Delitos

informticos

Fraude y abuso
informtico

Consiste en la manipulacin ilcita, a travs de

la creacin de datos falsos o la alteracin de
datos o procesos contenidos en sistemas
informticos, realizada con el objeto de obtener
ganancias indebidas.
En primer lugar, es posible: alterar datos, omitir
ingresar datos verdaderos o introducir datos
falsos, en una computadora, conocido como
manipulacin de entradas.

Fraude y abuso
informtico

En segundo lugar, es posible interferir en el

correcto procesamiento de la informacin,
alterando el programa o secuencia lgica con
que trabaja la computadora. Esta modalidad se
puede cometer tanto al modificar el programa
original como al adicionar al sistema programas
especiales que introduce el autor.

Fraude y abuso
informtico
A diferencia de las manipulaciones de
entradas que, incluso, pueden ser realizadas
por personas sin conocimientos especiales de
informtica,
esta
modalidad
es
mas
especficamente
informtica
y
requiere
conocimientos tcnicos especiales.
Por ultimo, es posible producir falsos
resultados, inicialmente correctos, obtenidos
por una computadora: a esta modalidad se le
conoce como manipulacin de salidas.

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Consiste en
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el
o de servicios a
medios
de
travs
o
Una
electrnicos.

de
variedad
gran
comercio se realiza de
manera
esta
utilizando
innovaciones como la
de
transferencia
fondos electrnica, el
en
marketing
el
internet,
de
procesamiento

Comercio electrnico
Mediante el uso del comercio electrnico se
han desarrollado los siguientes aspectos:
O Creacin de canales nuevos de marketing
y ventas.
O Acceso
interactivo a catlogos de
productos, listas de precios y folletos
publicitarios.
O Venta directa e indirecta de productos a
los clientes.
O Soporte tcnico ininterrumpido.

Comercio electrnico
Aunque
resulta
comn
realizar
compras
de
manera
electrnica
aumentando considerablemente cada
da, as tambin los problemas para el
comercio electrnico:
O Estafas electrnicas
O Pesca
u olfateo de claves
secretas
O Estratagemas
O Juegos de azar/apuestas
O Fraudes
O Blanqueo de dinero

Violacin de correos
electrnicos

Este delito se considera un

delito contra la intimidad,
asimilando a la violacin
de correspondencia.
Esta tipificacin se refiere
a
quien,
sin
estar
autorizado, se apodere,
utilice o modifique, en
perjuicio
de
terceros,
datos
reservados
de
carcter
personal
o
familiar de otro que se
hallen
registrados
en
archivos
o
medios
informticos, electrnicos
o cualquier otro tipo.

Delitos bancarios
informticos
Los usuarios y clientes bancarios
generalmente accesar a partir de una
computadora personal a la pagina web
del banco y examinan los saldos de su
cuenta bancaria online, o hacen pagos
pendientes. Sin darse cuenta, es
probable
que
algn
programa
informtico se encuentre escondido
descifrando cada uno de los dgitos
que se ingresan al instante en que son
tecleados y/o procesados.

Lavado de dinero en la
red
Es el acto de disfrazar, o hacer
parecer que el dinero que
viene de una fuente (ilegal) en
realidad proviene de otra
(legal). El fin de hacer esto es
poder
utilizar
el
dinero
evitando la vinculacin directa
a actos delictivos.
En la percepcin mas bsica de
estas operaciones, hay tres
etapas necesarias para poder
llevar a cabo la operacin.
Estas son llamadas colocacin,
encubrimiento e integracin.

O En la etapa llamada colocacin, se

deposita o coloca el dinero sucio

en
una
institucin
financiera
legtima. Mayormente se hace en
depsitos bancarios. Es la etapa ms
riesgosa porque los depsitos de
grandes cantidades de dinero son
sospechosos y los bancos estn
obligados a reportar transacciones
grandes o de mucho dinero.

O La

etapa
de
Layering
(encubrimiento,
estructuracin de transacciones) es el envi del
dinero a travs de varias transacciones financieras
para cambiar su apariencia y hacer mas difcil su
rastreo. Puede consistir en transferencias de
banco a banco, transferencias electrnicas entre
cuentas diferentes con diferentes nombres o a
diferentes pases, cambiar la moneda, compra de
artculos de mucho valor (yates, casas, autos,
diamantes) para cambiar la forma del dinero. Esta
es la etapa ms compleja. Todo es para hacer ms
difcil seguir el dinero sucio original.

O Por ltimo, la integracin, que es cuando el

dinero entra nuevamente al flujo econmico de

manera
aparentemente
legtima.
Puede
involucrar una transaccin bancaria final en la
cuenta de un negocio local en el cual se
invierte en intercambio mediando un corte de
las ganancias. (Ejemplo, vendiendo el yate
comprado en la etapa de Layering). En este
punto, el criminal puede utilizar el dinero sin
ser atrapado. Es muy difcil atrapar a un
criminal en esta etapa si no hay documentacin
en las etapas anteriores.

Lavado de dinero en la
red
desarrollo de nuevas

El
practicas comerciales ha
dado paso a la evolucin
de
delitos
existentes
como el lavado de dinero.
Aunque en esencia se
mantiene
la
misma
tcnica, los mtodos de
distribucin
han
sido
alterados de modo que
estos se utilizan para
reintegrar al comercio
legal.

Lavado de dinero en la
red
El
internet
goza
de
varias
caractersticas
que
facilitan
las
transacciones de dinero ilegal. Algunas
de estas son:
O Anonimato
O No hay contacto cara a cara
O Rapidez de las transacciones
O Globalizacin
O Actividad internacional