
conservan una copia exacta de la póliza que a usted se le entregó. De lo contrario acuda
a la CONDUSEF declarando que se extravió la carátula de la póliza, esta institución se
encargará de solicitársela a la CNSF.]
35.¿Qué pasa si el titular y el beneficiario fallecen juntos? ¿A quién le dan

el dinero? ¿Tengo que contratar algún abogado en caso de que pueda
reclamar la suma asegurada del seguro?
[Si el titular y el beneficiario son cónyuges y tienen hijos, automáticamente los
beneficiarios son los hijos.
Si no son cónyuges, los beneficiarios son los familiares directos DEL ASEGURADO en el
siguiente orden descendente:
a. Esposa (o)
b. Hijos
c. Padres
d. Hermanos
e. Tíos
f. Primos]
36.Si compro mi seguro y después me entero que ya estaba enfermo,

¿puedo cancelarlo y me regresan mi dinero?
[Sí puede cancelarlo, pero es importante que sepa qué características tiene la póliza. En
algunos casos si en realidad desconocía de la enfermedad, la póliza le sigue cubriendo el
riesgo. Sin embargo hay pólizas que no aplican de esta forma.]
Es importante saber que sí se puede reembolsar una parte de la prima, a esto se le

llama: “devolución de prima no devengada”. Lo anterior significa que sólo se regresará
la parte proporcional que no se usó del pago. Por ejemplo, si pagó la póliza por un año
y decidió, por cualquier motivo, cancelar la póliza a los seis meses, solamente le
regresarán la parte que corresponde a los seis meses restantes que le quedaban de
vigencia a la póliza.]
37. Si no piden examen médico, ¿cómo puedo saber si estoy sano al

momento de comprarlo?
[Se recomienda hacerse chequeos médicos periódicamente, esa es una forma de conocer su
estado de salud. También es importante conocer el historial clínico de nuestra familia.]
24
ACTIVIDAD 5: Demostración de la sesión educativa 1:
Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
ACTIVIDAD 5
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA SESIÓN
Demostración de la
EDUCATIVA, LOS
PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado los diferentes
sesión educativa 1:
tipos de eventos inesperados
de la vida que pueden ocasionar Entender el riesgo y
dificultades financieras e
incluso afectar el patrimonio.
2. Discutido las diversas
las diferentes formas
de responder a ésto
formas en que las personas
responden ante los eventos
inesperados.
5
PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1
ACTIVIDAD
• Ilustraciones de la 1 a la 3.
DURACIÓN Presentar las sesiones educativas y provocar una

30 MINUTOS lluvia de ideas sobre ocasiones, eventos o recuerdos
agradables
PASOS
1. Presentar las sesiones 5 MINUTOS
educativas y provocar una
lluvia de ideas sobre Diga:
ocasiones, eventos o Bienvenidos, en este taller vamos a hablar acerca de cómo
recuerdos agradables podemos proteger a nuestras familias al enfrentarnos ante
– 5 MINUTOS ciertos eventos inesperados que invariablemente ocasionan
2. Identificar los riesgos problemas. También vamos a platicar acerca de un producto
potenciales y las diversas financiero que nos ofrece protección, este producto se llama
formas de responder a los “seguro”. Vamos a conocer qué son los seguros, cómo
eventos inesperados
funcionan y cuántos tipos de seguros hay. Con esa información
– 15 MINUTOS
3. Reflexionar sobre las podremos tomar la mejor decisión a la hora de comprar un
dificultades causadas por seguro.
situaciones imprevistas o
críticas e identificar las medidas Para comenzar les voy a pedir que cierren sus ojos. Mantengan
que se pueden tomar para sus ojos cerrados y piensen en un momento feliz de su vida,
protegerse en una ocasión dichosa, en algún evento o momento que
– 5 MINUTOS recuerden haber sido muy felices. Intenten ver ese momento.
4. Reforzar la importancia de
la protección y Pregunte:
comprometerse a identificar
¿Dónde se encuentran? ¿Quién está con ustedes?
nuevas formas para
protegerse ¿Qué están haciendo? ¿Están sonriendo?
– 5 MINUTOS

Luego diga:
Mantengan esa imagen en su mente y sigan con los ojos cerrados. Cuando
toque el hombro de uno de ustedes, esa persona tiene que decir en voz alta el
evento o momento en el que está pensando. Si los toco y no se sienten
cómodos para compartir el momento feliz en el que están pensando, sólo
muevan su cabeza en silencio y pasaré con otra persona.
[Las respuestas que puede esperar incluyen: sostener a mi bebé al nacer, jugar fútbol con
mis amigos, mi boda, cantar en la iglesia, cerrar una gran venta en mi negocio.]
Pida que abran los ojos y agradezca la participación del grupo.
PASO 2
Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder
a los eventos inesperados
15 MINUTOS
Diga:
Esos momentos y recuerdos en los que pensaron son maravillosos, pero
también hay hechos que amenazan nuestra felicidad y tranquilidad.
Haga las siguientes preguntas:

¿Qué tipo de eventos ocurren que amenacen nuestra felicidad?
[La muerte de seres queridos, los accidentes, las enfermedades, los desastres naturales,
los robos, los incendios, la pérdida de empleo.]
¿Cuáles son las consecuencias de tales eventos?

[Sentir pena, tener dificultades financieras, la pérdida de ingresos, la venta de bienes,
oportunidades perdidas para los niños, sentir confusión, frustración y desánimo, tener
que pedir dinero prestado, cambios, ajustes.]
Diga:
En nuestras vidas se presentan tanto momentos felices como momentos
difíciles. Con suerte tenemos más alegría que tristeza. Pero sólo por el hecho
de estar vivos todos enfrentamos eventos inesperados y no deseados. Nadie
está totalmente protegido contra ellos y por lo general son impredecibles,
llegan como un impacto terrible e inesperado. A estos eventos se les llama
“riesgos”.
Vamos a analizar ahora un tipo de riesgo: un accidente que ocurre en una

carretera, y las formas en que dos de las víctimas y sus familias respondieron
a ese evento. Voy a leerles dos historias que comparten un mismo principio.
Por favor pongan atención para platicar después lo que pasó en cada caso.
Divida a los participantes en cuatro equipos y asigne a cada grupo una de las historias
de las víctimas (aunque se repitan). Pídales poner atención en la historia de su víctima
e identificar cada acción que ejecutó la familia para atender el evento.
Comience a leer las historias mostrando las ilustraciones 1, 2 y 3:
26
Historia de un accidente con dos respuestas

El año pasado un terrible accidente de autobús ocurrió en el camino entre la
capital del estado y dos pueblos ubicados a orillas de la carretera. Un animal
cruzó frente al autobús mientras se encontraba a la mitad de una curva. El
conductor, asustado, trató de esquivar al animal pero perdió el control y el
autobús volcó rodando sobre sí mismo. La mayoría de los pasajeros sólo
sufrieron pequeños cortes y moretones. Pero dos hombres jóvenes salieron
con lesiones serias, por lo que tuvieron que llevarlos al hospital.
5
ACTIVIDAD
Diga:
Ahora vamos a ver cómo las familias de cada uno de estos dos jóvenes
reaccionaron ante el accidente del autobús.
Historia de Juan
Juan opera una moto-taxi mientras su esposa, Luisa, atiende su pequeña
granja. Luisa siembra maíz y tiene cabras. Las ganancias de la granja se
gastan primero en la compra de los útiles escolares de sus dos hijas. Cuando
Juan se rompió la pierna en el accidente del autobús la familia no tenía ahorros
que pudiera usar para pagar los gastos médicos. Así que pidieron dinero a un
prestamista para pagar la cuenta del hospital. Pero como Juan no podía
trabajar, no contaban con los ingresos necesarios para pagar el préstamo.
Finalmente Juan tuvo que vender la motocicleta para pagar el préstamo. Por
falta de recursos la hija mayor tuvo que dejar la escuela para trabajar en
el pueblo como empleada del hogar. Y para cubrir los gastos diarios Luisa
vendió la mitad de sus cabras.
27
Historia de Agustín
Agustín trabaja como albañil y su esposa, Angeles, tiene un puesto de comida
en el mercado del pueblo en donde sirve desayunos. Angeles abre su negocio
muy temprano y lo cierra a las 10 de la mañana. Cuando Agustín se fracturó
la cadera en el accidente del autobús estuvo incapacitado y no pudo trabajar
durante ocho semanas. Para pagar los gastos médicos utilizaron el dinero que
les reembolsó su seguro de accidentes e invalidez. Para reemplazar el ingreso
de Agustín, Angeles abrió por más tiempo su negocio para también vender
comidas. Además sus tres hijos en vez de comer en la escuela lo hicieron en
el puesto. Este año la familia va a cancelar la tradicional celebración del Día
de la Independencia ya que no tendrá dinero para prepararla.
Permita que los equipos trabajen para identificar cada acción que tomó la familia de la
víctima para afrontar el evento. Después de cinco minutos solicite a los equipos presentar la
manera en que cada familia respondió al accidente.
Asegúrese que al responder identifiquen los siguientes eventos:
Estrategias de reacción Estrategias de reacción

de la de la
familia de Juan familia de Agustín
• Pidieron dinero a un prestamista. • Tenían un seguro de accidentes e invalidez.
• Juan vendió su motocicleta para • Angeles mantuvo abierto su puesto
pagar el préstamo. hasta la hora de la comida.
• Su hija mayor dejó la escuela y • Los niños dejaron de comprar su
encontró un trabajo. comida en la escuela y comieron en el
• Luisa vendió la mitad de sus puesto de Angeles.
cabras. • Cancelaron su celebración anual del
Día de la Independencia.
Después de que los equipos hayan expuesto sus ideas, pregunte:
28
¿Cuál familia estuvo en la mejor posición para responder al accidente?

¿Por qué? [La familia de Agustín tuvo menos problemas para manejar el accidente.
Tienen un seguro contra accidentes. Su esposa tiene un negocio de comida que pudo
generar más recursos de manera relativamente fácil. Pueden reducir los gastos
innecesarios para encontrar los fondos adicionales que necesitan.]
¿Cuál familia se encontró en la peor posición? ¿Por qué? [La familia de Juan
no tenía ahorros, por lo que tuvieron que pedir un préstamo de dinero. Pero sin ingresos
no pudieron pagarlo y tuvieron que vender la motocicleta y la mitad de las cabras, que
eran bienes productivos.]
PASO 3
Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas
o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse
5
5 MINUTOS
ACTIVIDAD
Pida a los equipos que sigan trabajando juntos y luego diga:
Así como Agustín y Juan sufrieron un accidente y sus familias tuvieron que
afrontar ese evento, todos estamos expuestos a situaciones inesperadas que
pueden ocurrir en cualquier momento y debemos enfrentar. En sus equipos
identifiquen una situación inesperada que se les haya presentado en su vida
y respondan a las siguientes preguntas:
¿Cómo respondieron ante esa situación inesperada?

¿Cómo hubieran podido protegerse mejor?
Permita que los equipos discutan por tres minutos y luego solicite a algún representante
que comente sus reflexiones. Deje que un buen número de participantes compartan sus
experiencias.
Luego diga:
Muchas gracias por su activa participación.
29
PASO 4
Reforzar la importancia de la protección y comprometerse a identificar
nuevas formas para protegerse
5 MINUTOS.
Pregunte:
¿Qué significa la palabra “protección”?
Permita que algunos participantes respondan y luego diga:

La protección significa resguardarnos de un peligro y es similar a la
prevención. Cuando nos protegemos intentamos evitar que ocurran cosas
negativas. Eso hacemos diariamente de muchas formas, pero debemos
hacerlo de manera consciente. Nuestra responsabilidad es aprender cómo
prepararnos para responder ante las situaciones críticas de la vida.
Recuerden que durante este taller hablaremos de muchas ideas para
protegernos de los riesgos y conoceremos qué son los seguros y cómo nos
pueden ayudar.
Pregunte:
¿Qué dudas tienen de lo que hemos visto?
Responda las dudas que surjan.
Nota: Elija la opción A o B dependiendo de la situación.

Opción A – Las sesiones se imparten de una en una (por separado).
Diga:
Levanten la mano si desean hacer el siguiente compromiso:
“Me comprometo a identificar con algún miembro de mi familia nuevas

formas de protegernos contra los riesgos o eventos inesperados”
Ahora tomémonos de las manos y digamos todos:
“Juntos nos vamos a preparar para enfrentar los eventos inesperados”
Opción B – Las sesiones se imparten de manera corrida (en forma de bloque).

Diga:
¡Los invito a platicar con algún miembro de su familia para que juntos
identifiquen nuevas formas de protegerse contra los riesgos o eventos
inesperados!
Luego vaya al paso 1 de la siguiente sesión
30
ACTIVIDAD 6: Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa
ACTIVIDAD 6
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Análisis de la experiencia
como participantes de
1.Discutido el contenido y los
métodos utilizados en la
sesión educativa demostrada.
una sesión educativa
PASO 1:
• Rotafolio: Sesión 1: Entender
el riesgo y las diferentes
PASO 1
PASO 2: Revisar el contenido de la sesión educativa 1: Entender
• Guía del Facilitador. el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
15 MINUTOS
DURACIÓN
30 MINUTOS
Diga:
PASOS ¡Gracias por su participación en la primera sesión educativa!
1.Revisar el contenido de la El objetivo de que presencien y participen en una sesión real
6
sesión educativa 1: Entender es presentarles una breve introducción a los elementos que
ACTIVIDAD
el riesgo y las diferentes conforman las sesiones educativas.
– 15 MINUTOS Pregunte:
2.Examinar los métodos ¿Qué nos enseña la sesión educativa acerca de los riesgos
utilizados en la sesión
y de las respuestas ante éstos?
educativa 1: Entender el
riesgo y las diferentes [Que los riesgos se pueden prever y que hay distintas maneras de
formas de responder a éstos responder a ellos, pensando siempre en evitarlos o procurando que su
– 15 MINUTOS impacto sea menor.]
Permita la participación de varios voluntarios y, antes de finalizar la

discusión, haga un breve resumen para reafirmar las ideas.
Después diga:
Cada sesión educativa define ciertos objetivos de aprendizaje.
Como capacitadores es muy importante que estemos
conscientes de estos objetivos. Nuestra responsabilidad es
cumplirlos aplicando los métodos de enseñanza descritos en
la Guía y apoyados con las discusiones que generemos con los
participantes. Vamos a ver los objetivos específicos de la primera
sesión.

Presente el siguiente rotafolio y pida a uno de los participantes leerlo en voz alta. Luego
agradezca su ayuda:
Sesión 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
Al finalizar esta actividad, los participantes habrán:
1. Identificado los diferentes tipos de eventos inesperados de la vida que
pueden ocasionar dificultades financieras e incluso afectar el patrimonio.
2. Discutido las diversas formas en que las personas responden ante los
eventos inesperados.
Diga:
Es importante notar que los objetivos no están relacionados con lo que debe
hacer el capacitador, sino más bien están enfocados a la experiencia de los
participantes. Por lo tanto, siempre incluyen palabras que describen una
acción de los participantes, ejemplo: identificado, discutido, revisado, practicado,
etcétera. (Subraye en el rotafolio las dos primeras palabras mencionadas).
Pregunte:
Como participantes, ¿piensan que la sesión ha logrado estos objetivos?
¿Por qué?
[Sí, porque la sesión tiene ejercicios que permiten al grupo identificar y analizar difer-
entes situaciones de riesgo y maneras de hacerles frente.]
PASO 2
Examinar los métodos utilizados en la sesión educativa 1: Entender
el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
15 MINUTOS
Diga:
La sesión educativa que presentamos es la primera de la Guía del
Facilitador, por favor vayan a esa sesión y tomen 5 minutos para revisarla.
Luego de 5 minutos, diga:

Desde su perspectiva como participantes, ¿qué métodos de enseñanza
para adultos se utilizaron en esta sesión educativa? Den ejemplos
específicos ocurridos en la sesión educativa.
[Preguntas abiertas, lluvia de ideas, uso de historias, trabajo en equipos.]
Dé 5 minutos para la discusión. Resuma sus comentarios y agradézcales sus

contribuciones. Luego pregunte:
¿Por qué nos referimos a estos métodos como enseñanza para adultos
y no solamente como métodos de enseñanza?
[Capacitar adultos es muy diferente a capacitar niños. La principal diferencia es la
experiencia que poseen los adultos. La enseñanza para adultos toma en cuenta este
importante factor.]
Diga:
Todas las sesiones educativas siguen un patrón similar. Están diseñadas con
base en los principios de la educación para adultos que enseguida vamos a
revisar y, además, utilizan diferentes métodos de enseñanza. Es importante
que estén conscientes de estos principios y métodos, por eso vamos a revisar
varias actividades relacionadas con ellos en este taller.
32
ACTIVIDAD 7: Principios y prácticas de la educación para adultos
ACTIVIDAD 7 OPCIONAL
OBJETIVOS
Principios y prácticas de
1. Conocido los principios y la educación para adultos
prácticas de la educación
para adultos, a partir de su
propia experiencia.
2. Aplicado los principios y PASO 1
para adultos, a su propia
experiencia.
Aplicar los principios y prácticas de la educación
para adultos en una experiencia de aprendizaje
PREPARACIÓN/MATERIALES exitosa anterior
PASO 1: 45 MINUTOS
• Hoja de distribución
“Principios y prácticas de la Diga:
educación para adultos”,
Ahora vamos a hablar de los elementos que hacen que una
una copia por participante.
experiencia de aprendizaje sea exitosa. Para esto les voy a
HOJAS DE ROTAFOLIO
TARJETAS PARA NOTAS repartir los principios y prácticas de la educación para adultos,
MARCADORES es una lista que han construido algunos expertos en este tema.
CINTA ADHESIVA
Forme 10 parejas o equipos y reparta una copia de la hoja de
NOTA: Antes de elegir esta distribución: “Principios y prácticas de la educación de adultos”.
7
actividad como parte del taller Asigne un principio a cada equipo o pareja.
ACTIVIDAD
que está preparando, debe
cerciorarse de que su grupo
no haya sido capacitado
en este tema en algún otro
taller de capacitación de
capacitadores sobre
Educación Financiera.
DURACIÓN
45 MINUTOS
PASO
1. Aplicar los principios y
para adultos en una
experiencia de aprendizaje
exitosa anterior
– 45 MINUTOS

PRINCIPIOS Y PRÁCTICAS DE LA EDUCACIÓN

PARA ADULTOS
Principio Descripción
Respeto • Los participantes se sienten respetados y se
sienten como iguales.
Reconocimiento • Los participantes necesitan recibir elogios incluso
por intentos pequeños.
Relevancia • Los participantes aprenden mejor basándose en
su propio conocimiento y experiencia.
• El aprendizaje debe cumplir las necesidades de la
vida real del adulto: trabajo, familia, etc.
Diálogo • Los adultos aprenden mejor cuando pueden
discutir la información. El enfoque educativo expositivo
o “bancario” que realiza “depósitos” en la cabeza
de alguien, puede ser efectivo para los niños pero
menos adecuado para los adultos.
• El aprendizaje debe ser bidireccional para permitir
al participante entrar en diálogo con el facilitador.
Compromiso • Los participantes deben involucrarse a través de la
discusión en equipos y aprender de sus iguales.
Inmediatez • Los participantes deben ser capaces de aplicar el
nuevo aprendizaje de inmediato.
Regla 20/40/80 • Los participantes recuerdan más cuando se utilizan
medios visuales para apoyar la presentación
verbal y mejor cuando practican la nueva habilidad.
Recordamos 20 por ciento de lo que oímos, 40 por
ciento de lo que oímos y vemos y 80 por ciento de
lo que oímos, vemos y hacemos.
Pensar, sentir, • El aprendizaje debe implicar razonamientos,
actuar emociones y acciones.
Seguridad • Los participantes necesitan sentir que sus ideas
y contribuciones son valiosas – que no serán
ridiculizados o menospreciados.
Responsabilidad • Los facilitadores deben ser responsables con los
participantes en cuanto a satisfacer sus necesidades
de aprendizaje, que el ejercicio sea útil para ellos.
Instrucciones para las presentaciones de los principios de la educación
para adultos
En sus equipos:
• Hagan una lista de al menos tres ejemplos de cuándo el principio que se
les asignó fue demostrado en un evento educativo al que hayan asistido.
• Elijan uno de los ejemplos que enlistaron para presentarlo de la forma
en que deseen: un dibujo, una demostración, una pequeña representación
actuada, etc.
• Su presentación debe hacerse en un tiempo máximo de 3 minutos.
34
ACTIVIDAD 7: Principios y prácticas de la educación para adultos
Después diga:
Por favor lean el documento que les entregué, fijen su atención en el
principio que les fue asignado y realicen las instrucciones que se
incluyen al final de la hoja.
Tienen 10 minutos para preparar lo que se les pide en las instrucciones,

luego cada equipo tendrá 3 minutos como máximo para presentar su
trabajo.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre lo que hay que hacer?
Aclare las dudas. Después de 10 minutos pida a los grupos que inicien la
presentación de su trabajo. Mencione que usted tomará el tiempo y que les hará una
primera señal un minuto antes de que deban terminar y luego una segunda señal cuando
su tiempo se haya agotado.
Después de las presentaciones de los equipos diga:

Estos son los principios que tomamos como guía para desarrollar los
materiales de este módulo que ustedes están conociendo. Traten de
identificar en qué momentos se emplean estos principios, eso les ayudará
a tener más ideas respecto de las diferentes formas y momentos en que
pueden ser aplicados.
7
ACTIVIDAD
Pregunte:
¿Qué otras preguntas tiene acerca de estos principios?
Responda las preguntas y agradezca la participación del grupo.
35
PRINCIPIOS Y PRÁCTICAS DE LA EDUCACIÓN

PARA ADULTOS
Principio Descripción
Respeto • Los participantes se sienten respetados y se sienten
como iguales.
Reconocimiento • Los participantes necesitan recibir elogios incluso
por intentos pequeños.
Relevancia • Los participantes aprenden mejor basándose en
su propio conocimiento y experiencia.
• El aprendizaje debe cumplir las necesidades de la
vida real del adulto: trabajo, familia, etc.
Diálogo • Los adultos aprenden mejor cuando pueden discutir
la información. El enfoque educativo expositivo o
“bancario” que realiza “depósitos” en la cabeza de
alguien, puede ser efectivo para los niños pero
menos adecuado para los adultos.
• El aprendizaje debe ser bidireccional para permitir
al participante entrar en diálogo con el facilitador.
Compromiso • Los participantes deben involucrarse a través de la
discusión en equipos y aprender de sus iguales.
Inmediatez • Los participantes deben ser capaces de aplicar el
nuevo aprendizaje de inmediato.
Regla 20/40/80 • Los participantes recuerdan más cuando se utilizan
medios visuales para apoyar la presentación verbal
y mejor cuando practican la nueva habilidad.
Recordamos 20 por ciento de lo que oímos, 40 por
ciento de lo que oímos y vemos y 80 por ciento de
lo que oímos, vemos y hacemos.
Pensar, sentir, • El aprendizaje debe implicar razonamientos,
actuar emociones y acciones.
Seguridad • Los participantes necesitan sentir que sus ideas y
contribuciones son valiosas – que no serán
ridiculizados o menospreciados.
Responsabilidad • Los facilitadores deben ser responsables con los
participantes en cuanto a satisfacer sus necesidades
de aprendizaje, que el ejercicio sea útil para ellos.
Instrucciones para las presentaciones de los principios de la educación
para adultos
En sus equipos:
• Hagan una lista de al menos tres ejemplos de cuándo el principio que se
les asignó fue demostrado en un evento educativo al que hayan asistido.
• Elijan uno de los ejemplos que enlistaron para presentarlo de la forma
en que deseen: un dibujo, una demostración, una pequeña representación
actuada, etc.
• Su presentación debe hacerse en un tiempo máximo de 3 minutos.
36
ACTIVIDAD 8: Estructura de la Guía del Facilitador
ACTIVIDAD 8
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Estructura de la Guía
1. Revisado la estructura de
las sesiones educativas en
del Facilitador
la Guía del Facilitador.
2. Identificado los signos y las
características especiales de
las sesiones educativas.
PASO 1
PASO 1: Mostrar los apartados de la Guía del Facilitador y revisar
• Guía del Facilitador.
PASO 2:
la información preliminar
• Rotafolio: Características 30 MINUTOS
especiales de las sesiones
educativas. Diga:
CINTA ADHESIVA Ahora vamos a conocer más profundamente la Guía del
Facilitador. Para comenzar les comento que tiene cuatro
DURACIÓN apartados que pueden consultar en el índice:
45 MINUTOS
Pida que todos los participantes se ubiquen en el índice de la Guía del
PASOS
Facilitador antes de que usted comience a decir lo siguiente:
1. Mostrar los apartados de la
Guía del Facilitador y revisar
la información preliminar 1.- Los generales incluyen: a) la Introducción, b) indicaciones
– 30 MINUTOS sobre Cómo usar la Guía del Facilitador y c) la Revisión general
2. Revisar los signos y las de las sesiones educativas.
características especiales de
8
las sesiones educativas 2.- Las sesiones educativas. En este apartado se encuentran las
ACTIVIDAD
– 15 MINUTOS descripciones de las sesiones educativas dirigidas a sus socios
o clientes. Esta Guía tiene siete sesiones educativas, con una
duración de 30 minutos cada una.
3.- Ilustraciones. Este inciso reúne las ilustraciones

indispensables para facilitar adecuadamente las sesiones
educativas.
4.- Otros recursos. En esta sección se localiza el documento

llamado Descripción Pictórica de la póliza de seguro de vida
disponible para los participantes, del que se debe entregar
una copia a cada participante, según lo señala la sesión
educativa 5: La póliza del seguro disponible.
5.- Ficha Temática. Es el apartado donde se mencionan los

contenidos básicos del tema del módulo educativo. Los
facilitadores deben conocer y dominar esta información
antes de empezar los talleres.

Ahora vamos a dedicar unos minutos a revisar la información preliminar.
Forme cinco equipos y numérelos del 1 al 5.
Pida a los equipos 1 y 2 que lean completa la “Introducción”; a los equipos 3 y 4 que
revisen el apartado “Cómo usar esta Guía”, hasta antes del “Cuadro de información
para el capacitador”; al equipo 5 que lea la “Revisión general de las sesiones educativas”.
Se recomienda que los participantes hagan una lectura individual resaltando lo que les
parece más importante. Deles 10 minutos para prepararse.
Después de los 10 minutos solicite el siguiente trabajo a cada equipo:
Equipo 1: Un resumen de lo más importante de los primeros 3 párrafos de la “Introducción”.

Equipo 2: Un resumen de lo más importante del 4° párrafo al final de la “Introducción”.
Equipo 3: Un resumen de lo más importante de los primeros 3 párrafos del apartado
“Cómo usar esta Guía”.
Equipo 4: Un resumen de lo más importante del 4° párrafo al hasta el punto “¿Cómo
hay que preparar las sesiones educativas”? del apartado “Cómo usar esta Guía”.
Equipo 5: Un resumen de lo más importante del apartado “Revisión general de las
sesiones educativas”.
NOTA: En el apartado “Cómo usar esta Guía” se incluyen tres cuadros que no se
revisarán en este paso, pero sí se revisarán más adelante.
Diga que tienen que compartir su resumen con el grupo, para ello tendrán 3 minutos
por equipo. Para preparar su resumen tendrán 10 minutos.
Después de los 10 minutos, pida que inicien las presentaciones siguiendo el orden en
que están numerados los equipos.
Mientras cada equipo hace su presentación, asegúrese de que transmitan

adecuadamente el enfoque del módulo educativo. Agradezca el trabajo del grupo.
Al final mencione:
La recomendación es que antes de facilitar un taller vuelvan a revisar
detenidamente la información preliminar de la Guía del Facilitador.
38
ACTIVIDAD 8: Estructura de la Guía del Facilitador
PASO 2
Revisar los signos y las características especiales de las sesiones
educativas
15 MINUTOS
Diga:
Para facilitar la lectura de una sesión educativa y para ayudarle al facilitador
a distinguir lo que debe hacer en cada paso, se han elegido ciertos signos o
códigos. Ahora mismo vamos a revisar lo que significa cada uno de ellos.
Abran su Guía del Facilitador en la sesión 2: “Costos y consecuencias de los

eventos inesperados”. (Cuando los participantes se ubiquen en la sesión indicada,
continúe). Además del título de la sesión educativa, verán que de inmediato
se encuentra un cuadro de información.
Pregunte:
¿Qué información tiene este cuadro?
[1. Objetivos: Lista de resultados que se esperan lograr al completar los pasos de la
actividad.
2. Preparación/Materiales: Lista de acciones o materiales que el facilitador debe
preparar antes de presentar las actividades educativas.
3. Duración: Señala la cantidad estimada de tiempo para implementar todos los pasos
de la actividad.
4. Pasos: Lista de las acciones necesarias para completar la actividad. Los títulos
capturan el proceso a utilizar y el contenido a cubrir. Los pasos de la actividad
educativa están listados en el orden en el que deben implementarse.]
8
ACTIVIDAD
Permita la participación de varios voluntarios. Luego diga:
¡Muy bien! Han identificado los cuatro elementos del cuadro de información,
cada vez que se preparen para facilitar una sesión educativa recuerden
revisar estos elementos que son: 1) Objetivos, 2) Preparación/Materiales,
3) Duración y 4) Pasos.
39
Muestre el siguiente rotafolio y explíquelo utilizando la información del cuadro que se

encuentra más adelante:
Características especiales de las sesiones educativas

Las características especiales que debe observar el facilitador incluyen
las siguientes:
• Letras en cursivas
• Letras regulares
• Flechas ( )
• (Paréntesis)
• Recuadro ( )
• [Corchetes cuadrados]
• Espacio en blanco___________
• Opción
Características especiales de las sesiones educativas

Los símbolos especiales que el facilitador debe tener en cuenta son:
• Letras cursivas = Instrucciones para el facilitador. No deben leerse
a los participantes.
• Letra regular = Información específica, instrucciones o preguntas
que el facilitador debe leer a los participantes o poner en sus propias
palabras de manera muy similar a lo señalado en la Guía.
• Flechas ( ) = Preguntas abiertas específicas que el facilitador debe hacer
a los participantes (deben plantearse exactamente como están escritas).
• (Paréntesis) = Instrucciones o información adicional para el facilitador.
• Recuadro ( ) = Información técnica especial o resumida que se com
parte con los participantes.
• [Corchetes] = Respuesta sugerida o respuesta “correcta” a
preguntas técnicas.
• Espacio en blanco__________= El facilitador tendrá que rellenarlo con
el término correcto; algunas veces lo hace durante la sesión y otras
veces lo definirá anticipadamente.
• Opción = El facilitador deberá elegir, durante la preparación de la
sesión, la opción más adecuada.
Después de leer cada signo y explicarlo pida que busquen ejemplos de uso en la Guía
del Facilitador. Solicite que alcen la mano cuando tengan el ejemplo localizado, para
comentarlo. Haga que todos los participantes se sitúen en la página de donde se toma
el ejemplo.
Al final pregunte:
¿Qué preguntas o comentarios tienen acerca de las características de las
sesiones educativas?
Responda las preguntas.
40
ACTIVIDAD 9: Cómo leer una sesión educativa
ACTIVIDAD 9
OBJETIVOS
Cómo leer una
1. Identificado las cuatro sesión educativa
partes de una sesión
educativa.
2. Ordenado una sesión
educativa en sus partes.
PASO 1
PASO 1:
• Rotafolio: Cuatro partes Presentar las cuatro partes de una sesión educativa
de una sesión educativa. 5 MINUTOS
• Hoja de distribución “Pasos
de la Sesión 3: Un fondo
Diga:
para asegurar el bienestar
de todos”.
Acabamos de ver los apartados que contiene la Guía del
Facilitador así como las características y signos que se
DURACIÓN usan en las sesiones educativas. Toda esta información es
35 MINUTOS para ayudarnos a identificar lo que se debe hacer antes y
durante la facilitación de una sesión educativa. Ahora
PASOS vamos a hablar de las cuatro partes de una sesión educativa.
1. Presentar las cuatro partes
de una sesión educativa Ponga el rotafolio y explique las cuatro partes de una sesión educativa:
– 5 MINUTOS
2. Ordenar una sesión
educativa dividida en sus Las cuatro partes de una sesión educativa
cuatro partes
– 30 MINUTOS 1. Los participantes analizan la información, una habilidad
y/o un compromiso hecho durante la sesión educativa
anterior. El facilitador ayuda a los participantes a repasar
lo que aprendieron y/o a revisar los resultados de un
compromiso realizado durante la sesión educativa anterior
9
y presenta el tema de la nueva sesión educativa.
ACTIVIDAD
2. Los participantes reciben nueva información u observan
la demostración de una nueva habilidad. El facilitador
comparte con los participantes la nueva información o
la nueva habilidad.
3. Los participantes aplican o verifican su comprensión
de la nueva información o practican la nueva habilidad.
El facilitador ayuda a los participantes a aplicar o
recordar la información o a practicar la nueva habilidad.
4. Los participantes se comprometen a utilizar la nueva
información o habilidad en su hogar. Al final de la
sesión el facilitador alienta a los participantes a hablar
de la forma en que aplicarán la nueva información o
habilidad en sus propias familias.

NOTA: Deje el rotafolio en un lugar visible durante toda la sesión.
Diga:
Es importante entender estos componentes, por lo que seguiremos
refiriéndonos a ellos a lo largo del taller. Veamos ahora cómo se aplican
estas partes en una sesión educativa.
PASO 2
Ordenar una sesión educativa dividida en sus cuatro partes
30 MINUTOS
Divida a los participantes en cuatro equipos. Reparta una copia a cada equipo de la hoja
de distribución: “Pasos de la Sesión 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos”.
Luego diga:
Esta es la sesión educativa 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos.
Los pasos de esta sesión están desordenados. Lean cada hoja e intenten
poner los pasos en el orden correcto. Para tomar decisiones usen como guía
el rotafolio sobre las cuatro partes de una sesión educativa. Prepárense para
presentar su trabajo y para explicar por qué ordenaron los pasos en la forma
como lo hicieron. Tienen 10 minutos.
Luego de 10 minutos pida que un voluntario de cada equipo presente su trabajo y

explique por qué escogieron ese orden. Si existen diferencias de opinión, ayude a los
grupos a llegar a un acuerdo. Usted puede verificar el orden correcto de los pasos de la
sesión 3 en el siguiente recuadro:
Orden correcto de los pasos de la Sesión 3:

Un fondo para asegurar el bienestar de todos
1. Repasar los costos y las consecuencias de afrontar eventos inesperados

e introducir el tema de prevención de riesgos
– 5 MINUTOS
2. Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por accidente
e invalidez
– 10 MINUTOS
3. Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los participantes
– 10 MINUTOS
4. Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los
participantes a comprometerse a compartir cómo funcionan los
seguros y cuáles son sus ventajas
– 5 MINUTOS
42
ACTIVIDAD 9: Cómo leer una sesión educativa
Después pregunte:
¿Cómo ayuda este paso a los participantes a…
…repasar la información, habilidad o compromiso (parte 1)?

…recibir nueva información u observar una nueva habilidad (parte 2)?
…verificar que hayan entendido la nueva información o puesto en
práctica la nueva habilidad (parte 3)?
…asumir el compromiso de usar la nueva información o habilidad en
el hogar (parte 4)?
Agradezca a los participantes y pregunte:

¿Qué preguntas tienen acerca de la secuencia de las partes de una
sesión educativa?
Responda a las preguntas de los participantes y luego pregunte:

¿Qué pasaría si ustedes facilitaran estas partes en un orden diferente?
[Los participantes no podrían recibir adecuadamente la nueva información. No podrían
observar la nueva habilidad correspondiente a la segunda parte, si antes no realizan la
primera parte donde se revisa lo que aprendieron en la sesión educativa anterior.]
[Los participantes no podrían aplicar, ni comprobar si entendieron la nueva

información ni practicar las habilidades de la tercera parte si antes no les hubiese
sido presentada en la segunda parte.]
[Los participantes no podrían comprometerse a usar nueva información o una nueva

habilidad en su hogar, si no se les hubiera dado antes la oportunidad de aplicarla,
practicarla o comprobar si se entendió.]
¿Para qué nos sirve conocer las cuatro partes de las sesiones educativas?
Escuche algunas respuestas y agradezca la participación.
9
ACTIVIDAD
43
Pasos de la Sesión 3:
Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los
participantes a comprometerse a compartir cómo funcionan los
seguros y cuáles son sus ventajas
5 MINUTOS
Recuerden que cuando adquieren un seguro deben pagar cada cierto tiempo
una cantidad de dinero a la compañía de seguros. Hay que seguir pagando
este dinero incluso si no sufren un evento desafortunado. A cambio de ello
la compañía utiliza el dinero recolectado para cubrir los costos de quienes
desafortunadamente tienen que afrontar situaciones críticas.
Pregunte:
¿Qué dudas tienen de lo que hemos visto?

Diga:
Levanten la mano si desean hacer el siguiente compromiso:
“Me comprometo a platicarle a una persona sobre el funcionamiento y las

ventajas de los seguros”
(Si está cerrando un conjunto de sesiones incluya el compromiso de todas las sesiones
que presentó).
Ahora tomémonos de las manos y digamos todos:
“Juntos nos vamos a preparar para enfrentar los eventos inesperados”

Diga:
¡Los invito a hablar con otras personas sobre cómo los seguros pueden
proteger el dinero de toda la familia!
Luego vaya al paso 1 de la siguiente sesión.
45
Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por
accidente e invalidez
10 MINUTOS
Diga:
El producto que puede ayudarnos a cuidar el bienestar financiero de
nuestras familias en los casos de presentarse un evento inesperado se llama
“seguro”. El seguro es el instrumento o producto financiero que cubre los
costos de hospitalización, los gastos funerarios, la invalidez, el robo de
vehículo, los daños a terceros o las deudas pendientes que se derivan de
los eventos inesperados. Se adquiere con una compañía de seguros.
Vamos a hacer un juego que les ayudará a comprender cómo funciona un

seguro de gastos por accidente o invalidez. Necesito dos voluntarios.
Después de identificar a los voluntarios, diga:

___________ (nombre del primer voluntario) es un representante de la compañía de
seguros.
___________ (nombre del segundo voluntario) es un representante del hospital en
donde atenderán al accidentado.
Los demás participantes formarán cinco familias.
Forme cinco equipos, entregue 10 piedras (o semillas) a cada uno y diga:

Cada equipo representa una familia. Acabo de darle diez piedras a cada
familia. Recuerden que cada piedra equivale a $10, por lo que cada familia
tiene un total de $100. Este dinero es para atender todos los gastos
mensuales. Ganará la familia que tenga más dinero al final del juego.
Todas las familias, excepto una, van a comprar un seguro por accidente. Si
están en una familia que adquiere un seguro por accidente, deben pagarle a
________________ (nombre del primer voluntario) $10 ó 1 piedra. Recuerden que
___________ (nombre del primer voluntario) es un representante de la compañía
de seguros.
¿Cuál equipo quiere ser la familia que NO compra el seguro de accidente

y ahorra $10 al mes?
Después de que un equipo se ofrezca para ser la familia que no compra el seguro, diga:
Ahora _______________ (nombre del primer voluntario) va a cobrar la cuota del
seguro correspondiente a este mes, a las familias que decidieron comprar el
seguro. El pago equivale a $10, con los que la familia tiene derecho a que la
compañía de seguros pague algunos de los costos ocasionados por el
accidente que sufriera alguno de sus miembros.
47
Solicite al voluntario que cobre los $10 de cada familia. En total son cuatro piedras.
Pídale después que coloque el dinero sobre una superficie plana donde todos los
participantes lo puedan ver.
Luego pregunte:
¿Cuánto dinero tiene cada familia?
[Cuatro familias tienen $90 ó 9 piedras y una familia tiene aún $100 ó 10 piedras.]
¿Hasta ahora quién va ganando?
[La familia que no adquirió el seguro.]
Diga:
Al igual que algunos de ustedes, otras familias de otras comunidades decidieron
adquirir el mismo tipo de seguro. Vamos a poner el dinero de esas familias
desconocidas para nosotros en el fondo colectivo de la compañía de seguros.
Pregunte:
¿Cuánto dinero tiene la compañía de seguros por el pago de nuestras
familias que sí adquirieron el seguro?
[$40]
Pídale al voluntario representante de la compañía de seguros que añada cincuenta

piedras a las primeras cuatro piedras, en el lugar que se eligió para que todos las
puedan ver. Luego diga:
La compañía de seguros tiene un fondo más grande, ya que en otros lugares
otras familias compraron sus seguros. El fondo de la compañía de seguros
puede cubrir cualquier gasto grande que se presente. Ahora vamos a
enfrentar los gastos de un accidente con la protección de un seguro y sin él.
Necesito que pase adelante un voluntario de cada familia.
Una vez que los voluntarios se encuentren al frente del grupo, diga:
Ahora les voy a pedir a ustedes que cierren los ojos. Le daré a cada uno un
pedazo de papel, puede ser rojo o verde. El verde quiere decir que la familia
se encuentra saludable. El rojo significa que un miembro de la familia ha
sufrido un accidente.
Entregue un pedazo de papel a cada persona. Debe entregar uno de los papeles rojos al
representante de la familia que NO adquirió el seguro. Después continúe:
Nota: Elija la opción 1 ó 2 dependiendo del tipo de póliza del seguro.
Opción 1 – La compañía de seguros paga directamente al hospital.
48
Diga:
A quienes sacaron papel rojo siento informarles que un miembro de su
familia ha sufrido un accidente y tienen que hospitalizarlo. La familia que
no tiene seguro tiene que pagarle $80 a _______________ (nombre del segundo
voluntario). Recuerden que ___________ (nombre del segundo voluntario) es un
representante del hospital en donde está internado su familiar. La familia
que tiene contratado el seguro no tiene que pagar nada, porque la compañía
de seguros le paga directamente al hospital.
Pida al primer voluntario (compañía de seguros) que tome $80 u ocho piedras o
semillas de la pila de la aseguradora y que se los dé al segundo voluntario
(representante del hospital).
Pregunte al primer voluntario (compañía de seguros):

¿Cuánto tiene que pagar al hospital?
[$80]
¿Le hubiera alcanzado para pagar con lo que esta familia le pagó del
seguro?
[No]
Diga:
La compañía de seguros tiene suficiente dinero para pagar porque tiene un
fondo grande que hace juntando el dinero de todos sus clientes, de los de
este pueblo y de muchos pueblos más.
Opción 2 – La compañía de seguros reembolsa el dinero a los asegurados.

A quienes sacaron papel rojo siento informarles que un miembro de su
familia ha sufrido un accidente y tienen que hospitalizarlo. Las dos familias
tienen que pagarle $80 a ____________ (nombre del segundo voluntario), recuerden
que él es un representante del hospital en donde está internado su familiar.
Cuando las dos personas que recibieron los papeles rojos le hayan pagado los $80 al
representante del hospital, diga:
¿Cuál de las dos familias con un familiar accidentado tiene seguro?
Diga al grupo o familia que tiene un familiar accidentado pero que está asegurado:
Por favor pídale a la compañía de seguros que le reembolse $80 u ocho
piedras o semillas. Recuerde que _______________ (nombre del primer voluntario)
es el representante de la compañía de seguros.
Verifique que el voluntario representante de la aseguradora tome las 8 piedras de la

pila de la compañía de seguros y que se los dé a la familia que está asegurada y que
tiene un familiar accidentado.
49
Pregunte al primer voluntario (compañía de seguros):
¿Cuánto tiene que pagar al asegurado?
[$80]
¿Le hubiera alcanzado para pagar con lo que esta familia le pagó del
seguro?
[No.]
Diga:
Vemos de manera clara que la compañía de seguros tiene suficiente dinero
para pagar los gastos de los asegurados que sufren un evento inesperado,
porque maneja un gran fondo con lo que le pagan estos y otros clientes que
contrataron un seguro.
Ambas opciones:
Pregunte:
La familia que NO pagó el seguro y tuvo un familiar accidentado ¿cuánto
dinero tiene?
[$20 ó 2 piedras o semillas.]
La familia que SÍ compró el seguro y tuvo un familiar accidentado
¿cuánto dinero tiene?
Las familias que SÍ compraron seguro pero no tuvieron un familiar
accidentado ¿cuánto dinero tienen?
¿Quiénes fueron los ganadores de esta historia?
[Todos los que compraron el seguro, porque no tuvieron que preocuparse por la aparición
de un evento inesperado, incluso los que sufrieron el accidente recuperaron lo que
gastaron.]
Después diga:
Así es como funcionan los seguros. Uno paga la misma suma de dinero a
la compañía de seguros cada cierto tiempo dependiendo del contrato del
seguro, por ejemplo: cada semana, cada mes o cada año. Uno sigue pagando
incluso si no se presenta el evento por el que está asegurado. A cambio de
ello la compañía utiliza el dinero recolectado de todos sus clientes para
cubrir algunos de los costos de las enfermedades, accidentes o muertes de
quienes tienen un evento desafortunado. La compañía paga los costos de los
servicios incluidos en la póliza del seguro, incluso cuando estos costos son
MAYORES que la cantidad que uno le paga.
¿Qué preguntas tienen sobre la forma en cómo funcionan los seguros?
50
Repasar los costos y las consecuencias de afrontar eventos
inesperados e introducir el tema de prevención de riesgos
5 MINUTOS

Diga:
En la última sesión hablamos de los costos y las consecuencias de los
eventos inesperados y ustedes se comprometieron a pensar en los costos y
las consecuencias de un evento que afectó fuertemente a su familia. Vamos
a ver, quien de ustedes quiere contestar estas preguntas:
¿Cuál fue el costo total del evento inesperado que tuvieron ustedes o
algún miembro de su familia?
¿Cómo consiguieron el dinero para cubrir los costos del evento?
Invite a 2 ó 3 personas a participar. Agradezca su participación.
Diga:
¡Los invito a platicar con algún miembro de su familia acerca de cómo
calcular los costos y las consecuencias de un evento inesperado! (Si ya hizo
esta invitación como parte de la sesión inmediata anterior, omita esta indicación).
Ambas opciones:
Pregunte:
¿Quiénes quieren conocer una forma de prepararse para enfrentar los
eventos inesperados y manejar mejor algunos de sus costos y
consecuencias?, por favor levanten su mano
Agradezca su participación. Luego diga:

Vamos a hablar sobre un producto financiero que ayuda a prepararnos para
administrar mejor los costos y las consecuencias de los eventos inesperados.
La verdad es que no podemos saber si algún miembro de nuestra familia
se va a enfermar, va a tener un accidente o se va a morir, ni cuándo puede
pasar eso; pero sí podemos tomar las previsiones necesarias para cubrir los
costos y acceder a los servicios que necesitemos.
51
Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los participantes
10 MINUTOS
Forme equipos. Después diga:

Piensen en la actividad que acabamos de realizar y discutan en equipo,
durante los siguientes cinco minutos, sobre la siguiente pregunta:
¿Cuáles son las ventajas de adquirir un seguro?
Después de cinco minutos invite a los equipos a compartir sus respuestas. Asegúrese
que los participantes mencionan las siguientes ideas:
Ventajas del seguro
Opción 1 – La compañía de seguros paga directamente al proveedor de los

servicios.
• Si uno sufre un evento desafortunado no hay que conseguir dinero para
pagar los costos de la enfermedad.
Opción 2 – La compañía de seguros reembolsa el dinero a los asegurados.

• Si uno sufre un evento desafortunado puede recuperar el dinero que
pagó por el tratamiento.
Ambas opciones
• Si uno sufre un evento desafortunado la compañía de seguros cubre los
costos del evento incluidos en la póliza del seguro, incluso cuando son
MAYORES que la cantidad que uno le paga.
• No existe la preocupación de tener que conseguir dinero en caso de
sufrir un evento desafortunado. Uno puede estar tranquilo.
• Aunque uno no sufra un evento desafortunado, el dinero que paga
regularmente por el seguro ayuda a los otros socios del fondo que sí
sufren un evento desafortunado.
Agradezca a los participantes.
53
ACTIVIDAD 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller
de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
ACTIVIDAD 10
OBJETIVOS
Formas de adaptar las
1. Identificado las opciones
de adaptación de las sesiones
sesiones educativas
educativas,según la disponibilidad
de tiempo de los socios o según la duración del
clientes para asistir a un taller.
2. Practicado la adaptación
del taller según un caso dado.
taller de Protección
PASO 1:
• Guía del Facilitador.
PASO 2: prevención de riesgos y
“Protección financiera para su
seguros, dirigido a socios
o clientes
seguros. Sesiones educativas
y los pasos de cada una de
ellas. Guía del Facilitador”,
una copia por equipo.
DURACIÓN PASO 1
40 MINUTOS
PASOS Exponer las opciones de adaptación de las sesiones

1. Exponer las opciones de educativas
adaptación de las sesiones 15 MINUTOS
educativas
– 15 MINUTOS Es importante que ustedes sepan que las sesiones educativas
2. Distribuir dos casos para están diseñadas para llevar a cabo un taller flexible, es
practicar la adaptación del
decir, se puede facilitar de sesión en sesión (cada una por
taller de Protección financiera
para su familia: prevención
separado) o por bloques (de dos o tres sesiones a la vez) o todas
de riesgos y seguros, según la en un solo día, según los requerimientos del grupo.
disponibilidad de tiempo
de los socios o clientes de Por esa razón en algunos pasos de las sesiones hay
10
una institución financiera indicaciones al respecto, vienen identificadas como
popular Opciones A y B.
– 25 MINUTOS ACTIVIDAD
Para ver un ejemplo de estas opciones abran su Guía del
Facilitador en la sesión 4: Lo que necesita saber acerca de
los seguros. Les pido que tomen 3 minutos para identificar
estas opciones.

Después de los 3 minutos muestre el siguiente rotafolio y revíselo con el grupo:
Opciones A y B para adaptar el número de sesiones educativas

a facilitar en un día
Aparecen en el Paso 1 y en el Paso 4, que son el inicio y el cierre de las

sesiones.
• Opción A: indica lo que el facilitador debe hacer cuando las sesiones del
taller se imparten de una en una, es decir, que entre una sesión y otra hay
uno o más días. En este caso la reunión tiene una duración aproximada
de 30 minutos.
• Opción B: indica lo que el facilitador debe hacer en caso de impartir

dos o más sesiones educativas en un día. En consecuencia la duración de
las sesiones puede ir desde una hora hasta tres horas y media.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre las opciones de adaptación A y B?
PASO 2
Distribuir dos casos para practicar la adaptación del taller de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros,
según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes de una
institución financiera popular
25 MINUTOS
Diga:
Ahora veremos el caso de dos capacitadoras que necesitan nuestra ayuda
para elegir los pasos a facilitar en función del tiempo que tienen para
impartir el taller.
Haga cuatro equipos y asigne a dos de ellos el caso 1 y a los otros dos equipos el caso
2. Después reparta las hojas de distribución: “Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas.
Guía del Facilitador”, una copia por equipo.
56
ACTIVIDAD 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller
de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
Caso 1 Guadalupe
Guadalupe va a facilitar el taller de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros a un grupo de socios o clientes que sólo
pueden reunirse en un día para tomar el taller.
¿Cuáles son los pasos que Guadalupe debe elegir facilitar para este taller?
Caso 2 María
María va a facilitar el taller de Protección financiera para su familia: prevención
de riesgos y seguros a un grupo de socios o clientes que pueden tomar más
de una sesión educativa del taller cada vez que se reúnan. El grupo necesita
terminar el taller en cuatro reuniones.
¿Cuáles son los pasos que María debe elegir facilitar para este taller?
Diga:
Tendrán 10 minutos para señalar con una paloma ( ) las actividades de
cada sesión educativa que tiene que realizar la persona del caso que les
tocó. Para ello tienen el documento “Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de
ellas. Guía del Facilitador”, con todos los pasos de las siete sesiones
educativas. Además pueden consultar su Guía del Facilitador para verificar
si su elección es la correcta.
Después de los 10 minutos se juntarán los dos equipos que les fue asignado el caso 1 y
por otro lado los dos equipos que les fue asignado el caso 2. Lo que harán es comparar
su trabajo e identificar sus diferencias en la selección de los pasos. Para ello tendrán 5
minutos.
Al finalizar los 5 minutos una persona de cada equipo será la que comente si existieron
diferencias, y si las hubo dirá cuáles fueron y presentará sus recomendaciones del caso
que les tocó trabajar.
Usted puede consultar las respuestas correctas para cada caso en los cuadros siguientes.
10
Nota: Observe con atención las respuestas correctas están marcadas con ( )
ACTIVIDAD
Aclare cualquier duda del ejercicio y para cerrar agradezca el trabajo del grupo.
57
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y
seguros. Guía del Facilitador.
Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas
Respuestas
Caso 1 Guadalupe
Sesión 1 Sesión 2 Sesión 3 Sesión 4

Entender el riesgo y Costos y consecuencias Un fondo para Lo que necesita saber
las diferentes formas de los eventos asegurarel bienestar acerca de los seguros
de responder a éstos inesperados de todos
PASO 1 Presentar las PASO 1 Repasar la PASO 1 Repasar los PASO 1 Recordar qué
sesiones educativas y importancia de identifi- costos y las consecuen- son los seguros y cuáles
provocar una lluvia de car formas de protegerse cias de afrontar eventos son sus ventajas e
ideas sobre ocasiones, e introducir el tema de inesperados e introducir introducir los términos
eventos o recuerdos costos y consecuencias el tema de prevención de básicos de los seguros
agradables de los eventos inesperados riesgos – 5 MINUTOS
– 5 MINUTOS – 5 MINUTOS – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones
PASO 2 Identificar los Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones se imparten de una
riesgos potenciales y se imparten de una en se imparten de una en en una (por separado).
las diversas formas de una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer Hacer el compromiso y
responder a los eventos el compromiso y decir el el compromiso y decir el decir el lema.
inesperados lema. lema.  Opción B – Las sesiones
– 15 MINUTOS Opción B – Las sesiones  Opción B – Las sesiones se imparten de manera
 PASO 3 Reflexionar se imparten de manera se imparten de manera corrida (en forma de bloque).
sobre las dificultades corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con
causadas por situaciones Invitar a compartir con Invitar a compartir con alguien más lo aprendido
imprevistas o críticas e alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido en la sesión anterior.
identificar las medidas en la sesión anterior. en la sesión anterior.  Ambas Opciones: Iniciar
que se pueden tomar Ambas Opciones: Iniciar con  Ambas Opciones: Iniciar el con el ejercicio de la sesión
para protegerse el ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual. actual.
– 5 MINUTOS PASO 2 Relato para  PASO 2 Demostrar  PASO 2 Utilizar las
PASO 4 Reforzar la im- identificar los costos y las mediante un juego cómo ilustraciones para
portancia de la protec- consecuencias de un caso funciona el seguro por explicar los términos
ción y comprometerse de enfermedad accidente e invalidez básicos del seguro
a identificar nuevas – 10 MINUTOS – 10 MINUTOS – 10 MINUTOS
formas para protegerse PASO 3 Formar equipos  PASO 3 Presentar al  PASO 3 Pedir a los
– 5 MINUTOS para calcular los costos y grupo las ventajas de los equipos que compongan
Opción A – Las sesiones las consecuencias de algu- seguros para los partici- una canción o un poema
se imparten de una nos eventos inesperados pantes que les ayude a recordar
en una (por separado). – 10 MINUTOS – 10 MINUTOS los términos básicos de
Hacer el compromiso y PASO 4 Resumir las  PASO 4 Recapitular los seguros
decir el lema. principales ideas e sobre los elementos clave – 10 MINUTOS
Opción B – Las sesiones invitar a los participantes de la sesión e invitar a  PASO 4 Repasar los
se imparten de manera a comprometerse a los participantes a conceptos aprendidos
corrida (en forma de bloque). calcular los costos y las comprometerse a en la sesión e invitar
Pasar directamente al consecuencias de eventos compartir cómo a los participantes
paso 1 de la siguiente inesperados funcionan los seguros y a comprometerse a
sesión. – 5 MINUTOS cuáles son sus ventajas recordar los términos
Opción A – Las sesiones – 5 MINUTOS básicos de los seguros
se imparten de una Opción A – Las sesiones se – 5 MINUTOS
en una (por separado). imparten de una en una Opción A – Las sesiones
Hacer el compromiso y (por separado). Hacer el se imparten de una
decir el lema. compromiso y decir el en una (por separado).
 Opción B – Las sesiones lema. Hacer el compromiso y
se imparten de manera Opción B – Las sesiones decir el lema.
corrida (en forma de se imparten de manera  Opción B – Las sesiones
bloque). Pasar directa- corrida (en forma de bloque). se imparten de manera
mente al paso 1 de la Pasar directamente al corrida (en forma de bloque).
siguiente sesión. paso 1 de la siguiente Pasar directamente al
sesión. paso 1 de la siguiente
sesión.
59

Respuestas
Caso 1 Guadalupe (Continuación)
Sesión 5 Sesión 6 Sesión 7

La póliza del seguro Derechos y Para usar mejor los
disponible responsabilidades de seguros
los usuarios de seguros
PASO 1 Repasar los PASO 1 Repasar los PASO 1 Recordar los
términos básicos del se- términos básicos y las derechos y las respons-
guro e invitar a los par- condiciones del seguro abilidades de los usuarios
ticipantes a recordar los disponible e introducir de seguros e introducir
siete términos básicos de el tema de derechos y a la conclusión de las
los seguros responsabilidades sesiones educativas
– 5 MINUTOS – 5 MINUTOS – 5 MINUTOS
Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones
se imparten de una en se imparten de una en se imparten de una en
una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer
el compromiso y decir el compromiso y decir el el compromiso y decir el
el lema. lema. lema.
Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones
se imparten de manera se imparten de manera se imparten de manera
corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque).
Invitar a compartir con Invitar a compartir con Invitar a compartir con
alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido
en la sesión anterior. en la sesión anterior. en la sesión anterior.
Ambas Opciones: Iniciar el Ambas Opciones: Iniciar Ambas opciones: Iniciar
ejercicio de la sesión actual. con el ejercicio de la sesión con el ejercicio de la sesión
PASO 2 Analizar el se- actual. actual.
guro disponible a través PASO 2 Repasar algunos PASO 2 Hacer un juego
de una historia y de la de los derechos y las para repasar la infor-
revisión de su Descripción responsabilidades que se mación técnica sobre los
Pictórica adquieren al comprar un seguros – 10 MINUTOS
–15 MINUTOS seguro PASO 3 Elaborar pre-
PASO 3 Compartir lo – 10 MINUTOS guntas para aclarar dudas
que significa para los PASO 3 Juego de roles – 10 MINUTOS
participantes la póliza de los derechos y las PASO 4 Compartir
del seguro disponible responsabilidades de los los aprendizajes de la
para ellos usuarios de seguros sesión y comprometerse
– 5 MINUTOS – 10 MINUTOS a tomar el siguiente paso
PASO 4 Resumir la sesión PASO 4 Resumir los para manejar mejor el
e invitar a los partici- conceptos aprendidos seguro disponible
pantes a comprometerse y comprometerse a – 5 MINUTOS
a hablar con sus famil- platicar con algún familiar
iares sobre las ventajas sobre los derechos y las
y los costos de la póliza responsabilidades que se
del seguro disponible adquieren al comprar un
– 5 MINUTOS seguro – 5 MINUTOS
Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones
se imparten de una en se imparten de una en
una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer
el compromiso y decir el el compromiso y decir el
lema. lema.
Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones
se imparten de manera se imparten de manera
corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque).
Pasar directamente al paso Pasar directamente al paso
1 de la siguiente sesión. 1 de la siguiente sesión.
60
Respuestas
Caso 2 María

las diferentes formas de los eventos asegurar el bienestar acerca de los seguros
PASO 1 Presentar las PASO 1. Repasar la im- PASO 1 Repasar los PASO 1 Recordar qué
sesiones educativas y portancia de identificar costos y las consecuen- son los seguros y cuáles
provocar una lluvia de formas de protegerse e cias de afrontar eventos son sus ventajas e
ideas sobre ocasiones, introducir el tema costos inesperados e introducir introducir los términos
eventos o recuerdos y consecuencias de los el tema de prevención de básicos de los seguros
agradables eventos inesperados riesgos – 5 MINUTOS
– 5 MINUTOS. – 5 MINUTOS. – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones
PASO 2 Identificar los Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones se imparten de una en
riesgos potenciales y se imparten de una en se imparten de una en una (por separado). Hacer
las diversas formas de una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer el compromiso y decir
responder a los eventos el compromiso y decir el el compromiso y decir el el lema.
inesperados lema. lema.  Opción B – Las
– 15 MINUTOS. Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones sesiones se imparten
PASO 3 Reflexionar se imparten de manera se imparten de manera de manera corrida (en
sobre las dificultades corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque). forma de bloque). Invitar
causadas por situaciones Invitar a compartir con Invitar a compartir con a compartir con alguien
imprevistas o críticas e alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido más lo aprendido en la
identificar las medidas en la sesión anterior. en la sesión anterior. sesión anterior.
que se pueden tomar Ambas Opciones: Iniciar el Ambas Opciones: Iniciar el Ambas Opciones: Iniciar el
para protegerse ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual.
– 5 MINUTOS PASO 2 Relato para PASO 2 Demostrar  PASO 2 Utilizar las
PASO 4 Reforzar la identificar los costos y mediante un juego cómo ilustraciones para expli-
importancia de la las consecuencias de un funciona el seguro por car los términos básicos
protección y comprome- caso de enfermedad accidente e invalidez del seguro
terse a identificar nuevas – 10 MINUTOS – 10 MINUTOS – 10 MINUTOS
formas para protegerse PASO 3 Formar equipos PASO 3 Presentar al  PASO 3 Pedir a los
– 5 MINUTOS. para calcular los costos grupo las ventajas de los equipos que compon-
Opción A – Las sesiones y las consecuencias de seguros para los partici- gan una canción o un
se imparten de una en algunos eventos inesper- pantes – 10 MINUTOS poema que les ayude a
una (por separado). Hacer ados – 10 MINUTOS PASO 4 Recapitular recordar los términos
el compromiso y decir el PASO 4 Resumir las sobre los elementos clave básicos de los seguros
lema. principales ideas e in- de la sesión e invitar a – 10 MINUTOS
Opción B – Las sesiones vitar a los participantes los participantes a com-  PASO 4 Repasar los
se imparten de manera a comprometerse a prometerse a compartir conceptos aprendidos
corrida (en forma de bloque). calcular los costos y las cómo funcionan los en la sesión e invitar a
Pasar directamente al consecuencias de eventos seguros y cuáles son sus los participantes a com-
paso 1 de la siguiente inesperados ventajas prometerse a recordar
sesión. – 5 MINUTOS – 5 MINUTOS los términos básicos de
Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones los seguros
se imparten de una se imparten de una en – 5 MINUTOS
en una (por separado). una (por separado). Hacer Opción A – Las sesiones
Hacer el compromiso y el compromiso y decir el se imparten de una en
decir el lema. lema. una (por separado). Hacer
Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones el compromiso y decir
se imparten de manera se imparten de manera el lema.
corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque).  Opción B – Las sesiones
Pasar directamente al Pasar directamente al se imparten de manera
paso 1 de la siguiente paso 1 de la siguiente corrida (en forma de bloque).
sesión. sesión. Pasar directamente al
paso 1 de la siguiente
sesión.
61

Respuestas
Caso 2 María (Continuación)

términos básicos del términos básicos y las derechos y las respons-
seguro e invitar a los condiciones del seguro abilidades de los usuarios
participantes a recordar disponible e introducir de seguros e introducir
los siete términos básicos el tema de derechos y a la conclusión de las
de los seguros responsabilidades sesiones educativas
el compromiso y decir el el compromiso y decir el el compromiso y decir el
lema. lema. lema.
Opción B – Las sesiones se Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones se
imparten de manera se imparten de manera imparten de manera
corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque).
alguien más lo aprendi- alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido
do en la sesión anterior. en la sesión anterior. en la sesión anterior.
Ambas Opciones: Iniciar el Ambas Opciones: Iniciar el Ambas opciones: Iniciar el
ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual.
PASO 2 Analizar el se- PASO 2 Repasar algunos PASO 2 Hacer un juego
guro disponible a través de los derechos y las para repasar la
de una historia y de la responsabilidades que se información técnica
revisión de su Descripción adquieren al comprar un sobre los seguros
Pictórica seguro – 10 MINUTOS
–15 MINUTOS – 10 MINUTOS PASO 3 Elaborar pre-
PASO 3 Compartir lo PASO 3 Juego de roles guntas para aclarar dudas
que significa para los de los derechos y las – 10 MINUTOS
participantes la póliza responsabilidades de los PASO 4 Compartir
del seguro disponible usuarios de seguros los aprendizajes de la
para ellos – 10 MINUTOS sesión y comprometerse
– 5 MINUTOS PASO 4 Resumir los a tomar el siguiente paso
PASO 4 Resumir la sesión conceptos aprendidos y para manejar mejor el
e invitar a los partici- comprometerse a platicar seguro disponible
pantes a comprometerse con algún familiar sobre – 5 MINUTOS
a hablar con sus famil- los derechos y las
iares sobre las ventajas responsabilidades que
y los costos de la póliza se adquieren al comprar
del seguro disponible un seguro
– 5 MINUTOS – 5 MINUTOS
Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones
se imparten de una en se imparten de una en
una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer
el compromiso y decir el el compromiso y decir el
lema. lema.
Opción B – Las sesiones Opción B – Las sesiones se
se imparten de manera imparten de manera cor-
corrida (en forma de bloque). rida (en forma de bloque).
Pasar directamente al Pasar directamente al
paso 1 de la siguiente paso 1 de la siguiente
62 sesión. sesión.

las diferentes formas de los eventos asegurar el bienestar acerca de los seguros
PASO 1 Presentar las PASO 1. Repasar la im- PASO 1 Repasar los costos PASO 1 Recordar qué
sesiones educativas y portancia de identificar y las consecuencias de son los seguros y cuáles
provocar una lluvia de formas de protegerse e afrontar eventos inesper- son sus ventajas e
ideas sobre ocasiones, introducir el tema costos ados e introducir el tema introducir los términos
eventos o recuerdos y consecuencias de los de prevención de riesgos básicos de los seguros
agradables eventos inesperados – 5 MINUTOS – 5 MINUTOS
– 5 MINUTOS. – 5 MINUTOS. Opción A – Las sesiones Opción A – Las sesiones
PASO 2 Identificar los Opción A – Las sesiones se imparten de una en se imparten de una en
riesgos potenciales y se imparten de una en una (por separado). Hacer una (por separado). Hacer
las diversas formas de una (por separado). Hacer el compromiso y decir el el compromiso y decir
responder a los eventos el compromiso y decir el lema. el lema.
inesperados lema. Opción B – Las sesiones se Opción B – Las sesiones
– 15 MINUTOS. Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor- se imparten de man-
PASO 3 Reflexionar imparten de manera rida (en forma de bloque). era corrida (en forma
sobre las dificultades corrida (en forma de bloque). Invitar a compartir con de bloque). Invitar a
causadas por situaciones Invitar a compartir con alguien más lo aprendido compartir con alguien
imprevistas o críticas e alguien más lo aprendido en la sesión anterior. más lo aprendido en la
identificar las medidas en la sesión anterior. Ambas Opciones: Iniciar el sesión anterior.
que se pueden tomar Ambas Opciones: Iniciar el ejercicio de la sesión actual. Ambas Opciones: Iniciar el
para protegerse ejercicio de la sesión actual. PASO 2 Demostrar ejercicio de la sesión actual.
– 5 MINUTOS PASO 2 Relato para mediante un juego cómo PASO 2 Utilizar las
PASO 4 Reforzar la identificar los costos y funciona el seguro por ilustraciones para
importancia de la protec- las consecuencias de un accidente e invalidez explicar los términos
ción y comprometerse a caso de enfermedad – 10 MINUTOS básicos del seguro
identificar nuevas formas – 10 MINUTOS PASO 3 Presentar al grupo – 10 MINUTOS
para protegerse PASO 3 Formar equipos las ventajas de los seguros PASO 3 Pedir a los
– 5 MINUTOS. para calcular los costos para los participantes equipos que compongan
Opción A – Las sesiones y las consecuencias de – 10 MINUTOS una canción o un
se imparten de una en algunos eventos inesperados PASO 4 Recapitular sobre poema que les ayude a
una (por separado). Hacer – 10 MINUTOS los elementos clave de la recordar los términos
el compromiso y decir el PASO 4 Resumir las sesión e invitar a los básicos de los seguros
lema. principales ideas e invitar participantes a compro- – 10 MINUTOS
Opción B – Las sesiones se a los participantes a meterse a compartir cómo PASO 4 Repasar los
imparten de manera comprometerse a calcular funcionan los seguros y conceptos aprendidos en
corrida (en forma de bloque). los costos y consecuencias cuáles son sus ventajas la sesión e invitar a los
Pasar directamente al de eventos inesperados – 5 MINUTOS participantes a compro-
paso 1 de la siguiente – 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones meterse a recordar los
sesión. Opción A – Las sesiones se imparten de una en términos básicos de los
se imparten de una en una (por separado). Hacer seguros – 5 MINUTOS
una (por separado). Hacer el compromiso y decir el Opción A – Las sesiones
el compromiso y decir el lema. se imparten de una en
lema. Opción B – Las sesiones se una (por separado). Hacer
Opción B – Las sesiones se imparten de manera el compromiso y decir
imparten de manera corrida (en forma de bloque). el lema.
corrida (en forma de bloque). Pasar directamente al Opción B – Las sesiones
Pasar directamente al paso 1 de la siguiente se imparten de manera
paso 1 de la siguiente sesión. corrida (en forma de
sesión. bloque). Pasar directa-
mente al paso 1 de la
siguiente sesión.
63


términos básicos del se- términos básicos y las derechos y las respons-
guro e invitar a los par- condiciones del seguro abilidades de los usuarios
ticipantes a recordar los disponible e introducir de seguros e introducir
siete términos básicos de el tema de derechos y a la conclusión de las
los seguros responsabilidades sesiones educativas
el compromiso y decir el el compromiso y decir el el compromiso y decir el
lema. lema. lema.
Opción B – Las sesiones se Opción B – Las sesiones se Opción B – Las sesiones se
imparten de manera cor- imparten de manera cor- imparten de manera
rida (en forma de bloque). rida (en forma de bloque). corrida (en forma de bloque).
alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido alguien más lo aprendido
en la sesión anterior. en la sesión anterior. en la sesión anterior.
Ambas Opciones: Iniciar el Ambas Opciones: Iniciar el Ambas opciones: Iniciar el
ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual. ejercicio de la sesión actual.
PASO 2 Analizar el PASO 2 Repasar algunos PASO 2 Hacer un juego
seguro disponible a de los derechos y las para repasar la infor-
través de una historia responsabilidades que se mación técnica sobre los
y de la revisión de su adquieren al comprar un seguros
Descripción Pictórica seguro – 10 MINUTOS
–15 MINUTOS – 10 MINUTOS PASO 3 Elaborar
PASO 3 Compartir lo PASO 3 Juego de roles preguntas para aclarar
que significa para los de los derechos y las dudas
participantes la póliza responsabilidades de los – 10 MINUTOS
del seguro disponible usuarios de seguros PASO 4 Compartir los
para ellos – 10 MINUTOS aprendizajes de la sesión
– 5 MINUTOS PASO 4 Resumir los y comprometerse a
PASO 4 Resumir la conceptos aprendidos y tomar el siguiente paso
sesión e invitar a los comprometerse a platicar para manejar mejor el
participantes a compro- con algún familiar sobre seguro disponible
meterse a hablar con los derechos y las – 5 MINUTOS
sus familiares sobre las responsabilidades que se
ventajas y los costos adquieren al comprar un
de la póliza del seguro seguro
disponible – 5 MINUTOS
– 5 MINUTOS Opción A – Las sesiones
Opción A – Las sesiones se imparten de una en
se imparten de una en una (por separado). Hacer
una (por separado). Hacer el compromiso y decir el
el compromiso y decir el lema.
lema. Opción B – Las sesiones se
Opción B – Las sesiones se imparten de manera cor-
imparten de manera corrida (en forma de bloque).
rida (en forma de bloque). Pasar directamente al
Pasar directamente al paso 1 de la siguiente
paso 1 de la siguiente sesión.
sesión.
64
ACTIVIDAD 11: Uso de las preguntas abiertas
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Uso de las
1. Explicado la diferencia entre
preguntas abiertas y cerradas.
preguntas abiertas
2. Practicado la elaboración
de preguntas abiertas.
PASO 1: PASO 1
• Rotafolio: Preguntas que
hace el entrevistador.
• Rotafolio: Definiciones Demostrar las preguntas abiertas y cerradas
HOJAS BLANCAS 20 MINUTOS
PLUMAS/LÁPICES
CINTA ADHESIVA Diga:
El papel de un facilitador es guiar el aprendizaje de los
NOTA: Antes de elegir esta participantes del taller motivando el intercambio de ideas
actividad como parte del y experiencias. Para ello utiliza varios recursos de
taller que está preparando,
facilitación. Vamos a revisar uno de ellos.
debe cerciorarse de que su
grupo no haya sido capacitado
en este tema en algún otro Solicite dos voluntarios y coménteles que uno de ellos será el
taller de capacitación de entrevistador y el otro el entrevistado. Diga que el entrevistador
capacitadores sobre hará las preguntas que aparecen en el siguiente rotafolio:
Educación Financiera.
Preguntas que hace el entrevistador
DURACIÓN
35 MINUTOS
•¿Entiende el término ‘riesgo’?
PASOS •¿Enfrenta usted muchos riesgos?
1. Demostrar las preguntas •¿Estaría interesado en aprender nuevas formas de
abiertas y cerradas prepararse para enfrentar los riesgos?
– 20 MINUTOS •¿Piensa usted que la capacitación puede ayudar a
2. Practicar las preguntas las personas de su comunidad a prepararse mejor
abiertas para enfrentar los riesgos?
– 15 MINUTOS
Pida que el entrevistador inicie la entrevista y que el resto del

grupo preste atención a lo que responde el entrevistado. Después de
la representación, haga al grupo las siguientes preguntas:
¿Cuánta información obtuvo el entrevistador?

11
[No mucha.]
¿Qué tan útil fue la entrevista?
ACTIVIDAD
[La entrevista tuvo muy poca utilidad.]
Pida que el entrevistador inicie la entrevista y que el resto del

grupo preste atención a lo que responde el entrevistado. Después de
la representación, haga al grupo las siguientes preguntas:

¿Cuánta información obtuvo el entrevistador?

[No mucha.]
¿Qué tan útil fue la entrevista?
[La entrevista tuvo muy poca utilidad.]
Definiciones
Agradezca las respuestas. Después muestre el siguiente rotafolio y léalo con el grupo:
• Preguntas cerradas. Las preguntas cerradas se pueden responder con un
“sí” o con un “no”. Ejemplo: ¿Usted ahorra dinero?
• Preguntas abiertas. Las preguntas abiertas probablemente reciban una

respuesta larga. No se pueden responder fácilmente con un “sí” o con un
“no”. Ejemplo: “¿Qué hace usted con sus ingresos?”
¿Qué tipo de preguntas utilizó el entrevistado?

[Todas las preguntas fueron cerradas.]
¿Qué podría haber hecho el entrevistador de manera diferente?
[El entrevistador podría haber hecho preguntas abiertas, las cuales habrían proporcio-
nado más información y ayudado a la persona a examinar mejor el problema.]
¿Con qué palabras empiezan las preguntas abiertas?
[qué, cómo, dónde, cuándo, cómo, quién, por qué, para qué, etc.]
Agradezca la participación. Después pida que en parejas conviertan las preguntas

cerradas del rotafolio en preguntas abiertas. Para esto tendrán 2 minutos. Después de
ese tiempo pida a algunas parejas que vuelvan a hacer el ejercicio con las preguntas
abiertas para constatar que obtienen mayor información.
Algunos ejemplos de preguntas abiertas son las siguientes:
Preguntas de ejemplo para la representación de preguntas abiertas
• ¿Qué entiende por la palabra ‘riesgo’?

• ¿Cuáles son los mayores o más importantes riesgos que usted y las
familias similares a la suya enfrentan en su comunidad?
• ¿Qué le gustaría aprender para prepararse mejor para enfrentar los
riesgos?
• ¿Cómo puede la capacitación ayudarle a usted y a otros miembros de
su comunidad a prepararse mejor y superar los riesgos que enfrentan?
Después de constatar que con las preguntas abiertas se obtiene más y mejor
información, haga al grupo las siguientes preguntas:
¿Cuál fue la diferencia en cantidad y calidad de información que el
entrevistador recibió haciendo estas preguntas?
¿De qué manera nos ayudan las preguntas abiertas a promover el

aprendizaje durante las sesiones educativas?
Agradezca al grupo su participación
66
ACTIVIDAD 11: Uso de las preguntas abiertas
PASO 2
Practicar las preguntas abiertas
15 MINUTOS
Diga:
Ahora vamos a practicar cómo utilizar las preguntas abiertas:
Pida a los participantes trabajar en parejas y diga:

Trabajando en parejas imaginen el siguiente escenario: uno de ustedes es
un nuevo cliente de una sociedad financiera popular y el otro es un ejecutivo
de préstamos. El ejecutivo de préstamos utilizará preguntas abiertas para
conocer la manera en que el cliente administra los riesgos y lo qué sabe
acerca de los seguros. El ejecutivo intentará convencer al cliente, usando
preguntas abiertas, de que hacer un plan financiero para enfrentar los riesgos
y comprar un seguro son buenas ideas.
Tendrán 3 minutos para este ejercicio. Llegado el tiempo les haré una señal
y entonces cambiarán los papeles con su compañero. El que era el ejecutivo
será el cliente y viceversa.
Camine alrededor de las parejas para asegurarse que practican el uso de preguntas
abiertas. Al cabo de 3 minutos haga la señal y pida a los
participantes que cambien de roles.
Después de 3 minutos pare el ejercicio y pida a algunos voluntarios que compartan lo

que aprendieron en esta experiencia respondiendo las siguientes preguntas:
¿Cuál fue el mayor reto al tratar de utilizar las preguntas abiertas?

¿Cuáles fueron los beneficios de usar preguntas abiertas?
Cierre diciendo lo siguiente:

Usar preguntas abiertas no significa que ya nunca debamos usar preguntas
cerradas. Por ejemplo, algunas veces las preguntas cerradas son útiles para
guiar una conversación, siempre que sean seguidas por una pregunta
abierta. Usar preguntas abiertas es un arte. Mientras más las practiquen
más capaces serán de utilizarlas en sus capacitaciones.
11
ACTIVIDAD
67
ACTIVIDAD 12: Introducción al seguro formal
ACTIVIDAD 12
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Introducción
al seguro formal
1. Comparado el funcionamiento
del seguro formal contra un
fondo informal.
2. Identificado las ventajas
del seguro formal frente a
un fondo informal.
PASO 1
PASO 1:
• Rotafolio: Definición de
Definir el término “seguro” a partir de una lluvia de
seguro según el grupo. ideas
• Rotafolio: Definición de 5 MINUTOS
seguro.
PASO 3: Diga:
• Dinero falso (Dibuje un Vamos a revisar la definición del término “seguro”. Para esto
“billete” con un valor de necesito que me den sus ideas sobre lo que es un seguro.
$100 y fotocópielo. Si usa
otras denominaciones, elija
Muestre el siguiente rotafolio y anote ahí las ideas del grupo.
una cantidad para todos los
“billetes” que sea fácil de
sumar, como 500 ó 1000). Definición de “seguro” según el grupo
DURACIÓN
35 MINUTOS Cuando el grupo termine de aportar sus ideas, presente la
definición en una hoja de rotafolio.
PASOS
1. Definir el término “seguro” Definición de “seguro”
a partir de una lluvia de ideas
– 5 MINUTOS Es una forma de protección por la que los individuos pagan, para
2. Comparar el funcionamiento que puedan recibir una compensación si las pérdidas ocurren a
del seguro formal contra partir de ciertos eventos, bajo condiciones específicas.
un fondo informal, para
identificar las ventajas
del seguro formal Pida al grupo que comparen sus ideas sobre el seguro con la
– 30 MINUTOS definición propuesta. Subraye las ideas de la definición propuesta
que concuerdan con lo que el grupo expresó.
Agradezca el trabajo y luego explique:

Ahora que ya nos pusimos de acuerdo en lo que es un
seguro, hablaremos sobre el funcionamiento general de las
compañías aseguradoras.
Generalmente los seguros son provistos por grandes

compañías financieras que trabajan en todo el país, incluso
en otros países. Las empresas aseguradoras atraen a clientes
12
que viven en distintas regiones del país, algunos viven en

ACTIVIDAD
ciudades y otros en áreas rurales, algunos en el norte y

otros en el sur. Los clientes pagan sus seguros para estar

protegidos. El dinero que cobran las empresas aseguradoras por los pagos
de sus clientes se reúne en un fondo, de gran tamaño, con el que las
aseguradoras pueden pagar beneficios a los clientes que sufren pérdidas o
siniestros cubiertos por las pólizas de seguro. Los fondos de las empresas
aseguradoras son grandes porque reúnen el dinero que pagan sus miles de
clientes.
En el siguiente paso les contaré una historia que nos ayudará a entender
mejor cómo funcionan los seguros.
PASO 2
Comparar el funcionamiento del seguro formal contra un fondo
informal, para identificar las ventajas del seguro formal
30 MINUTOS
Diga:
Posiblemente algunos de ustedes están familiarizados con grupos informales
que se juntan para crear un fondo que los protege contra algún riesgo. Tal es
el caso de los fondos contra accidentes que a veces conforman transportistas
o taxistas. Generalmente los miembros de estos fondos provienen todos del
mismo lugar y viven cerca uno del otro.
Ahora revisaremos la diferencia que existe entre los fondos “conjuntos” de

una empresa aseguradora formal y los de grupos informales que forman
fondos contra riesgos en nuestras comunidades.
Pida a todos que se levanten. Divida al grupo en dos equipos desiguales, uno con 75%
de los participantes y otro con el 25% restante. (Si su grupo es pequeño puede dividirlos
en una tercera parte de un lado y dos terceras partes del otro). Reparta a todos la
misma cantidad de dinero falso (por ejemplo, dos “billetes” de $100 para un total de
$200 para cada participante).
Diga:
Los del equipo pequeño son dueños de camionetas de transporte. Todos
trabajan transportando mercancías al mercado que está junto al río. En el
área del mercado guardan sus vehículos después de sus labores. Este equipo
formó un fondo para apoyar a sus miembros en caso de sufrir un accidente
o la pérdida de la camioneta. Cada transportista paga una cuota de $200.00
al año.
Si alguno llegara a tener un accidente o enfrentara la pérdida de su camioneta,

se le entrega una cantidad del fondo para ayudarlo a minimizar el impacto
económico del evento desafortunado.
70
ACTIVIDAD 12: Introducción al seguro formal
Pida a un voluntario del grupo que actúe de responsable del fondo y que recoja la
cuota de cada uno de los miembros del fondo. Después prosiga:
Los integrantes del equipo grande son clientes de una empresa aseguradora.
Diríjase al equipo grande y diga:

Ustedes también son transportistas pero viven en diferentes partes del país
y cada uno compró una póliza para protegerse contra daños causados por
accidentes o la pérdida del vehículo. Por la póliza que los protege cada uno
paga una “prima” o cuota de $200.00 al año. Ahora, como representante de
la compañía aseguradora, les cobraré los $200 por la prima de este año.
Recolecte el pago de la prima de cada uno de los participantes del equipo grande
(dueños de camionetas quienes contratan con un seguro). Después divida el equipo
grande en tres equipos de igual tamaño. Envíe a uno de estos nuevos equipos a pararse
cerca del equipo pequeño (dueños de camionetas que formaron un fondo). Coloque a
los otros dos nuevos equipos en diferentes partes de la sala.
Explique:
Los miembros de este equipo (primer equipo nuevo) son todos dueños de
camionetas que trabajan en una fábrica, misma que se encuentra a un
lado del mercado, junto al río. Así que son vecinos del equipo que formó un
fondo para accidentes y pérdida de sus camionetas.
Los otros dos nuevos equipos son clientes de la misma empresa aseguradora.
Compraron la misma póliza, pero ellos viven en un pueblo o estado diferente.
(Asigne a cada equipo el nombre de un pueblo o estado del país).
Párese junto a los dos equipos que son dueños de camionetas en el mismo pueblo y
diga con voz alarmada:
¡Hace dos días que no ha dejado de llover, anoche fue la peor lluvia! Creció
tanto el río que se desbordó y el agua cubrió varias cuadras del pueblo.
Muchas cosas se dañaron con la inundación y el lodo, incluyendo las
camionetas del grupo que tiene un fondo y las de aquellos que compraron
un seguro.
Diga a los miembros del equipo que tienen un fondo informal:

¡Esto es una tragedia! Sus camionetas se han perdido, ahora deben repartir
su fondo. ¿Cuánto dinero recibirá cada uno de ustedes?
Pida a la persona que se propuso como responsable del fondo que reparta el dinero de
manera equitativa entre los miembros de su equipo. Solicite que digan en voz alta la
cantidad que recibieron de su fondo.
12
ACTIVIDAD
71
Después muestre el dinero que la empresa aseguradora debe pagar a sus clientes,
quienes sufrieron daños en su propiedad.
Luego explique:
Ahora, quienes están asegurados con mi empresa van a recibir la ayuda que
contrataron. Vean que tengo $____ (decir la cantidad adecuada) como fondo de
las primas, mismo que dividiré entre ustedes ____ (decir el número pertinente).
Esto significa que cada uno de ustedes recibirá $___ (decir la cantidad adecuada).
Pague a sus clientes los beneficios del seguro. Después pregunte a todos los participantes:
¿Qué le ocurrió a los dueños de las camionetas que sólo contaban con
su fondo de accidentes y pérdida de vehículos?
[Como todos eran del mismo pueblo y guardaban sus camionetas en el mismo lugar,
enfrentaron al mismo tiempo una tragedia con la inundación. De su fondo sólo recibi-
eron la misma cantidad que habían dado como cuota individual anual.]
¿Qué le ocurrió a los dueños de las camionetas que tenían una póliza de
seguro con la aseguradora? ¿Por qué la aseguradora pudo pagarles más
de lo que pagaron por su prima anual?
[La empresa aseguradora cobra pagos de primas de sus clientes que tiene por todo el
país. Dado que muchos de ellos no fueron afectados por la inundación, la aseguradora
tiene dinero suficiente para pagarle a quienes tuvieron una pérdida.]
¿Qué pasa con los clientes de la aseguradora quienes no fueron
afectados por la inundación? ¿Recibieron algún beneficio?
[Los clientes de seguros de las otras dos ciudades no fueron afectados por la
inundación, así que no tuvieron que reclamar un pago.]
¿Qué pasa con el dinero que se paga por las primas de un seguro o por
las cuotas de un fondo?
[Si el cliente de la aseguradora o miembro del fondo no tiene ningún imprevisto que
cubre el seguro o el fondo, no le regresan su prima o cuota, porque con ese dinero le
pagan a quien sí se ve afectado.]
Forme parejas y solicite que respondan a la pregunta que aparece a continuación.

Después de unos minutos invite a algunas parejas a compartir sus respuestas.
¿Cuáles son las ventajas de un seguro formal en comparación con un

fondo informal?
[El seguro al contar con muchos clientes tiene un fondo mayor para cubrir las pérdidas.
Además, con los clientes repartidos por todo el país es menos
probable que el mismo evento afecte a todos. Todo lo contrario pasa con un fondo
informal, porque es un grupo más pequeño, la cantidad total de cuotas es menor y
el grupo está expuesto a que un mismo imprevisto afecte a varios o a todos sus
miembros por vivir en el mismo lugar. La ventaja del fondo es que funciona en lugares
donde no se tiene acceso a un seguro formal y es una manera de protección para esa
comunidad, así no enfrentan los riesgos sin nada planeado.]
Agradezca las respuestas.
72
ACTIVIDAD 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo
OBJETIVO
Manejo adecuado de
1. Identificado las técnicas
equipos de trabajo
para ayudar a los equipos
de trabajo a funcionar
adecuadamente.
PASO 1
PASO 2:
• Rotafolio: Consejos para Introducir el tema de trabajo en equipos
manejar adecuadamente el 15 MINUTOS
trabajo en equipo.
• Hoja de distribución “Claves Diga:
para el manejo de equipos Ahora vamos a hablar de una técnica muy usada en este
de trabajo”, una copia por taller. Se trata de la formación de equipos de trabajo, por
participante. ejemplo: parejas, tríos, etcétera. De hecho es una técnica
HOJAS BLANCAS central en el módulo educativo que estamos conociendo,
PLUMAS/LÁPICES
porque mediante su aplicación los participantes tienen la
NOTA: Antes de elegir esta oportunidad de analizar el nuevo contenido, identificar
actividad como parte del taller sus buenas prácticas y dar consejos y apoyo a otros
que está preparando, debe participantes para aplicar lo aprendido.
cerciorarse de que su grupo
no haya sido capacitado en En el siguiente ejercicio voy a mostrarles un ejemplo de un
este tema en algún otro taller facilitador trabajando con un grupo. Les pido me ayuden
de capacitación de capacitadores realizando todas las actividades que les indique, traten de
sobre Educación Financiera. no hacerme preguntas. Gracias y comenzamos.
DURACIÓN
Para comenzar con el ejercicio diga:
45 MINUTOS
En este momento vamos a analizar cómo podemos
PASOS disminuir el riesgo en nuestra vida diaria, para ello les
1. Introducir el tema de pido se junten en equipos. Háganlo lo más rápido posible,
trabajo en equipos porque sé que hoy quieren irse más temprano.
– 15 MINUTOS
2. Identificar algunas claves Procure que los participantes se muevan en el salón, aunque sea un
para el manejo de equipos poco.
de trabajo
– 30 MINUTOS Luego diga:
Mientras se acomodan, de una vez les pido que respondan
la siguiente pregunta:
13
¿Cuáles de sus actividades diarias creen que podrían

ACTIVIDAD
generarles más riesgos y por qué?
Comiencen por favor a trabajar.

Haga una breve pausa y luego diga:

Viendo cómo se acomodaron creo que sería mejor que formaran equipos de
tres personas, ¡háganlo por favor!
Comente:
Mientras se vuelven a acomodar les comento que deben anotar sus
respuestas.
Luego de un minuto de conversación diga que se les acabó el tiempo. Pida que la
persona elegida para presentar el trabajo pase al frente con su hoja para exponer.
Termine aquí el ejercicio, antes de las exposiciones de los participantes, y agradezca al

grupo su cooperación para llevarlo a cabo.
Luego pregunte:
¿Cómo se sintieron con la facilitación que acabo de realizar?
Permita que algunos voluntarios compartan sus puntos de vista.
PASO 2
Identificar algunas claves para el manejo de equipos de trabajo
30 MINUTOS
Divida al grupo en equipos y luego diga:

Ahora van a elaborar una lista de consejos para ayudar a un facilitador,
como el que yo representé, a que mejore su manera de manejar el trabajo
en equipo. Van a hacer su lista en una hoja blanca, decidan quién la va a
presentar. Tendrán 5 minutos para hacerla.
¿Qué preguntas tienen sobre el ejercicio?
Responda las dudas y controle el tiempo de trabajo de los equipos. Después pegue el
siguiente rotafolio:
Consejos para manejar adecuadamente el trabajo en equipo
Pida a algunos equipos que comenten su trabajo y usted escriba esos consejos,
conforme avanza en la recopilación de la información pida que le mencionen los que
no se han escrito aún.
Agradezca el trabajo y diga:

En este momento les voy a repartir una hoja de distribución que se llama
“Claves para el manejo de equipos de trabajo”. Por favor léanla y comparen
estos puntos con los que anotamos en el rotafolio. Tienen 3 minutos para
hacerlo.
74
ACTIVIDAD 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo
Claves para el manejo de equipos de trabajo
1. Indique a los participantes que formen equipos o parejas.
2. Especifique el número de integrantes por equipo antes de moverse

de sus lugares.
3. Después de que se han organizado los equipos, deles las instrucciones.
4. Asegúrese de que los participantes se desplacen físicamente para que

puedan ver y oír a los demás, fomentando el rápido movimiento físico.
5. Verifique el trabajo de los equipos, escuche sus preguntas y sus puntos

clave de debate. Incluso puede animar a los equipos a compartir algunos
puntos específicos, que usted considere importantes en el momento.
6. No siempre es necesario que todos los equipos presenten su trabajo

ante el grupo. Tome una muestra de entre los equipos.
7. Pida a cada equipo asignar a una sola persona para que presente el trabajo.
8. Si detecta que hay confusión detenga a todos los equipos y explique (o

aclare) la actividad de nuevo.
Luego pregunte:
¿Qué puntos de la lista no mencionó el grupo?
¿Qué puntos le añadiría a su hoja “Claves para el manejo de equipos de
trabajo”?
Explique por qué los cuatro primeros pasos se deben realizar en ese orden:
Si ustedes indican a los participantes las instrucciones antes de formar
los equipos, a menudo ellos se olvidarán de las instrucciones, porque
están más preocupados por integrarse a su grupo y no ponen atención o
malinterpretan lo que se les dice. Por esta misma razón se debe evitar dar
dos instrucciones al mismo tiempo, como: “Formen los equipos y hagan tal
y tal cosa”.
Pida a los participantes que lean las declaraciones 6 y 7, y pregunte:

¿Por qué son importantes estos pasos para el trabajo con grupos de
aprendizaje?
[Verifique que se mencionen las siguientes respuestas:
• No hay suficiente tiempo para que cada uno de los miembros del equipo
presente el trabajo.
• Se puede interrumpir el flujo de la presentación si una persona tras otra se
13
levanta a presentar la información de su equipo.

ACTIVIDAD
• El punto 7 ayuda a ahorrar tiempo y evita repetir la misma información

una y otra vez.]
¿Qué dudas tienen?
Responda las preguntas y agradezca el trabajo del grupo
75
Claves para el manejo equipo de trabajo
1.Indique a los participantes que formen equipos o parejas.
2. Especifique el número de integrantes por equipo antes de moverse

de sus lugares.
3. Después de que se han organizado los equipos, deles las

instrucciones.
4. Asegúrese de que los participantes se desplacen físicamente para

que puedan ver y oír a los demás, fomentando el rápido movimiento
físico.
5. Verifique el trabajo de los equipos, escuche sus preguntas y sus

puntos clave de debate. Incluso puede animar a los equipos a
compartir algunos puntos específicos, que usted considere
importantes en el momento.
6. No siempre es necesario que todos los equipos presenten su trabajo

ante el grupo. Tome una muestra de entre los equipos.
7. Pida a cada equipo asignar a una sola persona para que presente el
trabajo.
8. Si detecta que hay confusión detenga a todos los equipos y explique

(o aclare) la actividad de nuevo.
77
ACTIVIDAD 14: La póliza del seguro disponible para los participantes
ACTIVIDAD 14
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, La póliza del seguro
1. Identificado los componentes
básicos de una póliza de
disponible para los
participantes
seguros.
2. Revisado la estructura de la
sesión educativa 5: La
póliza del seguro disponible.
3. Efectuado el llenado de la
descripción pictórica de
una póliza de seguros, con PASO 1
información de una póliza
de seguros estándar. Revisar los elementos de una póliza de seguros en la
Ficha Temática
PREPARACIÓN/MATERIALES 20 MINUTOS
PASO 1:
• Ficha Temática, la cual se
Diga:
encuentra en la Guía del
Facilitador. Ahora vamos a hablar de la póliza de seguros disponible
• 7 hojas de papel y una bolsa para los clientes de su institución, pero antes vamos a
o recipiente para introducirlos. conocer lo que es una póliza.
PASO 2:
• Sesión educativa 5: La Forme siete equipos y asigne a cada uno un elemento básico de la
póliza del seguro disponible, póliza: 1.- Titular o asegurado, 2.- Prima; 3.- Beneficios;
la cual se encuentra en la 4.- Beneficiarios; 5.- Elegibilidad; 6.- Exclusiones y 7.- Reclamación.
Guía del Facilitador.
PASO 3: Después pida que ubiquen el apartado “Lo que se debe saber acerca
• Hoja de distribución “Seguro
de los seguros” en la Ficha Temática. Pida que tomen tres minutos
de Vida Individual: Microseguro
de Vida, póliza estándar”, para leer el apartado.
Después pregunte:
DURACIÓN ¿Qué preguntas tienen sobre los elementos de la póliza?
60 MINUTOS
Responda las preguntas y luego diga:
PASOS Ustedes revisaron en la Ficha Temática un mayor número
1. Revisar los elementos de de elementos incluidos en una póliza de seguros que los
una póliza de seguros en la que vamos a seguir revisando. Para hacer más fácil para
14
Ficha Temática
sus clientes el conocimiento de la póliza de seguro, sólo
– 20 MINUTOS
ACTIVIDAD
2. Revisar la sesión educativa 5: se revisarán con ellos los siete elementos básicos de una
La póliza del seguro disponible, póliza y son los que les fueron asignados a ustedes hace un
para que identifiquen los momento.
espacios vacíos
– 20 MINUTOS
3. Llenar la descripción pictórica
de una póliza de seguro
usando la información de
una póliza de seguro estándar
– 20 MINUTOS

Enseguida pida que se concentren en el elemento que les fue asignado para hacer una
presentación con mímica de ese concepto, en la cual deben evitar mencionar el nombre
del elemento que les tocó. Comente que la presentación no debe durar más de 1 minuto
y que tendrán 10 minutos para preparar la presentación.
Antes de que el grupo empiece las presentaciones haga una rifa para obtener el orden
que seguirán al presentar su trabajo. Para esto utilice las siete hojas de papel.
Luego diga:
Ha llegado el momento para que hagan sus presentaciones de un minuto
de duración como máximo. Ustedes ya saben en qué orden harán las
presentaciones. Después de que cada equipo haya hecho su presentación,
el grupo adivinará de qué elemento se trata y dirá por qué cree que es ese
elemento. ¡Comenzamos!
Durante las presentaciones controle el tiempo y corrija cualquier error o aclare dudas
sobre cualquier elemento de la póliza. Al final agradezca el trabajo del grupo.
PASO 2
Revisar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, para
que identifiquen los espacios vacíos
20 MINUTOS
Diga:
Una de las actividades que ustedes tendrán que efectuar, antes de empezar
a facilitar las siete sesiones educativas de este módulo, es conocer muy
bien las características de la póliza de seguro que ofrece la institución que
atiende a los participantes (socios o clientes) del taller. Por ello tendrán que
pedir las pólizas de los seguros y tomar los datos que se mencionan en los
elementos básicos.
La sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible de la Guía del

Facilitador, tiene como objetivo ayudar a los participantes a identificar los
elementos básicos de una póliza, al mismo tiempo que les proporciona la
información del seguro que tiene disponible para ellos la sociedad de ahorro
y crédito popular que los atiende. Por esta razón encontrarán que la sesión
educativa 5 tiene algunos espacios en blanco que deben llenarlos antes de
facilitarla.
En este momento van a revisar la sesión educativa 5, por favor ubíquenla en

su Guía del Facilitador. Tomen 5 minutos para leerla de manera individual e
identificar los espacios vacíos.
80
Después de los 5 minutos, forme parejas y diga:

Ahora van a compartir en pareja sus hallazgos y comentarlos entre sí, al
igual que sus dudas del desarrollo de la sesión. Tienen 3 minutos.
Después de los 3 minutos pida a algunos voluntarios que vayan señalando en cada
paso cuáles son los espacios en blanco que encontraron. Al final agradezca su trabajo.
Después diga:
Antes de empezar con el llenado de los espacios en blanco que ustedes
identificaron, díganme:
¿Qué preguntas tienen del desarrollo de la sesión educativa 5?
Aclare las dudas.
PASO 3
Llenar la descripción pictórica de una póliza de seguro usando la
información de una póliza de seguro estándar
20 MINUTOS
Forme equipos de tres integrantes y diga:

Ahora cada equipo va a hacer el ejercicio que deben realizar los
capacitadores antes de facilitar a sus clientes la sesión educativa 5: La
póliza del seguro disponible. Les voy a distribuir una póliza de seguro de
vida estándar y la descripción pictórica que incluye los elementos básicos
de la póliza de seguros que ustedes ya conocen. La descripción pictórica es
el documento que se entregará a los clientes que participen en sus talleres.
Reparta una copia a cada participante de las siguientes hojas de distribución: “Seguro
de Vida Individual: MicroSeguro de Vida” y “Seguro de Vida Individual: MicroSeguro de
Vida, póliza estándar”.
Luego diga:
En sus equipos van a leer la póliza estándar para extraer de ella los datos
que deben ir en cada una de las ilustraciones de la descripción pictórica.
Para eso tendrán 10 minutos.
14
Verifique que el grupo no tenga dudas antes de iniciar el trabajo. Después de los 10
ACTIVIDAD
minutos pida que algunos equipos compartan la información que anotaron para cada
ilustración. Usted puede verificar las respuestas en la siguiente tabla:
81
Descripción pictórica de la póliza de seguros de vida

disponible - RESPUESTAS
Seguro$
Datos del titular
Poliza
Titular o Asegurado es la persona a
nombre de quién está el seguro
En esta póliza es : Vicente García

Hernández
Titular
La Prima es el precio que se debe pagar a
la empresa aseguradora por la protección
descrita en su póliza de seguros. Se puede
cubrir en pagos parciales, cada determinado
tiempo establecido en la póliza.
Prima En esta póliza es de: $175.00 anuales.

La Elegibilidad es quién Sí puede
acceder al seguro.
En esta póliza son: Todas las

personas que estén sanas.
Elegibilidad
Los Beneficios son el dinero que la
empresa aseguradora promete pagar o los
servicios que cubre si ocurre un evento
contenido en la póliza (siniestro).
En esta póliza es de: $35,000.00 menos

el impuestos sobre la renta (ISR) que
Beneficios genere esta ganancia.
Los Beneficiarios son las personas
quienes reciben los beneficios que paga
la empresa aseguradora. Para cada tipo
de seguro el beneficiario puede ser
diferente.
En esta póliza es: Carmen Hernández

Beneficiarios Santiago
82
Las Exclusiones son condiciones o

circunstancias específicas que la póliza no cubre.
Por ejemplo, una póliza de seguro de propiedad
no pagará las pérdidas causadas por un
incendio si el dueño comienza el incendio.
Muchas pólizas de seguro no cubren la muerte
del beneficiario si éste se suicida.
Algunas pólizas de seguros médicos no cubren,
Exclusiones o excluyen, ciertas enfermedades incurables
o algunas enfermedades que ya tenía la
persona antes de contratar el seguro.
En esta póliza es:
Esta póliza está exenta de toda clase de
restricciones acerca de residencia, ocupación,
viajes y género de vida del asegurado.
La Reclamación es la solicitud de pago que
el titular de la póliza presenta a la empresa de
seguros cuando surge un evento inesperado
(en el caso de seguros médicos, accidentes o de vida
son los beneficiarios quienes hacen la reclamación).
Para ello hay que presentar:
La información que se requerirá para el
trámite de reclamación por siniestro será:
1) Original de Acta de Defunción
2) Copia de las identificaciones oficiales de los
beneficiarios y del asegurado.
3) Original de las Actas de Nacimiento de los
beneficiarios, si éstos son hijos mayores de edad.
Reclamación 4) Original del Acta de Matrimonio del
beneficiario, si éste es el cónyuge.
5) Averiguación previa certificada, si la
muerte fue diferente a la muerte natural, o
bien, Acta de Levantamiento de Hechos de la
autoridad municipal o policía local, cuando
no haya Ministerio Público en la zona.
En el momento de la liquidación del siniestro
se aplicará lo procedente de la Ley del
Impuesto sobre la Renta vigente. La compañía
tendrá el derecho a solicitar al asegurado
o beneficiario toda clase de información o
documentos relacionados con el siniestro. El
14
tiempo para la entrega de la indemnización
al beneficiario tiene un plazo máximo de 5
días hábiles. ACTIVIDAD
Enseguida pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre el llenado de la descripción pictórica?
¿En qué momento deben llenar ustedes la descripción pictórica?
[Antes de facilitar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible.]
¿Qué documento deben utilizar para llenar la descripción pictórica?
[La póliza de seguro que la institución que patrocina el taller le ofrece a sus clientes.]
Permita que algunos voluntarios respondan. Después agradezca el trabajo del grupo.
83
Seguro de Vida Individual: Microseguro de Vida
Descripción pictórica de la póliza de seguros
disponible para los participantes
Seguro$
Datos del titular
Poliza
Titular o Asegurado es la persona a
nombre de quién está el seguro
Titular
Prima es el precio que se debe pagar a la
empresa aseguradora por la protección
descrita en su póliza de seguros.
Prima
Elegibilidad es quién Sí puede acceder
al seguro.
Elegibilidad
Beneficios es el dinero que la empresa
aseguradora promete pagar en caso
de fallecimiento por muerte natural,
accidente o enfermedad
Beneficios
Beneficiarios son las personas que
recibe los beneficios que cubre la póliza.
Beneficiarios
Exclusiones son condiciones o
circunstancias específicas que la
póliza NO cubre (sin cobertura).
Exclusiones
Reclamación es la solicitud de pago
que el titular o los beneficiarios de la
póliza envían a la empresa de seguros
cuando hay una pérdida o siniestro
(cuando ocurre un evento amparado
Reclamación en la póliza)
85
Seguro de Vida Individual: Microseguro de Vida
Contratante VICENTE GARCÍA HERNÁNDEZ
Nombre del Titular o Asegurado VICENTE GARCÍA HERNÁNDEZ
Domicilio CALLE IGNACIO ZARAGOZA # 86 COL. LAS FLORES C.P. 01493 APAN, HIDALGO
Fecha de Nacimiento Sexo Ocupación
23 Agosto 1978 Masculino (X) Femenino ( ) COMERCIANTE
Cobertura(s): En el caso de ocurrir el fallecimiento del Asegurado por cualquier causa
(muerte natural, accidental o por enfermedad) durante la vigencia de esta cobertura, la
compañía pagará la indemnización estipulada en la Póliza al Beneficiario asignado.
Vigencia del Seguro Suma Asegurada $ Prima Anual$ Cobertura
De: 18 OCTUBRE 2009 35, OOO.OO 175.00 MUERTE
Hasta: 18 OCTUBRE 2010
Designación de Beneficiarios
“ADVERTENCIA” En el caso de que se desee nombrar beneficiarios a menores de edad. NO SE DEBE señalar a un
mayor de edad como representante de los menores para efecto de que en su
representación, cobren la indemnización.
Esta Póliza solo será válida si se acompaña del recibo de pago con firma y sello de la sucursal.
Nombre Apellido Paterno Apellido Materno Porcentaje Parentesco

CARMEN HERNÁNDEZ SANTIAGO 100 MADRE
ATENCIÓN. INDISPENSABLE LEER ANTES DE FIRMAR
Declaro que mi estado de salud es bueno, y que no padezco enfermedades como Cáncer, Enfisema,
SIDA, Diabetes Tipo 2, Diabetes e Hipertensión, ni estoy sujeto a algún tratamiento médico ni estoy
incapacitado.
Por este conducto declaramos y aceptamos que todos los datos e informes proporcionados en la presente propuesta
son verídicos, están completos y se consideran importantes para conocer el riesgo del
contrato propuesto y por lo tanto, servirán de base para la celebración del mismo.
Firmado en México, D.F. a 18 de Octubre de 2009. Vicente García Hernández

Lugar y Fecha Nombre y firma del solicitante Firma autorizada
El comprobante de pago de la prima servirá como elemento probatorio de la celebración del contrato en los térmi-
nos que se establezcan en el propio contrato.
La información que se requerirá para el trámite del siniestro será:
1) Original de Acta de Defunción – en todos los casos.

2) Copia identificaciones oficiales de los beneficiarios y asegurado.
3) Original de las Actas de Nacimiento de los beneficiarios si éstos son hijos mayores de edad.
4) Original del Acta de Matrimonio del beneficiario si éste es el cónyuge.
5) Averiguación previa certificada, si la muerte fue diferente a muerte natural, o bien, Acta de Levantamiento de Hechos
de la autoridad municipal o policía local, cuando no haya Ministerio Público en la zona.
En el momento de la liquidación del siniestro se aplicará lo procedente de La ley del Impuesto sobre la Renta vi-
gente.
Una vez que el expediente se integre con la documentación debida, se procederá al pago de la indemnización
conforme a mecanismos de pago que permitan al beneficiario gozar de los beneficios del seguro, la indemnización
deberá efectuarse dentro de un plazo máximo de cinco días hábiles.
Las condiciones generales del producto que se presenta a registro también se pueden consultar en la página WEB de
la Aseguradora.
“La documentación contractual y la nota técnica que integran este producto están registrados ante la Comisión
Nacional de Seguros y Finanzas, como un contrato de adhesión registrado como Microseguro, de conformidad con
lo dispuesto por los artículos 36, 35-A, 36-B, y 36-D de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de
Seguros, bajo el registro número CNSF-S0026-0702-1008 de fecha 8 de Abril de 2008.”
87
PRINCIPALES CLAUSULAS QUE CONTIENE SU PÓLIZA
1.- Objeto
La compañía se obliga a brindar al asegurado la protección por los beneficios amparados en esta
póliza, a partir del momento en que el asegurado tenga conocimiento de la aceptación de la oferta y
durante la vigencia de la misma.
2.- Coberturas
En caso de ocurrir el fallecimiento del asegurado por cualquier causa (muerte natural, accidental o por
enfermedad) durante la vigencia de esta cobertura, la compañía pagará la indemnización estipulada en
la póliza, al beneficiario designado.
3.- Carencia de restricciones
Esta póliza está exenta de toda clase de restricciones acerca de residencia, ocupación, viajes y género de
vida del asegurado.
4.- Pago de las primas
La prima total de la póliza es la suma de las primas correspondientes a la cobertura por fallecimiento,
más los gastos de expedición de la póliza.
El contratante en cualquier aniversario de la póliza puede optar por el pago fraccionado de la prima
anual mediante exhibiciones mensuales, trimestrales o semestrales, en cuyo caso se cobrará la tasa de
financiamiento por pago fraccionado que las partes hayan pactado señalada en la carátula de la póliza.
Las exhibiciones correspondientes se pagarán al inicio de cada mes, trimestre o semestre, según sea el
caso. El comprobante de pago de la prima servirá como elemento probatorio de la celebración del contrato.
5.- Periodo de espera para el pago de primas
Si el contratante no hubiese pagado la prima o la primera fracción de ella, en los
casos de pago de parcialidades, dentro del término convenido señalado en la carátula de la póliza, el
cual no podrá ser inferior a tres días ni mayor a treinta días naturales siguientes a la fecha de su
vencimiento, los efectos del contrato cesarán automáticamente a las doce horas del último día de ese
plazo. En caso de que no se haya convenido el plazo, se aplicará el mayor previsto en el art. 40 de la
Ley Sobre el Contrato de Seguro. Si dentro del plazo de espera convenido ocurre la muerte del
asegurado, la compañía pagará la suma asegurada convenida, después de contar con las pruebas del
falle-cimiento, descontando cualquier adeudo que el contratante tuviere con la compañía.
6.- Competencia.
En caso de controversia, el quejoso podrá hacer valer sus derechos en los términos previstos por la Ley
de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y lo dispuesto por el artículo 136 de la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros.
7.- Prescripción
Todas las acciones que se deriven de este contrato de seguro prescribirán en dos años contados en los
términos del Artículo 81 de la Ley Sobre el Contrato de Seguro, desde la fecha del acontecimiento que les
dio origen, salvo los casos de excepción consignados en el Artículo 82 de la misma Ley.
La prescripción se interrumpirá no sólo por las cusas ordinarias, sino también por aquellas a que se
refiere la Ley de Protección y Defensa del Usuario de Servicios
Financieros.
8.- Interés por Mora
En caso de que la compañía, no obstante haber recibido los documentos e información que le permitan
conocer el fundamento de la reclamación que le haya sido presentada, no cumpla con la obligación de
pagar la indemnización, capital o renta en los términos del Artículo 71 de la Ley sobre el Contrato de
Seguro, se obliga a pagar al asegurado, beneficiario o tercero dañado, una indemnización por mora de
acuerdo con lo señalado en el artículo 135 bis de la Ley General de Instituciones y Sociedades
Mutualistas de Seguros.
9.- Comprobación de la pérdida o siniestro para hacer la reclamación del beneficio
La información que se requerirá para el trámite de la reclamación será:
1) Original de Acta de Defunción – en todos los casos.
2) Copia identificaciones oficiales de los beneficiarios y asegurado.
3) Original de las Actas de Nacimiento de los beneficiarios si éstos son hijos mayores de edad.
4) Original del Acta de Matrimonio del beneficiario si éste es el cónyuge.
5) Averiguación previa certificada, si la muerte fue diferente a muerte natural, o bien, Acta de
Levantamiento de Hechos de la autoridad municipal o policía local, cuando no haya Ministerio Público
en la zona.
En el momento de la liquidación de la pérdida o el siniestro se aplicará lo procedente de la Ley del
Impuesto sobre la Renta vigente. La compañía tendrá el derecho a solicitar al asegurado o beneficiario
toda clase de información o documentos relacionados con la pérdida o el siniestro. Una vez que el
expediente se integre con la documentación debida, se procederá al pago de la indemnización conforme
a mecanismos de pago que permitan al beneficiario gozar de los beneficios del seguro considerando su
situación geográfica y/o socioeconómica.
88
ACTIVIDAD 15: Reorientación de preguntas para estimular la participación
ACTIVIDAD 15
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Reorientación
1. Reconocido en qué
situaciones la reorientación
de preguntas para
de las preguntas del grupo
es una herramienta eficaz estimular la participación
para la facilitación de una
discusión.
PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1
PASO 2:
• Rotafolio: Respeto,
Relevancia, Reconocimiento Demostrar cómo reorientar las preguntas
y Participación. 10 MINUTOS
DURACIÓN Diga:
30 MINUTOS Ahora vamos a practicar cómo reorientar las preguntas
que nos hacen los participantes. La finalidad es que alguna
PASOS o algunas personas del grupo ayuden a dar las respuestas
1. Demostrar cómo reorientar correctas.
las preguntas
– 10 MINUTOS
Lea el siguiente ejemplo de reorientación. Puede pedir el apoyo de
2. Identificar el propósito de
reorientar un participante para hacer la pregunta inicial.
– 20 MINUTOS
- Participante: ¿Qué podemos hacer para saber con cuál
institución nos conviene adquirir un seguro?
- Facilitador (mirando a todos los participantes, para que éstos

se animen a responder): ¿Qué debemos considerar antes de
seleccionar una opción de de seguro?
15
- Facilitador (si un participante responde, añadir): ¿Qué otra
ACTIVIDAD
sugerencia tienen?
Después de 5 minutos de preguntas y respuestas, pregunte:

¿Quién contestó las preguntas?
[Los participantes con el apoyo del facilitador.]

Diga:
Todas las preguntas fueron dirigidas a mi persona. Sin embargo, he utilizado
una técnica para responder a las preguntas con la ayuda de los demás. Esta
técnica se llama “Reorientación”.
PASO 2
Identificar el propósito de reorientar
20 MINUTOS
Pegue la siguiente hoja de rotafolio:
Respeto, Relevancia, Reconocimiento y Participación
Diga:
Piensen en los principios y prácticas de la educación para adultos.
¿Cómo se relaciona la reorientación de las preguntas con los principios

y prácticas de educación para adultos?
[Respuestas posibles:
• Se muestra respeto a las ideas de los participantes.
• Se da un mayor número de oportunidades para participar.
• Se reconoce el saber de los participantes.
• Se ofrecen respuestas a las necesidades de los participantes y permite el
intercambio de experiencias, dando relevancia al aprendizaje.]
Escriba las ideas de los participantes en la hoja de rotafolio. Luego pregunte:

¿Cuándo la reorientación de preguntas al grupo es más eficaz? ¿Por
qué?
[Cuando los participantes tienen los conocimientos existentes acerca de un tema,
cuando la pregunta está relacionada con los contenidos ya tratados durante la
capacitación.]
Agradezca el trabajo de los participantes.
90
ACTIVIDAD 16: Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes
ACTIVIDAD 16
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Reconocimiento
– Recuerde elogiar
1. Practicado dar y recibir
elogios.
2. Enlistado formas apropiadas
de dar elogios durante
sesiones educativas.
a los participantes
HOJAS DE PAPEL EN BLANCO
MARCADORES
PASO 1
CINTA ADHESIVA
Practicar dar y recibir elogios
DURACIÓN 20 MINUTOS
30 MINUTOS
Diga:
PASOS Tomemos unos cuantos minutos para considerar la
1. Practicar dar y recibir importancia que tiene el elogiar a las personas por las
elogios
contribuciones que hacen en los talleres. El elogio es una
– 20 MINUTOS
2. Discutir cómo proporcionar
manera de mostrar respeto y motivar a los participantes a
elogios en las sesiones ser más activos. A todos nos gusta recibir elogios porque
educativas sentimos que nuestras contribuciones son importantes
– 10 MINUTOS para el facilitador y para los demás.
Distribuya una hoja de papel en blanco a cada participante e

indique lo siguiente:
16
En la hoja de papel escriba los números del 1 al 4, dejando
ACTIVIDAD
un espacio considerable entre cada número. Después de
numerar su hoja por favor péguenla en su espalda.
Ayúdense unos a otros a pegarse la hoja.
Una vez que todos los participantes tengan su hoja en la espalda,

diga:
Ahora muévanse por el salón y busquen a las personas que
conocen. Cuando encuentren a una escriban en su papel
algo que aprecien de esa persona o de sus contribuciones
al taller o de sus aportaciones durante el tiempo que han
trabajado juntos. Sean tan específicos como les sea posible.
Escriban un comentario en los papeles de cuatro personas

diferentes y hagan que cuatro personas diferentes escriban
un comentario en el suyo. Nadie puede tener más de cuatro
comentarios en su lista y todos deberán tener escritos
cuatro comentarios en su hoja al finalizar la actividad.

Todos los comentarios deberán ser escritos en forma anónima. Quienes los escriban
pueden comenzar por cualquier número de la lista para mantener el anonimato.
Antes de iniciar pregunte:

¿Qué preguntas tienen acerca de esta actividad?
Responda las preguntas. Enseguida indique que tendrán 5 minutos para realizar la
actividad.
Después de que todos los participantes tengan apuntados los cuatro comentarios en
su hoja pida que se la quiten y tomen un minuto para leer lo que sus compañeros les
escribieron. Luego invite a algunos voluntarios a que describan sus sensaciones al
responder a la siguiente pregunta:
¿Cómo se sienten con los comentarios?
Agradezca sus respuestas.
PASO 2
Discutir cómo proporcionar elogios en las sesiones educativas
10 MINUTOS
Forme parejas y pida que respondan en 3 minutos a las siguientes preguntas:
Pensando en lo que sintieron cuando recibieron los elogios, ¿cómo

piensan que se sentirán los participantes de sus talleres cuando reciban
un elogio?
¿De qué manera y en qué momento sería adecuado elogiar a los
participantes?
Pida que algunos voluntarios respondan a las preguntas.
Después diga:
Los animo a aplicar estas ideas cuando estén facilitando las sesiones
educativas. Les agradezco su participación.
92
ACTIVIDAD 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión
ACTIVIDAD 17
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Elegir preguntas
1. Revisado las etapas de una
discusión facilitada.
para las tres etapas
de una discusión
2. Relacionado el uso de
preguntas con las etapas
de una discusión facilitada.
PASO 1:
• Rotafolio: Etapas de una PASO 1
discusión.
PASO 2: Presentar las etapas de una discusión
• Hoja de distribución 10 MINUTOS
“Tarjetas de preguntas”,
copie y recorte un juego Diga:
por equipo. Para lograr que el grupo comparta sus opiniones y experiencias
durante las sesiones educativas, el facilitador debe hacer el
DURACIÓN:
50 MINUTOS
tipo de preguntas adecuadas en el momento preciso, tomando
en cuenta las diferentes etapas de una discusión.
17
PASOS
1. Presentar las etapas de Pegue el siguiente rotafolio y léalo con los participantes.
ACTIVIDAD
una discusión
– 10 MINUTOS Etapas de una discusión
2. Practicar el uso de
preguntas en las diferentes
etapas de una discusión 1. Etapa inicial:
–40 MINUTOS • Empiece la discusión
• Obtenga información de los participantes lo más detalla
posible.
2. Etapa intermedia:
• Incentive a que todos hablen.
• Redireccione las preguntas.
3. Etapa final:
• Cierre de la discusión.

Explique cada punto del rotafolio apoyándose de la información del siguiente cuadro:
Etapas de una discusión

1. Etapa inicial:
• Empiece la discusión haciendo una pregunta abierta relacionada con el
tema. Ejemplo: ¿Para qué sirve comprar un seguro?
• Obtenga información de los participantes lo más detalla posible.
Ejemplo: ¿Qué hizo cuando perdió su cosecha por las lluvias?
2. Etapa intermedia:
• Incentive a que todos hablen. No es deseable que sólo una o dos
personas hablen todo el tiempo. Pregunte: ¿Cuál es la razón por la que
los demás comprarían un seguro contra accidentes?
• Redireccione las preguntas. Cuando un miembro del grupo le hace una
pregunta al facilitador, éste debe preguntar al resto del grupo si tiene
alguna respuesta antes de contestarla. Ejemplo: Lupita pregunta al
facilitador: ¿Cuál es la mejor manera de protegerme contra los eventos
inesperados y emergencias de salud? El facilitador al grupo: ¿Ustedes
qué harían en este caso?
3. Etapa final:
• Cierre de la discusión. Para finalizar una discusión se pueden plantear
preguntas cerradas. Ejemplo: ¿Tienen alguna pregunta sobre lo que
revisamos del seguro de vida?
Verifique que el grupo no tenga dudas y agradezca su trabajo.
PASO 2
Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión
40 MINUTOS
Divida a los participantes en equipos. Distribuya un juego de tarjetas de preguntas

(siete tarjetas en total) a los equipos. Cada tarjeta contiene una pregunta del recuadro
siguiente.
Tarjetas de preguntas
1. ¿Qué tipos de seguros conocen?

2. ¿Cuál fue su experiencia usando estos tipos de seguros?
3. ¿Qué tipos de seguros elegirían los demás?
4. ¿Qué pueden hacer para informarse sobre los requisitos para comprar un
seguro de vida?
5. ¿Aclararon todas sus dudas sobre los diferentes tipos de seguros?
6. ¿Cuáles son otras formas de protegerse contra eventos inesperados y
emergencias de salud?
7. De todos los tipos de seguros contra incendios que conocen, ¿cuál prefieren?
94
ACTIVIDAD 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión
Diga:
Ahora les contaré la historia de Juanita, ella es una promotora de una caja
solidaria. Juanita va a empezar a facilitar un taller de Protección financiera para
su familia: prevención de riesgos y seguros para un grupo de clientes. Como es la
primera sesión que facilita se puso nerviosa y no supo qué preguntas hacer
al inicio, a la mitad y al final de la discusión del grupo.
Nosotros vamos a ayudarla. Para ello cada equipo tiene un juego de siete
preguntas. Después de que acabe de contar un fragmento de la historia,
cada equipo debe elegir la pregunta que le hubiera ayudado a Juanita a
facilitar mejor la participación de su grupo. Cuando todos en el equipo estén
de acuerdo con la pregunta, levanten su tarjeta. Empezaremos por el grupo
que levante su tarjeta primero.
Lea:
Historia de Juanita
Hola, soy Juanita y tengo que empezar una sesión sobre los diferentes
tipos de seguros que existen, hablar de sus ventajas y desventajas. Sé que
es bueno empezar con una pregunta, pero no se me ocurre qué preguntar.
Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta
para iniciar la participación es: ¿Qué tipos de seguros conocen? Pregunte al equipo que
levantó primero su tarjeta:
17
ACTIVIDAD
¿Por qué seleccionaron esta pregunta?
[Abre el tema de discusión porque permite saber qué conocimiento tiene el grupo sobre
el tema.]
Agradezca el trabajo del equipo y siga con la historia:

La discusión va bien hasta ahora. Parece que algunos participantes conocen
diferentes tipos de seguros, pero necesito saber si los han usado y qué
experiencias han tenido. Quizá pueda hacerles una pregunta para averiguarlo,
pero no se qué preguntar.
es: ¿Cuál fue su experiencia usando estos tipos de seguros? Pregunte al equipo que
levantó primero su tarjeta:

[Permite obtener información de la experiencia de las participantes sobre el tema.]

Acabo de formar equipos para que, según los riesgos a los que están expuestos,
elijan un tipo de seguro que los proteja. En un equipo dos de los participantes
están callados desde hace varios minutos, sé que tengo que ayudar a que
todos participen, pero no se qué pregunta hacer.
95
Realice una pausa para que los equipos elijan su tarjeta. La pregunta correcta es: ¿Qué
tipos de seguro elegirían los demás? Pregunte al equipo que levantó primero su tarjeta:
¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [Motiva a que los demás participantes
hablen sin presionar demasiado a alguno de ellos, pero sí los invita a participar.]

En este momento de la sesión una participante me ha hecho una pregunta
sobre cómo comprar un seguro con otras organizaciones financieras, pero
no sé cómo responder. Lo que puedo hacer es formular una pregunta para
que el grupo me ayude a dar la respuesta, ¿qué debo preguntar?
Haga una pausa para que los participantes seleccionen su tarjeta. La pregunta
correcta es: ¿Qué pueden hacer para informarse sobre los requisitos para comprar
un seguro? Pregunte al equipo que levantó primero la tarjeta correcta:

[El facilitador direccionó al grupo una pregunta que una participante le había hecho,
para que el mismo grupo encontrara una solución.]
Agradezca el trabajo del grupo y siga con la historia:

En este momento tengo que empezar a cerrar la discusión de los diferentes
tipos de seguros, para seguir con otro tema. Quizá pueda hacer una pregunta
para concluir esta discusión y continuar con un nuevo punto, pero no se qué
preguntar.
es: ¿Se aclararon todas sus dudas sobre los diferentes tipos de seguros? Pregunte al
equipo que levantó primero la tarjeta correcta:

[Esta pregunta cerrada se usa para concluir una discusión y verificar si existen dudas
sobre el tema. Si existe alguna, puede pedirle a la persona que anote su duda en una
hoja de rotafolio para que al final de la sesión o del taller se discuta la forma de despejarla.]
Elogie el buen trabajo del grupo y antes de terminar pregunte:

¿Qué dudas tienen sobre la aplicación de las preguntas en los diferentes
momentos de una discusión?
Responda las dudas y agradezca a los participantes.
96
Tarjetas de Preguntas
corte por la linea punteada
1.¿Qué tipos de seguros conocen?

2.¿Cuál fue su experiencia usando estos

tipos de seguros?
3.¿Qué tipos de seguros elegirían los demás?
4.¿Qué pueden hacer para informarse

sobre los requisitos para comprar un seguro?
5.¿Se aclararon todas sus dudas sobre los

diferentes tipos de seguros?
6.¿Cuáles son otras formas de protegerse

contra eventos inesperados y emergencias
de salud?
7.De todas los tipos de seguros contra

incendios que conocen, ¿cuál prefieren?
97
ACTIVIDAD 18: Cómo ser un buen narrador
ACTIVIDAD 18
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Cómo ser un
buen narrador
1. Descrito las características
de un buen narrador.
PASO 2:
• Hoja de distribución: “Un PASO 1
accidente, tres respuestas”
PASO 2: Recordar a un buen narrador
• Rotafolio: Maneras de hacer 5 MINUTOS
una historia interesante.
CINTA ADHESIVA Diga:
HOJAS BLANCAS
Muchas de las sesiones educativas del módulo Protección
PLUMAS
18
DURACIÓN incluyen la presentación de historias a los participantes.
Como facilitadores es importante ser buenos narradores
ACTIVIDAD
40 MINUTOS
para captar la atención de los participantes y que puedan
PASOS seguir fácilmente la historia. De manera individual piensen
1.Recordar a un buen narrador en alguien que conozcan que sea un buen narrador. Escriban
– 5 MINUTOS en una hoja qué distingue a esta persona como un buen
2. Demostrar una buena narrador. Tienen 5 minutos.
narración
– 35 MINUTOS
Después de 5 minutos pida a algunos voluntarios que compartan
sus respuestas. Agradezca su trabajo.
PASO 2
Demostrar una buena narración
35 MINUTOS
Divida a los participantes en tres equipos. Asigne a cada equipo

un número: 1, 2 ó 3. Luego reparta la hoja de distribución
“Un accidente, tres respuestas” .
Diga:
En equipo compartan las características o técnicas del
buen narrador que acaban de identificar y hagan una nueva
lista. Después elijan un representante, quien contará al
grupo parte de la historia que conoceremos a continuación.
Tendrán 10 minutos para preparar la parte de la historia
que le corresponde a su equipo y 3 minutos para
presentarla a todo el grupo.

Mientras el representante ensaya la narración de la historia deberá

demostrar las características o técnicas del buen narrador que identificaron
en su equipo. Les recomiendo a todos los equipos que como parte de su
preparación lean la historia del accidente y luego vayan a la historia de la
persona que les asignaré en este momento. El equipo uno presentará la
historia de Pedro, después el equipo dos presentará la historia de Juan y
por último el equipo tres presentará la historia de Agustín.
Después de 10 minutos invite al grupo a hacer sus presentaciones. Usted leerá la

historia del accidente y luego el grupo hará sus presentaciones en el orden acordado
con anterioridad. Al finalizar todas las presentaciones muestre el siguiente rotafolio:
Maneras de hacer una historia interesante
¿Qué fue lo que hizo interesante la narración de la historia?
Anote las respuestas de los participantes en la hoja de rotafolio. Las respuestas deben
enfocarse en cómo se narró la historia, más que en el contenido de la historia misma.
Si no se mencionan las características o técnicas que aparecen en el siguiente cuadro,
señálelas y agréguelas a la hoja de rotafolio.
Maneras de hacer interesante una historia
• La voz no debe ser ni demasiado alta ni demasiado baja.

• El tono de voz que sube y baja, y las expresiones faciales que cambian
sirven para mostrar emociones: tristeza, alegría, confusión, cualquier
cosa que un personaje probablemente esté sintiendo.
• Las palabras se dicen claramente y no demasiado rápido o demasiado
lento.
• El narrador muestra a través de expresiones físicas o faciales, que
está interesado en los personajes y su situación. Además hace que a
los participantes les importen también.
¿Qué preguntas o comentarios tienen acerca de ser un buen narrador?
Después de responder todas las preguntas, concluya:

Muchas gracias por su participación. Estos principios les ayudarán a
convertirse en mejores narradores para que los participantes entiendan
y se involucren activamente en las historias. También sirven como guía
cuando practiquen cómo contar las historias en las sesiones educativas.
100
Un accidente, tres respuestas
El año pasado un terrible accidente de autobús ocurrió en el camino entre la
capital del estado y dos pueblos ubicados a orillas de la carretera. Un animal
cruzó frente al autobús mientras se encontraba a la mitad de una curva.
El conductor, asustado, trató de esquivar al animal pero perdió el control y
el autobús volcó rodando sobre sí mismo. La mayoría de los pasajeros sólo
sufrieron pequeños cortes y moretones. Pero dos hombres jóvenes salieron
con lesiones serias, por lo que tuvieron que llevarlos al hospital.
Historia de Pedro
Pedro vive en su granja con sus padres y hermanos menores. La mayoría de
la familia trabaja en la granja, pero él es el encargado de una tienda de
abarrotes en el pueblo, así que diariamente se traslada de la granja al pueblo.
En el accidente del autobús Pedro resultó con una pierna rota. Cuando salió
del hospital tuvo que permanecer en casa por espacio de tres meses, sin
poder trabajar, hasta que tuvo la fuerza suficiente para moverse con muletas.
Para pagar la cuenta del hospital y cubrir los gastos diarios sin el sueldo de
Pedro, la familia pidió prestado la mitad del dinero que necesitaba a los tíos
de Pedro. Los ahorros que tenían apartados para comprar una vaca los
utilizaron para cubrir una cuarta parte de la deuda. La madre de Pedro se
puso a lavar ropa para otras personas y así pagar la otra cuarta parte de la
deuda y finalmente liquidar el préstamo de los tíos. Los dos hermanos
menores de Pedro dejaron sus actividades después de la escuela para
sustituir a su madre en la granja.
Historia de Juan
Juan opera una moto-taxi mientras su esposa, Luisa, atiende su pequeña
granja. Luisa siembra maíz y tiene cabras. Las ganancias de la granja se gastan
primero en la compra de los útiles escolares de sus dos hijas. Cuando Juan se
rompió la pierna en el accidente del autobús la familia no tenía ahorros que
pudiera usar para pagar los gastos médicos. Así que pidieron dinero a un
prestamista para pagar la cuenta del hospital. Pero como Juan no podía
trabajar, no contaban con los ingresos necesarios para pagar el préstamo.
Finalmente Juan tuvo que vender la motocicleta para pagar el préstamo. Por
falta de recursos la hija mayor tuvo que dejar la escuela para trabajar en el
pueblo como empleada del hogar. Y para cubrir los gastos diarios Luisa vendió
la mitad de sus cabras.
Historia de Agustín
Agustín trabaja como albañil y su esposa, Angeles, tiene un puesto de
comida en el mercado del pueblo en donde sirve desayunos. Angeles abre
su negocio muy temprano y lo cierra a las 10 de la mañana. Cuando Agustín
se fracturó la cadera en el accidente del autobús estuvo incapacitado y no pudo
trabajar durante ocho semanas. Para pagar los gastos médicos utilizaron
el dinero que les reembolsó su seguro de accidentes e invalidez. Para
reemplazar el ingreso de Agustín, Angeles abrió por más tiempo su negocio
para también vender comidas. Además sus tres hijos en vez de comer en la
escuela lo hicieron en el puesto. Este año la familia va a cancelar la tradicional
celebración del Día de la Independencia ya que no tendrá dinero para prepararla.
101
ACTIVIDAD 19: Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje
ACTIVIDAD 19
OBJETIVOS
Promoción de la
1. Revisado el principio de
seguridad y compartido entre
seguridad en una
sí algunos ejemplos de lo
que entienden por seguridad. situación de aprendizaje
2. Desarrollado una lista de
las acciones que promueven
un entorno seguro para el
aprendizaje. PASO 1
19
ACTIVIDAD
PREPARACIÓN/MATERIALES:
PASO 2:
Revisar el principio de seguridad
• Rotafolio: Acciones que 5 MINUTOS
dan inseguridad y Acciones
que dan seguridad. Diga:
MARCADORES Los educadores han encontrado que los adultos aprenden
CINTA ADHESIVA mejor cuando se sienten seguros en un ambiente de
enseñanza. Esto es especialmente importante en la
DURACIÓN educación financiera, debido a que para muchas personas
25 MINUTOS los asuntos financieros son muy personales y privados. Los
participantes necesitan sentir que están en un ambiente
PASOS:
seguro para poder hablar libremente acerca de sus asuntos
1. Revisar el principio de
seguridad financieros. Ahora realizaremos una actividad que les
– 5 MINUTOS ayudará a saber más sobre este tema.
2. Desarrollar una lista de
acciones que promueven Pregunte:
un entorno seguro para el ¿Cómo se sienten cuando están en un ambiente seguro?
aprendizaje ¿Por qué es importante ofrecer un espacio con seguridad
– 20 MINUTOS para que los adultos aprendan?
[Porque un lugar cómodo y seguro permitirá a los participantes es-
tar relajados para enfocar su atención en lo que están aprendiendo.
Al mismo tiempo se sentirán con plena confianza para participar,
porque saben que no se les juzgará.]
Pida la participación de algunos voluntarios y agradezca su

colaboración.

PASO 2
Desarrollar una lista de acciones que promueven un entorno seguro
para el aprendizaje
20 MINUTOS
Diga:
Una vez que ya hablamos de la importancia de proveer a nuestros
participantes de un ambiente de seguridad para que aprendan mejor,
ahora vamos a identificar cómo podemos brindar este ambiente.
Coloque el siguiente rotafolio:
Acciones que dan inseguridad Acciones que dan seguridad
Forme equipos o parejas y diga:

Ahora van a pensar en situaciones de aprendizaje en las que hayan
participado y por favor respondan la siguiente pregunta:
¿Qué les hizo sentirse inseguros en dichas situaciones?
Deles 5 minutos para responder a la pregunta. Luego solicite a algunos voluntarios

que compartan la información sobre lo que conversaron. Tome nota de los comentarios
en la sección del rotafolio “Acciones que dan inseguridad”, después haga un resumen
de los principales puntos.
Luego diga:
Muy bien, ahora sigan trabajando con la misma persona y tomen otros 5
minutos para que piensen en lo que tenemos que hacer para evitar que
aparezcan las acciones de inseguridad que anotamos en el rotafolio. Deben
pensar una solución para alguna de las acciones que están anotadas en el
rotafolio.
Después pida que digan sus respuestas y escríbalas abajo del título “Acciones que
dan seguridad”. Cada acción que genera inseguridad debe tener su solución y debe ser
escrita a la misma altura. Si quedara alguna acción de inseguridad sin su solución
provoque una lluvia de ideas para encontrarle un remedio adecuado.
Diga:
Recuerden poner en práctica estás ideas cuando estén facilitando un taller.
Muchas gracias por todo su trabajo.
104
ACTIVIDAD 20: Dar y recibir retroalimentación
ACTIVIDAD 20
OBJETIVOS
Dar y recibir
1. Revisado los principios
clave para dar y recibir
retroalimentación
20
retroalimentación.
2. Analizado la Guía para
ACTIVIDAD
observar la facilitación de
PASO 1
PREPARACIÓN/MATERIALES Discutir las conductas esperadas para dar y recibir

PASO 1: retroalimentación
• Rotafolio: Conductas 15 MINUTOS
esperadas para dar
retroalimentación. Diga:
• Rotafolio: Conductas En este momento hablaremos de las características que
esperadas para recibir
tendrá el espacio de retroalimentación de su práctica de
retroalimentación.
PASO 2:
las sesiones educativas. Esta actividad tiene por objetivo,
• Rotafolio: Preguntas para reforzar todo lo que funcionó muy bien de sus
la retroalimentación. facilitaciones y sugerir maneras de mejorar lo que no
PASO 3: funcionó muy bien. Este ejercicio es para asegurar que
• Hoja de distribución “Guía sus socios o clientes recibirán un taller de calidad.
para observar la facilitación
de las sesiones educativas”, Muestre la siguiente hoja de rotafolio:
MARCADORES
CINTA ADHESIVA Conductas esperadas para dar retroalimentación
DURACIÓN
40 MINUTOS Haga parejas y pida a los participantes imaginarse que acaban de
facilitar una sesión educativa. Solicite que discutan rápidamente
PASOS cómo responder la siguiente pregunta:
1. Discutir las conductas
esperadas para dar y recibir ¿Cómo desean que se comporte la persona que les dará
retroalimentación la retroalimentación para mejorar la facilitación de la
– 15 MINUTOS sesión educativa?
2. Presentar las preguntas
para la retroalimentación
Pida a las parejas compartir sus sugerencias. Escriba los consejos
– 5 MINUTOS
3. Presentar la Guía para
en la hoja de rotafolio. Asegúrese de que se incluyen las conductas
observar la facilitación de generales listadas en el cuadro a continuación.
las sesiones educativas
– 20 MINUTOS

Conductas esperadas para dar retroalimentación

Emisor
• Primero permite la autoevaluación.
• Incluye comentarios de reconocimiento por aquello que se hizo bien.
• Proporciona ejemplos y sugerencias específicos.
• Discute los resultados de inmediato.
• Crea un intercambio de ideas e información (no unidireccional) y verifica
que se haya comprendido.
• Considera las necesidades del receptor, proporcionando sólo la cantidad
de información que el receptor puede usar y no la cantidad que el emisor
desea proporcionar.
Muestre la siguiente hoja de rotafolio:
Conductas esperadas para recibir retroalimentación
Solicite a los participantes que imaginen que ahora son ellos quienes proporcionarán
la retroalimentación a los facilitadores después terminar una sesión educativa. Pídales
regresar con su pareja para discutir rápidamente la respuesta a esta pregunta:
¿Cómo desean que se comporte la persona que recibirá la

retroalimentación para mejorar la facilitación de la sesión educativa?
Anote las respuestas de los participantes en la hoja de rotafolio. Asegúrese de que se

cubren los siguientes puntos listados en el recuadro:
Conductas esperadas para recibir retroalimentación

Receptor:
• Escucha todo el comentario sin interrumpir.
• Hace preguntas antes de responder para asegurarse de que entiende
claramente la retroalimentación.
• No adopta una actitud defensiva ante la retroalimentación.
• Ayuda al emisor a ser específico con la retroalimentación haciendo
preguntas.
• Agradece la información proporcionada.
Deje las hojas de rotafolio pegadas en un lugar visible de la pared, porque más
adelante en el taller, cuando se faciliten las retroalimentaciones, posterior a la
facilitación de las sesiones educativas por parte de los participantes, tendrá que
hacer referencia a estas hojas de rotafolio para recordar lo que se espera de quien
recibe y de quien da la retroalimentación.
106
ACTIVIDAD 20: Dar y recibir retroalimentación
PASO 2
Presentar las preguntas para la retroalimentación
5 MINUTOS
Muestre el siguiente rotafolio:
Preguntas para retroalimentación
20
ACTIVIDAD
1. Preguntas para ser respondidas por el facilitador de la sesión educativa:
• ¿Qué piensa que funcionó bien?
• ¿Qué hará de manera diferente para mejorar esta sesión
educativa la próxima vez que la facilite?
2. Preguntas a ser respondidas por el observador de la sesión educativa:

• ¿Qué le gustó especialmente acerca de la manera en que se
facilitó esta sesión educativa?
• ¿Cuáles son algunos buenos consejos de capacitación para la
siguiente vez que se presente esta sesión educativa?
3. A todos los participantes:

• ¿Qué comentarios tienen sobre lo que les gustó de la facilitación
y cuáles serían sus sugerencias?
• Ya que todos usaremos esta sesión educativa en el campo,
¿cuáles son sus preguntas acerca de esta sesión educativa?
Mientras lo lee con el grupo, explique:

Como facilitadores, después de cada presentación de las sesiones educativas
tendrán la oportunidad de recibir retroalimentación, así como de dar
retroalimentación. Seguiremos el proceso descrito en las hojas de rotafolio.
Como primer paso los facilitadores hablarán acerca de qué les gustó de su
presentación y qué harán de manera diferente para mejorar la siguiente vez
que faciliten la sesión educativa. Después el observador de la sesión educativa
dirá lo que le gustó y sus sugerencias de mejora, apoyándose en la Guía
para observar la facilitación de las sesiones educativas. Esta guía la vamos a
conocer enseguida. Por último el grupo añadirá cualquier información que
no se haya mencionado, sobre lo que salió bien y sobre lo que es necesario
mejorar para la siguiente vez que se facilite la sesión.
Pregunte:
¿Qué preguntas, comentarios o ideas tienen acerca de cómo se llevarán
a cabo las sesiones de retroalimentación?
Responda las preguntas de los participantes.
107
PASO 3
Presentar la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas
20 MINUTOS
Reparta una copia por participante de la hoja de distribución: “Guía para observar la
facilitación de las sesiones educativas”, y después diga:
Como mencioné desde el inicio de este taller, además de que algunos de
ustedes practicarán la facilitación de alguna de las sesiones educativas,
otros de ustedes serán los observadores de las sesiones. Ahora vamos a
conocer la herramienta de observación que van a usar los observadores
para hacer sus comentarios.
Lean de manera individual el documento que les acabo de repartir, tienen 3

minutos.
Una vez que el grupo termine de leer el documento, pida que trabajen con la persona
que tienen a la izquierda y comenten lo que más les llamo la atención y las dudas
sobre el documento. Deles 5 minutos.
Después revise la estructura del documento con el grupo y pregunte:

¿Qué partes tiene el documento?
[1. Un área para poner los datos que identifican la sesión que se facilitó y de la que se
hará la retroalimentación, ahí aparece la fecha, el lugar, el nombre del facilitador y el
del observador.
2. Después se encuentran cuatro apartados:
I. Preparación y administración de la sesión.
II. Contenido técnico.
III. Habilidades de presentación.
IV. Habilidades de facilitación.
3. Una columna para anotar una calificación que va del dos al cero, según se observó o
no un cierto comportamiento.
4. Luego está una columna para anotar comentarios y ejemplos.
5. En la parte baja de la columna central se encuentra un espacio para sumar la
puntuación de cada aspecto y así darle una calificación al facilitador.]
Luego explique lo siguiente:

El observador en turno va a utilizar esta herramienta para hacer la observación
de la sesión educativa que le fue asignada. Para dar la retroalimentación
comentará lo que salió bien de manera general y en cada apartado, luego
dirá lo que se puede mejorar en cada apartado.
¿Qué preguntas tienen de la Guía para observar la facilitación de las

sesiones educativas y del uso que le damos en este taller?
Responda las dudas y agradezca el trabajo del grupo.
108
Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas
Fecha: Facilitador/a:
Ubicación: Observador/a:
Módulo: Sesión educativa #:
TIPOS DE COMPORTAMIENTOS OBSERVADOS Comentarios y ejemplos

I. Preparación y administración de la sesión S/A/N
a. Acomodó el espacio para que el grupo se sentara en un círculo,
semicírculo o cara a cara.
b. Tenía todos los materiales (imágenes, tarjetas de recordatorio,
etc.) preparados y disponibles para usar o distribuir cuando se
necesitara.
c. Introdujo el tema que se iba a cubrir en la sesión educativa.
d. Dio tiempo suficiente para que los participantes comprendieran
la información nueva y aplicaran en la sala lo aprendido.
e. Siguió todos los pasos en el orden en que se deben presentar en
la sesión educativa.
f. Finalizó la sesión en el tiempo programado.
II. Contenido técnico S/A/N Comentarios y ejemplos
a. Presentó la información de manera completa y según estaba
escrita en la sesión educativa.
b. Proporcionó información técnica certera al responder preguntas
y reconoció cuando no sabía la respuesta.
c.Corrigió la información incorrecta cuando se presentó.
III. Habilidades de presentación S/A/N Comentarios y ejemplos
a. Se colocó en el salón de manera que todos los participantes lo
pudieran ver y vio a todos mientras hablaba.
b. Habló con claridad y ni muy rápido ni muy despacio.
c. Contó historias de una manera expresiva, usando tonos y gestos
para dar variedad y énfasis.
d. Se aseguró que los participantes pudieran ver todas las imá-
genes.
IV. Habilidades de facilitación S/A/N Comentarios y ejemplos
a. Animó a más de una persona a hablar durante las pláticas.
b. Hizo preguntas abiertas tal y como aparecen escritas en la sesión.
c. Usó un lenguaje respetuoso.
d. Afirmó las contribuciones y esfuerzos de los participantes.
e. Formó grupos pequeños y parejas para alentar el intercambio de
ideas entre los participantes.
f. Reorientó la discusión hacia conclusiones correctas.
TOTAL*** Evaluación: Calificación

2. Si se observó “todo el tiempo”, es un SÍ (S). Ponga un 2 en la columna S Si el total es > 28:
/A/ N. Buen desempeño
1. Si se observó “a veces”, es A VECES (A). Ponga un 1 en la columna S/A/N. Si el total es < 28:
0. Si nunca se observó, es un NO (N) .Ponga 0 en la columna S/A/ N . Necesita mejorar
***Para obtener la calificación final sume el total de los puntos obtenidos por
el facilitador en cada aspecto.
109
ACTIVIDAD 21: Preparación para la práctica de las sesiones educativas
ACTIVIDAD 21
Preparación para
21
OBJETIVOS
ACTIVIDAD
1. Leído y revisado la sesión
educativa que facilitarán y
la práctica de las
los materiales que utilizarán.
2. Practicado en equipo cómo sesiones educativas
presentar la sesión educativa.
PASO 1: PASO 1
• Rotafolio: Pasos de
preparación para la Presentar los pasos para la preparación de la
facilitación de sesiones
educativas. práctica de las sesiones educativas, por parte de
PASO 2: los participantes
• Se recomienda que el 5 MINUTOS
capacitador lleve listo y
completo el material que Diga:
van a necesitar los Llegó el momento de prepararnos para las prácticas de
participantes para facilitar facilitación de las sesiones educativas. En este segmento
del taller aprenderemos a prepararnos con todo lo necesario
CINTA ADHESIVA
para llevar a cabo cualquiera de las sesiones del módulo
DURACIÓN Protección financiera para su familia: prevención de riesgos
60 MINUTOS y seguros.
PASOS Para preparar la facilitación la sugerencia primera es que

1. Presentar los pasos para la todos los integrantes del equipo lean completa la sesión
preparación de la práctica asignada, anotando cualquier pregunta o duda que tengan
de las sesiones educativas, para resolverlas pronto. La segunda indicación es revisar y
por parte de los participantes conseguir los materiales que se usarán de principio a fin.
– 5 MINUTOS
Por último hay que practicar en equipo la facilitación de
2. Monitorear el proceso de
preparación de los equipos cada paso. Ejecutando bien esta ruta estarán listos para la
– 55 MINUTOS presentación ante todo el grupo.
A medida que preparen la sesión tengan en mente los

principios y prácticas de la educación para adultos que
hemos repasado en este taller.

Muestre la siguiente hoja de rotafolio y diga:
Aquí están los pasos para la preparación que les acabo de proponer.
Pasos de preparación para la facilitación

de sesiones educativas
• Lea la sesión educativa.

• Revise y prepare cualquier material necesario para la
presentación.
• Practique los pasos con otros miembros de su grupo.
Diga:
Caminaré alrededor del salón para responder cualquier pregunta que
pudieran tener.
PASO 2
Monitorear el proceso de preparación de los equipos
55 MINUTOS
Este tiempo permite a los equipos prepararse para facilitar sus sesiones educativas
asignadas. Circule entre los grupos para atender las dudas y responder las preguntas.
Aclare los contenidos técnicos, en caso de ser necesario.
112
ACTIVIDAD 22: Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación
22
ACTIVIDAD 22
ACTIVIDAD
OBJETIVOS:
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Práctica de las sesiones
educativas con
1. Practicado todas las sesiones
educativas del módulo:
Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos
y seguros.
retroalimentación
2. Dado retroalimentación
a los facilitadores de cada
sesión educativa.
PASO 1
PASO 1: Presentar al participante que va a practicar la sesión
• Rotafolio: Hoja de registro educativa en turno
de presentación de las sesiones 30 MINUTOS
educativas
• Rotafolio: Conductas esperadas Antes de que inicie el espacio de práctica de las sesiones educativas
para dar retroalimentación. pegue en la pared las hojas de rotafolio: “Hoja de registro de
• Rotafolio: Conductas esperadas
presentación de las Sesiones educativas de Protección financiera
para recibir retroalimentación.
• Rotafolio: Preguntas para la
para su familia: prevención de riesgos y seguros”, “Conductas
retroalimentación, (todos los para dar retroalimentación”, “Conductas deseada para recibir
rotafolios fueron elaborados retroalimentación” y “Preguntas para la retroalimentación. Todas
en una actividad anterior). fueron desarrolladas en actividades anteriores. Usted debe referirse
• Hoja de distribución “Guía a ellas como apoyo durante la práctica de las sesiones educativas y
para observar la facilitación el espacio de retroalimentación.
de las sesiones educativas”,
una copia de repuesto para También reparta una copia para los observadores de la hoja de
los observadores. distribución: “Guía para observar la facilitación de las sesiones
CINTA ADHESIVA
educativas”, en caso de que no cuenten con ella (fue entregada en
DURACIÓN
la actividad titulada: Dar y recibir retroalimentación).
45 minutos por cada sesión
educativa, como resultado de Recuerde a los participantes que para la facilitación y la
30 minutos de facilitación y 15 retroalimentación deben respetar los lineamientos que fueron
minutos de retroalimentación. acordados con anterioridad.
Esto hace un total de 315
minutos ó 5 horas y 15 minutos Para iniciar el espacio de práctica de cada sesión empiece
presentando el título, luego el nombre del participante que la
PASOS facilitará y para terminar el nombre del participante que será el
1. Presentar al participante
observador.
que va a practicar la sesión
educativa en turno
– 30 MINUTOS Invite a los participantes a comenzar la práctica.
2. Facilitar la retroalimentación
de la sesión educativa en
turno, que fue practicada
por alguno de los
participantes
– 15 MINUTOS

PASO 2
Facilitar la retroalimentación de la sesión educativa en turno, que
fue practicada por alguno de los participantes
15 MINUTOS
Después de cada práctica de las sesiones educativas conduzca el proceso de

retroalimentación haciendo referencia a la siguiente hoja de rotafolio:
Preguntas para retroalimentación
1. Preguntas para ser respondidas por el facilitador de la sesión

educativa:
• ¿Qué piensa que funcionó bien?
• ¿Qué hará de manera diferente para mejorar esta sesión
educativa la próxima vez que la facilite?
2. Preguntas a ser respondidas por el observador de la sesión

educativa:
• ¿Qué le gustó especialmente acerca de la manera en que se
facilitó esta sesión educativa?
• ¿Cuáles son algunos buenos consejos de capacitación para la
siguiente vez que se presente esta sesión educativa?
3.A todos los participantes:

• ¿Qué comentarios tienen sobre lo que les gustó de la
facilitación y cuáles serían sus sugerencias?
• Ya que todos usaremos esta sesión educativa en el campo,
¿cuáles son sus preguntas acerca de esta sesión educativa?
Recuerde que el tiempo estimado para la práctica de cada sesión educativa es de 30

minutos y el proceso de retroalimentación debe durar como máximo 15 minutos.
Al finalizar el espacio de práctica de las sesiones educativas, felicite al equipo con un

gran aplauso de todos los participantes.
114
ACTIVIDAD 23: Examen final de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller
ACTIVIDAD 23
OBJETIVOS
Examen final de
23
Protección financiera
ACTIVIDAD
1. Revisado la agenda del taller
para despejar dudas del
mismo.
2. Completado el examen para su familia:
final.
3. Discutido en equipo la
evaluación del taller y
prevención de riesgos
y seguros, evaluación
dado sus sugerencias.
PASO 1:
• Agenda del taller que se
entregó al inicio.
y cierre del taller
PASO 2:
“Examen final” una copia PASO 1
por participante.
“Examen” con respuestas Revisar la agenda del taller
correctas, una copia por 10 MINUTOS
participante.
PASO 3: Solicite que cada participante revise la agenda del taller, en un par
• Hoja de distribución de minutos, para responder a la siguiente pregunta:
“Evaluación del taller de ¿Tienen alguna duda o pregunta acerca del taller?
capacitación para capacitadores
una copia por participante. Responda las preguntas y aclare las dudas.
PLUMAS/LÁPICES
HOJAS DE PAPEL EN BLANCO
PASO 2
DURACIÓN
50 MINUTOS Aplicar el examen final de Protección financiera para
PASOS
su familia: prevención de riesgos y seguros
1. Revisar la agenda del taller 15 MINUTOS
– 10 MINUTOS
2. Aplicar el examen final de Reparta la hoja de distribución “Examen final de Protección financiera
Protección financiera para su para su familia: prevención de riesgos y seguros”. Antes de aplicar el
familia: prevención de riesgos y examen final, recuerde a los participantes lo siguiente:
seguros
– 15 MINUTOS El propósito de esta prueba es ayudarnos a evaluar la
3. Realizar la evaluación efectividad de este taller de capacitación. Una evaluación más
del taller de manera completa sólo puede realizarse haciendo una observación
individual y directa de su trabajo, cuando impartan las sesiones educativas
posteriormente en equipos con sus clientes o capaciten a algunos de sus colegas, lo
– 20 MINUTOS cual resultaría muy complicado. Sin embargo, podemos
4. Efectuar el cierre del taller comenzar a evaluar la efectividad al conocer el cambio de
– 5 MINUTOS conocimiento que se dio durante el taller.

Comparando los resultados de este examen con el examen inicial podremos

observar los cambios que produjo este taller de capacitación. También
podremos evaluar cuánto conocimiento técnico se obtuvo acerca de los seguros
y el manejo de los riesgos. Los resultados del examen no se comparten con
nadie, pero ustedes pueden mostrar sus propios resultados si lo desean.
Por favor anoten su número, me refiero al número que en su examen inicial se

encontraba en la esquina superior derecha. Tienen 15 minutos para contestar
el examen. Al terminar coloquen su examen sobre la mesa. Cuando todos
hayan acabado les daré una copia de las respuestas del examen.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen acerca del examen final?
Proporcione a los participantes aproximadamente 15 minutos para completar el
examen final. Cuando todos hayan terminado aparte los exámenes finales para su
tabulación posterior.
Después reparta la hoja de distribución “Examen final de Protección financiera para su

familia: prevención de riesgos y seguros” con respuestas correctas. Pida que revisen las
preguntas y las respuestas correctas. Asegúrese de aclarar dudas.
PASO 3
Realizar la evaluación del taller de manera individual y posteriormente
en equipos
20 MINUTOS
Reparta la hoja de distribución “Evaluación del taller de capacitación para capacitadores

sobre: Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”. El grupo
tendrá 10 minutos para completar la evaluación de forma individual.
Al finalizar el llenado de las evaluaciones individuales organice a los participantes en

equipos de 3 ó 4 personas.
Luego diga:
En su grupo revisen la agenda del taller, las sesiones educativas y las hojas
de distribución. Después hagan una lista de recomendaciones para los
talleres de capacitación futuros. Escriban sus recomendaciones en una hoja
de papel. Tienen 10 minutos.
Después de 10 minutos recopile las recomendaciones de cada equipo y agradezca su

trabajo.
PASO 4
Efectuar el cierre del taller
5 MINUTOS
Cierre el evento agradeciendo a todas las personas que ayudaron a coordinar el evento,
así como a todos los participantes.
116
Evaluación del taller de capacitación para capacitadores sobre:
Por favor califique en una escala de 1 a 5 cada uno de los temas que inte-
gran el taller, donde 1 representa lo menos útil y 5 lo más útil.
1. Contenidos generales del tema de manejo de riesgos y seguros.
1 2 3 4 5
Comentarios:
2. Actividades para desarrollar o perfeccionar las habilidades de facilitación

(ejemplos: Principios y prácticas de la educación para adultos, la utilización
de preguntas abiertas, etc.)
1 2 3 4 5
Comentarios:
3. Estructura de la Guía del Facilitador.
1 2 3 4 5
Comentarios:
117
4. Ficha Temática.
1 2 3 4 5
Comentarios:
5. Uso de la Guía de observación de la facilitación de las sesiones educativas.
1 2 3 4 5
Comentarios:
6. Práctica de las sesiones educativas.
1 2 3 4 5
Comentarios:
¿Cuáles son sus sugerencias para mejorar este taller de capacitación?

(Utilice una hoja adicional si es necesario).
118
Evaluación #
Examen final de
perdido.
ahorros.
apropiada)
cantidad de dinero que de otra
manera no podría tener.
9. Si usted está asegurado contra robo y
su negocio sufre un robo, tiene que A) Reclamación.
presentar la solicitud de pago llamada... B) Prima.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Póliza.
apropiada)
que nos den toda la información que
necesitamos para tomar decisiones.
119
Examen final de
RESPUESTAS CORRECTAS
perdido.
ahorros.
apropiada)
cantidad de dinero que de otra
manera no podría tener.
9. Si usted está asegurado contra
robo y su negocio sufre un robo, A) Reclamación.
tiene que presentar la solicitud de B) Prima.
pago llamada... C) Póliza.
(Encierre en un círculo la respuesta más
apropiada)
que nos den toda la información
que necesitamos para tomar decisiones.
121

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PROTECCIÓN FINANCIERA

FREEDOM FROM HUNGER

Se agradece a Solución ASEA, a SERFIR, a SERFINSO y a la Caja Fuerte

En general agradecemos a las federaciones, a las cajas de ahorro y

Guía del Capacitador de Protección

Actividad 1: Bienvenida y presentaciones 1

Actividad 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo,

Actividad 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de

Alcance Bansefi Freedom from Hunger

Actividad 5: Demostración de la sesión educativa 1: Entender

Actividad 6: Análisis de la experiencia como participantes de

Actividad 7: Principios y prácticas de la educación para adultos

Actividad 8: Estructura de la Guía del Facilitador 37

Actividad 9: Cómo leer una sesión educativa 41

Actividad 11: Uso de las preguntas abiertas (OPCIONAL) 65

Actividad 12: Introducción al seguro formal 69

Actividad 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo (OPCIONAL) 73

Actividad 14: La póliza del seguro disponible para los participantes 79

Actividad 15: Reorientación de preguntas para estimular la participación 89

Actividad 16: Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes 91

Actividad 19: Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje 103

Actividad 20: Dar y recibir retroalimentación 105

Actividad 21: Preparación para la práctica de las sesiones educativas 111

Actividad 22: Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación 113

Actividad 23: Examen final de Protección financiera para su familia:

Las personas que viven en condiciones de pobreza por lo general no tienen

El presente módulo educativo se desarrolló a partir de un estudio de mercado

Con el propósito de lograr un cambio de comportamiento sostenible, el

Al centrarse en la reflexión que lleva a la toma de decisiones informadas

El plan de estudios ofrece:

¿Por qué es importante el taller de capacitación para capacitadores?

El taller de capacitación para capacitadores es una excelente oportunidad

Invertir tiempo en este proceso de preparación fortalecerá la calidad de la

La Guía del Capacitador contiene un programa detallado para llevar a cabo

El plan de estudios del taller de capacitación para capacitadores

El taller de capacitación de capacitadores tiene como objetivo desarrollar

• Actividades de aprendizaje para adultos: El presente módulo educativo ha

Alcance Bansefi Freedom from Hunger iii

• Práctica de la entrega de las sesiones educativas. Finalmente los participantes

1. Lea la Guía del Facilitador Protección financiera para su familia:

2. Lea la Guía del Capacitador y elija las actividades que le parezcan

3. Seleccione y prepare las hojas de distribución, los rotafolios y

4. Complete la preparación logística (fechas del taller, lugar donde

Características de las actividades de la Guía del Capacitador

El cuadro informativo que se encuentra al inicio de cada

1. Objetivos: Lista de resultados que se espera lograr en los

Los símbolos especiales que aparecen en esta Guía y que el

Letras en cursivas = Instrucciones para el capacitador.

Actividad 22 • Practicado todas las sesiones 315 minutos

Alcance Bansefi Freedom from Hunger 1

Forme parejas y muestre el siguiente rotafolio:

• ¿Cuál es su nombre completo?

Después de revisar las preguntas del rotafolio, diga:

Al terminar las presentaciones agradezca el trabajo del grupo.

Alcance Bansefi Freedom from Hunger 3

Objetivos del taller

Mientras reparte una copia a cada participante de la Guía del Facilitador.

Aclare cualquier duda.

1. Conocimientos sobre el tema.

Categoría Actividades de la agenda

Cómo ser un buen narrador.

• Promoción de la seguridad en una situación de

Aclare cualquier duda.