Mdulo Fluxo de Caixa

SUMRIO
Objetivo deste Manual ................................................................................................. Bem vindo ao mdulo Fluxo de Caixa ................................................................. Como aderir ao mdulo Fluxo de Caixa .............................................................
03 04 05

Como autorizar acesso ao mdulo Fluxo de Caixa ....................................... 06 Como acessar o mdulo Fluxo de Caixa ........................................................... Como criar grupo de contas ......................................................................................
1. 08 10 12 13

Previso de caixa para dd/mm/aaaa .............................................................

! Simulador ....................................................................................................................

2.

Projeo do fluxo de caixa at dd/mm/aaaa .............................................. 16

! ! Fluxo futuro .................................................................................................................. Fluxo passado ............................................................................................................. 17 17

3.

Negcios no registrados no BB
! ! ! !

.................................................................... 18 19 Incluir .......................................................................................................................... 20 Alterar .......................................................................................................................... 21 Excluir .......................................................................................................................... Consultar duplicidades ................................................................................................ 22

4. Negcios com o BB ...................................................................... 23 5. Produtos .................................................................................... Apndices

1. Perguntas mais freqentes ......................................................................................... 2. Contrato de Prestao de Servios ............................................................................. 25 27 24

OBJETIVO DESTE MANUAL

Para que os usurios da empresa se familiarizem com todas as funcionalidades do mdulo Fluxo de Caixa do Gerenciador Financeiro. Para mais informaes, acesse a opo Ajuda on-line no prprio mdulo ou solicite auxlio central de atendimento 0800 61 0500 ou entre em contato com sua agncia Banco do Brasil de relacionamento. No Apndice 1 deste manual voc encontra uma relao das Perguntas mais freqentes sobre o mdulo Fluxo de Caixa.

Central de atendimento 0800-61-0500

BEM VINDO AO MDULO FLUXO DE CAIXA

Agora a sua empresa pode contar com uma nova soluo para o gerenciamento do fluxo de caixa, de forma amigvel e segura. Atravs da opo Fluxo de Caixa do Gerenciador Financeiro, a sua empresa poder: Visualizar a situao de caixa da empresa para qualquer data; Projetar a situao do fluxo de caixa para um determinado perodo; Simular alternativas de melhor adequao do fluxo de caixa (resultados simulados); Efetivar, no prprio mdulo, as transaes programadas nas simulaes; Incluir eventos no registrados no Banco do Brasil, para maior preciso do fluxo de caixa projetado; Formar grupos de contas de acordo com os controles internos da empresa.

A quem se destina o mdulo Fluxo de Caixa ! ! ! Para todas empresas que necessitam de instrumento facilitador na administrao do seu fluxo de caixa, com baixo custo e grande valor agregado; Gerentes financeiros que procuram ferramenta auxiliar na gesto do fluxo de caixa da empresa; Administradores que desejam visualizar, proativamente, a situao do caixa da empresa, facilitando a tomada de deciso para sua adequao.

Quem pode acessar pelo cliente Todos os usurios autorizados pelo Administrador de Segurana do Gerenciador Financeiro e que detenham poder de conta corrente na empresa (acesso a extratos, saldos, pagamentos diversos ou movimentao financeira).

COMO ADERIR AO MDULO FLUXO DE CAIXA

A adeso realizada pela emisso do Contrato de Prestao de Servios (Apndice 2), disponvel no site do Gerenciador Financeiro, assinado por pessoas autorizadas pela empresa e envio para a agncia BB de relacionamento.
Passo a passo

1 Na tela de acesso do Gerenciador Financeiro, selecione o cone Fluxo de Caixa;

2 Na tela Fluxo de Caixa, clique em Contrato. Ser exibido o Contrato de Prestao de Servios; 3 Preencha o contrato e, aps assinatura pelos responsveis legais da empresa, encaminhe para sua agncia BB de relacionamento.

COMO AUTORIZAR ACESSO PARA O MDULO FLUXO DE CAIXA

Aps confirmao da ativao do Contrato de Prestao de Servios pela agncia do Banco do Brasil, a autorizao de acesso ao mdulo Fluxo de Caixa na empresa pode ser iniciada pelo Administrador de Segurana do Gerenciador Financeiro, atravs da opo do menu principal Gerenciamento de usurios - Usurio - Autorizao de transaes. Obs: Alm de receber autorizao para a transao, o usurio dever possuir poder, outorgado pela empresa, para consultar saldos e extratos (conta corrente, investimentos, poupana etc.) ou para realizar movimentao financeira.

Passo a passo (transao realizada pelo Administrador de Segurana)

1 Digite a chave e senha de acesso ao Gerenciador Financeiro;

2 Nas opes do menu, selecione Gerenciamento de usurios e a subopo Usurio; 3 Selecione Autorizao transaes; de

4 Na tabela de marque Fluxo Acesso;

transaes, de Caixa-

5 Confirme a transao; 6 Aps a confirmao, o usurio est apto a utilizar o mdulo Fluxo de Caixa.

Obs:

Alm do acesso, o Administrador de Segurana pode autorizar o usurio tambm para a opo de criao de grupos de contas (incluir, alterar e excluir grupos), atravs da marcao da transao Fluxo de Caixa-Incluso de grupo.

COMO ACESSAR O MDULO FLUXO DE CAIXA

Aps autorizado seu acesso pelo Administrador de Segurana, o usurio j pode executar o mdulo Fluxo de Caixa.
Passo a passo

1 Digite a chave e senha de acesso ao Gerenciador Financeiro;

2 No menu principal de transaes, selecione a opo Fluxo de Caixa;

3 Abrir a tela principal mdulo Fluxo de Caixa.

do

Tela principal do Fluxo de Caixa

Opes Previso de saldo para dd/mm/aaaa - aponta o saldo projetado das contas marcadas, para um dia definido. Saldo projetado = saldo conta corrente + registros nos sistemas do BB + registros impostados pela empresa Previso de caixa para dd/mm/aa - indica a previso de saldo de caixa para a data definida, de acordo com os registros (opo Negcios com o BB) mais os que foram impostados (opo Negcios no registrados no BB). Esta opo apresenta um Simulador que permite projetar outras alternativas para a melhor adequao do saldo de caixa de sua empresa. Projeo do fluxo de caixa at dd/mm/aaaa - disponibiliza relatrio e grfico com a projeo do fluxo de caixa da empresa at a data definida, de acordo com os registros existentes nos sistemas do BB (opo Negcios com o BB) mais os que foram impostados (opo Negcios no registrado no BB). Fornece, ainda, a projeo do fluxo passado para um perodo definido. Negcios no registrados no BB - possibilita impostar, no Fluxo de Caixa, os crditos e dbitos que no esto registrados nos sistemas do BB (cheques pr-datados, DOC, depsitos etc.) e que iro impactar o fluxo de caixa. O efetivo registro de todos os lanamentos iro possibilitar uma melhor gesto de seu fluxo de caixa. Negcios com o BB - informa todos os negcios de sua empresa existentes nos sistemas do Banco do Brasil (conta corrente, investimentos, dbitos e crditos). Produtos - informa os produtos do Banco do Brasil que esto contemplados no Fluxo de Caixa, os ainda no contemplados. Incluir grupo permite que a empresa distribua as suas contas correntes em grupos personalizados.

COMO CRIAR GRUPO DE CONTAS

S o usurio foi autorizado pelo Administrador de Segurana na transao Fluxo de Caixa-Incluso de grupo, possvel efetivar a criao de grupos de contas correntes, de forma personalizada (limitado a 30 contas por grupo). Obs: Caso a empresa possua mais de 30 contas e no cadastrou grupos, automaticamente sero criados pelo sistema grupos com mltiplos de 30 contas.

Passo a passo

1 Na tela principal do mdulo Fluxo de Caixa, selecione Incluir grupo;

2 Informe o nome do grupo a ser criado e clique em OK;

3 Ser relacionada todas as contas correntes da empresa; 4 Marque as contas que iro compor o grupo que foi criado e clique em OK; Obs: uma mesma conta corrente pode constar em mais de um grupo

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5 Nos acessos futuros ao mdulo Fluxo de Caixa, ser mostrada uma tela de seleo, com os grupos criados pela empresa; 6 Para ir direto ao mdulo Fluxo de Caixa, selecione o grupo a ser consultado e clique em Contas; 7 Esta tela tambm abre as opes de manuteno de grupos; Incluir grupo Alterar nome do grupo Excluir grupo Incluir/excluir contas Excluir grupo 8 Selecione o excludo e Confirmar. grupo a clique ser em

Incluir/excluir contas 9 Ir relacionar todas as contas correntes da empresa; 10 Para incluir no grupo marque as contas correntes. e clique em OK; 11 Para excluir do grupo desmarque as contas correntes e clique em OK.

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1.

PREVISO DE CAIXA PARA DD/MM/AAAA

Esta opo indica a previso de saldo de caixa da sua empresa para a data definida, de acordo com os registros existentes nos sistemas do BB (opo Negcios com o BB) e os que foram impostados pela empresa (opo Negcios no registrados no BB). Oferece, tambm, um Simulador que permite a sua empresa apurar diversas adequaes do saldo de caixa.
Passo a passo

1 Na opo Previso de caixa para dd/mm/aaaa, informe a data desejada e clique em OK;

2 Clique sobre um dos valores sublinhados na coluna Saldo e ser aberta a opo do Gerenciador Financeiro para emisso de extrato on-line da respectiva conta corrente; 3 Para detalhar os lanamentos nas contas, clique sobre os valores sublinhados nas colunas Crdito ou Dbito;

Clicando sobre um dos valores sublinhados na coluna Projeo do saldo ou sobre o boto Simulador, ser apresentada a opo de simulao do mdulo Fluxo de Caixa, ferramenta que permite projetar diversas situaes de ajuste do saldo de cada conta corrente selecionada.

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SIMULADOR Ao selecionar simulador, ser apresentada uma projeo de como ficar o Saldo final das contas correntes, considerando a Projeo de saldo (saldo de conta corrente + registros nos sistemas do BB + registros impostados pela empresa) e os Resgates automticos de aplicaes existentes e as linhas de crdito automticas (Cheque Ouro Empresarial).

Situao prevista ao final do dia Saldo final caso nenhuma medida seja adotada pela empresa.

Opes de simulao Projeo de outras alternativas para melhor compor o saldo final. As simulaes efetuadas so apresentadas na tabela Resultado.
-

Aplicaes Adiamento de Compromissos Transferncia Linhas de crdito

Resultado Apresenta uma projeo do saldo final com todas as simulaes realizadas. As simulaes so impressas para posterior efetivao das transaes.

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APLICAES Permite escolher a melhor alternativa de resgate de aplicaes financeiras. 1. Escolha a aplicao que ser resgatada e imposte o valor desejado no campo Valor a resgatar. O valor aparecer automaticamente na tabela Resultado. 2. Clicando no link Resgatar ser aberta a tela para resgate efetivo da aplicao (registro on-line). 3. Imposte a senha e clique em OK para efetivar a transao. ADIAMENTO DE COMPROMISSOS Esta opo apresenta os compromissos (pagamentos) que foram agendados para o dia.
1.

2.

3. 4. 5. 6.

Escolha o compromisso que ser adiado e imposte o seu valor no campo Valor a Cancelar. Automaticamente o valor aparecer na tabela Resultado. Para os agendamentos registrados nos sistemas do BB, ser apresentada tela contendo todos lanamentos ainda no liquidados no perodo. Clique no link Cancelar para efetivamente adiar estes compromissos (registro on-line). Imposte a senha e clique em OK para abrir tela com a relao de todos os lanamentos agendados e ainda no liquidados no perodo. Clique sobre o lanamento a ser adiado e ser aberta tela contendo os seus respectivos dados. Clique em Confirmar para cancelar o lanamento. Para os lanamentos impostados manualmente (Negcios no registrados no BB) ao clicar em Cancelar ser apresentada tela com as orientaes de como proceder o cancelamento..

TRANSFERNCIA Esta opo oferece a alternativa de simular a transferncia de saldo entre as contas correntes selecionadas. 1. Escolha as agncias/contas (origem e destino) e imposte o valor desejado no campo valor a transferir. O valor automaticamente aparecer na tabela Resultado, 2. Clicando no link Transferir ser possvel efetivar (registro on-line) a transferncia entre as contas. 3. Imposte a senha e clique em Assinar para efetuar a transferncia. LINHAS DE CRDITO Esta opo apresenta as linhas de crdito que a empresa tem com o BB e que podero ser utilizadas para adequar o fluxo de caixa. 1. Escolha a linha de crdito desejada, imposte o valor no campo Valor a solicitar. O valor automaticamente aparecer na tabela Resultado.
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2. Clique no link Solicitar, referente a linha de crdito BB Giro Rpido, e ser aberta a opo para utilizao efetiva (registro on-line) dos recursos. 3. Imposte a senha e clique OK para ter acesso utilizao dos recursos da linha de crdito. 4. Clique no campo Operao (nmero sublinhado) para realizar a utilizao da linha de crdito. 5. Imposte o valor a ser utilizado e confirme a transao com a senha de conta corrente. 6. Conclua a operao clicando em Confirmar. 7. Para as demais linhas de crdito, clique no link Consultar e ser aberta tela informando as providncias que devero ser adotadas para utilizao dos seus recursos. Obs: Para o Cheque Ouro Empresarial, por se tratar de linha de crdito automtica, no estar disponvel a impostao de valores na coluna Valor a solicitar.

8. Clique em Retornar para voltar transao anterior. RESULTADO Esta opo apresenta o saldo projetado com todas as alteraes realizadas na simulao. 1. Clique sobre os saldos credores e ser aberta a opo Simulador de investimentos, possibilitando simular um comparativo dos fundos de investimentos do Banco do Brasil. Obs: Imprima as projees simuladas para posterior comparao e escolha da melhor alternativa a ser empregada, se for o caso.

RELATRIO DA SIMULAO Apresenta relatrio contendo a situao prevista ao final do dia e o resultado de todas as simulaes realizadas. Aps definida a melhor opo, as operaes (transferncias, agendamentos, resgates e aplicaes etc.) podero ser realizadas diretamente no Gerenciador Financeiro.

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2.

PROJEO DO FLUXO DE CAIXA AT DD/MM/AAAA

O mdulo Fluxo de Caixa disponibiliza, em forma de relatrio ou grfico, a projeo do fluxo de caixa para um perodo definido. Nesta projeo sero contabilizados todos os dados impostados pela empresa (opo Negcios no registrado no BB) e os registrados nos sistemas do BB (opo Negcios com o BB). 1 Na opo Projeo do fluxo de caixa at, informe uma data futura para projeo de caixa e clique em OK;

2 Clique em uma das datas apresentadas no relatrio e ser apresentada a opo Previso de caixa (item 1 deste manual); 3 A projeo de saldo tambm pode ser visualizada de forma grfica, selecionando Fluxo futuro ou Fluxo passado.

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FLUXO FUTURO Clicando no boto Fluxo futuro, apresentado o grfico correspondente ao perodo, com a alternativa de selecion-lo pelo tipo de lanamento e nos formatos de barras, linhas ou pizza.

FLUXO PASSADO Clicando no boto Fluxo passado ser oferecida a opo de visualizar o fluxo de acordo com o perodo desejado .

Obs:

Esta opo apresenta o histrico do fluxo de caixa a partir da ativao do Contrato de Prestao de Servios. Dados anteriores a ativao no sero considerados.

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3.

NEGCIOS NO REGISTRADOS NO BB

Esta opo possibilita incluir no mdulo Fluxo de Caixa todos os crditos e dbitos que iro impactar as contas de sua empresa e no esto registrados nos sistemas do BB (cheques pr-datados, DOC, depsitos etc.). O efetivo registro de todos os lanamentos previstos para a empresa iro possibilitar uma melhor gesto de seu fluxo de caixa. Obs: Os lanamentos registrados nessa opo no sensibilizaro as contas. So meramente informativos e sero utilizados unicamente para que sua empresa tenha uma melhor viso do seu fluxo de caixa.

Passo a passo 1 Clique na opo Negcios no registrados no BB;

2 Selecione alternativas:

uma

das

Incluir Alterar Excluir Verificar duplicidades

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INCLUIR 1. Clique no boto Incluir para registrar manualmente lanamentos no mdulo Fluxo de Caixa. Obs: Caso j existam lanamentos registrados pelo cliente, o sistema ir apresentar a relao de todos esses registros.

2. Preencha os dados nos campos solicitados e clique em OK (no obrigatrio o preenchimento dos campos Nmero documento e Informaes complementares).

Campos obrigatrios - agncia/conta destino dos registros, o tipo de movimentao, a data prevista e valor. Campos no obrigatrios - nmero do documento e informaes complementares.

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ALTERAR Permite alterar o valor do lanamento e os campos Nmero do documento e Informaes complementares. Obs: Caso seja necessrio alterar os campos Agncia/Conta, Data ou Tipo de movimentao, exclua o lanamento (boto Excluir) e inclua novamente o lanamento, com os novos dados.

1. Marque o lanamento que ser alterado e clique em Alterar.

2. Altere os dados do lanamento e clique em OK.

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EXCLUIR 1. Marque o lanamento que ser excludo e clique em Excluir.

2. Clique em Confirmar para excluir o lanamento ou Cancelar para no efetivar a transao.

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CONSULTAR DUPLICIDADES Apresenta grupos de lanamentos, includos pela empresa ou registrados no BBB, que apresentam duplicidade de informaes (mesma agncia, conta corrente, data e tipo de lanamento) e com o valor aproximado (grau de diferena = 10%). A finalidade dessa transao identificar possveis duplicidades de lanamento e permitir que a empresa exclua o lanamento indevido, para que a projeo do fluxo de caixa represente mais fielmente a realidade. Obs: Os lanamentos includos pelo Banco sero destacado com a cor cinza e no podero ser excludos nesta opo.

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4.

NEGCIOS COM O BB

Est opo apresenta os negcios de sua empresa registrados nos sistemas do Banco e que j estejam contemplados no mdulo Fluxo de Caixa. (Conta corrente, Investimentos, Dbitos e Crditos).
Passo a passo

1 Selecione a opo Negcios com o BB;

2 Clique sobre um dos itens da opo para melhor detalhamento de suas origens.

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5.

PRODUTOS

Informa os produtos do Banco do Brasil que j esto contemplados no Fluxo de Caixa.

Com a lista de produtos no atualizados, possvel acompanhar a situao dos produtos utilizados, verificando quais produtos foram contemplados e a data de sua ltima atualizao.

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Apndice 1 - Perguntas mais freqentes.

1. Como acessado o mdulo Fluxo de Caixa? O Fluxo de Caixa uma opo disponvel no Gerenciador Financeiro, e o acesso se dar atravs desse canal. 2. Como aderir ao mdulo Fluxo de Caixa? A adeso realizada pela emisso do Contrato de Prestao de Servio, disponvel no site do Gerenciador Financeiro, assinado por pessoas autorizadas pela empresa e posterior envio para a agncia BB de relacionamento. A agncia BB ir conferir se as assinaturas so autorizadas pela empresa e liberar a adeso. 3. Quem na empresa pode acessar o Fluxo de Caixa? O acesso ao Fluxo de Caixa autorizado pelo Administrador de Segurana do Gerenciador Financeiro, atravs da transao Gerenciamento de Usurios-Autorizao de transao-Fluxo de Caixa-Acesso. Alm de receber autorizao para a transao, o usurio dever possuir poder, outorgado pela empresa, para consultar saldos e extratos (conta corrente, investimentos, poupana etc.) ou para realizar movimentao financeira. 4. Ser cobrada tarifa pela utilizao do mdulo Fluxo de Caixa? No. A cobrana de tarifa pela utilizao do mdulo est suspensa temporariamente. Conforme a CLUSULA QUARTA do Contrato de Prestao de Servio, o Banco se reserva o direito, a qualquer tempo, de cobrar tarifa pelo direito de uso do mdulo Fluxo de Caixa, mediante divulgao antecipada ao cliente de no mnimo trinta (30) dias. 5. Qual a configurao do equipamento para o funcionamento do Fluxo de Caixa? Sendo o mdulo Fluxo de Caixa uma das funcionalidades do Gerenciador Financeiro, os requisitos mnimos para funcionamento so os mesmos necessrios para a utilizao do Gerenciador Financeiro. " Sistema Operacional: Windows 95/98/2000, ME e NT. " Microprocessador: compatvel com o padro Pentium 300. " Memria RAM: 32 Mb. " Monitor: resoluo ideal de 800 X 600. " Espao livre em disco: 1 Mb. " Modem: com velocidade mnima de 28.800 bps. " Navegadores (browser): Microsoft Internet Explorer 5.X ou Netscape Navigator 5.X, com os seguintes componentes: ! Codificao para conexo segura de 128-bits; ! Mquina Virtual Java verso superior a 2435.

6. Qual a abrangncia das projeo do Fluxo de Caixa? Os registros impostados manualmente pelo cliente so visualizados para qualquer perodo. Determinados produtos registrados nos sistemas corporativos do Banco no so identificados alm de seis meses. O perodo ideal de abrangncia das projees so de 3 meses, visto que contemplam efetivamente todos os produtos registrados no Banco. 7. Quais as contas correntes que so gerenciadas no Fluxo de Caixa? Todas as contas correntes da empresa cadastradas no Banco do Brasil vinculadas a um mesmo CNPJ/MF. 8. O mdulo Fluxo de Caixa funciona off-line? No. Todo o funcionamento do mdulo Fluxo de Caixa realizado de forma on-line, conectado ao Gerenciador Financeiro. 9. O Fluxo de Caixa fica instalado no equipamento da empresa? 25

No. Sendo realizado somente de forma on-line, o mdulo Fluxo de Caixa no instalado no equipamento da empresa, ficando residente no sistema do Banco. 10. O Fluxo de Caixa um aplicativo seguro? Sim. O mdulo Fluxo de Caixa utiliza as mesmas prerrogativas de segurana adotadas para o Gerenciador Financeiro, com isso, somente os usurios autorizados pelo Administrador de Segurana da empresa e com poderes constitudos pela empresa para consultar saldos e extratos e realizar movimentao financeira podero cessar as informaes do Fluxo de Caixa. 11. Como cancelar o contrato de prestao de servio? Conforme CLUSULA QUINTA do Contrato de Prestao de Servio, a utilizao do mdulo Fluxo de Caixa viger por prazo indeterminado, a contar da data de sua assinatura, podendo ser rescindido, a qualquer tempo, mediante emisso do Termo de Cancelamento, assinado por pessoas autorizadas pela empresa e posterior envio para a agncia BB de relacionamento. 12. As simulaes efetuadas no Fluxo de Caixa sensibilizaro as contas da empresa? No. As simulaes so apenas indicadores de projeo da situao dos saldos, servindo apenas como balizador de aes a serem realizadas para melhor compor o fluxo de caixa. Como diferencial, o mdulo Fluxo de Caixa disponibiliza link para que a empresa efetivamente realize as transaes simuladas atravs do Gerenciador Financeiro. 13. possvel saber quais produtos do Banco esto compondo meu saldo? Sim. O mdulo Fluxo de Caixa possui uma opo que identifica quais os produtos do Banco esto disponveis ou no, identificando, entre os disponveis, aqueles que esto com o processamento atualizado ou no.

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Apndice 2 - Contrato de Prestao de Servios

Banco do Brasil SA, com sede no Setor Bancrio Sul, quadra 04, bloco, lote 32, Edifcio Sede III, CEP 70070-100, Braslia (DF), CNPJ/MF 000.000.000/0001-91, doravante denominado BANCO.

Cliente Razo ou denominao social: CNPJ/MF: Agncia BB: Endereo: Municpio: UF: Doravante denominado CONTRATANTE Conta corrente:

CLUSULA PRIMEIRA - DO OBJETO - O presente contrato tem por objeto a prestao de servios bancrios atravs de meio eletrnico, denominado Fluxo de Caixa, cabendo ao Banco disponibilizar ferramenta cuja finalidade auxiliar o CONTRATANTE na administrao de seu fluxo de caixa, atravs dos seguintes servios: I. Disponibilizao das informaes de movimentao financeira das contas correntes do CONTRATANTE, vinculadas ao seu CNPJ/MF, registrados no BANCO; II. Disponibilizao das informaes de aplicaes financeiras e linhas de investimentos e emprstimos disposio do CONTRATANTE. Pargrafo nico - Os servios de que trata a presente clusula sero prestados com a utilizao do aplicativo Gerenciador Financeiro, disponibilizado pelo BANCO ao CONTRATANTE atravs de termo de adeso, cujo regulamento, aplicvel no que couber ao presente contrato, o CONTRATANTE declara ter conhecimento, encontra-se registrado no Cartrio de Primeiro Ofcio de Registro de Ttulos e Documentos de Braslia (DF). CLUSULA SEGUNDA - DAS INFORMAES - As informaes disponibilizadas, objeto deste contrato, tem propsito exclusivamente informativo, no consistindo em recomendaes legais, fiscais, contbeis ou de qualquer outra natureza. Pargrafo Primeiro - Ser disponibilizada ao CONTRATANTE alternativa para incluso de informaes de crditos e dbitos, no registradas no BANCO, com o objetivo de compor seu fluxo de movimentao financeira, ficando estas informaes registradas no sistema, s quais o BANCO poder ter acesso. Pargrafo Segundo - As informaes prestadas so apenas referncias, uma vez que poder haver inconsistncia em virtude de acertos, cancelamentos e registros efetuados incorretamente pelo CONTRATANTE ou lanamentos ainda no realizados pelo BANCO. Pargrafo Terceiro - As decises tomadas com base nas informaes aqui mencionadas, bem como a utilizao indevida das informaes, so de responsabilidade do CONTRATANTE. CLUSULA TERCEIRA - DA OPERACIONALIZAO - As partes convencionam que, objetivando a gesto e controle dos recursos financeiros do CONTRATANTE, o BANCO disponibilizar, atravs do aplicativo Gerenciador Financeiro, opo especfica para consulta dos dados contidos na Clusula Primeira. CLUSULA QUARTA - DA TARIFA - O BANCO se reserva o direito, a qualquer tempo, de cobrar tarifa pelo direito de uso do objeto do presente contrato, mediante divulgao antecipada ao CONTRATANTE de no mnimo trinta (30) dias. CLUSULA QUINTA - DA VIGNCIA - O presente contrato viger por prazo indeterminado a contar da data de sua assinatura, podendo ser rescindido, a qualquer tempo, por qualquer das partes, mediante denncia escrita com dez (10) dias de antecedncia, contados a partir da data do recebimento da referida comunicao pela outra parte. CLUSULA SEXTA - DA SOLUO DE PENDNCIAS - Fica designado o foro da Comarca da cidade onde se localiza a agncia do BANCO com a qual o CONTRATANTE formalizar o contrato como competente para solucionar eventuais pendncias decorrentes do presente instrumento, com renncia a qualquer outro, por mais privilegiado que seja ou venha a ser. E, por estarem assim justos e contratados, firmam o presente contrato, em duas (2) vias de igual teor e para um s efeito juntamente com as testemunhas abaixo, que declaram conhecer todas as Clusulas desse contrato. __________________________________________________ Local e data __________________________________________________ Assinatura do Representante Legal Nome: CPF:

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