MINISTRIO DA FAZENDA CONSELHO NACIONAL DE SEGUROS PRIVADOS RESOLUO CNSP No 233, de 2011.

Dispe sobre as condies de constituio, organizao, funcionamento e extino de entidades autorreguladoras do mercado de corretagem de seguros, resseguros, de capitalizao e de previdncia complementar aberta, na condio de auxiliares da SUSEP, e d outras providncias. A SUPERINTENDNCIA DE SEGUROS PRIVADOS - SUSEP, no uso da atribuio que lhe confere o art. 34, inciso XI, do Decreto no 60.459, de 13 de maro de 1967, e considerando o que consta do Processo CNSP no 1/2011 e Processo SUSEP no 15414.004850/2010-72, torna pblico que o Superintendente da SUSEP, ad referendum do CONSELHO NACIONAL DE SEGUROS PRIVADOS-CNSP, com fundamento no art. 4o, 1o e no art. 5o, 1o do seu Regimento Interno aprovado pela Resoluo CNSP no 111, de 2004, tendo em vista o disposto no art. 127-A do Decreto-Lei no 73, de 21 de novembro de 1966, includo pela Lei Complementar no 137, de 26 de agosto de 2010, R E S O L V E U: CAPTULO I DA ABRANGNCIA DA NORMA Art. 1o Esta Resoluo estabelece as condies de constituio, organizao, funcionamento e extino de entidades autorreguladoras do mercado de corretagem de seguros, de resseguros, de capitalizao e de previdncia complementar aberta, na condio de auxiliares da Superintendncia de Seguros Privados - SUSEP. Art. 2o Considera-se, para efeito desta Resoluo: I Entidade autorreguladora: entidade constituda com personalidade jurdica de direito privado autorizada a funcionar como rgo auxiliar da SUSEP, na forma prevista nesta Resoluo, com a incumbncia de fiscalizar, processar, julgar e aplicar sanes por infraes a normas de conduta, por si voluntariamente estabelecidas e tambm quelas previstas na legislao, praticadas por membros do mercado de corretagem;

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II Mercado de corretagem: mercado de intermediao dos contratos de seguro, resseguro, capitalizao e previdncia complementar aberta, com exceo do seguro especializado em sade; e III Membros do mercado de corretagem: todos os corretores, pessoas naturais e jurdicas, e seus prepostos, que atuam no mercado de corretagem. Pargrafo nico. No se incluem na definio de membros do mercado de corretagem os agentes representantes das seguradoras de que trata o art. 775 do Cdigo Civil. CAPTULO II DOS OBJETIVOS DAS ENTIDADES AUTORREGULADORAS Art. 3o As entidades autorreguladoras tero por objetivo zelar pela observncia s normas jurdicas, em especial pelos direitos dos consumidores, e fomentar a elevao de padres ticos dos membros do mercado de corretagem, bem como as boas prticas de conduta no relacionamento profissional com segurados, corretores e sociedades seguradoras, resseguradoras, de capitalizao e entidades abertas de previdncia complementar. CAPTULO III DA CONSTITUIO E DO ESTATUTO SOCIAL Art. 4o As entidades autorreguladoras do mercado de corretagem sero constitudas na forma de associao civil sem fins lucrativos, com autonomia administrativa, financeira e patrimonial e prazo de durao indeterminado. 1o O funcionamento e a extino das entidades autorreguladoras ou das atividades de autorregulao dependem de prvia autorizao da SUSEP, observadas as condies constantes desta Resoluo. 2o Fica vedada a interferncia da administrao da entidade que tiver outros objetivos institucionais nos assuntos relacionados diretamente s atividades finalsticas de autorregulao. Art. 5o Os estatutos sociais das entidades devero ser registrados no Cartrio de Registro Civil de Pessoas Jurdicas, aps autorizao da SUSEP, e disporo sobre: I - a denominao, os fins e a sede da entidade; II - os requisitos para a admisso e excluso dos seus associados; III - os direitos e deveres dos associados; IV a forma da eleio, posse, substituio e destituio dos membros de diretorias, conselho fiscal e ouvidoria;

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V - os requisitos mnimos para nomeao aos cargos e funes no mbito da entidade; VI - as atribuies e prerrogativas dos diretores, dos conselheiros e do ouvidor; VII - a convocao, a competncia e o funcionamento da assemblia geral, prevista, no mnimo, uma assemblia anual, a realizar-se nos quatro primeiros meses seguintes ao trmino do exerccio social; VIII - as fontes de recursos para sua manuteno, observado o disposto pelo CNSP; IX - o modo de constituio e de funcionamento dos rgos deliberativos; X - as condies para a alterao das disposies estatutrias e para a dissoluo da entidade; e XI - a forma de gesto administrativa e de aprovao das respectivas contas. 1o vedada s entidades qualquer atividade relacionada com autorregulao no especificada no respectivo estatuto social. 2o As alteraes dos estatutos sociais, que tenham por objeto a autorregulao, dependem, para vigorar, de prvia aprovao da SUSEP. CAPTULO IV DOS ASSOCIADOS Art. 6o O quadro social das entidades autorreguladoras do mercado de corretagem poder ser composto exclusivamente por membros do mercado de corretagem e por entidades que representem legalmente seus interesses. Art. 7o As entidades autorreguladoras no podero recusar a inscrio em seus quadros a membro do mercado de corretagem, ressalvado quando tenha cometido, nos ltimos cinco anos, crime ou infrao, administrativa ou estatutria, passvel de expulso nos termos do respectivo estatuto. 1o A qualidade de associado de entidade autorreguladora e os direitos inerentes so intransmissveis, inclusive aos herdeiros. 2o A excluso compulsria de associado da entidade s ser admissvel mediante justa causa, assim reconhecida em procedimento que assegure direito de defesa, nos termos previstos no estatuto. 3o O associado excludo da entidade, de forma voluntria ou compulsria, no far jus quota parte ou, de qualquer forma, diviso do patrimnio da entidade. Art. 8o Nenhum associado poder ser impedido de exercer direito ou funo que lhe tenha sido legitimamente conferido, a no ser nos casos e pela forma previstos na legislao ou no estatuto.
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CAPTULO V DA ASSEMBLIA GERAL Art. 9o Compete assemblia geral, no que concerne autorregulao, dentre outras funes previstas no estatuto: I - eleger e destituir os dirigentes; II - aprovar as contas da entidade, aps manifestao do Conselho Fiscal; e III - alterar o estatuto. 1o Para as deliberaes a que se refere este artigo, a assemblia ser convocada especialmente para esse fim, cujo quorum ser o estabelecido no estatuto. 2o O edital de convocao das assemblias gerais das entidades autorreguladoras, juntamente com a proposta da administrao, quando houver, devem ser enviados SUSEP concomitantemente sua divulgao. CAPTULO VI DA ESTRUTURA ORGNICA Art. 10. As entidades autorreguladoras sero constitudas de estrutura organizacional que contenha, no mnimo, Diretoria Administrativa, Diretoria de Fiscalizao, Diretoria de Julgamentos, Conselho Fiscal e Ouvidoria, cujas formas e atribuies devero estar definidas no respectivo estatuto social. Pargrafo nico. A instncia recursal das entidades autorreguladoras ser composta por ao menos um representante dos consumidores do mercado de corretagem, indicado por entidade incumbida da proteo e defesa dos consumidores, na forma prevista no estatuto. Art. 11. Os diretores, conselheiros e ouvidor devem ser pessoas naturais com reputao ilibada, qualificao e capacidade tcnica necessrias assuno das responsabilidades inerentes s respectivas funes. 1o Os mandatos relativos aos cargos e funes previstos neste artigo tero durao mxima de quatro anos, permitida uma reconduo. 2o So impeditivas da eleio de diretores, conselheiros e ouvidor e a contratao de empregado, encarregados de atividades relacionadas autorregulao: I a condenao por crime doloso; II a condenao, no mbito da SUSEP, das demais entidades pblicas supervisoras ou de entidade autorreguladora, s sanes de suspenso de atividade, cancelamento de registro ou inabilitao profissional; e

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III a prestao de declaraes falsas, inexatas ou omissas, quando, pela sua extenso ou contedo, se mostrarem relevantes para aferio do disposto no caput deste artigo. 3o Os diretores, conselheiros e ouvidor, encarregados de atividades relacionadas autorregulao, que no atendam, por fato superveniente ou desconhecido poca da aprovao de seu nome, os requisitos exigidos para a funo, devem ser imediatamente destitudos, comunicando-se o fato SUSEP. 4o Fica vedada a contratao de pessoa, natural ou jurdica, na condio de empregado ou prestador de servios, que tenha relao de parentesco, por afinidade, em linha reta ou colateral, at terceiro grau, com quaisquer dos diretores, conselheiros ou do ouvidor, encarregados de atividades relacionadas autorregulao. Art. 12. As entidades autorreguladoras podero, mediante prvia autorizao da SUSEP, celebrar e manter acordos, contratos e instrumentos congneres com outras entidades, com o objetivo de executar, aprimorar ou complementar atividades finalsticas relacionadas autorregulao. CAPTULO VII DOS RECURSOS E RECEITAS Art. 13. Os recursos e receitas das entidades, destinados aos investimentos e ao custeio das suas atividades de autorregulao, sero constitudos de doaes, contribuies, emolumentos, comisses, multas e quaisquer outras fontes previstas no estatuto. CAPTULO VIII DA EXTINO Art. 14. As entidades autorreguladoras do mercado de corretagem s podero ser extintas ou deixar de executar as atividades de autorregulao mediante cumprimento de todas as suas obrigaes e concluso de todos os seus trabalhos em curso, conforme estabelecido em seu estatuto social e pela SUSEP, ressalvada a hiptese de transferncia de suas atribuies a entidade autorreguladora autorizada a funcionar. Art. 15. Cessadas as atividades de autorregulao, na forma do artigo anterior, os bens e recursos remanescentes a estas vinculados sero destinados a outra entidade autorreguladora ou SUSEP. CAPTULO IX DOS PRINCPIOS E DEVERES Art. 16. As entidades autorreguladoras observaro, dentre outros, os princpios da boa-f objetiva, da ampla defesa, do contraditrio, do devido processo legal, da economia processual, da razoabilidade, da proporcionalidade e os valores da urbanidade e da lealdade profissional, tendo como referncia as regras processuais estabelecidas pelo CNSP e pela SUSEP.

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Art. 17. As entidades autorreguladoras devero: I - aprovar Cdigo de tica que contenha normas de conduta que disponham sobre as obrigaes, restries e impedimentos na atuao dos seus associados, dirigentes e contratados, prevendo sanes para a hiptese de seu descumprimento; II - promover o aperfeioamento profissional dos seus associados e zelar pela observncia da legislao, em especial pelo respeito aos direitos do consumidor; III - manter equilbrio entre seus interesses, os da categoria e os interesses pblicos a que devem atender, como responsveis pela promoo de boas prticas e pela autorregulao no mercado de corretagem; IV fiscalizar, processar, julgar e aplicar sanes aos membros do mercado de corretagem, pelo descumprimento das normas administrativas, observando os princpios e regras processuais aplicveis; V - colaborar com a fiscalizao e a instruo de inquritos e processos sancionadores no mbito da SUSEP; VI - observar as orientaes e se submeter s regras e superviso da SUSEP; VII apresentar relatrios detalhados de suas atividades SUSEP, com o contedo e a periodicidade por ela estabelecidos, dos quais devero constar, no mnimo, os procedimentos de fiscalizao realizados e os processos sancionadores abertos e concludos no perodo, com os respectivos resultados; VIII disponibilizar SUSEP, sempre que solicitado, o acesso a todos os documentos, informaes, processos, ativos ou no, livros contbeis, atos societrios, entre outros, bem como o acesso a arquivos, instalaes e sistemas de informtica; IX informar ou alertar a SUSEP acerca das infraes e processos sancionadores, devidamente identificados, com risco de prescrio administrativa da pretenso punitiva, no mbito do mercado de corretagem; e X informar, imediatamente, ao Ministrio Pblico e SUSEP sobre indcios de crime no mbito do mercado de corretagem. Art. 18. Aplicam-se s entidades autorreguladoras e aos respectivos diretores, conselheiros, ouvidor e seus contratados, por violao aos deveres previstos nesta Resoluo e legislao federal, por dolo ou erro grosseiro, ao ou omisso, as seguintes penalidades: I - advertncia; II - multa, de R$ 10.000,00 (dez mil reais) a R$ 1.000.000,00 (um milho de reais); III - suspenso do exerccio de atividades ou de profisso relacionada a autorregulao, pelo prazo de trinta dias at 180 (cento e oitenta dias); e
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IV inabilitao, pelo prazo de 2 (dois) a 10 (dez) anos, para o exerccio de cargo ou funo no servio pblico ou em empresas pblicas, sociedades de economia mista e respectivas subsidirias, entidades de previdncia complementar, sociedade de capitalizao, instituies financeiras, sociedades seguradoras e resseguradoras. 1o As penalidades previstas neste artigo podero, sempre que couber e de forma fundamentada, ser aplicadas cumulativamente. 2o No h infrao quando o descumprimento de norma ocorrer por motivo de caso fortuito ou fora maior devidamente comprovado. 3o Constatada a ausncia de m-f, a SUSEP, considerando a gravidade da infrao e os antecedentes do infrator, poder deixar de aplicar sano, quando, a seu juzo, concluir que uma recomendao ao agente ou entidade supervisionada seja suficiente ao atendimento dos objetivos da regulao. CAPTULO X DO PODER DISCIPLINAR Art. 19. As entidades autorreguladoras editaro normas de conduta profissional e associativa, obrigatrias exclusivamente aos seus associados, dirigentes e empregados. Art. 20. As entidades autorreguladoras, na condio de auxiliares da SUSEP, fiscalizaro todos os membros do mercado de corretagem, no que tange observncia da legislao, em especial das normas administrativas editadas pelo CNSP e pela SUSEP. Pargrafo nico. A abertura de processo sancionador por entidade autorreguladora fixa a competncia para julgamento dos fatos em relao s demais. Art. 21. As entidades autorreguladoras processaro os membros do mercado de corretagem por violao legislao, independentemente de sua filiao entidade, e os condenaro, se for o caso, s penas de multa, suspenso do exerccio de atividade ou profisso ou de cancelamento de registro. 1o Constatada a ausncia de m-f, as entidades autorreguladoras, considerando a gravidade da infrao e os antecedentes do infrator, podero deixar de aplicar sano quando concluir que uma recomendao ao membro do mercado seja suficiente ao atendimento dos objetivos da regulao. 2o Da deciso condenatria caber recurso no mbito da prpria entidade autorreguladora, sendo irrecorrvel SUSEP ou ao Conselho de Recursos do Sistema Nacional de Seguros Privados, de Capitalizao e de Previdncia Complementar Aberta CRSNSP. 3o A condenao no mbito da autorregulao ser considerada para fins de antecedentes e, quando definitiva, para caracterizao da reincidncia.

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4o Os valores recolhidos a ttulo de multa, na forma deste artigo, constituem receita originria das entidades autorreguladoras. 5o Caber exclusivamente SUSEP a implementao ou a execuo das decises condenatrias que tenham por objeto as sanes de suspenso do exerccio de atividade ou profisso e de cancelamento de registro. Art. 22. As sociedades corretoras, seguradoras, resseguradoras, de capitalizao e previdncia complementar aberta devero colaborar com as entidades autorreguladoras, informando-lhes sobre atos praticados por membros do mercado de corretagem que supostamente violem as normas de conduta profissional ou a legislao, bem como fornecendo documentos e subsdios teis sua apurao. CAPTULO XI DAS COMPETNCIAS DA SUSEP Art. 23. Cabe SUSEP: I aprovar o Estatuto, o Cdigo de tica e quaisquer regras de conduta estabelecidas por entidade autorreguladora, podendo recusar aprovao ou exigir-lhe a alterao quando os considere insuficientes ou inadequados para o bom funcionamento do mercado de corretagem ou contrrios legislao; II autorizar o funcionamento de entidades autorreguladoras na condio de suas auxiliares, bem como alterar a abrangncia das autorizaes concedidas ou mesmo revog-las, de acordo com critrios de convenincia e oportunidade, em deciso devidamente fundamentada; III estabelecer o mbito de atuao das entidades autorreguladoras e dirimir eventuais conflitos de competncia; IV encaminhar s entidades autorreguladoras denncia, reclamao ou notcia sobre fatos relacionados a membros do mercado de corretagem ou seus associados, dirigentes e empregados que supostamente violem as suas normas de conduta profissional e a legislao, em especial as normas do CNSP e da SUSEP; V fiscalizar, processar, julgar e punir as entidades autorreguladoras, bem como seus diretores, conselheiros, ouvidor e contratados, por violao aos deveres previstos nesta resoluo e na legislao; e VI determinar, em carter preventivo, o imediato afastamento de diretor, conselheiro, ouvidor ou de contratado por entidade, no que tange s atividades relacionadas autorregulao, quando houver indcio de cometimento de infrao incompatvel com o exerccio da funo para a qual tenha sido eleito, nomeado ou contratado, at o prazo de cento e vinte dias contados da apresentao da defesa, aps o que poder ser reintegrado em suas funes, salvo se houver deciso condenatria recorrvel.

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Art. 24. A tramitao de processo e a aplicao de sano no mbito de entidade autorreguladora no excluem a atuao da SUSEP, que poder abrir processo prprio sobre o mesmo fato sempre que considerar moroso o processamento ou entender insuficiente ou inadequada a deciso proferida no mbito da autorregulao. 1o A SUSEP poder anular, de ofcio, as decises proferidas na autorregulao sempre que entender violados os direitos ao devido processo legal, ao contraditrio ou ampla defesa ou quando a sano aplicada for manifestamente inadequada ou desproporcional. 2o Ao julgar processo sancionador que tenha por objeto violao s normas do mercado de corretagem, a SUSEP considerar, para fins de dosimetria da pena e em ateno ao princpio da proporcionalidade, as sanes aplicadas no mbito da autorregulao. CAPTULO XII DA CELEBRAO DE CONVNIOS Art. 25. A SUSEP poder celebrar e manter convnios, termos de cooperao, acordos ou outros instrumentos congneres com entidades autorreguladoras, especialmente quando relacionados com a concesso de inscrio, registro e recadastramento peridico, bem como a fiscalizao e o julgamento de membros do mercado de corretagem. CAPTULO XIII DAS DISPOSIES FINAIS Art. 26. Os atos normativos, as deliberaes administrativas e as decises proferidas no mbito dos processos sancionadores por entidades autorreguladoras do mercado de corretagem devem ser publicados no respectivo boletim oficial, o qual ser disponibilizado na sua pgina na internet. Art. 27. Fica a SUSEP autorizada a expedir normas que sejam necessrias complementao do disposto nesta Resoluo. Art. 28. Esta Resoluo entra em vigor na data de sua publicao, revogando-se as disposies em contrrio. Rio de Janeiro, 1o de abril de 2011. PAULO DOS SANTOS Superintendente da Superintendncia de Seguros Privados