Business Plan

STRESZCZENIE ...................................................................................................................................................3
CHARAKTERYSTYKA FIRMY.........................................................................................................................4
OPIS PRODUKTU.................................................................................................................................................5
ANALIZA RYNKU.................................................................................................................................................6
KONKURENCJA...................................................................................................................................................7
MARKETING.........................................................................................................................................................8
ZARZDZANIE PERSONELEM........................................................................................................................9
PROCES TECHNOLOGICZNY........................................................................................................................10
ANALIZA FINANSOWA....................................................................................................................................11
TECHNICZNY PLAN WPROWADZENIA W YCIE...................................................................................15

Streszczenie
Sklep z artykuami wyposaenia wntrz TWJ DOM, ktry rozpocznie swoj
dziaalno w drugiej poowie biecego roku jest inwestycj, ktrej zapotrzebowanie na
kapita

moe

by

zrealizowane

tylko

poprzez

zacignicie

kredytu

bankowego.

Przedsiwzicie to charakteryzuje si stosunkowo prostym sposobem realizacji, nie

wymaga zaangaowania wyszukanych metod, ktre wizayby si ze skomplikowanym
procesem technologicznym czy nowatorskim charakterem dziaalnoci. Oczywicie cechy
te

wpywaj

na

moliwoci

osignicia

powodzenia

przypadku

realizacji

tej

dziaalnoci. Celem niniejszego biznes planu jest zatem pokazanie jak ksztatuj si
potencjalne moliwoci firmy dotyczce dziaania w danym rodowisku, chodzi take o
przekonanie kredytodawcw co do pewnoci zwrotu kredytu wraz z odsetkami bez
niebezpieczestwa bankructwa spki. Dokument ten prbuje oszacowa zjawiska, jakie
zaistniej w przyszoci w firmie i jej specyficznym otoczeniu w przewidywanym okresie
jej dziaalnoci. Zawarte s w nim podstawowe informacje: jak bdzie ksztatowa si
przysza dziaalno spki, jak zostan zrealizowane poszczeglne etapy przedsiwzicia
i wreszcie jak ksztatuj si oczekiwane zyski.

Charakterystyka firmy
Dane o firmie:
Nazwa:

FOLWARCZYK&Ogrek
spka cywilna

Adres: 42-300 Myszkw

ul. Kociuszki 25
Rachunek bankowy:
bdzie prowadzony przez IV Oddzia Banku lskiego w Myszkowie
Telefon:

352 648

FAX:

317 480

Spka zostanie zaoona na czas nieokrelony. Pierwotnym obszarem dziaalnoci jest

teren miasta Myszkowa
Planowane rozpoczcie dziaalnoci: III kwarta 1997 (wrzesie)

Opis produktu
Produktem bdzie usuga sprzeday artykuw wyposaenia wntrz pomieszcze
mieszkalnych i uytkowych: biur itp. Od samego pocztku przewidujemy atrakcyjne dla
klientw formy sprzeday. Midzy innymi ze wzgldu na charakter sprzedawanych
towarw a take rodzaj konsumentw

podstawow form zakupw bdzie sprzeda

ratalna - co wie si z ogln tendencj dotyczc wzrastajcej liczby kredytw

konsumpcyjnych w Polsce a jednoczenie jest ju norm w kontaktach konsument
- sprzedawca. Ponadto dla klientw nabywajcych artykuy o wartoci przekraczajcej
okrelone kwoty przewidziane bd drobne upominki a take co pewien czas dla tych
osb po przeprowadzeniu losowania - cenne nagrody rzeczowe - artykuy z naszego
sklepu. Prowadzona bdzie rwnie, lecz w niewielkim stopniu sprzeda bezporednia
oraz na zamwienie z bezpatnym dostarczeniem do domu klienta. Sprzeda promocyjna
obejmowa bdzie upusty cenowe i rabaty na towary nowo wprowadzane na rynek.
Dogodne godziny otwarcia pozwol na zakupy ludziom koczcym prac w pnych
godzinach popoudniowych.
Sprzeda bdzie prowadzona w nastpujcym zakresie:
lampy (w rnych przedziaach cenowych 50-300z), yrandole (50-300z), kinkiety
(30-150z)
ozdoby cienne, zegary (20-100z), obrazy (30-300z)
boazerie (20-50z za m2), panele (20-50 z za m2), listwy drewniane w szerokim
wyborze (20-70 z za m2), tapety (20-50 z), pytki ceramiczne (50-150 z za m2),
wykadziny (30-100z za mb)
wanny (300-2000z) umywalki (100-1000z), armatury(100-400z), inne elementy
wyposaenia azienek
meble (100-2000z)
Ponadto sklep dysponowa bdzie ofert innych firm handlowych, a w szczeglnoci
tych, zajmujcych si handlem akcesoriami stricte biurowymi tzn. meble biurowe,
fotele. Oferta ta bdzie przeznaczona dla klientw instytucjonalnych, ktrzy czsto
domagaj si natychmiastowych terminw realizacji zamwie i z tego wzgldu taka
forma sprzeday bdzie dla nich ciekawa.

Analiza rynku
Rynek, na ktrym bdzie dziaa sklep

to rynek krajowy, ograniczajcy si do

terenu tylko jednego miasta - Myszkowa. Sklep bdzie usytuowany w pobliu centrum
miasta koo nowo powstajcego osiedla, na skrzyowaniu dwch ulic z sygnalizacj
wietln co moe mie wpyw zainteresowanie ofert. Nie wyklucza si jednak szerszego
krgu klientw. Wielko rynku okrelona jest przez ilo mieszkacw miasta tj. okoo
55 tys.
Ofert nasz kierowa bdziemy gwnie do ludzi modych w przedziale wieku 2030

lat,

ktrzy

rozpoczynaj

samodzielnie

ycie

zakup,

wynajcie

mieszkania.

Pocztkowo z uwagi na lokalny obszar rynku, a take liczb osb mieszkajcych w

bezporednim ssiedztwie naszego sklepu i liczb konkurentw na obszarze dziaania
liczba potencjalnych klientw waha si w granicach 8-10 tysicy osb. Dla okrelenia
pojemnoci rynku przeprowadzilimy ankiet wrd siedmiuset losowo wybranych rodzin
na temat ich planw dotyczcych zakupw artykuw wyposaenia wntrz. Ankieta
pokazaa, e mieszkacy Myszkowa maj zamiar w cigu najbliszych 6 miesicy wyda
na te artykuy rednio 132 z na osob. W ankiecie pytalimy rwnie naszych
respondentw czy opowiedzieliby si za powstaniem w ssiedztwie sklepu tej wanie
brany Zdecydowana wikszo (okoo 85%) bya za.
Aktualny popyt utrzymywa si bdzie na staym poziomie, lecz potencjalny jego
wzrost ley w cigej rozbudowie pobliskiego osiedla. Z naszych informacji wynika, e
bdzie tu przybywao okoo 40-50 nowych mieszka rocznie. Istotny jest rwnie fakt, i
nie jest to jedyne nowe osiedle mieszkaniowe na terenie Myszkowa.
Znaczna liczba konsumentw w ostatnich latach preferuje wykoczenia wntrz
przy uyciu listew drewnianych, boazerii, paneli z tworzyw sztucznych, kasetonw, przez
co

spada

zainteresowanie

przede

wszystkim

tapetami.

Obserwuje

si

rwnie

odchodzenie od wykorzystywania dywanw na korzy wykadzin. Oba te zjawiska

zamierzamy uwzgldni w trakcie prowadzenia naszej dziaalnoci. Innym bardzo
wanym z punktu widzenia naszej spki faktem jest znaczna liczba nowo powstajcych
pomieszcze uytkowych - gwnie biur. Tendencja w tej dziedzinie obejmuje jednak
nie tylko nowe lokale uytkowe ale take te, ktrych wntrza przypominaj lata
minionego okresu a wic biurowce byych przedsibiorstw pastwowych, ktre w chwili
obecnej zmieniaj swj wizerunek rynkowy i w celu zdobycia prestiu remontuj swoje
pomieszczenia - jest to naszym zdaniem bardzo chonny rynek. Dlatego nasza oferta
oprcz sprzeday bdzie w przyszoci obejmowaa kompleksowe usugi - projektowanie
i wyposaanie wntrz.
Oglna analiza szans i zagroe tkwicych w otoczeniu wykazaa, e popyt na
nasze usugi ma atrakcyjny charakter i przewaa tu trend rosncy.

Konkurencja
W Myszkowie znajduj si jeszcze dwa sklepy, ktrych dziaalno podobna jest
do naszej. Sklepy te oferuj rwnie zrnicowany asortyment. Ponadto na terenie
miasta istnieje pi mniejszych sklepw wyspecjalizowanych w sprzeday asortymentu
zawonego do jednej grupy produktw np. lampy, meble.
Jako sprzedawanych wyrobw przez konkurentw jest do zrnicowana od
bardzo dobrej do niskiej. Sklepy nie posiadaj okrelonych zasigw dziaania gdy ich
lokalizacja uniemoliwia rozdzielenie miasta na takie wanie obszary. Sklepy te
znajduj si zarwno w centrum miasta jak i na jego obrzeach, a take w innych
miejscach dostpnych dla klientw. Silne strony konkurentw koncentruj si gwnie
na dobrej jakoci usug i specjalizacji sprzeday. Sabe strony to stosunkowo maa
obecno na lokalnym rynku spowodowana przede wszystkim brakiem promocji,
nieatrakcyjnymi formami sprzeday czy wreszcie po prostu nieciekawymi dekoracjami.
Nie istnieje okrelona marki, ktra byaby najchtniej sprzedawana przez konkurencj,
ich oferta to produkty i maych i duych firmy. Czas dziaania czyli godziny otwarcia
sklepw konkurencji podobny jest do planowanego czasu dziaania naszego sklepu.
Moliwoci rozwojowe tej czci rynku zale od koniunktury w kraju jak i iloci
powstajcych nowych mieszka. Przewiduje si moliwo wsppracy z konkurencj.

Marketing
Atrakcyjno

oferowanych

przez

nasz

sklep

produktw

porwnaniu

z konkurencj polega przede wszystkim na dobrej jakoci. Rwnie w zwizku z

przewidywan du skal obrotw bdziemy mogli konkurowa cenowo z innymi
sklepami, gdy wielko sprzeday pozwoli nam funkcjonowa i rozwija si nawet przy
niewielkich narzutach.
Planujemy,

na

terenie

naszego

sklepu

bd

znajdoway

si

stoiska

firm

renomowanych:
meble - SWARZDZ
sprzt owietleniowy - OSRAM, PHILIPS
pytki ceramiczne - MARAZZI
wykadziny - KOMFORT
Wntrze naszego sklepu bdzie estetycznie wykonane na podstawie projektu
dekoratora wntrz. Wolna muyka bdzie miaa za zadanie uprzyjemnianie zakupw i
spotgowanie miego nastroju sklepu.
Ze wzgldu na wyniki

przeprowadzonych

bada, w formie

ankiet

wrd

mieszkacw Myszkowa, na etapie przygotowa do otwarcia sklepu, ktre stanowiy

jeszcze przed otwarciem doskona dla niego reklam, nie uwaalimy za stosowne
wydatkowa duych kwot na promocj i reklam. Ograniczylimy

si wic do

umieszczania ogosze w prasie lokalnej i postawieniu kilku tablic reklamowych

najbardziej uczszczanych miejscach, ktre bd jednoczenie wskazyway lokalizacj
naszego sklepu.
Jeeli zabiegi reklamowe nie odnosz zamierzonych przez nasz skutkw, wwczas
mamy zamiar zastosowa strategi bardziej agresywn (lokalna stacja radiowa telewizja
kablowa). Zamierzamy rwnie stosowa rnego rodzaju preferencja wobec klienta
(obnika mary przy duych zakupach, dostarczenie towaru na koszt firmy itp.)

Zarzdzanie personelem
Zatrudniony

czteroosobowy

personel

bdzie

podlega

dwuosobowemu

kierownictwu w skadzie Andrzej Folwarczyk i Micha Ogrek.

Pracownicy bd penili przede wszystkim funkcje sprzedawcw - zamierzamy
zatrudni dwch mczyzn i dwie kobiety. Mczyni, jako fachowcy zajmowali by si
obsug klientw zwracajcych si o pomoc techniczn. Do ich obowizkw naleaaby
take pomoc przy rozadunku dostaw towarw, monta nowych ekspozycji. Kobiety,
jedna zatrudniona w skomputeryzowanej kasie, a druga jako ekspedientka. Do
obowizkw personelu oprcz obsugi stoisk, bdzie naleao utrzymanie w czystoci i
porzdku pomieszcze sklepowych. Przy zatrudnianiu personelu bdziemy kierowa si
wiekiem (do 30 lat), znajomoci obsugi prostych programw komputerowych, mi
aparycj i atwoci w nawizywaniu kontaktw. Od mczyzn wymagana bdzie
znajomo podstawowych metod stosowanych przy kafelkowaniu, tapetowaniu i innych
czynnociach wykoczeniowych. Jest to nieodzowna umiejtno ze wzgldu na fakt, i
klienci s coraz bardziej wymagajcy.

Proces technologiczny
Majtkiem produkcyjnym naszej firmy bdzie sklep, ktrego powierzchnia wynosi
178 m kw. oraz 40 m kw. zaplecza zawierajcego pomieszczenie sanitarne i magazyn.
Gwnymi rdami zaopatrzenia naszego sklepu bd trzy hurtownie, ktre
oferuj peny zakres artykuw, jakie zamierzamy sprzedawa w naszym sklepie. W
zwizku z planowan sprzeda tylko za pomoc katalogw prowadzi bdziemy
wspprac

indywidualnymi

producentami,

ktrzy

sprzedawa

bd

tylko

na

zamwienia.
Mamy rwnie opracowane kalendarium odbywajcych si cyklicznie targw
branowych, w ktrych zamierzamy uczestniczy zawierajc umowy z wytwrcami,
oferujc naszym klientom najnowsze rozwizania pojawiajce si na rynkach, przez co
znacznie uatrakcyjnimy prowadzon sprzeda.

Analiza finansowa
Koszty pocztkowe
1)

2)

Wydatki na rodki obrotowe

potrzebny zapas gotwki...............................................300z

wszystkie wydatki opacone z gry:

a)

czynsz za pierwszy miesic..................................1000z

b)

opata za elektryczno.......................................200z

c)

ubezpieczenie.....................................................75 z

d)

reklama opacana przed otwarciem firmy...............30z

zapasy pocztkowe.......................................................8000z

zezwolenia i opaty administracyjne................................30 z

pozostae (ubrania, obrusy itp.)......................................500z

Wydatki na rodki trwae przedsibiorstwa

wyposaenie firmy........................................................5000z

sprzt biurowy.............................................................20z

pojazdy - samochd dostawczy......................................20000z

dekoracje.....................................................................500z

RAZEM: koszty pocztkowe.....................................................................35655z

Miesiczne koszty dziaalnoci
1)

2)

3)

Wydatki zwizane ze sprzeda

pace sprzedawcw.......................................................1600z

promocja i reklama.......................................................75z

koszty transportu.........................................................500z

Wydatki oglnoadministracyjne

pace wacicieli............................................................1800z

wydatki na prowadzenie biura........................................20z

opata za telefon...........................................................50z

czynsz.........................................................................1000z

opata za prd, gaz, ogrzewanie.....................................1500z

podatki, ubezpieczenia pracownikw...............................2300z

ubezpieczenie firmy......................................................75z

Wydatki na obsug zaduenia

opaty bankowe i spata odsetek.....................................870z

miesiczna spata kredytu.............................................625z

RAZEM miesiczne koszty dziaalnoci....................................................10436 z

Potrzebny kapita:

 koszty pocztkowe.................................................................................25655z
rezerwa (20% ustalonych kosztw pocztkowych).....................................7131z
miesiczne koszty dziaalnoci.................................................................10436z
RAZEM......................................................................................................53222z
Bilans otwarcia
Aktywa:

Pasywa:

RODKI TRWAE:

KAPITAY:

maszyny i urzdzenia
meble i wyposaenie
samochd

3000z
2500z
20000z

kapita wasny
23000z
kapita obcy: kredyt bankowy

30000z

RODKI OBROTOWE
gotwka

300z

pienidze na rachunku

18700z

zapasy produktw

8500z

RAZEM

53000z
RAZEM

53000z

Zestawienie spodziewanych dochodw

Planowane obroty.................................................................................300000z
odj:
koszt towarw sprzedanych...................................................................96000z
Zysk brutto............................................................................................204000z
odj:
planowane koszty dziaalnoci:
pace, podatki, ubezpieczenia pracownikw.............................................4460z
amortyzacja rodkw trwaych...............................................................4375z
wydatki biurowe...................................................................................1570z
ubezpieczenie firmy..............................................................................900z
eksploatacja samochodu.......................................................................8000z
reklama..............................................................................................930z
odsetki kredytu bankowego...................................................................10500z
czynsz................................................................................................12000z
Ogem koszty dziaalnoci........................................................................42727z
ZYSK z dziaalnoci..................................................................................155623z
Dochd od zainwestowanego kapitau
A. Zysk netto z planowanego przedsiwzicia..............................................155623z
B. Kapita wacicieli.................................................................................23000z

C. ............................................................................................................Zysk jaki
waciciel mgby uzyska gdzie indziej..................................................43200z

D. ............................................................................................................Odsetki
jakie mona by uzyska inwestujc kapita gdzie indziej...........................25%
Dochd od zainwestowanego kapitau
=(155623-43200):23000=0,483*100%=483%
Prg rentownoci rozwaanego przedsiwzicia
KOSZTY STAE
czynsz 12000z

KOSZTY ZMIENNE
opata za energi, wod, gaz 18000z

pace pracownikw 40800z

zakupy towaru 96000z

odsetki +rata kredytu 18000z

benzyna 6000z

telefon 600z

promocja reklama 900z

materiay biurowe 240z

podatek dochodowy 10500z

ubezpieczenie firmy 900z

ubezpieczenie pracownikw 17352
RAZEM 89892z

RAZEM 131400z

Koszt zmienny przypadajcy na zotwk obrotu = 131400:300000=0,438

Prg rentownoci = 89892:0,438 = 159950 z
Kwota zysku = obrt planowany-prg rentownoci=
=300000-159950=140050*(1-131400/300000)=78707,1
Jeeli firma zrealizuje obrt 159950 to zapewni sobie zysk 78707,1

Przepywy gotwki do koca 1998 roku

1.Bila
ns
otwarci
a
Wpyw
y
gotwk
i
Razem
:
gotwk
aw
firmie
Koszty
stae
Koszty
zmienn
e
Rezer
wa
10%
bilansu
otwarci
a
Wydat
ki
gotwk
owe
Bilans
zamkni
cia

IX-97 X-97
30
1
0
189

XI-97
3
989

XII-97 I-98
9
16
509
477

II-98
22
749

III-98 IV-98
28
27
343
357

V-98
26
470

VI-98
27
711

VII-98 VIII-98 IX-98

26
27
29
579
517
593

X-98
27
200

XI-98
29
919

XII-98
29
330

20
000

22
000

25
000

27
000

27
000

27
000

18
000

18
000

21
000

20
389

21
321

22
573

20
707

24
950

23
289

25
220

20
300

23
189

28
989

36
509

43
477

49
749

46
343

45
357

47
470

48
100

47
900

50
090

50
300

52
150

53
208

54
550

7
491
11
590

7
491
11
590

7
491
11
590

7
491
11
590

7
491
11
590

7
491
11
640

7
491

7
491

7
491

8
660

8
660

9
623

7
491
11
259

7
491
10
234

7
491
10
255

7
491
12
650

7
491
12
070

7
491
13
400

7
491
14
162

3
9

11
9

39
1

95

1
648

2
275

2
834

2
736

2
647

2
771

2
658

2
752

2
959

2
720

2
992

2
933

19
111

19
200

19
480

20
032

20
729

21
406

18
986

18
887

19
759

21
521

20
383

20
497

23
100

22
231

23
878

24
581

1
189

3
989

9
509

16
477

22
749

28
343

27
357

26
470

27
711

26
579

27
517

29
593

27
200

29
919

29
330

29
969

Techniczny plan wprowadzenia w ycie

Realizacja przedsiwzicia jakim jest powoanie spki i rozpoczcie sprzeday bdzie
skadao si z kilku podstawowych krokw:
1.Sporzdzenie umowy spki

1-2 VIII

2.

Rejestracja w
ewidencji dziaalnoci gospodarczej

3.

4 VIII
Otwarcie rachunku

bankowego

4.

4 VIII
Spisanie umowy

najmu lokalu

5.

4 VIII
Ubezpieczenie

lokalu

6.

20 VIII
Podpisanie umw o

prac z personelem

7.

5-6 VIII
Modernizacja

lokalu - malowanie

8.

7-13 VIII
Zamontowanie

szyldu

9.

14 VIII
Zamontowanie

drzwi

10.
wyposaenia

11.
wyposaenia

12.

14 VIII
Transport
15-16 VIII
Monta
18-22 VIII
Monta owietlenia
21-23 VIII

13.
zabezpieczenia przeciwpoarowego

14.

Monta
27 VIII
Transport zapasw
27-30 VIII

15.
wykoczeniowe

Czynnoci
29-30 VIII

16.
rozpoczcie dziaalnoci

Planowane
WRZESIE 97