Biznes plan

Firma kurierska
SPIS TREŚCI:

1. Streszczenie

2. Ogólna charakterystyka przedsiębiorstwa

2.1 Powstanie i historia firmy
2.2 Siedziba
2.3 Przedmiot działalności
2.4 Sprawy sądowe i zobowiązania
2.5 Wymagania formalno- prawne
2.6 Uzasadnienie dla inwestycji

3. Analiza SWOT
3.1 Mocne strony
3.2 Słabe strony
3.3 Szanse
3.4 Zagrożenia

4. Cele przedsiębiorstwa
4.1 Misja
4.2 Wizja
4.3 Cele strategiczne : krótkoterminowe, długoterminowe

5. Plan marketingowy
5.1 Produkt
5.2 Odbiorcy
5.3 Konkurenci
5.4 Ceny
5.5 Dystrybucja
5.6 Promocja

6. Plan działalności operacyjnej

6.1 Nakłady inwestycji
6.2 Zapotrzebowanie
6.3 Ochrona środowiska

7. Plan organizacji i zarządzania

7.1 Schemat organizacyjny
7.2 Zasoby zarządzania

8. Plan zatrudnienia
8.1 Struktura zatrudnienia
8.2 Płace
8.3 Założenia polityki personalnej i kadrowej
8.4 Kwalifikacje pracowników

9. Ocena finansowa
10. Wnioski i podsumowania
1. Streszczenie projektu przedsięwzięcia

Przedmiotem biznes planu jest przedsięwzięcie inwestycyjne, polegające na

dalszym rozwinięciu firmy kurierskiej ,,PostMan”.
Planowany rozwój bazy materialnej Spółki wiąże się ze strategią ekspansji na nowe rynki
terytorialne : Polska centralna.
Firmy na terenie Polski, korzystają z usług przesyłek ekspresowych. W chwili obecnej jest
coraz większe zapotrzebowanie na tego rodzaju usługę, tak więc przedsięwzięcie
ma pełne szansę powodzenia.
Do głównych kierunków rozwojowych Spółki zaliczyć należy wdrożenie nowych
technologii doskonalenie zarządzania oraz wdrażanie systemu zarządzania jakością.
Firma przygotowała atrakcyjną ofertę dostarczania przesyłek, cenniki, rabaty.
Naszym celem jest zdobycie jak największego grona klientów, ciągłe doskonalenie firmy,
jak również dalsze powiększanie sieci oddziałów kurierskich. Stawiamy na jakość i czas.
Naszym produktem są wszelkiego rodzaju przesyłki, usługi które dostarczymy na rynek
krajowy.
Nasza kadra menedżerska jest doskonale przygotowana, posiada praktykę i wiedzę jak
zarządzać firmą kurierską ,,PostMan”.

2. Ogólna charakterystyka przedsiębiorstwa

2.1 Powstanie i historia firmy

Firma kurierska ,,PostMan” powstała 01.09.2001r. z pełnym kapitałem polskim.
Jest spółką jawną, w rękach prywatnych. Jesteśmy młodą, średnią wielkością firmą.
Nasza kadra jest młoda, dynamiczna, zgrana oraz uczciwa. Rzetelnie wywiązujemy się z
powierzonych zadań a w przypadku jakichkolwiek trudności zawsze rozmawiamy z
kontrahentami i odbiorcami.
Firma kurierska ,,PostMan” powstała po to by Państwa firmy nie traciły tak
ważnego dziś czasu na dostarczenie przesyłek. My zrobimy to szybko i sprawnie.

2.2 Siedziba

Siedziba firmy ,,PostMan” znajduje się przy ………..

Telefon
Fax
E-mail :
Infolinia

Firma kurierska ,,PostMan” otworzyła rachunek w Banku X O/xx numer

rachunku ...
Spółka działa na terenie całej Polski, głównie rejon Wielkopolski.
Nasze biura są do Państwa dyspozycji od poniedziałku do piątku oraz w soboty i święta
24h na dobę.

2.3 Przedmiot działalności

Firma kurierska ,,PostMan” ma przyjemność zapoznać Państwa ze swoją ofertą w
zakresie dostarczania przesyłek w systemie ,,od drzwi do drzwi”.
Firma zajmuje się usługami transportowymi i spedycyjnymi na terenie całego kraju.
Realizujemy przesyłki ; drobnicowe, miejskie, ekspresowe, oraz na życzenia specjalne
klienta.

Przesyłki drobnicowe charakteryzują się tym, iż są dostarczane w następnym

dniu roboczym do największych miast Polski.
Przesyłki miejskie, dostarczane są tego samego dnia, często w zaledwie kilka
godzin. Jesteśmy do Państwa dyspozycji pod tel. komórkowym 0600 10-10-10.
Przesyłki ekspresowe, doręczane są w następnym dniu roboczym do każdego
miejsca w kraju. Usługa jest idealna dla firm zmierzających do redukcji własnych kosztów
magazynowania poprzez częste wysyłki do odbiorców mniejszych partii towarów.

Inwestorzy firmy kurierskiej ,,PostMan” będą dbać o dobra firmy, o interesy

udziałowców a przede wszystkim o dobro klienta. Dążymy by rynek był sprawny.

2.5 Sprawy sądowe i zobowiązania

Współinwestorzy spółki nie prowadzą żadnych spraw sądowych tak w kraju jak i
zagranicą, które mogłyby mieć ujemny wpływ na ich sytuacje finansową.

2.6 Wymagania formalno - prawne

Firma kurierska ,,PostMan” uruchomiona została na terenie istniejących obiektów,
które stoją nie wykorzystane po dawnej jednostce wojskowej.
Firma kurierska ,, PostMan” wystąpiła do Urzędu Powiatu o wydanie pozwolenia na
zmianę użytkowania obiektu.
Wydział wydał decyzje zezwalającą na zmianę sposobu użytkowania obiektu – decyzja
UP/1200/01/2001 z dnia 29.12.2001r.

2.6 Uzasadnienie dla inwestycji

W chwili obecnej na terenie Polski jest jeszcze niezaspokojony popyt na tego
rodzaju usługi, konkurencja jest średnia, co daje nam możliwość udowodnienia, iż
możemy stać się najlepszą firmą kurierską w Polsce.

3. Analiza SWOT
3.1 Mocne strony 3.2 Słabe strony
- bardzo dobra lokalizacja, - zbyt mało transportu
- atrakcyjna cena - zbyt ograniczone w stosunku do
- atrakcyjna paczka możliwości terytorium działania (rynek
- szeroki profil oferowania usług Polski Wielkopolski)
- dobre kontakty z dużymi firmami - firma nowa na rynku ( mało znana)
- stała współpraca z wieloma - brak systemu zarządzania jakością
klientami profesjonalnymi - brak wybranej marki
- dobrze rozwinięta sieć dystrybucji, - konieczność pozyskiwania nowych
własne samochody klientów firm
- posiadamy własny serwis
naprawczy aut
- pozytywny wizerunek spółki
- doświadczona kadra kierownicza i
wykwalifikowany personel
- dobra płynność finansowa

3.3 Szanse 3.4 Zagrożenia

- niska aktywność konkurencji - konkurencja cenowa
- wzrost zamożności firm - pogorszenie się jakością przesyłki
- dobre relacje z bankiem: - możliwość modernizacji unowocześnienia,
- Zachodnim WBK o/ Kalisz poszerzania oferty przez inne firmy
- Bankiem Śląskim o / Kalisz oraz kurierskie.
możliwość pozyskiwania tanich
kredytów na inwestycje.
4. Strategia przedsiębiorstwa

4.1 Misja
Misja Spółki brzmi: ,, Szybkie, bezpieczne dostarczenie Twoich przesyłek do
domu i firmy”

Dewizą (misją) firmy jest zaspokojenie; dużych, średnich i małych firm w

dostarczeniu przesyłek PostMan.
Nasi kurierzy będą zaspokajać potrzeby klientów w sposób precyzyjny.
Kadra menedżerska jest doskonale przygotowana do prowadzenia tej działalności
usługowej, inwestujemy w szkolenia, kursy, materiały dydaktyczne.
Rynek stwarza nam duże możliwości, ciągłego rozwoju w poszerzeniu oferty jak również
w tworzeniu sieci oddziałów kurierskich.

4.2 Wizja
Wizja Spółki brzmi: ,, Być jednym z najlepszych dostawców przesyłek na
rynku krajowym”

4.3 Cele strategiczne

Cele krótkoterminowe:
- pozyskać 10 stałych dużych firm do 1.VI.2002r.
- opracować projekt unowocześnienia metod zarządzania Spółki
- przeprowadzić wstępne rozeznania dotyczące lokalizacji – sieci firmy kurierskiej
- przygotować akcję promocyjną
- opracować program rozwoju własnej bazy transportowej

Cele długoterminowe:
- stale rozwijać sposób dostarczania przesyłek
- zrealizować program rozwoju własnej bazy transportowej
- stale powiększać własną sieć dystrybucji
- wdrożyć nowoczesne technologie opakowań
- dążyć do utrzymania stanu zatrudnienia w okresie 3 lat
- do 2003r. uzyskać status najlepszej firmy kurierskiej w Wielkopolsce.
Spółka kurierska ,,PostMan” zamierza wejść na rynek ze swoimi usługami na
terenie całej Polski.
 Podstawowym celem jest zapewnienie stabilności firmie kurierskiej ,,PostMan” na
rynku, dostarczenie satysfakcji klientom oraz zapewnienie długoterminowych zysków w
przyszłości.
Firma jest usytuowana przy głównej drodze, co powinno być dobrym miejscem do
pozyskiwania nowych klientów.
Dążymy by za 3-lata firma osiągała wysoki zysk, chcemy osiągnąć płynność
finansową oraz zwiększać udział przez rozbudowę oddziałów na terenie Polski, a w
przyszłości nawet za granicę.
Firma chce osiągnąć swój sukces przez ciągłą pracę zwiększać przez to osiągnięcia
firmy, a co za tym idzie również finansowe korzyści oraz większy kapitał.
Pragniemy przetrwać trudny okres i nie bać się rynku konkurencyjnego.
Planujemy innowacje w zakresie świadczenia usług, zgodnie ze zmieniającymi się
potrzebami klienta.
Myślimy również o wprowadzeniu ubezpieczeń przesyłek, co nam daje dodatkową
gwarancję i bezpieczeństwo, a to powoduje w praktyce do wzrost wydajności firmy w
zakresie świadczenia usług.
Celem firmy kurierskiej ,,PostMan” jest zdobycie uznania klientów, dzięki
nowoczesnym rozwiązaniom logistycznym, terminowością i rzetelnością wykonywanych
zleceń.

Środki realizacji celu:

Firma kurierska ,, PostMan” ma na celu docelowo rozbudować, oddziały na terenie
całego kraju.
Firma będzie przygotowała oferty, rabaty i promocje dla wyjątkowych klientów.
W przyszłości dąży do zorganizowania własnej grupy osób, którzy będą oferowali
kompleksową usługę. Firma dąży by przesyłki były szybko odbierane i dostarczane w
miejsca docelowe, wystarczy jeden telefon, fax lub e-mail, by zamówić kuriera. Przesyłkę
możemy nadać również osobiście w jednym z przedstawicielstw ,, PostMan” na terenie
kraju.
5. Plan marketingowy

5.1 Produkt
Nasza oferta obejmuje zarówno składające się na serwis lokalny przesyłki miejskie
jak i serwis krajowy obejmujący zasięgiem cały kraj.

Oferta nasza:
1) sieć dystrybucji na terenie Polski,
2) paczki o wadze do 31,5 kg,
3) odbiór elastyczny i bezpłatny,
4) cztery warunki płatności w celu ułatwienia klientowi załatwienia formalności,
5) doręczenie w określonym dniu,
6) podstawowe ubezpieczenie ( zawarte w cenie),
7) łatwość obsługi,
8) dostępna informacja o doręczeniu (IOD),
9) przesyłka zwrotna – możliwość dodatkowego przekazania przesyłki od odbiorcy do
nadawcy,
10) wynajęcie kuriera na dzień lub godziny,
11) dystrybucja zaproszeń i innych przesyłek wieloasortymentowych,
12) nadawanie lub odbiór przesyłki na PKS lub PKP,
13) 7- dniowy okres przechowywania przesyłek.

Wszystkie nasze usługi bez wyjątku , świadczone są zgodnie z zasadami

Regulaminu Świadczenia Usług.
Nie możemy przyjąć do przewozu żadnych przesyłek , których transport drogowy lub
składanie podlega krajowym badaniom.
Możemy udowodnić, że Państwa przesyłka została doręczona. Termin możliwość
przesyłania potwierdzenia do roku od momentu doręczenia przesyłki. Sposób zlecenia :
telefonicznie, faxem, e-mailem.

Dane potrzebne do zamówienia kuriera:

- adres nadawcy i telefon kontaktowy
- sugerowany termin nadania przesyłki
- liczba przesyłek, ich orientacyjne wymiary i waga, dotyczy przesyłek ekspresowych i
drobnicowych.

Podstawą naszego sukcesu jest doręczenie w następnym dniu roboczym do

każdego miejsca w kraju, przesyłek ekspresowych o wadze do 31,5 kg.
Usługa oferuje optymalne rozwiązania dla firm zmierzających do redukcji własnych
kosztów magazynowania poprzez częste wysyłki do odbiorców mniejszych partii towarów.

5.2 Odbiorcy
Firma kurierska jest nastawiona na dostarczanie przesyłek dla wszystkich firm:
małych, średnich, dużych oraz dla indywidualnych klientów.

Sieć ,,PostMan” została stworzona aby każdą powierzoną nam przez Państwa
przesyłkę obsłużyć z największą starannością.
Główną zaletą sieci ,,PostMan” jest doskonała znajomość rynków lokalnych oraz
krajowych. Dzięki temu mogą Państwo czerpać korzyści wynikające z wysokich
standardów zarówno spedycji jak i doręczenia.
Państwa przesyłka zawsze dotrze szybko i sprawnie.
Czynniki które będą stawiane na pierwszym miejscu to sprawna i masowa dystrybucja.
Paczka będzie atrakcyjna ( forma i kolor), ceny przesyłki będą niskie a realizacja przez
24h.
Transport przesyłek jest naszą mocną stroną, gdyż rozpoczęliśmy rozbudowę
infrastrukturalną oraz rozległą sieć przedstawicielską na terenie całego kraju
umożliwiającą doręczenie przesyłek .

5.3 Konkurencja
Obecnie kluczowym czynnikiem przewagi konkurencyjnej w branży kurierskiej na
rynku krajowym jest strategia przywództwa kosztowego.
W rankingu firm wyspecjalizowanych w branży kurierskiej zajmuje kolejne miejsce za
takimi firmami jak:
1. Servisco
2. Stolica
3. Siódemka

5.4Ceny
Po uzyskaniu odpowiedniej pozycji na rynku, naszym stałym klientom
powierzającym naszej firmie dużą liczbę przesyłek, oferujemy pewne przywileje między
innymi : specjalne rabaty, regulowanie opłat przez nadawcę, odbiorcę lub zleceniodawcę,
płatności przelewem, inkaso.
,, PostMan” jest znane z atrakcyjnej oferty cenowej. Oferujemy korzystne opłaty dla
przesyłek dokumentowych, do których dołączamy bezpłatną kopertę firmową. Stosujemy
rabaty dla przesyłek nadawanych do jednego odbiorcy, składających się z więcej niż
jednej paczki.
Przygotowaliśmy cenniki w zależności od rodzaju przesyłek.

Tabela 1
Ceny głównych usług (w zł)
L.p Rodzaj usługi Cena (zł) Cena (zł)
,,PostMan” Konkurencja
1. Przesyłka drobnicowa 15 17
2. Przesyłka miejska 20 20
3. Przesyłka ekspresowa 25 30
4. Na życzenie klienta 30 Brak
5. Poczta polecona 10 brak

5.5 Dystrybucja
Obszarem dystrybucji jest cała Polska. Spółka od chwili powstania budowała od
podstaw system dystrybucji. Niemniej można wyróżnić regiony Polski gdzie
intensywność przesyłek jest większa. Do tych rejonów należą duże aglomeracje miejskie
(Warszawa, Poznań, Wrocław, Trójmiasto, Kraków, Katowice).
Najważniejszymi dla nas klientami są duże firmy, które składają duże zamówienia na
przesyłki.
W skład przesyłki nadawanej może wchodzić wiele elementów: paczki, listy.
Palety, pojemniki metalowe, będą rozprowadzone (dostarczone) przez sieć
ogólnokrajową na terenie Polski przez kurierów firmy.
Na kolejne 3 lata firma zakłada dalsza dynamikę rozwoju własnej sieci kurierskiej,
co najmniej o 1 miast na rok.

5.5 Promocja
W roku 2001 budżet promocyjny był przeznaczony na kwotę 5000zł na reklamę
przez: prasę, radio, telewizję lokalną, która była skierowana do inwestorów dużych i
małych firm. Budżet został w całości wykorzystany.
W chwili obecnej zlecono oprocentowanie specjalnych materiałów reklamowych, które
będą charakteryzowały się wysokim poziomem, poligraficznym i merytorycznym.
Firma zleci usługi wykonawcze firmie ,,Tapi-grafik”, która będzie z nami systematycznie
współpracowała. Materiały te będą rozwożone oraz wysyłane do firm na terenie Polski.
Struktura wydatków na promocję przedstawia się następująco:
a) reklama
- stałe ogłoszenie w Panoramie Firm
- stałe ogłoszenie w książce telefonicznej
- kolorowe foldery
- rozsyłanie ofert do dużych firm
- witryna internetowa
b) public relations
- artykuły informacyjne o firmie w gazetach pomoc finansowa w spieraniu akcji
charytatywnych
W kolejnych latach planuje się kontynuację powyższych działań promocyjnych a
ponadto:
- przeprowadzenie akcji reklamowej na terenie miast ( plakaty, ogłoszenia w prasie
lokalnej)
- zamieszczenie stałego ogłoszenia w ,, Gazecie Wyborczej”

Tabela 2
Budżet promocyjny na kolejne 3 lata
Rok Kwota (zł)
2002r 6 000
2003r. 6 000
2004r 6 000
2005r. 6 000
6. Plan działalności operacyjnej

6.1 Nakłady inwestycyjne

Obecny stan bazy materialnej firmy kurierskiej ocenić należy jako
niewystarczający.

Tabela 3
Stan wartościowy rzeczowego majątku trwałego przedstawiono w tabeli:
L.p Rodzaj majątku rzeczowego Wartość (zł)
1. Grunty własne 40.000
2. Budynki i budowle 60.000
3. Urządzenia techniczne 8.000
4. Środki transportu 60.000
5. Pozostałe środki trwałe 5.000
Razem: 173.000

W kolejnych latach przewiduje się znaczne zakupy inwestycyjne:

a) samochodów dostawczych, osobowych marki Peugeot, Iveco
b) remonty i wyposażenie biur, magazynów
c) zintegrowany system informatyczny zarządzania ( oprogramowania i komputery)

Nakłady inwestycyjne zostaną sfinansowane:

- zysk netto
- amortyzację
- bankowe kredyty inwestycyjne

Założony plan inwestycyjny pozwoli na rozbudowę sieci filii kurierskich „PostMan”

o 5-10% rocznie.
Program inwestycyjny pozwoli także na powiększenie zdolności firmy.

6.2 Zaopatrzenie
Firma Kurierska ,,PostMan” posiada stałe grono dostawców materiałów
podstawowych służących dalszej przesyłce.
Firma kurierska ,,PostMan” zamierza podpisać umowy długoterminowe.
Dotychczasowe umowy zawierane są przeważnie na okres 1 roku.
Opakowania, specjalnie zaprojektowane są wytrzymałe na uszkodzenia kartonu,
zapewnia to nadawanym paczkom maksimum bezpieczeństwa. Korzystając z naszych
opakowań, nie muszą Państwo tracić czasu i energii na poszukiwanie materiałów do
zapakowania swojej przesyłki.
Tabela 4
Dostawcy materiałów, opakowań
L.p Nazwa dostawcy Materiał
1. Skalex ( teren Kalisz) Sznury, kleje, zszywacze, koperty
2. Belerd – Druk ( Bydgoszcz) Kartony, koperty
3. Beta – Hurtownia ( Ostrów Wlkp.) Narzędzia

Firma kurierska ,,PostMan” to przede wszystkim : jakość, trwałość.

Zostaliśmy obdarzeni zaufaniem i sympatią klientów i dążymy by nasz „image” zawsze
był dobry na rynku.
Firma stawia na poprawę poziomu jakości oraz na szybką i nowoczesną precyzję.

6.3 Ochrona środowiska

Z punktu widzenia prowadzonej przez firmę działalności gospodarczej
najistotniejsze znaczenie mają przepisy regulujące:
- zasady korzystania z zasobów wodnych oraz ochrony wód i gleby
- ochrona powietrza przed zanieczyszczeniami.

Firma kurierska nie zanieczyszcza środowiska naturalnego, jest przy tym

bezpieczna.
Korzysta z dostarczonej wody oraz odprowadza ścieki miejskie siecią kanalizacyjną na
podstawie umowy z Przedsiębiorstwem Wodociągów i Kanalizacji w Kaliszu.

7. Plan organizacji i zarządzania

7.1 Schemat organizacyjny

Każda firma powstająca, czy też już istniejąca na rynku powinna zatrudniać
odpowiednio wykwalifikowaną kadrę, gdyż jest to bardzo ważne między innymi przy
prowadzeniu negocjacji. Również podnosi to prestiż firmy i wzbudza zaufanie klienta.
Dyrektor ds. handlowych i marketingu

Kurierzy

Obsługa klienta- magazynier

7.2 System informacyjny zarządzania

Firma ,,PostMan” posiada 3 komputery PC w tym 1 serwis sieciowy. Komputery są
z procesorem Pentium I oraz II. Wszystkie komputery są wyposażone w pakiety Microsoft
Office.

Tabela 5
Komputery posiadają następujące osoby:
L.p Stanowisko Ilość
1. Dyrektor ds. handlowych i marketingu 1
2. Kurier 1
3. Obsługa Klienta 1

8. Plan zatrudnienia

Firma będzie zatrudniała ludzi nie patrząc na wiarę , pochodzenie, wiek. Pracownik
musi mieć odpowiednie wykształcenie do określonego stanowiska.
Firma ,,PostMan” zapewnia bezpieczeństwo zatrudnienia, przeprowadza szkolenia z
zakresu BHP.
Pracownicy nie są wyróżniani, panuje jednolita i sprawiedliwa dyscyplina.

8.1 Struktura zatrudnienia

Firma kurierska ,,PostMan” w chwili obecnej zatrudnia 4 osoby.

W Okresie 3 lat firma przewiduje wzrost zatrudnienia o około 15%, dążymy by nasza
firma rozwijała się prężnie , więc musimy myśleć o zwiększeniu zatrudnienia .
Pragniemy utworzyć nowe etaty: Sp. ds. rozwoju i komunikacji, Sp. ds. Public relations,
Sp. ds. Kadr płac oraz 3 kurierów.

8.2 Płace
 Średnie miesięczne płace netto kształtowały się w roku 2001 na następującym
poziomie:

Tabela 6
Zarobki (średnie netto) pracowników ,,PostMan”
L.p Stanowisko Liczba Zarobki Zarobki
stanowisk miesięczne roczne (zł)
(zł)
1. Dyrektor ds. handlowych marketingu 1 1500 18000
2. Kurier 1 600 7200
3. Kurier 1 600 7200
4. Obsługa klienta - magazynier 1 600 7200
5. Razem 4 3 300 39 600
6. Ubezpieczenia społeczne 30% 51 480
7. Koszty osobowe (płace + ubezpieczenia) 98280

W kolejnych latach nie jest przewidziana podwyżka .

8.3 Założenia polityki personalnej i kadrowej:

- stabilizacja osób zatrudnionych

- wzrost realnych wynagrodzeń
- podnoszenie poziomu kwalifikacji załogi poprzez szkolenia i kursy
Tabela 7
8.4 Kwalifikacje:
Stanowisko wykształcenie Doświadczenie Dodatkowe
zawodowe kwalifikacje
Dyrektor ds. handlowych i - wyższe - dyr. ds. logistyki Znajomość dwóch
marketingu ekonomiczne - 3 lata dyr. ds. języków obcych
- podyplomowe rozwoju
logistyka
Kurier - średnie - 3 lata praktyki - obsługa
techniczne jako komputera
przedstawiciel
handlowy

Obsługa klienta - magazynier - średnie - 2 lata praktyki - obsługa

techniczne jako magazynier komputera

Tabela 8
Zestawienie niezbędnych środków trwałych (zł)
L.p Nazwa Nowy/używany Wartość Wartość netto
począt.
1. Samochód marki Iveco używany 40.000zł 40.000zł
2. Samochód marki Fiat Palio używany 20.000zł 20.000zł
Weekend
Razem 60.000zł

Tabela 9

Początkowe nakłady na środki trwałe (zł)

Lp. Wyszczególnienie Wartość (zł) Stopa roczna amortyzacji (%)
1. Komputery 8 000 30% - 2 400
Środki transportu 60 000 20% - 12 000
Wydatki 0 0
przedprodukcyjne
Razem 68 000 14 400
Tabela 10
Miesięczny i roczny plan ilościowy dostarczonych przesyłek dla I roku
L.p Wyszczególnienie Przesyłka w ilości Przesyłka w ilości
miesięcznej rocznej
1 Przesyłka drobnicowa 90 1080
2 Przesyłka miejska 100 1200
3 Przesyłka ekspresowa 80 960
4 Przesyłka na życzenie klienta 30 360
5 Poczta polecona 50 600
Razem 350 4290

Tabela 11
Roczny plan wartościowy sprzedaży (szt/zł) dla roku
L.p Wyszczególnienie Przesyłka roczna Cena 1szt. Sprzedaż roczna
w zł.
1 Przesyłka drobnicowa 12 960 15 194 400
2 Przesyłka miejska 14 400 20 288 000
3 Przesyłka ekspresowa 11 520 25 280 000
4 Przesyłka na życzenie 4 320 30 129 600
klienta
5 Poczta polecona 7 200 10 72 000
Razem 50 400 972 000

Kolejne lata:

II rok – (20%) 1 166 400 zł

III rok – (20%) 1 399 680 zł
IV rok – (20%) 1 679 616 zł
Tabela 12
Roczny plan kosztów produkcji bez amortyzacji i kosztów finansowych ( zł) dla
I roku
L.p Wyszczególnienie Kwota w zł.
1 Koszty opakowań 2 052
2 Koszty materiałów biurowych 600
3 Koszty paliwa (gaz) 7 000
4 Remonty 5 000
5 Koszty administracyjne 4 900
6 Koszty marketingu 5 000
Razem: 24 550

Tabela 13

Roczny plan ilościowy zużycia opakowań ( w szt.) dla I roku

L.p Wyszczególnienie Planowane zużycie Planowane zużycie
(w szt.) miesięczne (w szt.) roczne
1 Karton mały 50 600
2 Karton średni 30 360
3 Karton duży 20 240
4 Koperty 70 840
Razem 170 2040

Tabela 14
Roczny plan wartościowy zużycia opakowań ( w zł) dla I roku
l.p. Wyszczególnienie Planowane zużycie Cena za 1 szt w Koszty roczne w
roczne w szt. zł. zł.
1 Karton mały 600 1,50 900
2 Karton średni 360 1,70 612
3 Karton duży 240 1,90 456
4 koperty 840 0,10 84
Razem: 2 040 2 052

Tabela 15
Wyposażenie firmy „PostMan”
L.p. Wyszczególnienie Ilość Cena za 1 Wartość
szt.(zł) łączna (zł)
BIURO
1 Regały duże 2 360 700
2 Biurka 5 250 1200
3 Krzesła 5 100 500
4 Szafy 4 500 2000
5 lada 1 800 800
Razem 5200

Tabela 16
Koszty materiałów biurowych

L.p. Wyszczególnienie ilość Cena za 1 szt.(zł) Wartość łączna (zł)

1 Kalkulatory 4 25 100
2 Maszyna do pisania 1 200 200
3 Art. Papiernicze (zestaw) 1 300 300
Razem 600
 BILANS

WYSZCZEGÓLNIENIE 2001 2002 2003 2004

I. Majątek trwały 173 000 173 000 173 000 173 000
1. Grunty własne 40000 40000 40000 40000
2. Budynki i budowle 60000 60000 60000 60000
3. Maszyny i urządzenia 8000 8000 8000 8000
4. Środki transportu 60000 60000 60000 60000
5. Inne składniki 5000 5000 5000 5000
II. Majątek obrotowy 25 000 25 000 25 000 25 000
1. Zapasy
- usługi 0 0 0 0
2. Należności 25000 5000 5000 5000
3. Środki pieniężne:
- w kasie 0 20000 20000 20000
- na rachunku bankowym
RAZEM AKTYWA 198 000 198 000 198 000 198 000
(I+II+III)

I. Kapitały własne 173 000 178 560 186 900 198 000
1. Kapitał założycielski 173 000 173 000 173 000 173 000
2. Zapasy i inne 0 5560 13900 25000
II. Kapitał obcy 25 000 19 440 11 100 0
1. Zobowiązania
długoterminowe
- kredyty i pożyczki 25000 19440 11100 0
długoterm.
2. zobowiązania
krótkoterminowe
RAZEM PASYWA (I+II) 198 000 198 000 198 000 198 000

RACHUNEK WYNIKÓW

Wyszczególnienie Okres bieżący Okres wykorzystania kredytu

2001 2002 2003
A. PRZYCHODY RAZEM 972 000 1 164 400 1 399 680
1. przychody ze sprzedaży 972 000 1 166 400 1 399 680
2. inne przychody 0 0 0
B. KOSZTY UZYSKANIA 76 032 76 032 76 032
PRZYCHODU
1. wydatki na zakup materiałów, 9052 9052 9052
towarów
2. koszty uboczne
3. inne wydatki(koszty): 15500 15500 15500
w tym wynagrodzenia 51480 51480 51480
4. wartość remontu zapasów na
koniec okresu
5. wartość remanentu zapasów na
koniec okresu
6. inne (odsetki) 305 687 199 067 92 979
C. DOCHÓD (A – B) 895 968 1 088 368 1 3232648
D. PODATEK DOCHODOWY 250 871,04 304 743,04 370 621,44
E. DOCHÓD NETTO 645 097 783 625 9532027

HARMONOGRAM SPŁATY KREDYTU

KREDYT W WYSOKOŚCI 25 000,00 zł

DATA KWOTA RATA SALDO ODSETK RAZEM

DZ M. R
KREDYTU KAPITAŁO KREDYT I
WA U
30 1 2002 25 000 zł - zł 25 000 277,92 277,92
zł zł zł
28 2 2002 25 000 zł - zł 25 000 277,92 277,92
zł zł zł
30 3 2002 25 000 zł - zł 25 000 277,92 277,92
 zł zł zł
30 4 2002 25 000 zł 695 zł 24 305 277,92 972,92
zł zł zł
30 5 2002 24 305 zł 695 zł 23 610 270,19 965,19
zł zł zł
30 6 2002 23 610 zł 695 zł 22 915 262,46 957,46
zł zł zł
30 7 2002 22 915 zł 695 zł 22 220 254,74 949,74
zł zł zł
30 8 2002 22 220 zł 695 zł 21 525 247,01 942,01
zł zł zł
30 9 2002 21 525 zł 695 zł 20 830 239,29 934,29
zł zł zł
30 10 2002 20 830 zł 695 zł 20 135 231,56 926,56
zł zł zł
30 11 2002 20 135 zł 695 zł 19 440 223,83 918,83
zł zł zł
30 12 2002 19 440 695 zł 18 745 216,11 911,11
zł zł zł zł
30 1 2003 18 745 zł 695 zł 18 050 208,38 903,38
zł zł zł
28 2 2003 18 050 zł 695 zł 17 355 200,66 895,66
zł zł zł
30 3 2003 17 355 zł 695 zł 16 660 192,93 887,93
zł zł zł
30 4 2003 16 660 zł 695 zł 15 965 185,20 880,20
zł zł zł
30 5 2003 15 965 zł 695 zł 15 270 177,48 872,48
zł zł zł
30 6 2003 15 270 zł 695 zł 14 575 169,75 864,75
zł zł zł
30 7 2003 14 575 zł 695 zł 13 880 162,03 857,03
zł zł zł
30 8 2003 13 880 zł 695 zł 13 185 154,30 849,30
zł zł zł
30 9 2003 13 185 zł 695 zł 12 490 146,57 841,57
zł zł zł
30 10 2003 12 490 zł 695 zł 11 795 138,85 833,85
zł zł zł
30 11 2003 11 795 zł 695 zł 11 100 131,12 826,12
zł zł zł
30 12 2003 11 100 695 zł 10 405 123,40 818,40
zł zł zł zł
30 1 2004 10 405 zł 695 zł 9 710 zł 115,67 810,67
zł zł
28 2 2004 9 710 zł 695 zł 9 015 zł 107,94 802,94
zł zł
30 3 2004 9 015 zł 695 zł 8 320 zł 100,22 795,22
zł zł
30 4 2004 8 320 zł 695 zł 7 625 zł 92,49 zł 787,49
zł
30 5 2004 7 625 zł 695 zł 6 930 zł 84,76 zł 779,76
zł
30 6 2004 6 930 zł 695 zł 6 235 zł 77,04 zł 772,04
zł
30 7 2004 6 235 zł 695 zł 5 540 zł 69,31 zł 764,31
zł
30 8 2004 5 540 zł 695 zł 4 845 zł 61,59 zł 756,59
zł
30 9 2004 4 845 zł 695 zł 4 150 zł 53,86 zł 748,86
zł
30 10 2004 4 150 zł 695 zł 3 455 zł 46,13 zł 741,13
zł
30 11 2004 3 455 zł 695 zł 2 760 zł 38,41 zł 733,41
zł
30 12 2004 2 760 zł 695 zł 2 065 zł 30,68 zł 725,68
zł
30 1 2005 2 065 zł 695 zł 1 370 zł 22,96 zł 717,96
zł
28 2 2005 1 370 zł 695 zł 675 zł 15,23 zł 710,23
zł
30 3 2005 675 zł 675 zł - 7,50 zł 682,50
zł

NPV = Σ CFt /( 1+k)t

k= 13,44%

I II III IV
Dyskonto 13,44% we wszystkich latach
kredytowania
Nakład 25 000
Zysk netto 645097 783625 953027
Współczynnik 13,44% 1 0,881523 0,777083 0,685017
Zdyskontowane przepływy netto (zysk netto × 645097 690783,46 740581,08
współczynnik)

NPV = 2 076 461,4 – 25 000 = 2 075 950

ANALIZA WSKAŹNIKOWA

Na podstawie danych rachunku wyników oraz bilansu dokonano analizy efektywności

finansowej firmy poprzez wyliczenie poniższych wskaźników

Wskaźniki 2001 2002 2003

Wskaźnik płynności 1 1 1,3 2,3

= Majątek obrotowy / Zobowiązania bieżące
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 12,6 10 6
= Zobowiązania ogółem / Aktywa ogółem
Wskaźnik zyskowności majątku 330 396 481,32
= zysk netto / ogólna wartość majątku
Wskaźnik zyskowności kapitału 373 452 510
= zysk netto / kapitały własne
wskaźnik zyskowności sprzedaży 66,36 67,29 68,08
= zysk netto / sprzedaż netto
Wskaźnik pokrycia odsetek zyskiem 394 647 1524
= zysk brutto + odsetki / odsetki
WNIOSKI I PODSUMOWANIA

Reasumując przedstawiony biznes plan firmy kurierskiej ,, PostMan” uważam,

że projekt jest zadowalający, jak również jego efektywność i płynność finansowa, należy
ocenić pozytywnie.
Firma kurierska ,,PostMan” jest dobrze przygotowana do prowadzenia działalności
usługowej.
Jest to firma młoda, dynamiczna, która szuka sposobów rozwinięcia się na rynku.
Jej zadaniem jest utrzymać majątek firmy, a docelowo go powiększyć systematycznie.
Przyszłość firmy chcemy osiągnąć przez zaufanie naszych klientów, którzy będą z nami
współpracowali.