ABONAMENT “STANDARD”

KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

Dziękuję za rejestrację w portalu Opiekun Inwestora.

Portal to nie jest kolejny system, który po prostu

wysyła „sygnały” kiedy i w jakie fundusze inwestować.
To znacznie więcej. Każdy inwestor jest inny. I każdy ma
inne oczekiwania. W portalu znajdzie odpowiednie
narzędzia, aby realizować własny plan inwestycyjny.
Zupełnie inaczej należy inwestować gdy pieniądze z
funduszy chcemy wypłacić za pół roku, a inaczej gdy
inwestujemy długoterminowo.
Dlatego, aby portal mógł przesłać Tobie informacje
e-mail / SMS wymagana jest podstawowa konfiguracja.
Zapraszam, to zajmie nie więcej niż 30 minut.
Życzę samych sukcesów inwestycyjnych.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

OPŁACIŁEM ABONAMENT. CO DALEJ?

Na początek warto zapoznać się ze sposobem poruszania się w portalu. Jak wrócić na
stronę główną, jak zmienia się menu boczne po kliknięciu zakładek w górnej części.
Logo portalu. Klikając logo
powrócisz na stronę startową.
Zakładki. Klikając zakładkę
przechodzimy do „świata” danej
funkcji, zmienia się menu boczne.
Menu boczne. Zawiera odnośniki
do narzędzi portalu, instrukcji.
Moje usługi. Zamówienia. Szybki
dostęp do funkcji portalu.
Strona portalu. Miejsce na
prezentację informacji.
Na skróty. Wpisując kod funduszu
otwieramy stronę ze szczegółami.
Powrót na stronę startową następuje zawsze po kliknięciu logo w lewym górnym rogu.
Poszczególne zakładki (2) przenoszą użytkownika portalu w „świat danej funkcji”.
Klikając np. w zakładkę „Strategia Długoterminowa” całkowicie zmienia się Menu
boczne, które zawiera wtedy odnośniki do danej funkcjonalności, ustawień, instrukcji
oraz wskazówek i dodatkowych informacji.

KROK 1. AKTYWOWANIE STRATEGII DŁUGOTERMINOWEJ

W abonamencie Standardowym ważną funkcją jest strategia dla inwestowania
długoterminowego. To zmodyfikowana wersja strategii Darwin-Defender
(wynik półrocznej analizy i optymalizacji tej strategii przez twórców portalu).

Strategia Darwin Defender według ściśle określonych zasad wskazuje kiedy zmienić
sposób inwestowania z funduszy akcyjnych na pieniężne i z pieniężnych na akcyjne.

Portal wymaga aby podać podstawowe dane dla tej strategii. System przypomni o tym
e-mailem. Codziennie ok. godziny 2000. Do czasu wykonania poniższych czynności.
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

Po zalogowaniu na stronie portalu

wybieramy element menu: strategia
długoterminowa.

Na środku strony znajduje się lista z informacją o braku zdefiniowanej strategii:

Należy kliknąć w ikonę „edycji” ( edytuj dane strategii). Otworzy się kolejny
formularz, który należy wypełnić.

WYBIERAMY PRODUKT, W KTÓRYM INWESTUJEMY

Można wskazać zarówno polisy inwestycyjne jak i platformy inwestycyjne. Jeżeli

Twojego produktu nie ma na liście wystarczy wskazać „Inny Produkt”. Nie wpływa
to na działanie samej strategii (która monitoruje przekrojowo cały rynek).

Wskazanie konkretnego produktu jest wyłącznie pewnym ułatwieniem.

Wiadomości, które wysyła portal w oparciu o tę strategię będą zawierały listę najlepszych
funduszy z grupy akcyjnych/ pieniężnych (zależnie od sytuacji) z tych, które dostępne są
we wskazanym w tej konfiguracji produkcie. Oceny funduszy można codziennie sprawdzić
w portalu – otrzymanie ich drogą e-mail jest tylko dodatkowym ułatwieniem.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

PODAJEMY INFORMACJE DOTYCZĄCE STRATEGII DŁUGOTERMINOWEJ

Comiesięczne oceny funduszy chcę otrzymywać: portal raz w miesiącu prześle

informację o aktualnym stanie strategii wraz z ocenami funduszy. E-mail ma charakter
informacyjny i może być wykorzystany do stosowanie reguły Darwina (czyli rozważenia
dokonania zmiany funduszy akcyjnych na inne akcyjne). Tu podajemy, którego dnia
miesiąca taka informacja ma zostać przesłana.
Przy doborze funduszy / korzystać z ocen portalu:
lista najlepszych funduszy przesłana w e-mailu może być oparta o oceny portalu1
( ) lub w oparciu o wyniki funduszy w poprzednim miesiącu ( ).

Chcę otrzymywać nie więcej niż N najlepszych funduszy: podajemy limit ilości
otrzymywanych funduszy. Zalecana wartość to: 5. Będą to albo fundusze akcji polskich
dużych spółek albo fundusze rynku pieniężnego dostępne w danym produkcie. Jeżeli w
Twoim produkcie są np. tylko 3 fundusz3 rynku pieniężnego to po wpisaniu cyfry 5
przesłane zostaną oceny tylko tych 3 funduszy.

PODAJEMY INFORMACJE DODATKOWE

1
za te oceny portal otrzymał tytuł Innowacja Roku 2009
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

To informacje dotyczące wysyłki wiadomości.

Nazwa (Tytuł e-mail): tu podajemy tytuł wiadomości e-mail, którą będzie przesyłał
portal. Pozwala to dopasować wiadomość do indywidualnych potrzeb.
Dodatkowa treść e-mail: tu podajemy dodatkowy tekst, który zostanie dołączony do
każdej wysyłanej wiadomości dotyczącej strategii Darwin Defender.
Czy wysyłać alarmy jako SMS: zaznaczając to pole informacje dot. Strategii będą
przesyłane także jako SMS.

POTWIERDZAMY PRZYCISKIEM ZAPISZ

I strategia zostaje aktywowana.

Można dodać strategię dla kolejnych produktów.

Aktywacja strategii dla kolejnych produktów to tylko pewne ułatwienia dla inwestora.
Alarmy wysłane zostaną dokładnie tego samego dnia – niezależnie, który produkt
inwestycyjny został wybrany. Strategia Darwin Defender bada przekrojowo cały rynek –
nie ograniczając się do funduszy w danym produkcie inwestycyjnym. Natomiast lista
najlepszych funduszy będzie dopasowana do posiadanego produktu.

KROK 2. POZNAJ JAK DZIAŁA STRATEGIA DŁUGOTERMINOWA

Portal wymaga aby zdefiniować strategię długoterminową.
Warto dokładnie poznać zasady jej działania oraz
możliwości modyfikacji – czyli bezpiecznego wprowadzania
zmian i korzystania chociażby z funduszy obligacji zamiast
funduszy pieniężnych.

Wiadomości, które wysyła portal generowane są w oparciu o

proste zasady, którymi kieruje się strategia. Informacje te
można wykorzystać jako sposób na długoterminowe
inwestowanie. Doświadczeni inwestorzy mogą wykorzystać te
informacje jako dodatkowy wskaźnik dla własnych strategii.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

KROK 3. OKREŚL TWÓJ PROFIL INWESTORA

W zakładce „Wybierz Fundusz” znajduje się niewielka
część menu poświęcona Profilowi Inwestora.
Wybierz opcję: Zmień profil inwestora.

Na stronie znajdziesz informację o domyślnym profilu inwestora.

Profil inwestora to dwa elementy:

Inwestowanie: nie oznacza tego na jak długo inwestujemy, ale na podstawie

jakiego okresu z przeszłości portal ma analizować dla nas jakość poszczególnych
funduszy inwestycyjnych. Zalecana wartość to „analizy wyników miesięcznych”2.

Akceptowalny poziom ryzyka: to Twoje podejście do wyboru funduszy. Nie należy

mylić z potocznym i promowanym w mediach i branży finansowej „poziomem ryzyka”,
który zakłada, że inwestor ostrożny nie powinien dużo inwestować w fundusze akcji.
O tym w jaki rodzaj funduszy inwestować powinna mówić strategia, którą
stosujemy. Następnie spośród funduszy danego rodzaju należy wybrać te, które
mają największe szanse na uzyskanie najlepszych wyników.

Wybierając: chcę inwestować ostrożnie – w każdej grupie funduszy (np. akcji,

pieniężnych) otrzymasz w rankingu na pierwszych miejscach fundusze bardziej
„bezpieczne” z danej grupy. Jako inwestor agresywny w tej samej grupie funduszy
otrzymasz na pierwszych miejscach te najbardziej agresywne. Dają szansę na duży zysk,
ale też szybciej zaczynają tracić. Inwestor rozważny znajduje się pośrodku.

Jeżeli nie wiesz jaki typ profilu wybrać - zalecamy zdefiniować profil według
typu: inwestor rozważny oraz analizy miesięczne.

2
Zainteresowani po dokładnym zapoznaniu się ze sposobem działania ocen funduszy w
portalu z pewnością docenią możliwość wprowadzania tutaj zmian i przeglądania
funduszy także dla innych okresów analizy.
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

PODSTAWOWA KONFIGURACJA. TO JUŻ WSZYSTKO

W ten sposób udało się zdefiniować podstawowe funkcje. Aktywować strategię
długoterminową, dopasowując ją do posiadanego produktu oraz ustawić własny profil
inwestora, który portal wykorzystuje do prezentacji dedykowanego dla Ciebie rankingu.

Między godziną 2000 a 2100 (w tych godzinach portal wysyła powiadomienia dotyczące
strategii Darwin Defender). Pierwsza wiadomość dotycząca strategii będzie wiadomością
informacyjną w kolorze niebieskim:

Wiadomość zawiera informację o aktualnym stanie strategii (inwestowanie w

fundusze pieniężne lub inwestowanie w fundusze akcyjne) wraz z listą najlepszych
funduszy (akcyjnych dużych spółek/ pieniężnych) dopasowanych dodatkowo do Twojego
produktu inwestycyjnego oraz do Twojego Profilu Inwestora.

Oceny funduszy umieszczone we wiadomości są to dokładnie te same oceny, które są

dostępne w zakładce Wybierz Fundusz po zalogowaniu.

Działając według wzorcowej zasady należy rozważyć zmianę funduszy na dwa

najlepsze w danej chwili. Warto poznać zasady modyfikacji strategii, które np.
podczas gdy strategia zakłada inwestowanie w fundusze pieniężne proponuje
wykorzystać możliwości funduszy obligacji – przy zastosowaniu dodatkowej reguły
Kroczącego Stop Loss.

Jak czytać oceny funduszy? Oceny pozwalają porównać fundusze danej grupy między
sobą. Pokazują możliwości danego funduszu (wartości Min i Max). Oraz ocenę.
Informacje o sposobie szczegółowej interpretacji Ocen funduszy można znaleźć na
stronach portalu np. na stronie: Oceny: jak czytać.
Można wybierać fundusze wprost w oparciu o kolumnę „Ocena”.
Im wyższa ocena – tym fundusz lepszy w porównaniu do pozostałych z tej samej
grupy na podstawie analizy z ostatniej sytuacji rynkowej.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

MOJE ULUBIONE CZYLI LISTA FUNDUSZY, KTÓRE CHCĘ ANALIZOWAĆ W PORTALU

Opiekun Inwestora analizuje ponad 1000 funduszy
inwestycyjnych. Najczęściej, jako inwestor, posiadasz
dostęp do określonej grupy funduszy inwestując w jednym
bądź kilku produktach.
W tym celu warto zdefiniować listę „Ulubionych”. Czyli listę
tych funduszy, których oceny i analizy chcesz przeglądać.

Można definiować listę Ulubionych fundusz po funduszu – wybierając pojedyncze

fundusze (Dodaj fundusz) lub dodając do Ulubionych „Agenta” – np. określoną
polisę inwestycyjną, platformę inwestycyjną. Ten drugi sposób pozwala na proste
dodanie np. ponad 200 funduszy dostępnych na jednej platformie.

Ulubione dodajemy/usuwamy z Ulubionych przyciskiem: .

KTÓRY FUNDUSZ WYBRAĆ? CZYLI SEKCJA „WYBIERZ FUNDUSZ”

To szybki dostęp do raportów, które portal przygotowuje
codziennie dla użytkowników. To predefiniowane filtry
pozwalające wybrać najlepsze fundusze z danej grupy.

Nie ma jednego najlepszego funduszu.

To jaki rodzaj funduszu (polski akcji, polski obligacji,

zagraniczny akcji...) wybierzemy zależy od strategii, którą
stosuje inwestor. Jeżeli według strategii
długoterminowej na dziś warto inwestować w fundusze
pieniężne – należy wybrać najlepszy fundusz z grupy
funduszy pieniężnych. Jeżeli stosujemy modyfikację
strategii i zamiast funduszy pieniężnych korzystamy z
funduszy obligacji – należy wybrać najlepszy fundusz
obligacji z grupy funduszy obligacji.

Jeżeli inwestujemy krótkoterminowo według zasad Kroczącego Stop Loss i wybieramy

fundusze zagraniczne – należy wybrać najlepsze fundusze z funduszy zagranicznych.
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

Profil inwestora (ostrożny/ rozważny/ agresywny) nie ma żadnego znaczenia przy

doborze rodzaju funduszu (akcji, obligacji itd.). Inwestor ostrożny może inwestować w
fundusze akcji zagranicznych o ile wybrał taką strategię (np. kroczący stop loss dający
możliwość dużych zysków przy ryzyku niewielkiej straty).

Profil inwestora ma znaczenie przy doborze najlepszych funduszy z danej

grupy. Inwestor ostrożny może w grupie funduszy akcji wyszukać fundusze, które są
mniej zmienne. Czyli zarabiają mniej niż rekordziści, ale też ich straty są często niższe. O
to aby strata nie była duża zadba już odpowiednia strategia – np. Kroczący Stop Loss.

Każda strona domyślnie ogranicza listę

funduszy do Ulubionych. Można także
skorzystać z dodatkowych filtrów.

WYBIERZ FUNDUSZ KIEDY KORZYSTAĆ?

Oceny funduszy są aktualizowane kilkanaście razy dziennie wraz z napływającymi
nowymi wycenami funduszy. Oceny funduszy oraz ich kolejność w rankingach
prezentowanych na stronach portalu cechuje duża stabilność.

Fundusz, który systematycznie uzyskuje dobre wyniki będzie wysoko na liście funduszy
danego rodzaju. Ocena oraz pozycja funduszu są zmieniają się w czasie powoli. Aby
fundusz otrzymał gorszą ocenę musi wystąpić sytuacja, w której przez kilka/ kilkanaście
kolejnych dni uzyskiwał wyniki gorsze od innych funduszy z tej samej kategorii.

W powiadomieniach strategii długoterminowej (Darwin Defender) znajdują się

wyłącznie fundusze akcji polskich dużych spółek lub fundusze pieniężne rynku
polskiego (zależnie od aktualnej sytuacji). Stosując modyfikacje stategii wymagane jest
już zalogowanie się do portalu, przejście do zakładki „Wybierz Fundusz” oraz wybór
interesującej nas kategorii – np. fundusze obligacji. A następnie wybór najlepszego/
najlepszych funduszy z tej grupy.

Nie zawsze będą to dwa fundusze na pierwszych miejscach. Patrząc na oceny funduszy
oraz wartości Min oraz Max można świadomie dokonać nieco innego wyboru, jeżeli
fundusz na miejscu np. trzecim uzyskiwał podobną ocenę, ale zyski maksymalne były
wyższe niż funduszu na miejscu pierwszym. Na temat ocen funduszy dostępne są osobne
publikacje i opracowania dla zainteresowanych.

CO DALEJ? NA PRZYKŁAD STRATEGIA KRÓTKOTERMINOWA

Portal to także możliwość definiowania powiadomień Kroczącego Stop Loss. Jest to
funkcja opcjonalna. Najważniejsze już udało się zdefiniować (strategia długoterminowa,
lista ulubionych oraz zasady doboru funduszy w oparciu o Oceny).

Dzięki strategii krótkoterminowej można monitorować:

Inwestycje krótkoterminowe na rynku np. funduszy akcyjnych

Modyfikacje strategii długoterminowej

Tworzyć własny system informacji o rynkach finansowych.

 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

STRATEGIA KRÓTKOTERMINOWA. TO NAPRAWDĘ PROSTE

PRZYKŁAD: INWESTYCJA NA 6 MIESIĘCY W FUNDUSZE AKCJI

Zgodnie z propozycjami na stronach informacyjnych portalu dotyczących zalecanych
progów alarmowych możemy wybrać krótkoterminową inwestycję w fundusze akcji.

Założenie: Decydujemy się na inwestowanie na rynku polskich funduszy akcyjnych (aby

nie ponosić dodatkowego ryzyka walutowego3). Jako próg alarmowy wybieramy 6%.

Wystarczy teraz wybrać dwa4 najlepsze fundusze z grupy polskich funduszy akcji.

Wybieramy zakładkę a następnie w menu bocznym .

Ranking funduszy zawiera domyślnie listę funduszy z grupy Ulubionych.

Ponieważ chcemy zainwestować agresywnie wybieramy fundusz Allianz Akcji Plus oraz
fundusz UniKorona Akcje. Fundusz UniKorona jest co prawda na 3-im miejscu, ale jego
ocena (5,5%) jest niewiele niższa od oceny funduszu PKO Akcji Plus, a maksymalny
wynik jaki potrafił ostatnio uzyskać jest większy: 7,6%.

Dla tych funduszy definiujemy w zakładce dwa osobne

powiadomienia typu Kroczący Stop Loss. Dla każdego z funduszy osobno.

3
Którą można nazwać także korzyścią walutową – dającą możliwość większych zysków
przy wzroście cen walut

4
zalecana ilość funduszy to 2-4, a przy funduszach zagranicznych 5-8
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

Wystarczy kliknąć nazwę Kroczący Stop Loss w górnej części strony:

I wprowadzić szczegółowe ustawienia.

Krok 1. Definicja Kroczącego Stop Loss

Podajemy próg alarmu, który ma dla nas monitorować portal. W tym przypadku 6%.
Następnie wskazujemy fundusz, dla którego monitorowany będzie Kroczący Stop Loss.

Można tego dokonać na 2 sposoby. Pierwszy – wpisując kod funduszu5 (np. AL-P-4-AP)
lub korzystając z funkcji „wybierz z listy”. Tu warto przejść na zakładkę „Wyszukaj” i
wpisać dowolny fragment nazwy funduszu. Wystarczy podać fragment lub kilka
fragmentów nazwy funduszu aby został odszukany.

Tu podaliśmy „allianz ak plu”. Jak widać nie ma potrzeby podawania całych słów.

5
są to wewnętrzne kody portalu Opiekun Inwestora i nie są zgodne z kodami
występującymi w produktach inwestycyjnych. Każdy produkt dla tego samego funduszu
często stosuje inne skróty.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

Krok 2 – dodatkowe ustawienia

Tu podajemy dodatkowe informacje.

Dodatkowy raport ze stanu strategii: tu podajemy co ile dni portal ma przesyłać

aktualną informację na temat monitorowanego funduszu. Zalecana wartość: tydzień/ dwa
tygodnie czyli 7/14 dni.

To także kolejne informacje dotyczące wysyłki wiadomości.

Nazwa (Tytuł e-mail): tu podajemy tytuł wiadomości e-mail, którą będzie przesyłał
portal. Pozwala to dopasować wiadomość do indywidualnych potrzeb.
Dodatkowa treść e-mail: tu podajemy dodatkowy tekst, który zostanie dołączony do
każdej wysyłanej wiadomości. Można tu po prostu napisać po co zdefiniowano
powiadomienie Kroczącego Stop Loss i jakie działania zaplanowaliśmy podjąć.
Czy wysyłać alarmy jako SMS: zaznaczając to pole alarm o przekroczeniu progu
alarmowego zostanie wysłany także na numer telefonu jako SMS.

Końcowy efekt konfiguracji

Pieniądze inwestujemy w oba fundusze. Od tego momentu portal na bieżąco

monitoruje wyceny funduszy i poinformuje nas o ew. przekroczeniu założonego progu
alarmowego. A po otrzymaniu informacji o przekroczeniu tego progu lub po upływie
zaplanowanego okresu inwestycji wypłacamy aktualną wartość rachunku.
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

STRATEGIA DŁUGOTERMINOWA: FUNDUSZE OBLIGACJI ZAMIAST PIENIĘŻNYCH

Stosując jedną z zasad modyfikacji tej strategii opisaną na stronach portalu w menu
„Strategia Długoterminowa” jako wybieramy fundusze obligacji.

W wiadomościach dot. Strategii długoterminowej portal przesłał listę najlepszych

funduszy rynku pieniężnego. My postępując w nieco inny sposób musimy zalogować się w
portalu i wykonać dwie proste czynności.

Krok 1. Przejść do listy z najlepszymi funduszami obligacji.

Dla inwestora o profilu agresywnym – portal przedstawił (oceny miesięczne) na

pierwszym miejscu najlepiej zarabiające fundusze obligacji – przy czym widać ich
zmienność. Potrafiły zarabiać ponad 3%, ale też stracić ok. 1%. Na końcu znajdują się
fundusze obligacji dla inwestorów ostrożnych – zarabiają mało, ale stabilnie.
Ranking pokazuje też, że jednak fundusze obligacji mogą tracić (o czym często się nie
mówi). I straty te potrafiły wynosić nawet ponad 20% w ciągu roku. Widać także jak
duże są rozbieżności między różnymi funduszami obligacji. Co pokazuje dopiero
analiza przekrojowa – w odróżnieniu od sprawdzania wyników w danym dniu.
Dlatego po tym jak zainwestujemy w fundusze polskich obligacji jako element
modyfikacji strategii długoterminowej warto zgodnie z założeniami podanymi powyżej dla
tych funduszy obligacji zdefiniować Kroczący Stop Loss. Z niewielkim progiem 2%.
Tak niski próg spowoduje, że gdy tylko fundusz obligacji zacznie tracić otrzymamy taką
informację. A wtedy należy powrócić do wzorcowej metody długoterminowej – czyli
zabezpieczyć pieniądze na funduszu rynku pieniężnego.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

MONITOR RYNKU. CZYLI PEŁEN SYSTEM POWIADOMIEŃ

Monitor Rynku (system powiadomień) to funkcja, którą różni się abonament Standard
od Abonamentu Podstawowego. System dostępny w zakładce .

Ta część odpowiada za definiowanie nowych powiadomień.

Definiuj: Monitor Rynku – to dodatkowe powiadomienia

dostępne w ramach abonamentu.
Definiuj: Kroczący SL – to powtórzenie strony z
definiowaniem powiadomień Kroczącego Stop Loss

Powiadomienia można dla funduszy, walut, indeksów giełdowych oraz certyfikatów FIZ.

Ta część umożliwia przeglądanie powiadomień z podziałem na

poszczególne typy narzędzi inwestycyjnych.

Przydatne, gdy zdefiniowano większą ilość alarmów. Pozwala

na jednej stronie obejrzeć powiadomienia różnego rodzaju
dotyczące tego samego funduszu, waluty czy też indeksu giełdowego.

To szczegółowe informacje dotyczące poszczególnych

powiadomień, które dostępne są w ramach abonamentu.
Opisy zawierają zasady działania powiadomienia, przykłady
zastosowań oraz dodatkowe informacje, które mogą być
przydatne przy wykorzystaniu tej funkcjonalności.

Ilość powiadomień może być inna od przedstawionej na rysunku z uwagi na rozwój

portalu i wprowadzanie kolejnych powiadomień do systemu.

MONITOR RYNKU. DEFINIOWANIE POWIADOMIEŃ

Każde powiadomienie definiowane
jest w podobny sposób.
Wystarczy kliknąć na ikonę lub
nazwę powiadomienia. W
pierwszym kroku podać
parametry powiadomienia. W
kolejnym ustawienia dotyczące
wysyłki (takie jak tytuł e-mail
oraz tekst użytkownika).
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

USTAWIENIA KONTA: HASŁO, ADRES E-MAIL, USTAWIENIA SMS

W sekcji Moje Konto -> Ustawienia w dolnej części strony
znajdują się linki do stron, na których zdefiniujesz
dodatkowe ustawienia portalu.
Ograniczenia wysyłki SMS
Np. pozwalając na wysyłkę w godzinach 900 do 2100. W ten sposób wiadomości SMS
nie będą wysyłane do Ciebie w środku nocy.

Limit wyświetlanych funduszy w rankingach

Domyślnie ilość prezentowanych danych jest ograniczona Tu możesz wpisać np. 100,
aby rankingi zawierały maksymalnie 100 funduszy.
Podstawowe ustawienia konta
Tu zmienisz numer telefonu, adres e-mail, hasło.

WIEDZA: POZNAJ ZASADY DZIAŁANIA STRATEGII I FUNKCJI PORTALU

Fundusze inwestycyjne to nie lokata. Warto poznać zasady działania rynku funduszy
oraz możliwości, które oferuje portal aby świadomie korzystać z możliwości portalu.
Dla użytkowników, którzy nie oczekują pełnych informacji wystarczy zapoznać się
z podstawowymi informacjami – takimi jak np. strony: .

Dla osób zainteresowanych szczegółowym działaniem funkcji w portalu, zasadami

poszczególnych strategii dostępne są szczegółowe instrukcje i porady oraz dodatkowe
linki do artykułów poza portalem. Warto zapoznać się także z raportami, które
szczegółowo opisują rzeczywiste wyniki metod, które dotychczas promowane były na
rynku funduszy inwestycyjnych.
Warto rozważyć także udział w stacjonarnych szkoleniach,
które oferuje portal Opiekun Inwestora.

Za cenę często mniejszą niż miesięczna składka w produkcie

systematycznego oszczędzania prezentowana jest praktyczna
wiedza o rynku funduszy, zasadach i strategiach inwestowania.
To nie są szkolenia z obsługi portalu – to szkolenia pozwalające
uporządkować wiedzę o rynkach finansowych i możliwościach jakie
otwiera rynek funduszy inwestycyjnych.
To także porady gdzie i w jaki sposób zacząć inwestować.
Kiedy wybrać polisę inwestycyjną, a kiedy nie będzie to najlepsze
rozwiązanie
Informacje o szkoleniach na stronie: WWW.FUNDUSZETONIELOKATA.PL
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

JAKIE WIADOMOŚCI OTRZYMAM? STRATEGIA DŁUGOTERMINOWA

RAZ W MIESIĄCU ORAZ W PIERWSZYM DNIU PO AKTYWOWANIU STRATEGII...

... przesłana zostaje wiadomość informacyjna. E-mail w kolorze niebieskim. Zawiera
informację o aktualnym stanie strategii oraz listę funduszy dopasowaną do posiadanego
produktu inwestycyjnego, w poniższym przykładzie dla polisy Skandia.
Oceny funduszy przedstawione we wiadomości e-mail to te same oceny, które
dostępne są w portalu. Stosując strategię w wersji wzorcowej nie trzeba nawet logować
się w portalu aby sprawdzić aktualny ranking funduszy.

W DNIU ALARMU – ZMIANA SPOSOBU INWESTOWANIA NA FUNDUSZE PIENIĘŻNE

Alarm zawiera szczegółowe informacje na temat przyczyny wysyłki wiadomości. Dwa

fundusze dużych spółek już straciły ponad 10%. Dwa fundusze, które tu są wymienione
nie muszą występować w produkcie inwestycyjnym, w którym inwestujemy. Strategia
monitoruje przekrojowo cały rynek. I to, że w tabelce na czerwonym tle są fundusze,
które nie występują w naszym produkcie inwestycyjnym nie jest błędem.

Monitorowanie codzienne pozwala na szybkie przesłanie takiej wiadomości do

użytkowników w portalu. Po otrzymaniu wiadomości, jeżeli stosujemy tę strategię
warto rozważyć zmianę portfela – i przeniesienie pieniędzy do funduszy pieniężnych. Lub
zastosować jedną z modyfikacji strategii, np. przeniesienie pieniędzy do funduszy
obligacji, wraz z ustawieniem dla nich powiadomienia Kroczącego Stop Loss.
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

INFORMACJA O ZMIANIE SPOSOBU INWESTOWANIA NA FUNDUSZE AKCJI

Dokładnie w dniu gdy według zasad strategii długoterminowej należy rozważyć zmianę
sposobu inwestowania na fundusze akcyjne, inwestor otrzyma „zieloną” wiadomość.

Wzorcowa strategia zakłada inwestowanie w dwa fundusze akcji dużych spółek. Można
wykorzystać możliwości jakie dają fundusze zagraniczne, fundusze małych spółek.
Dokładne zasady wykorzystania tych modyfikacji opisane są na stronach portalu.

W takim przypadku e-mail traktowany jest jedynie jako wskazówka do zmiany sposobu
inwestowania. Ale zamiast funduszy akcji polskich dużych spółek można wybrać także
inne fundusze. To fundusze, które pozwalają często na większe zyski, ale też obarczone
są dodatkowym ryzykiem, które ograniczyć można przez np. Kroczący Stop Loss.

JAKIE WIADOMOŚCI OTRZYMAM? KROCZĄCY STOP LOSS

INFORMACJA KONTROLNA

To informacja przesłana w dniu zdefiniowania powiadomienia, będąca

potwierdzeniem przyjęcia powiadomienia do monitorowania przez portal.

Ta informacja będzie przesłana także cyklicznie, co określoną na etapie konfiguracji

ilość dni.

Jeżeli próg alarmowy został podniesiony od ostatniej wysyłki informacji, użytkownik

portalu otrzyma e-mail w kolorze zielonym. To dobra dla inwestora informacja.

Bieżąca wycena funduszu zagranicznego zawsze zostanie przeliczona na złotówki, według

najnowszego kursu waluty, w której wyceniany jest fundusz.
 ABONAMENT STANDARD – KONFIGURACJA KONTA W PORTALU

Jeżeli próg alarmowy nie został podniesiony, ale także nie został przekroczony – wysłana
zostanie informacja w kolorze szarym informująca jak daleko aktualna wycena jest od
zdefiniowanego progu alarmowego.

W powyższym przypadku inwestor ustawił próg alarmowy na poziomie 5%. Aktualnie

wycena funduszu jest niższa jedynie o 0,3% od wartości maksymalnej. A to oznacza, że
do przekroczenia progu alarmowego zostało jeszcze prawie 4%.

ALARM – PRZEKROCZONO PRÓG ALARMOWY

Portal codziennie monitoruje wyceny podanego funduszu / waluty/ indeksu giełdowego.

W momencie gdy przekroczony zostanie próg alarmowy wysyła informację alarmową.

Podana jest informacja o wysokości zdefiniowanego progu alarmowego (6%) oraz o

aktualnej różnicy w stosunku do maksymalnej ceny funduszu. W tym przypadku 6,1%.
Próg alarmowy został przekroczony.

Warto zauważyć treść umieszczoną na szarym polu nad główną treścią wiadomości. To
dodatkowy tekst użytkownika, który podaje się przy definiowaniu powiadomienia.
WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

KROCZĄCY STOP LOSS. TAKŻE DLA WALUT I INDEKSÓW GIEŁDOWYCH

Powiadomienia Kroczącego Stop Loss można zdefiniować także dla walut i indeksów
giełdowych. Może to być doskonałym wsparciem dla inwestycji na rynku funduszy
zagranicznych. Możemy podjąć decyzje o zmianie sposobu inwestowania np. w oparciu o
waluty czy też wyniki poszczególnych giełd.

Otrzymywane wiadomości są podobne do Kroczącego Stop Loss dla funduszy.