Prywatnaemerytura.

pl
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE)

Kto moe zaoyd IKE?

Uczestnikiem IKE moe byd: osoba w wieku 1618 lat, jeeli jest zatrudniona na podstawie umowy o prac. Wysokod wpat jest w tym przypadku ograniczona albo uzyskanym dochodem albo rocznym limitem wpat na IKE, w zalenoci od tego, ktra z tych kwot jest nisza, osoba, ktra ukooczya 18 lat, w tym przypadku nie obowizuje koniecznod wiadczenia pracy, (brak grnego ograniczenia wiekowego do przystpienia, IKE mog zaoyd rwnie osoby bdce na emeryturze), osoba, ktra nie dokonaa wypaty rodkw z IKE (nie dotyczy osb, ktre dokonay zwrotu rodkw z IKE pacc podatek od zyskw kapitaowych). Kady Oszczdzajcy moe gromadzid rodki tylko na jednym IKE.
Prywatnaemerytura.pl

Dlaczego warto oszczdzad na IKE?

korzyci podatkowe - zyski z oszczdzania w IKE s zwolnione z podatku od dochodw kapitaowych po spenieniu odpowiednich warunkw, moliwod wyboru programu inwestowania, moliwod tzw. czciowych zwrotw - czyli wycofania w dowolnym momencie czci rodkw zgromadzonych na IKE (rodki wycofywane z IKE w ramach zwrotw podlegaj opodatkowaniu), moliwod zabezpieczenia najbliszych - w przypadku mierci Oszczdzajcego rodki wypacane s dowolnie wskazanym przez niego osobom uprawnionym bd spadkobiercom (nie jest naliczany podatek od zyskw kapitaowych).
Prywatnaemerytura.pl

Zwolnienie z podatku od zyskw kapitaowych

rodki zgromadzone w IKE s zwolnione z podatku od zyskw kapitaowych po spenieniu odpowiednich warunkw: W momencie wypaty trzeba mied skooczone 60 lat (lub 55 lat i nabyte uprawnienia emerytalne) oraz naley spenid jeden z warunkw:

Prywatnaemerytura.pl

Zwolnienie z podatku od zyskw kapitaowych

Przykad 1. Klient urodzony 12.02.1945, aby byd zwolnionym z podatku od zyskw kapitaowych, wystarczy, e bdzie oszczdza na IKE przez 3 dowolne lata (warunek dot. wieku w przypadku tego klienta jest ju speniony).
Przykad 2. Klient urodzony 30.11.1955, aby byd zwolnionym z podatku od zyskw kapitaowych, musi mied skooczone 60 lat (lub 55 i nabyte uprawnienia emerytalne) i dokonad wpat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych.
Prywatnaemerytura.pl

IKE ile mog zaoszczdzid?

Sprawd na: www.prywatnaemerytura.pl/kalkulator

Prywatnaemerytura.pl

Dlaczego IKE a nie inna forma oszczdzania na przyszod?

Poniewa to dziki IKE zyskujesz moliwod: oszczdzania bez podatku od zyskw kapitaowych dostpu do rodkw w trakcie trwania umowy, elastycznego dokonywania wpat, zabezpieczenia najbliszych.
Nie zwlekaj! We sprawy w swoje rce i zadbaj o swoj przyszod.

Prywatnaemerytura.pl

Jak mog zaoyd IKE?

Wicej informacji o IKE, a take formularz online do zaoenia IKE dostpny jest na stronie:

www.prywatnaemerytura.pl

Zasady oszczdzania na Indywidualnym Koncie Emerytalnym reguluje Umowa o prowadzenie Indywidualnego Konta Emerytalnego zawier ana pomidzy Oszczdzajcym a BPH Funduszem Inwestycyjnym Otwartym Parasolowym (dalej: Fundusz). Zaoszczdzony podatek od zysk w kapitaowych zwizany jest z oszczdzaniem w ramach IKE pod warunkiem posiadania IKE w okresie zgodnym ze wskazanym w ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. Nr 116, poz. 1205 z pn. zm.) (Ustawa o IKE oraz IKZE). Niniejszy dokument zosta przygotowany przez BPH TFI S.A. (BPH TFI) zgodnie ze stanem na 29.03.2013r. Materia ma charakter promocyjny i nie stanowi wystarczajcej podstawy do podjcia decyzji inwestycyjnej. Prezentowane inform acje finansowe nie stanowi gwarancji osignicia podobnych wynikw w przyszoci. Indywidualna stopa zwrotu Oszczdzajcego nie jest tosama z wynikami inwestycyjnymi danego Subfunduszu i jest uzaleniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa przez Fundusz, od poz iomu pobranych opat manipulacyjnych oraz od zapaconego podatku bezporednio obciajcego dochd z inwestycji w Fundusz, w szczeglnoci p odatku od dochodw kapitaowych. W zalenoci od odpowiednich obowizkw podatkowych, Oszczdzajcy moe byd rwnie zobowizany do zapacenia podatku bezporednio obciajcego dochd z inwestycji w Fundusz. Ze wzgldu na skad portfela, wartod aktyww netto danego Subfunduszu wchodzcego w skad BPH Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasolowego cechuje si du zmiennoci naley liczyd si z moliwoci utraty czci wpaconego kapitau. W Prospekcie informacyjnym zamieszczone s informacje o czynnikach ryzyka powodujcych, e Fundus z nie gwarantuje realizacji celu inwestycyjnego oraz osignicia okrelonego wyniku. BPH TFI rekomenduje zapoznanie si z informacjami wymagan ymi przez prawo dotyczcymi Funduszu, w tym z opisem czynnikw ryzyka oraz wysokoci opat manipulacyjnych, opisanych w Prospekcie Informacy jnym Funduszu, Tabeli Opat, dostpnych w BPH TFI; u Dystrybutorw; na www.bphtfi.pl. Fundusz moe lokowad powyej 35% wartoci Aktyww Subf unduszy w papiery wartociowe wyemitowane przez Skarb Paostwa, Narodowy Bank Polski, a take w papiery wartociowe emitowane, przez Pao stwo Czonkowskie lub jedno z paostw nalecych do OECD, wskazane w Prospekcie, inne ni Rzeczypospolita Polska. Fundusz moe lokowad powyej 35% wartoci Aktyww Subfunduszy w papiery wartociowe porczone lub gwarantowane przez Skarb Paostwa, Narodowy Bank Polski, a take w papiery wartociowe porczone lub gwarantowane przez Paostwo Czonkowskie lub jedno z paostw nalece do OECD, wskazane w Prospekcie, inne ni Rzeczypospolita Polska. Aktualne informacje finansowe dotyczce Funduszu oraz Subfunduszy dostpne s na stronie internetowej www.bphtfi.pl.