Centros Regionales

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Caguas (787) 744-8833 x.2909

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... efectivo
InterEmpresa (787) 250-1912 x.2221

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Small Business & Technology

DE PUERTO RICO Development Centers

Funded in part through a cooperative agreement with the

U.S. Small Business Administration.
 ¿Tiene la pasión, energía y voluntad para desarrollar
y hacer crecer su empresa? El empresario que desee
ser exitoso, debe soñar en grande. A continuación, Apéndice
le presentamos el bosquejo de un Plan de Negocios, Esta sección debe incluir todos los
herramienta esencial para desarrollar sus metas y documentos pertinentes al negocio tales
sueño empresarial. como:

Un plan de negocios es efectivo si:

• Resumé de la gerencia, certificaciones
y/o licencias
• Describe la oportunidad del
• Proyecciones financieras (estado de
mercado
situación, estado de ingresos y gastos,
• Presenta el concepto del negocio estado de flujo de efectivo) por tres años

• Es la base para obtener • Estado de flujo de efectivo proyectado

financiamiento e inversión de
capital
• Describe la estrategia del negocio
y el plan de acción
mensual por el primer año
• Estado financiero personal
• Supuestos y fundamentos utilizados en
las proyecciones

• Se revisa • Estadísticas o estudios relacionados al

periódicamente, estudio de mercado
como proceso de aprendizaje
• Permisos, endosos y registros
gubernamentales

Tabla de • Contratos de distribución, arrendamiento,

Contenido •
exclusividad, franquicias y seguros
Cartas de intención de clientes
Un plan de negocios debe contener lo siguiente: potenciales y/o suplidores
• Planos, croquis y fotos del local
• Resumen Ejecutivo • Cotizaciones
• Oportunidad del Mercado • Documentos de patentes, derechos de
• Descripción del Negocio autor o marca (si aplica)
• Plan de Mercadeo • Documentos corporativos
• Plan Operacional • Descripción legal de la colateral/tasación
• Equipo de Trabajo (liderazgo) (según sea solicitado)
• Riesgos Potenciales • Acuerdo internacional
• Plan Financiero (específico a industria)

• Apéndice • Informes de crédito

2 11
 Plan Financiero Resumen Ejecutivo
En esta sección se debe resumir el plan de negocios.
En esta sección se deberán incluir las proyecciones y Además, se debe hacer referencia al plan, incluyendo
análisis financiero. datos generales del potencial del mercado, breve
descripción del negocio, equipo o liderazgo y
recursos financieros.

• ¿Cuál es el volumen de ingresos

brutos y netos proyectados durante
los primeros tres años?
Oportunidad
• ¿Cuáles son los gastos
operacionales más significativos de
del Mercado
la empresa? En esta sección se deben incluir los aspectos del
mercado e industria y el análisis de la competencia
contestando lo siguiente:
• ¿Cuáles son los supuestos más
relevantes en la proyección de
ingresos y gastos y de flujo de
efectivo? • ¿Cuál es la industria a la cual pertenece su negocio y

cuáles son las tendencias de la misma?

• ¿Cuál es el punto de empate
(“break even point”) de la empresa? • ¿Cuál es el tamaño actual y el potencial de crecimiento

del mercado?

El negocio deberá generar ganancias y retorno de la • ¿Existen nuevas tendencias y/o tecnologías que afecten
inversión atractivo para el empresario y los de manera positiva o negativa el mercado? ¿Por qué?
inversionistas.
• ¿Existe barrera alguna para entrar o salir del mercado?

• ¿Cuáles son los clientes potenciales de su empresa o

Fuentes y uso de fondos
el nicho a seguir?
• ¿Cuál es el costo del proyecto?
• Defina a nivel local, regional o global, las características

• ¿Cuál es la inversión de los dueños? demográficas y psicológicas y patrones de consumo.

• Si el cliente es comercial, defina el volumen del negocio,

• ¿Qué tipo de financiamiento
área geográfica, métodos y términos de pago, así como
inversión de capital se requiere
y cómo se van a utilizar los fondos? el tipo de industria y frecuencia de compras, entre otros.

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 Recursos Externos
• Identifique los competidores y evalúe los mismos en
• ¿Qué recursos externos proveen asistencia en el
términos de productos/servicios, precios, tecnología, manejo del negocio? Ej. Abogado, contador, publicista,
canales de distribución, localización, mercado, años de especialista en tecnología, agente de seguros u otros.
servicio, ventaja competitiva y estrategia de mercado, Escriba una breve descripción de cada uno de ellos.

entre otros.
Junta de Directores
• ¿Quiénes son los miembros de la Junta de Directores
de la empresa? Deberá escribir una breve biografía

Descripción de cada uno.

del Negocio
Riesgos
Potenciales
En esta sección se deben incluir los datos del
negocio o un breve historial de la empresa. Incluye de
dónde surge la idea, resaltando los logros obtenidos
En esta sección deberá describir cuáles son los
hasta el momento. Además, debe incluir la filosofía
riesgos potenciales que pueden afectar el éxito de su
de la empresa o del emprendedor, es decir, la visión,
negocio. Ejemplos:
misión y valores de la empresa, así como la
descripción de los productos y servicios.
• aumentos en costos de materia prima
• pérdida de suplidor principal
• ¿Cuáles son los productos y/o servicios que • aumento en la competencia
ofrece la empresa? • aumento en intereses

• ¿Por qué existe la necesidad para el • desastres naturales

producto o servicio de su empresa? • aumento en el precio del petróleo

• otros
• ¿Cuál es la ventaja competitiva del

producto? Considere precio, variedad,

Además, debe incluir el plan de acción para minimizar
garantía, accesibilidad, seguridad y calidad,
o evitar estos riesgos.
entre otros.

• Su producto o servicio, ¿está disponible en

Nota: Esta sección pretende decirle al inversionista o
el mercado o está en la etapa de banquero que usted analizó los posibles riesgos y
que tiene un plan de acción para cada uno de ellos.
investigación y desarrollo?
Véalo como una oportunidad para hacer un plan
• Defina la nueva tecnología, si existiese. alterno.
4 9
 • ¿Cuál es su estrategia para la innovación y
Producción
comercialización? (si aplica)
• ¿Qué sistema de control de inventario y/o de
• ¿Qué patentes, derechos de autor o marca
manejo de suplidores tendrá en su negocio?
• ¿Cuál es el proceso de producción del posee actualmente la empresa o tiene planes

producto y/o la estrategia de servicio al de obtener? (si aplica)

cliente? • ¿Qué barreras enfrenta la empresa para

• ¿Cuáles son los controles de calidad en el llevar el producto al mercado? Entre éstas,
proceso de producción? reglamentaciones gubernamentales,
• ¿Cuál es la necesidad de equipos y
competencia, altos costos de desarrollo
tecnología?
del producto y manufactura del producto,

entre otros.

Equipo de
Trabajo Plan de Desarrollo
Esta sección debe contener los recursos humanos
En esta sección deberá establecer las estrategias,
del negocio e incluir información de la gerencia y la
objetivos / metas y definir las actividades o recursos
planificación de los recursos internos y externos.
necesarios para hacer crecer su negocio.

Gerencia
• ¿Cuál es la estructura organizacional actual de la • Incluya fecha a realizarse y persona
empresa? ¿Qué cambios se proyectan en la misma? responsable.
• ¿Quiénes son los dueños actuales de la gerencia o los
• Tome en consideración la contratación
potenciales gerenciales en términos de su educación,
experiencia y el valor que añaden a la empresa? de empleados/ desarrollo y/o venta de
• ¿Existe algún miembro de la gerencia o empleado clave nuevos productos o servicios u
que haya trabajado con la competencia?
expansión de área geográfica,

Recursos Humanos volumen de ganancias o ventas,

• ¿Cuáles son los puestos de trabajo definidos en la expansión de canales de distribución,
empresa y cuáles son los requisitos, necesidades y
expansión de facilidades/ equipo,
expectativas de cada uno?
• ¿Qué estrategias desarrollará para lograr un equipo de alianzas y nuevos socios.
trabajo competitivo y comprometido con la misión y
visión de la empresa?

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 • ¿Cuál es la proyección de ventas basado en

Plan de Mercadeo •
cada categoría de productos y/o servicios?
¿Existe alguna alianza estratégica que ayude a
En esta sección se deben establecer las estrategias
lograr las metas de ventas de la empresa?
de los elementos del mercadeo (producto, precio,
distribución, venta/promoción y servicio al cliente).
Estrategia de Promoción
• ¿Cuáles son los objetivos de comunicación?
Estrategia de Mercado y Producto
• ¿Cuáles son las estrategias de publicidad,
• ¿Cómo desea que sus clientes perciban
relaciones públicas, ventas y mercadeo
la empresa?
directo?
• ¿Cuál es la proposición de valor de
• ¿Qué medios de comunicación va a utilizar?
la empresa?
• Prepare el calendario de actividades y
• Describa cómo los productos y/o servicios
presupuesto.
satisfacen la necesidad del mercado.

Estrategia de Servicio al Cliente

Estrategia de Precio
• ¿Cuáles son los canales de comunicación con
• ¿Puede establecer un precio que sea
el cliente? (redes sociales, página cibernética,
competitivo y a la vez mantenga
teléfono,email y/o correo)
ganancias, tanto a corto como
• ¿Cuáles son los servicios de reparación,
a largo plazo?
mantenimiento y garantías? (si aplica)
• ¿Cuáles son los niveles de precios y
• Describa el sistema de reclamaciones.
descuentos a utilizar? (por volumen, precio
base, basado en el mercado, ofertas,

•
cupones y rebates, entre otros)
¿Cuáles son los términos y condiciones?
Plan Operacional
Esta sección deberá contener la descripción de los
aspectos operacionales.
Estrategia de Distribución
• ¿Cuáles son los puntos de ventas y canales
Localización y Facilidades
de distribución? (internet, intermediarios,
• ¿Cuál es la ventaja de la localización del negocio?
transporte)
(tráfico del área, oportunidad de expansión,
• ¿Cuál es la logística y proceso de entrega?
negocios en el área, vías de acceso, seguridad y

Estrategia de Venta área geográfica)

• ¿Cuál es el proceso de venta? • ¿Qué ventajas tienen las facilidades? (costos de

• ¿Cuál es la estructura de la fuerza de venta? inicios, mejoras, arreglo físico, renta vs. compra,

(cantidad de empleados, área a cubrir) tipo de mejoras, mantenimiento y almacén)

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