UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN ANTONIO ABAD DEL CUSCO

ESCUELA PROFFESIONAL DE ECONOMÍA

PLAN DE NEGOCIO:

“PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE TIERRAS Y

ABONOS PARA EL CULTIVO DE PLANTAS HORNAMENTALES”

Alumnos:
 Del Castillo Carrasco Cecilia
 Jordán Días Katherin Vanesa
 Montufar Achahuanco Dánery

Docente:
Econ. BEIZAGA-RAMIREZ-WALTER CLAUDIO

CUSCO – PERU
2015
 I. Contenido
I. DENOMINACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO ............................................................................. 4
1.1. UBICACIÓN DEL NEGOCIO ............................................................................................. 4
II. ASPECTOS GENERALES DE LA COMUNIDAD DONDE SE REALIZARÁ EL PLAN DE NEGOCIO .. 5
2.1. CARACTERÍSTICAS FÍSICAS ............................................................................................. 5
2.2. VÍAS DE COMUNICACIÓN .............................................................................................. 8
2.3. PRINCIPALES ACTIVIDADES ECONÓMICAS DEL ÁREA DE INFLUENCIA Y NIVELES
DEINGRESO................................................................................................................................ 8
2.4. ASPECTOS SOCIOECONÓMICOS. ................................................................................. 13
2.5. ALGUNOS INDICADORES ECONÓMICOS. .................................................................... 16
III. DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO ........................................................................................... 17
3.1. DEFINICIÓN DEL PRODUCTO ....................................................................................... 17
3.2. PRODUCCIÓN .............................................................................................................. 18
3.3. ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES ................................................................................. 18
3.4. COMERCIALIZACIÓN .................................................................................................... 18
3.5. COMPETITDOR ............................................................................................................ 19
3.6. CLIENTE OEJTIVO ......................................................................................................... 19
IV. MATRIZ FODA .................................................................................................................. 20
V. PLAN DE MERCADEO ........................................................................................................... 21
5.1. CLIENTES DE LA EMPRESA Y TAMAÑO DEL MERCADO: .............................................. 21
PERFIL DE CLIENTES POTENCIALES ...................................................................................... 21
COMPETIDORES:.................................................................................................................. 22
5.2. PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR: ................................................................... 23
Especificaciones Técnicas del producto y/o servicios: ........................................................ 24
5.3. PRECIO: ........................................................................................................................ 25
5.4. PLAZA: ......................................................................................................................... 26
UBICACIÓN DE MI NEGOCIO ............................................................................................... 26
MÉTODO DE DISTRIBUCIÓN ................................................................................................ 27
5.5. PROMOCIÓN ............................................................................................................... 27
ESTRATEGIA DE PROMOCIÓN ............................................................................................. 27
VI. Plan de organización del negocio: ................................................................................... 28
6.1. ORGANIZACIÓN DEL PERSONAL: ................................................................................. 28
6.2. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA: .................................................................................... 28
6.3. ORGANIZACIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO: ............................................................ 29
6.4. EQUIPOS Y HERRAMIENTAS NECESARIAS: .................................................................. 29
6.4. DISEÑO Y DISTRIBUCIÓN DE LAS INSTALACIONES: ..................................................... 30
VII. INVERSIÓN ....................................................................................................................... 31
 7.1. CAPITAL DE TRABAJO .................................................................................................. 32
VIII. INGRESO POR VENTAS..................................................................................................... 33
IX. FLUJO DE CAJA MENSUAL ............................................................................................... 34
X. FLUJO DE CAJA ANUAL ........................................................................................................ 35
XI. VIABILIDAD DEL PLAN...................................................................................................... 35
 I. DENOMINACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO
“PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE TIERRAS Y ABONOS PARA
EL CULTIVO DE PLANTAS HORNAMENTALES”

1.1. UBICACIÓN DEL NEGOCIO

El negocio se ubica en la comunidad de Hayllarcocha, ya que es ahí
donde se encuentra la zona de extracción de la tierra y la
preparación del abono.

 Ubicación
Departamento /región : Cusco
Provincia : Cusco
Distrito : Cusco
Localidad : C. C. Huayllarcocha
Altitud : 3787 m. s. n. m.
 Ubicación Geográfica
Latitud sur : 13°29’21.75”
Longitud oeste : 71°57’57.81”

Gráfico Nº 01

Macro localización del plan de negocio

Gráfico Nº 02 – Microlocalización
  Los límites de la Comunidad de Huayllarcocha son:
Norte : C.C. Tambomachay
Sur : C.C. FortalezaSaqsayhuamán
Este : C.C. Tambomachay
Oeste : C.C FortalezaSaqsayhuamán

II. ASPECTOS GENERALES DE LA COMUNIDAD DONDE SE REALIZARÁ EL PLAN DE

NEGOCIO
La Comunidad Campesina de Huayllarcocha es una de las
comunidades del distrito del Cusco, provincia del Cusco,
encontrándose al Norte de la capital de la región Cusco.

2.1. CARACTERÍSTICAS FÍSICAS

Extensión y Altitudes

La superficie territorial Extensión territorial de la Provincia del Cusco es

de 617 km2, con una densidad de 596.09 hab. /km2 sus pisos
ecológicos van desde los 3,244 a 3,635 m.s.n.m.

Precipitación y Temperatura
La precipitación promedio anual reportada por la Estación Saylla, en
los últimos 5 años, es de 803,4 mm la mínima es de 516,8 mm y la
máxima de 1118,2 mm siendo la temporada de las lluvias de noviembre
a mayo. La humedad relativa es del 65% y la evapotranspiración es de
600 mm de acuerdo al estudio de la serie histórica del comportamiento
de los factores climáticos, entre ellos el de la precipitación. Se sabe que
las sequías se presentan cada 10 años y la suscitada en el período 1990
– 1991 no hace más que comprobar el hecho.

Clima

En la Provincia del Cusco tiene un clima variado por la topografía

accidentada que presenta, con quebradas profundas, surcados por
riachuelos que nacen en la parte alta del distrito. Esta variabilidad
topográfica determina la formación de diferentes pisos ecológicos,
con su propia vegetación y fauna.

Cuadro No 01
ELEMENTOS DE CLIMA
LOCALIDAD: FORTALEZA SAQSAYHUAMAN
TEMPERATURAS HUMEDAD HORAS PRECIPITACIONES
MESES
T-50 (°C) T-MAX (°C) T-MIN (°C) RELATIVA % SOL /MES P-50 (mm) P-MAX (mm) P-MIN (mm) P-75 (mm)
ENERO 12 21 11 52 107 147 204 82 118
FEBRERO 13 21 11 51 99 175 207 139 159
MARZO 13 21 11 51 105 150 235 77 120
ABRIL 12 21 10 51 152 48 65 36 42
MAYO 11 22 9 53 167 16 73 0 1
JUNIO 10 20 7 56 160 11 21 4 8
JULIO 10 21 7 58 186 3 6 0 2
AGOSTO 11 22 8 59 186 16 29 13 13
SEPTIEMBRE 12 22 9 59 149 31 114 10 11
OCTUBRE 13 23 10 58 138 47 68 11 35
NOVIEMBRE 13 22 10 55 146 43 64 4 29
DICIEMBRE 13 22 10 52 114 101 178 16 60
PROMEDIO 11.92 21.50 9.42 54.58 142.42 65.67 105.33 32.67 49.83

FUENTE: Estación meteorológica Granja kayra.

Topografía

La topografía de la zona del proyecto es irregular, tiene pendientes

superiores al 25%, Los factores geomorfológicos condicionan el
desarrollo de los cultivos y crianzas, permiten diferenciar zonas
agroecológicas, distinguiéndose al mismo tiempo al interior de éste,
espacios fisiográficos variados, con ondulaciones de pendientes
suaves a pronunciadas, suelos de calidad agrologica que fluctúa de
media a buena.

Medio Físico, Natural y Biológico

 Suelos
El recurso suelo viene determinado por su aptitud potencial,
encontrándose en el ámbito distrital tierras con baja calidad
agrológica, con severas limitaciones para uso agrícola y con
potencialidad moderada para pastos.

Existe en la zona tierras aptas para cultivo en limpio, tierras aptas para
pastos, tierras aptas para producción forestal y tierras de protección.

Las tierras aptas para cultivo en limpio son de uso agrícola con
limitaciones referidas a la fertilidad del suelo generalmente baja.

Entre los cultivos predominantes se encuentran: papa, habas, trigo,

cebada y en menor proporción maíz.

Las tierras de protección se encuentran principalmente en las tierras de

comunidades campesinas. Dentro de este grupo también están
consideradas las tierras que por su topografía accidentada,
superficialidad de suelos y fuerte pendiente, son fácilmente
erosionables. Se incluye en esta clasificación los cerros y riachuelos.

 Flora y Fauna
El distrito de Cusco cuenta con una variedad de flora y fauna, como:

La flora arbustiva se encuentra ubicada en el plano aluvial de los

micros cuencas de los ríos Saphy y Salkantay; conformado por especies
como el Chachacomo, Queuña, y otros. Al margen de esta flora
existen bosques instalados con plantas exóticas (particularmente
eucaliptos y pinos).

Los pastos naturales se ubican en las partes altas de la C.C Fortaleza

Sacsayhuamán y Huayllarcocha, distribuidos en áreas de pastoreo
exclusivo, terrenos de rotación sin cultivos y terrenos con vegetación
rala.

2.2. VÍAS DE COMUNICACIÓN

El acceso a la Comunidad de Huayllarcocha, es mediante un tramo
asfaltado que parte de la ciudad de Cusco hasta la misma comunidad
que comprende una distancia de 5 Km. y, aproximadamente 20
minutos de recorrido con vehículo (Bus o transporte urbano).

Cuadro No 02
Acceso a c.c. de Huayllarcocha
Distancia Tipo de Tiempo de Medio de

Ruta Km. acceso transporte transporte

Cusco –Fortaleza Carretera Publico,

Saqsayhuamán. 1 Asfaltada 8Minutos continuo.

Fortaleza
Saqsayhuamán - Carretera Publico,
Huayllarcocha 2 Asfaltada 12Minutos continuo.

Fuente: Elaboración propia

2.3. PRINCIPALES ACTIVIDADES ECONÓMICAS DEL ÁREA DE

INFLUENCIA Y NIVELES DEINGRESO.
La actividad económica de la población es la agricultura, seguida por
la ganadería y una minoría se dedican a la construcción civil. Cuentan
con tierra de cultivos repartidos entre los comuneros por pequeños
parcelas. La actividad que va tomando más importancia en los últimos
años es el trabajo asalariado dependiente, para lo cual los pobladores
se trasladan diariamente a la ciudad de Cusco, para prestar su servicio
de fuerza laboral. Un pequeño grupo de comuneros de la zona
afectada se dedican a la comercialización de tierra negra extraída del
lugar para maceteros y jardines, este insumo lo trasladan hacia la feria
sabatina de la plaza Túpac Amaru del distrito de Wanchaq, lo cual les
genera pequeños ingresos permanentes.

Foto N° 01

La insuficiente disponibilidad del recurso hídrico reduce las

posibilidades de que los productores incrementen su producción
agrícola y ganadera. El 60% de la población está constituida
básicamente por agricultores y ganaderos y 40% restante se dedica a
otras actividades (construcción civil, comercio, etc.).

La población rural ejerce actividades agropecuarias comunales que

en su mayoría son para auto consumo y muy poco para comercializar.
El excedente de la producción agropecuaria es mínimo por lo que se
ven obligados a complementar su economía con otras labores.
 1) Actividad Agrícola.
La comunidad campesina de Huayllarcocha se caracteriza por tener
una economía de subsistencia, como es la agriculturaque constituye
la principal fuente de sustento de gran parte de las familias de la
comunidad. Esta actividad se realiza empleando tecnología
tradicional, arado de bueyes y fertilización con abono natural, la
existencia de andenes representan el grado de tecnificación
tradicional existente en la comunidad campesina generando niveles
bajos de producción y productividad.

 Cultivos Principales.
En la comunidad de Huayllarcocha se siembran los siguientes
productos,siendo estos cultivos los principales; la papa, habas grano
verde, trigo, cebada y cebada forrajera.

Los principales cultivos son: Papa, Trigo, Haba verde, Hortalizas Cebada
forrajera, alfalfa y pastos mejorados, con rendimientos por debajo del
promedio nacional para condiciones similares.

Grafico N° 03

 Calendario de las Actividades Productivas de la CC Huayllarcocha

Este calendario nos sirve para ser una planificación de la
producciónagrícola, como también para ser la rotación de cultivos de
forma más coherente y tener una prevención frente a desastres
naturales como heladas sequias y otros.

El calendario agrícola, está determinado por la estacionalidad de las

lluvias, desarrollándose dos campañas, la denominada campaña
grande que da inicio a finales de Agosto y se cosecha entre Abril y
Julio, mientras que la campaña chica (michka), se siembra en el mes
de Abril, Mayo y se cosecha en Octubre.

Cuadro No 03
Calendario agrícola de la Cc. Huayllarcocha
MESES DEL AÑO
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
Clima (en función al calendario de actividades productivas)
Lluvias X X X X X X
Heladas X X X
Sequias X X
vientos X
Granizadas X X
Cultivos Principales (S= siembra, C= cosecha, T=transformación)
Papa C C S S
Haba C C S S S
Trigo C C S
Cebada S S C C
Cebada Forrajera S S C C
Fuente: Información proporcionada por agricultores

2) Actividad Pecuaria

En el área del proyecto se puede identificar el desarrollo de la

actividad pecuaria en pequeñas cantidades, la crianza de vacunos
mejorados productores de leche y vacunos criollos, las cuales son
aprovechadas para labrar la tierra, el numero de ganado que poseen
es de 2 a 5 unidades por familia, también se pudo apreciar que algunas
familias se dedican a la crianza de ovinos en grandes cantidades que
va de 30 a 50 Ovejas. El desarrollo de la ganadería se debe a la gran
potencial de pastos con que cuenta el sector de la comunidad de
Huayllarcocha. Por otro lado la gran mayoría de las familias crían
cuyes y gallinas para su consumo y venta.

Foto N° 02

Rebaños de ovejas en la CC. De Huayllarcocha

3) Actividades de Transformación
En la Comunidad solo existen herramientas de trabajo, rústico y
artesanal, la mayoría de las unidades productivas realizan procesos de
transformación con el uso de los molinos para procesar los granos y
convertirlos en harina en la ciudad del Cusco. Los niveles de
producción son a micro escala e intensivo en mano de obra.

 Niveles de Ingresos.
El ingreso percibido por los comuneros de la zona se da principalmente
a través de la venta de sus productos agrícolas (papa, haba grano
verde, cebada, etc), producción que en su mayoría se da una sola
vez al año. Otro de sus ingresos percibidos es por la venta de sus
animales mayores (Vacunos, Ovinos), animales menores (Cuyes, aves)
y otras actividades, por tanto en promedio el ingreso promedio
mensual familiar en la zona de intervención es de S/ 450.00 nuevos
soles.

2.4. ASPECTOS SOCIOECONÓMICOS.

1.- Demografía
 Población Referencial
La población de Cusco como distrito, se considera como referencial
para el desarrollo de presente proyecto, la misma que para el año 2012
alcanza a 114,912 habitantes, tal como se muestra en el siguiente
cuadro:

Cuadro No 04
Población: Distrito de Cusco y Tasa de Crecimiento
Características 1993 2007 2012 TC
Población 93,187 108,798 114,972 1.11%
Fuente: INEI, Censos Nacionales 2007

 Población Afectada
La comunidad de Huayllarcocha se encuentra al pie de la carretera
asfaltada Cusco –Pisaq, contigua a zona de Tambomachay, del distrito
de Cusco.

La CC de Huayllarcocha cuenta con 66 usuarios de riego, quienes

poseen sus parcelas de chacra distribuidos en los diferentes puntos de
la comunidad. Para fines del desarrollo del presente proyecto se
considera sola la población que vive y tienen sus parcelas en la
CC.deHuayllarcocha, quienes para el año 2012 alcanzan a 330
habitantes, tal como se muestra en el siguiente cuadro:
 Cuadro No 05
Población Directamente Afectado
Zona Viviendas familias Nº miembros x fam. Población 2012
CC. Huayllarcocha
Usuarios de Riego 66 66 5 330
Total 66 66 5 330
Fuente: Padron de usuarios de riego

La tasa de crecimiento de esta población, según datos del censo de

población alcanza al 1.11% (T.C del distrito de Cusco), dado que existe
una población estable por la cercanía a la ciudad de Cusco.

2.- Características Sociales.-

 Educación.
Respecto al nivel educativo, la mayor parte de la población, solo
cuenta con educación primaria y secundaria.

Cuadro No 06
Nivel Educativo de la CC de Huayllarcocha, 2012

Categorias %
Sin Nivel 13%
Educación Inicial 5%
Primaria 42%
Secundaria 35%
Superior no Universitario 2%
Superior Universitario 1%
Total 100%
Fuente: a partir INEI del censo 2007

De los servicios educativos en la comunidad, existe una institución

educativa de nivel inicial con código modular P2427409, el cual
funciona en el local comunal con 17 alumnos a cargo de un docente.
Otra institución educativo es el nivel primario N° 51846, que
actualmente no funciona a falta de docentes y alumnado, dado que
en su gran mayoría la población escolar se viene a Cusco a realizar sus
estudios, no prefiriendo demandar los servicios educativos de la
comunidad.

 Salud.
No se cuenta con un centro de Salud ni posta médica dentro de la
comunidad, los pobladores atienden su salud recorriendo a métodos
caseros y en casos extremos recorren al servicio de posta Médica de
Wanchaq. El problema de salud está ligado al déficit alimenticio y
nutricional de la población, bastante elevado en carbohidratos, con
bajos contenidos de vitaminas, proteínas y carotenos. Las principales
enfermedades que se presentan en la comunidad, son:

 Infección general (gastroenteritis, enfermedades diarreicas).

 Enfermedades del sistema respiratorio (bronco neumonía).
 Enfermedades hepáticas (cirrosis hepática, por el alto porcentaje
de consumo de alcohol).
 Hemorragias digestivas.
 Tuberculosis pulmonar.
Una forma convencional del tratamiento de las dolencias y males,
aclarando también que en varias oportunidades se han evidenciado
una pésima atención en las Postas de Salud, situación que alimenta la
práctica de otro practica convencional es la Medina natural.

La medicina tradicional juega un papel importante en el ámbito de la

Comunidad, se practica de manera extendida en toda la zona,
principalmente entre la población rural, empleando diversas plantas
medicinales para la curación y tratamiento de gran variedad de
dolencias, este conocimiento es ancestral y de uso práctico.

 Vivienda.
La ubicación de las viviendas está concentrada en los márgenes de la
carretera asfaltada Cusco – Pisaq y pocas viviendas dispersas en la
llanura de la comunidad.
Las características de esta viviendas son precarias, de material rustico
(adobe) en las paredes y techo de teja andina, piso de tierra con
adornos de motivos andinos en las paredes de las casas que le dan un
aspecto peculiar. Estas características muestran las condiciones
económicas de sus habitantes.

 Servicios Básicos

Agua potable: La comunidad de Huayllarcocha cuenta con sistema

de agua potable domiciliaria al 100% inaugurada recientemente
(2011), por la Municipalidad Provincial de Cusco.

Eliminación de Excretas: cuentan con un sistema de eliminación de

excretas (UBS), con instalación a domicilio al 100%. El servicio de agua
y desagüe es administrado por JASS de la comunidad.

Electricidad: Las viviendas cuentan con conexiones a redes de energía

eléctrica en su totalidad proveído por la empresa ELECTRO SUR ESTE.

2.5. ALGUNOS INDICADORES ECONÓMICOS.

 Pobreza
La comunidad de Huayllarcocha se encuentra por debajo del nivel
aceptable de las condiciones de vida, reflejada en la imposibilidad de
cubrir la canasta básica de alimentos. Los sectores sociales más
vulnerables y en situación de alto riesgo son los niños y las mujeres, de
acuerdo al último informe anual de P.S Wanchaq, la comunidad
presenta 29% de desnutrición infantil.

 Población Económicamente Activa – PEA

La oferta laboral en el distrito de CCorca en el 2007 en la parte rural se
caracterizaba por concentrar al 45.76% de la PEA, en edades que
oscilaban entre los 30 a 44 años. En cuanto a la diferencia por sexo, el
distrito de Cusco en la parte Rural se caracterizaba por poseer una
 mayor oferta laboral Masculina (452) en comparación con la femenina
(209). Según el censo del INEI 2007, y la NO PEA de 54.24%.

III. DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO

Asociación dedicada a la producción y comercialización de tierra
natural en la comunidad de Huayllarccocha, la tierra que produce
esta asociación es para uso agrícola, dado que es una mezcla de
distintas variedades de tierra que ayudan a la agricultura sin el uso de
fertilizantes que puede dañar la producción agrícola.
Esta es comercializada en la plaza Túpac Amaru, facilitando a muchas
personas que comprar este producto especialmente para sus jardines,
ya que la tierra natural al ser una mezcla de varios tipos de tierra ayuda
a un mejor crecimiento de forma natural.

3.1. DEFINICIÓN DEL PRODUCTO

TIERRA NEGRA
Se caracterizan por mantener la micro y macro fauna en equilibrio,
bajos niveles de salinización, alta capacidad de intercambio
catiónico, mantienen una estructura física que permite la circulación
del agua y la aireación de forma permanente, en la superficie se
mantiene la capa orgánica y hay presencia del ciclo del humus, hay
equilibrio entre las propiedades físicas y químicas, su capacidad de
formar quelatos es muy superior, son suelos autónomos ya que tienen
altas reservas nutricionales. En estos suelos los cultivos han sido
manejados bajo preceptos de rotación, diversificación y asociación.
Son suelos protegidos a la exposición del los rayos solares y los
cultivos se caracterizan por producir plantas sanas suculentas y
resistentes a los ataques y enfermedades.
TIERRA VEGETAL
Sustratos elaborados a partir de materias primas. Tierra universal para
la plantación directa de todo tipo de plantas ornamentales tanto de
interior como de exterior, plantaciones de árboles/ arbustos, plantas
vivaces, céspedes, viveros, planteles o semilleros varios como
hortalizas, etc.

3.2. PRODUCCIÓN
La producción de estos tipos de tierra y de los abonos se realizan en
la comunidad de Huayllarcocha, la tierra es extraída de las laderas
de los cerros, y posteriormente preparada con abonos enriquecidos,
según el tipo de tierra que se quiera obtener.
El volumen de producción es cuantificado semanalmente, llegando
a un promedio estimando de 4000 kg. por semana.
La presentación del producto, varía según cantidad y tipo. Existe la
venta por 2, 4, 6, 8, y 10 Kg. de tierra, y también es posible realizar la
mezcla de tierras según lo requiera el cliente.
El precio del producto es de S/. 2. 00 por cada 2 kg. de tierra.

3.3. ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES

La asociación de los productores está conformada por 16 socios,
teniendo como presidenta a la Sra. Maria Carvajal.

3.4. COMERCIALIZACIÓN
La venta del producto, se realiza todos los sábados en la feria
ubicada en la Plaza Tupac Amaru del distrito de Wanchaq.
Los 16 asociados realizan el traslado en caminos de la tierra en
sacos de 50 kg. siendo 5 sacos por asociado.
La cantidad ofertada en su mayoría logra ser vendida, y de no ser
así, la cantidad restante es almacenada en un local contratado
por la asociación, para ser puesta en venta en la próxima semana.
3.5. COMPETITDOR
El principales competidor de la asociación es la Municipalidad
Distrital de Wanchaq, que también ofrecen sus productos en la
misma feria y también todos los sábados de cada semana, la
presentación de su producto es miliar, pero el percio varia,
llegando a ser S/. 2.50 por cada 2 kg. de tierra.

3.6. CLIENTE OEJTIVO

El cliente objetivo son dueños de jardines, u empresas públicas y
privadas con la tenencia de jardines de la Provincia de Cusco.
IV. MATRIZ FODA
 V. PLAN DE MERCADEO
5.1. CLIENTES DE LA EMPRESA Y TAMAÑO DEL MERCADO:
Personas por un gusto especial en la jardinería ornamental, la tierra para
jardín se define como un sustrato que contiene sustancias minerales y
nutritivas que las plantas necesitan para su correcto funcionamiento.

PERFIL DE CLIENTES POTENCIALES

Características Perfil
¿Quiénes serán sus clientes? Individuos particulares( x ) Familiar ( )
Empresas ( )
Edad Adultos ( x ) Personas mayores ( )
Adolescentes ( )
Padres de niños ( )
Genero Femenino ( ) Masculino ( ) Ambos ( x
)
Ubicación (con referencia al
negocio)
Niveles de ingresos Alto ( x ) Mediano ( x ) Bajo ( )
Número de clientes
(aproximado)
¿Cuándo compraran este Diariamente ( ) Semanalmente ( x )
producto o servicio? Mensualmente ( ) Una vez por año ( ) En
época de temporada ( )
¿Cuánto compraran los clientes? Grandes cantidades ( x ) Pequeñas
cantidades ( x )
Un artículo regularmente ( )
Dimensión futura del merado Aumentaran lo clientes ( x ) Disminuirán ( )
Permanecerán igual en el futuro ( )
Cantidad demandada 2400 Kg de cada uno de nuestros productos
mensualmente ofrecidos (tierra negra, tierra vegetal y abono)

¿Por qué los clientes necesitan

este producto o servicio? Porque ayudará a la producción de

Gustos o preferencias del cliente

(Anotar detalles como color, Los clientes tienen una preferencia por el cultivo
precio, tamaño, etc.) de flores (todo tipo), seguido por los frutales.
COMPETIDORES:
Los principales competidores de mi negocio son:
Características del competidor
COMPETIDOR 1
Nombre
Clase de Producto o servicio: Tierra negra, vegetal y abono
Precios: S/.4.00 el Kg
Cantidad producida mensualmente 1500 Kg
El producto es sellado y tiene una
Calidad de bienes o servicios:
presentación.

Tecnología básica (balanza y

Equipo tecnología empleada
selladoras

Personal/ remuneración: Ninguna

Plaza Túpac Amaru

Ubicación.

Distribución utilizada: Ferias semanales

Publicidad en las principlaes ferias
Promoción publicidad
agrícolas y artesanales.
empleada:
Servicio al cliente Bueno
(bueno, regular, malo)
El producto tiene una presentación
y empaquetamiento reconocido
Fortalezas más importantes

No se encuentran organizados, la
venta que realizan es individual
Debilidades más importantes

Puedo utilizar esta información para mejorar mi idea de negocio de la

siguiente manera:

Para poder tener el mejor sustrato para un jardín es importante estudiar

su estado o composición y el tipo de consistencia que tiene, que
usualmente define el drenaje del mismo, ya sabiendo el cultivo que
vamos a plantar se puede investigar y con dicha información poder
elaborar por medio de mezclas el tipo de sustrato que la planta necesita.

Innovando (balanzas, selladoras, etc) y utilizando como modelo el tipo

de empaque que realizan.

5.2. PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR:

Los productos y/o servicios que ofrecerá mi empresa son:
Productos y/o
Descripción
servicios
La tierra negra contiene material orgánico que se
ha descompuesto en partículas pequeñas. Estos
Tierra Negra trozos de materia orgánica mejoran la textura del
suelo permitiéndole retener agua y proveen una
buena circulación de aire, necesaria para el
crecimiento de las raíces. El suelo se vuelve rico en
nutrientes, en la medida en que los microbios
descomponen la materia vegetal en unidades
utilizables. Algunas bacterias captan el nitrógeno
del aire y lo fijan al suelo, así queda disponible para
las plantas.
Por su alto contenido en materia orgánica y
Tierra Vegetal minerales y por su textura, esta tierra es ideal para
césped, plantación de árboles, setos y cualquier
cultivo de jardinería. La tierra vegetal se utiliza
generalmente para dos propósitos principales. El
primer uso para la tierra vegetal básica está para
sembrar y sodding. El segundo uso es mezcla de la
planta para plantar. Es importante que la tierra
vegetal tenga la materia orgánica y
microorganismos.
Especificaciones Técnicas del producto y/o servicios:

Productos, servicios o serie de productos

01 02
Tierra negra Tierra Vegetal
Nombre del
producto y/o
servicio

Media Media
Calidad

Kg Kg
Unidad de medida

Cantidad a producir 2000 2000

mensualmente
Empacados en Empacados en
Empaque y envase bolsas por kg desde bolsas por kg desde
1kg htas 10 kg. 1kg hasta 10 kg.
Se realiza en las Se realiza en las
Distribución ferias semanales ferias semanales
(plaza Túpac (plaza Túpac
Amaru). Amaru).
 5.3. PRECIO:
A continuación un análisis de los precios de mis productos servicios:

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

DETALLE Producto 1 Producto 2 Producto 3

Costos estimados por 5 soles por 5 soles por 5.50 soles por
articulo/ servicio kilogramo de kilogramo de kilogramo de
tierra negra tierra vegetal abono orgánico.
Precios de 5 soles por 5 soles por 6 soles por
competidores: Mas alto kilogramo de kilogramo de kilogramo de
tierra negra tierra negra tierra negra
Promedio 4.50 soles 4.50 soles 5 soles
Más bajo 4 soles 4 soles 4 soles
Precio que vas a cobrar 5 soles 5 soles 5.50 soles

Razón para el precio En base al precio En base al precio En base al precio

establecido de mercado y a la de mercado y a de mercado y a
calidad de nuestrola calidad de la calidad de
producto nuestro nuestro
producto producto
Descuentos que le serán Descuento de Descuento de 1 Descuento de
otorgados a los 0.50 céntimos céntimos por 0.30 céntimol
siguientes tipos de por kilogramo kilogramo por kilogramo
clientes
Razón para los Si la compra es Si la compra es Si la compra es
descuentos superios a los 35 superios a los 35 superios a los 40
kilogramos kilogramos kilogramos

La estrategia de los precios que utilizare en mi negocio será:

Para elaborar nuestra estrategia de precios, previamente hemos
realizado un estudio de mercado, analizando los precios de nuestros
principales competidores, además de realizar encuentas a nuestro
principales y potenciales clientes, para obtener en datos monetarios la
predisposición de ellos a comprar nuestro producto, una vez que estos
sean conocedores de las características del producto, es así que hemos
obetnido que el mejor precio tanto para nosotros como productores,
como para os clientes, ya que el producto es de buena calidad, el precio
por kg para nuestro tres productos es el siguiente: 5 soles por kg de tierra
negra y vegetal y 5.50 de abono orgánico, ddemás de que se pueden
ofrecer descuentos para compras al mayor.

5.4. PLAZA:
UBICACIÓN DE MI NEGOCIO
El negocio tienes dos plazas, el lugar de producción, y el centro de
ventas.
LUGAR DE PRODUCCIÓN.-
La producción y elaboración de tierras y abonos se realiza en los
terrenos de los miembros de la asociación, ubicados en la comunidad
de Huayllarcocha, como se indica en el Capítulo 1 UBICACIÓN DEL
NEGOCIO.
 Ubicación
Departamento /región : Cusco
Provincia : Cusco
Distrito : Cusco
Localidad : C. C. Huayllarcocha
Altitud : 3787 m. s. n. m.

El lugar para la venta del producto, es la feria semanal ubicada en la

Plaza Tupac Amaru en el distrito de Wanchaq, provincia del Cusco, ahí
tienen ubicados los respectivos stand para los miembros de la
asociación.
MÉTODO DE DISTRIBUCIÓN

5.5. PROMOCIÓN
TIPO DE PUBLICIDAD ¿CÓMO SE UTILIZARA? COSTO (S/.)
Se emplearán los banners para
hacer publicidad, mostrando
Colocación de banners en
imágenes del producto así 50 soles por
las principales ferias de la
Baner
provincia. como del lugar de producción

Serán repartidos en los lugares

de venta del producto a los
asistentes de la feria, en el cual
se incluirá los beneficios del
10 soles el ciento
Bolettines informativos
producto y sus características, de boletines
el papel para los boletines será
papel reciclado.

ESTRATEGIA DE PROMOCIÓN

La promoción será de manera visual, ya que se elaborará banners y

boletines informativos que permitirá mostrar mediante imágenes y textos
las características y beneficios del producto.

Estos serán colocados y repartido respectivamente en las distintas ferias

agropecuarias de la región, asi como la repartición de estos boletines
cada sábado en la feria de la plaza Tupac Amaru, cuando se realice la
venta del producto.
 VI. Plan de organización del negocio:
Inicialmente es una pequeña asociación de productoras de tierras sin
miras a mejorar su producto por falta de información asimétrica entre
ellas, de manera que al realizar el plan de negocio, con una estructura
organizada se lograra la viabilidad de su plan.

6.1. ORGANIZACIÓN DEL PERSONAL:

El plan de negocio contara con 12 socios, de las cuales 6 trabajadores.

Área Puesto Calificación Número de

trabajadores
Gerencia Gerente 0.4 01
Ayudantes Estibadores 0.6 05
Número de
6) rabajadores
trabajadores

6.2. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA:

Junta de Socios

Gerente

estibador 1 estibador 2 estivador 3 estibador 4 estibador 5

Se contara con 12 socias expertas en la producción de tierra, por lo que

al realizar el plan de negocio estas señoras formaran una asociación de
producción contando con un gerente y 5 estibadores que ayudaran en
la producción de tierras y en la distribución de las mismas.

6.3. ORGANIZACIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO:

se mezcla
se remueve con
la tierra deschos
organicos

se lleva a la
se remueve
feria Tupac
la tierra
Amaru

se
empaqueta
para la
venta

6.4. EQUIPOS Y HERRAMIENTAS NECESARIAS:

Tipo de equipo Especificación Conexión de Cuenta con el

energía si/no equipo y
herramienta SI/NO
AREA DE PRODUCCION
Tractor Para remover la SI SI
mediano tierra
Pico Para mezclar la NO SI
tierra
Pala Para mezclar la NO SI
tierra
Guantes Para mezclar la NO SI
tierra
 Rastrillo Para mezclar la NO SI
tierra
AREA DE ADMINISTRACION
Balanza Debe tener peso SI SI
exacto
Otros insumos NO SI
AREA DE COMERCIALIZACION
Selladora de Para SI SI
bolsas empaquetar el
producto
Camión Traslado de los SI NO
productos

6.4. DISEÑO Y DISTRIBUCIÓN DE LAS INSTALACIONES:

Lugar de venta de nuestro producto, donde se hizo una cadena para su

comercialización.
VII. INVERSIÓN

INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO

A) INVERSION DE ACTIVOS TANGIBLES unidad S/. 33,963.00

Maquinaria y equipos S/. 32,400.00

Tractor mediano S/. 28,390.00 u
Picos S/. 1,000.00 u
Palas S/. 1,000.00 u
Sernidor S/. 60.00 u
Rastrillos S/. 500.00 u
Balanza S/. 1,000.00
Selladora de bolsas S/. 450.00 u
HERRAMIENTAS S/. 343.00
Badilejo S/. 120.00 docena
Guantes docenas
Carretillas S/. 48.00 docenas
Accesorios S/. 175.00
botiquin S/. 75.00 u
Otros S/. 100.00 u
Muebles y Enseres S/. 1,220.00
vitrinas S/. 200.00 u
Mesas S/. 120.00 u
Sillas S/. 900.00 u
B) INVERSION DE ACTIVOS INTANGIBLES S/. 3,356.00
Estudios previos del proyecto S/. 500.00
Constitución formal de la empresa S/. 2,856.00
C) CAPITAL DE TRABAJO S/. 92,196.67
Insumos S/. 34,895.00
Promocion del producto S/. 250.00
Sueldos ( personal permanente) S/. 57,000.00
Alquileres S/. 10.00
Otros costos S/. 41.67

INVERSION TOTAL S/. 129,515.67

 Precio Unitario en Cantidad
unidad TOTAL
Items Nuevos Soles Inicial
Reparaciones de Local del negocio S/. 2,255.20 u 1 S/. 2,255.20
Maquinaria y equipos
Tractor mediano S/. 28,390.00 u 1 S/. 28,390.00
Picos S/. 27.78 u 36 S/. 1,000.00
Palas S/. 27.78 u 36 S/. 1,000.00
Sernidor S/. 2.50 m2 24 S/. 60.00
Rastrillos S/. 20.83 u 24 S/. 500.00
Balanza S/. 1,000.00 u 1 S/. 1,000.00
Selladora de bolsas S/. 450.00 u 1 S/. 450.00
HERRAMIENTAS
Badilejo S/. 5.00 u 2 S/. 10.00
Guantes S/. 28.00 docenas 2 S/. 56.00
Carretillas S/. 24.00 docenas 2 S/. 48.00
Accesorios
botiquin S/. 75.00 u 1 S/. 75.00
Otros S/. 100.00 u 1 S/. 100.00
Muebles y Enseres
vitrinas S/. 200.00 u 12 S/. 2,400.00
Mesas S/. 120.00 u 12 S/. 1,440.00
Sillas S/. 25.00 u 36 S/. 900.00
B) INVERSION DE ACTIVOS INTANGIBLES
Estudios previos del Plan de negocio S/. 500.00
Constitución formal de la empresa S/. 2,856.00
Busqueda y reseva de Nombre S/. 18.00
elaboracion de la minuta S/. 200.00
escritura publica S/. 500.00
elevacion de escritura ala sunarp S/. 90.00
licencia de funcionamiento municipal S/. 500.00
registro de marca y nombre comenrcial INDECOPI S/. 565.00
otros (ESSALUD, libros contables,INDECI) S/. 983.00

7.1. CAPITAL DE TRABAJO

CAPITAL DE TRABAJO MENSUAL ANUAL

Insumos S/. 34,895.00
Promocion del producto S/. 250.00 S/. 3,000.00
Sueldos S/. 750.00 S/. 9,000.00
Alquileres S/. 10.00 S/. 120.00
Otros costos S/. 500.00
VIII. INGRESO POR VENTAS

INGRESOS POR VENTAS

SACOS PARTICIPACION
Venta Mensual en soles Venta Anual (Año 1)
PROMEDIO VENTAS DIARIAS125 100% S/. 3,750.00 S/. 45,000.00
PRODUCTO 1 44 35% S/. 1,312.50 S/. 15,750.00
PRODUCTO 2 50 40% S/. 1,500.00 S/. 18,000.00
PRODUCTO 3 31 25% S/. 937.50 S/. 11,250.00
 IX. FLUJO DE CAJA MENSUAL
FLUJO DE CAJA

Descripción Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Ingresos
Ventas S/. 29,074.33 S/. 19,613.85 S/. 29,535.93 S/. 30,645.57 S/. 36,421.73 S/. 31,846.30 S/. 39,860.15 S/. 37,749.43 S/. 34,892.50 S/. 36,033.76 S/. 30,148.10 S/. 23,819.24
Total de Ingresos ECONOMICOS
S/. - S/. 29,074.33 S/. 19,613.85 S/. 29,535.93 S/. 30,645.57 S/. 36,421.73 S/. 31,846.30 S/. 39,860.15 S/. 37,749.43 S/. 34,892.50 S/. 36,033.76 S/. 30,148.10 S/. 23,819.24
Egresos
Inversión Inicial S/. 35,988.27
Local / Terreno S/. 5,611.20
Maquinaria y equipo S/. 3,903.00
Muebles y enseres S/. 6,400.00
Herramientas S/. 2,342.00
Materia prima/insumos S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49
Sueldos y salarios S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 7,630.00 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25
Gastos administrativos S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33
Gastos de ventas S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00
Impuestos S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57
TOTAL DE EGRESOS ECONOMICO S/. 35,988.27 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 20,664.39 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64 S/. 18,698.64

FLUJO DE CAJA ECONOMICA S/. -35,988.27 S/. 10,375.69 S/. 915.21 S/. 10,837.29 S/. 11,946.93 S/. 15,757.35 S/. 13,147.67 S/. 21,161.51 S/. 19,050.79 S/. 16,193.86 S/. 17,335.12 S/. 11,449.46 S/. 5,120.60
Pago de préstamo S/. 10,796.48
Iintereses S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92 S/. 338.92
amortizacion S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18
Flujo de caja financiero S/. -25,191.79 S/. 10,344.95 S/. 884.47 S/. 10,806.55 S/. 11,916.19 S/. 15,726.61 S/. 13,116.93 S/. 21,130.77 S/. 19,020.05 S/. 16,163.12 S/. 17,304.38 S/. 11,418.72 S/. 5,089.86
S/. 25,191.79 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 20,695.13 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38 S/. 18,729.38
VAN economico S/. 19,209.01
TIR 28%
tasa de interes referencial 18%

VAN financiero
cok 18%
tir financiero 39%
 X. FLUJO DE CAJA ANUAL
FLUJO DE CAJA

Descripción Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Ingresos
Ventas S/. 29,074.33 S/. 19,613.85 S/. 29,535.93 S/. 30,645.57 S/. 36,421.73 S/. 31,846.30 S/. 39,860.15 S/. 37,749.43 S/. 34,892.50 S/. 36,033.76 S/. 30,148.10 S/. 23,819.24
Total de Ingresos S/. - S/. 29,074.33 S/. 19,613.85 S/. 29,535.93 S/. 30,645.57 S/. 36,421.73 S/. 31,846.30 S/. 39,860.15 S/. 37,749.43 S/. 34,892.50 S/. 36,033.76 S/. 30,148.10 S/. 23,819.24
Egresos
Inversión Inicial S/. 35,988.27
Local / Terreno S/. 5,611.20
Maquinaria y equipo S/. 3,903.00
Muebles y enseres S/. 6,400.00
Herramientas S/. 2,342.00
Materia prima/insumos S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49 S/. 7,384.49
Sueldos y salarios S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 7,630.00 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25 S/. 5,664.25
Gastos administrativos S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33 S/. 4,283.33
Gastos de ventas S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 400.00
Pago de préstamo S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18 S/. 308.18
Impuestos S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57 S/. 966.57
Total de Egresos S/. 35,988.27 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 20,972.57 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82 S/. 19,006.82
Flujo de caja S/. -35,988.27 S/. 10,067.51 S/. 607.03 S/. 10,529.11 S/. 11,638.75 S/. 15,449.17 S/. 12,839.49 S/. 20,853.33 S/. 18,742.61 S/. 15,885.68 S/. 17,026.94 S/. 11,141.28 S/. 4,812.42

VAN S/. 44,550.73

Tasa de interés ref. 10%
TIR 28%

XI. VIABILIDAD DEL PLAN

EL VAN y TIR obtenidos son de s/. 44,550.73 y de un 28% respectivamente, ambas cifras positivas, por lo que el plan de proyecto es
económicamente rentable y viable, para su ejecución.